试题6.反洗钱试题(第三套)
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的基本目标？（A）A. 提高金融机构的盈利能力B. 防范和打击洗钱行为C. 保护金融机构免受洗钱活动的侵害D. 促进国际反洗钱合作答案：A2. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容？（D）A. 《中华人民共和国刑法》B. 《中华人民共和国反洗钱法》C. 《反洗钱工作部际联席会议制度》D. 《金融机构反洗钱指引》答案：D3. 以下哪种行为不属于洗钱行为？（C）A. 将非法所得资金转移至国外B. 购买高价值物品进行资金洗白C. 将合法收入存入银行D. 利用虚假交易掩盖资金来源答案：C4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的组织协调？（B）A. 中国人民银行B. 国家反洗钱工作部际联席会议C. 中国银保监会D. 中国证监会答案：B5. 以下哪种金融机构不属于反洗钱义务主体？（D）A. 银行B. 证券公司C. 保险公司D. 互联网企业答案：D二、判断题1. 反洗钱工作只涉及金融机构，与企业和其他组织无关。
（×）2. 洗钱行为仅限于将非法所得资金转移至国外。
（×）3. 金融机构在开展反洗钱工作时，应当遵循风险为本的原则。
（√）4. 反洗钱工作不需要国际合作，各国可以独立开展。
（×）5. 金融机构只需对客户身份进行识别，无需对交易进行监控。
（×）三、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。
答案：反洗钱的基本原则包括：合法性原则、全面性原则、有效性原则、合作原则、风险为本原则。
2. 简述反洗钱工作的重要性。
答案：反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面：（1）维护金融安全：洗钱行为会导致资金流动不透明，加剧金融市场的风险，甚至引发金融危机。
（2）打击犯罪：洗钱是各类犯罪的重要环节，打击洗钱有助于切断犯罪分子的资金来源，提高犯罪成本。
（3）保护社会公平正义：洗钱行为会导致社会财富分配不公，损害社会公平正义。
（4）促进国际反洗钱合作：加强国际反洗钱合作，共同打击洗钱犯罪，维护国际金融秩序。
2023反洗钱知识竞赛试题库及答案(通用版)
2023反洗钱知识竞赛试题库及答案（通用版）—、单选题（在每小题列出的四个选项中，只有一个最符合题目要求的选项）1.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括：AA．应当指定专人负责反洗钱工作B．配备必要的管理人员和技术人员C．确定负责反洗钱工作的高层管理人员D．应当建立专门的反洗钱部门2.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？BA.艾格蒙特组织B.金融行动特别工作组C.亚太反洗钱小组D.欧亚反洗钱与反恐融资小组3.《反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（ A ）罚款。
A．处50万元以上500万元以下 B．处50万元以上200万元以下4．处20万元以上500万元以下 D．处30万元以上500万元以下5.《反洗钱法》正式实施的时间是（C）。
A．2006年1月1日 B．2006年10月31日C．2007年1月1日 D．2007年10月31日6.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？BA.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下C.30万元以上50万元以下D.20万元以上40万元以下7.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（ B ）否则，金融机构有权拒绝A．行员证 B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证8.对可疑交易标准进行明确规定的是：BA．《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布）C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）D．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］）9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触的各业务环节，认真识别客户身份。
反洗钱试题及答案
反洗钱试题及答案一、单项选择题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
以下哪项不属于洗钱犯罪的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 黑社会性质的组织犯罪C. 贪污贿赂犯罪D. 盗窃罪答案：D2. 根据《反洗钱法》，以下哪项不是金融机构的反洗钱义务？A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 建立客户投诉处理制度答案：D3. 以下哪项不是洗钱的常见手段？A. 通过赌场洗钱B. 通过购买艺术品洗钱C. 通过慈善捐赠洗钱D. 通过公开拍卖洗钱答案：D4. 根据《反洗钱法》，以下哪项不是金融机构应当履行的义务？A. 配合司法机关调查洗钱活动B. 定期向反洗钱行政主管部门报告可疑交易C. 对客户身份资料和交易记录进行保密D. 向反洗钱行政主管部门报告大额交易答案：C5. 以下哪项不是洗钱的危害？A. 破坏金融秩序B. 影响社会稳定C. 促进犯罪活动D. 增加就业机会答案：D二、多项选择题6. 反洗钱工作的主要目标包括以下哪些？A. 预防洗钱活动B. 打击洗钱犯罪C. 维护金融稳定D. 促进经济发展答案：A、B、C7. 以下哪些行为属于洗钱行为？A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 通过转账或者其他支付结算方式协助资金转移D. 提供金融票据答案：A、B、C、D8. 以下哪些措施是金融机构在反洗钱工作中应当采取的？A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 建立内部控制和审计制度答案：A、B、C、D9. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 黑社会性质的组织犯罪C. 贪污贿赂犯罪D. 盗窃罪答案：A、B、C10. 以下哪些是反洗钱行政主管部门的职责？A. 制定反洗钱政策和规章B. 监督、检查金融机构的反洗钱工作C. 调查可疑交易D. 向司法机关移送涉嫌洗钱犯罪的案件答案：A、B、C、D三、判断题11. 反洗钱工作只涉及金融机构，与普通公众无关。
反洗钱考试题库及答案（3）
反洗钱考试题库及答案（3）选择题。
1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B ）年。
A: 三年 B:5年 C:10年 D::15年2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（ D ）A:英国 B:法国 C:澳大利亚 D;美国3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（ C ）。
A:20万 B:50万 C:100万 D:500万4．洗钱的过程具有以下哪些特征（ABCD ）A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。
B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。
5．反洗钱现场检查程序一般包括（ABCD）的档案整理阶段。
A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理6．金融机构个分支机构应于每月初（ B ）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。
同时报关外汇局当地分局。
A:3 B:5 C:10 D157．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》D:《联合国反腐败公约》8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（ D ）樟树市支行。
A:工商银行 B:农业银行 C:中国银行 D:建设银行9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ ABCD ）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。
B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。
C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。
D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。
10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（ ABCD ）A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。
银行业反洗钱考试题库(完整版)【共39页】
银行业反洗钱考试题库（完整版）银行业反洗钱考试题库一、判断题1. 客户身份识别也称“了解你的客户”。
（ √）2. 只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
（ x）3. 金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。
（ √）4. 金融机构、特定非金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产涉及恐怖活动及恐怖活动人员的，应当根据中国人民银行的规定报告可疑交易，并依法向公安机关、国家安全机关报告。
（ √）5. 根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚，并及时向法人机构所在地人民银行进行通报。
（ √）6. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。
（ x）7. 现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途,因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。
（ √）8. 某客户将其 1 年期存款 100 万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。
（ √）9. 反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。
（ √）10. 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，只要满足了保存 5 年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。
（ x）11. 金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
反洗钱考试题库及答案解析2023
反洗钱考试题库及答案解析2023一、单选题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止资金非法流入和流出B. 打击洗钱犯罪活动C. 维护金融市场的稳定D. 提高金融机构的盈利能力答案：D解析：反洗钱的主要目标是防止资金非法流入和流出，打击洗钱犯罪活动，以及维护金融市场的稳定。
提高金融机构的盈利能力并非反洗钱的主要目标。
2. 以下哪项不是我国反洗钱法律法规体系的核心组成部分？A. 《中华人民共和国反洗钱法》B. 《中华人民共和国刑法》C. 《中国人民银行反洗钱规定》D. 《金融机构反洗钱指引》答案：D解析：我国反洗钱法律法规体系的核心组成部分包括《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国刑法》、《中国人民银行反洗钱规定》等。
而《金融机构反洗钱指引》属于具体操作指南，不属于核心组成部分。
3. 反洗钱工作的“三道防线”不包括以下哪项？A. 内部控制B. 客户身份识别C. 监管部门 oversightD. 法律制裁答案：D解析：反洗钱工作的“三道防线”包括内部控制、客户身份识别和监管部门 oversight。
法律制裁是对洗钱行为的惩罚措施，不属于“三道防线”。
二、多选题4. 以下哪些属于反洗钱合规风险？A. 法律风险B. 操作风险C. 信用风险D. 市场风险答案：AB解析：反洗钱合规风险主要包括法律风险和操作风险。
信用风险和市场需求风险与反洗钱合规风险无直接关系。
5. 以下哪些措施有助于提高反洗钱工作的有效性？A. 建立健全反洗钱组织架构B. 加强内部培训C. 加强客户身份识别D. 提高监管力度答案：ABCD解析：提高反洗钱工作的有效性需要从多个方面入手，包括建立健全反洗钱组织架构、加强内部培训、加强客户身份识别以及提高监管力度等。
三、判断题6. 反洗钱工作仅涉及金融机构，与其他行业无关。
（错误）解析：反洗钱工作涉及多个行业，包括金融、房地产、珠宝、艺术品等领域。
金融机构是反洗钱工作的重点，但其他行业也需承担相应的反洗钱责任。
反洗钱竞赛考试题库
反洗钱竞赛考试题库一、单选题1. 反洗钱法规定，金融机构在发现可疑交易时，应当在多长时间内向反洗钱监测分析中心报告？A. 1个工作日内B. 3个工作日内C. 5个工作日内D. 7个工作日内2. 以下哪项不是洗钱的常见手段？A. 通过赌场B. 购买艺术品C. 直接存入银行D. 通过空壳公司3. 根据反洗钱法，金融机构需要对哪些客户进行身份识别？A. 所有客户B. 只有大额交易客户C. 只有外国客户D. 只有新开户客户二、多选题4. 反洗钱的“三原则”包括以下哪些内容？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 资金来源审查5. 金融机构在进行客户身份识别时，需要收集以下哪些信息？A. 客户的真实姓名B. 客户的身份证号码C. 客户的联系方式D. 客户的财务状况三、判断题6. 反洗钱法规定，所有金融机构都应当建立内部控制制度，以防止洗钱活动。
（）7. 反洗钱监测分析中心只负责收集和分析可疑交易报告，不负责调查洗钱行为。
（）四、简答题8. 简述反洗钱监管机构的主要职责。
9. 描述金融机构在发现可疑交易时应采取的步骤。
五、案例分析题10. 某银行客户一次性存入大额现金，且无法提供合理解释。
银行应如何处理这种情况？六、论述题11. 论述反洗钱在维护国家金融安全中的重要性。
参考答案1. B2. C3. A4. A, B, C5. A, B, C6. 正确7. 错误8. 反洗钱监管机构的主要职责包括制定反洗钱政策和规则，监督金融机构执行反洗钱法规，分析和评估洗钱风险，以及与国际组织和其他国家监管机构合作打击洗钱活动。
9. 金融机构在发现可疑交易时，首先应进行内部审查，确认交易的可疑性；其次，收集和记录交易信息；最后，及时向反洗钱监测分析中心报告可疑交易。
10. 银行应首先进行客户身份识别和交易背景调查，如果无法排除洗钱嫌疑，应按照规定向反洗钱监测分析中心报告，并可能拒绝交易。
11. 反洗钱在维护国家金融安全中的重要性体现在：防止非法资金流入金融体系，保护金融市场的稳定；打击犯罪活动，维护社会秩序；增强国际社会对本国金融体系的信任，促进经济健康发展。
2023反洗钱知识考试试题库及参考答案
2023反洗钱知识考试试题库及参考答案★★题库在手，逢考无忧★★一、多选题：1.《反洗钱法》规定的举报接受机关是：BEA．中国反洗钱监测分析中心 B．公安机关 C．人民法院D．人民检察院 E．中国人民银行2.在识别或者重新识别客户身份时，可以采取以下措施中的哪种？ABCA．要求客户补充其他身份资料；B．回访客户；C. 向公安、工商行政管理等部门核实；D．其他可非法采取的措施。
3.在履行客户身份识别义务时，发现客户有下列哪些行为，应当报告中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作（ABCD）A．客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的;B．客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的;C．采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的;D．履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。
4. 反洗钱重大事件内容包括：受到监管部门处罚的或者（A）、（B）、公司员工洗钱或者利用工作之便协助他人洗钱的、（C）。
A．获得重大洗钱线索的；B．面临经济处罚的；C. 其他认为有必要报告的情况；D．客户信息泄露。
5.可疑交易识别的原则：ABDA．依法合规原则；B．风险为本原则；C．公平公证原则；D. 系统抽取与人工识别相结合原则。
6. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC ）。
A．交易性质 B．交易目的 C．交易的受益人 D．交易的资金风险7.订立保险合同时的识别措施是（ ABC ）A．确认投保人与被保险人的关系B．核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件C．登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件D．登记投保人、被保险人、法定继承人的身份基本信息8. 保险公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告（ABCD ）A．短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。
反洗钱考试-2021年反洗钱阶段性测试题(三)
反洗钱考试-2021年反洗钱阶段性测试题（三）1、银行与境外机构建立代理或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责？A.客户身份识别B.客户身份资料C.可疑交易报告D.交易记录保存2、以下说法哪些是正确的？()A.按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。
B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。
C.档案销毁时，可由一人负责现场监销。
D.借阅档案要按规定办理登记手续。
3、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎的识别()交易。
A.大额交易B.现金交易C.可疑交易D.转账交易4、以下说法正确的有()A.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴B.只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴，客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资C.无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资D.该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为5、从帐户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易()A.长期闲置的帐户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提前现金存款，直到所存资金全部提取完毕B.用新成立的法人实体名义开立帐户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平C.同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收入不相符D.开立帐户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动6、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从什么时间起施行？2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第2号)和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第3号同时废止。
反洗钱知识测试题含答案
反洗钱知识测试题含答案1. 什么是洗钱？洗钱是指将来自非法来源的资金通过一系列的交易和操作，使其呈现出合法的来源和合法的性质，以掩盖其真实的非法来源。
2. 洗钱的三个阶段是什么？洗钱可以分为三个阶段：放入阶段、分层阶段和整合阶段。
3. 常见的洗钱手法有哪些？常见的洗钱手法包括现金交易、虚构交易、融资交易、地下钱庄、虚拟资产和数字货币等。
4. 什么是KYC原则？KYC（Know Your Customer）是指金融机构在开展业务之前，对客户进行合规尽职调查的原则，以确保客户的身份真实、资金来源合法以及遵守相关反洗钱法规。
5. 什么是疑似洗钱交易报告？疑似洗钱交易报告是金融机构在发现客户交易或行为存在可疑洗钱嫌疑时，根据法律法规要求向相关监管机构报告的文件。
6. 反洗钱法规对金融机构有什么要求？反洗钱法规要求金融机构建立合规的反洗钱制度，包括客户尽职调查、内部控制和监测、员工培训等方面的要求。
7. 什么是国际反洗钱组织（FATF）？国际反洗钱组织（Financial Action Task Force，简称FATF）是全球反洗钱和反恐怖融资的权威组织，致力于制定国际反洗钱和反恐怖融资的标准和政策。
8. 什么是可疑交易报告（STR）？可疑交易报告是金融机构在发现客户交易或行为涉嫌洗钱犯罪时，根据法律法规要求向相关执法机关报告的文件。
9. 如何有效防止洗钱风险？有效防止洗钱风险的方法包括加强客户尽职调查、建立风险评估体系、加强内部控制和监测、持续员工培训等。
10. 什么是PEP？PEP（Politically Exposed Person）是指政治公职人员及其亲属或关系密切人员，在反洗钱工作中需要特别关注和监控的客户群体。
反洗钱知识测试题答案：1. 洗钱是指将来自非法来源的资金通过一系列的交易和操作，使其呈现出合法的来源和合法的性质，以掩盖其真实的非法来源。
2. 洗钱可以分为三个阶段：放入阶段、分层阶段和整合阶段。
反洗钱考试题库及答案题库
反洗钱考试题库及答案题库一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止非法资金流动B. 打击恐怖主义融资C. 促进银行业务发展D. 提高金融机构合规性答案：C2. 反洗钱工作中，金融机构应执行的客户身份识别制度简称是什么？A. CDDB. EDDC. RBAD. KYC答案：D3. 以下哪项不是反洗钱工作中的三大原则？A. 客户身份识别B. 大额交易报告C. 持续性监控D. 信息共享答案：D4. 反洗钱法规中，要求金融机构对客户进行风险评估，以下哪项不是风险评估的依据？A. 客户身份B. 客户职业C. 客户资金来源D. 客户外貌特征答案：D5. 以下哪项不是反洗钱合规工作中金融机构应建立的内部控制制度？A. 客户身份识别制度B. 大额交易报告制度C. 信息安全制度D. 内部审计制度答案：C二、判断题1. 反洗钱工作仅限于金融机构的范畴。
（）答案：错误2. 客户身份识别是反洗钱工作的核心环节。
（）答案：正确3. 金融机构在进行客户身份识别时，可以仅依赖客户提供的身份证件。
（）答案：错误4. 反洗钱工作需要金融机构与政府、监管机构、国际组织等共同合作。
（）答案：正确5. 反洗钱法规要求金融机构对客户进行风险评估，并根据风险评估结果采取相应措施。
（）答案：正确三、简答题1. 简述反洗钱工作中客户身份识别的步骤。
答案：反洗钱工作中客户身份识别的步骤如下：（1）收集客户身份资料，如身份证、护照等；（2）核实客户身份资料的真实性、有效性；（3）了解客户职业、经济来源、资金用途等；（4）对客户进行风险评估，并根据评估结果采取相应措施；（5）持续监控客户交易行为，发现异常情况及时报告。
2. 简述反洗钱法规对金融机构的要求。
答案：反洗钱法规对金融机构的要求主要包括：（1）建立健全反洗钱内部控制制度；（2）对客户进行身份识别和风险评估；（3）对大额交易和异常交易进行报告；（4）开展反洗钱培训和宣传；（5）与监管机构、政府、国际组织等共同合作。
2023年反洗钱考试题库及答案精编版
单项选择题1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。
A: 三年 B:5年 C:2023 D::20232．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）A:英国 B:法国 C:澳大利亚 D;美国3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。
A:20万 B:50万 C:100万 D:500万4．洗钱的过程具有以下哪些特性（）A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。
B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者可以控制洗钱的全过程。
5．反洗钱现场检查程序一般涉及（）的档案整理阶段。
A:检查准备 B:检查实行 C:：检查报告 D:检查解决6．金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。
同时报关外汇局本地分局。
A:3 B:5 C:10 D157．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》D:《联合国反腐败公约》8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。
A:工商银行 B:农业银行 C:中国银行 D:建设银行9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。
B:未按照规定规定单位提供有效证明文献和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。
C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。
D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。
10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（）A:是维护我国国家利益和人民群众主线利益的客观需要。
B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要11．金融情报中心具有（）基本功能A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分发金融信息和分析结果 D:情报交流12．我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。
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反洗钱知识测试题（第三套，共59条）1、金融机构反洗钱工作的监督管理机构是：（）A、国家外汇管理局B、中国银行业协会C、中国人民银行D、财政部答案：C2、由( )负责指导和组织金融机构反洗钱培训工作A、中国财务公司协会B、教育部C、中国银行业协会D、中国人民银行答案：D3、洗钱的过程可分为哪几个阶段？（）A、处置阶段B、多层化阶段C、形式合法化阶段D、整合阶段答案：ABD4、以下哪几项属于犯罪分子洗钱的方式：（）A、货币兑换B、使用通信帐户C、购买别墅、土地、黄金、珠宝等物品D、在银行保密制度较严的国家开立帐户存入或提取现金答案：ABCD5、洗钱活动有什么新趋势？（）A、洗钱分子将会更多的利用金融机构和金融从业人员为其洗钱服务B、洗钱分子将会更广泛的利用新型的金融工具和金融衍生产品洗钱C、洗钱分子将会利用国际金融系统的一体化，把洗钱网络铺设到世界各地D、洗钱分子将会加强洗钱手段的复杂化和洗钱技术的现代化答案：ABCD6、下列对FATF的表述正确的有：（）A、FATF是国际上主要的反洗钱组织之一B、FATF是指金融行动特别工作组C、FATF是一个政府间区域合作组织D、该组织是为专门研究洗钱的危害与预防以及实现反洗钱的国际统一行动而成立的组织答案：ABD7、为什么强调银行反洗钱？（）A、洗钱对银行的危害相当严重B、银行已日渐成为洗钱罪犯的首选渠道C、反洗钱的国际合作要求银行承担起反洗钱的义务D、我国反洗钱法律法规的不断健全、新规章制度的出台，要求银行依法履行反洗钱的各项义务答案：ABCD8、以下哪些是中国人民银行颁布的反洗钱领域的重要规章?( )A、《外汇管理条例》B、《金融机构反洗钱规定》C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》答案：BCD9、金融机构反洗钱工作的三项原则是：（）A、合法审慎原则B、平等原则C、保密原则D、与司法机关、行政执法机关全面合作原则答案：ACD10、以下哪些选项是金融机构反洗钱的主要制度？（）A、“了解客户”制度B、大额交易报告制度C、可疑交易报告制度D、保存记录制度答案：ABCD11、《金融机构反洗钱规定》中对“洗钱”的界定下列表述正确的是：（）A、通过金融机构的洗钱行为所涉及的“黑钱”不限于洗钱罪所涉及的“黑钱”B、通过洗钱能将违法所得及其产生的收益合法化C、掩饰和隐瞒贪污、贿赂犯罪的违法所得及其收益的来源和性质构成洗钱罪D、洗钱罪的主体仅指个人答案：A12、下列对“了解客户”制度的表述错误的是：（）A、“了解客户”是金融机构打击洗钱活动的基础工作B、“了解客户”制度特别强调金融机构第一次与客户进行交易时，金融机构了解客户身份的重要性C、目前，我国银行业“了解客户”制度已经基本建立D、依据帐户管理制度，无论是个人还是单位开立人民币帐户和外汇帐户都应向开户银行出具身份证明文件答案：D13、中国工商银行相关业务部门、各级对公营业机构及其工作人员开展反洗钱工作的领导机构是：（）A、中国人民银行B、中国银行业协会C、中国工商银行反洗钱工作领导小组D、中国工商银行法律事务部答案：C14、下列对“人民币对公业务反洗钱小组”的表述错误的是：（）A、由总行会计结算部门牵头B、指定专人，认真履行人民币对公业务反洗钱职能，各级行对公业务部门应设立反洗钱岗位，并指定专人负责反洗钱工作C、该小组负责反洗钱政策执行情况的指导、监督、检查、调查、培训等D、未经反洗钱培训的新员工也可以作为该小组的成员上岗答案：D15、下列哪几项是二级分行反洗钱岗位职责？（）A、负责按照上级行的规定指导辖内营业网点反洗钱工作B、及时向上级行和所在地人民银行反映本行在反洗钱工作中遇到的问题C、负责协助有权部门调查相关反洗钱情况，遇重大案情仅需直接报告司法机关和人民银行D、有权培训、指导、监督及检查所辖对公营业网点反洗钱业务答案：ABD16、下列哪几项是各对公营业网点反洗钱岗位职责？（）A、负责记录、保存人民币对公支付结算交易及识别客户身份B、负责大额支付交易监控，负责可疑支付交易甄别和报送C、发现异常情况，必须及时向所在部门指定的反洗钱负责人汇报，并做好相关记录备查D、协助上级行做好有关信息的收集、查询与反馈工作，提出合理化建议答案：ABCD17、下列哪些选项属于客户到银行申请开立单位客户牡丹商务卡时必须认真核对的资料：（）A、国家有关文件的规定B、中国人民银行核发的开户许可证等资料的原件和复印件C、商务卡使用人的身份证件复印件D、申领单位签字、盖章的领用合约18、大额支付交易是指规定金额以上的人民币交易，主要包括：（）A、法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转帐支付交易B、金额40万元以上的款项从个人银行结算帐户转入法人、其他组织和个体工商户C、个人银行结算帐户（不包括自然人的储蓄存款帐户）之间金额20万元以上的款项划转D、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付答案：ACD19、下列说法错误的有：（）A、开户行只有在接到上级行资金营运部门同意支付指令后方可办理对客户的现金支付业务B、大额现金支付交易的审批、备案工作由各行资金营运部门牵头组织C、人民币大额支付交易报告，按照《中国工商银行人民币对公业务大额和可疑支付交易报告办法》执行D、各对公营业机构资金营运部门应配备专职大额现金支付审批人员，建立健全现金管理制度答案：BCD20、可疑支付交易是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易，主要包括：（）A、长期闲置的帐户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付B、20个营业日以内资金分散转入、分散转出C、个人银行结算帐户短期内累计200万元以上现金收付D、有意化整为零，逃避大额支付交易监测答案：AD21、以下对客户的帐户资料、交易记录以及有关资料保存期限的规定，正确的有：（）A、开、销户资料永久性保管B、《可疑支付交易报告表》及有关记录自报告日起不少于5年C、交易记录包括帐户持有人、通过该帐户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向等D、交易记录（包括凭证及附件、总、明细核算资料）自交易记帐之日起10年答案：ABC22、（）应对下属分支机构执行人民银行反洗钱规定办法、我行反洗钱内控制度和报告制度情况进行监督和检查。
试题6.反洗钱试题(第三套)
一、单选题( 30 道)：1. ________________________________________________ 以下关于洗钱罪与洗钱行为关系的说法正确的是_ B _____________________________ 。
A. 洗钱犯罪属于刑法上的概念表述，它与洗钱行为表示相同的范畴。
B. 洗钱犯罪行为都是洗钱行为，但不是所有的洗钱行为都是犯罪行为。
C. 洗钱行为都要承担刑事责任和行政责任。
D. 打击洗钱犯罪成为一项国际共识，因此，各国法律对于洗钱犯罪有了统一界定。
2. 以下不属于洗钱基本过程的是 ___ 。
(D)A. 处置。
B. 融合。
C. 离析。
D. 销赃。
3. 涉控名单发布的机构包括 ____ 。
(D)A. 联合国安理会。
B. 国务院部委。
C. 中国人民银行。
D. 以上都是。
4. ____ 指在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。
(A)A. KYC。
B. KYB。
C. KYP。
D. 以上都不是。
5. 建立代理行业务关系的客户身份识别不包括______ 。
(D)A. 进行风险等级评估。
B. 以书面方式明确双方客户身份识别方面的反洗钱职责。
C. 发送问卷对其进行身份识别。
D. 查询黑名单情况并打印结果。
6. 洗钱行为的特征____ 。
(D)有A. 过程的复杂性B. 方式和手段多样性C. 对象特定性D．以上都是7. 客户洗钱风险评估不包括 ____ 。
(B)A. 确定参考因素内容B. 查询客户风险等级C. 对每一项参考因素进行评分D．计算各类客户洗钱风险加权分值8. 以下关于客户洗钱风险等级划分工作的描述中正确的是______ 。
(D)A. 最高等级不超过一年B. 低一等级不得超过上一等级 1.5 倍C. 初次等级划分后两年内至少一次D．以上都不对9. 以下属于客户可疑交易判断标准的是_____ 。
(D)A. 客户神情可疑B. 多头开立账户C. 交易金额与客户身份状况不符D．以上都是10. 发生 __ 时应对客户进行实时监控。
《中华人民共和国反洗钱法》考试试题及答案
《中华人民共和国反洗钱法》考试试题及答案《中华人民共和国反洗钱法》考试试题及答案1. .根据《反洗钱法》规定，中国人民银行设立( )，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
[单选题]A: 中国反洗钱监测分析中心(正确答案)B: 会计部门C: 保卫部门D: 稽核部门2.《反洗钱法》的立法宗旨是( )： [单选题]A.打击黑社会组织犯罪B.遏制贪污腐败现象C.打击非法金融活动D. 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪(正确答案)3.《反洗钱法》所指的反洗钱是指( )： [单选题]A. 采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为(正确答案)B. 采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C. 为打击非法金融活动采取的措施D. 为打击黑社会组织犯罪所采取的措施4.《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括( )： [单选题]A. 个体工商户B. 商贸流通企业C. 生产制造企业D. 金融机构和特定非金融机构(正确答案)5.根据《反洗钱法》及相关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指( ) [单选题]B. 公安部C. 财政部D. 中国银行业监督管理委员会6.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于( )。
[单选题]A. 金融市场管理B. 反洗钱行政调查(正确答案)C. 征信管理D. 公众查询7.司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于( ) [单选题]A. 民事诉讼B. 治安管理C. 反洗钱刑事诉讼(正确答案)D. 各类刑事诉讼8.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 ( ) ，受法律保护。
[单选题]A. 大额交易和可疑交易报告(正确答案)B. 现金交易报告C. 财务报表D. 业务报告9.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向( )举报。
反洗钱考试题库及答案解析
反洗钱考试题库及答案解析一、单选题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于洗钱罪的上游犯罪？（C）A. 毒品犯罪B. 黑社会性质的组织犯罪C. 盗窃罪D. 贪污贿赂犯罪解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》，洗钱罪的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等，盗窃罪不属于洗钱罪的上游犯罪。
2. 以下哪项不是金融机构反洗钱的义务？（B）A. 建立客户身份识别制度B. 为客户提供洗钱服务C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 建立客户身份资料和交易记录保存制度解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构的反洗钱义务包括建立客户身份识别制度、建立大额交易和可疑交易报告制度、建立客户身份资料和交易记录保存制度等，为客户提供洗钱服务是违法行为。
3. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项属于大额交易？（A）A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取B. 单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值5000美元以上的现金缴存、现金支取C. 单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值2.5万美元以上的现金缴存、现金支取D. 单笔或者当日累计人民币交易100万元以上或者外币交易等值5万美元以上的现金缴存、现金支取解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》，大额交易是指单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取等。
二、多选题1. 以下哪些行为属于洗钱行为？（ABCD）A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券C. 通过转账或者其他结算方式协助资金转移D. 协助将资金汇往境外解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》，洗钱行为包括提供资金账户、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券、通过转账或者其他结算方式协助资金转移、协助将资金汇往境外等。
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一、单选题（30道）：1.以下关于洗钱罪与洗钱行为关系的说法正确的是_ B____。
A.洗钱犯罪属于刑法上的概念表述，它与洗钱行为表示相同的范畴。
B.洗钱犯罪行为都是洗钱行为，但不是所有的洗钱行为都是犯罪行为。
C.洗钱行为都要承担刑事责任和行政责任。
D.打击洗钱犯罪成为一项国际共识，因此，各国法律对于洗钱犯罪有了统一界定。
2.以下不属于洗钱基本过程的是_____。
(D)A.处置。
B.融合。
C.离析。
D.销赃。
3.涉控名单发布的机构包括_____。
（D）A.联合国安理会。
B.国务院部委。
C.中国人民银行。
D.以上都是。
4. _____指在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。
(A)A.KYC。
B.KYB。
C.KYP。
D.以上都不是。
5. 建立代理行业务关系的客户身份识别不包括_____。
(D)A. 进行风险等级评估。
B. 以书面方式明确双方客户身份识别方面的反洗钱职责。
C. 发送问卷对其进行身份识别。
D. 查询黑名单情况并打印结果。
6.洗钱行为的特征有_____。
(D)A.过程的复杂性B.方式和手段多样性C.对象特定性D．以上都是7. 客户洗钱风险评估不包括_____。
(B)A. 确定参考因素内容B. 查询客户风险等级C. 对每一项参考因素进行评分D．计算各类客户洗钱风险加权分值8. 以下关于客户洗钱风险等级划分工作的描述中正确的是_____。
(D)A. 最高等级不超过一年B. 低一等级不得超过上一等级1.5倍C. 初次等级划分后两年内至少一次D．以上都不对9. 以下属于客户可疑交易判断标准的是_____。
(D)A. 客户神情可疑B. 多头开立账户C. 交易金额与客户身份状况不符D．以上都是10.发生_____时应对客户进行实时监控。
(C)A. 客户被我行报送过3次以上一般可疑交易报告B. 客户被我行报送过1次以上重点可疑交易报告C. 我行认为客户涉嫌恐怖活动D．以上都不是11.以下犯罪不属于洗钱罪的上游犯罪的：DA. 毒品犯罪B. 黑社会性质的组织犯罪C.恐怖活动犯罪D.诈骗罪12.将小额现金存入几个相关账户的行为属于洗钱的哪一阶段？ CA. 融合。
B. 拆分交易。
C. 处置。
D. 构建。
13.使用被清洗的资金购买高价值资产和奢侈品的行为属于洗钱的哪一阶段？ AA. 融合。
B. 拆分交易。
C. 处置。
D. 构建。
14.洗钱一般分为三个阶段：处置、（B）A.拆分交易和操纵B.离析和融合C.离析和拆分洗钱D.融合和渗透15.上游犯罪的定义是什么：BA.存在“有意忽视”和国际性犯罪因素，可能引发可疑交易报告的合法行为或非法活动。
B.涉及交易的不发所得，可能导致洗钱犯罪指控的非法活动。
C.作为可疑交易监测系统的基础部分的一个结合点。
D.通过集中账户来欺骗与该账户无直接关联的客户的特定非法活动。
16、下面哪个美国监管机构负责发布“主要洗钱关注对象”名单？A 美国外国资产控制署B美国工业安全局C美国金融犯罪执法署D 美国审计署答案：C17、美国将对下列哪类名单上的人员实施资产冻结以及交易禁止制裁措施？AA OFAC-SDNB OFAC-SSIC OFAC 561D OFAC-FSE答案：A18、下述哪一项均为美国全面禁止交易的国家？A伊朗伊拉克朝鲜B 叙利亚俄罗斯刚果C中国叙利亚阿富汗D 苏丹答案：D19、中资金融机构必须遵循以下哪两个机构发布的制裁规定？A 中国公安部欧盟委员会B中国公安部联合国制裁委员会C美国财政部欧盟委员会D美国财政部中国公安部答案：B20、FATF是指以下哪一个机构？A巴塞尔委员会B金融行动特别工作组C沃尔夫斯堡集团D埃格蒙特集团答案：B21、人民银行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2号)规定，原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过（A），低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的（A）。
A、6个月，2倍B、3个月，1.5倍C、12个月，3倍D、9个月，2.5倍22、客户被初次确定其风险等级后的（ C ）年内至少应进行一次复核。
A、1B、2C、3D、423、下列哪些选项不是金融机构建立客户洗钱风险评级系统的目标：( D )A、全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度B、预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险C、为本机构合规风险管理提供基础依据D、向外部机构披露客户洗钱风险24、下列哪个选项不属于洗钱风险的金融机构客户分类管理的必要性：( B )A、我国法律、法规的明确要求B、免于对划定为低风险的客户进行监控C、有助于金融机构有的放矢地开展反洗钱工作D、保障金融机构稳健经营的有效手段25、根据人民银行相关指引的规定，客户洗钱风险分类评估指标体系通常不包括下列哪个风险要素。
( D )A、客户特性B、地域C、业务（含金融产品、金融服务）D、经营战略26、人民银行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2号)规定，对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子要素评定风险，直接将其定级为低风险。
但此类客户不应具有以下任何一种情形：( D )A、客户尚未建立或发展代理银行，信托或其他高风险的银行业务关系B、客户是中国国籍并且持有有效且未过期的身份证件或由中国认可发行的证书C、客户没有通过非专业中介或不相关的自然人和中国银行建立业务关系D、在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额27、对于具有下列情形之一的客户，金融机构无需逐一对照各项风险基本要素及其子项进行风险评估，可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照上述风险要素及其子项进行评级：( D )A、客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单；B、客户为外国政要或其亲属、关系密切人；C、客户实际控制人或实际受益人属前两项所述人员；D、客户多次涉及大额交易报告；28、在办理汇入汇款业务时，银行发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入 FATE 的国家(地区)，或虽未加入但承诺严格执行 FATE 有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家(地区)，银行（ A ）。
A.、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息B、.应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称C.、应要求境外机构补充汇款人账号D.、应要求境外机构补充汇款人住所29、在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户风险等级分类并（ C ）。
A.加强身份识别措施强度B.终止交易C.报告客户可疑交易行为D.拒绝交易30、某银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代理李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。
银行经审核后确认为这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。
其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。
李某再将这些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户。
请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型？（ B ）A.存入来自超市的大额支票。
B. 未在账户中提取任何现金。
C. 对佣金和费用表现出异常的兴趣。
D. 没有托管账户。
二、多选题（10道）：31. 下列属于反洗钱培训对象的是：（ ACD ）A.一线员工、后台业务人员B. 安全保卫人员、后勤保障人员C.审计合规人员、反洗钱合规人员D.高管和董事会成员32.放置阶段可能涉及的行为有：（ AB ）A. 将巨额现金拆分成小额款项并直接存入银行账户；B. 将现金转移至境外，存入外国金融机构，或者购买艺术品、古董、贵金属和宝石等高价值商品，以便再次出售，并以支票、国债或银行转账的形式支付。
C. 将现金存款转变为金融票据（如旅行支票）。
D. 投资不动产或合法商业活动。
33、根据我行规定，可疑交易的甄别意见应当包括（ ABCD ）。
A、客户基本情况B、交易情况C、资金来源D、资金用途34、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的（ABCD ）现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
A 现金缴存B 现金支取 C现金结售汇 D现钞兑换35、根据我国反洗钱工作开展实际情况，金融机构反洗钱内控制度框架的基本内容应包含：（ ABD ）。
A、基础制度B、具体制度C、考核制度D、评价制度36、制裁措施主要包括：（ABC）A 贸易禁止B 金融禁止C 经济限制D 尽职调查37、制裁对象可包括：（ABCD）A 国家B 个人C 企业D 船舶38、制裁给金融机构带来的影响包括：（ABCD）A 声誉风险B 资金损失风险C 诉讼风险D 监管处罚风险39、我行必须遵守哪些监管主体发布的制裁法规：（ACD）A 联合国B 美国和欧盟C 营业当地监管D中国公安部40、属于规避制裁的行为包括下列哪项：（ABCD）A 删除、修改、替换报文中涉及制裁的信息B使用低透明度的202报文以便涉及制裁的制裁信息绕开制裁名单检索C对国外代理行有关制裁的查询，不进行如实回复D对于已被国外代理行冻结的交易，改变汇款金额、路径后重新汇出三、判断（10道）：41、根据人民银行关于可疑交易标准的规定，对符合“短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出”特征的，不一定当作为可疑交易报告。
（√）42、资本项目外汇账户的关闭，无须通过外商直接投资系统查证外汇管理局出具的资本项目销户核准件，可直接办理。
（×）43、同一集团内的不同金融机构不能对同一客户赋予不同的风险等级。
（×）44、金融机构应尊重客户知情权，如实告知其客户风险等级信息。
（×）45、我行反洗钱系统根据内嵌的可疑交易模型筛选出待甄别案例，在甄别分析时，应当将这些案例作为可疑交易上报。
( × )46、金融从业人员可使用修改、删除敏感信息等方法规避制裁名单检索。
（×）47、对于联合国安理会制裁委员会指认的制裁人员，我行可以有选择性的提供以人民币为基础的金融服务。
（×）48、美国监管对违反制裁规定的金融机构实施的惩罚措施包括资金处罚、禁止美元代理行清算等。
（√）49、同美国不同，欧盟的制裁法规不具有域外效力。
（√）50、行为制裁是指禁止对特定制裁名单上的人员提供相关的金融服务。
（×）。