中国邮政理财考试试题
邮政储蓄初级考试题库
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邮政储蓄初级考试题库一、选择题1. 邮政储蓄的主要业务是()。
A. 存款业务B. 贷款业务C. 信用卡业务D. 保险业务2. 邮政储蓄的存款业务包括()。
A. 活期存款B. 定期存款C. 整存整取D. 手机银行3. 某客户账户当日存入1000元现金,并取出500元现金,此时银行现金交割情况为()。
A. 现金收1000元,付500元B. 现金收1000元,付1000元C. 现金收500元,付500元D. 现金收500元,付1000元4. 以下哪种账户不属于邮政储蓄的特色个人存款产品()。
A. 盈利一本通B. 存折C. VIP存款D. 定活两便5. 邮政储蓄的存款利率根据()确定。
A. 央行基准利率B. 邮政储蓄业务规定C. 客户协商利率D. 公告利率二、判断题判断以下说法是否正确:1. 邮政储蓄的存款业务包括活期存款和定期存款。
()2. 邮政储蓄的存款利率与央行基准利率无关。
()3. 邮政储蓄的特色个人存款产品包括VIP存款和一本通。
()4. 邮政储蓄的主要业务是贷款业务和保险业务。
()5. 邮政储蓄的存款业务可以通过手机银行进行操作。
()三、简答题1. 邮政储蓄的主要经营业务有哪些?邮政储蓄的主要经营业务包括存款业务、贷款业务、信用卡业务和保险业务。
存款业务包括活期存款、定期存款等多种存款方式。
贷款业务则提供各类个人和企业贷款服务。
信用卡业务涉及发行和管理信用卡,为客户提供方便的消费和还款方式。
保险业务则提供多样化的保险产品,满足客户的风险保障需求。
2. 邮政储蓄的存款业务有哪些特点?邮政储蓄的存款业务具有以下特点:第一,提供灵活多样的存款方式,包括活期存款、定期存款、整存整取等,满足客户的不同需求。
第二,存款利率相对较高,客户可以获得较为丰厚的利息收益。
第三,存款安全可靠,邮政储蓄作为国家机构,受到法律法规的监管和保护。
第四,存款操作便捷,客户可以通过邮政银行网点、手机银行等多种方式进行存取款操作。
中国邮政理财考试试题
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单项选择1.最经常使用也是最主要的洽谈地点〔客户的办公地点〕2.与客户确认来访前,如果正是客户较为繁忙的时间,也可以通过〔短信〕简要说明来意.3.其他条件相同情况下,以外币计价的债券的风险高于以本币计价的风险,风险来自于〔汇率风险〕4.银行人员应该如何宣传分红保险的分红情况?〔分红是不确定的〕5.以下哪个理财产品可以看做是债券与期权的结合〔可转换公司债券〕6.市场价格为90元,期限3年,面额为100元的债券,其即期收益率为6.67%,那么其息票率为〔0.06 〕7.信托行为的发生必须由委托人和〔受托人〕进行约定.8.以下关于保本基金,说法错误的选项是〔如果投资者提前赎回基金,依然享有保本承诺的损失〕9.老往夫妇即将退休,子女也已独立,有丰厚的根底,支出较少,那么他们处于生命周期的〔家庭成熟期〕10.我行的外币理财产品对于客户来讲,属于〔低〕风险产品.11.目前,各家银行的个人外汇理财产品实际上都是〔结构性存款〕12.〔参谋式维护〕的核心是发挥客户经理对客户的参谋,咨询,维护功能,谋求双方的长期信任与合作.13.道德风险是指客户经理在追求自身利益最大化时,做出有损于〔客户利益〕的行为.14.以因保险合同约定的疾病或者意外伤害导致工作水平丧失为给付保险金条件, 按约定对被保险人在一定时期内收入减少或者中断的健康保险〔失能收入损失保险〕15.银行有权根据产品规模决定暂停接受申购财富鑫鑫向荣,如果银行行使该权利,将提前〔2〕个工作日进行公告.16.从外汇交易数量来看,由国际贸易而产生的外汇交易占整个外汇交易的比重不断〔减少〕17.以下费用中,不属于基金销售过程中发生的,由投资者自己承当的费用是〔基金效劳费〕18.理财产品宣传材料可以不在醒目位置提示客户〔不保证收益〕19.目前〔总行〕负责财富系列理财产品的研发工作20.我行理财业务资格是由〔中国证券监督治理委员会和中国银行业监督治理委员会〕21.全国“金雁奖〞营销评选活动开始于〔2021年〕22.商业银行个人理财业务治理暂行方法明确规定〔个人理财业务〕是指商业银行为个人客户提供财务分析、财务规划、投资参谋等专业化效劳活动.23.我行坚持效劳〔三农〕,效劳中小企业,效劳城乡居民的大型零售商业银行定位.24.主要针对投保人发生疾病和意外所造成的费用所产生的保险需求是〔紧急预备金〕25.大堂揽客作用不包括〔有助于提升员工士气〕26.受托人违反规定,利用信托财产为自己谋取利益的,所得利益归入〔信托财产〕27.以下不属于理财参谋效劳的业务〔存款业务〕28.客户经理应该根据〔客户需求〕想客户推荐产品29.在促成营销的话术中,用暗示启发的手法点明产品优势,亮点,只要客户表示赞同就到达促成目的的方法是〔暗示启发法〕30.以下我行哪一种人民币理财产品以每月为周期计算投资收益〔月月升〕31.“金种子〞产品成立之初投资起点是〔30万〕32.没有实物形态的票券,利用账户通过电脑系统完成国债发行,交易及兑付的债券是〔记账式国债〕33.以下〔通货膨胀率〕是引起外部营销风险的经济因素.34.中国邮政储蓄银行有限恻然公司成立于〔2007年3月〕35.商业银行应当对客户风险承受水平进行评估,确定客户风险承受水平评级,由低到高至少包括〔5级〕36.〔汇率风险〕是代客境外理财产品的主要风险.37.国债面值以人民币〔元〕为单位,国债交易金额须为〔百元〕的整数倍38.〔意向客户表〕要以月为单位填写保存,并随着销售活动的开展每日更新,在填写时,客户经理需记录“有效〞客户〜〜〜39.我行金苹果专户人民币理财产品目前针对〔机构客户〕开放40.一般情况下,变动收益证券比固定收益证券〔收益高,风险大〕41.截止2021.6月底,我行到期财富系列理财产品未到达预期收益率的有〔0〕只42.我行目前可以面对机构客户销售的国债是〔凭证式国债〕43.我行以下产品系列中,风险等级相对居中的个人理财产品是〔创富系列〕44.我行发行的邮银财富御享理财产品的理财资金投向不包括〔股票〕45.期权联结型理财方案的附加收益是银行支付的理财方案〔期权费收益〕46.保险产品理财产品不包括以下〔金融期权〕47.营销体系建设工作的牵头部门是〔渠道治理部〕48.关于个人理财说法不正确的〔个人理财业务是一般性业务咨询效劳〕49.目标客户是指客户经理通过〔市场细分〕后所确定的重点营销对象50.假设某开放式基金于2002年1月1日成立,那么基金宣传推介材料里应登载最近〔〕个完整会计年度的业绩“5 〞51.与客户接触时,〔事先预约〕可防止吃闭门〜〜52.人民币理财销售人员从事理财产品销售活动,遵循以下原那么不包括〔公平对待客户原那么〕53.不属于货币市场的金融工具〔股票〕54.财富鑫鑫向荣产品风险等级〔PR2〕55.目前我行外币理财产品为〔〕“非保本浮动收益型〞56.约访时,首选通过〔拨打座机〕方式联络客户57.对于那些难以直接联系,或者不便直接联系的客户,可以采用〔引见约访〕的方法58.影响股票价格的因素是股票投资风险之源,其中系统风险可由以下哪个银色引起〔央行调高再贴现率〕59.下面属于我行出售的邮银财富御享理财产品的特征的是〔风险很高〕60.中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限责任公司时间〔2021.1.21 〕61.以下四种投资工具中,风险最低的〔国库券〕62.以下关于账户贵金属业务说法不正确的选项是〔〕“5*24〞63.穿着工装时,衣长约盖过臀部的〔4/5〕为宜64.一般而言,客户资金的投资期限越长,能够承受的投资风险越〔高〕65.上海黄金交易所挂盘合约中,Au 〔T D〕的标准标的实物规格为〔99.95%,重量3千克的金锭〕66.下面关于上海黄金交易所的延期补偿费制度,说法不正确的〔〕“Ag〔A D〕〞67.以下理财产品中,那个系列是我行最新推出的新系列产品〔邮银财富御享系列〕68.商业银行应当向销售人员提供每年不少于〔20〕小时培训69. 2021年,邮储银行共计发行〔〕期外汇理财产品1670.国债质押业务正式上线后,个人客户即可在〔信贷窗口〕进行申请办理71.我行〔中低端〕客户占整个客户群的比例较大72.邮储银行的公司客户是指与我行发生业务关系的各企事业单位及政府相关,其中以〔企业单位〕为主73.某客户认购日日升100000份,日日升年化收益率为1.7%,持有30天赎回,此时客户本金加收益金额约为〔100140〕74.客户甲于2021年5月1日购置凭证式国债20210203,金额为10000元,该券种期限为3.73%,到期一次性还本付息,该券种的计息规定如下:从购置之日起,1年期和3年期凭证国债持有时间不满半年不计付利息,满半年不满1年按0.36% 计息,3年期凭证国债持有时间满1年不满2年按1.71%计息.满2年不满3年按2.52%计息.假设客户甲于2021年10月1日提前兑取该笔20210203,那么其自己账户将收到的金额为〔10000〕75.以下有关保证收益型理财方案,描述不正确的〔在最低收益理财方案中,最低收益水平是以同期银行定期利率的下限〕76.截止2021年底,我行代理保险业务累计效劳客户已达〔6100万户〕77.我行“天富〞系列理财产品的投资治理人以〔投资参谋〕为主78.以下我行发行的理财产品中,属于私人银行业务是〔以上答案都不对〕天富79.客户经理的岗位工资实行〔月薪〕80.假设国债客户要求,我行国债系统可为其出单,但出单卷中的后续交易均需先办理〔收单〕交易后再办理81.可行性研究是决定能否〔实施营销方案〕的重要依据82.以下关于结构性理财方案的论述中,错误的一项为哪一项〔结构性理财方案的收益率通常与银行存款利率相等〕83.穿着工装时,裤长以盖过鞋跟的〔2/3〕为宜84.兼具债券和股票特性的融资工具是〔可转换公司债券〕85.客户经理要根据不同的拜访目的的决定会谈时间,如正式商谈合作事宜,那么以〔上班〕时间为宜86.〔客户经理〕是指我行从事客户维护与开发,密切我行于客户之间的相互联系和合作,为客户提供金融效劳的专职营销人员87.我国除股票以外最大的投资市场是〔黄金市场〕88.从外汇交易数量来看,由国际贸易而产生的外汇交易占整个外汇交易的比重不断〔减少〕89. 营销中,〔客户经理的第一句话是否能够吸引客户〕是营销继续进行的关键90.投资于面额为100元,期限为5年,息票率为5%勺国债,假设想获得4%勺到期收益率,那么应该以什么价格入该债券.〔104.45〕91.在银行营业机构向客户销售保险产品的人员应该是〔取得保险销售资格的银行销售人员〕92.我行专门为客户度身定制的人民币理财产品〔金苹果系列〕93.国债业务营业日为〔〕94.外汇期货交易的是指在约定的日期,根据已经锁定的汇率,用〔美元〕买卖一定数量的另外一种货币95购置金苹果理财产品的机构客户需满足在我行的公司系统中,开户已满〔〕“两个工作日〞96.基金宣传推介材料可以登载该基金,基金治理人治理的其他基金的过往业绩,但基金合同生效缺乏〔6个月〕的除外97.我国当前的资金信托业务不包括〔财产治理信托〕98.通常所说的股票行情,即股票价格是指〔股票的市场价值〕99.排除国家法定节假日的情况,下面那个时可不是上海黄金交易所的交易时间〔周五22.00〕100穿着工装时,裤长以盖过鞋跟的〔2/3〕为宜101与客户讨价还价的原那么不包括〔适当让步〕102.不对个人理财业务造成影响的经济环境因素是〔货币政策〕103.反映基金操作策略的指标为〔基金股票周转率〕104.约方的目的是争取〔面谈时机〕105.财富债券系列销售文件不包括〔理财销售合同〕106.个人信息表填写者是〔〕“客户经理〞107.外部营销风险是指由于〔〕带来的营销风险“经济因素〞108.人民币理财销售人员从事理财产品销售活动,遵循以下原那么不包括〔为客户保密〕109.结构性理财规划方案不包括〔遗产规划〕110.以下金融交易中属于货币市场交易的工程是〔你在银行购置了9800元短期国库券〕111.我行月月开人民币理财产品的申购赎回期间是每月的〔1-27〕112.衡量债券持有人按自己的需要和市场世界状况灵活的转让债券的难易程度的指标是〔流动性〕113.基金销售机构负责基金销售业务的检查稽核人员应当及时检查基金销售业务的合法合规情况,并于年度结束〔1个季度〕内完成上年度监察稽核报告,予以存档备查. 114.邮储银行的公司客户是指我行发生业务关系的各企事业单位及政府机关,其中以〔企业单位〕为主115.客户经理在使用信件进行约访时,应该〔打印〕自己的名字116.2021年,我行共计发行〔〕期外汇产品“ 17、16"117.代客境外理财产品的收益和风险是由〔客户〕承当118.根据生命周期理论,个人在成熟期的理财特征为〔愿意承当一些风险,有理财规划和目标〕119.目前我行代销国债业务收入不包括〔密码挂失手续费〕120.信托的根本职能是〔财产治理〕121.2021年,财政部,人民银行对凭债进行改革,规定凭债仅对〔个人〕投资者出售,〔机构〕投资者不得够买122.商业银行代销信托方案时,承当〔代理资金收付责任〕123.以下我行出售的产品中,风险评级最高的是〔金种子〕124.金融市场首次出售给公众时形成的交易市场是〔证券发行市场〕125.非保本浮动收益型理财产品,保证〔〕126.在生涯规划中,结焙准备金,购换房基金及创业基金的筹措属于〔中期理财目标〕127.选择公司客户时,对于国家政策扶持,经营状况良好,资金周转正常的〔朝阳〕行业可优先选择128.我行金苹果专户人民币理财产品认购起点为〔5000〕万129.投资者预期股票价格将上升,于是预先买入该股票,如果股票价格上升,使可以将先前买入的卖出获利,这种交易方式〔多头交易〕130.〔客户经理〕不仅能为客户提供专业的理财,信贷,投资等效劳,而且可以为各类客户提供更加个性化,人性化的金融解决方案131.根据客户获取收益方式的不同,理财方案可以分为保证收益型理财方案和〔〕“保本浮动收益〞132.金融市场的〔聚敛功能〕是指金融市场具有资金蓄水池的作用133.我行出售的第一支人民币理财产品是〔创富1号〕134.投资者可于开放日申购财富鑫鑫向荣产品,申购资金将于〔当日〕开始计息135.申购新股票型理财方案属于〔〕“衍生工具联结型产品〞136.外汇期货交易是指约定的日期,根据已经确定的汇率,用〔美元〕买卖一定数量的另外一种货币.137.经营信息,企业主个人信息,治理层个人信息是〔公司〕客户的信息要素138.保证型产品可以用相对较低的保费获得较高的保额,通常建议将投保人意外伤害保险保险额设定为自身年收入〔10-20〕139.理财产品销售代理保险产品,一下那个行为不正确〔重点推荐银行手续费高的理财产品〕140.我行第一支代销信托方案产品是〔中信一号代销信托方案〕141.对于客户经理来讲,〔〕是最直接且最关键的营销风险“道德〞142.我行发行的邮银财富御享理财产品是建立在健全的内部限制制度的根底上,下列制度中不符合我行理财产品内部限制标准的是〔分别治理〕143多项选择题1.以下我行那种人民币理财产品机构客户可以认购〔日日升、金苹果、〕2分析客户信息的方法一般包括〔A客户概括分析,B客户需求分析、C客户价值分析〕3.信托的派生职能〔社会投资、社会福利、融通资金、中介效劳〕4.金苹果人民币专户理财产品是我行针对机构客户〔资金规模大、风险规模要求高、流动性高〕5.销售人员从事理财产品销售活动中不得有〔诋毁其他机构产品或人员;违规接受客户〜〜;散步虚假信息〜〜〕6.客户经理的工作制度包括〔A,B,C,D,E,F,G〕7.商业银行应该建立健全〔销售人员资格考核、继续培训、跟踪评价〕治理制度8.国债发行的三大渠道〔银行柜台的国债出售、银行间债券市场的国债招标发行,交易所发行国债〕9.以下理财产品中具有保本性的〔货币基金、政府性金融债券、央行票据、政府债券〕10.财富鑫鑫向荣的投资方向〔国债、央票、债券回购〕11.客户经理通过中介介绍有可能需要银行效劳的对象,常见〔全部选择A政府部门〕12.目前我行代销国债包括〔储蓄电子、储蓄凭证〕13.每次在柜面购置我行人民币理财需客户签字的〔协议书,风险揭示书,产品说明书〕14.根据业务水平我行客户经理可分为〔见习、高级、初级、中级、资深〕15.风险承受水平评估依据至少应当包括〔〕16.以下对看跌期权的执行价格的理财正确的选项是〔〕17.分析客户信息的方法一般包括〔〕18.卖盘交易交国际上流行的外汇保证金交易缺少〔〕机制19.假设某客户想要购置储蓄银行日日开理财产品,那么目前可以购置的渠道有〔柜台、网银、银行客户端〕“理财规划系统、银行??〞20.2021年,财政部,人民银行对凭证国债进行改革,规定凭证式国债仅对个人投资者出售〔行政机关、企事业单位,社会团体,以上全是〕等机构不得购置21.投资者在购置债券时,应当从以下哪方面考虑债券的风险〔利率风险,违约风险,通货膨胀风险,在投资风险,提前赎回风险〕22.风险承受水平评估依据至少应当包括〔财务状况,投资经验,投资目的,收益预期,风险偏好〕23.销售人员应该根本具备的知识和技能〔〕24.以下是通过间接法获取客户信息的途径有〔〕“银行留存,问卷调查,客户在办理业务〞25.投资者购置财富鑫鑫向荣,计算收益的日期包括〔〕“申购当日,本金及收益到账日,权益登记日,赎回确认日〞26.个人客户选择有〔〕的本行客户及其他行的个人优质客户“有较大利润奉献, 具有开发潜力,有较好忠诚度〞27.分析客户信息的方法一般包括〔客户的概括、〕“价值.需求〞28.判断题1我行发现的第一只现金治理工具是日日开〔错〕2.客户经理不准将客户信息带离银行~~~ 〔对〕3.信托方案能够运用于包括资本市场、货币市场和产业市场在内的广阔领域〔对〕4.上海黄金交易所引用了限仓制度来调节实物供需矛盾.〔错〕5.善于提问可以准确而有效地了解到客户的真正需求,从而为客户提供他们所需的产品和效劳〔对〕6.财富系列理财产品没有期限超过1年的产品〔错〕7.在综合理财效劳活动中,客户授权银行代表客户根据合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产治理,投资收益与风险由风险银行承当.〔错〕8.我行采取任何一支债券为销售我行外币理财产品所募集的资金投资作匹配.〔错〕9在系统中认购金苹果理财产品的流程与机构客户认购我行其他理财产品的流程基本一样〔对〕10.经客户签字确认的销售文件,商业银行和客户双方均应留存.〔对〕11.邮银财富御享理财产品是由我行自助运作的新系列产品.〔错〕12.要想准确的寻找到目标客户,首先就要了解客户有哪些需求.〔对〕13.市场发生重大变化导致投资比例暂时超出浮动区间且可能对客户预期收益产生重大影响的,应当及时向客户进行信息披露.〔对〕14.义务性支出也称为强制性支出,是收入中必须优先满足的支出,在家庭理财上,主要包括日常生活根本开销,贷款分期还款额,续期保费支出等〔对〕15期货的保证金交易制度使得其信用风险比价格因素相同的远期的高〔错〕16.我行第一只全国发行的人民币理财产品是创富1号〔错〕17.公司客户选择要考虑客户所在的行业,业务类型,经营状况,并通过对外部环境和自身条件的分析,根据所掌握资源的种类、性质、程度以及所效劳客户的类型进行综合评定.〔对〕18.财富鑫鑫向荣每日开放时间为早9点至晚5点〔错〕19.转介绍不仅是一种非常有效和高效的客户拓展方法.〔对〕20.信用挂钩型理财方案的特点是投资收益与指定的相关信用主体的信用挂钩,如果在投资期内相关信用主体没有发生信用违约事件,那么投资者没有任何收益〔对〕21.和客户交往,选择适宜的礼品,在适当的时间,适当的场合送给客户,能够对双方的交往起到润滑的作用.〔对〕22.客户经理如果一味的阻止客户提出拒绝理由,会引起客户更大的不满〔对〕23.市场组合的风险溢价等于市场组合的期望收益率与无风险收益率的差〔对〕24银行营业机构开办代理保险业务应取得?保险兼业代理业务许可证?〔对〕25.善于捕捉和抓住一切成交的时机往往比一个完美的推介展示来的更为直接和有效〔对〕26.调查是直接获取客户信息的途径〔对〕27.营销关系中,最高居次应该是将产品与客户在知识结构上建立稳固的关系,使客户成为长期忠实的消费者〔对〕28.每种货币的每个合约的金额是可以根据投资者的要求而改变.〔错〕29.最后时限法就是利用人们怕买不到的心里,人们常对越是得不到,买不到的东西,越想得到它,买到它.〔对〕30.优先股的收益率是固定的,所以其风险与同一公司发行的公司债券的风险相同〔错〕31.客户在我行办理“理财类业务签约〞业务后,必须同时进行风险承受水平评估〔错〕32.商业银行根据相关法律和国家政策规定,需要对已约定的收费工程、条件.标准和方式进行调整时,应当根据有关规定进行信息披露前方可调整,客户不接受的,不允许客户根据销售文件的约定提前赎回理财产品〔错〕33.不得通过电视、电台渠道进行具体理财品的宣传〔对〕34.公司破产时,公司债券的清偿顺序于优先股是并列的〔错〕35.商业银行应当增强对理财产品宣传销售文本制作和发放的治理,宣传销售文本应当有商业银行总行统一治理和授权,分支机构可以照情况制作和分发宣传销售文本〔错〕36.保本浮动收益理财方案是指商业银行根据约定条件向客户保证本金支付,本金以外的投资风险由客户与银行共同承当,并依据实际投资收益情况确定客户实际收益水平的理财方案〔错〕37.我行专门为客户度身定制的人民币理财产品是财富御享系列〔错〕38.非保本浮动收益理财方案是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益,而且并不保证客户本金平安的理财方案.〔对〕39.投资者购置股票最主要的目的是获得资产的保值,免受通货膨胀风险〔错〕40.可行性研究是觉得是否实施营销方案的重要依据〔对〕41.投资者购置股票时,假设开出的价格比拟高而且时间上比拟早,就有更大的可能购得股票〔对〕42.市场发生重大变化导致投资比例暂时超出浮动区间且可能对客户预期收益产说重大影响〔对〕43.市场利率下降,投资者就不愿加大投资,对债券需求减少,债券价格下降〔错〕44.转介绍不仅是一种非常有效和高效的客户拓展方法,还极有助于维系客户,扩大销售范围〔对〕45.财富鑫鑫向荣收益计算方法,预期期末收益=赎回理财本金*对应预期最高年化收益率*实际存续天数/365 〔对〕46.信托可以因受托人破产而终止〔对〕47.我行于大型商业银行相比,代理贵金属业务的交易手续费较低〔对〕48.循循善诱发的目的是客户从“需要作出大的选择〞诱导到“仅仅做的一个小选择上来〔对〕49.我行全部天富系列产品都应用了CPPI保本策略〔错〕50.邮银财富御享理财产品是由我行自主运作的新系列产品〔错〕51.信托方案能够运用于包括资本市场,货币市场和产业市场在内的广阔领域〔对〕52.总行从2021年期开展全国“金鹰奖〞营销评选活动,促进邮储银行各项业务持续开展〔错〕53.对于某些产品,客户经理如果能够提出一些优惠方案,客户往往易于接受,这叫优惠诱导法〔对〕54.根据业务规定,客户在我行办理业务时,客户风险承受评测有效期为基金6个月,理财12个月〔对〕55.金融资产的期望收益率是过期各期实际收益率的平均值〔错〕56.正面沟通难以继续时,最好不要直接了当一开口就让别人买产品,而应该旁敲侧击〔对〕57.在通货膨胀期间,储蓄类理财产品的实际收益空间率可能是负的〔对〕58.目标客户是指客户经理通过客户分类后所确定的重点营销对象〔错〕59.我行的销售外币理财业务时应严格遵守风险最小化原那么〔错〕60.客户经理是我行从事产品的研发,买点分析,市场定位,推广方案筹划等工作提供业务支撑的治理人员〔错〕61.如果客户预期市场未来利率水平仍将进一步降低,那么理财经理可以建设客户购置期限较长的理财产品已躲避收益下行带来的损失〔对〕62.营销筹划方案是通过前期调查,帮助客户正确的识别需求,满足期望,实现远景和到达目标的方法和举措〔对〕63.个人客户购置“金种子〞人民币理财茶农的上限时100万人民币〔对〕64.保本浮动收益理财方案属于保证收益理财方案的一种〔错〕65.债券是有债务人向债权人出具的在约定的时间承当还本付息义务的书面凭证. 〔对〕66.我行月月开人民币理财产品的目标客户为机构客户〔错〕67.结构性金融衍生产品通常是传统金融工具和衍生工具的结合〔对〕68.调查是直接获取客户信息的途径〔对〕69.银行不可以代客投资于商品类投资衍生产品,对冲基金以及国际公认评价机构评级BB级以下的证券〔错〕、70.客户赞同金融产品的价值时是提出成交请求的最正确时机〔对〕71.客户经理不准带客户在银行凭证及合同上签字〔对〕72.目前我行客户在认购人民币理财产品时不需要缴纳认购费、申购费〔对〕73.参谋式维护的核心是发挥客户经理对客户的参谋,咨询,维护功能,谋求双方的长期信任与合作〔对〕74.以某客户投资20万元为例,如果客户2021年5月31日申购20万元,2021年8月30日全部赎回,2021年8月31日赎回确认,存续天数为93天,假设期间邮储银行于2021年7月1日起改为3.8%一〔对〕75.从事代理保险业务的销售人员,应当取得中国保监会颁发的?保险销售人员资格书?〔对〕76.富足干可以用财富除以欲望来衡量〔对〕77.客户不能再网银上购置邮银财富御享理财产品〔错〕78.可以用协方差来度量各种金融资产的收益率之间的相互关联程度〔对〕。
中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题B

C. 二级分行
D. 一级分行
得分:1 分
3. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定, 签约登记簿、解约登记簿、
挂失登记簿等登记簿类的保管期限是( 答案:
)。
A. 3年
B. 5年
C. 15年 得分:1 分 4. 基金销售机构可以选择( 务。 答案:
A. 商业银行
D. 永久 )或者支付机构从事基金销售支付结算业
7. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户办理基金申购交易后,( )日可查询交易结果。
答案:
A. T+1
B. T+2
C. T+3
D. T+4
得分:1 分
8. 分行发起引进特定资产管理计划时,应对资产管理计划进行初步评判,初评报告不包
括( 答案:
)。
A. 风险分析
B. 营销方案
C. 管理人评价 得分:1 分
D. 客户需求和市场前景分析
9. 总行(
)负责对投资顾问类理财投资业务开展风险监测,检查、分
析和评估业务风险管理状况。 答案:
欢迎下载
11
——
A. 个人金融部
B. 审计部
C. 金融同业部
D. 风险管理部
得分:1 分
10. 基金管理人不收取销售服务费的,对持续持有期长于6个月的投资人,应当将不低
于赎回费总额的( 答案:
7
——
C. 证监会
D. 总行
得分:1 分
27. 基金份额登记机构应当妥善保存登记数据,并将基金份额持有人名称、身份信息及
基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。其保存期限自基金账
户销户之日起不得少于( 答案:
)年。
A. 五
银行客户经理考试:中国邮政储蓄银行理财考试必看题库

银行客户经理考试:中国邮政储蓄银行理财考试必看题库1、单选当客户购买产品时,对产品本身和企业的服务都抱有良好的愿望和期望值,如果这些愿望和期望值(要求)得不到满足,心理就会失去平衡,由此产生的抱怨和想(江南博哥)“讨个说法”的行为,就是()。
A.客户投诉B.客户流失C.客户拒绝D.客户不满正确答案:A2、单选下列中国邮政存储发售的理财产品中,客户不能在开放日随时赎回的是()。
A.邮银财富御享系列B.财富日日升C.财富鑫鑫向荣D.金种子正确答案:A3、多选捕捉成交良机要把握成交的时机是()。
A.水到渠成时B.排除重大异议时C.认同重大利益时D.发出购买信号时正确答案:B, C, D4、单选集合资金信托计划的发行主体是()。
A.银行B.基金公司C.证券公司D.信托公司正确答案:B5、单选对于某些产品,客户经理如果能够提出一些优惠方案,客户往往易于接受,这叫做()。
A.循循善诱法B.优惠诱导法C.欲擒故纵法D.双选促成法正确答案:B6、单选一般而言,客户理财目标的弹性越大,其能够承受的投资风险越()。
A.低B.高C.不确定D.没有关联性正确答案:B7、单选以下()是引起外部营销风险的经济因素。
A.汇率变动B.通货膨胀率C.世界经济波动D.国际资本流动正确答案:B8、多选股票挂钩型理财产品包括以下产品()。
A.申购新股理财计划B.金融期权C.金融互换D.金融远期E.股票组合挂钩理财计划正确答案:A, E9、单选目前中国邮政存储理财产品销售文件应当载明收取()等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式。
A.销售费B.开户手续费C.投资管理费D.托管费正确答案:B10、单选2008年初,中国邮政存储发行了首期美元理财产品,品牌为()。
A.汇聚宝B.储汇聚财C.汇得盈D.安享回报正确答案:B11、多选金苹果专户理财产品的投资范围不包括()。
A.国债B.央行票据C.短期融资券D.股票E.期货正确答案:C, D12、单选()也就是让客户先买一点、投资一点试用看看的方法。
银行客户经理考试:中国邮政储蓄银行理财考试测试题(题库版)
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银行客户经理考试:中国邮政储蓄银行理财考试测试题(题库版)1、多选应对拒绝的话术中,常用的方法有OOA.直接法B.逆转法C.迂回法D.追问法正确答案:A,B,C,D2、单选中国邮政存储发行的第一只现(江南博哥)金管理工具产品是OoA.财富日日升B.财富鑫鑫向荣C.财富月月升D.金苹果系列正确答案:C3、判断题《信托法》规定:受托人除依照本法规定取得报酬外,可以利用信托财产为自己谋取利益。
正确答案:错4、多选以下对代理贵金属业务特征的描述正确的有OcA.代理贵金属业务适合推荐给资金量较小,风险承受能力不高的客户B.它是目前商业银行可开办的唯一一项经纪类业务C.商业银行开办代理贵金属业务要承担很大一部分市场风险D.上海黄金交易所对不同合约的最低提货重量的要求不同E.上海黄金交易所的每种合约都可以提取贵金属实物正确答案:B,D,E5、单选、目/向内银行推出的个人外汇交易是指个人委托银行,参照国际外汇市场(),把一种外币买卖成另一种外币的交易行为。
A.实时汇率B.即时汇率C.远期汇率D.平均汇率正确答案:A6、多选与同业银行相比,以下哪些是中国邮政存储代理保险业务的优势。
OA.广泛的客户来源B.丰富的网点资源C.高效的业务系统D.过硬的销售队伍E.值得信赖的品牌正确答案:A,B,C,D,E7、单选商业银行对超过O的客户进行风险承受能力评估时,应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。
A.65岁(含)B.50岁(含)C.55岁正确答案:A8、单选如果客户此次不打算办理业务,也不要灰心,可以()。
A.放弃这个客户B.营销其他客户C.与客户约定下次拜访的时间D.改天再来正确答案:C9、单选电话约访时,首先要确定客户OcA.通话是否方便B.对产品是否有兴趣C.是否听说过自己D.是否有时间见面正确答案:A10、单选客户认购信托计划,与信托公司签署的协议是OoA.代销协议B.理财产品认购协议书C.信托合同D.委托代理合同正确答案:C11、单选老忘夫妇即将退休,子女也已独立,有丰厚的基础,支出较少,那么他们处于生命周期的()阶段。
邮政银行理财考试试题

邮政银行理财考试试题邮政银行理财考试试题邮政银行理财考试是许多人在追求理财知识和提升自己的财务管理能力时必须面对的一道关卡。
这个考试涵盖了许多与理财相关的知识点,包括投资、风险管理、金融市场等。
下面我们将通过一些具体的试题来了解一下这个考试的难度和内容。
1. 以下哪种投资方式属于低风险低收益的?A. 股票投资B. 债券投资C. 房地产投资D. 创业投资答案:B. 债券投资解析:债券投资是指购买债券作为投资工具,债券通常由政府或企业发行,具有固定的利率和到期日期。
相对于其他投资方式,债券投资的风险较低,但收益也相对较低。
2. 在金融市场中,以下哪种指数用于衡量股票市场整体表现?A. CPI指数B. GDP指数C. 沪深300指数D. PMI指数答案:C. 沪深300指数解析:沪深300指数是中国证券市场的一个重要股票指数,包含了沪市和深市的300只股票,用于反映中国股票市场整体的表现。
3. 在投资组合中,为了降低风险,可以通过什么方式来进行分散投资?A. 投资不同行业的股票B. 投资不同地区的房地产C. 投资不同种类的债券D. 以上皆是答案:D. 以上皆是解析:分散投资是指将资金分散投资于不同的资产类别或不同的市场,以降低整体投资组合的风险。
可以通过投资不同行业的股票、不同地区的房地产以及不同种类的债券来实现分散投资。
4. 以下哪种风险属于市场风险?A. 利率风险B. 信用风险C. 操作风险D. 政策风险答案:A. 利率风险解析:市场风险是指由于市场因素导致投资价值下降的风险,包括股票市场的波动、利率的变动等。
利率风险属于市场风险的一种,当利率上升时,债券价格下降,从而导致投资价值的下降。
5. 以下哪种投资方式适合长期投资?A. 股票投资B. 债券投资C. 贵金属投资D. 短期理财产品答案:A. 股票投资解析:股票投资通常适合长期投资,因为股票市场的波动较大,短期内可能会有较大的风险,但长期来看,股票投资的回报率通常较高。
邮政储业务试题及答案
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邮政储业务试题及答案一、单项选择题(每题2分,共20分)1. 邮政储蓄银行的英文缩写是()。
A. PSBCB. PBOCC. ABCD. ICBC答案:A2. 以下哪个选项不是邮政储蓄银行提供的服务?()A. 存款B. 汇款C. 证券交易D. 贷款答案:C3. 邮政储蓄银行的存款利率通常()。
A. 高于商业银行B. 低于商业银行C. 等于商业银行D. 无法确定答案:B4. 邮政储蓄银行的定期存款最短期限是()。
A. 3个月B. 6个月C. 1年D. 3年答案:A5. 邮政储蓄银行的活期存款账户通常不提供()。
A. 利息B. 存折C. 存单D. 银行卡答案:A6. 邮政储蓄银行的汇款服务可以通过以下哪种方式进行?()A. 网上银行B. 手机银行C. 柜台办理D. 以上都是答案:D7. 邮政储蓄银行的信用卡服务不包括以下哪项?()A. 消费积分B. 现金分期C. 股票交易D. 免息还款期答案:C8. 邮政储蓄银行的个人贷款业务不包括以下哪种贷款?()A. 个人住房贷款B. 个人消费贷款C. 企业经营贷款D. 个人汽车贷款答案:C9. 邮政储蓄银行的理财产品通常不包括以下哪种类型?()A. 固定收益类B. 浮动收益类C. 股票投资类D. 混合类答案:C10. 邮政储蓄银行的保险业务不包括以下哪种保险?()A. 人寿保险B. 财产保险C. 健康保险D. 责任保险答案:D二、多项选择题(每题3分,共15分)1. 邮政储蓄银行可以提供的服务包括()。
A. 存款B. 汇款C. 证券交易D. 贷款答案:ABD2. 邮政储蓄银行的定期存款期限包括()。
A. 3个月B. 6个月C. 1年D. 3年答案:ABC3. 邮政储蓄银行提供的信用卡服务包括()。
A. 消费积分B. 现金分期C. 股票交易D. 免息还款期答案:ABD4. 邮政储蓄银行的个人贷款业务包括()。
A. 个人住房贷款B. 个人消费贷款C. 企业经营贷款D. 个人汽车贷款答案:ABD5. 邮政储蓄银行的理财产品类型包括()。
(完整版)邮政储蓄理财经理初级试题

一.单选题:1.我行黄金定投业务要求客户制定的计划定投的起点金额为(500元)2.商业银行从业境内黄金期货交易业务的,通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人数不少于(4)人,其中交易人员至少(2)人,风险人员管理人员至少(2)人答案:B. 4,2,23.银行理财产品发展可以分为(4)个阶段4.代理保险业务作为一项中间业务,不消耗银行资本金,对银行来说是一项低成本、高收入的业务。
同时,伴随银保合作的逐渐深入,保险公司也会带来资金托管、公司存款等其他优质资源。
伴随银行主体迅速增加和各商业银行代理保险业务重视程度的提高,市场同业竞争程度有逐渐(升高)的趋势5.下列选项中,目标客户为个人营销系统VIP客户的理财产品是(邮银财富·尊享)6.储蓄国债是指财政部在中华人民共和国境内发行,通过取得国债承销资格的金融机构面向(个人投资者)销售的以凭证或电子方式记录债权人不可流通的人民币债券。
7.柜员初次登录个人客户营销系统时,初始密码是(000000)8.基金中基金的风险评级根据投资的标的基金类型和比例来确定,原则上货币和债券型基金投资比例越高,基金中基金风险评级越低,反之则越高。
如果未明确规定投资的标的基金类型和比例的,应为(中低风险)9.国债客户可通过(营业网点柜台和网上银行)认购储蓄国债(凭证式)10.无论即时评级成功否,同一客户(两年)内只能做一次VIP客户即时评级?若客户即时评级失败,可在评级结果返回(7天)内申请。
答案:B、两年,7天11.意向客户管理中,点击客户姓名可以链接至(客户群维护)12.各级机构使用的基金宣传推介材料可以登载基金、基金管理人员管理的其他基金的过往业绩,基金合同生效6个月以上但不满1年的,应当登载(合同生效之日起计算的业绩)13.以上国债交易我行尚未对客户开通的是(国债收款凭证出单交易)14.如需将其他角色调整至理财经理,须先在(理财类业务系统)系统中注册,待同步后,(第二日)时间在个人客户营销系统中变更角色。
邮储银行理财考试

A. 正确B. 错误59.货币市场基金的风险较低,这意味货币市场基金没有投资风险。
(B)A. 正确B. 错误60.收益固定型外汇理财产品的发售银行有权提前终止该产品,这是一个看跌期权。
(B)A. 正确B. 错误61.可以用协方差来度量各种金融资产的收益率之间的相互关联程度。
(A)A. 正确B. 错误62.代理贵金属业务中使用保证金交易的合约削弱了贵金属市场波动带来的风险。
(B)A. 正确B. 错误63.个人客户购买“金种子”人民币理财产品的上限是 100 万元人民币。
(B)A. 正确B. 错误64.我行“天富”系列人民币理财产品设定了“固定管理费+浮动业绩报酬”的管理费提取方式,的投资行为形成正向激励。
(A)A. 正确B. 错误65.我行各系列人民币理财产品中,只有“创富”系列中的“金种子”优选投顾计划可投资股票二A. 正确B. 错误66.信托计划能够运用于包括资本市场、货币市场和产业市场在内的广阔领域。
(A)A. 正确B. 错误67.财富鑫鑫向荣每日开放时间为早 9 点至晚五点。
(B)A. 正确B. 错误68.商业银行根据相关法律和国家政策规定,需要对已约定的收费项目、条件、标准和方式进行调照有关规定进行信息披露后方可调整;客户不接受的,不允许客户按照销售文件的约定提前赎回A. 正确B. 错误69.商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理,宣传销售文本应当由商业银行和授权,分支机构可以照情况制作和分发宣传销售文本。
(B)A. 正确B. 错误70.根据业务规定,客户在我行办理业务时,客户风险承受力测评有效期为:基金 6 个月、理财A. 正确B. 错误71.银行不可以代客投资于商品类投资衍生产品,对冲基金以及国际公认评级机构评级 BB 级以下A. 正确B. 错误。
中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试题

A. 正确 得分:2 分
B. 错误
44. 混合类投资顾问项目投资顾问团队,同一名投资经理可以从事两种类型(固定收益 类和权益类)的投资。
答案:
A. 正确
B. 错误
得分:2 分
45. 在个人客户签订理财合同之前,网点理财经理必须对客户进行风险提示,要求客户 填写《客户风险承受能力评估报告》。
答案:
答案:
A. 正确
B. 错误
得分:2 分
54. 基金销售机构可以采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。 答案:
A. 正确
B. 错误
得分:2 分
55. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户在网点认购理财产品的交易时, 理财经理和营业员需要对客户进行风险提示。
答案:
A. 正确
B. 错误
D. 向客户进行风险提示
38. 如果邮政储蓄银行凭证式国债收款凭证右上角编码为“1……3456789”,
则入库凭证印刷号是( 答案:
)。
A. 013456789
B. 003456789
C. 345678900
D. 345678901
得分:0 分
39. 理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户,“( 险、投资须谨慎”。
.
一、单选题
1. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,理财类业务的停办实行(
答案:
)方式。
A. 审批、批准
B. 审批、授权
C. 报审、授权
D. 报审、批准
得分:1 分
2. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,同一基金品种当日可以做( )次分红方式变更。
答案:
A. 1
B. 2
邮政储蓄高级试题及答案

邮政储蓄高级试题及答案一、单选题(每题2分,共10分)1. 邮政储蓄银行的前身是:A. 中国邮政储蓄B. 中国邮政银行C. 中国邮政储蓄银行D. 中国邮政储蓄公司答案:C2. 邮政储蓄银行的个人存款业务包括以下哪一项?A. 定期存款B. 活期存款C. 企业存款D. 以上都是答案:D3. 邮政储蓄银行的信用卡业务不包括以下哪一项?A. 消费信贷B. 现金分期C. 企业信贷D. 积分兑换答案:C4. 邮政储蓄银行的理财产品中,哪种产品的风险相对较低?A. 货币市场基金B. 股票型基金C. 债券型基金D. 混合型基金答案:A5. 下列哪项不是邮政储蓄银行提供的服务?A. 汇款B. 贷款C. 证券交易D. 保险答案:C二、多选题(每题3分,共15分)1. 邮政储蓄银行提供的贷款服务包括:A. 个人住房贷款B. 个人汽车贷款C. 企业经营贷款D. 个人消费贷款答案:A, B, D2. 邮政储蓄银行的电子银行服务包括:A. 网上银行B. 手机银行C. 自助终端D. 电话银行答案:A, B, C, D3. 邮政储蓄银行的理财产品包括:A. 定期存款B. 货币市场基金C. 股票型基金D. 债券型基金答案:B, C, D4. 邮政储蓄银行的保险服务包括:A. 人寿保险B. 财产保险C. 健康保险D. 意外伤害保险答案:A, C, D5. 邮政储蓄银行的支付服务包括:A. 支付宝B. 微信支付C. 银联支付D. 现金支付答案:A, B, C三、判断题(每题1分,共5分)1. 邮政储蓄银行是中国最大的商业银行之一。
(对)2. 邮政储蓄银行的个人存款业务不包括定期存款。
(错)3. 邮政储蓄银行的信用卡业务包括企业信贷。
(错)4. 邮政储蓄银行的理财产品风险都很高。
(错)5. 邮政储蓄银行不提供汇款服务。
(错)四、简答题(每题5分,共10分)1. 请简述邮政储蓄银行的发展历程。
答案:邮政储蓄银行的发展历程可以追溯到1919年,最初是为了满足民众的储蓄需求而设立的。
邮政财务考试题库及答案

邮政财务考试题库及答案一、单项选择题1. 邮政储蓄业务的存款方式不包括以下哪项?A. 定期存款B. 活期存款C. 支票存款D. 现金存款答案:C2. 以下哪项不是邮政金融业务的特点?A. 服务便捷B. 资金安全C. 收益高D. 覆盖面广答案:C3. 邮政储蓄的利率通常由哪个机构确定?A. 邮政储蓄银行B. 中国人民银行C. 国务院D. 财政部答案:B4. 邮政汇款业务中,客户可以选择以下哪种方式进行汇款?A. 现金汇款B. 支票汇款C. 电子汇款D. 所有以上选项答案:D5. 邮政储蓄的最低起存金额是多少?A. 50元B. 100元C. 200元D. 没有最低起存金额答案:D二、多项选择题6. 邮政金融业务包括以下哪些服务?A. 储蓄业务B. 汇款业务C. 贷款业务D. 保险业务答案:ABCD7. 邮政储蓄的存款期限通常有哪些?A. 三个月B. 半年C. 一年D. 三年答案:ABCD8. 邮政储蓄的利息计算方式包括:A. 单利计算B. 复利计算C. 按日计息D. 按月计息答案:AB9. 邮政储蓄业务的存款类型包括:A. 定期存款B. 活期存款C. 零存整取D. 整存零取答案:ABCD10. 邮政汇款业务的特点包括:A. 快速B. 安全C. 便捷D. 经济答案:ABCD三、判断题11. 邮政储蓄业务只能通过邮政储蓄银行办理。
(错误)12. 邮政储蓄的利率通常高于商业银行的利率。
(错误)13. 邮政汇款业务可以实现国内外汇款。
(正确)14. 邮政储蓄的存款可以提前支取,但会损失部分利息。
(正确)15. 邮政储蓄业务不提供贷款服务。
(错误)四、简答题16. 简述邮政储蓄业务的办理流程。
答案:邮政储蓄业务的办理流程通常包括客户到邮政储蓄网点或通过邮政储蓄银行的网上银行、手机银行等电子渠道提交存款申请,选择存款类型和期限,填写存款单据,交纳存款金额,领取存单或电子凭证,到期后凭存单或凭证办理取款或续存。
17. 邮政汇款业务有哪些优势?答案:邮政汇款业务的优势包括覆盖面广,可以覆盖国内外多个地区;操作简便,客户可以通过多种渠道进行汇款;安全性高,邮政汇款有严格的安全措施保护客户资金安全;手续费用相对较低,为客户提供经济的汇款服务。
中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题A

一、单选题1.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,理财类业务的停办实行()方式。
答案:A.审批、批准B.审批、授权C.报审、授权D.报审、批准得分:1分答案:A.1B.2C.3D.4得分:1分答案:A.管理人B.托管人C.投资人D.发起人得分:1分答案:A.代理基金B.储蓄国债(电子式)C.凭证式国债D.人民币理财产品得分:1分答案:A.个人金融部B.基金管理处C.同业市场部D.风险管理部得分:1分答案:A.证券投资基金B.债券C.股票D.贷款得分:1分答案:A.审计部门B.安全保卫部门C.会计部门D.业务部门得分:1分答案:A.3年B.5年C.15年D.永久得分:1分答案:A.二十万以下B.十万以下C.五万以下D.三万以下得分:1分答案:A.基金投B.基金管资人理人C.基金托管人D.基金注册登记机构得分:1分答案:A.勤勉尽职原则B.诚实守信原则C.客户主导原则D.专业胜任原则得分:1分答案:A.1B.2C.3D.5以上(含)得分:1分答案:A.25%B.50%C.75%D.90%得分:1分答案:A.客户频繁开立、 B.客户风险承受撤销理财账户能力与理财产品风险相匹配C.商业银行超过约定时间进行资金划付D.其他应当关注的异常情况得分:1分答案:A.高于B.低于C.等于D.不高于得分:1分答案:A.综合柜员B.普通柜员C.大堂经理D.理财经理得分:1分答案:A.0B.0C.015D.025 得分:1分答案:A.3B.5C.10D.15得分:1分答案:A.总行B.一级分行C.二级分行D.一级支行得分:1分答案:A.总行B.一级分行级分行级支行得分:1分答案:A.1B.10C.100D.1000 得分:1分答案:A.应当采用我国证券市场具有代表性的指数B.应当对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟,同时注明相应的复合年平均收益率C.应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式D.应当进行相应的风险提示得分:1分答案:A.基金宣传推介材料的风险提示和警示性文字必须明确、醒目,方便投资者阅 B.有足够平面空间的基金宣传推介材料应当在材料中加入具有符合规定的必备内容读 的风险提示函C.电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5分钟的影像显示D.基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的,应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或者保证。
银行客户经理考试:中国邮政储蓄银行理财考试(题库版)

银行客户经理考试:中国邮政储蓄银行理财考试(题库版)1、单选下列中国邮政存储发行的理财产品中,属于私人银行业务的是()。
A.财富债券系列B.天富系列C.邮银财富御享系列D.以上答案都不对正确答案:D2、单选(江南博哥)购买金苹果理财产品的机构客户需满足在中国邮政存储的公司系统中,开户已满()。
A.两个自然日B.三个工作日C.两个工作日D.三个自然日正确答案:B3、单选()是指由于客户经理的自身行为而产生的营销风险。
A.内部营销风险B.客户经理风险C.道德风险D.操作风险正确答案:A4、单选储债代销是指邮政存储完成基本代销额度后,可每日按规定进行()申请直至财政部剩余()为零,发行期结束后未售完额度退回财政部注销。
A.机动额度;机动额度B.代销额度;机动额度C.机动额度;发行额度D.代销额度;机动额度正确答案:A5、单选请判断:“×先生,既然您对这个产品这么感兴趣,我看您可以先填一下这张申请单了。
”属于()促成方法。
A.快刀斩麻法B.双选促成法C.建议尝试法D.直接请求法正确答案:D6、单选要想准确的寻找到目标客户,首先就要了解客户()。
A.价值B.利益C.动机D.需求正确答案:D7、单选中国邮政存储发行的第一只现金管理工具产品是()。
A.财富日日升B.财富鑫鑫向荣C.财富月月升D.金苹果系列正确答案:C8、单选与客户接触时,()可避免吃闭门羹的尴尬,也有助于提高拜访效率。
A.事先预约B.事先准备C.直接上门D.陌生拜访正确答案:A9、多选金苹果专户理财产品的投资范围不包括()。
A.国债B.央行票据C.短期融资券D.股票E.期货正确答案:C, D10、判断题财富鑫鑫向荣产品无固定到期日,每个开放日开放申购和赎回。
正确答案:对11、单选人民币理财宣传材料不包括()。
A.宣传单B.银监会管理办法C.海报D.短信正确答案:B12、单选下面关于上海黄金交易所现货延期交收合约说法正确的是()A.具体有两种挂盘合约,分别是Au(T+D.和Ag(T+D.B.买卖双方在报价和成交时冻结一定比例的保证金,待T+2日必须进行交割C.每个交易日申报交割时可能申报交货和申报收货的双方不等D.合约不能连续持有,在规定时间必须申报交割或平仓正确答案:C13、单选目前商业银行开展的贵金属业务暂不包含以下的哪一项()。
中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题
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一、单选题1. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,理财类业务的停办实行()方式。
答案:A. 审批、批准B. 审批、授权C. 报审、授权D. 报审、批准得分:1分答案:A. 1B. 2C. 3D. 4得分:1分答案:A. 管理人B. 托管人C. 投资人D. 发起人得分:1分答案:A. 代理基金B. 储蓄国债(电子式)C. 凭证式国债D. 人民币理财产品得分:1分答案:A. 个人金融部B. 基金管理处C. 同业市场部D. 风险管理部得分:1分答案:A. 证券投资基金B. 债券C. 股票D. 贷款得分:1分答案:A. 审计部门B. 安全保卫部门C. 会计部门D. 业务部门得分:1分答案:A. 3年B. 5年C. 15年D. 永久得分:1分答案:A. 二十万以下B. 十万以下C. 五万以下D. 三万以下得分:1分答案:A. 基金投资人B. 基金管理人C. 基金托管人D. 基金注册登记机构得分:1分答案:A. 勤勉尽职原则B. 诚实守信原则C. 客户D. 专业主导原则 胜任原则得分:1分答案:A. 1B. 2C. 3D. 5以上(含)得分:1分答案:A. 25%B. 50%C. 75%D. 90%得分:1分答案:A. 客户频繁开立、撤销理财账户B. 客户风险承受能力与理财产品风险相匹配C. 商业银行超过约定时间进行资金划付D. 其他应当关注的异常情况得分:1分答案:A. 高于B. 低于C. 等于D. 不高于得分:1分答案:A. 综合B. 普通柜员 柜员C. 大堂经理D. 理财经理得分:1分答案:A. 010B. 011C. 015D. 025得分:1分答案:A. 3B. 5C. D.10 15得分:1分答案:A. 总行B.一级分行C. 二级分行D.一级支行得分:1分答案:A. 总行B.一级分行C. 二级D.一级分行 支行得分:1分答案:A. 1B. 10C. 100D.1000得分:1分答案:A. 应当采用我国证券市场具有B.应当对其过往足够长时间的代表性的指数 实际收益率进行模拟,同时注明相应的复合年平均收益率C. 应当说明模拟数据的来源、D.应当进行相应的风险提示模拟方法及主要计算公式得分:1分答案:A. 基金宣传推介材料的风险提示和警示性文字必须明B.有足够平面空间的基金宣传推介材料应当在材料中确、醒目,方便投资者阅读加入具有符合规定的必备内容的风险提示函C. 电视、电影、互联网资料、公共网站 D. 基金宣传推介材料含有基金获中国证监会链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5分钟的影像显示核准内容的,应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或者保证。
银行客户经理考试:中国邮政储蓄银行理财考试找答案(题库版)
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银行客户经理考试:中国邮政储蓄银行理财考试找答案(题库版)1、单选下列话术采用了最后时限法的是OOA.早些办理就早些获得收益。
B.您正好赶上我们活动期,过了这个活动期,就没有礼品赠送了。
C.您是选择定投基金A还是基(江南博哥)金B?D.这两个产品都是免申购和赎回手续费的,您要不要看看?正确答案:B2、多选商业银行应当建立健全()管理制度。
A.销售人员资格考核B.继续培训C.自上而下D.跟踪评价E.平面化正确答案:A,B,D3、单选截至2012年6月底,中国邮政存储到期财富系列理财产品未达到预期收益率的有几只OOA.0B.1C.2D.3正确答案:A4、单选患者男性,60岁。
头晕头胀痛10天。
曾有烟酒嗜好,性情易激动,高血压病史5年,经多种降压药治疗后,均未见缓解,血压时高时低。
查体:形体肥胖,血压200/12OmmHg需与下列哪项进行鉴别诊断OA.主动脉瘤B.心肌梗死C.高血压性心脏病D.脑梗死E.扩张性心肌病正确答案:C5、单选通方法中,()更为有效。
A.反复说明内容B.注重图表与照片显示C.提供口语指示D.提供实际操作的演练正确答案:D6、单选客户购买邮银财富御享理财产品面临的信用风险是OoA.因理财计划的交易对手发生违约,投资本金或收益遭受损失。
B.因理财计划所投资的资产价格波动使得投资收益降低。
C.在约定的存续期限内,客户无法在需要资金时随时赎回。
D.由于自然灾害、战争、系统故障等因素的出现,导致理财计划资产收益降低或损失。
正确答案:A7、单选在生涯规划中,结婚准备金、购换房基金及创业基金的筹措属于OOA.短期理财目标B.中期理财目标C.长期理财目标D.永久理财目标正确答案:B8、单选每份瑞士法郎外汇合约的金额为OoA.62,500瑞士法郎B.125,OOo瑞士法郎C.100,OOo瑞士法郎D.12,500,OoO瑞士法郎正确答案:B9、多选代客境外理财产品的风险包括OoA.信用风险B.汇率风险C.利率风险D.市场风险E.经济风险正确答案:A,B,C10、单选目前上海黄金交易所可交易的贵金属品种不包括()。
邮储理财考试题库
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邮储理财考试题库一、选择题1.以下哪项不是理财产品的一种?A. 定期存款B. 股票C. 基金D. 保险产品2.理财产品的风险收益特征最好可以通过以下哪个指标来进行评估?A. 普通存款利率B. 剩余期限C. 预计收益率D. 客户需求3.以下哪个是货币市场基金的主要投资对象?A. 股票B. 债券C. 国家政策项目D. 短期金融工具4.理财风险可分为以下哪几种类型?A. 利率风险、汇率风险、市场风险B. 政策风险、经济风险、信用风险C. 金融机构风险、市场风险、操作风险D. 操作风险、合规风险、法律风险5.以下哪个是保本理财产品的特点?A. 固定预期收益率B. 最低风险C. 可以得到高回报D. 无风险二、判断题1. 购买理财产品不需要考虑自己的风险承受能力。
A. 对B. 错2. 国债是一种收益率较高的理财产品,适合风险承受能力较低的投资者。
A. 对B. 错3. 理财产品的风险越低,预期收益也会越低。
A. 对B. 错4. 购买理财产品需注意选择合法合规的金融机构进行投资。
A. 对B. 错5. 个人投资者参与理财产品时只需考虑收益,不需关心产品流动性。
A. 对B. 错三、简答题1. 请简述几种常见的理财产品类型及其风险特征。
2. 什么是资产配置?有何作用?3. 如何评估理财产品的风险收益特征?4. 请简述理财产品的投资风险调整方法。
5. 简述投资者在购买理财产品时应该注意的事项。
(正文内容)选择题1. 答案:B. 股票2. 答案:C. 预计收益率3. 答案:D. 短期金融工具4. 答案:B. 政策风险、经济风险、信用风险5. 答案:A. 固定预期收益率判断题1. 答案:B. 错2. 答案:B. 错3. 答案:A. 对4. 答案:A. 对5. 答案:B. 错简答题1. 几种常见的理财产品类型及其风险特征:-- 定期存款:收益稳定,风险较低;-- 股票:回报潜力高,但风险也很大;-- 债券:收益稳定,风险相对较低;-- 基金:投资多样化,风险与回报较为平衡。
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单选1.最经常使用也是最主要的洽谈地点(客户的办公地点)2.与客户确认来访前,如果正是客户较为繁忙的时间,也可以通过(短信)简要说明来意。
3.其他条件相同情况下,以外币计价的债券的风险高于以本币计价的风险,风险来自于(汇率风险)4.银行人员应该如何宣传分红保险的分红情况?(分红是不确定的)5.下列哪个理财产品可以看做是债券与期权的结合(可转换公司债券)6.市场价格为90元,期限3年,面额为100元的债券,其即期收益率为6.67%,则其息票率为(0.06)7.信托行为的发生必须由委托人和(受托人)进行约定。
8.以下关于保本基金,说法错误的是(如果投资者提前赎回基金,依然享有保本承诺的损失)9.老往夫妇即将退休,子女也已独立,有丰厚的基础,支出较少,那么他们处于生命周期的(家庭成熟期)10.我行的外币理财产品对于客户来讲,属于(低)风险产品。
11.目前,各家银行的个人外汇理财产品实际上都是(结构性存款)12.(顾问式维护)的核心是发挥客户经理对客户的顾问,咨询,维护功能,谋求双方的长期信任与合作。
13.道德风险是指客户经理在追求自身利益最大化时,做出有损于(客户利益)的行为。
14.以因保险合同约定的疾病或者意外伤害导致工作能力丧失为给付保险金条件,按约定对被保险人在一定时期内收入减少或者中断的健康保险(失能收入损失保险)15.银行有权根据产品规模决定暂停接受申购财富鑫鑫向荣,如果银行行使该权利,将提前(2)个工作日进行公告。
16.从外汇交易数量来看,由国际贸易而产生的外汇交易占整个外汇交易的比重不断(减少)17.以下费用中,不属于基金销售过程中发生的,由投资者自己承担的费用是(基金服务费)18.理财产品宣传材料可以不在醒目位置提示客户(不保证收益)19.目前(总行)负责财富系列理财产品的研发工作20.我行理财业务资格是由(中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会)21.全国“金雁奖”营销评选活动开始于(2008年)22.商业银行个人理财业务管理暂行办法明确规定(个人理财业务)是指商业银行为个人客户提供财务分析、财务规划、投资顾问等专业化服务活动。
23.我行坚持服务(三农),服务中小企业,服务城乡居民的大型零售商业银行定位。
24.主要针对投保人发生疾病和意外所造成的费用所产生的保险需求是(紧急预备金)25.大堂揽客作用不包括(有助于提升员工士气)26.受托人违反规定,利用信托财产为自己谋取利益的,所得利益归入(信托财产)27.下列不属于理财顾问服务的业务(存款业务)28.客户经理应该根据(客户需求)想客户推荐产品29.在促成营销的话术中,用暗示启发的手法点明产品优势,亮点,只要客户表示赞同就达到促成目的的方法是(暗示启发法)30.以下我行哪一种人民币理财产品以每月为周期计算投资收益(月月升)31.“金种子”产品成立之初投资起点是(30万)32.没有实物形态的票券,利用账户通过电脑系统完成国债发行,交易及兑付的债券是(记账式国债)33.以下(通货膨胀率)是引起外部营销风险的经济因素。
34.中国邮政储蓄银行有限恻然公司成立于(2007年3月)35.商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,由低到高至少包括(5级)36.(汇率风险)是代客境外理财产品的主要风险。
37.国债面值以人民币(元)为单位,国债交易金额须为(百元)的整数倍38.(意向客户表)要以月为单位填写保存,并随着销售活动的开展每日更新,在填写时,客户经理需记录“有效”客户~~~39.我行金苹果专户人民币理财产品目前针对(机构客户)开放40.一般情况下,变动收益证券比固定收益证券(收益高,风险大)41.截止2012.6月底,我行到期财富系列理财产品未达到预期收益率的有(0)只42.我行目前可以面对机构客户销售的国债是(凭证式国债)43.我行以下产品系列中,风险等级相对居中的个人理财产品是(创富系列)44.我行发行的邮银财富御享理财产品的理财资金投向不包括(股票)45.期权联结型理财计划的附加收益是银行支付的理财计划(期权费收益)46.保险产品理财产品不包括以下(金融期权)47.营销体系建设工作的牵头部门是(渠道管理部)48.关于个人理财说法不正确的(个人理财业务是一般性业务咨询服务)49.目标客户是指客户经理通过(市场细分)后所确定的重点营销对象50.假设某开放式基金于2002年1月1日成立,则基金宣传推介材料里应登载最近()个完整会计年度的业绩“5“51.与客户接触时,(事先预约)可避免吃闭门~~52.人民币理财销售人员从事理财产品销售活动,遵循以下原则不包括(公平对待客户原则)53.不属于货币市场的金融工具(股票)54.财富鑫鑫向荣产品风险等级(PR2)55.目前我行外币理财产品为()“非保本浮动收益型”56.约访时,首选通过(拨打座机)方式联络客户57.对于那些难以直接联系,或者不便直接联系的客户,可以采用(引见约访)的方法58.影响股票价格的因素是股票投资风险之源,其中系统风险可由下列哪个银色引起(央行调高再贴现率)59.下面属于我行发售的邮银财富御享理财产品的特征的是(风险很高)60.中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限责任公司时间(2012.1.21)61.下列四种投资工具中,风险最低的(国库券)62.以下关于账户贵金属业务说法不正确的是()“5*24”63.穿着工装时,衣长约盖过臀部的(4/5)为宜64.一般而言,客户资金的投资期限越长,能够承受的投资风险越(高)65.上海黄金交易所挂盘合约中,Au(T D)的标准标的实物规格为(99.95%,重量3千克的金锭)66.下面关于上海黄金交易所的延期补偿费制度,说法不正确的()“Ag(A D)"67.下列理财产品中,那个系列是我行最新推出的新系列产品(邮银财富御享系列)68.商业银行应当向销售人员提供每年不少于(20)小时培训69. 2011年,邮储银行共计发行()期外汇理财产品 1670.国债质押业务正式上线后,个人客户即可在(信贷窗口)进行申请办理71.我行(中低端)客户占整个客户群的比例较大72.邮储银行的公司客户是指与我行发生业务关系的各企事业单位及政府相关,其中以(企业单位)为主73.某客户认购日日升100000份,日日升年化收益率为1.7%,持有30天赎回,此时客户本金加收益金额约为(100140)74.客户甲于2010年5月1日购买凭证式国债20100203,金额为10000元,该劵种期限为3.73%,到期一次性还本付息,该券种的计息规定如下:从购买之日起,1年期和3年期凭证国债持有时间不满半年不计付利息,满半年不满1年按0.36%计息,3年期凭证国债持有时间满1年不满2年按1.71%计息。
满2年不满3年按2.52%计息。
若客户甲于2010年10月1日提前兑取该笔20100203,则其自己账户将收到的金额为(10000)75.下列有关保证收益型理财计划,描述不正确的(在最低收益理财计划中,最低收益水平是以同期银行定期利率的下限)76.截止2011年底,我行代理保险业务累计服务客户已达(6100万户)77.我行“天富”系列理财产品的投资管理人以(投资顾问)为主78.下列我行发行的理财产品中,属于私人银行业务是(以上答案都不对)天富79.客户经理的岗位工资实行(月薪)80.若国债客户要求,我行国债系统可为其出单,但出单卷中的后续交易均需先办理(收单)交易后再办理81.可行性研究是决定能否(实施营销方案)的重要依据82.下列关于结构性理财计划的论述中,错误的一项是(结构性理财计划的收益率通常与银行存款利率相等)83.穿着工装时,裤长以盖过鞋跟的(2/3)为宜84.兼具债券和股票特性的融资工具是(可转换公司债券)85.客户经理要根据不同的拜访目的的决定会谈时间,如正式商谈合作事宜,则以(上班)时间为宜86.(客户经理)是指我行从事客户维护与开发,密切我行于客户之间的相互联系和合作,为客户提供金融服务的专职营销人员87.我国除股票以外最大的投资市场是(黄金市场)88.从外汇交易数量来看,由国际贸易而产生的外汇交易占整个外汇交易的比重不断(减少)89.电话营销中,(客户经理的第一句话是否能够吸引客户)是电话营销继续进行的关键90.投资于面额为100元,期限为5年,息票率为5%的国债,若想获得4%的到期收益率,则应该以什么价格入该债券。
(104.45)91.在银行营业机构向客户销售保险产品的人员应该是(取得保险销售资格的银行销售人员)92.我行专门为客户度身定制的人民币理财产品(金苹果系列)93.国债业务营业日为()94.外汇期货交易的是指在约定的日期,按照已经锁定的汇率,用(美元)买卖一定数量的另外一种货币95购买金苹果理财产品的机构客户需满足在我行的公司系统中,开户已满()“两个工作日”96.基金宣传推介材料可以登载该基金,基金管理人管理的其他基金的过往业绩,但基金合同生效不足(6个月)的除外97.我国当前的资金信托业务不包括(财产管理信托)98.通常所说的股票行情,即股票价格是指(股票的市场价值)99.排除国家法定节假日的情况,下面那个时可不是上海黄金交易所的交易时间(周五22.00)100穿着工装时,裤长以盖过鞋跟的(2/3)为宜101与客户讨价还价的原则不包括(适当让步)102.不对个人理财业务造成影响的经济环境因素是(货币政策)103.反映基金操作策略的指标为(基金股票周转率)104.电话约方的目的是争取(面谈机会)105.财富债券系列销售文件不包括(理财销售合同)106.个人信息表填写者是()“客户经理”107.外部营销风险是指由于()带来的营销风险“经济因素”108.人民币理财销售人员从事理财产品销售活动,遵循以下原则不包括(为客户保密)109.结构性理财规划方案不包括(遗产规划)110.下列金融交易中属于货币市场交易的项目是(你在银行购买了9800元短期国库券)111.我行月月升人民币理财产品的申购赎回期间是每月的(1-27)112.衡量债券持有人按自己的需要和市场世界状况灵活的转让债券的难易程度的指标是(流动性)113.基金销售机构负责基金销售业务的检查稽核人员应当及时检查基金销售业务的合法合规情况,并于年度结束(1个季度)内完成上年度监察稽核报告,予以存档备查。
114.邮储银行的公司客户是指我行发生业务关系的各企事业单位及政府机关,其中以(企业单位)为主115.客户经理在使用信件进行约访时,应该(打印)自己的名字116.2011年,我行共计发行()期外汇产品“17、16”117.代客境外理财产品的收益和风险是由(客户)承担118.根据生命周期理论,个人在成熟期的理财特征为(愿意承担一些风险,有理财规划和目标)119.目前我行代销国债业务收入不包括(密码挂失手续费)120.信托的基本职能是(财产管理)121.2012年,财政部,人民银行对凭债进行改革,规定凭债仅对(个人)投资者发售,(机构)投资者不得够买122.商业银行代销信托计划时,承担(代理资金收付责任)123.下列我行发售的产品中,风险评级最高的是(金种子)124.金融市场首次出售给公众时形成的交易市场是(证券发行市场)125.非保本浮动收益型理财产品,保证()126.在生涯规划中,结婚准备金,购换房基金及创业基金的筹措属于(中期理财目标)127.选择公司客户时,对于国家政策扶持,经营状况良好,资金周转正常的(朝阳)行业可优先选择128.我行金苹果专户人民币理财产品认购起点为(5000)万129.投资者预期股票价格将上升,于是预先买入该股票,如果股票价格上升,使可以将先前买入的卖出获利,这种交易方式(多头交易)130.(客户经理)不仅能为客户提供专业的理财,信贷,投资等服务,而且可以为各类客户提供更加个性化,人性化的金融解决方案131.按照客户获取收益方式的不同,理财计划可以分为保证收益型理财计划和()“保本浮动收益”132.金融市场的(聚敛功能)是指金融市场具有资金蓄水池的作用133.我行出售的第一支人民币理财产品是(创富1号)134.投资者可于开放日申购财富鑫鑫向荣产品,申购资金将于(当日)开始计息135.申购新股票型理财计划属于()“衍生工具联结型产品”136.外汇期货交易是指约定的日期,按照已经确定的汇率,用(美元)买卖一定数量的另外一种货币。