银行问责制度
银行问责规章制度汇编
银行问责规章制度汇编第一章总则第一条为规范银行内部管理，提高业务效率，保障资金安全，特制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于银行所有员工，包括领导班子、中层管理人员和基层员工。
第三条银行要加强问责制度建设，厘清工作职责，规范工作程序，严格执行问责规定。
第四条银行要建立健全问责工作机制，确保问责的公正性、及时性和有效性。
第五条银行要建立问责相应奖惩机制，对履行职责出色的员工给予奖励，对不履行职责的员工给予惩罚。
第六条银行要建立信息公开制度，及时向员工通报有关问责情况和结果。
第七条银行要不断完善问责制度，不断提高问责水平，实现全员问责、全过程问责。
第二章问责范围第八条银行问责制度适用于涉及以下情形：（一）违反国家法律法规的行为；（二）违反银行规章制度的行为；（三）违反银行管理制度的行为；（四）严重失职、渎职、玩忽职守的行为；（五）影响银行声誉和利益，损害客户利益的行为；（六）其他应当追究责任的行为。
第九条各级领导对本单位和所属部门出现问题的情形，要及时启动问责程序，追究责任，对履行职责不力的领导要进行回避甚至问责。
第十条领导对自己及所属部门出现问题也要照章纳责，不得包庇，不得替他人承担责任。
第三章问责程序第十一条银行问责程序主要包括以下环节：（一）调查核实阶段：根据纪律审查组织决定，对具体问题进行调查核实；（二）通报情况阶段：对调查核实结果进行通报，明确问题的性质和事实；（三）论证研判阶段：组织专家、律师对问题的性质、情节、法律责任等进行论证研判；（四）审批确定阶段：根据问责事实和论证结论，进行审批确定问责对象和问责措施；（五）执行监督阶段：对问责措施进行监督执行，确保问责的实施和效果。
第十二条银行要建立健全问责档案，记录问责的全过程和相关材料。
第四章问责措施第十三条银行的问责措施包括以下几种形式：（一）批评教育：对轻微违规违纪的行为进行口头或书面批评；（二）警告：对一般违规违纪的行为进行书面警告；（三）记过：对较为严重的违规违纪行为进行记过处分；（四）记大过：对严重违规违纪行为进行记大过处分；（五）撤职：对重大违规违纪行为进行撤职处理；（六）开除：对严重失职、渎职、玩忽职守的行为进行开除处理。
农村商业银行内部审计工作问责制度范文（三篇）
农村商业银行内部审计工作问责制度范文第一条总则为规范农村商业银行内部审计工作，提高审计效能，加强内部监管，特制定本问责制度，以明确各级内部审计人员的权责和责任追究。
第二条问责主体农村商业银行内部审计工作问责主体为各级内部审计机构。
第三条问责对象农村商业银行内部审计工作问责对象为具体从事内部审计工作的人员，包括审计主管和审计人员。
第四条问责形式对于内部审计工作存在违规、不当行为，可采取以下问责方式：1. 通报批评：对轻微违规、不慎行为进行批评教育；2. 公开谴责：对严重违规、违纪的行为进行通报批评，并将行为情况公之于众；3. 调整岗位：对发生严重违规行为的人员，可将其调整至更适合的岗位；4. 取消奖励：对有相关处理记录的人员，取消其可能享受的奖励；5. 组织调查：对涉嫌违法违规的行为，可组织专门小组进行调查，并根据情况择机移送司法机关处理。
第五条问责程序1. 内部审计部门应当在发现违规、不当行为后及时进行初步调查核实；2. 若初步调查属实，内部审计部门应当按照程序将调查结果提请相关部门审批；3. 经审批同意后，内部审计部门应当向问责对象进行通报批评或进行其他问责措施，并将问责决定书面报备相关部门备案；4. 问责对象如对问责决定有异议，可向上级审计机构提出申诉，上级审计机构应当依法受理并进行复核。
第六条法律责任对于涉嫌违法的内部审计行为，将依法追究相关人员的法律责任，内部审计部门应积极配合司法机关进行调查，将涉及的资料及时移送司法机关处理。
第七条问责结果的记录与通报内部审计部门应当将对违规、不当行为的问责结果进行记录，并及时通报相关部门备案，以便日后查询和参考。
第八条审计人员的权利保护内部审计人员在履行职责期间，如因问责行为遭受不公正对待，可向上级主管部门进行申诉，上级主管部门应积极协助解决问题。
第九条问责制度的完善农村商业银行内部审计工作问责制度将不断完善与完善，以适应内部审计工作的需要。
农村商业银行内部审计工作问责制度范文（二）是确保审计工作的规范运行和有效执行的重要机制。
银行问责规章制度内容包括
银行问责规章制度内容包括第一章总则第一条为了规范银行内部管理，提高风险防控能力，加强问责机制建设，根据国家有关法律法规，结合本银行实际情况，制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于银行内部各级领导、员工，包括总行和分支机构。
第三条银行应当建立健全问责机制，推动全行工作落实，加强风险管理，提升服务质量。
第四条银行应当落实问责责任，加强内部监督，防范各类风险，提高工作效率。
第五条银行内部各级领导应当履行问责责任，加强内部管理，推动工作开展。
第二章问责原则第六条银行问责原则是责任倒查、全程监控、综合考评、明确奖惩、公开透明。
第七条问责责任应当按照责任范围、重要性、危害性、责任主体等因素确定。
第八条问责范围应当包括领导责任、部门责任、个人责任、监督责任等。
第九条问责应当有明确的目标和标准，依据事实和证据做出决策。
第十条问责应当公平、公正、合理，确保问责对象享有申诉权。
第三章问责程序第十一条问责程序应当包括问题通报、责任调查、问责审定、问责决策等环节。
第十二条问题通报应当及时、全面，明确问题发生的时间、地点、责任主体等情况。
第十三条责任调查应当对问题的原因、责任主体、危害程度等进行深入调查。
第十四条问责审定应当由有关部门负责，审查责任调查报告，明确责任主体及问责建议。
第十五条问责决策应当由领导层负责，根据问责审定结果，做出问责决定。
第四章问责措施第十六条问责措施包括警告、诫勉、责任追究、降级、撤职、开除等。
第十七条警告是对于轻微失职行为采取的处罚措施，旨在提醒问责对象。
第十八条诫勉是对于一般失职行为采取的处罚措施，旨在警告问责对象。
第十九条责任追究是对于较重失职行为采取的处罚措施，旨在严肃问责对象。
第二十条降级是对于较重失职行为采取的处罚措施，旨在降低问责对象等级。
第二十一条撤职是对于严重失职行为采取的处罚措施，旨在调整问责对象职务。
第二十二条开除是对于极其严重失职行为采取的处罚措施，终止问责对象雇佣关系。
银行问责规章制度内容
银行问责规章制度内容第一章总则第一条为规范银行工作秩序，促进业务发展，提升服务质量，保护客户权益，建立严格的问责制度。
根据《中华人民共和国银行法》和相关法律法规，结合银行的特点及业务需求，制定本规章。
第二条银行问责规章制度适用于银行内部各部门及全体员工，包括领导班子、中层管理人员、基层员工等。
银行领导班子要带头遵守本规章制度，对本单位工作全面负责。
第三条对违反本规章制度的行为，将根据事实轻重分别给予批评教育、警告处分、记过处分、降级处分、撤职处分等严肃处理。
第四条银行问责规章制度内容包括问责原则、问责程序、问责对象、问责方式等方面。
第二章问责原则第五条依法办事原则。
银行工作人员要严格执法，依法办事，不得违法乱纪。
第六条廉洁从业原则。
银行工作人员要廉洁从业，不得利用职权谋取私利。
第七条服务至上原则。
银行工作人员要以客户为中心，服务至上，做到诚信守约，为客户提供优质服务。
第八条追责与帮责相结合原则。
追责要帮责，帮责要追责，综合考虑行政问责、纪律问责、法律问责等因素，确保问责效果。
第九条综合考量原则。
对问责对象的违纪违规行为，要综合考量其影响、性质、情节、后果等因素，作出恰当的处理决定。
第十条公平公正原则。
对违纪违规行为要公平公正进行问责，不得搞特权、包庇、纵容。
第三章问责程序第十一条发现问题层级处理原则。
银行内部发现问题应按照层级分级处理，确保问题及时得到合理解决。
第十二条流程化处理原则。
问题处理应按照规章制度程序进行，不得随意扩大或缩小问题的处理范围。
第十三条听证取证原则。
在做出问责决定前，必须听取被问责人的申辩意见，并充分搜集证据，确保问责决定的准确性。
第十四条问责决定书写程序。
对涉及问责的决定书应当明确罪名、事实、证据、法律依据等内容，并经有关部门审核后予以签发。
第十五条问责决定的公告程序。
对有关问责决定应当及时进行公告，并告知被问责人复查或申诉的权利。
第四章问责对象第十六条问责对象包括银行内部各级管理人员及员工。
银行问责制度
Part Three
内部问责：银行 内部对员工或管 理层的问责制度
外部问责：监管 机构对银行的问 责制度
法律问责：司法 机关对银行违法 行为的问责制度
道德问责：社会 舆论对银行道德 问题的问责制度
明确问责主体和客体：问责主体通常是 上级机构或监管部门，客体则是下级机 构或具体经办人。
规定问责方式和程序：问责方式包括质 询、调查、纪律处分等，程序通常包括 报告、调查、处理和反馈等环节。
促进合规经营：问责制度要求银行在业务开展过程中遵守相关法律 法规和监管要求，避免违法违规行为，保障银行业务的合规性。
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增强员工责任感：问责制度要求员工在工作中尽职尽责，对工作成 果负责，提高员工的责任感和使命感。
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保护消费者权益：银行问责制度能够加强对银行业金融机构行为的监管和问责，保护 消费者的合法权益，防止金融机构利用优势地位损害消费者利益。
促进银行业健康发展：银行问责制度能够促进银行业的健康发展，通过加强对银行业金融 机构的监管和问责，推动银行业金融机构加强内部管理和风险控制，提高银行业整体水平。
维护金融市场秩序：银行问责制度能够维护金融市场秩序，通过加强对银行业金融机 构的监管和问责，防止金融机构的违规行为对金融市场造成不良影响。
提升银行业整体形象：通过实施问责制度，银行能够提高业务水平和风 险管理能力，增强公众对银行业的信任和认可，提升银行业整体形象。
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Part Five
问责主体不明确：问责主体缺乏明 确的规定，导致问责过程中存在责 任推诿和扯皮的现象。
农村商业银行内部审计工作问责制度（二篇）
农村商业银行内部审计工作问责制度第一章总则第一条农村商业银行（以下简称农商银行）内部审计工作问责制度是根据《中华人民共和国银行法》和《中华人民共和国农村商业银行条例》等相关法律法规，结合农商银行内部实际情况，制定本制度。
第二条农商银行内部审计工作问责制度是农商银行加强内部审计管理，规范内部审计工作的重要制度。
第三条农商银行内部审计工作问责制度适用于农商银行内部审计部门及相关人员，在农商银行内部审计工作中必须遵守。
第四条农商银行内部审计工作问责制度应当与农商银行的其他问责制度相衔接，形成科学、完整的问责体系。
第二章内审工作责任第五条农商银行董事会是农商银行内审工作的最高负责单位，对内审工作负总责。
第六条农商银行董事会依据内审工作需要，设立内审委员会，主要负责审计工作的规划、组织、指导、监督及评价。
第七条农商银行内审委员会成员应当由农商银行董事长、总行长、内审部门负责人、总经理等核心领导组成。
第八条农商银行总行内审部门负责农商银行的总体内审工作，将内审工作情况及时报告给董事会和内审委员会。
第九条农商银行分行应当设立内审部门，负责本分行的内审工作，具体工作由总行内审部门指导、监督。
第十条农商银行内审部门负责农商银行内审工作计划的制定、内审工作的组织与实施、内审工作的报告和评价等。
第十一条农商银行内审部门应当积极引入先进的审计技术和方法，提高内审工作的效率和质量。
第十二条农商银行内审部门应当建立健全内审工作业绩评价体系，根据内审工作的质量和效益，对内审工作人员进行奖惩和晋升的评价。
第十三条农商银行内审部门应当保持公正、客观的原则，对内审工作进行全面的监督和检查。
第三章内审工作程序第十四条农商银行内审工作分为年度审计、特别审计和重大事项审计三个层次。
第十五条年度审计是农商银行对各分支机构和相关部门进行规范性审计，主要督促其健全内部控制制度和工作规范。
第十六条年度审计由总行内审部门指定具体负责人和工作人员，分阶段进行，审计结果应当在每年年底前向董事会、内审委员会和各分支机构报告。
农村商业银行内部审计工作问责制度模版（二篇）
农村商业银行内部审计工作问责制度模版第一章总则第一条为规范农村商业银行内部审计工作，强化审计问责制度，提高审计工作效能，保障农村商业银行的稳健运行，根据国家有关法律法规和监管要求，制定本制度。
第二条农村商业银行内部审计工作问责制度是农村商业银行内部审计管理的基本制度，适用于农村商业银行各级机构的内部审计工作。
第三条农村商业银行内部审计工作问责制度涵盖了审计组织设置、工作分工、行责追究、奖惩措施等内容。
第四条农村商业银行内部审计工作问责制度的执行必须遵守宪法、法律法规、中国人民银行和审计监管部门的有关规定以及农村商业银行内部控制制度、业务操作规范等。
第五条农村商业银行应当根据内部审计工作实际情况，结合内部审计策略和风险管理等，制定相应的内部程序和规程，并按照规程的要求实施。
第二章审计组织设置与工作分工第六条农村商业银行应当建立健全内部审计部门，负责监督和审计农村商业银行各项业务活动的合法性、安全性、有效性以及内部控制是否完善。
第七条农村商业银行内部审计部门的主要职责包括但不限于以下内容：（一）研究并制订内部审计制度、规定、规程；（二）组织和开展农村商业银行的定期和不定期审计工作；（三）向农村商业银行高层管理提供审计意见和建议；（四）参与制定和完善农村商业银行的内部控制制度和风险管理制度，协助相关部门落实内部控制措施；（五）收集、整理和分析农村商业银行的全面风险信息，提供风险预警和防范意见；（六）对农村商业银行重大事项进行特别审计；（七）对农村商业银行内部员工进行业务培训和考核；（八）承担上级审计监督机构交办的其他工作。
第八条农村商业银行内部审计部门的负责人由行长任命，并直接向行长汇报。
第九条农村商业银行内部审计部门的工作应当与其他各部门密切配合，加强信息沟通和工作协调。
第十条农村商业银行各级机构应当配备合格的内部审计人员，并建立健全内部审计人员队伍培养和管理机制。
第三章行责追究第十一条农村商业银行内部审计发现农村商业银行各项业务中存在违规、违纪、违法行为或者内部控制缺陷等问题时，应当及时向被审计单位主管部门、农村商业银行高层管理报告，并书面告知被审计单位相关责任人。
银行行政管理问责制度
银行行政管理问责制度1. 背景银行行政管理问责制度是为了加强对银行行政管理工作的监督和评估，确保银行行政工作的高效与规范。
该制度旨在建立一个明确的问责机制，提高行政管理中的责任意识和工作效率，以促进银行的发展。
2. 目的银行行政管理问责制度的目的是：- 提高银行的行政管理水平；- 确保行政管理工作的透明度和公正性；- 加强对行政管理工作的监督和评估；- 促进行政管理的规范和标准化。
3. 职责和权限3.1 行政管理部门行政管理部门负责执行银行行政管理问责制度，具体职责包括：- 制定行政管理规定和标准；- 监督行政管理工作的执行情况；- 组织行政管理工作的评估和考核；- 提出行政管理改进的意见和建议。
3.2 银行领导层银行领导层在行政管理问责制度中扮演重要角色，其职责包括：- 确定行政管理目标和政策；- 分配行政管理资源；- 监督行政管理工作的落实；- 对行政管理工作结果进行评价和决策。
3.3 银行员工银行员工在行政管理问责制度中有以下职责和权限：- 遵守行政管理规定和标准；- 完成行政管理工作任务；- 主动报告行政管理工作进展和问题；- 提出行政管理改进的建议。
4. 问责程序银行行政管理问责制度的问责程序包括以下步骤：4.1 监督和评估行政管理部门对行政管理工作进行监督和评估，包括：- 收集行政管理数据和信息；- 分析行政管理工作情况；- 评估行政管理工作结果。
4.2 发现问题在监督和评估的过程中，如发现行政管理工作存在问题，应及时记录并进行问题分析。
4.3 提请解决对于发现的问题，行政管理部门应及时向相关责任人提请解决，并要求责任人采取措施解决问题。
5. 改进机制银行行政管理问责制度还包括改进机制，旨在促进行政管理工作的不断提高和优化。
具体包括：- 定期检视和评估行政管理工作；- 提出行政管理改进的意见和建议；- 实施改进措施，并评估改进效果。
6. 结论银行行政管理问责制度的建立和实施将有助于提高银行行政管理工作的效率和规范性，促进银行的可持续发展。
XX银行内部审计工作问责制度
XX银行内部审计工作问责制度一、背景随着金融业务的不断扩大和深化，银行内部审计工作的重要性日益凸显。
内部审计是银行的监督和管理工具，通过对银行经营活动的持续审计监督，有效发现和纠正问题，确保银行的经营活动合法、合规，保障银行资产安全和客户利益。
为了提高银行内部审计的工作效能，建立健全的问责制度势在必行。
二、问责制度的重要性问责制度是一种有效的组织管理控制方式，其核心内容就是明确责任、追究责任。
建立健全的问责制度有助于规范组织运作、完善管理机制、提高工作效能，对于内部审计工作更是至关重要的。
具体表现在以下几个方面：1.规范行为：明确了各级领导和内部审计人员的职责和权力，确保其履行职责不偏不倚。
不仅提高了内部审计人员的工作积极性和主动性，也规范了其行为准则，杜绝违规操作和不当行为的发生。
2.提高效能：设定清晰的工作目标和绩效评价标准，对内部审计人员进行定期考核和评价。
通过问责机制，激发内部审计人员的积极性和工作激情，提高审计工作效率和质量。
3.保证独立性：建立健全的问责制度可以有效保障内部审计人员的独立性和客观性，防止任何形式的干扰和干涉，确保审计工作的公正、客观。
4.倒逼改进：问责制度的建立能够及时纠正和解决内部审计工作中存在的问题和困难，推动内部审计工作不断优化和改进，提升其整体水平和效能。
基于以上原因，建立和实施银行内部审计工作问责制度是必要的，有助于提高内部审计工作的专业化水平和效率，为保障银行经营稳健和风险防范提供有力保障。
三、建立银行内部审计工作问责制度的原则及内容1.法律合规性原则：银行内部审计工作问责制度应当符合国家法律法规和政策规定，确保其合法性和合规性。
2.公正公平原则：问责制度应当建立在公正公平的基础上，不偏袒任何个人和利益集团，确保问责的公正性和客观性。
3.明确责任原则：问责制度应当明确各级人员的责任分工和职责范围，确保各级领导和内部审计人员责任明晰、履职到位。
4.绩效导向原则：问责制度应当以工作业绩和效能为导向，通过评价绩效情况，及时发现和解决问题，推动内部审计工作的提高和进步。
银行员工离职问责制度范本
银行员工离职问责制度范本第一章总则第一条为了加强银行员工管理，确保银行稳健经营，根据相关法律法规和银行业监管要求，制定本制度。
第二条本制度所称银行员工离职问责，是指银行对员工在离职过程中可能产生的不当行为、违反法律法规或银行规章制度的行为进行责任追究的活动。
第三条本制度适用于银行全体员工的离职问责，包括主动离职、被动离职和退休等情形。
第二章离职问责范围第四条员工在离职过程中，有下列行为之一的，应当纳入问责范围：（一）未按照规定办理离职手续，导致银行利益受损的；（二）泄露银行客户信息、商业秘密和其他敏感信息的；（三）违反法律法规、银行业监管要求，造成银行声誉风险的；（四）利用离职前的职务便利，谋取不正当利益的；（五）其他违反银行规章制度，损害银行利益的行为。
第五条员工在离职后，有下列行为之一的，应当纳入问责范围：（一）违反离职协议，损害银行利益的；（二）在离职后继续从事与银行业务相关的竞争性工作，影响银行利益的；（三）其他违反法律法规、银行业监管要求，造成银行声誉风险的行为。
第三章离职问责程序第六条银行应当建立健全离职问责机制，确保问责的公正、公平和透明。
第七条银行在发现员工离职存在问责情形时，应当启动问责程序，对相关情况进行调查核实。
第八条银行应当在调查核实后，依据相关法律法规和银行规章制度，对问责对象进行相应的经济处罚、纪律处分或者其他必要的问责措施。
第九条银行应当将问责结果记入问责对象的档案，并根据情况给予相应的绩效评价和职业发展影响。
第四章离职问责的保障第十条银行应当为离职问责提供必要的资源和保障，包括人力资源、财务支持等。
第十一条银行应当加强对员工的培训和教育，提高员工的法律法规意识和职业道德水平，预防离职问责情形的发生。
第十二条银行应当建立健全内部监督机制，对离职问责的执行情况进行监督，确保问责的公正性和有效性。
第五章附则第十三条本制度自发布之日起生效，银行可根据实际情况予以修订。
第十四条本制度的解释权归银行所有。
银行 追责问责工作方案
银行追责问责工作方案为了确保银行行业的稳健发展，维护金融市场的秩序，我国银行机构需建立完善的追责问责机制。
以下是一份银行追责问责工作方案的示例，供参考。
### 银行追责问责工作方案一、工作目标1.建立健全银行内部追责问责制度，明确责任主体和责任边界。
2.强化责任追究，对违规违纪行为实施严格问责，提高银行员工合规意识。
3.保障金融消费者权益，维护银行声誉和金融市场稳定。
二、责任主体及问责范围1.责任主体：银行全体员工、各部门及其负责人。
2.问责范围：涉及业务操作、风险控制、合规管理、客户服务等方面的违规违纪行为。
三、追责问责流程1.监测预警：通过内部审计、客户投诉、员工举报等途径，发现潜在违规违纪行为。
2.调查核实：对疑似违规行为进行深入调查，收集证据，核实情况。
3.责任认定：根据调查结果，明确相关责任人和责任部门，进行责任认定。
4.问责处理：根据责任认定，对相关责任人实施相应的问责措施，如警告、记过、降职、撤职等。
5.通报全行：将问责结果通报全行，以警示和教育全体员工。
四、问责措施1.行政处分：根据违规违纪行为的严重程度，给予警告、记过、降职、撤职等行政处分。
2.经济处罚：对造成经济损失的违规行为，依法追偿损失，并处以一定比例的经济罚款。
3.法律责任追究：涉嫌犯罪的，依法移交司法机关处理。
4.诚信记录：将违规违纪行为记录在员工诚信档案中，作为晋升、评优等方面的参考。
五、工作要求1.提高认识：全体员工要充分认识追责问责工作的重要性，树立合规意识，严守职业道德。
2.完善制度：不断健全追责问责相关制度，确保制度与时俱进，具有可操作性。
3.强化培训：加强对全体员工的合规培训，提高合规意识和业务素质。
4.落实责任：明确各部门和员工的职责，确保追责问责工作落到实处。
银行人员问责制度范本
银行人员问责制度范本第一章总则第一条为加强银行从业人员管理，提高银行服务质量和效率，防范和控制银行业风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《银行业金融机构从业人员行为管理指引》等法律法规，制定本问责制度。
第二条本问责制度适用于我国境内所有银行从业人员，包括董事、监事、高级管理人员和一般员工。
第三条银行从业人员应当遵循依法合规、诚实守信、勤勉尽责、专业胜任的原则，履行岗位职责，维护银行业声誉和客户利益。
第四条银行业金融机构应当建立健全从业人员问责制度，对从业人员违法违规、违反职业道德和业务操作规程的行为进行问责。
第二章问责范围和内容第五条从业人员有以下行为之一的，应当予以问责：（一）违反法律法规、监管规定和银行内部规章制度；（二）泄露客户隐私和商业秘密；（三）故意或过失导致银行业务操作失误、风险发生；（四）利用职务之便谋取不正当利益；（五）工作态度恶劣，服务质量低下；（六）其他损害银行业声誉、客户利益和银行利益的行为。
第六条问责内容包括：（一）对从业人员的违法违规、违反职业道德和业务操作规程的行为进行调查、认定和处理；（二）对从业人员进行告诫、通报批评、罚款、降级、撤职等纪律处分；（三）对从业人员进行业务培训、知识测试等必要的业务提升措施；（四）对从业人员进行职业道德教育、法制教育等必要的思想教育；（五）其他有助于从业人员改进行为、提高服务质量的措施。
第三章问责程序第七条问责程序分为以下几个步骤：（一）受理投诉、举报或发现从业人员违规行为；（二）进行调查，收集相关证据；（三）认定违规行为性质和责任；（四）告知从业人员违规事实、处理意见和申诉权利；（五）实施处理措施；（六）对处理结果进行公示和反馈。
第四章问责机构与问责人员第八条银行业金融机构应当设立问责机构，负责从业人员问责工作的组织实施。
问责机构应当独立于从业人员所在部门，确保问责工作的公正、公平。
第九条问责人员应当具备以下条件：（一）品行端正，遵纪守法；（二）具备相关领域的专业知识和经验；（三）公正无私，不徇私情；（四）接受职业道德和法律法规培训。
农村商业银行内部审计工作问责制度模版
农村商业银行内部审计工作问责制度模版第一章总则第一条为了加强农村商业银行内部审计工作，有效发挥内部审计的监督和约束作用，保障银行业务安全和良好运行，制定本问责制度。
第二条农村商业银行内部审计工作问责制度适用于农村商业银行内部审计部门及其人员，包括行级内部审计部门和各分支机构内部审计部门。
第三条农村商业银行内部审计工作问责制度的基本原则是公正、公开、公平、公正。
第四条农村商业银行内部审计工作问责制度的目标是规范内部审计工作的开展，建立监督问责机制，促进内部审计工作的质量和效率提升，确保审计结果的准确性和可靠性。
第二章内部审计工作问责机制第五条农村商业银行内部审计工作的问责机制包括内部监督、自我监督和外部监督。
第六条内部监督是指农村商业银行内部审计部门的监督问责机制。
内部监督的具体内容包括：审计程序的制定和执行、审计人员的专业能力和职业操守、审计工作的质量和效率等。
第七条自我监督是指内部审计部门对自身工作进行评估和监督的机制。
自我监督的方式包括：自查自纠、自我批评、自我完善等。
第八条外部监督是指农村商业银行对内部审计工作进行额外的监督。
外部监督的形式可以是内外部审核、监管机构检查等。
第三章内部审计工作问责程序第九条农村商业银行内部审计工作问责程序包括内部问责和外部问责。
第十条内部问责的程序包括：收集证据、调查核实、听证、作出问责决定等环节。
第十一条收集证据是指在内部审计工作中发现问题后，内部审计人员应当及时收集证据，确保问责决定的准确性和公正性。
第十二条调查核实是指根据收集的证据，内部审计人员应当认真调查核实问题的真实性和严重程度。
第十三条听证是指在作出问责决定之前，对涉事人员进行听证。
听证应当公正客观，确保涉事人员表达自己的观点和意见。
第十四条内部问责决定应当在听证环节结束后作出，决定应当具有可操作性和合理性。
第十五条内部问责决定应当公布在内部审计部门的相关制度和通知中，并抄送给相关部门和人员。
第十六条外部问责的程序包括：投诉、举报、监管机构调查、法律诉讼等。
农村商业银行内部审计工作问责制度范本
农村商业银行内部审计工作问责制度范本1. 引言农村商业银行作为金融机构，承担着维护金融体系安全稳定和社会经济发展的重要责任。
内部审计是其风险管理和内部控制的重要环节，对于确保机构运营合规、风险可控具有不可替代的作用。
为了规范内部审计工作，维护岗位责任意识，建立健全问责制度势在必行。
2. 目的和原则农村商业银行内部审计工作问责制度的目的是明确岗位职责、加强内部控制、提高问责效能。
本问责制度的实施应遵循以下原则：(1) 公正、公平、公开：问责决策应当以上法律法规和内部规章制度为依据，公开透明，确保审核过程的公正性。
(2) 谁责任谁追究：对于内部审计工作中严重违规、失职失责的当事人，按照“谁责任谁追究”的原则进行问责。
(3) 依法依规：问责决策应当依法依规进行，遵循法律程序，确保问责行为的合法性。
(4) 从严从重：对于严重违规行为，应当采取从严从重的问责措施，形成震慑，维护内部审计工作的权威性。
3. 问责主体与对象(1) 问责主体：农村商业银行内部审计部门是主要的问责主体，负责对内部审计工作中的失职失责行为进行问责。
(2) 问责对象：涉及内部审计工作的问责对象包括但不限于内部审计人员、审计工作组、审计负责人等。
4. 问责的情形和方式(1) 问责的情形：a. 严重违反法律法规和内部规章制度的；b. 严重失职失责，导致审计工作结果严重失实或对机构产生严重损失的；c. 故意篡改、隐匿、销毁审计工作相关证据的；d. 泄露机密、违背职业道德、损害企业利益的；e. 其他严重影响内部审计工作质量和效果的情形。
(2) 问责的方式包括但不限于：a. 谈话函询；b. 记过、警告处分；c. 单位内部通报批评；d. 降职、辞退；e. 刑事责任追究。
5. 问责程序(1) 提请问责：内部审计部门在发现问责情形时，应及时报告上级主管部门，并提出相应的问责建议。
(2) 审议决策：上级主管部门收到问责报告后，应组织相关部门和人员进行审议，并根据情况采取相应的问责措施。
农村商业银行内部审计工作问责制度范文（三篇）
农村商业银行内部审计工作问责制度范文第一章总则第一条为规范农村商业银行内部审计工作，提高审计工作的规范性和效果，特制定本制度。
第二条农村商业银行内部审计工作问责制度适用于所有农村商业银行的内部审计工作。
第三条农村商业银行内部审计工作应遵守法律、法规、规章、规范性文件的规定，坚持独立、客观、公正的原则，确保审计结果的准确性和可靠性。
第四条农村商业银行内部审计工作由责任人、场所和设备、组织机构、工作流程、责权制衡、评价考核、保密等七个方面构成。
第五条农村商业银行内部审计工作应建立健全内部审计制度，加强内部审计队伍的建设，提高内部审计工作的质量和效率。
第六条农村商业银行内部审计工作的一切决策和安排应在法律、法规、规章、规范性文件的框架内进行，不得违反国家和行业的政策和规定。
第二章农村商业银行内部审计责任人第七条农村商业银行内部审计工作的责任人由行领导任命并书面委托，负责组织、指导和管理内部审计工作。
第八条农村商业银行内部审计责任人的职责包括：（一）组织、指导和协调农村商业银行内部审计工作；（二）负责审计方案和审计计划的制定和调整；（三）组织审计工作的实施和监督检查；（四）对审计工作中发现的问题进行上报并推动整改；（五）保护内部审计工作的独立性和专业性；（六）做好内部审计工作的信息化建设工作；（七）及时总结和反馈审计工作的经验和问题；（八）自觉接受行领导的监督和指导。
第三章农村商业银行内部审计场所和设备第九条农村商业银行内部审计场所应满足审计工作的需求，具备必要的空间和设备，并保证内部审计工作的正常进行和数据的安全。
第十条农村商业银行内部审计场所的管理人员应保证内部审计场所的安全，防止外部人员进入并泄露审计工作的内容和数据。
第十一条农村商业银行内部审计设备应满足审计工作的需求，具备必要的技术和功能，并保证设备的正常运行和数据的安全。
第四章农村商业银行内部审计组织机构第十二条农村商业银行内部审计组织机构应根据审计工作的特点和任务进行合理设置，确保内部审计工作的科学性和高效性。
银行问责制度
银行问责制度银行是国民经济的重要组成部分，对于金融市场的稳定和健康发展起着至关重要的作用。
然而，在金融危机和一些银行风险事件中，我们也看到了一些银行的不正当行为甚至是违法违规行为。
为了加强对银行的监管和控制，维护金融体系稳定，银行问责制度应运而生。
银行问责制度是一种通过对银行相关责任主体进行问责，以实现银行合法、合规、稳健经营的管理制度。
首先，银行问责制度要明确责任主体。
银行问责制度中的责任主体主要包括银行高层管理人员和部门主管。
银行高层管理人员是决策层的核心人物，对于银行的战略规划和经营决策负有重要责任。
他们应该对银行的整体经营状况、风险管理和合规情况承担责任。
另外，部门主管则是银行内部管理的具体责任人，他们应该对各自部门的运营状况和风险控制负有直接责任。
明确责任主体有利于对责任追究进行具体化，增强问责制度的可操作性。
其次，银行问责制度要设定问责标准。
银行问责的标准应该是合理、科学、可操作的，要能够体现银行的经营风险、资产质量、市场竞争力等方面的状况。
具体来说，问责标准可以包括银行的盈利状况、不良资产率、违规违法情况等指标。
合理的问责标准有利于对银行的经营状况进行科学评估，以便及时采取相应措施防范风险。
再次，银行问责制度要设立问责程序。
银行问责程序应该包括责任主体的问责、调查核实、听证陈述、裁决决策等环节。
责任主体的问责应该经过层层审批和审议，确保决策的科学性和公开性。
调查核实是问责制度中的重要环节，要充分调查核实责任主体的过失或违规违法行为，确保对责任的准确判断。
听证陈述环节是为了保障责任主体的合法权益，确保问责过程的公正性和合法性。
裁决决策环节则是问责制度的最终环节，通过裁决决策进行问责，以实现对责任主体的惩罚和警示。
最后，银行问责制度要实施问责措施。
银行问责制度实施的核心是对责任主体进行相应的问责措施。
问责措施可以分为警告、罚款、降级、免职等不同层次。
警告是对轻微违规行为的警示和警告，罚款是对违规行为的经济处罚，降级是对负有重要责任但未完成职责的降低职位级别，免职则是对严重失职行为的处理。
农村商业银行内部审计工作问责制度范文（3篇）
农村商业银行内部审计工作问责制度范文第一章总则第一条为了落实集团公司内部审计的职责，加强对农村商业银行内部审计工作的管理和监督，建立健全内部审计问责制度，提高内部审计工作的规范性和有效性，根据《中华人民共和国公司法》等相关法律法规，制定本问责制度。
第二条农村商业银行内部审计问责制度是指在内部审计工作中，对审计对象或者审计人员的不当行为进行问责并追究相应责任的制度。
第三条农村商业银行内部审计问责制度适用于农村商业银行内部审计工作的全过程，包括审计对象的选择、审计计划的制定、审计程序的开展、审计报告的编制和审计结果的跟踪等。
第四条农村商业银行内部审计问责制度的基本原则是公正、公平、公开和依法追责。
第五条农村商业银行内部审计问责制度的主要内容包括问责对象、问责方式、问责程序和问责结果等。
第二章问责对象第六条农村商业银行内部审计问责制度的问责对象包括：（一）内部审计对象：指农村商业银行内部审计工作中的被审计机构、被审计部门或者被审计对象。
（二）内部审计人员：指参与农村商业银行内部审计工作的工作人员，包括内部审计部门的工作人员及其他有关工作人员。
第七条农村商业银行内部审计问责制度对于问责对象要求公正、公平。
在实施问责时要坚持客观、公正、严肃的原则，不得追究不实的责任。
第三章问责方式第八条农村商业银行内部审计问责制度的问责方式包括：（一）提醒教育：对于内部审计工作中的一般问题，可以通过提醒教育来纠正和改进。
提醒教育的方式可以包括书面提醒、口头提醒、通报批评等。
（二）通报批评：对于内部审计工作中的较为严重的问题，可以通过通报批评的方式进行问责。
通报批评的方式可以包括通知、会议、报告等形式。
（三）责令整改：对于内部审计工作中的严重问题，可以通过责令整改的方式进行问责。
责令整改的方式可以包括书面通知、会议决议、行政处罚等。
（四）调整岗位：对于内部审计工作中的重大失误或者违法行为，可以通过调整岗位的方式进行问责。
调整岗位的方式可以包括调整职务、撤职、降职等。
银行支行合规问责制度
邮政储蓄银行ⅩⅩ支行合规问责制度第一章总则第一条为进一步加强邮政储蓄银行ⅩⅩ支行合规管理，树立“全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值”的意识，增强依法合规经营的自觉性与主动性，加快合规管理长效机制的建立与完善，根据《商业银行合规风险管理操作指引》、《河南省邮政储蓄银行工作人员违规行为处理暂行办法》，结合我市实际，制定本制度。
第二条合规问责，是指对全辖各机构、工作人员的违规违纪行为进行责任追究的一项制度。
第三条合规问责与各单位、工作人员的任用、考核工作相结合。
第二章问责原则第四条合规问责必须坚持以下原则：（一）实事求是、有错必究的原则。
以事实为依据，单位或个人一旦被发现并经查实有违规违纪行为，不论错误大小，是否形成损失，一律追究相关人员的违规责任。
（二）问责与整改相结合的原则。
在追究责任的同时，必须把整改落实到位，不能一查了事，避免屡查屡犯。
（三）教育与惩戒相结合的原则。
不能以惩处为目的，要在惩处的同时，加强对违规违纪人员的教育，增强他们的法律法规知识和合规经营意识；对于屡查屡犯，屡教不改的，要．停岗学习，直至测试合格，使每个员工都做到知规、守规、行规，避免无知犯错。
第三章问责范围第五条市邮政储蓄银行员工及网点工作人员，有下列情形之一的，应实施问责：（一）执行国家法律法规或落实监管部门和上级管理部门各项规章制度、决定、命令不力的；（二）无正当理由未能按期完成部署的工作任务而影响邮政储蓄银行工作整体推进的；（三）不认真履行监督管理职责，对下级报告、请示事项不签署具体意见，对内部管理中出现的问题放任不管，对下属的违法违纪行为不制止、不查处的；（四）向上级主管部门报告，弄虚作假、隐瞒真相的；（五）对群众反映强烈并经查实的问题有条件处理而不及时处理的；（六）对群众反映的属职责范围内的问题不认真调查，故意拖延、隐瞒、不处理、不整改、不按规定追究责任人的责任或在处理中隐瞒真相、弄虚作假的；（七）其他违反国家法律法规和邮政储蓄银行管理规定的行为。
商业银行合规问责管理制度
商业银行合规问责管理制度
商业银行合规问责管理制度
第一章总则
第一条为加强江苏商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）合规管理，树立“全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值”的意识，增强依法合规经营的自觉性与主动性，加快合规管理长效机制的建立与完善，根据《商业银行合规风险管理指引》、《省工作人员违规行为处理暂行办法》，结合本行实际，特制定本制度。
第二条本制度明确了合规问责的原则、范围以及问责程序等内容和要求。
第三条本制度适用于本行全部在岗人员合规问责的管理。
第四条概念释义
（一）本制度所称合规问责，是指对全辖各机构、员工的违规违纪行为进行责任追究的一项制度。
（二）本制度所称问责，是指管理、监督机构或部门对其管理、监督的工作人员履行岗位职责过程中的违规违纪失职行为，依据本制度的规定追究责任的活动。
（三）本制度所称失职，是指工作人员怠于履行岗位职责，应作为而未作为，或者错误作为、不当作为，造成本行重大损失或恶劣影响，或者无正当理由未能完成重要职责目标或重大工作任务的情形。
第二章职责与权限
第五条合规部负责合规风险管理问责的日常管理工作，主要职责：- 1 -/ 7。
银行问责制度
问责制度（试行）第一章总则第一条为了推动案件防控工作，切实落实责任，建立和完善违规惩戒机制,促进本行员工依法合规操作,根据监管部门“上追两级”、“双线问责”、“一案四问责”等案件责任追究制度的要求和自治区联社有关制度规定，结合本行实际情况，制定本制度。
第二条本制度所称问责制，是指本行内部已建立明确的岗位责任制度、规定、办法和落实各级各岗位人员的职责，对因故意或者过失，不履行或者不正确履行应负的职责,违法、违章、违纪、违反岗位操作规程、风险隐患不排除或无防范措施等，导致本行受到或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失等严重后果及其他合规风险的行为；对当事人、不严格执行规章制度的相关人员、与作案人交往较多的知情人及案发单位两级领导人的直接责任、相关责任、案件单位及业务条线管理责任、上级相关领导责任，进行责任追究的制度。
第三条问责坚持权责统一、赏罚分明、责罚适当、实事求是、公正公平的原则，坚持教育与惩戒相结合、追究责任与改进工作相结合，确保各项工作健康发展。
第四条问责的范围包括各部门的管理行为和各项业务操作环节。
问责的对象是各项业务操作或决策、管理环节中,因违法、违章、违纪、违规操作、风险隐患不排除或无防范措施、未尽职管理或因制度缺陷而产生风险所涉及的操作人员、各管理部门负责人员及高管人员.第二章问责事项第五条有下列情形之一的，应当进行问责:（一）职责范围内存在重大决策失误、重大案件、重大损失和重大风险，影响本行未来发展的；具有重大财务违规行为；违法、违章、违纪办理业务；逆程序操作等,造成重大差错、风险、损失或其他严重后果的；（二）无正当理由未完成总行确定的重要工作任务，有令不行，有禁不止,影响政令畅通，给全局工作带来不利影响，造成严重后果。
（三)无充分理由连续三个月未完成总行给本单位确定的各项经营目标，影响总行全年经营目标的实现，造成严重后果。
（四）因未认真履行工作职责,致使造成重大差错或损失或其他严重后果的；（五）对发现风险或违规问题隐瞒不报,或者不主动避免任何类似违规事件的发生和纠正已发生的违规事件的行为的;(六）对重大、突发事件等应报未报或迟报、谎报、瞒报、漏报的行为的;（七)对被客户投诉,或本行内部员工、其他个人或团体组织向本行提出附有相关证据材料举报的；(八）对检查人员在日常的合规管理和监督检查中未充分尽职，以致该发现的问题未发现，该处罚的未处罚,该提出整改意见而未提出的行为的。
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银行问责制度
**市商业银行问责制度（试行）
第一章总则
第一条为了强化内控管理，切实落实责任，建立和完善违规惩戒机制，促进本行员工依法合规操作，根据监管部门“上追两级”、“双线问责”、“一案四问责”等案件责任追究制度的要求和本行有关制度规定，结合本行实际，制定本制度。
第二条本制度所称问责制，是指本行内部已建立明确的岗位责任制度、规定、办法和落实各级各岗位人员的职责，对因故意或者过失，不履行或者不正确履行应负的职责，违法、违纪、违章、违反岗位操作规程等风险隐患，导致本行受到或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失等严重后果及其他合规风险的行为；对直接责任人、相关责任人、案发单位主要负责人及业务条线管理责任进行责任追究的制度。
第三条问责坚实事求是、公正公平的原则，坚持教育与惩戒相结合、追究责任与改进工作相结合，确保各项工作健康发展。
第四条问责的范围包括各级各部门的管理行为和各项业务操作环节。
问责的对象是各项业务操作、管理环节中，因违法、违纪、违章、违规操作、未尽职管理或因制度缺陷而产生风险所涉及的操作人员、各管理部门负责人员及高管人员。
第五条本行其他相关处理规定与本制度有冲突的，以本制度为准。
第二章问责事项
第六条有下列情形之一的，应当进行问责：
（一）职责范围内存在重大决策失误、重大案件、重大损失和重大风险，影响本行未来发展的；具有重大财务违规行为的；
（二）违法、违纪、违章、违规办理业务；逆程序操作等造成重大差错、风险、损失或其他严重后果的；
（三）无正当理由未完成总行确定的重要工作任务，影响政令畅通，给全局工作带来不利影响；无充分理由未完成总行确定的各项经营目标，影响总行全年经营目标的实现，造成严重后果的。
（（四））对发现风险或违规问题隐瞒不报,或者不主动避免任何类似违规事件的发生和纠正已发生的违规事件的行为；
（五对重大、突发事件等应报未报或迟报、谎报、瞒报、漏报的行为；
（六）对被客户投诉，或本行内部员工、其他个人或团体组织向本行提出附有相关证据材料举报的；
（七）对检查人员在日常的合规管理和监督检查中未充分尽职，讲人情不讲原则，故意掩盖事实，形成案件或造成严重后果的。
（八）违反枪支管理法及本行营业、押运、守库、枪支弹药管理等安全保卫有关规章制度、操作规程，造成重大财产损失或人身伤害（亡）事故的，
(九)涉嫌犯罪或违反治安管理条例等行为的##
（十）其他造成重大违规案件、事故或重大经营风险发生的行为。
第三章问责方式
第七条问责方式
（一）诫勉谈话；
（二）取消当年评优评先资格；
（三）作出书面检查；
（四）公开检讨；
（五）通报批评；
（六）调整工作岗位；
（七）停职检查；
（八）劝其引咎辞职；
（九）责令辞职；
（十）解除劳动合同
以上问责方式可以单独使用或并用。
第八条对总行高管人员的问责由行党委会、董事会、监事会提出，由董事会审议决定并实施问责；对其他经营管理人员的问责由本行行长办公会提出，对业务操作人员的问责由相应业务条线的管理部门提出，由行长办公会议审议决定并实施问责；情节严重或涉及纪律处分的，提交本行党委审议决定；涉及犯罪的，移交司法机关处理。
本行稽核部门为问责的经济处罚执行部门，人力资源部为问责纪律处分执行部门。
第九条根据被问责情形的情节、损害和影响程度，决定问责方式：
（一）情节轻微，损害和影响较小的，对责任人诫勉
谈话；取消当年评优评先资格；作出书面检查。
（二）情节严重，损害和影响较大的，对责任人采取
公开检讨；通报批评；调整工作岗位；停职检查。
（三）情节特别严重，损害和影响重大的，对责任人劝其引咎辞职；责令辞职；解除劳动合同。
第十条有下列情形之一的，应当从重问责：
（一）1 年内出现2次以上被问责的；
（二）在问责过程中，干扰、不配合调查的；
（三）打击、报复、陷害检举人、控告人、证人及其他有关人员；
（四）采取不正当行为，影响公正实施问责的。
第十一条有下列情形之一的，可免于问责：
（一）因适用的法律、法规、规章和有关内部管理制度未作出具体、详细、明确规定或要求，无法正确实施的。
（二）因不可抗拒因素难以履行职责的。
第四章问责实施
第十二条问责按违规的情节轻重或造成的风险大小以及损失程度，分层次实施：
（一）总行高管人员存在第二章第六条第（一）项所列情形的，由董事会负责决定、实施；其他中层管理人员存在该情形的，由行长办公会议指定相关人员负责实施。
（二）在业务操作和管理中违反国家金融法律法规、有关内控制度、操作规程、规定等，遭受经济处罚2万元（含）以上的；员工贪污或内盗资金在5万元（含）以上的；本行遭受外来单位或个人诉讼，标的在10 万元（含）以上的；违规处置资产造成损失在5 万元（含）以上的；对各类内部和外部检查发现，未遵守法律、法规、制度或操作规程等进行违法违规操作的会计、临柜业务，并造成结算事故金额在10 万元（含）以上的；错款1万元（含）以上的；经营成果不实或人为弄虚作假的，问责由行长办公会议指定相关部门或人员负责实施。
（三）在业务操作和管理中违反国家金融法律法规、有关内控制度、操作规程、规定等，遭受经济处罚2万元以下的；员工贪污或内盗资金在5 万元以下的；本行遭受外来单位或个人诉讼，标的在10 万元以下的；违规处置资产造成损失在5 万元以下的；对发现的违规问题隐瞒不报, 或者不主动避免任何类似违规事件的发生和纠正已发生的违规事件的行为的；对重大、突发事件等应报未报或迟报、谎报、瞒报、漏报的；对被客户投诉，或本行内部员工及其他个人或团体组织向本行提出附有相关证据材料举报的，由风险管理部负责实施，相关部门配合。
（四）各级管理和监督检查人员等在日常的合规管理和监督检查中未充分尽职，讲人情不讲原则、故意掩盖违
法、违规事实，造成严重后果的；由稽核部负责实施，相关部门配合。
（五）对各类内部和外部检查发现的未遵循有关金融法律法规、内控制度、操作规程、规定等，进行违法违规操作的会计、临柜业务，并造成结算事故金额在10万元以下的；错款1万元以下的；对未适当履行银行应承担的反洗钱和反恐怖融资等特定的法定职责的，由会计结算部负责实施，相关部门配合。
（六）违反枪支管理法及本行营业、押运、守库、枪支弹药管理等安全保卫有关规章制度、操作规程，造成重大财产损失或人身伤害（亡）事故的，由安全保卫部负责实施，相关部门配合。
（七）对涉嫌犯罪或治安管理条例等行为；被问责人受到行政纪律处分、解除劳动合同的，由人力资源部负责实施，相关部门配合。
第五章问责程序
第十三条问责的程序包括问责启动、调查取证、审核决定、申诉复议四个环节。
（一）问责启动。
根据问责情形，由各层级填写《启动问责程序建议书》，提出启动问责程序和建议，提交问责委员会对是否启动问责
做出决定。
（二）调查取证。
决定问责的，由合规部门配合相关部门对违规行为进
行调查取证。
为保证调查取证工作顺利进行，调查取证人
可以将有关证据扣押、封存、冻结或将证据登记在案，并
责令持有人妥善保存或将有关证据封存。
（三）审核决定
合规部组织相关人员对相关事实进行全面审核后，提
交问责委员会作出相应的处罚决定或免予处罚的建议；情
节严重或涉及纪律处分的，报总行党委审批。
从启动问责到审核决定一般在30 个工作日内完成。
（四）申诉复议
受处罚人对处罚决定不服，可以在接到处罚决定书后10 个工作日内请求复议。
问责委员会做出的问责决定，向行长
办公会议提出复议请求；行长办公会议作出的，向总行党委
会提出复议请求；董事会作出的，向股东大会提出复议申请。
复议一般在15个工作日内完成。
申诉复议期间，不停止处
罚决定的执行。
第十四条实行受理回避制度。
受理部门工作人员受理问责有下列情形之一的，应当主动提出回避：
（一）是被问责人近亲属（指配偶、父母、子女、兄
弟姐妹、孙子女、外孙子女，下同）；
（二）本人或近亲属与被问责人有利害关系的；
（三）与被问责的违规行为有其他关系，可能影响问
责公正处理的；
（四）与被问责人或机构有其他关系，可能影响问责
公正处理的；
被问责人或机构提出受理人员具备回避条件的，回避决定由受理部门负责人作出。
受理部门负责人的回避由总行行长决定。
第十五条在问责过程中发现的重大违法违规问题或线索，应予以进一步立案调查，从严追究，并及时向总行和监管部门报告；尤其是对于在重大违规事件中负有主要责任并涉嫌违法犯罪的责任人，应当移交并配合司法机关进行处理，依法追究相关人员的刑事责任。
第十六条监督执行。
对需要采取措施或整改的，由相关部门负责监督执行；对作出经济处罚决定的，由稽核部负责监督执行；对作出
行政纪律处分的，按规定程序处理，并由人力资源部负责监督执行。
在监督执行中，应当采取有力措施，确保问责决定的执行和实施，切实维护问责决定的严肃性和权威性。
第六章附则
第十七条本制度由总行合规部负责解释，自发文之日起施行。
附件1 启动问责程序建议书
附件2 问责流程单
附件1
启动问责程序建议书问责启动部门
被问责人
问责事项及事实描述
是否启动问责程序
部门负责人：
年月日
党委书记、董事长（行长）：年月日
附件2
问责流程单
问责启动部门
被问责人
问责事项
启动问责日期
调
查
情
况
处罚决定
部门负责人：
年月日
党委书记董事长行长：年月日
复议情况。