2020 保险公司反洗钱培训 PPT课件
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/反/洗/钱/对/经/济/社/会/的/健/康/有/序/发/展/具/有/重/大/意/义/
保险公司
姓名：XXX
日期：XXX
01、洗钱的定义 02、反洗钱工作的意义 03、大额交易和可疑交易报告 04、责任追究
Part01
洗钱的定义
通俗而言，洗钱即是将“黑钱”伪装起来，使之看起来合法的行为
将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐 怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违 法所得及其产生的收益，通过各种手段掩 饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合 法化的行为，即为洗钱。
客户身份信 息异常
02
高风险 客户
03
交易目的 异常
04
资金账户支 付异常
05
非正常 保全
大额交易和可疑交易报告
高风险客户
关注的风险：各业务环节高风险客户的业
务交易所可能引起的洗钱风险。 客户属于公司在风险等级评估阶段已重点关 注的高风险客户或者司法机关调查的客户或 者监控名单重点关注的客户。
大额交易和可疑交易报告
反洗钱工作的意义
Part03
大额交易和可疑交易报告
大额交易和可疑交易报告
交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元 以上的跨境交易。
以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账 户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外 币等值10万美元以上的款项划转
大额交易和可疑交易报告
01
钱目的的风险
2
关注的风险：客户利用大额现金、第三人支付 保险费、客户用大额现金进行交易，第三人支
付保险费
3 第三人支取保险金及将保险资金转入非缴费账
户达到洗钱目的
Part04
责任追究
违反反洗钱工作管理办法或外部监管机构检查时受到处罚 的，公司将根据相关规定追究责任人责任。涉嫌触犯刑律 的，依法移送司法机关处理。
大额交易和可疑交易报告
关注的风险：客户利用保险 产品频繁投保、解除合同并 不计损失
客户行为多表现为短期内频 繁进行投保或者解除合同
通过多笔、复杂的、大额的 资金交易实现洗钱目的的风 险。客户不重视保险本身的 保障功能
客户解除合同不考虑损失 而一般情况下损失较大
大额交易和可疑交易报告
1
第三人支取保险金及将保险资金转入非缴费账 户达到利用保险在多个账户之间转移资金的洗
瞒报或漏报可疑交易致使公司遭受行政处罚的，公司将根 据相关规定追究责任人责任。涉嫌触犯刑律的，依法移送 司法机关处理。
/反/洗/钱/对/经/济/社/会/的/健/康/有/序/发/展/具/有/重/大/意/义/
保险公司
姓名：XXX
日期：XXX
上游犯罪：产生用于洗钱活动的犯罪收益的犯罪行为
洗钱的定义
45%
65% 78%
83%
Байду номын сангаас
Part02
反洗钱工作的意义
反洗钱工作的核心---审慎地识别可疑交易
有利于预防洗钱活动，维护经济 安全和社会稳定（洗钱对经济、 社会危害性）
有利于消除洗钱给金融机构带来 的风险，维护金融安全（洗钱对 金融的危害性）
洗钱的定义 基于破坏金融管理秩序、金融诈骗等犯罪所得
上游犯罪获得的违法 所得，为了保障安全 会放入不同渠道洗钱
应关注一些从事小额 贷款、融资等特殊行 业的客户
防止拖入案件中
洗钱的定义
1、基于破坏金融管理秩序犯罪所得 2、金融诈骗等犯罪所得 3、基于毒品犯罪所得 4、基于恐怖活动犯罪所得 5、基于走私犯罪所得 6、基于贪污贿赂犯罪所得 7、基于黑社会性质犯罪所得
保险公司
姓名：XXX
日期：XXX
01、洗钱的定义 02、反洗钱工作的意义 03、大额交易和可疑交易报告 04、责任追究
Part01
洗钱的定义
通俗而言，洗钱即是将“黑钱”伪装起来，使之看起来合法的行为
将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐 怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违 法所得及其产生的收益，通过各种手段掩 饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合 法化的行为，即为洗钱。
客户身份信 息异常
02
高风险 客户
03
交易目的 异常
04
资金账户支 付异常
05
非正常 保全
大额交易和可疑交易报告
高风险客户
关注的风险：各业务环节高风险客户的业
务交易所可能引起的洗钱风险。 客户属于公司在风险等级评估阶段已重点关 注的高风险客户或者司法机关调查的客户或 者监控名单重点关注的客户。
大额交易和可疑交易报告
反洗钱工作的意义
Part03
大额交易和可疑交易报告
大额交易和可疑交易报告
交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元 以上的跨境交易。
以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账 户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外 币等值10万美元以上的款项划转
大额交易和可疑交易报告
01
钱目的的风险
2
关注的风险：客户利用大额现金、第三人支付 保险费、客户用大额现金进行交易，第三人支
付保险费
3 第三人支取保险金及将保险资金转入非缴费账
户达到洗钱目的
Part04
责任追究
违反反洗钱工作管理办法或外部监管机构检查时受到处罚 的，公司将根据相关规定追究责任人责任。涉嫌触犯刑律 的，依法移送司法机关处理。
大额交易和可疑交易报告
关注的风险：客户利用保险 产品频繁投保、解除合同并 不计损失
客户行为多表现为短期内频 繁进行投保或者解除合同
通过多笔、复杂的、大额的 资金交易实现洗钱目的的风 险。客户不重视保险本身的 保障功能
客户解除合同不考虑损失 而一般情况下损失较大
大额交易和可疑交易报告
1
第三人支取保险金及将保险资金转入非缴费账 户达到利用保险在多个账户之间转移资金的洗
瞒报或漏报可疑交易致使公司遭受行政处罚的，公司将根 据相关规定追究责任人责任。涉嫌触犯刑律的，依法移送 司法机关处理。
/反/洗/钱/对/经/济/社/会/的/健/康/有/序/发/展/具/有/重/大/意/义/
保险公司
姓名：XXX
日期：XXX
上游犯罪：产生用于洗钱活动的犯罪收益的犯罪行为
洗钱的定义
45%
65% 78%
83%
Байду номын сангаас
Part02
反洗钱工作的意义
反洗钱工作的核心---审慎地识别可疑交易
有利于预防洗钱活动，维护经济 安全和社会稳定（洗钱对经济、 社会危害性）
有利于消除洗钱给金融机构带来 的风险，维护金融安全（洗钱对 金融的危害性）
洗钱的定义 基于破坏金融管理秩序、金融诈骗等犯罪所得
上游犯罪获得的违法 所得，为了保障安全 会放入不同渠道洗钱
应关注一些从事小额 贷款、融资等特殊行 业的客户
防止拖入案件中
洗钱的定义
1、基于破坏金融管理秩序犯罪所得 2、金融诈骗等犯罪所得 3、基于毒品犯罪所得 4、基于恐怖活动犯罪所得 5、基于走私犯罪所得 6、基于贪污贿赂犯罪所得 7、基于黑社会性质犯罪所得