证券投资基金销售基础知识知识精华版
证券投资基金销售基础知识知识精华版
基金销售基础知识（2008年精华版）第一章证券市场基础知识有价证券分类「广义：商品/货币/资本狭义：资本r按发行主体：政府/政府机构/公司按是否在证交所挂牌上市：上市/非上市按募集方式：公募/私募I按所代表的权利性质：股票/债券/其它有价证券特性：期限性、收益性、流动性、风险性证券市场的特征：1、价值直接交换2、财产权利直接交换3、风险直接交换证券市场的基本功能：1、筹资投资2、资本定价3、资本配置证券市场的分类-按顺序：发行/交易斗按品种：股票/债券/基金/衍生品「按交易场所：有形/无形股票的性质：有价/要式/证权/资本/综合权利股票的特征：永久性、参与性、收益性、流动性、风险性股票的分类：厂般分类「按股东享有权利不同：普通/优先J I按是否记载股东姓名：记名/不记名、我国分类「按投资主体分：国家/法人/社会公众/外资L按流通是否受限：非流通/流通股票的价格：理论价格/市场价格公式：理论价格=预期股息/必要收益率例：投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为4元/股，必要收益率为8%则该股票的理论价格 =4/8%=50元股票的价值：票面价值/账面价值/清算价值/内在价值债券的票面要素：票面价值/到期期限/票面利率/发行者名称债券的特征：偿还性/安全性/流动性/收益性债券的分类：：按发行主体：政府/金融/公司Y按计息方式：单利/复利、按付息方式：零息/附息/息票累积/浮动利率按债券形态：实物/凭证式/记帐式我国债券的分类：国债「普通国债：凭证式/记帐式/储蓄国债I特殊国债：定向/特别/专项1金融债：央行票据/政策性银行金融债券/商业银行债券（次级债/混合资本债）/证券公司债券/保险公司债券/财务公司债券企业债股票与债券异同点：同：有价证券/筹措资金的手段/收益率互相影响异：权利不同/目的不同/期限不同/收益不同/风险性不同金融衍生工具的特征：跨期性/杠杆性/联动性/不确定性或高风险性金融衍生工具的一般分类：金融远期合约/金融期货/金融期权/金融互换/结构化金融衍生工具我国主要金融衍生工具：权证/可转换公司债券/分离交易的可转换公司债券/股指期货/资产证券化金融衍生工具的基本功能：套期保值/价格发现/投机/套利第二章证券投资基金概述•证券投资基金特点1.集合理财、专业管理2.组合投资、分散风险3.利益共享、风险共担4.严格监管、信息透明5.独立托管、保障安全证券投资基金分类1.根据法律形式不同：契约型、公司型2.根据份额是否固定：封闭式、开放式3.根据投资目标不同：成长型、收入型、平衡型4.根据投资对象不同：股票型、混合型、债权型、货币型5.根据投资理念不同：主动型、被动（指数）型6.根据募集方式不同：公募、私募除此之外还有保本、LOF ETF等•证券投资基金与股票、债券、银行储蓄存款、保险产品、信托产品、银行理财产品和券商集合理财产品的区别：1.基金与股票、债券的区别：反映的经济关系不同：所筹资金投向不同；风险收益特征不同2.基金与银行储蓄存款区别：性质不同、风险收益特征不同、信息披露程度不同3.基金与保险投资产品区别：投资目标不同、预期收益不同、流动性、灵活性不同4.基金与银行理财产品区别：投资范围不同、流动性不同、投资起点不同、信息披露程度不同5.基金与券商合作计划区别：投资起点不同、流动性不同、收费模式不同6.基金与信托产品区别：业务范围不同、资金运用形式不同、投资流动性不同、资金募集要求不同•证券投资基金的运作机制（基金运作关系图）• 证券投资基金的参与主体1.基金当事人：基金份额持有人、基金管理人、基金托管人2.基金市场服务机构：基金销售机构、基金投资咨询机构、其他服务机构3.基金监管机构和自律组织第三章基金的类型和分析方法•股票基金在投资组合中的作用：追求长期资本增长；高风险高收益；有效抵御通货膨胀风险的投资工具；•股票基金与股票的区别：1.股票基金是组合投资，风险相对分散化；单一股票投资风险相对集中，投资风险较大；2.股票价格由投资者买卖股票数量的大小和强弱对比而受到影响；股票基金份额净值不会由于申购赎回数量的多少受到影响；3.评判标准不同4.股票交易价格在每一交易日处于变动之中；股票基金净值每日只计算一次。
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证券投资基金知识点证券投资基金知识点(一)1.金融市场与资产管理行业考点理解金融与居民理财的关系：居民理财属于金融的组成部分理解金融市场的分类和构成要素按交易工具的期限分为：货币市场、资本市场按交易标的物分为：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金市场按交割期限分为：现货，期货市场金融市场的构成要素：市场参与者/金融工具/金融交易的组织方式理解金融资产的概念：代表未来收益和资产合法要求全的凭证，表明交易双方的所有权和债权的关系，一般分为债权类和股权类。
理解资产管理的特征:1)从参与方来看，包含委托方与受托方;2)受托方资产主要为货币等金融资产3)管理方式主要通过投资存款，证券，期货，基金，保险或实体企业股权等资产管理行业的功能:1)为市场经济体系有效配置资源，是有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平2)通过资产管理行业专业的管理行为活动，帮助投资人收集处理和投资有关的宏观微观信息，提高各种投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提高投资决策的最佳执行服务;3)资产管理行业创造十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，是资金的需求方和提供方能便利的连接起来;4)资产管理行为还能对金融资产合理定价，给金融市场提高流动性，是金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济发展。
2.投资基金掌握投资基金的定义：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享。
风险共担的集合投资方式。
投资基金的主要类别按照资金募集方式，分为公募和私募;按法律形式分为契约型，公司型，有限合伙型;按照运作方式，分为开放式和封闭式;按照所投资的对象，分为证券投资基金，私募股权基金，风险投资基金，对冲基金，另类投资基金第二章证券投资基金概述第一节证券投资基金的概念与特点二、证券投资基金的特点(一)集合理财，专业管理(二)组合投资，分散风险(三)利益共享，风险共担(四)严格管理，信息透明(五)独立托管，保障安全三、证券投资基金与其他金融工具的比较(一) 基金与股票、债券的差异(共3条)1、反映的经济关系不同。
证券投资基金销售基础知识总结
第一章证券市场基础知识证券：是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。
有价证券的分类狭义的有价证券指资本证券；广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。
商品证券是指证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证，商品证券包括提货单、运货单、仓库栈单。
货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券，主要包括商业证券和银行证券两类。
商业证券主要是商业汇票和商业本票；银行证券主要是银行汇票、银行本票和支票。
资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。
资本证券的持有人有一定的收入请求权。
资本证券是有价证券的主要形式。
按证券发行主体的不同，有价证券可分为政府证券、政府机构证券和公司证券。
按证券是否在证券交易所挂牌上市交易，有价证券可分为上市证券和非上市证券。
按募集方式分类，有价证券可以分为上市证券和非上市证券。
按证券所代表的权力性质分类，有价证券可以分为公募证券和私募证券。
按证券所代表的权利性质分类，有价证券可分为股票、债券和其他证券三大类。
有价证券的特征：期限性、收益性、流动性、风险性。
证券市场的概念：证券市场是股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所。
证券市场的特征：证券市场是价值直接交换的场所，证券市场是财产权利直接交换的场所，证券市场是风险直接交换的场所。
证券市场的基本功能：筹资-投资功能、资本定价功能、资本配置功能。
证券市场的层次结构：按顺序关系，证券市场的构成可分为发行市场（又称“一级市场”或“初级市场”）和交易市场（又称“二级市场”或“次级市场”）证券市场的构成主要有股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场。
按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可分为“有形市场”和“无形市场”。
1602年世界上第一个股票交易所在荷兰的阿姆斯特丹成立。
2006年1月开始，外国投资者对已完成股权分置改革的上市公司和股权分制改革后新上市公司可以进行中长期战略性并购投资，首次投资完成后取得的股份比例不低于该公司已发行股份的10%，且3年内不得转让。
证券投资基金销售基础知识
证券投资基金销售基础知识
证券投资基金销售基础知识包括以下几个方面：
1. 证券投资基金的概念：证券投资基金是指通过收集公众
资金，进行分散投资，由专业基金管理机构进行管理的一
种集合性投资工具。
2. 基金的种类：证券投资基金包括股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金等多种类型。
3. 基金销售渠道：基金的销售渠道主要有公募渠道和私募
渠道。
公募渠道是指通过证券公司、商业银行、保险公司
等机构向公众销售基金份额；私募渠道是指通过私募基金、券商柜台、私人银行等机构向机构和高净值人士销售基金
份额。
4. 基金销售人员的角色和职责：销售人员主要负责基金产品的宣传和推销工作，帮助客户了解基金产品的特点、风险和投资收益，并提供基金投资建议。
5. 基金销售需要了解的知识：基金销售人员需要了解基金产品的基本信息，如基金的投资策略、基金经理的履历、基金的业绩表现等。
此外，还需要了解基金的风险收益特点、投资者适当性管理规定等相关知识。
6. 销售技巧：基金销售人员需要具备良好的沟通能力和销售技巧，能够准确理解客户的需求和风险承受能力，为客户提供合适的投资建议。
7. 相关法律法规：基金销售人员需要了解证券法、基金法等相关法律法规，遵守基金销售管理的规定，确保合规操作。
总而言之，作为基金销售人员，需要了解基金产品的特点、销售渠道、基金销售管理的法律法规等基础知识，并具备
良好的销售技巧和沟通能力，为客户提供专业的投资建议。
基金从业《证券投资基金》知识点
基金从业《证券投资基金》知识点一、知识概述《证券投资基金》①基本定义：证券投资基金呢，简单说就是有好多投资者把钱凑一块儿，交给专业的基金管理人帮着去投资证券，像股票啊、债券之类的东西。
就是大家组队投资，减少风险，发挥专业人士的优势。
②重要程度：在基金从业里可是超级重要的。
这就好比我们玩游戏要先了解游戏规则一样，想要在基金行业工作或者投资基金，不懂这个就像没带武器上战场。
③前置知识：至少得先对基本的金融概念有点了解吧，比如什么是股票、债券，还有一些基础的经济常识。
④应用价值：对于投资者来说，能通过它让钱生钱。
对从业人员来说，这是工作的核心知识，就像厨师得知道食材怎么做菜一个道理。
二、知识体系①知识图谱：在基金从业《证券投资基金》这门学科里，那可是处于核心位置的，就像人的心脏，很多别的知识都跟它有联系。
②关联知识：和金融市场的知识紧密相连呀，像货币政策对基金投资的影响。
还和会计学有点关系呢，毕竟要算收益什么的。
③重难点分析：- 掌握难度：说实话还挺难的。
那概念又多又杂，特别是一些风险评估的内容。
- 关键点：我觉得是理解基金的运作模式，比如它怎么募集资金，怎么管理，又怎么分配收益。
④考点分析：- 在考试中的重要性：超级重要啊，相当大的一部分题目都是出自这里的。
- 考查方式：选择题、判断题，还有可能出案例分析题呢。
三、详细讲解【理论概念类】①概念辨析：- 证券投资基金有公募基金和私募基金之分。
公募是对大众公开募集，门槛低；私募基金是针对特定的少数人或者机构募集，门槛高。
- 还可以从投资方向上分类，比如股票型基金主要投资股票，债券型基金主要投债券。
②特征分析：- 它是一种集合投资，就是把大家的小钱集合成大钱。
就像大家凑份子买东西一样。
- 由专业管理人管理，这些人就像足球队的教练，指挥着资金往哪儿投资。
- 分散风险，不能把鸡蛋放在一个篮子里嘛，通过投资好多不同的证券来分散风险。
③分类说明：- 除了前面说的公募私募、股票型债券型，还有混合型基金，它是既投股票又投债券的。
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2019-9-6
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考试重点内容（2）
14、社保基金投资于证券投资基金、股票的比例不得超过40%，投资于 银行存款和国债的比例不低于50%，投资于企业债、金融债不得高于 10% 15、证券市场上，是通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理 配置功能
2019-9-6
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名词解释
股票
债券
持有人享有权利不同 发行目的不同 期限不同 收益不同 风险不同
所有权凭证，除享有公司收益、剩余 财产分配权外，还可通过参加股东大 会行使管理参与权
股份公司为了创办企业和增加资本需 要，筹措资金作为公司资本
债权债务关系，持有人可要求按 期收回利息和本金，无权参与公 司经营管理
发行人为了追加资金需求
一般不能退股，是一种永久投资
债券一般规定还本付息期限，是 一种有期的投资
股息、红利收入不固定，视公司盈利 可获得固定利息，收益较稳定 情况而定
风险较大
风险较小
2019-9-6
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22市场 证券交易市场 场外市场 证券投资人
证券发行市场 有形市场 证券发行人 证券公司
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考试重点内容（1）
8、货币证券主要包括商业证券（商业汇票、商业本票）和银行证券（银 行汇票、银行本票、支票） 9、非上市证券有凭证式国债和开放式基金份额 10、最早出现在我国的证券交易机构是外商开办的“上海股份公所”和 “上海众业公所” 11、有价证券具有交易价格，但它本身并不具有价值 12、一般情况下，虚拟资本的价格总额总是大于实际资本额，其变化通 常并不反映实际资本额的变化 13、中央银行在证券市场买卖有价证券是在开展它的公开市场操作业务
《证券投资基金销售基础知识》讲义完整版9
1.第一章证券市场基础知识第一节证券与证券市场概述一、证券概述（一）证券的定义证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。
（二）有价证券的分类商品证券【提货单、运货单、仓库栈单】货币证券【商业证券（商业汇票、商业本票）；银行证券（银行汇票、银行本票和支票）】资本证券【发行主体→政府证券、政府机构证券、公司证券；是否在证券交易所挂牌上市交易→上市证券、非上市证券；募集方式→公募证券、私募证券；证券所代表的权利性质→股票、债券、其他证券】（三）有价证券的特征期限性、收益性、流动性、风险性二、证券市场概述（一）证券市场的概念市场经济发展到一定阶段的产物为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场（二）证券市场的特征1、证券市场是价值直接交换的场所2、证券市场是财产财产权利直接交换的场所3、证券市场是风险直接交换的场所（三）证券市场的基本功能1、筹资—投资功能2、资本定价功能3、资本配置功能三、证券市场的结构（一）证券市场的层次结构顺序关系：发行市场（一级市场）、交易市场（二级市场）发行市场是流通市场的基础和前提，流通市场是证券得以持续扩大发行的必要条件。
层次结构：2004.1.31《国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》“建立多层次股票市场体系”“继续规范和发展主板市场，逐步改善主板市场上市公司结构。
分步推进创业板市场建设，完善风险投资机制，拓展中小企业融资渠道。
积极探索和完善统一监管下的股份转让制度”；提出“积极稳妥发展债券市场”、“稳步发展期货市场”1、代办股份转让。
2001年6月12日正式启动；2002年8月29日第一家股份转让公司挂牌；2002年8月29日起退市公司纳入代办股份转让试点范围。
应具备条件：合法存续的股份有限公司、公司组织结构健全、登记托管的股份比例达到规定的要求等。
2、创业板市场。
（2008年3月21日征求意见）主要服务于新兴产业尤其是高新技术产业主要目的：为新兴公司提供集资途径，帮助其发展和扩展业务（二）证券市场的品种结构1、股票市场2、债券市场。
证券投资基金基础知识(详情)
证券投资基金基础知识(详情)证券投资基金基础知识证券投资基金基础知识如下：1.证券投资基金是一种间接的证券投资方式。
2.基金由基金管理人管理，由基金托管人保管。
3.基金依据法律、法规及基金契约的规定进行资金运作。
4.证券投资基金资产可投资于股票、债券等资产，通常投资于股票的比例不低于基金资产净值的85%。
5.基金投资者是基金资产的所有者。
6.基金管理人负责基金资产的投资运作。
7.基金托管人负责基金资产的投资运作。
8.基金自发行之日起至赎回之日止，期间至少存在5年。
证券投资基金基础知识包括哪些证券投资基金基础知识主要包括以下内容：1.证券投资基金的概念，特点，分类和组织形式。
2.证券投资基金的费用与收益，风险，收益分配与税收。
3.证券投资基金的投资范围，投资策略，投资组合的调整。
4.证券投资基金的信息披露，风险评价与信息报告。
5.证券投资基金的投资绩效评估，运作分析以及市场效应分析。
6.我国的证券投资基金管理制度，我国基金业的历史，法规与基本制度。
7.投资收益分析、资产净值分析、基金现金流量分析。
以上就是证券投资基金基础知识的主要内容，对于初学者来说，建议从整体上把握，了解基金的基础概念和运作方式，以及投资基金需要注意的事项。
证券投资基金基础知识有哪些证券投资基金基础知识包括以下几方面：1.证券投资基金的概念，它是一种间接投资工具，通过汇集众多投资者的资金，由基金管理人投资于股票、债券等有价证券，以获得投资收益。
2.证券投资基金的特点，其特点包括组合投资、专业管理、分散投资、利益共享、风险共担。
3.证券投资基金的种类，主要包括：股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金、指数基金、QDII基金。
4.基金的历史与发展，我国基金业的法律环境及其发展。
5.证券投资基金的当事人，主要包括：基金管理人、基金托管人。
6.基金管理人，其职责和作用。
7.基金托管人，其职责和作用。
8.基金份额持有人，其权利和义务。
证券投资基金知识点
证券投资基金知识点一、知识概述《证券投资基金知识点》①基本定义：证券投资基金呢，就是好多投资者把钱凑到一起，交给一个专业的基金管理公司。
这个公司再找个专业的基金经理，让他拿着这些钱去投资各种证券，像股票、债券啥的。
它就像是一个投资的大篮子，把好多人的钱集中起来做大事。
②重要程度：在金融领域可重要了。
对于普通投资者来说，这是一种间接投资的好方式。
我们可能没那么多钱或者没那么专业去直接投资股市债市，但通过基金就可以参与。
对于市场来说，基金也能起到稳定市场、资源配置等作用。
③前置知识：得有点基本的金融知识，像什么是股票、债券，知道点投资风险这些概念。
要是连股票债券都不知道是啥，那理解基金就有点费劲了。
④应用价值：在实际生活中，如果想投资理财，又没有太多时间研究股票啥的，就可以投资基金。
比如我有个朋友，他工作特别忙，没时间天天盯着股市，但是他又想让自己的钱生钱，就买了基金，每个月投一点，现在也有挺不错的收益。
二、知识体系①知识图谱：证券投资基金在金融投资这个大的学科范畴里，是一种特殊的投资方式，和股票投资、债券投资这些是并列关系，但又有一定的联系。
②关联知识：和股票有关系，因为基金可能会部分投资股票。
和债券也相关，很多基金也会配置债券。
还和利率、宏观经济等有联系。
比如说利率上升的时候，债券价格可能会下降，那投资债券较多的基金净值可能就会受影响。
③重难点分析：掌握难度有点大。
难点可能在于理解不同类型基金的特点，比如股票型基金风险大收益高，债券型基金比较稳健。
关键点就是要搞清楚每个类型基金的投资组合和风险收益特征。
④考点分析：在金融类的考试中挺重要的。
考试的时候可能会考查基金的类型，像开放式基金和封闭式基金的区别；还会考查基金的收益计算等。
考查方式可能通过选择题、简答题等。
三、详细讲解【理论概念类】①概念辨析：证券投资基金的核心概念就是集中资金、专业管理、分散投资。
集中资金就是大家凑钱；专业管理交给懂行的人；分散投资是为了降低风险，不会把所有钱只投一个股票或者债券。
证券投资基金销售基础
证券投资基金销售基础第一章证券市场基础知识第一节证券与证券市场概述一、有价证券（一）有价证券的定义：法律凭证，代表权益——财产拥有权（二）有价证券的分类商品证券、货币证券、资本证券——发行主体（政府证券、政府机构证券、公司证券）、挂牌与否（上市证券、非上市证券）、募集方式（公募证券、私募证券）、代表的权利性质（股票、债券和其他证券）（三）有价证券的特征收益性、流动性、风险性、期限性二、证券市场（一）证券市场的特征交换场所——价值、财产权利、风险（二）证券市场的结构1.层次结构——一级市场（发行）、二级市场（流动）2.品种结构——股票市场、债券市场、基金市场（开放式基金+封闭式基金）、衍生品市场3.交易场所结构——有形市场、无形市场（三）证券市场的基本功能筹资-投资、资本定价、资本配置三、证券市场参与者（一）证券发行人公司（股份有限公司）、政府和政府机构（二）证券投资人1.机构投资人——政府机构、金融机构（证券经营机构、银行业金融机构、保险公司及保险资产管理公司、合格境外机构投资者、主权财富基金——中国投资有限责任公司）、企业和事业法人、各类基金（证券投资基金、社保基金、企业年金、社会公益基金）2.个人投资者（三）证券市场中介机构证券公司、证券服务机构（四）自律性组织证券交易所、证券业协会、证券登记结算机构（五）国务院证券监督管理机构证监会四、证券市场的产生与发展（一）证券市场的产生经济、股份制、信用制度（二）证券市场的发展阶段1.萌芽——1773英国第一家交易所在乔纳森2.初步发展3.停滞阶段——1929-1933经济危机4.恢复阶段——19605.加速发展——1970全球性的变化：证券市场一体化、投资者法人化、金融创新深化、金融机构混业化、交易所重组与公司化、政权是海沧网络化、金融风险复杂化、金融监管合作化（三）我国证券市场的发展和对外开放1.我国证券市场的发展——萌生（1978三中全会、1980股票、1981国债、1982+1984企业债和金融债、1990上交和圳交、1993股票推广）、形成和粗布发展（1992证券委和证监会、1998证监会监管）、进一步规范和发展（1998《证券法》、2005修订《证券法》和《公司法》）2.证券市场对外开放——国际市场募集资金、开放国内、有条件地开放境内企业和个人投资境外资本市场第二节证券的主要类型一、股票（一）股票概述1.公司签发的2.性质有价证券（财产）、要式证券、证权证券、资本证券、综合权利证券3.特征收益性、风险性、流动性——取决于市场深度、报价紧密度、价格弹性、永久性、参与性4.一般分类权利——普通、优先；记载名字否——记名、无记名；标面额5.类型主体——国家股、法人股、社会公众股、外资股（境内上市外资股、境外上市外资股——H、N、S股，红筹股不属于外资股），流通首先与否——已完成股权分置的（有限售条件和无限售条件）、为完成股权分置（未上市流通和已上市流通）（二）普通股东的权利和义务1.权利决策；收益；其他——查阅章程、转让股份、认购新股2.义务（三）与股票有关的部分概念1.股利政策2.股票分割与合并3.增发、配股与转增股本4.股份回购（四）股票的价值与价格1.股票的价值票面价值、账面价值、清算价值、内在价值2.股票的价格理论价格，市场价格3.影响股票价格主要因素经营状况，行业与部门因素，宏观经济和宏观经济政策，其他因素二、债券（一）债券概述1.债券的概念资金数额；借贷时间；利息；债权债务关系2.债券的性质有价证券；虚拟资本；债权3.债券的票面要素票面价值；有效期限；票面利率；发行者名称4.债券的特征偿还性；流动性；安全性——不能收回投资的情况：债务人不履行债务，流通市场；收益性——利息收入、资本损益、在投资收益5.债券的一般分类发行主体——政府债券、金融债券、公司债券；付息方式——零息债券、附息债券、息票累积债券；债券形态——实物、凭证式、记账式6.我国债券的分类国债——普通国债（记账式、凭证式、储蓄国债），其他类型国债；金融债；公司债券（二）债券与股票的比较1.债券与股票的相同点有价证券、筹措资金、收益率相互影响2.债券与股票的区别权利不同——债权债务关系对应表决权；发行目的不同——负债对应资本；期限不同——有偿还期对应无需偿还；收益不同——利率对应收益不固定；风险不同——小对应大三、经融衍生工具（一）金融衍生工具概述1.金融衍生工具的概念2.金融衍生工具的基本特征跨期性——约定在某一时间进行交易；杠杆性；联动性；不确定性或高风险性——对方违约的信用风险、价格变动的市场风险、缺乏交易对手的流动性风险、无法按时付款的结算风险、人为错误的操作风险、不符合法律的法律风险（二）金融衍生工具的一般分类1.产品形态独立衍生工具、嵌入衍生工具2.交易场所交易场所交易的、OTC交易的3.基础工具种类股权类、货币类、利率类、信用类、其他——天气、政治、巨灾4.金融衍生工具自身交易的方法及特点金融远期、金融期货、金融期权、金融互换、结构化金融衍生工具（三）我国主要金融衍生工具的类型1.权证基础资产（股权类、债券类——我国推出股权类）；标的股票来源不同——认股权证、备兑权证；权利的性质——认购（看涨期权）、认沽（看跌期权）；行权的时间不同——美式期权（失效日之前）、欧式期权（当日）、百慕大（失效日前规定时间）2.可转换债券附有转股权的、有双重选择权3.分离交易的可转换公司债券4.股指期货5.其他资产证券化与证券化工具、结构化金融衍生工具（理财产品）第三节证券市场运行一、证券发行市场的运行（一）证券发行市场的定义和构成出售证券、由发行人投资者和证券中介机构构成、资金的需求者和供应者、证券中介机构是联系发行人和投资者的中介服务组织（二）证券发行制度和发行方式1.证券发行制度注册制——公开管理原则；发行核准制——实质管理原则2.证券发行方式股票发行方式——上网发行和机构投资者配售结合；债券发行方式——定向发行、承购报销和招标发行3.证券承销方式证券包销、代销（三）我国证券发行价格的确定1.股票发行价格首次发行以询价方式确定——初步询价和累计投标询价2.债券发行价格平价发行、折价发行、溢价发行——发行定价以公开招标最典型美式招标——最终中标价，各中标者认购价格不同；荷兰式招标——最低中标价，各中标者认购价格单一短期贴现债券——荷兰式招标；长期附息债券用多种收益率的美式招标二、证券交易市场的运行（一）证券交易方式1.现货交易2.回购交易质押式回购；买断式回购3.信用交易4.远期交易——最基础和期货交易——交易所5.期权交易（二）场内市场运行1.证券交易所（1）定义（2）特征固定场所和时间；会员资格的证券经营机构；符合标准的上市证券；公开竞价决定价格；集中供求双方；公开公平公正原则（3）职能场所和设施；制定规则；接受上市申请并安排上市；组织监督；监管会员；监管上市公司；设立登记结算机构；管理和公布信息；其他（4）组织形式股份有限公司形式，会员自愿，不盈利为目的；设置会员大会、理事会、监察委员会上交所和圳交所（5）层次结构主板市场——主要场所；中小板企业市场——2004批准圳交所设立中小板市场，总设计为两个不变（守法和信息披露）和四个独立（运行独立、监察独立、代码独立、指数独立）；创业板——2009批准在圳交所（6）运作系统上交所——集中竞价加以系统、大宗交易系统、固定收益证券综合电子平台圳交所——集中竞价交易系统、综合协议交易平台交易系统+结算系统+信息系统+监察系统2.证券交易的原则和规则原则——交个优先和时间优先规则——按规定（三）场外市场运行1.代办股份转让系统全国证券交易自动报价系统、全国证券交易系统、挂牌公司和沪深证券交易所退市公司非公众股份公司的股份报价转让2.银行间债券市场（四）股票价格指数1.概念2.国际市场主要的股票价格指数道-琼斯股票——工业、运输业、公用事业、综合股票；标准普尔股票——工业、运输业、公用事业；全国证券交易商协会自动报价指数——纳斯达克综合指数；金融时报指数——工业股票、100股票交易指数、综合精算股票指数3.我国主要的股票价格指数中证——规模大、流动好的做本股2004为指数基日1000为基点上证——1990指数基日100为基点深证——40家有代表性的上市公司为成分股，以成分股的可流动股数为权数，用加权平均法编制1994为指数基日1000为基点中小企业板指数——由圳交所编制。
基金从业资格证之证券投资基金基础知识考试知识点归纳总结(精华版)
基金从业资格证之证券投资基金基础知识考试知识点归纳总结(精华版)1、关于股票价值的估值,下面叙述正确的是（ ）。
A.最常使用的估值方法有市盈率、市净率、现金流折现以及经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利润B.对特定的价值型股票，每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具C.对于成长型的股票，也会采用股息率的方法D.在股票估值中，公司治理结构和管理层素质等非定是指标不如财务指标来得重要正确答案：A2、假如你是一位普通股股东，你将可能参与的公司事务是( )。
A.按公司经营成果、再投资需求和管理者对支付股利的看法获得股利分配B.参与公司日常经营管理，拥有公司大部分业务的决策权C.获得承诺的现金流（本金和利息）D.每年获得固定的股息正确答案：A3、股票的变化表现为三种趋势：长期趋势、中期趋势及短期趋势。
其中，（）最为重要，也最容易被辨认，是投资者主要的观察对象。
A.长期趋势B.中期趋势C.短期趋势D.中期趋势和短期趋势正确答案：A4、下列不属于QDII基金的投资范围的是（）。
A.房地产抵押按掲B.远期合约C.住房按揭支持证券D.可转换债券正确答案：A5、名义利率为 12%，通货膨胀率为-2%，则实际利率为()。
A.14%B.6%C.10%D.24%正确答案：A6、基金管理人和基金托管人在计算的基金资产净值存在分歧时，应该采取的处理方式是（）A.按照基金估值工作小组的计算结果对外予以公布B.暂停公布净值，直到相关各方达成一致C.按照中国证券投资基金业协会的计算结果对外予以公布D.托管人有义务要求管理人做出合理解释，通过积极商讨达成一致意见正确答案：D7、到期收益率的影响因素主要有（ ）。
到期收益率的影响因素主要有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D8、下列关于制定投资政策说明书的好处，说法错误的是( )。
A.能够帮助投资者制定切合实际的投资目标B.能够帮助投资者将其需求真实、准确、完整地传递给投资管理人C.有助于合理评估投资管理人的投资业绩D.有助于管理人合理的承诺收益保障正确答案：D9、对于优先股而言，以下说法正确的是（）。
证券投资基金销售基础知识
第一节 基金市场营销概述
基金市场营销的含义与特征 基金市场营销的意义 基金市场营销的内容
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基金市场营销的含义与特征
（一）基金市场营销的含义 基金的市场营销的含义：基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行
的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。（选择题） 市场营销不能简单的等同于推销、销售或销售促进，而是包括了基金产
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投资者分析
（二）投资者的风险收益特征分类
1.评估投资者的风险收益特征 《适用性指导意见》规定，基金销售机构应在基金投资者首次购买基金
产品时或定期、不定期对已买基金投资者的风险承受能力进行调查和评价。 (判断题)
基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已掌握的投资者信息进行 分析等方式对基金投资者的风险承受能力进行调查，并向基金投资者及时反 馈评价的结果。 (多选题)
证券投资基金销售基础知识
——基金销售人员从业考试培训
2008年8月
1
讲师简历
陈少震 天相基金销售中心副总经理 毕业于中央财经大学，具有证券投资咨询执业资格和基
金从业资格，现负责与全国50多家基金管理公司的基金销 售业务合作、投资者教育工作推广及全国渠道管理、培训。
参与天相基金销售中心前期主要业务组建及业务策划,参 与主持“搜狐” 基金理财频道及《卓越理财》基金理财栏 目、参与证券业从业资格考试教材（2008）的编写工作， 并多次应邀参加“北京国际金融博览会”作基金投资讲座。
直销和代销的特点——渠道构成
直销渠道 直属的销售队伍 直属的分支机构网点 直接推销 通过邮寄、电话
代销渠道 独立的投资顾问 银行、券商的销售网络 基金超市 折扣经纪人
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国外基金销售渠道的状况
《证券投资基金基础知识》考点速记(精华版)
《证券投资基金基础知识》考点速记（精华版)第1章投资管理基础第一节财务报表财务报表包括资产负债表、利润表和现金流量表三大报表，外加所有者权益变动表.一、资产负债表1。
资产负债表含义（1）资产负债表也称为企业的“第一会计报表”。
资产负债表报告了企业在某一时点的资产、负债和所有者权益的状况，报告时点通常为会计季末、半年末或会计年末。
(2）资产负债表反映了企业在特定时点的财务状况,是企业经营管理活动结果的集中体现。
2。
会计恒等式：资产=负债+所有者权益(1）资产部分表示企业所拥有的或掌握的，以及被其他企业所欠的各种资源或财产。
（2）负债表示企业所应支付的所有债务。
所有者权益又称股东权益或净资产，是指企业总资产中扣除负债所余下的部分，表示企业的资产净值，即在清偿各种债务以后,企业股东所拥有的资产价值。
(3）所有者权益包括以下四部分：一是股本,即按照面值计算的股本金。
二是资本公积，包括股票发行溢价、法定财产重估增值、接受捐赠资产、政府专项拨款转入等。
三是盈余公积,又分为法定盈余公积和任意盈余公积。
四是未分配利润，指企业留待以后年度分配的利润或待分配利润.3。
资产负债表通常有以下四方面的基本作用：（1)资产负债表列出了企业占有资源的数量和性质。
（2）资产负债表上的资源为分析收入来源性质及其稳定性提供了基础。
(3)资产负债表的资产项可以揭示企业资金的占用情况，负债项则说明企业的资金来源和财务状况。
（4）资产负债表可以为收益把关.二、利润表1.利润表含义（1)利润表(income statement），亦称损益表,反映一定时期(如一个会计季度或会计年度)的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因。
利润表是一个动态报告。
(2）利润表由三个主要部分构成。
第一部分是营业收入;第二部分是与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用; 第三部分是利润.（3）在评价企业的整体业绩时，重点在于企业的净利润，即息税前利润(EBIT)减去利息费用和税费。
证券投资基金销售基础知识 讲义完整版
第一章证券市场基础知识第一节证券与证券市场概述一、证券概述（一）证券的定义证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。
（二）有价证券的分类商品证券【提货单、运货单、仓库栈单】货币证券【商业证券（商业汇票、商业本票）；银行证券（银行汇票、银行本票和支票）】资本证券【发行主体→政府证券、政府机构证券、公司证券；是否在证券交易所挂牌上市交易→上市证券、非上市证券；募集方式→公募证券、私募证券；证券所代表的权利性质→股票、债券、其他证券】（三）有价证券的特征期限性、收益性、流动性、风险性二、证券市场概述（一）证券市场的概念市场经济发展到一定阶段的产物为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场（二）证券市场的特征1、证券市场是价值直接交换的场所2、证券市场是财产财产权利直接交换的场所3、证券市场是风险直接交换的场所（三）证券市场的基本功能1、筹资—投资功能2、资本定价功能3、资本配置功能三、证券市场的结构（一）证券市场的层次结构顺序关系：发行市场（一级市场）、交易市场（二级市场）发行市场是流通市场的基础和前提，流通市场是证券得以持续扩大发行的必要条件。
层次结构：2004.1.31《国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》“建立多层次股票市场体系”“继续规范和发展主板市场，逐步改善主板市场上市公司结构。
分步推进创业板市场建设，完善风险投资机制，拓展中小企业融资渠道。
积极探索和完善统一监管下的股份转让制度”；提出“积极稳妥发展债券市场”、“稳步发展期货市场”1、代办股份转让。
2001年6月12日正式启动；2002年8月29日第一家股份转让公司挂牌；2002年8月29日起退市公司纳入代办股份转让试点范围。
应具备条件：合法存续的股份有限公司、公司组织结构健全、登记托管的股份比例达到规定的要求等。
2、创业板市场。
（2008年3月21日征求意见）主要服务于新兴产业尤其是高新技术产业主要目的：为新兴公司提供集资途径，帮助其发展和扩展业务（二）证券市场的品种结构1、股票市场2、债券市场。
证券投资基金基础知识考点速记 内容整理
证券投资基金基础知识考点速记内容整理1. 什么是证券投资基金证券投资基金是一种以集合投资方式，由基金管理公司从公众募集资金，投资于股票、债券、金融衍生品等证券品种，并通过份额的方式向投资者分配收益的金融工具。
2. 基金的分类2.1 按投资标的分类- 股票基金：主要投资于股票市场，并以股票作为基金的主要投资标的。
- 债券基金：主要投资于债券市场，以各类债券作为基金的主要投资标的。
- 混合基金：既投资于股票市场，又投资于债券市场，基金经理灵活配置资产。
- 指数基金：通过复制某个指数的投资策略，追踪指数表现。
2.2 按运作方式分类- 开放式基金：投资者可以随时申购或赎回基金份额。
- 封闭式基金：发行期限内投资者可以申购，但不能赎回基金份额。
- ETF基金：交易所交易基金，可以在证券交易所上市交易的开放式基金。
3. 基金的投资策略3.1 主动投资策略- 定向增发与配售：通过参与上市公司定向增发或配售活动，获取增发或配售股票。
- 偏股投资策略：将基金投资于具有明确盈利模式、成长性较好的上市公司龙头股票。
- 价值投资策略：寻找低估值、高分红、发展潜力较好的公司进行投资。
3.2 主动投资策略- 被动投资策略：通过追踪某一指数的成分股，实现与指数相近的投资回报。
- 典型的被动投资策略是指数基金，追踪不同市场内的指数表现，如上证50指数、标普500指数等。
4. 基金投资风险4.1 市场风险：市场整体下跌导致基金净值下降。
4.2 信用风险：投资标的发行人或发行机构违约导致基金资产减值。
4.3 流动性风险：基金投资于流通性较差的资产，如果市场需求下降，可能无法迅速变现。
4.4 利率风险：利率上升导致债券价格下降，影响债券基金净值。
4.5 操作风险：基金管理人的投资决策和操作失误导致基金净值下降。
4.6 波动性风险：基金可能经历较大波动，投资者可能出现投资心理的波动。
5. 持有基金的注意事项5.1 投资目标与风险承受能力匹配：根据个人的投资目标和风险承受能力，选择适合自己的基金产品。
《证券投资基金销售基础知识》讲课要义
第一章证券市场基础知识第一节证券与证券市场概述一、证券概述（一）证券的定义证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。
（二）有价证券的分类商品证券【提货单、运货单、仓库栈单】货币证券【商业证券（商业汇票、商业本票）；银行证券（银行汇票、银行本票和支票）】资本证券【发行主体→政府证券、政府机构证券、公司证券；是否在证券交易所挂牌上市交易→上市证券、非上市证券；募集方式→公募证券、私募证券；证券所代表的权利性质→股票、债券、其他证券】（三）有价证券的特征期限性、收益性、流动性、风险性二、证券市场概述（一）证券市场的概念市场经济发展到一定阶段的产物为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场（二）证券市场的特征1、证券市场是价值直接交换的场所2、证券市场是财产财产权利直接交换的场所3、证券市场是风险直接交换的场所（三）证券市场的基本功能1、筹资—投资功能2、资本定价功能3、资本配置功能三、证券市场的结构（一）证券市场的层次结构顺序关系：发行市场（一级市场）、交易市场（二级市场）发行市场是流通市场的基础和前提，流通市场是证券得以持续扩大发行的必要条件。
层次结构：2004.1.31《国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》“建立多层次股票市场体系”“继续规范和发展主板市场，逐步改善主板市场上市公司结构。
分步推进创业板市场建设，完善风险投资机制，拓展中小企业融资渠道。
积极探索和完善统一监管下的股份转让制度”；提出“积极稳妥发展债券市场”、“稳步发展期货市场”1、代办股份转让。
2001年6月12日正式启动；2002年8月29日第一家股份转让公司挂牌；2002年8月29日起退市公司纳入代办股份转让试点范围。
应具备条件：合法存续的股份有限公司、公司组织结构健全、登记托管的股份比例达到规定的要求等。
2、创业板市场。
（2008年3月21日征求意见）主要服务于新兴产业尤其是高新技术产业主要目的：为新兴公司提供集资途径，帮助其发展和扩展业务（二）证券市场的品种结构1、股票市场2、债券市场。
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基金销售基础知识（2008年精华版）第一章证券市场基础知识●有价证券分类广义：商品/货币/资本狭义：资本按发行主体：政府/政府机构/公司按是否在证交所挂牌上市：上市/非上市按募集方式：公募/私募按所代表的权利性质：股票/债券/其它●有价证券特性：期限性、收益性、流动性、风险性●证券市场的特征：1、价值直接交换2、财产权利直接交换3、风险直接交换●证券市场的基本功能：1、筹资投资2、资本定价3、资本配置●证券市场的分类按顺序：发行/交易按品种：股票/债券/基金/衍生品按交易场所：有形/无形●股票的性质：有价/要式/证权/资本/综合权利●股票的特征：永久性、参与性、收益性、流动性、风险性●股票的分类：一般分类按股东享有权利不同：普通/优先按是否记载股东姓名：记名/不记名我国分类/法人/社会公众/外资按流通是否受限：非流通/流通●股票的价格：理论价格/市场价格⏹公式：理论价格=预期股息/必要收益率⏹例：投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为4元/股，必要收益率为8%，则该股票的理论价格=4/8%=50元●股票的价值：票面价值/账面价值/清算价值/内在价值●债券的票面要素：票面价值/到期期限/票面利率/发行者名称●债券的特征：偿还性/安全性/流动性/收益性●债券的分类：按发行主体：政府/金融/公司按计息方式：单利/复利按付息方式：零息/附息/息票累积/浮动利率按债券形态：实物/凭证式/记帐式●我国债券的分类：国债普通国债：凭证式/记帐式/储蓄国债特殊国债：定向/特别/专项金融债：央行票据/政策性银行金融债券/商业银行债券（次级债/混合资本债）/证券公司债券/保险公司债券/财务公司债券企业债●股票与债券异同点：同：有价证券/筹措资金的手段/收益率互相影响异：权利不同/目的不同/期限不同/收益不同/风险性不同●金融衍生工具的特征：跨期性/杠杆性/联动性/不确定性或高风险性●金融衍生工具的一般分类：金融远期合约/金融期货/金融期权/金融互换/结构化金融衍生工具●我国主要金融衍生工具：权证/可转换公司债券/分离交易的可转换公司债券/股指期货/资产证券化●金融衍生工具的基本功能：套期保值/价格发现/投机/套利第二章证券投资基金概述●证券投资基金特点1.集合理财、专业管理2.组合投资、分散风险3.利益共享、风险共担4.严格监管、信息透明5.独立托管、保障安全●证券投资基金分类1.根据法律形式不同：契约型、公司型2.根据份额是否固定：封闭式、开放式3.根据投资目标不同：成长型、收入型、平衡型4.根据投资对象不同：股票型、混合型、债权型、货币型5.根据投资理念不同：主动型、被动（指数）型6.根据募集方式不同：公募、私募除此之外还有保本、LOF、ETF等●证券投资基金与股票、债券、银行储蓄存款、保险产品、信托产品、银行理财产品和券商集合理财产品的区别：1.基金与股票、债券的区别：反映的经济关系不同：所筹资金投向不同；风险收益特征不同2.基金与银行储蓄存款区别：性质不同、风险收益特征不同、信息披露程度不同3.基金与保险投资产品区别：投资目标不同、预期收益不同、流动性、灵活性不同4.基金与银行理财产品区别：投资范围不同、流动性不同、投资起点不同、信息披露程度不同5.基金与券商合作计划区别：投资起点不同、流动性不同、收费模式不同6.基金与信托产品区别：业务范围不同、资金运用形式不同、投资流动性不同、资金募集要求不同●证券投资基金的运作机制（基金运作关系图）●证券投资基金的参与主体1.基金当事人：基金份额持有人、基金管理人、基金托管人2.基金市场服务机构：基金销售机构、基金投资咨询机构、其他服务机构3.基金监管机构和自律组织第三章基金的类型和分析方法●股票基金在投资组合中的作用:追求长期资本增长；高风险高收益；有效抵御通货膨胀风险的投资工具；●股票基金与股票的区别：1.股票基金是组合投资，风险相对分散化；单一股票投资风险相对集中，投资风险较大；2.股票价格由投资者买卖股票数量的大小和强弱对比而受到影响；股票基金份额净值不会由于申购赎回数量的多少受到影响；3.评判标准不同4.股票交易价格在每一交易日处于变动之中；股票基金净值每日只计算一次。
●股票基金的分类1.按投资市场分：国内、国外、全球2.按基金投资风格：大盘成长、中盘成长、小盘成长；大盘价值、中盘价值、小盘价值；大盘平衡、中盘平衡、小盘平衡。
3.行业型基金●股票基金的投资风险：系统风险、非系统风险、基金管理运作风险●股票基金的分析方法：1.反映基金经营业绩指标：基金分红、已实现收益、净值增长率2.股票型基金风险评价指标：净值增长率标准差、持股集中度、行业投资集中度3.反映基金运作成本指标：费用率4.反映基金操作策略的指标：基金周转率●债券基金在投资组合中的作用：追求稳定收入；较好分散投资风险；可与股票基金搭配进行组合投资。
●债券基金与债券的区别：1.债券基金收益的稳定性不如债券的利息固定2.债券型基金没有明确的到期日3.投资风险不同，债券基金分散风险●债券基金的分类根据是否可以直接在二级市场买卖股票分为：纯债型、偏债型●债券基金的投资风险：利率风险、信用风险、提前赎回风险、通货膨胀风险证券市场相关风险●债券基金的分析指标：对持有债券平均久期；信用等级的分析●货币市场基金在投资组合中的作用：风险低、安全性高、流动性好；短期投资工具；流动性资产品种配置。
●货币市场基金的投资对象：现金；一年以内（含一年）的银行定期存款；大额存单；剩余期限在397天以内（含397天）的债券；期限在一年以内（含一年）的债券回购；期限在一年以内（含一年）的央行票据等；剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券●货币市场基金的投资风险：利率风险、购买力风险、信用风险、流动性风险●货币市场基金的分析指标1.收益分析指标：日每万份基金净收益；最近7日年化收益率；2.风险分析指标：投资组合平均剩余期限；融资比例；浮动利率债券投资情况●混合基金在投资组合中的作用：仓位灵活；投资组合中灵活搭配品种；●混合基金的类型：配置型、灵活组织型、其他类型●混合基金的风险：股票与债券配置的比例大小●保本基金特点：满足一定持有期限后为投资者提供本金或收益的保障●保本基金类型：境内：保本型基金100%为本金保证型；境外：本金保证、收益保证、红利保证●保本基金的投资风险：保本期限期间不能赎回；认购结束后申购份额不适用保本条款；通货膨胀以及资金的机会成本。
●ETF的特点：1 被动操作的指数型基金 2 独特的实物申购、赎回机制3 一级市场与二级市场并存的交易制度●ETF分析方法：1、分析ETF的收益指标：二级市场价格收益率、基金净值增长率2、分析基金运作效率的指标：折（溢）价率、周转率、跟踪偏离度、跟踪误差、信息比率●QDII基金的投资风险：汇率风险、海外市场管理经验不足带来的风险、特别投资风险、流动性风险第四章基金市场的参与主体●基金管理人在基金运作中的作用：发售基金份额；基金财产投资管理；基金募集与管理的其他事务性工作。
●基金管理人的主要业务和业务管理：基金募集与销售、投资管理、受托资产管理业务、基金运营、投资咨询服务业务●基金托管人在基金运作中的作用：资产保管、资金清算、资产核算、投资运作监督●基金托管人的主要职责1.安全保管基金财产2.按照规定开设基金拆产的资金帐户和证券帐户3.对所托管的不同基金财产分别设置帐户，确保基金财产的完整与独立4.保存基金托管业务活动的记录、帐册、报表和其他资料5.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，即使办理清算、交割事宜6.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项7.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见8.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格9.按照规定监督基金管理人的投资运作10.按照规定监督基金管理人的投资运作11.国务院证券监督管理机构规定的其他职责第五章基金的运作●基金的运作方式：基金营销、基金募集与交易、基金投资运作、基金后台管理及其他基金运作活动●基金资产估值的概念及基本原则：基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。
公式：基金资产净值=基金资产总值-基金负债总值基金份额净值=基金资产净值/基金总份额●与基金有关的费用种类以及各种费用的计提标准及计提方式：1.基金管理费：股票基金1.5%；债券基金低于1%；货币市场基金0.33%；2.基金托管费：封闭式基金0.25%，开放式基金通常低于0.25%；3.基金销售服务费：货币市场基金和短债基金，费率一般为0.25%4.基金交易费：印花税、佣金、过户费、经手费、证管费5.基金运作费：审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费●基金会计核算的特点：1 、会计主体是证券投资基金 2、会计分期细化到日 3、基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为一公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债●基金的利润来源：利息收入、投资收益、其他收入、公允价值变动损益、基金的费用●封闭式基金利润分配：每年不得少于一次，年度收益比例不得低于基金年度已实现收益的90%；当年利润应先弥补上一季度亏损然后才可进行当年分配，当年亏损不分配；一般采用现金方式分红●开放式基金利润分配：每年至少一次；当年利润应先弥补上一年度亏损才可进行当年分配，当年亏损不分配；现金分红或分红在投资转换为基金份额●货币市场基金的利润分配：每日按照面值进行报价，收益分配方式约定为红利再投资，每日进行收益分配；当日申购的基金份额自下一个工作日其享有分配权益；当日赎回的基金份额自下一个工作日其不享有分配权益第六章基金的市场营销●基金市场营销的特征：服务性、专业性、持续性●基金市场营销的意义：1、实现公司经营目标2、推进投资者教育工作3、建议良好投资者关系4、提升公司品牌形象●基金市场营销的主要内容：1、目标市场与投资者的确定2、营销环境的分析3、营销组合的设计4、基金营销的管理●营销组合四大要素：产品、费率、渠道、促销●基金营销的过程管理：营销目标的确立、营销策略方案的制订、营销计划实施过程管理●投资者的风险收益特征分类及相对应的产品选择：1、积极型：股票型基金2、稳健型：混合型基金、债券型基金3、保守型：货币型基金、保本型基金●基金的销售渠道：银行、保险公司、独立的投资顾问、直销、网上交易和基金超市●我国的基金销售渠道：银行、证券公司、基金管理公司直销中心、网上交易、交易所交易系统平台、证券咨询机构、专业基金销售公司●基金的促销手段：人员推销、营业推广、广告促销、公共关系、持续营销●基金销售中客户服务的内容：投资咨询、基金资讯、投资跟踪、互动交流、受理投诉、投资者查询●基金销售中客户服务方式：电话、邮寄、自动传真、电子信箱、手机短信、一对一专人服务、网络、媒体和宣传手册的应用、讲座、推介会和座谈会第七章基金的募集、交易与登记●封闭式基金的发售⏹应当自收到核准文件之日起6个月内进行份额发售⏹募集期限一般为3个月⏹发售价格采用1元基金份额面值+0.01元发售费用⏹发售方式:网上、网下●封闭式基金合同生效的条件：1.基金份额总额达核准规模的80%以上2.持有人达200人以上●封闭式基金上市交易条件1.募集符合《证券投资基金法》2.合同期限为5年以上3.募集金额不低于2亿元人民币4.持有人不少于1000人5.其它●封闭式基金交易规则⏹价格优先、时间优先⏹10%涨跌幅限制⏹T+1交割、交收⏹买入卖出申报数量应为100份或其整数倍●封闭式基金的交易费用：不定期得高于成交金额的0.3%,起点5元,暂不收印花税●开放式基金的发售⏹应当自收到核准文件之日起6个月内进行份额发售⏹募集期限一般为3个月●开放式基金的基金合同生效的条件1.基金份额总额不少于2亿份,募集金额不少于2亿元人民币2.持有人达200人以上●开放式基金的认购渠道:商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构、中国证监会规定的其它具备基金代销业务资格的机构●开放式基金的认购步骤：开户、认购、确认●开放式基金的收费模式：前端收费、后端收费●开放式基金认购份额的计算：例如：某投资者认购鹏华盛世创新基金 10,000元，所对应的认购费率为 1.2%。