证券从业及专项《证券投资顾问业务》复习题集(第1026篇)

2019年国家证券从业及专项《证券投资顾问业务》职业资格考前练习一、单选题1.公司在发放股利时，在( )之后取得股票的股东无权享受已经宣布的股利。

A、股息宣布日B、股权登记日C、股利发放日D、除权除息日>>>点击展开答案与解析2.以下关于应急资金管理的说法，正确的有( )。

I 失业保障月数＝存款、可变现资产或净资产／月固定支出II 失业保障月数的指标越高，表示即使失业也暂时不会影响生活，可审慎地寻找下一个适合的工作III 最低标准的失业保障月数是一个月，能维持三个月的失业保障较为妥当IV 应急资金管理应以现有资产状况来衡量紧急预备金的应变能力A、II、III、IVB、I、II、IVC、I、II、IIID、I、III、IV>>>点击展开答案与解析3.反映证券组合期望收益水平的总风险水平之间均衡关系的方程式是( )。

A、证券市场线方程B、证券特征线方程C、资本市场线方程D、套利定价方程>>>点击展开答案与解析4.证券公司、证券投资咨询机构通过( )等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守《广告法》和证券信息传播的有关规定。

Ⅰ．广播Ⅱ．电视Ⅲ．网络Ⅳ．报刊A、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ、ⅠB、Ⅰ、Ⅰ、ⅠC、Ⅰ、ⅠD、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ>>>点击展开答案与解析5.按照股票风格管理类型可分为( )。

I 消极的股票风格管理II 积极的股票风格管理III 保守的股票风格管理IV 激进的股票风格管理A、II、III、IVB、I、II、IVC、II、IIID、I、II>>>点击展开答案与解析6.阮先生今年35岁，妻子32岁，女儿3岁，家庭年收入10万元，支出6万元，有存款30万元，有购房计划，从家庭生命周期分析，阮先生的家庭生命周期属于( )。

A、成熟期B、成长期C、形成期D、稳定期>>>点击展开答案与解析7.股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的( )。

A、期限性B、风险性C、流动性D、永久性>>>点击展开答案与解析8.A方案在三年中每年年初付款100元，B方案在三年中每年年末付款100元，若利率为10％，则二者在第三年年末时的终值相差( )元。

B、31 3C、133．1D、13．31>>>点击展开答案与解析9.现金管理是对现金和流动资产的日常管理，其目的不在于( )。

A、满足日常的、周期性支出的需求B、满足应急资金的需求C、满足目前消费的需求D、满足财富积累与投资获利的需求>>>点击展开答案与解析10.证券公司应至少( )对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。

A、每年B、每季度C、每月D、每半年>>>点击展开答案与解析11.下列有关资产定价理论的优缺点，说法错误的是( )。

A、资本资产定价中的β值可以确定B、资本资产定价中的β值难以确定C、资本资产定价的假设前提是难以实现的D、它使投资者可以根据绝对风险而不是总风险来对各种竞争报价的金融资产作出评价和选择>>>点击展开答案与解析12.风险承受能力评估依据至少应当包括( )。

I 客户年龄II 财务状况III 收益预期IV 风险认识以及风险损失承受程度A、I、II、IIIB、II、III、IVC、I、II、III、IV>>>点击展开答案与解析13.退休规划的误区有( )。

I 计划开始太迟II 对收入和费用的估计太乐观III 投资过于保守IV 投资过于激进A、I、IIB、I、II、IVC、I、II、IIID、I、II、III、IV>>>点击展开答案与解析14.在债券投资组合管理过程中，通常使用的消极管理策略有( )。

Ⅰ 水平分析Ⅱ 债券互换Ⅲ 指数策略Ⅳ 免疫策略A、Ⅰ、ⅠB、Ⅰ、ⅠC、Ⅰ、ⅠD、Ⅰ、Ⅰ>>>点击展开答案与解析15.证券组合可行域的有效边界是指( )。

A、可行域的下边界B、可行域的上边界C、可行域的内部边界D、可行域的外部边界>>>点击展开答案与解析16.以下家庭债务管理状况的分析公式正确的有( )。

I 资产负债率＝总负债/总资产II 自用性负债比率=自用性负债/总负债III 投资性负债比率=投资性负债/总负债IV 消费负债比率=消费性负债/总负债V 融资比率＝投资性资产/总负债A、I、II、III、IVB、I、II、III、VC、I、II、IV、VD、II、III、IV、V>>>点击展开答案与解析17.在税收规划中，了解客户的基本情况和要求包括( )。

Ⅰ．婚姻状况Ⅱ．子女及其他赡养人员Ⅲ．对风险的态度Ⅳ．要求增加短期所得还是长期资本增值A、Ⅰ、ⅠB、Ⅰ、Ⅰ、ⅠC、Ⅰ、Ⅰ、ⅠD、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ>>>点击展开答案与解析18.风险预警程序中，在风险警报的基础上为控制和最大限度地降低风险而采取的一系列措施，可将风险处置分为( )。

I 彻底性处置II 预控性处置III 全面性处置IV 非全面性处置A、I、IIB、III、IVC、I、II、III、IVD、II、III>>>点击展开答案与解析19.假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10％，而当时股票价格为65元，每股股票净现值为( )元。

A、15B、20C、25D、30>>>点击展开答案与解析20.按股票价格行为所表现出来的行业特征，可将股票分为( )。

Ⅰ．增长类股票Ⅱ．稳定类股票Ⅲ．周期类股票Ⅳ．能源类股票A、Ⅰ、ⅠB、Ⅰ、Ⅰ、ⅠC、Ⅰ、ⅠD、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ>>>点击展开答案与解析21.税差激发互换的目的是通过债券互换来减少年度应付税款，从而( )债券投资者的税后收益率。

A、影响B、保持C、降低D、提高>>>点击展开答案与解析22.单一法人客户的信用分析中，下列关于现金流量分析的说法错误的是( )。

Ⅰ 现金流量分析过程：投资活动的现金流→融资活动的现金流→经营活动现金流Ⅱ 对于短期贷款，应当考虑正常经营活动的现金流量是否能够及时而且足额偿还贷款Ⅲ 对于中长期贷款，应当主要分析未来的经营活动是否能够产生足够的现金流量以偿还贷款本息Ⅳ 贷款初期，应当考察借款人是否有足够的融资能力和投资能力来获得所需的现金流量以偿还贷款利息Ⅴ在开发期和成长期，借款人正常经营活动的现金净流量一般是正值A、Ⅰ、ⅠB、Ⅰ、Ⅰ、ⅠC、Ⅰ、Ⅰ、ⅠD、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ>>>点击展开答案与解析23.一般情况下，优先股票的股息率是( )的，其持有者的股东权利受到一定限制。

A、随公司盈利变化而变化B、浮动C、不确定D、固定>>>点击展开答案与解析24.关于政府债券，下列论述错误的是( )。

A、政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”B、政府债券拥有发达的二级市场C、政府债券的付息由政府保证，其信用度最高，风险最小D、政府债券的付息由政府保证，对于投资者来说，投资政府债券的收益是最高的>>>点击展开答案与解析25.下列关于市场占有率的说法中，错误的是( )。

A、市场占有率反映了公司产品的技术含量B、市场占有率是指一个公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例C、公司的市场占有率可以反映公司在同行业中的地位D、公司销售市场的地域范围可反映公司的产品市场占有率>>>点击展开答案与解析26.流动性缺口是指( )。

A、60天内到期的流动性资产减去60天内到期的流动性负债的差额B、60天内到期的流动性负债减去60天内到期的流动性资产的差额C、90天内到期的流动性资产减去90天内到期的流动性负债的差额D、90天内到期的流动性负债减去90天内到期的流动性资产的差额>>>点击展开答案与解析27.永续年金是一组在无限期内金额__________、方向__________、时间间隔__________的现金流。

( )A、相等；不同；相同B、相等；相同；相同C、相等；相同；不同D、不等；相同；相同>>>点击展开答案与解析28.政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的( )分类。

A、付息方式B、债券形态C、发行额度D、发行主体>>>点击展开答案与解析29.下列关于GDP与证券市场被动关系表述错误的是( )。

A、持续、稳定、高速的GDP增长，证券市场将呈现上升走势B、高通货膨胀下的GDP增长将导致证券市场行情下跌C、GDP负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升D、高通货膨胀下GDP增长将导致证券市场同步上升>>>点击展开答案与解析30.加强指数法与积极型股票投资策略之间的显著区别不在于( )。

Ⅰ 投资管理方式不同Ⅱ 风险控制程度不同Ⅲ 收益率不同Ⅳ 交易成本和管理费用不同A、Ⅰ、Ⅰ、ⅠB、Ⅰ、Ⅰ、ⅠC、Ⅰ、Ⅰ、ⅠD、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ>>>点击展开答案与解析31.关于风险度量中的VaR，下列说法不正确的是( )。

A、VaR是指在一定的持有期Ⅰt内和给定的置信水平X％下，利率、汇率等市场风险因子发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或金融机构造成的潜在最大损失B、在VaR的定义中，有两个重要参数——持有期Ⅰt和预测损失水平Ⅰp，任何VaR只有在给定这两个参数的情况下才会有意义C、Ⅰp为金融资产在持有期Ⅰt内的损失D、该方法完全是一种基于统计分析基础上的风险度量技术>>>点击展开答案与解析32.投资管理人试图将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上作适当的主动性调整，这种股票投资策略被称为( )。

A、市值法B、指数近似法C、加强指数法D、分层法>>>点击展开答案与解析33.下列对证券投资顾问服务的有关规定表述正确的是( )。

I证券公司、证券投资咨询机构及其人员不得为特定客户利益损害其他客户利益II 证券公司、证券投资咨询机构及其人员不得为公司及其关联方的利益损害客户利益III 证券公司、证券投资咨询机构及其人员不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益IV 证券投资顾问应当忠实于客户利益A、I、IIB、III、IVC、I、II、III、IVD、II、III、IV>>>点击展开答案与解析34.美国哈佛商学院教授迈克尔·波特认为，一个行业内存在着( )种基本竞争力量。

A、3B、4C、5D、6>>>点击展开答案与解析35.下面哪个关于假设检验的论述是不正确的?( )A、第二类错误指在原假设错误时，未能拒绝原假设的错误B、假设检验是依据来自某总体的样本计算的统计量，推断总体参数C、在其他条件相同的时候，降低犯第一类错误的代价是增加犯第二类错误的概率D、对于P值决策规则，就是说如果P值大于显著性水平，则拒绝原假设>>>点击展开答案与解析36.投资者通过投资工具，以期本金能迅速增长，使财富得以累积是( )。