2019年商业银行资本管理办法试题及答案
2019年银行考试试题及答案(真题版)
2019年银行考试试题及答案（真题版）1.目前大多数国家中央银行的资本结构都是（ A ）形式。
A．国有B. 多国共有C．无资本金D．混合所有答案解析：全部资本为国家所有的资本结构形式成为中央银行资本结构的主要形式。
2.巴西的金融监管体制是典型的“牵头式"监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动。
这属于（ C ）的监管体制。
A．集中统一B．分业监管C不完全集中统一D完全不集中统一答案解析：不完全集中统一的监管体制可以分为“牵头式”和“双峰式”两类监管体制，巴西是典型的“牵头式"监管体制。
3.我国金融机构的雏形始于（A）A.唐代B.宋代C.明代D.清代4.最基本的个人金融业务是（）。
A．储蓄业务B．贷款业务C．保险业务D．信用卡业务【答案】： A5.1716年，世界最早的财务公司起源于哪国,(C)A.英国B.荷兰C.法国D.意大利6.中国银监会的监管理念是（ D ）。
A．管业务、管风险、管内控B．管法人、管风险、管市场C．管业务、管风险、管市场D．管法人、管风险、管内控答案解析：中国银监会成立以来，确立新的监管理念是：管法人、管风险、管内控、提高透明度。
7.保险人和投保人之间订立的正式保险合同的正式书面文件称为（）。
A．保险单B．保险凭证C．投保单D．批单【答案】： A8.通常人们到银行办业务时会说"存定期"，这个"存定期"一般指（）。
A．整存整取B．零存整取C．存本取息D．定活两便存款【答案】： A9.中国农业发展银行成立时财政全额拨付的注册资本金为（C）A.100 亿B.150 亿C.200 亿D.300 亿10我国国有重点金融机构监事会的核心工作是（ A ）。
A．财务监督B．人事监督C．合规监督D．经营监督答案解析：国有重点金融机构监事会以财务监督为核心11.金融资产管理公司属于(B)A.银行机构B.非银行金融机构C.信托机构D.证券机构12.财务公司属于（）。
中级银行管理真题及解析：第11章资本管理
中级银行管理真题及解析：第11章资本管理1、单选：根据《商业银行资本管理办法（试行）》的规定，银行采用基本指标法，应当以（）为基础计量操作风险资本要求。
A．总收入B．总资产C．净利润D．总资本答案：A解析：银行采用基本指标法，应当以总收入为基础计量操作风险资本要求，总收入为净利息收入与净非利息收入之和。
操作风险资本要求等于银行前三年总收入的平均值与一个固定比例（为15%）的乘积。
2、单选：根据《商业银行资本管理办法（试行）》的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（）年目标。
A．3B．4C．1D．2答案：A解析：《商业银行资本管理办法（试行）》规定商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率三年目标。
3、单选：下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（）。
A．借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B．债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C．债务人在未来一段时间内（一般是一年）发生违约的可能性D．某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例答案：C解析：违约概率是债务人在未来一段时间内（一般是一年）发生违约的可能性。
A项，有效期限为债务人完成一项金融工具规定的所有义务（本金、利息和费用）所需要的最长剩余时间；B项，违约风险暴露是指债务人发生违约时预期表内和表外项目风险暴露总额，反映了可能发生损失的总额度；D项，违约损失率是指某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例，即损失占风险暴露总额的百分比。
4、单选：下列不属于商业银行二级资本的是（）。
A．二级资本工具及其溢价B．少数股东资本可计入部分C．一般风险准备D．超额贷款损失准备答案：C解析：二级资本主要包括：二级资本工具及其溢价、超额贷款损失准备、少数股东资本可计入部分。
C项属于核心一级资本。
5、单选：资本充足率指的是（）。
A．资本总额与资产总额的比率B．经济资本与风险加权资产的比率C．账面资本与风险加权资产的比率D．银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率答案：D解析：资本充足率是指商业银行持有的符合监管规定的资本与风险加权资产之间的比率。
2019年初级银行业专业人员资格考试银行管理真题汇编
2019年初级银行业专业人员资格考试银行管理真题汇编(总分：100.00，做题时间：120分钟)一、单项选择题(总题数：80，分数：40.00)1.下列不属于银行业监督管理机构监督管理职责的是（）。
（分数：0.50）A.保护银行业合法权益【正确答案】B.非现场监管C.实施行政许可D.现场检查解析：银行业监督管理机构的监督管理职责包括：(1)制定并发布监管规章、规则。
(2)实施行政许可。
(3)非现场监管。
(4)现场检查。
(5)报告和处置突发事件。
(6)对银行业自律组织的指导、监督。
2.下列不属于现场检查可以采取的手段的是（）。
（分数：0.50）A.抽调内审人员B.约谈被查金融机构高管的家属【正确答案】C.约谈外审人员D.调查与被查金融机构有关的单位解析：现场检查的主要方式有：(1)约谈外审人员。
(2)抽调内审人员。
(3)向其他银行业金融机构了解情况。
(4)延伸调查，即现场检查中，为了查清涉嫌违法行为，检查组经中国银保监会或派出机构相关负责人批准，可以对与被调查金融机构有关系的单位和个人进行调查。
3.一般来说，中央银行提高再贴现率时，会使商业银行（）。
（分数：0.50）A.提高贷款利率【正确答案】B.降低贷款利率C.贷款利率升降不确定D.贷款利率不受影响解析：中央银行提高再贴现率，会提高商业银行向中央银行融资的成本，降低商业银行借款意愿，使其减少向中央银行的借款或贴现。
商业银行准备金不足，就会收缩对客户的贷款和投资规模，进而缩减市场货币供应量。
随着市场货币供应量的减少，市场利率会相应提高。
4.张某想要进行低风险、低收益、期限短的投资，他应选择（）。
（分数：0.50）A.股票市场B.货币市场【正确答案】C.基金市场D.债券市场解析：货币市场的主要特点是：低风险、低收益；期限短、流动性强、风险性小；交易量大、交易频繁。
5.某银行2015年年末各项贷款余额为100亿元，不良贷款余额为2亿元，则该银行至少应计提的贷款损失准备金是（）亿元。
合规知识题库单选100题(第二卷)
101、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（）以上，或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（）以上的交易。
A 1%,5%B 3%，5%C 5%，10%D 10%，20%试题答案：A102、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行关联交易分为（）关联交易、重大关联交易。
A 日常B 一般C 特殊D 特别重大试题答案：B103、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，关联交易控制委员会成员不得少于（）人，并由（）担任负责人。
A 三，执行董事B 三，独立董事C 五，执行董事D 五，独立董事试题答案：B104、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行不得为关联方的融资行为提供担保，但关联方以（）提供足额反担保的除外。
A 银行存单、国债B 房产C 土地D 机器设备试题答案：A105、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行向关联方提供授信发生损失的，在（）年内不得再向该关联方提供授信，但为减少该授信的损失，经商业银行董事会、未设立董事会的商业银行经营决策机构批准的除外。
A 一B 二C 三D 四试题答案：B106、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的一笔关联交易被否决后，在（）内不得就同一内容的关联交易进行审议。
B 三个月C 六个月D 一年试题答案：C107、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（）。
A 0.05B 0.1C 0.15D 0.2试题答案：B108、《单选》《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的（）。
初级银行从业资格之初级银行管理题库附答案(典型题)
2023年初级银行从业资格之初级银行管理题库附答案（典型题）单选题（共60题）1、根据《贷款风险分类指引》，商业银行需要重组的贷款应至少归为（）。
A.次级类B.损失类C.可疑类D.关注类【答案】 A2、我国《票据法》中所称的票据是指（）。
A.汇票、本票B.汇票、本票、支票C.汇票、支票D.汇票、本票、支票及其他有价证券【答案】 B3、（2018年真题）下列关于国别风险特征说法中，正确的是（）。
A.国别风险发生在国际经济金融活动中，在同一个国家范围内的经济金融活动不存在国别风险B.国别风险发生在国际经济金融活动中，在同一个国家范围内的经济金融活动可能存在C.国际经济金融活动中，政府不可能遭受国别风险所带来的损失D.国际经济金融活动中，个人不可能遭受国别风险所带来的损失【答案】 A4、商业银行应建立客户身份资料和交易记录保存制度，对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存( )。
A.5年B.8年C.10年D.15年 6【答案】 A5、按照我国《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行的核心资本不包括（）。
A.实收资本B.优先股C.资本公积D.少数股东资本可计入部分【答案】 B6、当市场利率( )时，债券价格下跌，使债券持有者的资本遭受损失。
A.不变B.上升C.变化较大D.下降【答案】 B7、同业借款业务期限按照监管部门对金融机构借款期限的有关规定执行，由双方共同协商确定，但最长期限自提款之日起不得超过（）年。
A.2B.3C.4D.5【答案】 B8、下列选项中，关于目前采用的绩效考评的指标和方法的表述正确的是（）。
A.关键业绩指标是从财务、客户、内部运营、学习与成长四个角度，将组织的战略落实为可操作的衡量指标和目标值的一种新型绩效管理体系B.平衡计分卡考核法是通过对组织内部流程的输入端、输出端的关键参数进行设置、取样、计算、分析，衡量流程绩效的一种目标式量化管理指标，是把企业的战略目标分解为可操作的工作目标的工具，是企业绩效管理的基础C.目标管理法是以目标为导向，以人为中心，以成果为标准，而使组织和个人取得最佳业绩的现代管理方法D.360度考核又称为全方位考核法，其特点是评价维度全面化【答案】 C9、商业银行在满足《巴塞尔新资本协议》提出的资本要求以及定性和定量标准的前提下，通过内部操作风险计量系统计算监管资本要求的方法是( )。
2019年商业银行资本管理办法试题及答案
2019年商业银行资本管理办法试题及答案19商业银行资本管理办法(试行)单选1.商业银行应当在（）要求的基础上计提储备资本A、最低资本B、储备资本和逆周期资本C、系统重要性银行附加资本D、核心资本E、第二支柱资本正确选项:A2.《商业银行资本管理办法（试行）》规定，特定情况下，商业银行应当在最低资本要求和储备资本要求之上计提（）。
A、核心资本要求B、系统重要性银行附加资本要求C、逆周期资本要求D、第二支柱资本要求正确选项:C3.储备资本要求为风险加权资产的（），由核心一级资本来满足。
A、0~2.5%B、1~2.5%C、1%D、2.5%正确选项:D4.特定情况下所要求计提的逆周期资本要求为风险加权资产的（），由核心一级资本来满足。
A、0~2.5%B、1~2.5%C、1%D、2.5%正确选项:A5.国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的（），由核心一级资本来满足。
A、0~2.5%B、1~2.5%C、1%D、2.5%正确选项:C6.商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）A、1%B、2.5%C、0.6%D、1.25%正确选项:D7.商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）A、1%B、2.5%C、0.6%D、1.25%正确选项:C8..商业银行2010年9月12日前发行的不合格二级资本工具，2013年1月1日之前可计入监管资本，2013年1月1日起按年递减（），2022年1月1日起不得计入监管资本。
A、10%B、15%C、5%D、20%A正确选项:A9.对境外公共部门实体债权，注册地所在国家或地区的评级为AA-（含）以上的，风险权重为（）A、0%B、20%C、25%D、100%9正确选项:C10.对境外公共部门实体债权，注册地所在国家或地区的评级为AA-以下，A-（含）以上的，风险权重为（）A、25%B、50%C、75%D、100%正确选项:B11.商业银行对我国公共部门实体债权的风险权重为（）A、0%B、20%C、25%D、100%B正确选项:B12.下列哪些属于我国公共实体部门（）A、财政部B、人民银行C、计划单列市人民政府D、各省省会城市人民政府C正确选项:C13.商业银行对我国政策性银行债权的风险权重为（）A、0%C、25%D、100%A正确选项:A14.商业银行持有我国中央政府投资的金融资产管理公司收购国有银行不良贷款而定向发行的债券的风险权重为（）A、0%B、20%C、25%D、100%A正确选项:A15.商业银行对我国其他金融机构债权的风险权重为（）A、0%B、20%C、25%D、100%D正确选项:D16.商业银行对我国中央政府投资的金融资产管理公司除了因收购国有银行不良贷款而定向发行的债券以外的其他债权风险权重为（）A、0%B、20%C、25%正确选项:D17.商业银行对个人住房抵押贷款的风险权重为（）A、25%B、50%C、75%D、100%B正确选项:B18.商业银行对个人除住房抵押贷款外的其他贷款的风险权重为（）A、25%B、50%C、75%D、100%C正确选项:C19.租赁业务的租赁资产余值的风险权重为（）A、25%B、50%C、75%D、100%D正确选项:D20.商业银行被动持有的对工商企业股权投资在法律规定处分期限内的风险权重为（）B、200%D、1250%C正确选项:C21.商业银行因政策性原因并经国务院特别批准的对工商企业股权投资的风险权重为()A、100%B、200%C、400%D、1250%C正确选项:C22.假设B公司为一般公司，在A银行有贷款余额为500万元人民币，减值准备为10万元人民币，担保方式为质押-A银行银行存单，存单价值300万元人民币，试计算A银行该风险加权资产为（）A、0万元B、100万元C、190万元D、490万元C正确选项:C27.在计算商业银行各类表外项目的信用转换系数时，未使用的信用卡授信额度的信用转换系数一般为（）B、50%D、100%B正确选项:B28.商业银行非自用不动产的风险权重为（）A、100%B、200%C、400%D、1250%D正确选项:D29.信用风险仍在银行的资产销售与购买协议,信用转换系数为()A、25%B、50%C、75%D、100%D正确选项:D30.国内某商业银行资本净额为2000亿元人民币，采用内部评级法计算的信用风险加权资产为10000亿元人民币，内部评级法未覆盖部分资产的信用风险加权资产（采用权重法计算）为3000亿元，内部模型法计算的市场风险资本要求为10亿元人民币，采用标准法计算的操作风险资本要求为100亿元，请问，该银行资本充足率为（）A、13.91%B、13.83%C、14.02%D、15.26%A正确选项:A31.A银行为股份有限公司，2013年末A银行普通股股本为1200亿元人民币，符合一级资本要求的资本公积为400亿元人民币，盈余公积为300亿元人民币，一般风险准备为200亿元人民币，未分配利润为850亿元人民币，符合核心一级资本要求的少数股东资本可计入部分为22亿元人民币，符合其他一级资本要求的少数股东资本可计入部分为5亿元人民币，发行优先股20亿元人民币，优先股溢价4亿元人民币，该银行核心一级资本总额为（）A、3001亿元人民币B、2972亿元人民币C、2996亿元人民币D、29亿元人民币B正确选项:B32.商业银行董事会承担本行资本管理的（）A、主要责任B、重要责任C、直接责任D、首要责任33.商业银行在制定资本规划时，应至少设定内部资本充足率（）年目标A、两B、三C、四D、五B正确选项:B34.商业银行可以在接到资本充足率监督检查评价结果后（）日内，以书面形式向银监会提出申辩。
商业银行资本管理办法知识测试
商业银行资本管理办法知识测试单选题总共35题共计17.5分1.商业银行应当在（）要求的基础上计提储备资本A、最低资本B、储备资本和逆周期资本C、系统重要性银行附加资本D、核心资本E、第二支柱资本正确选项: A2.《商业银行资本管理办法（试行）》规定，特定情况下，商业银行应当在最低资本要求和储备资本要求之上计提（）。
A、核心资本要求B、系统重要性银行附加资本要求C、逆周期资本要求D、第二支柱资本要求正确选项: C3.储备资本要求为风险加权资产的（），由核心一级资本来满足。
A、0~2.5%B、1~2.5%C、1%D、2.5%正确选项: D4.特定情况下所要求计提的逆周期资本要求为风险加权资产的（），由核心一级资本来满足。
A、0~2.5%B、1~2.5%C、1%D、2.5%正确选项: A5.国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的（），由核心一级资本来满足。
A、0~2.5%B、1~2.5%C、1%D、2.5%正确选项: C6.商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）A、1%B、2.5%D、1.25%正确选项: D7.假设A银行2013年末实际计提贷款损失准备为850亿元人民币，不良贷款总额为300亿元人民币，应计提贷款损失准备为320亿元人民币，不良贷款率为1.1%，拨备覆盖率为240%拨贷比为2.64%，权重法下信用风险加权资产为40000亿元人民币，试计算权重法下超额贷款损失准备计入二级资本数额为（）A、500亿元人民币B、530亿元人民币C、410亿元人民币D、312.5亿元人民币正确选项: A8.商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）A、1%B、2.5%C、0.6%D、1.25%正确选项: C9.假设A银行2013年末内部评级法信用风险加权资产为30000亿元人民币，其中，内评法覆盖部分信用风险加权资产为25000亿元人民币、实际计提贷款损失准备为820亿元人民币、预期损失为700亿元人民币；内评法未覆盖部分信用风险加权资产为5000亿元人民币、实际计提贷款损失准备200亿元人民币、不良贷款总额为100亿元人民币，应计提贷款损失专项准本为85亿元人民币，试计算内部评级法下超额贷款损失计入二级资本数额为（）A、120亿元人民币B、150亿元人民币C、162.5亿元人民币D、182.5亿元人民币正确选项: D10.商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）A、1%B、2.5%C、0.6%D、1.25%正确选项: D11.商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）A、1%B、2.5%C、0.6%D、1.25%正确选项: C12.商业银行2010年9月12日前发行的不合格二级资本工具，2013年1月1日之前可计入监管资本，2013年1月1日起按年递减（），2022年1月1日起不得计入监管资本。
2019年初级银行从业资格考试试题及答案：银行管理(提高练习9)
1.根据中国银监会发布的《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，商业银行对一个关联方的授信余额不得超过银行资本净额的()。
A.5%B.6%C.8%D.10%『正确答案』D『答案解析』本题考查全部关联度。
根据中国银监会发布的《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，商业银行对一个关联方的授信余额不得超过银行资本净额的10%。
2.根据中国银监会的《商业银行流动性管理办法(试行)》，商业银行的流动性覆盖率应当不低于()。
A.50%B.100%C.150%D.200%『正确答案』B『答案解析』本题考查流动性风险。
根据中国银监会的《商业银行流动性管理办法(试行)》，商业银行的流动性覆盖率应当不低于100%。
3.根据《商业银行风险监管核心指标》，商业银行累计外汇敞口头寸比例，即累计外汇敞口头寸与资本净额之比，不得超过()。
A.10%B.20%C.30%D.40%『正确答案』B『答案解析』本题考查《商业银行风险监管核心指标》。
根据《商业银行风险监管核心指标》，商业银行累计外汇敞口头寸比例，即累计外汇敞口头寸与资本净额之比，不得超过20%。
4.根据《商业银行风险监管核心指标》，商业银行操作风险损失收入比，即操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息收入平均值之比，不得超过()。
A.0.25%B.1.25%C.2.5%D.4.5%『正确答案』A『答案解析』本题考查《商业银行风险监管核心指标》。
根据《商业银行风险监管核心指标》，商业银行操作风险损失收入比，即操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息收入平均值之比，不得超过0.25%。
5.在现场检查中，()是根据重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件开展的检查。
A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.稽核调查『正确答案』C『答案解析』本题考查现场检查的分类。
临时检查是根据重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件开展的检查。
6.根据《银行业监督管理法》，对问题银行业金融机构进行处置的方式不包括()。
商业银行资本管理试题
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A、商誉B、其他无形资产（土地使用权除外）C、由经营 亏损引起的净递延税资产D、贷款损失准备缺口E、直接或 ABCD 间接持有本银行的股票F、对资产负债表中未按公允价值 EF 计量的项目进行套期形成的现金流储备，若为正值，应予 以扣除；若为负值，应予以加回 错误
错误
多选题 判断 多选题
多选题
多选题 多选题 单选 题 单选 题 多选 题 多选 题 多选 题 多选 题
A、流动性风险加权资产B、信用风险加权资产C、市场风 险加权资产D、操作风险加权资产 A、0~2.5%B、1~2.5%C、1%D、2.5% A、0~2.5%B、1~2.5%C、1%D、2.5% A、0~2.5%B、1~2.5%C、1%D、2.5%
BCD D A C
A、1%B、2.5%C、0.6%D、1.25%
商业银行总资本包括（ ） 《商业银行资本管理办法（试行）》规定商业银行资本 充足率监管要求包括（ ） 商业银行应当在（ ）要求的基础上计提储备资本 《商业银行资本管理办法（试行）》规定，特定情况 下，商业银行应当在最低资本要求和储备资本要求之上 计提（ ）。 核心一级资本包括（ ） 其他一级资本包括（ ） 二级资本包括（ ） 《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行各 级资本充足率不得低于如下最低要求：（ ）
C
A、实收资本或普通股B、资本公积C、盈余公积D、一般风 ABCD 险准备E、未分配利润F、少数股东资本可计入部分 EF A、其他一级资本工具及其溢价B、超额贷款损失准备C、 少数股东资本可计入部分D、二级资本工具及其溢价 AC
A、其他一级资本工具及其溢价B、超额贷款损失准备C、 BCD 少数股东资本可计入部分D、二级资本工具及其溢价 A、核心一级资本充足率不得低于5%B、一级资本充足率不 得低于6%C、核心一级资本充足率不得低于4%D、资本充足 ABD 率不得低于8%
商业银行管理试题
商业银行选择题第二章商业银行资本与管理第一节商业银行资本的构成一、商业银行资本的含义1、商业银行的核心资本是银行的（）CDEA：资产B:负债C：所有者权益D:自有资金E：资产-负债2、关于商业银行资本的说法不正确的是( )ACA：是商业银行的资金的运用方式B：是商业银行的资金的资金来源C：商业银行的资金来源可以完成来自于借入资金，而无须资本金D：商业银行的资本具有铺底作用,是最稳定的资金来源3、与一般企业相比,商业银行的资本有什么特征( ）CDEGA：一般企业的自有资金通常占资金来源的50%B：商业银行的自有资金通常占资金来源的30％C：一般企业的资本金仅有企业的自有资金部分,称为产权资本D:商业银行的资本金除了自有资金外，还包括债务资本E：自有资金称为一级资本或核心资本F：债务资本称为核心资本G：债务资本称为二级资本或附属资本二、商业银行资本的构成1、一般而言,商业银行的资本由（）构成。
ACA:一级资本和二级资本B：借入资本和自有资本C：核心资本和附属资本D:可支配资本和不可支配资本2、核心资本由（）构成ABFGIA：普通股B:优先股Ｃ：次级债券D：可转换债券E：混合资本工具F：资本公积G:盈余公积H：一般准备金I:未分配利润3、附属资本包括（）CDEH4、商业银行资本中最核心的部分是( ）A：普通股5、商业银行资本中属于资本溢（折）价形成的部分是（）F：资本公积6、可按银行事先的约定可转换为普通股的债券称为( ）D：可转换债券7、商业银行资本中属于公司的经营成果的是( ）I：未分配利润8、下列关于优先股的说法正确的是（)CDA:属于附属资本B：股息是不固定的C：股息是固定的D:股东不拥有对银行的经营管理的表决权9、关于下列资金来源项目的清偿顺序正确的是（）DA：普通股股东>优先股股东〉次级债债权人>存款人B:次级债债权人>普通股股东〉优先股股东>存款人C:次级债债权人〉存款人>普通股股东>优先股股东D:存款人〉次级债债权人>优先股股东〉普通股股东10、某银行发行普通股股票1000万股，面值为1元/股，股发行时为1。
商业银行资本管理办法(试行)考试题及答案
商业银行资本管理办法—考试题一、单选题：1.并行期内，商业银行实际计提的贷款损失准备超过预期损失准备的，低于150%拨备覆盖率的超额贷款损失准备计入二级资本的数量不得超过信用风险加权资产的（）。
2.商业银行可以在接到资本充足率监督检查评价结果后（）日内，以书面形式向银监会提出申辩。
3.商业银行在制定资本规划时，应至少设定内部资本充足率（）年目标4.商业银行董事会承担本行资本管理的（）5.A银行为股份有限公司，2013年末A银行普通股股本为1200亿元人民币，符合一级资本要求的资本公积为400亿元人民币，盈余公积为300亿元人民币，一般风险准备为200亿元人民币，未分配利润为850亿元人民币，符合核心一级资本要求的少数股东资本可计入部分为22亿元人民币，符合其他一级资本要求的少数股东资本可计入部分为5亿元人民币，发行优先股20亿元人民币，优先股溢价4亿元人民币，该银行核心一级资本总额为（）6.国内某商业银行资本净额为2000亿元人民币，采用内部评级法计算的信用风险加权资产为10000亿元人民币，内部评级法未覆盖部分资产的信用风险加权资产（采用权重法计算）为3000亿元，内部模型法计算的市场风险资本要求为10亿元人民币，采用标准法计算的操作风险资本要求为100亿元，请问，该银行资本充足率为（）7.信用风险仍在银行的资产销售与购买协议,信用转换系数为( )8.商业银行非自用不动产的风险权重为（）9.在计算商业银行各类表外项目的信用转换系数时，未使用的信用卡授信额度的信用转换系数一般为（）10.假设B公司为一般公司，在A银行有贷款余额为500万元人民币，减值准备为10万元人民币，担保方式为质押-A银行银行存单，存单价值300万元人民币，试计算A银行该风险加权资产为（）11.商业银行因政策性原因并经国务院特别批准的对工商企业股权投资的风险权重为( )12.商业银行被动持有的对工商企业股权投资在法律规定处分期限内的风险权重为（）13.租赁业务的租赁资产余值的风险权重为（）14.商业银行对个人除住房抵押贷款外的其他贷款的风险权重为（）15.商业银行对个人住房抵押贷款的风险权重为（）16.商业银行对我国中央政府投资的金融资产管理公司除了因收购国有银行不良贷款而定向发行的债券以外的其他债权风险权重为（）17.商业银行对我国其他金融机构债权的风险权重为（）18.商业银行持有我国中央政府投资的金融资产管理公司收购国有银行不良贷款而定向发行的债券的风险权重为（）19.商业银行对我国政策性银行债权的风险权重为（）20.下列哪些属于我国公共实体部门（）21.商业银行对我国公共部门实体债权的风险权重为（）22.对境外公共部门实体债权，注册地所在国家或地区的评级为AA-以下，A-（含）以上的，风险权重为（）23.对境外公共部门实体债权，注册地所在国家或地区的评级为AA-（含）以上的，风险权重为（）24.商业银行2010年9月12日前发行的不合格二级资本工具，2013年1月1日之前可计入监管资本，2013年1月1日起按年递减（），2022年1月1日起不得计入监管资本。
2023年初级银行从业资格之初级银行管理题库检测试卷B卷附答案
2023年初级银行从业资格之初级银行管理题库检测试卷B卷附答案单选题（共48题）1、金融机构发行和销售资产管理产品，应当加强投资者教育，向投资者传递( )的理念。
A.买者尽责、卖者自负B.了解产品C.卖者尽责、买者自负D.了解客户【答案】 C2、发达国家商业银行实践中常见的绩效评价标准不包括( )。
A.成本标准B.历史标准C.预算标准D.相对业绩标准【答案】 A3、自（）起中国正式实行《存款保险条例》，中国人民银行负责存款保险制度实施。
A.2004年5月1日B.2005年4月1日C.2004年4月1日D.2015年5月1日【答案】 D4、下列关于《巴塞尔协议Ⅲ》中，“建立宏观审慎资本要求，反映系统性风险”的表述中，正确的是( )。
A.在资本要求中嵌入正周期的因子B.对具有系统重要性商业银行提出核心资本要求C.提高银行体系和实体经济之间的正反馈循环D.降低“太大而不能倒”带来的道德风险【答案】 D5、2009年4月2日，金融稳定论坛正式更名为( )。
A.金融稳定协会B.金融稳定理事会C.金融业稳定论坛D.金融理事会【答案】 B6、审计委员会应按（）向董事会报告审计工作情况，并通报高级管理层和监事会。
A.月度B.季度C.半年度D.年度【答案】 B7、（2019年真题）根据《商业银行资本管理方法（试行）》的规定，商业银行未尽到向零售客户进行信息披露的义务而导致的损失事件属于操作风险损失事件中的（）。
A.客户、产品和业务活动事件B.就业制度和工作场所安全事件C.内部欺诈D.外部欺诈【答案】 A8、一般性政策工具是中央银行较为常用的传统工具，以下不属于一般性政策工具的是（）。
A.存款准备金B.再贷款与再贴现C.公开市场业务D.税收政策【答案】 D9、货币政策的主要传导媒介是（）。
A.上市公司B.证券公司C.保险公司D.商业银行【答案】 D10、金融创新的原则不包括（）。
A.坚持合法合规的原则B.坚持实质重于形式原则C.做到“认识你的交易对手”D.遵守职业道德标准和专业操守【答案】 B11、（2018年真题）代理商业银行业务不包括（）。
2023年初级银行从业资格之初级银行管理精选试题及答案二
2023年初级银行从业资格之初级银行管理精选试题及答案二单选题（共30题）1、A银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款60亿元，关注类贷款20亿元，次级类贷款14亿元，可疑类贷款5亿元，损失类贷款1亿元，那么该行不良贷款率为（）。
A.1%B.6%C.40%D.20%【答案】 D2、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。
A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 D3、根据我国《外汇管理条例》，下列关于境内单位经常项目外汇账户的表述，正确的是( )。
A.包括B股交易账户B.限额统一采用美元核定C.原则上可以开立多个D.限额核定的计价货币可以由企业选择【答案】 B4、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（）的风险暴露。
A.2%B.0.5%C.2.5%D.1%【答案】 C5、根据《商业银行资本管理办法》，我国商业银行资本充足率的计算公式为( )。
A.(总资本-对应资本增加项)／风险加权资产×100％B.(总资本增加项-对应资本扣减项)／风险加权资产×100％C.(总资本-资本扣减项)／风险加权资产×100％D.(总资本-对应资本扣减项)／风险加权资产×100％【答案】 D6、下列属于票据的功能的是( )。
A.融资作用B.经济杠杆作用C.优化资源配置功能D.货币资金融通功能【答案】 A7、（2017年真题）商业银行内部控制的基本要素不包括（）。
A.内部监督B.风险评估C.外部控制措施D.内部环境【答案】 C8、（2017年真题）下列不属于对问题银行业金融机构进行处置的主要方式是（）。
A.撤销B.接管C.拍卖D.重组【答案】 C9、下列不属于商业银行负债业务的是（）。
A.大额存单业务B.存放同业C.外币存款业务D.同业存放【答案】 B10、( )是通过商业银行分配至各个业务部门或分支机构的经济资本在客户层面上继续分配的结果。
A.客户收益额度B.客户损失额度C.客户损失限额D.客户收益限额【答案】 C11、金融工具是用来证明融资双方权利义务的条约，是证明债权、债务关系的合法书面凭证，它的特点不包括（）。
金融商业银行资本及管理配套习题及答案
第二编银行业务第六章商业银行资本及管理一、填空题1. 从资本的来源渠道看，商业银行可以通过______的方式从内部来增加资本；还可以通过发行______、优先股、资本票据、债券以及国家注资等方式从外部来获取资本。
2. 商业银行资本的内涵较为宽泛，除所有者权益外，还包括一定比例的债务。
将______称为一级资本或核心资本；而将______称为二级资本或附属资本。
3. 银行通常在三个意义上使用“资本”这个概念，即财务会计、银行监管和内部风险管理，所对应的概念分别是______、______和______。
4. 十国集团成员国（美国、英国、法国、德国、意大利、日本、荷兰、加拿大、比利时、瑞典）以及瑞士和卢森堡这l2家银行监督当局的高级代表在瑞士巴塞尔聚会，建立起一个监督国际银行活动的协调委员会，全称就是“______一一”，简称______。
5. 《巴塞尔协议Ⅲ））5觇定，截至2015年1月，全球各商业银行的一级资本充足率下限将从现行的______上调至______，由普通股构成的“核心”一级资本占银行风险资产的下限将从现行的______提高至______。
6. 按照我国商业银行的发展水平和外部环境，短期内我国银行业尚不具备全面实施《巴塞尔新资本协议》的条件。
因此，中国银监会确立了______、______、______的基本原则。
7. 依据《商业银行资本充足率管理办法》，商业银行的附属资本不得超过核心资本的______，计人附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的______。
8. 我国《商业银行资本充足率管理办法》所规定的信用风险资本要求计算方法，与《新资本协议》所规定的标准法很相近，差别主要表现在风险权重上，《商业银行资本充足率管理办法》规定的最高权重是______，而《新资本协议》规定的最高权重是150％。
9. 对操作风险的资本要求，《新资本协议》规定了三种计算方法，即______、______一和______，其难度依次递增。
2019年初级银行从业资格证《银行管理》试题及答案(卷七)
2019年初级银行从业资格证《银行管理》试题及答案（卷七）一、单选题：每小题0.5 分，共80 题。
1.中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过( )。
A.半年B.一年C.一年半D.两年2.下列关于人民币的法定管理部门的叙述中，有误的一项是( )。
A.人民币由中国人民银行统一印制、发行B.中国人民银行发行新版人民币，只需将发行时间予以公告C.残缺、污损的人民币，按照中国人民银行的规定兑换，并由中国人民银行负责收回、销毁D.中国人民银行设立人民币发行库，在其分支机构设立分支库。
分支库调拨人民币发行基金，应当按照上级库的调拨命令办理。
任何单位和个人不得违反规定，动用发行基金3.关于人民币的禁止性规定，下列叙述有误的一项是( )。
A.伪造、变造人民币，出售伪造、变造的人民币，或者明知是伪造、变造的人民币而运输，构成犯罪的，依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的，由公安机关处十五日以下拘留、一万元以下罚款B.购买伪造、变造的人民币或者明知是伪造、变造的人民币而持有、使用，构成犯罪的，依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的，由公安机关处十五日以下拘留、一万元以下罚款C.在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样的，中国人民银行应当责令改正，并销毁非法使用的人民币图样，没收违法所得，并处一万元以下罚款D.印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处二十万元以下罚款4.中国人民银行的职能不包括( )。
A.制定和执行货币政策B.通过审慎有效的监管，增强市场信心C.防范和化解金融风险D.维护金融稳定5.银行业金融机构的监管职责主要由银监会行使，( )仍保留部分监管职责。
A.中国银行业协会B.证监会C.中国人民银行D.人民法院6.目前，中国人民银行有权直接检查监督金融机构的行为不包括( )。
A.金融机构的设立行为B.金融机构执行有关存款准备金管理规定的行为C.金融机构与中国人民银行特种贷款有关的行为D.金融机构执行有关人民币管理规定的行为7.洗钱的过程通常依次分为( )三个阶段。
商业银行习题及答案
商业银行习题及答案一、选择题1. 商业银行的主要经营范围是：A. 存款业务B. 贷款业务C. 资金清算D. 承销业务答案：A、B、C、D2. 商业银行的主要职能是：A. 吸收储蓄B. 发放贷款C. 支付结算D. 提供金融咨询答案：A、B、C、D3. 商业银行的资本金主要来源于：A. 股东出资B. 利润积累C. 吸收存款D. 贷款收回答案：A、B、C、D4. 商业银行在金融市场上的角色主要包括：A. 资金供给者B. 资金需求者C. 资金交易者D. 资金监管者答案：A、B、C、D5. 商业银行的监管机构是：A. 中国人民银行B. 银监会C. 证监会D. 财政部答案：B二、填空题1. 商业银行的存款业务包括__________两部分。
答案：活期存款和定期存款2. 商业银行的信用创造是指基于______________的贷款。
答案：存款准备金3. 商业银行的票据业务指商业银行发行和贴现____________的业务。
答案：银行承兑的汇票4. 商业银行的外汇业务主要包括____________和国际结算。
答案：外汇买卖5. 商业银行的贷款业务分为___________和非担保贷款。
答案：担保贷款三、简答题1. 商业银行的风险管理主要包括哪些方面？答案：商业银行的风险管理主要包括信用风险、市场风险、操作风险和流动性风险等方面。
信用风险是指贷款违约、担保风险等；市场风险是指利率风险、汇率风险等；操作风险是指人为错误或意外事件带来的风险；流动性风险是指资金短缺或无法及时变现的风险。
2. 商业银行的中间业务是什么？答案：商业银行的中间业务是指除存款业务和贷款业务之外的其他业务，包括资金清算、承销业务、证券投资、信用卡业务等。
3. 商业银行的资金来源主要有哪些？答案：商业银行的资金来源主要包括吸收存款、发行债券、向央行借款、从其他金融机构融资等途径。
4. 商业银行的承销业务是指什么？答案：商业银行的承销业务是指代理企业、政府或其他机构发行证券，包括企业债、股票等，并负责在二级市场上进行交易和流通。
2023年初级银行从业资格之初级银行管理押题练习试卷B卷附答案
2023年初级银行从业资格之初级银行管理押题练习试卷B卷附答案单选题（共48题）1、福费廷是指包买商从( )那里无追索地购买已经承兑的，并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务。
A.商业银行B.代理商C.出口商D.进口商【答案】 C2、下列关于商业银行业务的表述，错误的是（）。
A.单位名称中使用“银行”字样须经国务院银行业监督管理机构批准B.企业法人可以根据经营融资需要从事吸收公众存款行为C.商业银行不得拖延、拒绝支付定期存款人本金和利息D.商业银行不得违反规定提高利率吸收存款【答案】 B3、( )主要是指通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动。
A.网络借贷B.股权众筹融资C.互联网基金销售D.互联网信托和互联网消费金融【答案】 B4、来说，商业银行应当建立的主要业务规则和制度不包括（）。
A.建立业务管理制度B.建立资产管理制度C.建立各项安全防范制度D.建立内部控制制度【答案】 B5、下列选项中，属于贷款业务按照贷款方式的不同分类的是( )。
A.自营贷款B.特定贷款C.委托贷款D.担保贷款【答案】 D6、根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行的董事、监事、高级管理人员可以有的行为是（）。
A.将自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.利用未公开信息从事或者明示，暗示他人从事相关的交易活动D.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现【答案】 D7、下列关于商业银行理财业务的表述，错误的是（）。
A.商业银行理财产品财产独立于管理人，托管机构的自有资产B.商业银行因依法解散被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，银行理财产品财产属于其清算财产C.商业银行理财产品管理人管理、运用和处分理财产品财产所产生的债权，不得与管理人、托管机构因自有资产所产生的债务相抵销D.商业银行不得发行未在全国银行业理财信息登记系统进行登记并获得登记编码的理财产品【答案】 B8、根据市场功能不同可以将金融市场分为（）。
考试题库：商业银行资本管理办法
二、单选题1.商业银行应当按照规定计算并表和未并表的资本充足率。
下列说法正确的是（D ）A.商业银行未并表资本充足率的计算范围为商业银行境内所有分支机构。
B.商业银行并表资本充足率的计算范围为商业银行境内外所有分支机构。
C.商业银行未并表资本充足率的计算范围应包括商业银行境内外所有分支机构。
D.并表资本充足率的计算范围应包括商业银行以及符合本办法规定的其直接投资的金融机构。
2.商业银行计算并表资本充足率，以下哪类境内外被投资金融机构不纳入并表范围（D ）A.商业银行直接或间接拥有50%以上表决权的被投资金融机构。
B.商业银行拥有50%以下（含）表决权的被投资金融机构，但通过与其它投资者之间的协议，拥有该金融机构50%以上的表决权。
C.有其它证据表明商业银行实际控制被投资金融机构的情况。
D.符合前三项条件的保险公司。
3.商业银行总资本构成不包括（D ）A.核心一级资本B.其它一级资本C.二级资本D.附加资本4.商业银行风险加权资产不包括（D ）A.信用风险加权资产B.市场风险加权资产C.操作风险加权资产D.流动性风险加权资产5.下列关于商业银行资本充足率监管要求的说法正确的是（D）A.商业银行资本充足率监管要求包括最低资本要求、储备资本和逆周期资本要求B.商业银行资本充足率监管要求包括最低资本要求、储备资本和逆周期资本要求以及第二支柱资本要求C.商业银行资本充足率监管要求包括最低资本要求、储备资本、以及第二支柱资本要求D.商业银行资本充足率监管要求包括最低资本要求、储备资本和逆周期资本要求、系统重要性银行附加资本要求以及第二支柱资本要求。
6.下列关于商业银行各项资本监管要求的说法不正确的是（D ）A.资本充足率不得低于8%B.储备资本要求为风险加权资产的2.5%，由核心一级资本来满足C.逆周期资本要求为风险加权资产的0-2.5%，由核心一级资本来满足D.国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的1%，由二级资本来满足7.下列关于附加资本要求的说法正确的是（D ）A.国际、国内系统重要性银行附加资本要求均为风险加权资产的1%，由一级资本满足。
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2019年商业银行资本管理办法试题及答案19商业银行资本管理办法(试行)单选1.商业银行应当在（）要求的基础上计提储备资本A、最低资本B、储备资本和逆周期资本C、系统重要性银行附加资本D、核心资本E、第二支柱资本正确选项:A2.《商业银行资本管理办法（试行）》规定，特定情况下，商业银行应当在最低资本要求和储备资本要求之上计提（）。
A、核心资本要求B、系统重要性银行附加资本要求C、逆周期资本要求D、第二支柱资本要求正确选项:C3.储备资本要求为风险加权资产的（），由核心一级资本来满足。
A、0~2.5%B、1~2.5%C、1%D、2.5%正确选项:D4.特定情况下所要求计提的逆周期资本要求为风险加权资产的（），由核心一级资本来满足。
A、0~2.5%B、1~2.5%C、1%D、2.5%正确选项:A5.国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的（），由核心一级资本来满足。
A、0~2.5%B、1~2.5%C、1%D、2.5%正确选项:C6.商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）A、1%B、2.5%C、0.6%D、1.25%正确选项:D7.商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）A、1%B、2.5%C、0.6%D、1.25%正确选项:C8..商业银行2010年9月12日前发行的不合格二级资本工具，2013年1月1日之前可计入监管资本，2013年1月1日起按年递减（），2022年1月1日起不得计入监管资本。
A、10%B、15%C、5%D、20%A正确选项:A9.对境外公共部门实体债权，注册地所在国家或地区的评级为AA-（含）以上的，风险权重为（）A、0%B、20%C、25%D、100%9正确选项:C10.对境外公共部门实体债权，注册地所在国家或地区的评级为AA-以下，A-（含）以上的，风险权重为（）A、25%B、50%C、75%D、100%正确选项:B11.商业银行对我国公共部门实体债权的风险权重为（）A、0%B、20%C、25%D、100%B正确选项:B12.下列哪些属于我国公共实体部门（）A、财政部B、人民银行C、计划单列市人民政府D、各省省会城市人民政府C正确选项:C13.商业银行对我国政策性银行债权的风险权重为（）A、0%C、25%D、100%A正确选项:A14.商业银行持有我国中央政府投资的金融资产管理公司收购国有银行不良贷款而定向发行的债券的风险权重为（）A、0%B、20%C、25%D、100%A正确选项:A15.商业银行对我国其他金融机构债权的风险权重为（）A、0%B、20%C、25%D、100%D正确选项:D16.商业银行对我国中央政府投资的金融资产管理公司除了因收购国有银行不良贷款而定向发行的债券以外的其他债权风险权重为（）A、0%B、20%C、25%正确选项:D17.商业银行对个人住房抵押贷款的风险权重为（）A、25%B、50%C、75%D、100%B正确选项:B18.商业银行对个人除住房抵押贷款外的其他贷款的风险权重为（）A、25%B、50%C、75%D、100%C正确选项:C19.租赁业务的租赁资产余值的风险权重为（）A、25%B、50%C、75%D、100%D正确选项:D20.商业银行被动持有的对工商企业股权投资在法律规定处分期限内的风险权重为（）B、200%D、1250%C正确选项:C21.商业银行因政策性原因并经国务院特别批准的对工商企业股权投资的风险权重为()A、100%B、200%C、400%D、1250%C正确选项:C22.假设B公司为一般公司，在A银行有贷款余额为500万元人民币，减值准备为10万元人民币，担保方式为质押-A银行银行存单，存单价值300万元人民币，试计算A银行该风险加权资产为（）A、0万元B、100万元C、190万元D、490万元C正确选项:C27.在计算商业银行各类表外项目的信用转换系数时，未使用的信用卡授信额度的信用转换系数一般为（）B、50%D、100%B正确选项:B28.商业银行非自用不动产的风险权重为（）A、100%B、200%C、400%D、1250%D正确选项:D29.信用风险仍在银行的资产销售与购买协议,信用转换系数为()A、25%B、50%C、75%D、100%D正确选项:D30.国内某商业银行资本净额为2000亿元人民币，采用内部评级法计算的信用风险加权资产为10000亿元人民币，内部评级法未覆盖部分资产的信用风险加权资产（采用权重法计算）为3000亿元，内部模型法计算的市场风险资本要求为10亿元人民币，采用标准法计算的操作风险资本要求为100亿元，请问，该银行资本充足率为（）A、13.91%B、13.83%C、14.02%D、15.26%A正确选项:A31.A银行为股份有限公司，2013年末A银行普通股股本为1200亿元人民币，符合一级资本要求的资本公积为400亿元人民币，盈余公积为300亿元人民币，一般风险准备为200亿元人民币，未分配利润为850亿元人民币，符合核心一级资本要求的少数股东资本可计入部分为22亿元人民币，符合其他一级资本要求的少数股东资本可计入部分为5亿元人民币，发行优先股20亿元人民币，优先股溢价4亿元人民币，该银行核心一级资本总额为（）A、3001亿元人民币B、2972亿元人民币C、2996亿元人民币D、29亿元人民币B正确选项:B32.商业银行董事会承担本行资本管理的（）A、主要责任B、重要责任C、直接责任D、首要责任33.商业银行在制定资本规划时，应至少设定内部资本充足率（）年目标A、两B、三C、四D、五B正确选项:B34.商业银行可以在接到资本充足率监督检查评价结果后（）日内，以书面形式向银监会提出申辩。
A、15B、30C、60D、90C正确选项:C35.并行期内，商业银行实际计提的贷款损失准备超过预期损失准备的，低于150%拨备覆盖率的超额贷款损失准备计入二级资本的数量不得超过信用风险加权资产的（）。
A、1%B、2.5%C、0.6%D、1.25%多选题1.商业银行应抵御其所面临的风险，包括（）A、个体风险B、区域风险C、系统风险D、深度风险AC正确选项:AC2.商业银行应当按照《商业银行资本管理办法（试行）》建立（）架构和（）程序A、组织管理B、经营管理C、全面风险管理D、内部资本充足评估CD正确选项:CD3.按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行计算并表资本充足率，应当将以下境内外被投资金融机构纳入并表范围：（）A、商业银行直接或间接拥有50%以上表决权的被投资金融机构B、商业银行虽拥有50%以下（含）表决权，但根据章程或协议，有权决定其财务和经营政策的被投资金融机构C、其他证据表明商业银行能够实际控制的被投资金融机构D、商业银行虽未拥有被投资金融机构多数表决权和控制权，但被投资金融机构所产生的合规风险、声誉风险造成的危害和损失足以对银行集团的声誉造成重大影响。
ABCD正确选项:ABCD4.商业银行总资本包括（）A、核心一级资本B、其他一级资本C、二级资本D、核心二级资本ABC正确选项:ABC5.《商业银行资本管理办法（试行）》规定商业银行资本充足率监管要求包括（）A、最低资本要求B、储备资本和逆周期资本要求C、系统重要性银行附加资本要求D、核心资本要求E、第二支柱资本要求ABCE正确选项:ABCE6.核心一级资本包括（）A、实收资本或普通股B、资本公积C、盈余公积D、一般风险准备E、未分配利润F、少数股东资本可计入部分ABCDEF正确选项:ABCDEF7.其他一级资本包括（）A、其他一级资本工具及其溢价B、超额贷款损失准备C、少数股东资本可计入部分D、二级资本工具及其溢价AC正确选项:AC8.二级资本包括（）A、其他一级资本工具及其溢价B、超额贷款损失准备C、少数股东资本可计入部分D、二级资本工具及其溢价BCD正确选项:BCD9.《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：（）A、核心一级资本充足率不得低于5%B、一级资本充足率不得低于6%C、核心一级资本充足率不得低于4%D、资本充足率不得低于8%ABD正确选项:ABD10.《商业银行资本管理办法（试行）》里商业银行风险加权资产包括（）A、流动性风险加权资产B、信用风险加权资产C、市场风险加权资产D、操作风险加权资产BCD正确选项:BCD11.除了最低资本、储备资本、逆周期资本和国内系统重要性银行附加资本要求外，银监会有权在第二支柱框架下提出更审慎的资本要求，包括（）A、根据风险判断，针对部分资产组合提出的特定资本要求B、根据风险判断，针对部分信贷产品提出的特定资本要求C、根据监督检查结果，针对系统性重要银行提出的特定资本要求D、根据监督检查结果，针对单家银行提出的特定资本要求AD正确选项:AD12.计算资本充足率时，商业银行应当从核心一级资本中全额扣除的项目包括：（）A、商誉B、其他无形资产（土地使用权除外）C、由经营亏损引起的净递延税资产D、贷款损失准备缺口E、直接或间接持有本银行的股票F、对资产负债表中未按公允价值计量的项目进行套期形成的现金流储备，若为正值，应予以扣除；若为负值，应予以加回ABCDEF 正确选项:ABCDEF13.下列哪些银行属于多边开发银行（）A、世界银行集团B、亚洲开发银行C、非洲开发银行D、欧洲投资银行ABCD正确选项:ABCD14.商业银行对同时符合以下条件的微型和小型企业债权的风险权重为75%，包括（）A、企业符合国家相关部门规定的微型和小型企业认定标准B、商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过200万元C、商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过500万元D、商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露占本行信用风险暴露总额的比例不高于0.5%ACD正确选项:ACD15.适用于250%风险权重的资产包括（）A、对金融机构的股权投资（未扣除部分）B、对已抵押房产，在购房人没有全部归还贷款前，商业银行以再评估后的净值为抵押追加贷款的，追加部分的风险权重C、商业银行对工商企业的股权投资D、依赖于银行未来盈利的净递延税资产（未扣除部分）AD正确选项:AD16.同时符合（）条件的未使用的信用卡授信额度的信用转换系数为20%A、授信对象为微型和小型企业，授信方式为担保循环授信B、对同一持卡人的授信额度不超过100万元人民币C、授信对象为自然人，授信方式为无担保循环授信D、商业银行应至少每年一次评估持卡人的信用程度，按季监控授信额度使用情况；若持卡人信用状况恶化，商业银行有权降低甚至取消授信额度BCD正确选项:BCD17.交易账户中的金融工具和商品头寸原则上还应满足以下条件（）A、在交易方面不受任何限制，可以随时平盘B、能够完全对冲以规避风险C、能够准确估值D、能够进行积极管理ABCD正确选项:ABCD18.按照标准法进行计算，市场风险资本要求为（）风险的资本要求之和。