交易资金监管银行合作协议

附件2中国银行股份有限公司账户监管产品（交易资金监管）开办协议【使用说明：本协议适用于委托人双方为单位客户的情况。

】协议编号：甲方（委托人/付款人）：营业执照号码：法定代表人/负责人：住所地：邮编：电话: 传真：乙方（委托人/收款人）：营业执照号码：法定代表人/负责人：住所地：邮编：电话: 传真：甲方和乙方合称为“委托人”。

丙方（受托人/付款人开办行）：中国银行股份有限公司行负责人：住所地：邮编：电话: 传真：鉴于：甲方与乙方于年日月签订了编号为【】的交易合同（下称“基础合同”，见附件1），就该基础合同项下资金的支付，双方同意共同委托丙方提供账户监管产品（交易资金监管）服务，由丙方对基础合同项下的资金支付提供监管服务。

【使用说明：订金、预付款、货款、劳务费、土地使用权转让款、股权收购款、商品房交易资金、项目资金等。

】本协议所称账户监管产品（交易资金监管）是指丙方作为甲乙双方支付中介，受甲乙双方的委托，代为监管基础合同项下的交易资金，在满足本协议约定付款条件的情况下，丙方根据本协议将所监管资金支付给乙方，或甲乙双方指定的第三方，或退回到甲方原划出款项的银行结算账户。

丙方就所提供的资金监管服务收取“账户资金监管”服务费。

甲乙丙三方在遵守《人民币银行结算账户管理办法》等国家法律法规及监管规定的前提下，本着平等互利、诚实信用的原则，经协商一致，签订本协议。

第一条监管资金一、甲方依据本协议存入监管账户内的资金即视为监管资金。

自本协议生效之日，至本协议有效期届满，或本协议终止（以二者先发生者为准，下称“监管期间”），对于实际存入监管账户的监管资金由丙方监管。

二、本协议的监管资金为：【使用说明：下述选项择其一，对不适用的选项应删除】☐监管资金金额：（大写）；（小写）。

甲方应在本协议生效后【】日内将监管资金一次性全额缴存至监管账户。

☐本协议的监管资金总额随基础合同交易情况不同而变化。

甲方应依照基础合同的规定按时将监管资金存入监管账户。

第二条监管账户一、甲方及乙方一致同意，指定以下甲方在丙方处已开立的账户作为本协议项下的监管账户（下称“监管账户”）：账户名：账号：二、监管账户应采用下述预留银行印鉴，不得使用支付密码印鉴：（一）对于甲方需将监管资金直接支付给乙方的，预留银行印鉴由甲方的和组成。

【使用说明：如预留银行印鉴由甲方财务专用章或公章、和XX法定代表人/主要负责人或被授权人名章组成。

】（二）对于需向甲乙双方指定的第三方支付监管资金或将监管资金退回到甲方原划出款项银行结算账户的，预留银行印鉴由甲方、和乙方组成。

印鉴组合与相应的支付金额要求为：。

【使用说明：如预留银行印鉴由甲方财务专用章或公章、XX法人章和乙方XX法定代表人/主要负责人或被授权人名章组成。

】甲方或乙方变更预留银行印鉴，应提前至少5个工作日书面通知丙方，并办理变更手续。

变更印鉴的生效日期以三方书面确认的印签变更生效日期为准。

甲方或乙方预留银行印鉴发生变化未办理印鉴变更手续的，所造成的一切后果由该方自行承担。

三、监管账户只能用于丙方向甲乙双方提供监管服务之目的。

第三条监管服务和费用一、在监管期间，除非丙方依据本协议规定的付款条件将监管资金支付给乙方，或甲乙双方指定的第三方，或退回到甲方原划出款项银行结算账户，丙方不能根据任何一方的请求提取、划付（包括使用网上银行等方式划付）监管资金，但丙方依法向有权国家机关提供协助而冻结、扣划监管资金的除外。

二、甲乙双方一致同意，监管期间，就本协议规定的丙方向甲乙双方提供的监管服务，应☐按月/ ☐一次性向丙方缴纳“账户资金监管”服务费。

【一次性收取“账户资金监管”服务费的填写】按以下第款于年月日执行：（一）丙方从监管账户中直接扣收上述费用；（二）丙方从☐甲方/ ☐乙方【使用说明：择其一】在丙方开立的以下账户中扣收上述费用。

账户名：账号：【按月收取“账户资金监管”服务费的填写】每月按以下第款执行：（一）丙方每月日在监管账户中直接扣收上述费用；（二）丙方每月日从☐甲方/ ☐乙方【使用说明：择其一】在丙方开立的以下账户中扣收上述费用。

账户名：账号：三、甲方未能按时将监管资金支付到监管账户的，不影响丙方按本协议的规定收取“账户资金监管”服务费。

第四条监管资金的支付一、经甲方及乙方一致同意，满足以下付款条件，丙方可对监管资金进行支付：【使用说明：以下各项为可选项，不适用的应予删除】☐（一）直接凭支付凭证办理支付的：甲方申请将监管资金支付给乙方的，应向丙方提供支付凭证，并加盖其预留银行印鉴，经丙方审核支付凭证的印鉴与本协议第二条约定的甲方预留银行印鉴相符后，丙方据此将监管资金支付给乙方。

☐（二）支付前需审验单据或证明文件的：1、乙方申请支取监管资金的，应向丙方出具加盖其预留银行印鉴的《中国银行股份有限公司账户监管产品（交易资金监管）收款人提款申请书》（格式见附件2）及以下第项单据或证明文件的原件（以下简称权证）: 【使用说明：应完整、准确填写单据种类、名称、单据应记载的当事人、单据出具机关、其他关于单据的相关具体要求。

】1) 提货单10) 建设工程规划许可证2) 发票11) 建设工程施工许可证3) 税单12) 商品房预售许可证4) 报关单13) 质量保证书5) 提单14) 使用说明书6) 营业执照15) 转让协议7) 组织机构代码证16) 项目批文8) 国有土地使用权证17) 施工合同9) 建设用地规划许可证18)其他：2、乙方根据下列工程进度（即进度一、进度二、进度三，以此类推）申请支取监管资金的，应向丙方出具加盖预留银行印鉴的《中国银行股份有限公司账户监管产品（交易资金监管）收款人提款申请书》及上述第项权证：【使用说明：应完整、准确填写单据种类、名称、单据应记载的当事人、单据出具机关、其他关于单据的相关具体要求。

】1）进度一【使用说明：此处填写对进度一的描述】完成后，由乙方提供以下权证：，支付金额为：（大写），（小写）。

2）进度二【使用说明：此处填写对对进度二的描述】完成后，由乙方提供以下权证：，支付金额为：（大写），（小写）。

3）进度……【使用说明：此处填写对进度……的描述】完成后，由乙方提供以下权证：，支付金额为：（大写），（小写）。

请乙方于年月日前将权证提交至丙方。

丙方在审核乙方提交的权证种类与本协议约定的权证种类相符后，于3个工作日内通知甲方审验权证。

甲方收到丙方通知后，需于3个工作日内至丙方审验权证。

甲方联系人: ，联系电话：。

如丙方审核发现乙方提交的权证种类与本协议约定的权证种类不符的，应将权证退回乙方，并告知甲方权证种类与协议约定不符。

待甲乙双方协商一致后，由乙方重新提交权证。

如有事项与本协议约定不符，以补充协议形式修改本协议。

甲方同意付款的，应在收到上述材料之日起日内，向丙方提交加盖预留银行印鉴的明确其同意付款的《确认付款通知书》（格式见附件3），丙方据此向乙方支付监管资金，支付金额为：（大写），（小写）；或者支付金额与以上第项单据或证明文件上列明的金额一致。

甲方拒绝付款的，应在收到上述材料之日起日内，向丙方提交加盖预留银行印鉴的明确其拒绝付款的《拒绝付款通知书》（格式见附件4）及权证。

丙方在收到甲方提交的拒绝付款通知书并审核后，将拒绝付款书复印件及乙方前期提交的权证一并退回乙方。

待甲乙双方协商一致后，另行通知丙方办理资金划拨。

☐（三）支付给第三方的：监管资金需向甲乙双方指定的第三方支付的，☐甲方/☐乙方【使用说明：择其一，不适用的应删除】应提交加盖甲乙双方预留银行印鉴的支付凭证及书面说明，书面说明应明确需要支付的资金数额、收取资金的第三方名称全称、接收资金的账户户名及账号，以及丙方进行资金支付需要的其他信息和内容。

经丙方审核支付凭证以及书面说明上加盖的印鉴与本协议第二条所述的预留银行印鉴相符后，将监管资金支付给第三方。

二、监管资金需退回到甲方原划出款项结算账户的，☐甲方/☐乙方【使用说明：择其一，不适用的应删除】应提交加盖甲乙双方预留银行印鉴的支付凭证及退回监管资金的书面说明，书面说明应该明确需要退回的资金数额、甲方接收资金的结算账户户名及账号，以及丙方退回资金需要的其他信息和内容。

经丙方审核，支付凭证及书面说明上加盖的印鉴与本协议第二条所述的预留银行印鉴相符后，丙方即将监管资金退回至上述甲方结算账户。

三、如丙方发现甲方和/或乙方提交的权证、支付凭证或书面说明不符合本协议的约定，或所加盖的预留银行印鉴与本协议第二条所述的预留银行印鉴不相符的，丙方有权将权证、支付凭证或书面说明等退回并拒绝支付监管资金。

在本协议约定的付款条件成就前，丙方有权拒绝任何支付申请或指令。

四、甲乙双方要求支付的金额不得大于监管账户余额，也不得与本协议已明确约定的相应具体支付金额不一致，否则，丙方有权拒绝甲乙双方的任何支付申请或指令。

五、其他服务约定【使用说明：本款为选择适用条款，根据业务实际情况使用，不适用的应删除。

本款所列各项亦属选择适用条款，不适用的应删除。

】具体服务内容：。

【使用说明：应明确约定服务提供时间、方式、服务对象、服务费用及其支付等】第五条委托人的声明和承诺一、甲方及乙方依法注册并合法存续，具备签订和履行本协议所需的完全民事权利能力和行为能力；二、签署和履行本协议系基于甲方及乙方的真实意思表示，已经按照其章程或者其它内部管理文件的要求取得合法、有效的授权，且不会违反对甲方及乙方有约束力的任何协议、合同和其他法律文件；甲方及乙方已经或将会取得签订和履行本协议所需的一切有关批准、许可、备案或者登记；三、甲方及乙方向丙方保证，其在本协议项下向丙方提供的任何文件（包括但不限于权证、支付凭证、支付申请或书面说明）是真实的、准确的、完整的、合法合规的。

甲方及乙方对本方所提供文件的真实性、准确性、完整性、合法合规性承担全部责任，并确保丙方不因此受到任何损害。

四、甲方承诺，监管资金的来源合法，其用途不违反任何法律、法规的规定；五、甲方及乙方共同承诺，基础合同的订立、履行及监管账户的设立、使用，均符合国家法律、法规、监管规定；不涉及利用监管账户进行偷逃税款、逃废债务、洗钱、套取现金及其他违法犯罪活动；六、甲方及乙方承诺，不以监管资金向任何第三方提供担保。

七、甲方及乙方中任何一方违反上述声明与承诺造成的一切经济、法律责任均由违反承诺的一方承担，如丙方因此受到损失的，违反承诺的一方应负责全额赔偿。

第六条对丙方的相关约定一、丙方为履行其在本协议项下的职责，应有权依赖于甲方、乙方向其提供的任何文件（包括但不限于权证、支付凭证、书面说明等）。

除对甲方、乙方在相关约定文件上加盖的预留印鉴是否与本协议第二条所述的预留银行印鉴相符予以审核外，丙方仅对甲方、乙方向其提供的任何文件在表面上是否符合本协议的约定进行审查，并且无义务调查该等文件中所包含的任何信息是否真实、正确，该等文件是否经合法的授权而制作和发出、或任何文件是否与其原件符合，或任何文件上的任何签字是否真实。