银行外汇业务从业人员所需掌握的外汇业务基础知识
网点对私外汇从业人员考试题A卷d带答案
网点对私外汇从业人员考试题（2021年）A卷单位：姓名：一、单项选择题：（每题1分）1.个人凭身份证提取现钞每日每人额度为：（C ）A．等值2千美元 B.等值5千美元C.等值1万美元D.无穷制2．目前，境内个人结售汇及境外个人结汇的年度限额是：（ B ）A．等值2万美元 B . 等值5万美元C.等值2千美元D. 没有限额3. 携带外币现钞出境需要在银行开立外币携带证的金额范围：（B）A.等值2000美元以上B.等值5000至10000美元C.等值10000美元以上4. 手持外币现钞汇出汇款当日累计等值（）的，仅凭本人有效身份证件即可在银行办理。
（A ）A. 1万美元以下（含）B. 5千美元以下（含）C. 2万美元以下（含）D.5万美元以下（含）5. 个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计（B ）以下（含）的，可以在银行直接办理；A.等值10000美元B. 等值5000美元C. 不限制6.原未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理。
原兑换水单的兑回有效期为自兑换之日起（D ）。
A. 6个月B. 12个月C. 18个月D. 24个月7.境内居民储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（D ）美元以下的，凭本人有效身份证件在银行办理。
A. 1000B. 30000C. 40000D. 500008.当日外汇现钞结汇累计金额超过等值（B ）美元的，凭本人有效身份证件、本人经海关签章的海关进境申报单或原现钞提取单据在银行办理。
A. 1000B. 5000C. 10000D. 200009.外管局开具的《提取外币现钞备案表》有效期为自签发之日起（D ）。
A. 7天B. 10天C. 15天D. 30天10.在境内工作、居住满（B ）的境外个人，可以用源于境内的收入购买商业银行发行的外币或人民币理财产品。
A. 半年B. 1年C. 2年D. 3年11.境外个人在境内购房的外汇结汇，资金结汇性质应计入（A ）项目。
工商银行外汇业务基础知识
工商银行外汇业务基础知识外汇业务是很多银行的重要业务，所以大多数的银行管理者都会想知道银行外汇业务知识。
下面为您精心推荐了工商银行外汇业务知识，希望对您有所帮助。
工商银行外汇业务知识第一部分：产品知识1.什么是结汇?结汇，是指客户将外汇卖给中国工商银行(以下简称“工行”)，工行根据交易行为发生时的中国工商银行人民币外汇牌价中相应币种汇率(现钞或现汇买入价)付给客户等值人民币。
2.什么是售汇?售汇，是指工行向客户出售外汇，并根据交易行为发生时的中国工商银行人民币外汇牌价中相应币种汇率(卖出价)向客户收取等值人民币。
3.什么是个人外汇预结汇?个人外汇预结汇，是指客户在工行境外机构办理向工行境内机构的外汇汇款时，按照当日中国工商银行人民币外汇牌价中相应币种汇率约定结汇汇率，工行境内指定机构收到外汇汇款后，按照约定的结汇汇率，将所汇外币款项先结成人民币，再以人民币形式解付给收款人，从而为客户规避以外币形式解付后再结汇可能面临的汇率风险。
境内个人或境外个人均可办理个人外汇预结汇业务,但客户办理个人外汇结汇汇款的收款人需为境内居民个人。
4.现汇和现钞有什么区别?(1)来源途径不同：现汇是指从境外汇入的、没有取出就直接存入银行的外币款项，它包括从境外银行直接汇入的外币、居民委托银行代其将外国政府公债、国库券、公司债券、金融债券、境外银行存款凭证、商业汇票、银行汇票、外币私人支票等有价证券托收和贴现后所收到的外币。
现钞是指外币现金或以现金形式存入银行的外币款项。
(2)结汇时适用汇率不同，差距较大：现汇结汇时使用现汇买入价，现钞结汇时使用现钞买入价。
原因在于中国境内外币不能流通，账户上的现汇资金可以直接作为电子结算资金在世界上流通结算，而现钞需要经过一定时间的积累，运送到境外后才能进入结算领域，在积累及运送过程中银行需要承担一定的利息损失、运费、保险费等各项费用，造成现汇买入价与现钞买入价的差异。
5.工行可提供哪些币种的结售汇业务?个人客户可通过工行网点柜面办理的结售汇业务币种包括美元、港币、日元、欧元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、新加坡元、瑞士法郎、丹麦克朗、挪威克朗、瑞典克朗、澳门元、新西兰元、韩元、新台币、马来西亚林吉特、卢布、哈萨克斯坦坚戈、泰国铢、菲律宾比索、越南盾、南非兰特、巴基斯坦卢比、巴西雷亚尔、印度尼西亚卢比等(其中部分币种的现汇或现钞结售汇业务以各营业网点实际开办情况为准)。
最新银行外汇和跨境人民币从业人员考试题库9
2新银行外汇和跨境人民币从业人员考试题库91、【单选题】境内机构对外发债后，要按照外汇局的规定办理()。
A外债登记B债权登记C发债登记D持股登记正确答案：A2、【单选题】福费廷、出口押汇、出口保理等业务在境内未发生转让时，办理上述业务的境内银行应在()通知申报主体办理涉外收入电报。
A办理融资时B收到境外款项时C转让发生时D其他正确答案：B3、【单选题】境外非银行类投资者可以自行选择下列哪一种渠道开展外汇衍生品交易？A作为客户与境内金融机构直接交易。
B与境内金融机构以外的其他组织或个人直接交易。
申请成为中国外汇交易中心会员直接进入银行间外汇市场交易。
D直接进入银行间外汇市场交易。
正确答案：A4、【单选题】B04同一申报主体当期B0420［本月末投资者持股(份额)比例合计应()100%(H股全流通企业除外)。
A≤B⅛C<D>正确答案：C5、【单选题】同一笔离岸转手买卖收支日期间隔超过（）天（不含）且先收后支项下收汇金额或先支后收项下付汇金额超过等值（）万美元（不含）的业务。
Λ90、50B90、60C180、50D180、60正确答案：A6、【单选题】银行分行发生名称变更、营业地址变更的，应（）持在变更之日起30日内向所在地外汇局备案。
A《银行办理结售汇业务机构信息变更备案表》B《银行办理结售汇业务机构信息变更备案表》、变更前金融许可证复印件C《银行办理结售汇业务机构信息变更备案表》、变更后金融许可证复印件D《银行办理结售汇业务机构信息变更备案表》、变更后营业执照复印件正确答案：C7、【单选题】关于机构和个人身份的认定，同时持有所属国籍（地区）身份证件和永久居留证件的个人，鉴于国际收支统计采用经济利益中心的居民原则，优先按照（）认定居民身份。
A永久居留证件B护照C身份证D居留证正确答案：A8、【单选题】以下说法错误的是()A外商投资企业，申请人应如实披露其外国投资者是否直接或间接被境内居民(含境内机构和境内个人)持股或控制。
2024年银行从业人员-(金融基础知识)考试题库及答案
2024年银行从业人员-（金融基础知识）考试题库及答案一、单项选择题1、表外业务与其他中间业务旳最大区别在于（B）不一样。
A、经营目旳B、承担旳风险C、收入旳来源D、财务旳处理2、商业银行经营与管理原则旳关键是（B）。
A、流动性原则B、政策性原则C、盈利性原则D、安全性原则3、金融市场重要是借助（A）作为载体来运行旳。
A、金融工具B、借贷资本C、资金供求者D、利息率4、金融市场运行旳关键是（C）。
A、做市商B、融资期限C、价格形成D、交易关系5、国际上银行承兑票据经（B）保证支付后，便可在二级市场转让。
A、付款行B、承兑行C、议付行D、担保行6、B股股票一般用人民币标明面值，以（B）认购和交易旳股票A、人民币B、外币C、本币D、合成币7、我国境外上市外资股中旳N股是指在（A）上市旳股票。
A、纽约B、伦敦C、东京D、香港8、证券交易价格与市场利率呈（B）关系。
A、正有关B、负有关C、正比D、同比9、有价证券交易价格重要根据货币旳时间价值，即（C）确定。
A、前期收益旳现值B、前期收益旳期值C、未来收益旳现值D、未来收益旳期值10、票据权利指持票人向票据债务人祈求支付票据金额旳权利，包括付款祈求权和（D）。
A、背书权B、承兑权C、贴现权D、追索权11、凡未经（D）旳汇票，商业银行不予贴现。
A、提醒B、拒付C、担保D、承兑12、中外学者一致认为，划分货币层次旳重要根据是金融资产旳（D）。
A、稳定性B、安全性C、收益性D、流动性13、其他条件不变旳状况下，人们预期利率上升，会（C）。
A、多买债券，多存货币B、多买债券，少存货币C、卖出债券，多存货币D、少买债券，少存货币14、如下不属于直接融资旳是（D）。
A、商业信用B、国家信用C、消费信用D、银行信用15、不能向居民发放信用贷款旳是（B）。
A、中国建设银行B、中国农业发展银行C、农村信用合作社D、都市商业银行16、商业银行是以经营存、贷款，办理转账结算为重要业务旳（C）。
银行外汇从业人员在线考试题库(多选、判断)二
银行外汇从业人员在线考试题库（多选、判断）二多项选择题1. 银行对基础信息的修改如涉及( ) 改变的,应删除原错误基础信息,并说明删除原因后,重新生成新的申报号码报送基础信息。
（1.0）A、组织机构代码B、个人身份证件号码C、收付款币种或金额D、对公/对私属性2. 我国国际收支申报种类包括: ( ) 。
（1.0）A、通过金融机构进行国际收支统计申报B、证券投资统计申报C、金融机构对境外资产负债及损益申报D、汇兑业务统计申报3. 个人本外币兑换特许机构备付金账户收入限于( )。
（1.0）A、特许机构同城人民币基本存款账户划入的款项B、备付金账户间划入的款项C、库存备付金现钞的存入D、其他经外汇局批准划入的款项4. 对监管中发现的错误收付汇申报数据,目前监测系统的处理方式包括( ) （1.0）A、通过本系统银行端反馈给相应银行B、直接后台删除错误数据C、直接对错误收付汇数据进行修改D、放入错误表中备查5. 《涉外收入申报单》中“收款人”名称填写的依据包括: ( ) （1.0）A、收款人预留银行印鉴B、外汇局签发的《特殊机构赋码通知书》上的名称C、国家质量监督检验检疫总局颁发的组织机构代码证上的名称D、习惯性称呼6. 如某企业预分类结果为C类,可通过预分类名单调整功能将企业调整为( ) （1.0）A、A类B、B类C、C类D、注销名录7. 对监管中发现的错误收付汇申报数据,目前外汇局货物贸易监测系统的处理方式包括( ) 。
（1.0）A、通过本系统银行端反馈给相应银行B、直接后台删除错误数据C、直接对错误收付汇数据进行修改D、放入错误表中备查8. 以下哪些报告数据将用于总量差额、总量差额率、资金货物比指标调整( ) （1.0）A、贸易信贷报告数据B、差额交易报告数据C、主体不一致报告数据D、其他特殊交易报告数据9. 按照交割日期的不同,外汇买卖分为( ) 。
（1.0）A、即期外汇买卖B、远期外汇买卖C、个人外汇买卖D、掉期外汇买卖10. 境内企业出口收入存放境外账户,应履行以下哪几类国际收支间接申报?( ) （1.0）A、境内企业的出口收入存放境外账户时,应按照出口收入的实际交易性质进行申报B、境内企业将境外账户中存放的出口收入直接用于境外支付时,应按照支出的实际交易性质进行申报C、境内企业将存放在境外的出口收入调回境内时,应进行国际收支统计间接申报D、境内企业将存放在境外的出口收入调回境内时,申报在“货币和货款收回—收回或调回存放境外存款本金”11. 出口可收汇额度由( ) 组成（1.0）A、企业上一年出口收汇额B、报关单可收汇额C、预收货款可收汇额D、可收汇额度扣减项12. 境内企业可以使用下列( )外汇资金,开展境外放款业务。
最新银行外汇从业人员考试题库5
最新银行外汇从业人员考试题库51、【单选题】兑换特许机构通过固定营业场所柜台办理个人兑换业务，相关纸质业务办理资料保存几年备查？DA2年B3年C4年D5年2、【单选题】贸易外汇收支企业名录内企业的企业名称、统一社会信用代码、法定代表人、联系方式、注册地址发生变更的，应在变更事项发生之日起()天内，向所在地外汇局报告，进行信息变更。
CA10B20C30D603、【单选题】根据《关于进一步便利跨国企业集团开展跨境双向人民币资金池业务的通知》(银发(2015)279号)，跨境双向人民币资金池应计所有者权益减少超过20%的，结算银行应及时为主办企业调减跨境人民币资金净流入/出额上限。
对于此前净流入/出发生额超过调减后上限的部分,应在内调出入资金以满足新上限要求。
DA1O天B3个月c6个月D1个月4、【单选题】境外个人可按相关规定投资境内B股;投资其他境内发行和流通的各类金融产品,应通过()办理。
BA境内基金公司B合格境外机构投资者C证券公司D银行5、【单选题】境内居民李某，向国外某杂志投稿，文章被该杂志刊用，国外杂志社向李某支付稿费500美元，李某收到后办理结汇，银行结售汇统计中，应统计在（）项下。
BA122旅游（含留学、考察、就医等）B124专有权利使用费和特许费C126其他服务D133其他经常转移6、【单选题】根据国家有关规定登记注册，其全部注册资本由等额股份构成并通过发行股票筹集资本，股东以其认购的股份对公司承担有限责任，公司以其全部资产对其债务承担责任的经济组织的经济类型，包括港澳台及外资股本占公司注册资本的比例小于25%的股份有限公司的经济类型是（（）AA股份有限（公司）B国有独资（公司）C其他有限责任（公司）D私有独资7、【单选题】境内机构境外投资，需要获得（）颁发的（）后，方可到银行办理境外直接投资登记。
AA商务主管部门；企业境外投资证书B外汇管理局;境外投资核准件C国资委;企业境外投资证书D发改委;境外投资核准件8、【单选题】在金融监管部门核准的业务范围内，保险机构在境内开展哪些业务时，无需经外汇局核准?CA境内外汇同业拆借业务B境内外币债券买卖业务c以上都对D以上都不对9、【单选题】涉外收付款的基础信息不包括（）.DA收/付（汇）款人名称B主体标识码/个人身份证件号码C收/付（汇）款币种及金额D交易编码和交易附言10、【单选题】境内机构、驻华机构应以其经常项目外汇账户、（）以及其他明确规定可用于经常项目支出的外汇账户内资金购买。
银行外汇从业人员在线考试题库(单选、判断)五
银行外汇从业人员在线考试题库（单选、判断）五单项选择题1. 个人向外汇储蓄账户当日累计存入( )等值美元以下(含)的现钞,可以在银行直接办理。
（1.0）A、3000B、4000C、5000D、100002. 银行个人外汇买卖业务客户交易实行( )交割。
（1.0）A、T+3B、T+1C、T+2D、T + 03. 若USD/JPY的即期价格为124.00/10,1个月远期升(贴)水是24/20,则USD/JPY的一个月远期价格是( )。
（1.0）A、124.24/30B、124.20/34C、123.76/90D、123.80/864. 以下关于期权特点的说法不正确的是( )。
（1.0）A、交易的对象是抽象的商品——执行或放弃合约的权利B、期权合约不存在交易对手风险C、期权合约赋予交易双方的权利和义务不对等D、期权合约使交易双方承担的亏损及获取的收益不对称5. 境内非居民通过境内银行与境外发生的收付款,国际收支国别应申报为( ) （1.0）A、境内非居民的常驻国别B、境外交易对方的常驻国别C、境外付款银行所在国别D、境内收款银行所在国别6. 无本金交割远期外汇交易是一种离岸金融衍生避险工具,其合约到期的时候( ) 交割本金。
（1.0）A、不需要B、需要7. 外汇登记表的使用期限为( )个月。
（1.0）A、1个月B、2个月C、3个月D、4个月8. 下列单据中的( )必须做成记名抬头。
（1.0）A、保险单B、提单C、邮政或专递收据D、检验证书9. 境内机构出售或购买二氧化碳减排量等环境权益项下涉外收付款交易编码应申报为( ) （1.0）A、421010B、121010C、522000D、82203010. 外商投资企业外方以外汇投入的资本金,应当开立( )账户。
（1.0）A、结算B、临时C、资本金D、外债11. 根据( )划分,金融期权可分为欧式期权和美式期权。
（1.0）A、选择权的性质B、合约所规定的履约时间的不同C、金融期权基础资产性质的不同D、协定价格与基础资产市场价格的关系12. 银行办理结售汇业务时,自需性结售汇和代客业务( )。
最新银行外汇从业人员考试题库8
最新银行外汇从业人员考试题库8题库21、【单选题】深加工结转项下是否允许外币划转？A是B否得分：正确答案：A题目解析：详见《经常项目外汇业务指引（2023年版）》第六条指引所称企业货物贸易外汇收支范围，以及第三十七条，海关特殊监管区域与境内海关特殊监管区域外之间货物贸易，以及海关特殊监管区域内机构之间的货物贸易，可以人民币或外币计价结算。
2、【单选题】企业预收、预付人民币资金超过合同金额。
的，应当向其境内结算银行提供贸易合同，境内结算银行应当将该合同的基本要素报送人民币跨境收付信息管理系统。
A15%B20%c25%D30%正确答案：C题目解析：依据《中国人民银行关于印发《跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则）的通知》（银发[2009]212号）第十五条。
3、【单选题】下列关于外汇局分类管理政策说法正确的是（）。
A外汇局根据企业遵守外汇管理规定等情况，将企业分为A、B、C三类,实施分类管理。
B外汇局根据企业遵守外汇管理规定等情况，将企业分为A+、A、B、C四类，实施分类管理。
C外汇局根据企业遵守外汇管理规定等情况，将企业分为A、B、C、D、E五类，实施分类管理。
D在分类管理有效期内，对A、B类企业的货物贸易外汇收支，适用便利化的管理措施。
正确答案：A题目解析：《经常项目外汇业务指引（2023年版）》（汇发[2023]14号文印发）第二十七条外汇局根据企业遵守外汇管理规定等情况，将企业分为A、B、C三类，实施分类管理。
在分类管理有效期内，对A类企业的货物贸易外汇收支，适用便利化的管理措施。
对B、C类企业的货物贸易外汇收支，在单证审核、业务类型及办理程序、结算方式等方面实施审慎监管。
4、【单选题】根据国家有关规定登记注册，其全部注册资本由等额股份构成并通过发行股票筹集资本，股东以其认购的股份对公司承担有限责任，公司以其全部资产对其债务承担责任的经济组织的经济类型，包括港澳台及外资股本占公司注册资本的比例小于25%的股份有限公司的经济类型是（）A股份有限（公司）B国有独资（公司）C其他有限责任（公司）D私有独资正确答案：A题目解析：《贸易信贷统计调查制度》第五项附录第（一）项经济类型分类与代码中，160股份有限（公司）：根据国家有关规定登记注册，其全部注册资本由等额股份构成并通过发行股票筹集资本，股东以其认购的股份对公司承担有限责任，公司以其全部资产对其债务承担责任的经济组织的经济类型，包括港澳台及外资股本占公司注册资本的比例小于25%的股份有限公司。
银行外汇从业人员在线考试题库(单选、判断)二
银行外汇从业人员在线考试题库（单选、判断）二单项选择题1. 申报单中有关收/付款人国别是指( )。
（1.0）A、收/付款银行所在国家/地区B、收/付款人常驻的国家/地区C、收/付款人的开户银行所在国家/地区D、交易发生地2. 外汇局通过( )向金融机构发布全国企业名录。
（1.0）A、外汇账户管理系统;B、货物贸易外汇监测系统C、国际收支统计系统D、直接投资管理系统3. 目前不允许银行直接办理的外汇业务有( )。
（1.0）A、外币结算B、远期结售汇C、人民币与外币掉期业务D、代理香港H股买卖4. 银行为境内机构办理等值5万美元以上利润汇出,应按真实交易原则审核与本次利润汇出相关的董事会利润分配决议(或合伙人利润分配决议)及( )。
（1.0）A、财务审计报告B、、验资报告C、、税务备案表原件D、其他材料5. 境外直接投资前期费用累计汇出额( ),境内机构可凭营业执照和组织机构代码证向所在地外汇局办理前期费用登记。
（1.0）A、不超过30万美元, 且不超过中方投资总额15%的;B、不超过100万美元,且不超过中方投资总额15%的;C、不超过300万美元,且不超过中方投资总额15%的;D、不超过300万美元,或不超过中方投资总额15%的;6. 企业贸易外汇收入应当先进入( ),账户内资金不得相互划转,账户资金按活期存款计息。
（1.0）A、结算账户B、资本金账户C、保证金账户D、待核查账户7. 金融机构应当审核企业填写的( )并完成申报后,为企业办理待核查账户资金结汇或划出手续。
（1.0）A、、申报单证B、收账通知C、资金来源证明D、出口报关单8. 一般情况下,境内银行将涉外汇款的基础信息按照国家外汇管理局接口规范要求从银行自身计算机处理系统导入国际收支网上申报系统(银行版)的时限为( )T+0中午12:00前B、T+1中午12:00前（1.0）C、T+4中午12:00前D、T+5中午12:00前9. 境外投资项下,下列( )业务无需外汇局登记(或核准),可直接到银行办理。
最新银行外汇从业人员考试题库1
最新银行外汇从业人员考试题库11、【单选题】银行对客户办理人民币与外汇衍生产品业务，应当坚持(A)原则。
A实需交易B审慎C真实性D合规性得分：正确答案：A2、【单选题】金融机构向客户提供的内保外贷按(B)纳入跨境融资风险加权余额计算。
A15%B20%C25%D30%得分：正确答案：B题目解析：依据《中国人民银行关于全口径跨境融资宏观审慎管理有关事宜的通知》(银发(2017)9号)，金融机构向客户提供的内保外贷按20%纳入跨境融资风险加权余额计算。
3、【单选题】以下哪一项不属于外汇局对支持资本项目工作情况评分标准？BA配合监管B异常交易报告C工作支持D研提意见得分：正确答案：B题目解析：《银行外汇业务合规与审慎经营评估内容》（汇综发（2023）64号）附件4、【单选题】贸易外汇收支便利化试点的便利化措施包括（D）A优化单证审核。
B货物贸易超期限等特殊退汇业务免于事前登记。
C货物贸易对外付汇时免于办理进口报关单核验手续。
D以上都是。
得分：正确答案：D题目解析：根据《经常项目外汇业务指引（2023年版）》（汇发（2023）14号文印发）第一百四十二条，试点银行在确保交易真实、合法，符合合理性和逻辑性的基础上，可为本行试点企业实施下列便利化措施：（一）优化单证审核。
银行按照展业原则为试点企业办理贸易外汇收支业务，对于资金性质不明确的业务，银行应要求企业提供相关交易单证。
对于单笔等值5万美元以上（不含）的服务贸易外汇支出，银行还需核验服务贸易等项目对外支付纸质或电子税务备案表，税务部门免予备案的除外。
退汇及离岸转手买卖业务根据现行法规要求审核；（二）货物贸易超期限等特殊退汇业务免于事前登记。
试点企业单笔等值5万美元以上（含）的退汇日期与原收、付款日期间隔在180天以上（不含）或由于特殊情况无法原路退汇的，可在银行直接办理，免于到外汇局办理登记手续；（三）货物贸易对外付汇时免于办理进口报关单核验手续。
银行能确认试点企业货物贸易付汇业务真实合法的，可免于办理进口报关电子信息核验手续；（四）经所在地外汇分局备案的其他贸易外汇收支便利化措施。
银行外汇从业人员在线考试题库(多选、判断)七
银行外汇从业人员在线考试题库（多选、判断）七多项选择题1. 根据现行外汇管理政策规定,下列说法错误的是:( ) （1.0）A、资产变现账户开立需要外汇局核准,流入和结汇视同资本金管理。
B、资本金结汇无论是账户资金还是账户外资金(不含转存定期),外汇局均授权银行审核办理。
C、银行可以为客户办理支付垫付款名义的资本金结汇D、以备用金名义的资本金结汇不必审核人民币用途证明材料,企业可以自由使用。
2. 外汇指定银行在外汇交易中面临的风险主要有以下几种:( ) 。
（1.0）A、经济风险B、清算风险C、信用风险D、资金流动风险3. 新设外商投资企业基本信息登记应审核以下资料( ) （1.0）A、《境内直接投资基本信息登记业务申请表》.B、组织机构代码证及工商营业执照副本(按规定先验资后办理工商登记的企业,无需提交营业执照副本).C、有关主管部门挑准设立文件(按规定无需提交的除外),有外商投资企业挑准证书的应提交该证书(外商投资合伙企业仅需提交包括外商投资合伙企业全部登记事项在内的加盖工商部门申章的企业基本信息单).D、经外汇局登记的境外特殊目的公司返程投资设立外商投资企业的,另需提交《境内居民个人境外投资外汇登记表》;外资房地产企业另需提交己通过商务部备案的证明材料.E、外国投资者以其境内合法所得在境内投资新设外商投资企业的,辽应提交主管税务部门出具的税务证明原件(按规定无需提交的除外).4. 以下关于国别的申报规则错误的是( ) （1.0）A、境内非居民通过境内银行与境外发生的收付款,国别申报为交易对方的常驻国家或地区;B、境内居民与境内非居民发生的收付款,国别申报为境内非居民的常驻国家或地区;C、境内居民与境外非居民发生的收付款,国别申报为境外非居民开户银行所在国家或地区;D、境内居民与境外居民发生的收付款,国别申报为交易对方的常驻国家或地区5. 除全国性银行、银行间外汇市场即期做市商的结售汇综合头寸下限由国家外汇管理局另行通知外,其他银行(含取得结售汇业务经营资格的企业集团财务公司)的结售汇综合头寸下限统一执行以下标准: ( ): （1.0）A、2011年度结售汇业务量低于1亿美元,以及新取得结售汇业务经营资格的银行,结售汇综合头寸下限为-100万美元B、2011年度结售汇业务量介于1亿至10亿美元,结售汇综合头寸下限为-500美元C、2011年度结售汇业务量10亿美元以上,结售汇综合头寸下限为-1000万美元D、以上都正确6. 企业符合( )E 之一的业务,应当在货物进出口或收付汇业务实际发生之日起30天内,通过监测系统向所在地外汇局报送对应的预计收付汇或进出口日期等信息: （1.0）A、30天以上(不含)的预收货款、预付货款;B、90天以上(不含)的延期收款、延期付款;C、以90天以上(不含)信用证方式结算的贸易外汇收支;D、C类企业在分类监管有效期内发生的预收货款、预付货款,以及30天以上(不含)的延期收款、延期付款;E、单笔合同项下转口贸易收支日期间隔超过90天(不含)且先收后支项下收汇金额或先支后收项下付汇金额超过等值50万美元(不含)的业务。
银行外汇从业人员在线考试题库(单选、判断)一
银行外汇从业人员在线考试题库（单选、判断）一单项选择题1. 金融机构为企业办理贸易外汇收支业务时,应当查询企业的( ) ,按规定对其交易单证的真实性及其与贸易外汇收支的一致性进行合理审查,并按国际收支申报和贸易外汇收支核查专用信息申报规定向外汇局报送信息。
（1.0）A、可收汇额度B、信用评级C、名录状态与分类状态D、外汇登记证2. B、C类企业不得办理( )天以上(不含)的延期收款或延期付款业务。
（1.0）A、30天B、60天C、90天D、120天3. 商业银行开办结售汇业务之前,应当先经( )对其必备的电子、通讯等条件进行实地验收。
（1.0）A、外经贸部门B、外汇管理局C、税务部门D、财政部门4. 特许机构应使用监控录像设备清晰完整记录兑换业务的办理过程,监控记录保存( )备查。
（1.0）A、15天B、1个月C、3个月D、6个月5. 货物贸易外汇管理中,金融机构对以下哪一项下外汇收支不需凭外汇局签发的《货物贸易外汇业务登记表》办理。
( ) （1.0）A、C类企业贸易外汇收支;B、B类企业超可收、付汇额度的贸易外汇收支;C、A类企业同一合同项下转口贸易收入金额超过相应支出金额20%(不含)的贸易外汇收支;D、退汇日期与原收、付款日期间隔在180天(不含)以上或由于特殊情况无法按照货物贸易外汇管理指引实施细则中相关规定办理的退汇。
6. 出境人员一次出境携带等值为( )的外币现钞,应向存款或购汇银行申领《携带外汇出境许可证》。
（1.0）A、、5000美元(含)以下B、5000美元以上、10000美元(含)以下C、、10000美元以下D、10000美元以上7. 自2002年5月1日起,会计师事务所受理外商投资企业的验资,必须向外汇局办理( )登记。
（1.0）A、审计资格认定B、实物价值鉴定C、外汇资金来源D、验资询证8. 金融机构对发现客户有外汇违法行为的,应及时向( )报告。
（1.0）A、外汇管理机关B、发改委C、外经贸委D、工商局9. 一份货物贸易《登记表》只能在一家金融机构使用,可( )次使用,可签注( )笔付汇信息。
银行外汇从业人员在线考试题库(多选、判断)五
银行外汇从业人员在线考试题库（多选、判断）五多项选择题1. 根据期权的履约期限不同,可以分为( ) （1.0）A、美式期权B、欧式期权C、看涨期权D、看跌期权2. 外商投资企业借用外债应同时符合以下条件: ( ) （1.0）A、除另有规定外,外商投资企业借用的短期外债余额和中长期外债发生额之和不得超过商务主管部门批准的投资总额与其注册资本的差额(以下简称“投注差”).外保内贷项下担保人发生履约后形成的境内机构对外债务,按短期外债纳入“投注差”拄制.B、外商投资企业首次借用外债之前,其外方股东至少己经完成第一期资本金的缴付.C、外商投资企业借用外债时,其外方股东应当缴付的资本符合出资合同或企业章程约定的期限、比例或金额要求.D、外商投资企业实际可借用外债额度等于外方股东资本金到位比例乘以“投注差”.3. 外汇衍生产品交易所涉及的风险有( ) 。
（1.0）A、市场风险B、信用风险或对手风险C、流动性风险D、操作风险E、结算风险与法律风险4. 直系亲属包括( ) （1.0）A、兄弟B、子女C、配偶D、父母5. 外币实名制存款的有效证件有( ) 。
（1.0）A、居民身份证或临时身份证B、军人证C、外国人居留证D、外国公民护照6. 境内企业可以使用下列( )外汇资金,开展境外放款业务。
（1.0）A、自有外汇。
B、人民币购汇。
C、国内外汇贷款。
D、经外汇局核准的外币资金池内资金。
7. 境内机构经常项目外汇账户的支出范围为( ) （1.0）A、经常项目外汇支出B、经外汇局核准的资本项目支出C、结汇上缴财政款D、外币理财8. 若国内进口商要在3个月后支付100万欧元的进口货款,下述( )手段可以用来避免欧元的汇率风险。
（1.0）A、进口保险B、外汇掉期C、远期售汇D、外汇期权9. 以下关于国内外汇贷款用途叙述正确的是( ) （1.0）A、国内外汇贷款可以结汇使用B、国内外汇贷款可以抵押贷人民币C、国内外汇贷款可以用于对外支付D、、国内外汇贷款可以用于归还其他银行外币贷款10. 金融机构为企业办理进、出口项下退汇时,下列( ) 说法是正确的。
银行外汇从业人员在线考试题库(单选、判断)四
银行外汇从业人员在线考试题库（单选、判断）四单项选择题1. 除另有规定外,( )借用的短期外债余额和中长期外债累计发生额之和不到超过商务主管部门批准的投资总额与其注册资本的差额。
（1.0）A、外商投资企业B、中资企业C、外汇银行D、外贸企业2. 银行资本金(营运资金)本外币转换计划表由银行总行按照( )填报,若银行未来不申请资本金(营运资金)的本外币转换,可不报送计划。
（1.0）A、月度B、季度C、半年度D、年度3. 个人本外币兑换特许机构办理单笔等值( ) 美元以下的兑换业务,可在办理兑换业务24小时内补录,备注栏注明“特许兑换补录”。
（1.0）A、100B、500C、1000D、50004. 以下关于待核查账户说法错误的是( ) （1.0）A、企业一笔收汇既有货物贸易也有服务贸易的,如暂无法区分资金性质和相应金额或无法提供服务贸易相应单证的,整笔资金一并进入待核查账户。
B、出口贸易融资业务项下资金,在放款时无需进入待核查账户,在实际收回出口货款时进入待核查账户。
C、待核查账户中的外汇不能用于质押人民币贷款、外汇融资或理财业务。
D、公检法等执法部门可以依法凭强制执行证明文件等直接从待核查账户划款。
5. 金融机构对发现客户有外汇违法行为的,应及时向( )报告。
（1.0）A、外汇管理机关B、发改委C、外经贸委D、工商局6. 个人提取外币现钞当日累计等值超过限额的,银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的( )办理提取外币现钞手续。
（1.0）A、备案登记表B、提取外币现钞备案表C、外汇局核准件D、提钞用途说明7. 境内个人,是指中国公民和在中华人民共和国境内连续居住满( )的外国人,外国驻华外交人员和国际组织驻华代表除外。
（1.0）A、6个月B、1年C、2年D、3年8. 商业银行开办结售汇业务之前,应当先经( )对其必备的电子、通讯等条件进行实地验收。
（1.0）A、外经贸部门B、外汇管理局C、税务部门D、财政部门9. 一般情况下,境内银行将涉外汇款的基础信息按照国家外汇管理局接口规范要求从银行自身计算机处理系统导入国际收支网上申报系统(银行版)的时限为( )T+0中午12:00前B、T+1中午12:00前（1.0）C、T+4中午12:00前D、T+5中午12:00前10. 全额交割指期权合约到期行权时,交易双方按照( )的执行价格对合约本金( )实际交付。
银行外汇从业人员在线考试题库(单选、判断)三
银行外汇从业人员在线考试题库（单选、判断）三单项选择题1. 全额交割指期权合约到期行权时,交易双方按照( )的执行价格对合约本金( )实际交付。
（1.0）A、约定、部分B、固定、全部C、约定、全部D、固定、部分2. 国际收支统计纸质申报单的保存期限至少为:( )。
（1.0）A、1年B、24个月C、2年D、12个月3. ( )风险可以通过多样化来消除。
（1.0）A、法律风险B、系统性风险C、市场风险D、非系统性风险4. 银行资本金(营运资金)本外币转换计划表由银行总行按照( )填报,若银行未来不申请资本金(营运资金)的本外币转换,可不报送计划。
（1.0）A、月度B、季度C、半年度D、年度5. 境内企业可将具有真实、合法交易背景的( )存放境外(含港澳台地区)。
（1.0）A、货物贸易出口收入B、资本金C、服务贸易收入D、货物贸易出口收入和服务贸易收入6. 已核查《单位基本情况表》关键要素有误,应由( )进行修改。
（1.0）A、第一家开户银行B、发现错误的银行C、发现错误的外汇局D、机构住所/营业场所所在地外汇局7. 外汇局改革货物贸易外汇管理制度,根据企业贸易外汇收支合规性,将企业分为A、B、C三类,C类企业贸易外汇收支须经外汇局( ) 后办理。
（1.0）A、逐笔登记B、直接办理收付汇C、审核后办理收付汇D、实施电子数据核查8. 金融机构标识码中不包括:( )。
（1.0）A、金融机构标代码B、地区代码C、金融机构顺序码D、业务流水码9. 金融机构为企业办理付汇或开证手续时,应当审核企业填写的申报单证,以信用证、托收方式结算的,按国际结算惯例审核( ) 。
（1.0）A、有关商业单据B、进口货物报关单C、进口合同D、发票;10. 银行在填报《结售汇综合头寸日报表》,将非美元折算美元时,应使用实时交易汇率。
对于使用实时交易汇率确有困难的,可以按照( )进行统计。
（1.0）A、一日一价B、一旬一价C、一月一价D、一年一价11. 银行应及时清理因垫支形成的对外债权或债务。
银行外汇从业人员在线考试题库(多选、判断)六
银行外汇从业人员在线考试题库（多选、判断）六多项选择题1. 国际结算的基本单据包括:( ) 。
（1.0）A、商业发票B、运输单据C、保险单据D、检验证书2. 外商投资企业借用外债应同时符合以下条件: ( ) （1.0）A、除另有规定外,外商投资企业借用的短期外债余额和中长期外债发生额之和不得超过商务主管部门批准的投资总额与其注册资本的差额(以下简称“投注差”).外保内贷项下担保人发生履约后形成的境内机构对外债务,按短期外债纳入“投注差”拄制.B、外商投资企业首次借用外债之前,其外方股东至少己经完成第一期资本金的缴付.C、外商投资企业借用外债时,其外方股东应当缴付的资本符合出资合同或企业章程约定的期限、比例或金额要求.D、外商投资企业实际可借用外债额度等于外方股东资本金到位比例乘以“投注差”.3. 银行办理的下列哪些项目计入结售汇综合头寸? ( ) （1.0）A、即期结售汇交易B、远期结售汇签约C、期权Delta净敞口变动D、掉期交易4. 金融机构有( ) 情形之一的,由外汇管理机关责令限期改正,没收违法所得,并处20万元以上100万元以下的罚款;情节严重或者逾期不改正的,由外汇管理机关责令停止经营相关业务: （1.0）A、办理经常项目资金收付,未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的;B、违反规定办理资本项目资金收付的;C、违反规定办理结汇、售汇业务的;D、违反外汇业务综合头寸管理的;E、违反外汇市场交易管理的。
5. 以下关于境内银行个人外币卡外汇管理政策描述正确的是( ) 。
（1.0）A、可在境内银行营业柜台提取人民币现钞B、可在发卡金融机构营业柜台提取相应外币现钞C、可在境内外资银行自动柜员机上提取外币现钞D、禁止透支提出外币现钞6. 银行对客户办理期权组合业务应坚持实需原则,并遵守以下规定( ) : （1.0）A、期权组合遵循整体性原则。
B、期权组合签约前,银行应要求客户提供基础商业合同并进行必要的审核,确保客户叙做期权组合符合套期保值原则C、期权组合到期时,仅能有一个期权买方可以行权并遵循客户优先行权原则。
银行外汇从业人员在线考试题库(多选、判断)一
银行外汇从业人员在线考试题库（多选、判断）一多项选择题1. 现场核查通知书的反馈状态包括( ) （1.0）A、未反馈B、已反馈C、无法联系D、其他2. 关于银行外币卡外汇管理的表述错误的是( ) （1.0）A、境内个人外币卡可以在境内自动柜员机上提取外币现钞。
B、境内单位外币卡可以在境内发卡银行营业柜台提取外币现钞。
C、境内卡境内交易形成的透支,可以用外币偿还。
D、境外卡可以在境内金融机构的自动柜员机上提取外币现钞。
3. 国际结算的基本单据包括:( ) 。
（1.0）A、商业发票B、运输单据C、保险单据D、检验证书4. 银行办理境内个人经常项下超限额的赡家款结汇时,应审核以下材料:( ) （1.0）A、境内个人有效身份证件;B、境内个人相关收入证明;C、直系亲属证明或经公证的赡养关系证明;D、境外给付人相关收入证明。
5. 境内企业对外支付等值5万美元以上的国际空运项下运费及相关费用,银行需审核以下( )凭证。
（1.0）A、合同和运输发票B、运输发票或运输单据或运输清单C、税务备案证明D、完税证明6. 外汇局对非金融机构申请个人本外币兑换特许业务时间间隔作了明确规定,以下说法正确的有( )。
（1.0）A、申请特许业务未获批准的,自收到不予批准决定之日起1年内不得再次申请B、筹备期内未能申请开办业务的,自截止日起2年内不得再次申请C、申请开办业务获准后未能按期开办业务的,自决定之日起2年内不得再次申请D、特许机构主动终止或被外汇局终止业务的,自注销之日起3年内不得再次申请7. 企业应当按照“谁出口谁收汇、谁进口谁付汇”原则办理贸易外汇收支业务,包括以下情况: ( ) （1.0）A、代理进口、出口业务应当由代理方付汇、收汇。
B、代理进口业务项下,委托方可凭委托代理协议将外汇划转给代理方,也可由代理方购汇。
C、代理出口业务项下,代理方收汇后可凭委托代理协议将外汇划转给委托方,也可结汇将人民币划转给委托方。