商业银行公司治理指引(银监发【2013】34号)
商业银行公司治理指引银监发201334号

商业银行公司治理指引第一章总则第一条为完善商业银行公司治理,促进商业银行稳健经营与健康发展,保护存款人与其她利益相关者的合法权益,根据《中华人民共与国公司法》(以下简称《公司法》)、《中华人民共与国银行业监督管理法》、《中华人民共与国商业银行法》与其她相关法律法规,制定本指引。
第二条中华人民共与国境内经银行业监督管理机构批准设立的商业银行适用本指引。
第三条本指引所称的商业银行公司治理就是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其她利益相关者之间的相互关系,包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制,以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。
第四条商业银行公司治理应当遵循各治理主体独立运作、有效制衡、相互合作、协调运转的原则,建立合理的激励、约束机制,科学、高效地决策、执行与监督。
第五条商业银行董事会、监事会、高级管理层应当由具备良好专业背景、业务技能、职业操守与从业经验的人员组成,并在以下方面得到充分体现:(一)确保商业银行依法合规经营;(二)确保商业银行培育审慎的风险文化;(三)确保商业银行履行良好的社会责任;(四)确保商业银行保护金融消费者的合法权益。
第六条各治理主体及其成员依法享有权利与承担义务,共同维护商业银行整体利益,不得损害商业银行利益或将自身利益臵于商业银行利益之上。
第七条商业银行良好公司治理应当包括但不限于以下内容:(一)健全的组织架构;(二)清晰的职责边界;(三)科学的发展战略、价值准则与良好的社会责任;(四)有效的风险管理与内部控制;(五)合理的激励约束机制;(六)完善的信息披露制度。
第八条商业银行章程就是商业银行公司治理的基本文件,对股东大会、董事会、监事会、高级管理层的组成、职责与议事规则等作出制度安排,并载明有关法律法规要求在章程中明确规定的其她事项。
商业银行应当制定章程并根据自身发展及相关法律法规要求及时修改完善。
第二章公司治理组织架构第一节股东与股东大会第九条股东应当依法对商业银行履行诚信义务,确保提交的股东资格资料真实、完整、有效。
银监会关于商业银行公司治理指引征求意见稿

银监会关于商业银行公司治理指引征求意见稿〔征求意见稿〕第一章总那么第一条为进一步完善商业银行公司管理,促进商业银行稳健运营和安康开展,维护存款人和其他利益相关者的合法权益,依据«中华人民共和国公司法»、«中华人民共和国银行业监视管理法»、«中华人民共和国商业银行法»和其他相关法律、法规,制定本指引。
第二条中华人民共和国境内经银行业监视管理部门同意设立的商业银行、经国务院同意实行股份制革新的金融资产管理公司适用本指引。
第三条本指引所称的商业银行公司管理是指股东大会、董事会、监事会、初级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系,包括组织架构、职责边界、履职要求等管理制衡机制,以及决策、执行、监视、鼓舞约束等管理运转机制。
第四条商业银行公司管理应遵照各管理主体独立运作、有效制衡、相互协作、协调运转的原那么,树立合理的鼓舞、约束机制,迷信、高效地停止决策、执行和监视。
第五条各管理主体应由具有良好的专业背景、业务技艺、职业操守和从业阅历的人员组成,并在以下方面失掉充沛表达:(一)确保商业银行依法合规运营;(二)确保商业银行培育慎重的信贷文明;(三)确保商业银行实行良好的社会责任;(四)确保商业银行维护金融消费者的合法权益。
第六条各管理主体及其成员依法享有权益和承当义务,共同维护商业银行全体利益,不应损害商业银行利益或将自身利益凌驾于商业银行利益之上。
第七条商业银行良好公司管理应当至少包括以下内容:〔一〕健全的组织架构;〔二〕明晰的职责边界;〔三〕迷信的开展战略、价值准那么与良好的社会责任;〔四〕有效的风险管理与外部控制;〔五〕合理的鼓舞约束机制;〔六〕完善的信息披露制度。
第八条商业银行章程是银行公司管理的基本文件,对股东大会、董事会、监事会、初级管理层的组成、职责和议事规那么等做出制度布置,并载明有关法律法规要求在章程中明白规则的其他事项。
商业银行应当制定章程并依据自身开展及相关法律法规要求及时修正完善章程。
2021年银行从业资格(中级)《风险管理》考试题库及答案解析(单选题)

2021年银行从业资格(中级)考试题库及答案解析考试科目:《风险管理》单选题1.关于风险管理组织中各机构的主要职责,下列说法正确的是()。
A、风险管理部门对商业银行的财务活动、经营决策、风险管理和内部控制进行监督B、董事会负责组织实施经董事会审核通过的重大风险管理事项,以及在董事会授权范围内就有关风险管理事项进行决策C、高级管理层是商业银行的最高风险管理/决策机构,承担商业银行风险管理的最终责任D、风险管理部门负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系答案:D解析:A项属于监事会的职责;B项属于高级管理层的职责;C项属于董事会的职责。
2.()负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。
A、董事会B、监事会C、股东大会D、高级管理层答案:D解析:D项,高管层负责组织实施经银行董事会审核通过的重大风险管理事项,以及在董事会授权范围内就有关风险管理事项进行决策,负责建设银行风险管理体系,组织开展各类风险管理活动,识别、计量、监测、控制或缓释银行的风险,向董事会就银行风险管理和风险承担水平进行报告并接受监督。
3.风险管理部门在()的领导下,负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系。
A、监事会B、高管层C、经营部门D、董事会答案:B解析:风险管理部门在高管层(首席风险官)的领导下,负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系,组织开展各项风险管理工作,对银行承担的风险进行识别、计量、监测、控制、缓释以及风险敞口的报告,促进银行稳健经营、持续发展。
4.()向董事会负责,是商业银行的执行机构。
A、监事会B、董事会C、高级管理层D、经理层答案:C解析:高级管理层向董事会负责,是商业银行的执行机构。
5.下列关于风险管理组织中各个机构职责的说法,正确的是()。
A、董事会负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作B、高级管理层是商业银行的决策机构,承担商业银行风险管理的最终责任C、风险管理部门组织开展各项管理工作对银行承担的风险进行识别、计量、监测、控制、缓释以及风险敞口的报告D、风险管理部门负责监督董事会、高管层是否尽职履职,并对银行承担的风险水平和风险管理体系的有效性进行独立的监督、评价答案:C解析:高级管理层负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作;董事会是商业银行的决策机构,承担商业银行风险管理的最终责任;监事会主要负责监督董事会、高管层是否尽职履职,并对银行承担的风险水平和风险管理体系的有效性进行独立的监督、评价。
中国银监会关于印发《商业银行监事会工作指引》的通知

中国银监会关于印发《商业银行监事会工作指引》的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】•【文号】银监发[2012]44号•【施行日期】•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会关于印发《商业银行监事会工作指引》的通知(银监发〔2012〕44号)各银监局,各国有商业银行、股份制商业银行,邮政储蓄银行:现将《商业银行监事会工作指引》印发给你们,请遵照执行。
中国银行业监督管理委员会2012年商业银行监事会工作指引第一章总则第一条为规范商业银行监事会的组织和行为,提高监事会履职的独立性、权威性和有效性,完善商业银行公司治理机制,根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和其他相关法律法规,制定本指引。
第二条本指引适用于在中华人民共和国境内依法设立并设有监事会的商业银行。
不设监事会的商业银行参照本指引执行。
第三条监事会对股东大会或股东会负责,以保护商业银行、股东、职工、债权人和其他利益相关者的合法权益为目标。
第四条监事会工作应当基于适当组织架构,合理确定职责权利,按照依法合规、客观公正、科学有效的原则,有效履行监督职责。
第二章组织架构第五条商业银行依照法律法规的规定设立监事会,并根据资产规模、业务状况和股权结构合理确定监事会规模和构成。
监事会成员为三人至十三人,应当包括股东监事、职工监事和外部监事,其中职工监事、外部监事的比例均不应低于三分之一。
第六条股东监事由监事会、单独或合计持有商业银行有表决权股份3%以上的股东提名。
外部监事由监事会、单独或合计持有商业银行有表决权股份1%以上的股东提名。
职工监事由监事会、商业银行工会提名。
同一股东及其关联人提名的监事原则上不应超过监事会成员总数的三分之一。
原则上同一股东只能提出一名外部监事候选人,不应既提名独立董事候选人又提名外部监事候选人。
商业银行公司治理指引银监发

商业银行公司治理指引银监发我曾经在一家小城里的商业银行办理业务,那一次的经历让我对商业银行公司治理有了更深刻的感受。
那天,我走进银行大厅,准备办理一笔转账业务。
大厅里人不算多,但是工作人员的忙碌身影却给我留下了深刻的印象。
我取了号,坐在等候区等待叫号。
在等待的过程中,我观察着银行里的一切。
柜台的工作人员面带微笑,耐心地为每一位客户办理业务,但是我能感觉到他们的工作流程似乎有些繁琐,效率不是很高。
这让我不禁想到了商业银行公司治理中的流程优化问题。
一个良好的商业银行公司治理体系,应该能够明确各个部门和岗位的职责,简化不必要的流程,提高工作效率,为客户提供更优质、更快捷的服务。
就像我此刻等待的时间,如果能够通过合理的治理手段减少,那客户的满意度肯定会大大提高。
这时,旁边一位阿姨因为某项业务的办理问题和工作人员起了争执。
阿姨情绪有些激动,工作人员则尽力解释着。
从他们的对话中,我了解到是因为阿姨对某项收费规则不理解,觉得不合理。
这又让我想到了商业银行公司治理中的信息披露和透明度问题。
银行应该向客户清晰、准确地披露各项业务的规则、收费标准等信息,避免客户产生误解和不满。
如果在公司治理中能够更加注重这方面的工作,或许这样的争执就可以避免。
终于轮到我办理业务了,工作人员态度很好,但是在办理过程中,我发现他们对于一些风险防控的措施似乎还不够严谨。
比如,对于我转账的目的和去向,只是简单询问,没有进行深入的核实和风险评估。
这让我意识到,商业银行公司治理中的风险防控是至关重要的。
有效的风险防控体系能够保障银行的稳健运营,保护客户的资金安全,也有利于维护整个金融市场的稳定。
办理完业务走出银行,我不禁思考,银监发的商业银行公司治理指引是多么的重要。
它就像是一个指南针,为商业银行的健康发展指明了方向。
在这份指引中,明确了商业银行公司治理的目标和原则,强调了董事会、监事会和高级管理层的职责和制衡关系。
比如,董事会要制定银行的战略规划,监事会要对银行的运营进行监督,高级管理层要负责具体的经营管理。
《国有商业银行公司治理及相关监管指引》解读

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推进 机 构 扁平 化
《 有 商 业 银 行 公 司 治 理 及 相 关 监 管 指 引 》 解读 国
20 0 6
年4 月
1 8 El
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中 国 银 监 会 发布 了 《 有 商 业 银行 公 国
。
国 有商 业 银 行 股 份 制 改 革 是 近 几 年我 国 金 融 业 改革 发 展
司 治 理 及 相 关监 管 指 引》 ( 以 下 简 称 《 引》 ) 指
—
以 加 强 国 有 商 业 银 行 公 司 治 理 改革
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股 份 制改革 的核 心 问题
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公 司 治 理 改 革 以 及 相 关 的监 管 要
股 份 制 改 革真 正 取 得 实 效 《 引 》的发 布 执 行 指
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求 进 行 了 规定 随着 中国 建设 银 行 和 中 国 银 行分 别 于 2 0 0 5 年
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民主 集 中
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中长 期 规 划 和年
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综 合 平 衡 长 期 与 短 期 外部 与 内 部 过 程 与结 果
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学 习 与成 长 四 个 维 度 的 关键 绩 效 指 标 体
( 二 ) 完 善 计 划财 务 管 理 体 系
股 改之 后
银行业专业人员职业资格中级银行管理(公司治理与内部控制)模拟试卷1

银行业专业人员职业资格中级银行管理(公司治理与内部控制)模拟试卷1(总分:48.00,做题时间:90分钟)一、单项选择题(总题数:16,分数:32.00)1.商业银行股东的权利不包括( )。
(分数:2.00)A.资产收益权B.参与重大决策权C.诉讼权D.出资√解析:解析:商业银行股东是对商业银行进行投资,拥有商业银行股权的利益主体。
商业银行股东为银行的所有者,享有法律、行政法规和公司章程规定的合法权利,同时也要履行相应义务。
股东的权利有资产收益权、参与重大决策权、选择管理者的权利、知情权、诉讼权。
股东主要的义务是出资义务。
2.监事会由职工代表出任的监事、股东大会选举的外部监事和股东监事组成。
其中职工代表的比例不得低于( ),具体比例由公司章程规定。
(分数:2.00)A.1/3 √B.1/2C.1/4D.2/3解析:解析:监事会由职工代表出任的监事、股东大会选举的外部监事和股东监事组成。
其中职工代表的比例不得低于1/3,具体比例由公司章程规定。
3.商业银行年度披露信息中,应必须披露的基本信息不包括( )。
(分数:2.00)A.法定名称B.注册资本C.法定代表人D.营业利润√解析:解析:商业银行年度披露信息中,基本信息应当包括但不限于以下内容:法定名称、注册资本、注册地、成立时间、经营范围、法定代表人、主要股东及其持股情况、客服和投诉电话、各分支机构营业场所等。
4.股东大会年会应当由__________在每一会计年度结束后__________个月内召集和召开。
( )(分数:2.00)A.董事会:6 √B.董事会;1C.高级管理层;6D.高级管理层;1解析:解析:股东大会年会应当由董事会在每一会计年度结束后6个月内召集和召开。
5.与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能妨碍其进行独立、客观判断的关系,且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是( )。
(分数:2.00)A.执行董事B.董事会秘书C.独立董事√D.董事长解析:解析:独立董事是指不在银行担任除董事以外的其他职务,并与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能妨碍其进行独立、客观判断关系的董事。
2022年-2023年中级银行从业资格之中级银行管理通关考试题库带答案解析

2022年-2023年中级银行从业资格之中级银行管理通关考试题库带答案解析单选题(共40题)1、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。
A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 A2、下列选项中,关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。
A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产,使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产,使该机构蒙受声誉损失【答案】 D3、某企业推出新产品时制定了一个较高的价格,目的是短期内获得高额利润。
该企业采用的新产品定价策略是( )。
A.渗透定价策略B.撇脂定价策略C.温和定价策略D.心理定价策略【答案】 B4、商业银行资产负债管理的最终目标是()。
A.完善内部管理机制和风险控制机制B.追求合理的资本回报C.为客户提供最大化的利益D.健全市场经营机制【答案】 B5、《商业银行资本管理办法(试行)》规定的二级资本不包括()。
A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 C6、包括两个或两个以上委托人的信托是( )。
A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 B7、银监会及其派出机构决定组织听证的,应当自收到听证申请之日起()日内举行听证,并在举行听证7日前,书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。
当事人对违法、违规事实有争议的,应当在提起听证申请时提交相关证据材料。
A.60B.15C.20D.30【答案】 D8、下列有关行政诉讼程序的说法,错误的是()。
A.行政诉讼的一审程序,又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理,应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的,可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉,上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】 A9、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。
消费金融公司试点管理办法解读

第三部分金融篇第十章银监会新颁法规解读一、《商业银行公司治理指引》解读中国银监会于2013年7月19日印发了《商业银行公司治理指引》(以下简称《指引》),《指引》共九章136条,自发布之日起施行。
(一)《指引》出台的背景和意义2008年金融危机暴露出银行在公司治理方面的缺陷。
为此,巴塞尔银行监管委员会(BCBS)于2010年10月4日发布了《强化公司治理指导原则》,从董事会职责、高管层责任、风险管理和内部控制要求、薪酬管理要求等六个方面提出了稳健公司治理的14条原则,明确了银行业监管机构对银行银行公司治理的监管责任,并阐述了其他利益相关者和市场参与者、法律框架对强化银行公司治理的作用。
《指引》纳入了巴塞尔银行监管委员会在公司治理方面的上述要求,也是我国银行业监管国际化的重要体现。
2002年以来,我国银行业监管部门先后颁发了《股份制商业银行公司治理指引》、《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》、《股份制商业银行董事会尽职指引》、《全国商业银行公司治理及相关监管指引》、《信托公司治理指引》和《加强外资转制法人银行公司治理指导意见》等一系列针对公司治理不同领域和不同类型金融机构的公司治理法律文件,虽然这些法规已经规范了我国各类银行业金融机构普遍建立了“三会一层”为主体的公司治理组织架构,形成了多元化的股权结构,初步建立了独立运作、有效制衡、协调发展的公司治理运作机制,但是缺乏统一的监管规定,不利于种类银行业金融机构的公平竞争,并且对公司治理的一些重点领域,如激励约束机制、对董事会和监事会的履职评价以及信息披露问题没有涉及。
因此,《指引》的颁布顺应了金融监管的国际趋势,也符合我国商业银行的发展与监管现状。
《指引》明确了今后银行业金融机构公司治理的发展方向和路径,将对我国银行业优化公司治理运行机制,提升决策的科学性和制衡的有效性,指导各类银行金融机构不断提高治理水平,并持续、健康发展起到积极的推动作用。
2023年初级银行从业资格之初级银行管理每日一练试卷A卷含答案

2023年初级银行从业资格之初级银行管理每日一练试卷A卷含答案单选题(共50题)1、根据《商业银行公司治理指引》,下列关于商业银行董事任期的说法中,不正确的是( )。
A.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年B.董事任期由商业银行章程规定,但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选,或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的,在改选出的董事就任前,原董事仍应当依照法律法规的规定,履行董事职责D.董事任期届满,连选可以连任【答案】 A2、产业组织政策实现产业组织的高效化和合理化的途径不包括()。
A.利用规模经济B.组织适度竞争秩序C.提高产业技术D.协调生产结构内部比例关系【答案】 D3、一家公司需要融入短期资金以保持流动性,它可以运用的金融工具是()。
A.股票B.企业债券C.长期国债D.回购协议【答案】 D4、信用评级是指运用统一的方法和标准,通过定量分析与定性分析相结合的方法,对( ) 客户的还款能力及还款意愿进行准确、客观评价,确定客户信用等级的风险计量方法。
A.非零售B.所有C.零售D.部分【答案】 A5、汽车金融公司根据用车人对汽车的特定要求和对销售商的选择,出资向销售商购买汽车,并租给消费者使用,消费者分期支付租金的业务是( )。
A.汽车消费贷款B.汽车融资租赁C.汽车购车贷款D.汽车投资【答案】 B6、(2018年真题)()策略的立足点不是放在争取新客户上,而是把工夫花在挽留老客户上。
A.情感营销B.大众营销C.分层营销D.交叉营销【答案】 D7、银行金融机构应当建立健全银行业消费者权益保护工作制度体系不包括()。
A.银行业消费者权益保护工作组织架构和运行机制B.银行业消费者权益保护工作内部控制体系C.银行业消费者权益保护工作外部控制体系D.银行业消费者权益保护工作报告体系【答案】 C8、利率政策是我国货币政策的重要组成部分,也是货币政策实施的主要手段之一。
2022-2023年中级银行从业资格之中级银行管理通关提分题库(考点梳理)

2022-2023年中级银行从业资格之中级银行管理通关提分题库(考点梳理)单选题(共50题)1、在投资期限上,金融资产管理公司应制订明确的退出计划,在()年内实现退出。
A.1~3B.3~5C.5~7D.7~9【答案】 B2、根据《商业银行公司治理指引》,商业银行出现以下()情形,应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。
A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 B3、股票股利是企业以增发的股票作为股利的支付方式。
企业发放股票股利后产生的影响有( )。
A.股东权益总额增加B.股东权益总额减少C.股东权益总额不变D.流通在外的股票数量增加E.流通在外的股票数量减少【答案】 C4、网络营销的本质是( )。
A.因特网应用B.商品交换C.信息化D.满足他人需要【答案】 B5、()适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。
A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 B6、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞,当日累计等值()美元以下(含)的,可以在银行直接办理。
A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 C7、净稳定资金比例应持续性地不低于(),从2018年1月1日开始实施。
A.50%B.85%C.90%D.100%【答案】 D8、高风险债券不包括()。
A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 C9、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响,降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应,《资本办法》设定了()年的资本充足率达标过渡期。
A.3B.5C.6D.8【答案】 C10、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法,并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。
一般来说,中小银行存款定价多采取行业价格法和()。
A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 A11、()是指银行向从事合法生产经营的个人发放的,用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。
中国银行保险监督管理委员会关于印发银行保险机构公司治理准则的通知

中国银行保险监督管理委员会关于印发银行保险机构公司治理准则的通知文章属性•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会•【公布日期】2021.06.02•【文号】银保监发〔2021〕14号•【施行日期】2021.06.02•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银保监会关于印发银行保险机构公司治理准则的通知银保监发〔2021〕14号《银行保险机构公司治理准则》已于2021年1月6日经中国银保监会2021年第1次委务会议通过,现印发给你们,请遵照执行。
中国银保监会2021年6月2日银行保险机构公司治理准则第一章总则第一条为推动银行保险机构提高公司治理质效,促进银行保险机构科学健康发展,根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国保险法》和其他相关法律法规,制定本准则。
第二条本准则所称银行保险机构,是指在中华人民共和国境内依法设立的股份有限公司形式的商业银行、保险公司。
第三条银行保险机构应当按照公司法、本准则等法律法规及监管规定,建立包括股东大会、董事会、监事会、高级管理层等治理主体在内的公司治理架构,明确各治理主体的职责边界、履职要求,完善风险管控、制衡监督及激励约束机制,不断提升公司治理水平。
第四条银行保险机构应当持续提升公司治理水平,逐步达到良好公司治理标准。
良好公司治理包括但不限于以下内容:(一)清晰的股权结构;(二)健全的组织架构;(三)明确的职责边界;(四)科学的发展战略;(五)高标准的职业道德准则;(六)有效的风险管理与内部控制;(七)健全的信息披露机制;(八)合理的激励约束机制;(九)良好的利益相关者保护机制;(十)较强的社会责任意识。
第五条银行保险机构股东、董事、监事、高级管理人员等应当遵守法律法规、监管规定和公司章程,按照各司其职、各负其责、协调运转、有效制衡的原则行使权利、履行义务,维护银行保险机构合法权益。
2023年中级银行从业资格之中级银行管理自测提分题库加精品答案

2023年中级银行从业资格之中级银行管理自测提分题库加精品答案单选题(共40题)1、行政处罚原则中的公平原则最初来源于()。
A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 A2、《巴塞尔协议Ⅲ:流动性风险计量标准和监测的国际框架》规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是()。
A.不得低于50%B.不得低于80%C.不得低于100%D.不得低于120%【答案】 C3、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数()的,应当及时编制临时信息披露报告,并通过公开渠道发布。
A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 B4、()应坚持开发性金融定位,贯彻落实国家经济金融方针政策,充分运用服务国家战略、依托信用支持、市场运作、保本微利的开发性金融功能,发挥中长期投融资作用,加大对经济社会重点领域和薄弱环节的支持力度,促进经济社会持续健康发展。
A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.商业银行【答案】 A5、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。
A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 B6、在国际贸易结算业务中,托收属于()。
A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 B7、事后控制方式的重点是下一期的生产活动,其特点是( )。
A.方法简便、控制工作量小、费用低B.方法简便、控制工作量大、费用低C.方法复杂、控制工作量大、费用高D.“实时”控制,保证本期计划如期完成【答案】 A8、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款,其中不包括()。
A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 D9、根据《银团贷款业务指引》,以下关于银团贷款业务收费的说法,不正确的是()。
A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则,由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 B10、下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中,错误的是()。
复习课件商业银行公司治理指引(银监发【2013】34号).docx

商业银行公司治理指引第一章总则第一条为完善商业银行公司治理,促进商业银行稳健经营和健康发展,保护存款人和其他利益相关者的合法权益,根据《中华人民共和国公司法》(以下简称《公司法》)、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和其他相关法律法规,制定本指引。
第二条中华人民共和国境内经银行业监督管理机构批准设立的商业银行适用本指引。
第三条本指引所称的商业银行公司治理是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系,包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制,以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。
第四条商业银行公司治理应当遵循各治理主体独立运作、有效制衡、相互合作、协调运转的原则,建立合理的激励、约束机制,科学、高效地决策、执行和监督。
第五条商业银行董事会、监事会、高级管理层应当由具备良好专业背景、业务技能、职业操守和从业经验的人员组成,并在以下方面得到充分体现:(一)确保商业银行依法合规经营;(二)确保商业银行培育审慎的风险文化;(三)确保商业银行履行良好的社会责任;(四)确保商业银行保护金融消费者的合法权益。
第六条各治理主体及其成员依法享有权利和承担义务,共同维护商业银行整体利益,不得损害商业银行利益或将自身利益臵于商业银行利益之上。
第七条商业银行良好公司治理应当包括但不限于以下内容:(一)健全的组织架构;(二)清晰的职责边界;(三)科学的发展战略、价值准则与良好的社会责任;(四)有效的风险管理与内部控制;(五)合理的激励约束机制;(六)完善的信息披露制度。
第八条商业银行章程是商业银行公司治理的基本文件,对股东大会、董事会、监事会、高级管理层的组成、职责和议事规则等作出制度安排,并载明有关法律法规要求在章程中明确规定的其他事项。
商业银行应当制定章程并根据自身发展及相关法律法规要求及时修改完善。
第二章公司治理组织架构第一节股东和股东大会第九条股东应当依法对商业银行履行诚信义务,确保提交的股东资格资料真实、完整、有效。
2024年中级银行从业资格之中级银行管理真题精选附答案

2024年中级银行从业资格之中级银行管理真题精选附答案单选题(共200题)1、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。
A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 B2、在审查过程中,为了对拟任人任职资格的适当性进行审查,银行业监督管理机构建立了相关程序,其程序不包括()。
A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 D3、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。
A.50%B.70%C.80%D.90%【答案】 B4、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于()个工作日。
A.10B.15C.20D.25【答案】 B5、高风险债券不包括()。
A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 C6、下列关于信托财产的说法错误的是()。
A.信托的设立以具有确定的信托财产为前提B.信托是一种以信托财产为中心建立起来的法律关系,不能没有信托财产C.信托财产必须是确定的,真实存在的D.可以用作信托财产的财产,不包括合法的财产权利【答案】 D7、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的()。
A.10%B.20%C.35%D.30%【答案】 B8、()属于积极的财政政策。
A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 A9、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是()。
A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理,其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 B10、下列不属于商业银行董事会职责的是()。
A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划,承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 A11、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数()的,应当及时编制临时信息披露报告,并通过公开渠道发布。
2024年中级银行从业资格之中级银行管理自我提分评估(附答案)

2024年中级银行从业资格之中级银行管理自我提分评估(附答案)单选题(共45题)1、《流动性覆盖率披露标准》规定,银行应()在财务报告中或银行网站公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。
A.定期B.根据市场需求C.不定期D.按银保监会要求【答案】 A2、()是最为彻底的综合化模式,允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项(至少应包括银行和证券)金融业务。
A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 D3、根据《商业银行公司治理指引》,关于独立董事提名及选择,下列说法错误的是()。
A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查,审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 B4、银行在金融创新中,保护客户利益的方式是()。
A.充分鼓励客户消费,充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育,充分信息披露D.充分鼓励客户消费,客户资产隔离【答案】 C5、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来()现金净流出量的比例。
A.30天B.60天C.90天D.180天【答案】 A6、下列关于合规文化的实现,说法错误的是()。
A.树立“合规从基层做起”的理念B.树立“合规人人有责”的理念C.树立“有效互动”的理念D.树立“合规创造价值”的理念【答案】 A7、在制定护理计划时,下列属于首优问题的是()A.患者的心理需要B.家属认为最重要的问题C.患者认为最重要的问题D.对生命有威胁的情况E.患者缺乏的医学相关知识【答案】 D8、风险评估是一个动态过程,每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行()整体风险评估。
A.一次B.两次C.三次D.四次【答案】 A9、商业银行的信用贷款是()。
A.无利息贷款B.无风险贷款C.无担保贷款D.不需还本付息的贷款【答案】 C10、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是()。
商业银行公司治理指引

商业银行公司治理指引关键信息项1、治理目标2、治理结构3、职责划分4、风险管理5、内部控制6、监督机制7、信息披露1、治理目标11 商业银行公司治理应当旨在实现股东价值最大化,同时兼顾其他利益相关者的合法权益,促进银行的长期稳定发展。
12 确保银行的经营活动符合法律法规、监管要求和道德规范,维护金融市场的稳定和公众信心。
2、治理结构21 商业银行应当建立健全的公司治理架构,包括股东大会、董事会、监事会和高级管理层等。
211 股东大会是银行的最高权力机构,行使决策权。
212 董事会负责制定银行的战略规划、监督管理层的经营活动,并对重大事项进行决策。
213 监事会负责监督董事会和高级管理层的履职情况,保障股东和其他利益相关者的权益。
214 高级管理层负责银行的日常经营管理,执行董事会的决策。
3、职责划分31 明确各治理主体的职责和权限,避免职责不清和权力交叉。
311 股东大会应当按照法律法规和公司章程的规定行使职权,包括选举和更换董事、监事,审议批准银行的财务预算、决算方案等。
312 董事会应当制定银行的发展战略,审批风险管理和内部控制政策,监督高级管理层的履职情况等。
313 监事会应当监督董事会和高级管理层的履职尽责情况、财务活动、内部控制等。
314 高级管理层应当按照董事会的决策,组织实施银行的经营计划和投资方案,负责银行的风险管理和内部控制等工作。
4、风险管理41 商业银行应当建立完善的风险管理体系,识别、评估、监测和控制各类风险。
411 制定风险管理政策和流程,明确风险偏好和风险容忍度。
412 建立风险识别和评估机制,及时发现和评估潜在风险。
413 加强风险监测和预警,采取有效的风险控制措施。
414 定期对风险管理体系进行评估和改进。
5、内部控制51 建立健全内部控制制度,确保银行的经营活动合法、合规、安全、有效。
511 制定内部控制政策和流程,明确内部控制的目标和原则。
512 建立内部控制监督和评价机制,定期对内部控制的有效性进行评估。
商业银行公司治理指引

商业银行公司治理指引商业银行公司治理指引1-引言1-1 背景和目的1-2 适用范围1-3 定义2-法律法规及监管要求2-1 国家法律法规2-2 监管机构要求3-公司治理架构3-1 董事会3-1-1 组成和职责3-1-2 主席职责3-1-3 独立性要求3-2 高级管理层3-2-1 首席执行官3-2-2 高级管理层职责 3-3 内部审计3-3-1 内部审计职责3-3-2 审计委员会3-4 风险管理3-4-1 风险管理职责3-4-2 风险管理委员会 3-5 监管与合规3-5-1 监管合规职责3-5-2 合规委员会4-董事会职责与权力4-1 全面掌控监督4-2 审核与批准业务计划4-3 任命和监督高级管理层 4-4 监督风险管理和内部控制 4-5 负责公司治理规范4-6 信息披露和沟通5-高级管理层职责与权力5-1 制定战略及业务计划5-2 管理日常业务运营5-3 建立和维护有效的内控制度 5-4 风险管理和合规6-内部审计职责与权力6-1 制定内部审计计划6-2 进行内部审计工作6-3 提供审计委员会报告7-风险管理职责与权力7-1 制定风险管理策略7-2 评估和监测风险7-3 提供风险报告和建议8-监管与合规职责与权力8-1 确保符合监管要求8-2 制定合规政策和程序8-3 提供合规报告和建议9-附件●附件一:公司章程●附件三:内部审计程序手册●附件四:风险管理政策●附件五:合规程序手册附录:法律名词及注释:1-公司治理:指公司内部各个组织、制度和程序,以确保公司合法合规、有效运作,并维护利益相关方的合法权益的一系列制度和实践。
2-董事会:公司的最高决策机构,由董事组成,负责监督公司管理层并代表股东行使权力。
3-高级管理层:由公司CEO及其他高级职位的主管人员组成,负责公司的日常运作和决策。
4-内部审计:独立的、客观的评估和监督公司内部控制系统和风险管理的活动。
5-风险管理:通过识别、评估和控制风险,确保公司能够应对可能面临的各种威胁和不确定性。
2013年银监会规章制度介绍

2013年银监会规章制度介绍中国银监会关于进一步做好小微企业金融服务工作的指导意见(银监发〔2013〕37号银行二部 2013年8月29日)银监会将持续推进小微企业金融服务工作。
一是强调确保实现“两个不低于”目标,即小微企业贷款增速不低于各项贷款平均增速,增量不低于上年同期。
二是进一步完善指标监测和考核体系。
《指导意见》首次将小微企业贷款覆盖率、小微企业综合金融服务覆盖率和小微企业申贷获得率3项指标纳入监测指标体系,并按月进行监测、考核和通报。
三是继续强化对小微企业金融服务的正向激励。
银行业金融机构须在全年实现“两个不低于”目标、且当年全行小微企业申贷获得率不低于上年水平的前提下,下一年度才能享受相关政策优惠。
并且适度提高对小微企业不良贷款容忍度,进一步推进服务网点和渠道建设,增加对小微企业的有效金融供给。
四是鼓励银行业金融机构不断创新小微企业服务方式。
五是争取多方政策支持优化小微企业金融外部环境。
中国银监会办公厅关于客户信息安全有关风险提示的通知(银监办发〔2013〕211号法规部 8月15日)银监会要求加强银行业金融机构客户信息安全管理,消除风险隐患。
一是切实提高认识,加强组织建设和责任落实。
各银行业金融机构要充分认识客户信息安全管理的重要意义,明确指定牵头负责部门,积极组织协调行内各部门加强信息安全管理,有效防范声誉风险和法律风险。
二是加强客户信息安全管理的规章制度建设和执行工作。
重新检视数据安全管理的相关制度、流程、系统,重新评估各类相关业务风险控制措施的有效性。
三是防范外部风险传染,审慎评估与第三方机构的各项合作。
加强外包环节客户信息保护,在合同中明确客户信息保密和访问控制要求,防范外包服务活动中客户信息泄露风险。
中国银监会关于加强银行保理融资业务管理的通知(银监发〔2013〕35号银行一部 2013年7月31日)银监会要求加强银行保理融资业务管理。
银监会发布《关于加强银行保理融资业务管理的通知》, 针对一些银行借保理融资之名叙做一般性贷款、放松融资审查等问题提出监管要求。
中国银监会关于印发商业银行公司治理指引的通知-银监发[2013]34号
![中国银监会关于印发商业银行公司治理指引的通知-银监发[2013]34号](https://img.taocdn.com/s3/m/e0be15c848649b6648d7c1c708a1284ac8500502.png)
中国银监会关于印发商业银行公司治理指引的通知正文:---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银监会关于印发商业银行公司治理指引的通知(银监发[2013]34号)各银监局,国家开发银行,各国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司,邮储银行,银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司:现将《商业银行公司治理指引》印发给你们,请遵照执行。
2013年7月19日商业银行公司治理指引第一章总则第一条为完善商业银行公司治理,促进商业银行稳健经营和健康发展,保护存款人和其他利益相关者的合法权益,根据《中华人民共和国公司法》(以下简称《公司法》)、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和其他相关法律法规,制定本指引。
第二条中华人民共和国境内经银行业监督管理机构批准设立的商业银行适用本指引。
第三条本指引所称的商业银行公司治理是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系,包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制,以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。
第四条商业银行公司治理应当遵循各治理主体独立运作、有效制衡、相互合作、协调运转的原则,建立合理的激励、约束机制,科学、高效地决策、执行和监督。
第五条商业银行董事会、监事会、高级管理层应当由具备良好专业背景、业务技能、职业操守和从业经验的人员组成,并在以下方面得到充分体现:(一)确保商业银行依法合规经营;(二)确保商业银行培育审慎的风险文化;(三)确保商业银行履行良好的社会责任;(四)确保商业银行保护金融消费者的合法权益。
第六条各治理主体及其成员依法享有权利和承担义务,共同维护商业银行整体利益,不得损害商业银行利益或将自身利益置于商业银行利益之上。
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商业银行公司治理指引第一章总则第一条为完善商业银行公司治理,促进商业银行稳健经营和健康发展,保护存款人和其他利益相关者的合法权益,根据《中华人民共和国公司法》(以下简称《公司法》)、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和其他相关法律法规,制定本指引。
第二条中华人民共和国境内经银行业监督管理机构批准设立的商业银行适用本指引。
第三条本指引所称的商业银行公司治理是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系,包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制,以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。
第四条商业银行公司治理应当遵循各治理主体独立运作、有效制衡、相互合作、协调运转的原则,建立合理的激励、约束机制,科学、高效地决策、执行和监督。
第五条商业银行董事会、监事会、高级管理层应当由具备良好专业背景、业务技能、职业操守和从业经验的人员组成,并在以下方面得到充分体现:(一)确保商业银行依法合规经营;(二)确保商业银行培育审慎的风险文化;(三)确保商业银行履行良好的社会责任;(四)确保商业银行保护金融消费者的合法权益。
第六条各治理主体及其成员依法享有权利和承担义务,共同维护商业银行整体利益,不得损害商业银行利益或将自身利益臵于商业银行利益之上。
第七条商业银行良好公司治理应当包括但不限于以下内容:(一)健全的组织架构;(二)清晰的职责边界;(三)科学的发展战略、价值准则与良好的社会责任;(四)有效的风险管理与内部控制;(五)合理的激励约束机制;(六)完善的信息披露制度。
第八条商业银行章程是商业银行公司治理的基本文件,对股东大会、董事会、监事会、高级管理层的组成、职责和议事规则等作出制度安排,并载明有关法律法规要求在章程中明确规定的其他事项。
商业银行应当制定章程并根据自身发展及相关法律法规要求及时修改完善。
第二章公司治理组织架构第一节股东和股东大会第九条股东应当依法对商业银行履行诚信义务,确保提交的股东资格资料真实、完整、有效。
主要股东应当真实、准确、完整地向董事会披露关联方情况,并承诺当关联关系发生变化时及时向董事会报告。
本指引所称主要股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行百分之五以上股份或表决权以及对商业银行决策有重大影响的股东。
第十条股东特别是主要股东应当严格按照法律法规及商业银行章程行使出资人权利,不得谋取不当利益,不得干预董事会、高级管理层根据章程享有的决策权和管理权,不得越过董事会和高级管理层直接干预商业银行经营管理,不得损害商业银行利益和其他利益相关者的合法权益。
第十一条股东特别是主要股东应当支持商业银行董事会制定合理的资本规划,使商业银行资本持续满足监管要求。
当商业银行资本不能满足监管要求时,应当制定资本补充计划使资本充足率在限期内达到监管要求,并通过增加核心资本等方式补充资本,主要股东不得阻碍其他股东对商业银行补充资本或合格的新股东进入。
第十二条商业银行应当在章程中规定,主要股东应当以书面形式向商业银行作出资本补充的长期承诺,并作为商业银行资本规划的一部分。
第十三条股东获得本行授信的条件不得优于其他客户同类授信的条件。
第十四条商业银行应当制定关联交易管理制度,并在章程中规定以下事项:(一)商业银行不得接受本行股票为质押权标的;(二)股东以本行股票为自己或他人担保的,应当严格遵守法律法规和监管部门的要求,并事前告知本行董事会;非上市银行股东特别是主要股东转让本行股份的,应当事前告知本行董事会;(三)股东在本行借款余额超过其持有经审计的上一年度股权净值,不得将本行股票进行质押;(四)股东特别是主要股东在本行授信逾期时,应当对其在股东大会和派出董事在董事会上的表决权进行限制。
第十五条股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人。
商业银行应当在章程中规定,同一股东及其关联人不得同时提名董事和监事人选;同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务,在其任职期届满或更换前,该股东不得再提名监事(董事)候选人;同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的三分之一。
国家另有规定的除外。
第十六条股东大会依据《公司法》等法律法规和商业银行章程行使职权。
第十七条股东大会会议包括年度会议和临时会议。
股东大会年会应当由董事会在每一会计年度结束后六个月内召集和召开。
因特殊情况需延期召开的,应当向银行业监督管理机构报告,并说明延期召开的事由。
股东大会会议应当实行律师见证制度,并由律师出具法律意见书。
法律意见书应当对股东大会召开程序、出席股东大会的股东资格、股东大会决议内容等事项的合法性发表意见。
股东大会的会议议程和议案应当由董事会依法、公正、合理地进行安排,确保股东大会能够对每个议案进行充分的讨论。
第十八条股东大会议事规则由商业银行董事会负责拟定,并经股东大会审议通过后执行。
股东大会议事规则包括会议通知、召开方式、文件准备、表决形式、提案机制、会议记录及其签署、关联股东的回避等。
第二节董事会第十九条董事会对股东大会负责,对商业银行经营和管理承担最终责任。
除依据《公司法》等法律法规和商业银行章程履行职责外,还应当重点关注以下事项:(一)制定商业银行经营发展战略并监督战略实施;(二)制定商业银行风险容忍度、风险管理和内部控制政策;(三)制定资本规划,承担资本管理最终责任;(四)定期评估并完善商业银行公司治理;(五)负责商业银行信息披露,并对商业银行会计和财务报告的真实性、准确性、完整性和及时性承担最终责任;(六)监督并确保高级管理层有效履行管理职责;(七)维护存款人和其他利益相关者合法权益;(八)建立商业银行与股东特别是主要股东之间利益冲突的识别、审查和管理机制等。
第二十条商业银行应当根据自身规模和业务状况,确定合理的董事会人数及构成。
第二十一条董事会由执行董事和非执行董事(含独立董事)组成。
执行董事是指在商业银行担任除董事职务外的其他高级经营管理职务的董事。
非执行董事是指在商业银行不担任经营管理职务的董事。
独立董事是指不在商业银行担任除董事以外的其他职务,并与所聘商业银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系的董事。
第二十二条董事会应当根据商业银行情况单独或合并设立其专门委员会,如战略委员会、审计委员会、风险管理委员会、关联交易控制委员会、提名委员会、薪酬委员会等。
战略委员会主要负责制定商业银行经营管理目标和长期发展战略,监督、检查年度经营计划、投资方案的执行情况。
审计委员会主要负责检查商业银行风险及合规状况、会计政策、财务报告程序和财务状况;负责商业银行年度审计工作,提出外部审计机构的聘请与更换9建议,并就审计后的财务报告信息真实性、准确性、完整性和及时性作出判断性报告,提交董事会审议。
风险管理委员会主要负责监督高级管理层关于信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险、合规风险和声誉风险等风险的控制情况,对商业银行风险政策、管理状况及风险承受能力进行定期评估,提出完善商业银行风险管理和内部控制的意见。
关联交易控制委员会主要负责关联交易的管理、审查和批准,控制关联交易风险。
提名委员会主要负责拟定董事和高级管理层成员的选任程序和标准,对董事和高级管理层成员的任职资格进行初步审核,并向董事会提出建议。
薪酬委员会主要负责审议全行薪酬管理制度和政策,拟定董事和高级管理层成员的薪酬方案,向董事会提出薪酬方案建议,并监督方案实施。
第二十三条董事会专门委员会向董事会提供专业意见或根据董事会授权就专业事项进行决策。
各相关专门委员会应当定期与高级管理层及部门交流商业银行经营和风险状况,并提出意见和建议。
第二十四条各专门委员会成员应当是具有与专门委员会职责相适应的专业知识和工作经验的董事。
各专门委员会负责人原则上不宜兼任。
审计委员会、关联交易控制委员会、提名委员会、薪酬委员会原则上应当由独立董事担任负责人,其中审计委员会、关联交易控制委员会中独立董事应当占适当比例。
审计委员会成员应当具有财务、审计和会计等某一方面的专业知识和工作经验。
风险管理委员会负责人应当具有对各类风险进行判断与管理的经验。
第二十五条董事会设董事长一人,可以设副董事长。
董事长和副董事长由董事会以全体董事的过半数选举产生。
商业银行董事长和行长应当分设。
第二十六条董事会例会每季度至少应当召开一次。
董事会临时会议的召开程序由商业银行章程规定。
第二十七条董事会应当制定内容完备的董事会议事规则并在章程中予以明确,包括会议通知、召开方式、文件准备、表决形式、提案机制、会议记录及其签署、董事会授权规则等,并报股东大会审议通过。
董事会议事规则中应当包括各项议案的提案机制和程序,明确各治理主体在提案中的权利和义务。
在会议记录中明确记载各项议案的提案方。
第二十八条董事会各专门委员会议事规则和工作程序由董事会制定。
各专门委员会应当制定年度工作计划并定期召开会议。
第二十九条董事会会议应当有商业银行全体董事过半数出席方可举行。
董事会作出决议,必须经商业银行全体董事过半数通过。
董事会会议可以采用会议表决(包括视频会议)和通讯表决两种表决方式,实行一人一票。
采用通讯表决形式的,至少在表决前三日内应当将通讯表决事项及相关背景资料送达全体董事。
商业银行章程或董事会议事规则应当对董事会采取通讯表决的条件和程序进行规定。
董事会会议采取通讯表决方式时应当说明理由。
商业银行章程应当规定,利润分配方案、重大投资、重大资产处臵方案、聘任或解聘高级管理人员、资本补充方案、重大股权变动以及财务重组等重大事项不得采取通讯表决方式,应当由董事会三分之二以上董事通过方可有效。
第三十条董事会召开董事会会议,应当事先通知监事会派员列席。
董事会在履行职责时,应当充分考虑外部审计机构的意见。
第三十一条银行业监督管理机构对商业银行的监管意见及商业银行整改情况应当在董事会上予以通报。
第三节监事会第三十二条监事会是商业银行的内部监督机构,对股东大会负责,除依据《公司法》等法律法规和商业银行章程履行职责外,还应当重点关注以下事项:(一)监督董事会确立稳健的经营理念、价值准则和制定符合本行实际的发展战略;(二)定期对董事会制定的发展战略的科学性、合理性和有效性进行评估,形成评估报告;(三)对本行经营决策、风险管理和内部控制等进行监督检查并督促整改;(四)对董事的选聘程序进行监督;(五)对董事、监事和高级管理人员履职情况进行综合评价;(六)对全行薪酬管理制度和政策及高级管理人员薪酬方案的科学性、合理性进行监督;(七)定期与银行业监督管理机构沟通商业银行情况等。
第三十三条监事会由职工代表出任的监事、股东大会选举的外部监事和股东监事组成。
外部监事与商业银行及其主要股东之间不得存在影响其独立判断的关系。