金融市场学自考试卷及答案

2014-2015学年一学期期末考试试卷

《金融市场学原理》试卷（A）

满分100分，考试时间120分钟。

一、单项选择题（本大题共10小题，每小题1.5分，共15分）

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的

括号内。错选、多选或未选均无分。

1、金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场的分类依据是【】

A、交易标的物不同

B、融资方式不同

C、交易对象的交割方式不同

D、交易场所不同

2、属于经济周期预测先行指标的是【】

A、工业产值

B、消费物价指数

C、消费者信心指数

D、失业的平均期限

3、现货交易不包括【】

A、现金交易

B、保证金交易

C、固定方式交易

D、利率互换

4、期货交易中，市场风险的防范机制是【】

A、保证金制度

B、无负债结算制度

C、价格限额

D、实物交割

5、下列选项中，属于外币支付凭证的是【】

A、现金

B、铸币

C、票据

D、政府债券

6、历史最悠久的国际金融中心是【】

A、伦敦金融中心

B、纽约金融中心

C、巴林金融中心

D、东京金融中心

7、下列属于交易性票据的是【】

A、国库券

B、银行承兑汇票

C、商业本票

D、大额定期存单

8、一国货币不与任何国家货币发生固定联系，其汇率根据外汇市场供求变化而自动调节的汇率制度是【】

A．联合浮动汇率制度 B．共同浮动汇率制度

C．单独浮动汇率制度 D．钉住浮动汇率制度

9、、由出票人签发，约定由自己在指定日期无条件支付一定金额给收款人或持票人的票据是【】

A、银行承兑汇票

B、商业汇票

C、本票

D、支票

10、X公司存入一笔资金到A银行，以便2年后更新500000元设备之用，银行存款利率为5％，按复利法计算该公司目前应该存入多少资金? 【】

A、431919元

B、453514元

C、476190元

D、500000元

二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）

11、金融资产一般具有的特征有【】

A、期限性

B、收益性

C、流动性

D、安全性

E、风险性

12、对于期限较长的债券来说【】

A、流动性较强

B、收益较低

C、流动性较差

D、收益较高

E、风险较大

13、同业拆借市场的主要交易工具包括【】

A、本票

B、支票

C、承兑汇票

D、同业债券

E、资金拆借

14、股份有限公司申请上市必须符合的条件有【】

A、公司股本总额不少于人民币1亿元

B、公司最近3年连续盈利

C、向社会公开发行的股份占公司股份的25％以下

D、公司最近3年无重大违法行为

E、国务院规定的其他条件

15、基金份额的持有者包括【】

A、基金托管人

B、基金资产的所有者

C、基金管理人

D、基金投资收益的受益人

E、基金的出资人

三、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）

16、资产证券化

17、货币的时间价值

18、远期外汇交易

19、金融期货合约

20、同业拆借市场

四、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）

21、简述商业票据的特征

22、简述资产证券化的积极作用

23、简述股票市场的功能

24、简述债券回购协议交易的定义及其本质

25、简述金融衍生品的作用

五、论述题（本大题共2小题，每小题15分，共30分）

26、试述影响股票价格的因素。

27、试述我国债券流通市场的交易方式。

2014-2015学年一学期期末考试参考答案

《金融市场学》试卷（A）

一、单项选择题

1-5 A C D C C 6-10 A B C C B

二、多项选择题

11 ABCE; 12 CDE; 13 ABCDE; 14 BDE; 15 BDE

三、名词解释题

16、资产证券化：是指把流动性较差的资产，通过商业银行或投资银行的集中及重新组合，以这些资产做抵押发行证券，以实现相关债权的流动化。

17、货币的时间价值：是指在社会生产和再生产的过程中，货币经过一定时间的投资和再投资后所增加的价值。

18、远期外汇交易：是指买卖双方成交后不立即交割，而是约定在未来的某一时间，按约定的币种、汇价数量和金额进行交割的一种外汇买卖活动。

19、金融期货合约：是指协议双方同意在约定的将来某个日期按约定的条件（价格、交割地点、交割方式）买入或卖出一定标准数量的某种标的金融资产的标准化协议。

20、同业拆借市场：是指具有准入资格的金融机构间，为弥补短期资金不足、票据清算差额以及解决临时性资金短缺需求，以货币借贷方式进行短期资金融通的市场。

四、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）

21、简述商业票据的特征

答：特征：发行成本低；足额运用资金；对利率变动反应灵敏；提高发行企业信誉。

22、简述资产证券化的积极作用

答：一、对投资者来说，资产证券化为他们提供了更多的投资产品，能有效丰富其投资组合；二、对于金融机构来说，资产证券化可以改善资金周转效率，规避风险，增加收入；三、可以增加市场活力。

23、简述股票市场的功能

答：1、筹集资金；2、引导资金合理流动，优化资源配置；3、风险定价。

24、简述债券回购协议交易的定义及其本质

答：债券回购协议交易是指债券买卖双方按照预先签订的协议，约定在卖出一笔债券后一段时期再以特定价格买回这笔债券，并按商定的利率付息。这种有条件的债券交易形式实质上是一种短期的资金借贷。

25、简述金融衍生品的作用

答：（1）有利于金融市场向完全市场发展（2）价格发现（3）投机功能（4）风险管理。

五、论述题

26、试述影响股票价格的因素。

答：内部因素：公司净资产；公司盈利水平；公司的股利政策；股份分割；增资和减资；公司资产重组；

外部因素：宏观经济因素；行业因素；市场因素

27、试述我国债券流通市场的交易方式。

答：从债券交易方式的性质看，我国债券流通市场的交易方式目前主要是现券交易、回购交易和远期交易。

债券的现券交易：交易双方依据商定的付款方式，在相对较短的时间内完成债券交割清算的交易方式。