金融法知识竞赛测试题及答案
金融法律法规知识竞赛笔试试题及答案08.10.15
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金融法律法规知识竞赛笔试试题及答案08.10.15第一篇:金融法律法规知识竞赛笔试试题及答案08.10.15 金融法律法规知识竞赛笔试试题及答案原创 | 2008/10/15 17:33 |一、填空题(每个空格0.5分,合计10分)1、银行业监督管理机构对银行业实施监督管理,应当遵循(依法、公开、公正、效率)的原则。
2、商业银行应建立并保持(系统、透明、文件化—)的内部控制体系,定期或当有关法律法规和其他经营环境发生重大变化时,对内部控制体系进行评审和改进。
3、国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序,审查批准银行业金融机构的—(设立、变更、终止)、以及—(业务范围)。
4、商业银行应将年度报告在公布之日_(五)日以前报送中国银行业监督管理委员会。
5、内部控制评价应遵循的六条原则是:全面性原则、统一性原则、独立性原则、公正性原则、重要性原则、及时性原则)6、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权,应当自取得之日起二年内予以处分。
7、《商业银行小企业授信工作尽职指引(试行)》颁布实施的时间为—2006年10月。
8、《物权法》规定:严格限制以划拨方式设立建设用地使用权。
9、商业银行贷款,应当遵守资产负债比例管理规定,对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%。
10、银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物,为他人谋取利益的,或者违反国家规定,收受各种名义的回扣、手续费,归个人所有的,构成—公司、企业人员受贿罪。
二、判断题(共10题,每题1分,合计10分,对的打“√”,错的打“х”)1、国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织的活动进行领导和监督。
(х)(正确的表述应为国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织的活动进行指导督。
)2、商业银行以其全部财产独立承担民事责任。
(х)(正确的表述应为:商业银行以其全部法人财产独立承担民事责任。
2023金融法试题及答案
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2023金融法试题及答案一、选择题1. 关于金融监管部门的职责,下列说法不正确的是()A. 制定金融法律法规和规章制度B. 维护金融市场稳定C. 协调各金融机构之间的关系D. 监管全国的经济发展答案:D2. 下列关于金融业务的说法,正确的是()A. 同业拆借是商业银行之间的资金调度行为B. 商业银行发放贷款属于间接融资C. 企业债券是一种固定利率的有价证券D. 上市公司可以发行个人债券答案:A3. 表示债务性证券的是()A. 股票B. 债券C. 证券投资基金份额D. 期货答案:B二、问答题1. 金融监管部门职责是什么?请列举至少3项。
答:金融监管部门的职责主要包括以下几点:- 制定金融法律法规和规章制度;- 维护金融市场稳定,防范和化解金融风险;- 监管各类金融机构,协调金融机构之间的关系。
2. 什么是金融衍生品?它具有哪些特点?答:金融衍生品是指以某个标的资产为基础,通过合同约定在未来的某个时间点以一定价格进行交割的金融产品。
金融衍生品的特点主要包括:- 具有很高的杠杆效应,投资者可以借助少量资本控制更大的投资;- 具有高度复杂性,需要投资者具备专业知识和海量的信息;- 价格波动风险大;- 可以进行定制化设计,满足个性化需求。
三、案例分析题某公司需要融资用于扩大生产规模,同时考虑到现有的财务状况,决定向银行申请贷款。
请分析该公司应该选择哪种贷款方式,并说明理由。
答:该公司应该选择长期贷款。
理由如下:- 长期贷款适合用于企业需要进行长期投资的情况,例如扩大生产规模;- 对于该公司而言,扩大生产规模需要较大的资金支持,长期贷款可以提供相应的资金规模,同时贷款期限较长,也符合该公司的需要;- 与短期贷款相比,长期贷款的利率相对较低,还款方式也更加灵活,对企业的财务压力相对较小。
以上分析仅供参考,具体应根据实际情况进行判断和决策。
最新金融知识竞赛题库及答案
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最新金融知识竞赛题库及答案一、选择题1. 金融市场按交割时间可分为()。
A. 现货市场和期货市场B. 长期市场和短期市场C. 发行市场和流通市场D. 货币市场和资本市场答案:A2. 下列属于金融市场的有()。
A. 股票市场B. 外汇市场C. 黄金市场D. 所有选项都正确答案:D3. 下列属于货币市场工具的有()。
A. 短期国债B. 银行承兑汇票C. 商业票据D. 所有选项都正确答案:D4. 下列属于资本市场工具的有()。
A. 股票B. 债券C. 投资基金D. 所有选项都正确答案:D5. 股票按照发行主体可分为()。
A. 国家股B. 法人股C. 社会公众股D. 所有选项都正确答案:D6. 下列属于金融衍生品市场的有()。
A. 期货市场B. 期权市场C. 远期市场D. 所有选项都正确答案:D7. 利率市场化主要包括()。
A. 存款利率市场化B. 贷款利率市场化C. 利率浮动区间管理D. 所有选项都正确答案:D8. 下列属于宏观经济政策的有()。
A. 货币政策B. 财政政策C. 产业政策D. 所有选项都正确答案:D9. 下列属于货币政策工具的有()。
A. 法定存款准备金率B. 公开市场操作C. 再贴现率D. 所有选项都正确答案:D10. 下列属于金融风险的有()。
A. 信用风险B. 市场风险C. 流动性风险D. 所有选项都正确答案:D11. 金融监管的主要内容包括()。
A. 市场准入监管B. 业务监管C. 资本监管D. 所有选项都正确答案:D12. 下列属于我国金融监管体系的有()。
A. 中国人民银行B. 中国银行业监督管理委员会C. 中国证券监督管理委员会D. 中国保险监督管理委员会答案:D13. 下列属于互联网金融模式的有()。
A. 网络支付B. 网络借贷C. 互联网基金销售D. 所有选项都正确答案:D14. 下列属于区块链技术的应用领域的有()。
A. 数字货币B. 供应链管理C. 身份认证D. 所有选项都正确答案:D二、填空题1. 金融市场按金融工具的期限可分为_________和_________。
金融知识竞赛题库及答案
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金融知识竞赛题库及答案一、选择题1. 金融市场的交易对象是()。
A. 金融工具B. 金融产品C. 金融机构D. 金融市场答案:A2. 下列不属于货币市场的是()。
A. 银行间市场B. 债券市场C. 商业汇票市场D. 外汇市场答案:D3. 股票市场的投资者主要包括()。
A. 个人投资者B. 机构投资者C. 国外投资者D. 上述都对答案:D4. 下列属于金融衍生品市场的是()。
A. 黄金市场B. 外汇市场C. 期货市场D. 债券市场答案:C5. 金融风险的主要类型包括()。
A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案:D6. 金融监管的主要目的是()。
A. 促进金融市场的健康发展B. 保护投资者利益C. 防范金融风险D. 上述都对答案:D7. 我国的中央银行是()。
A. 中国银行B. 中国人民银行C. 工商银行D. 建设银行答案:B8. 下列属于货币政策工具的是()。
A. 存款准备金率B. 利率C. 信贷规模D. 上述都对答案:D9. 下列属于金融创新的是()。
A. 网上银行B. 信用卡C. 金融衍生品D. 上述都对答案:D10. 金融约束的主要表现包括()。
A. 金融市场的不足B. 金融体系的不足C. 金融监管的不足D. 上述都对答案:D二、填空题1. 金融市场的交易对象是_________。
答案:金融工具2. 股票市场的投资者主要包括_________。
答案:个人投资者、机构投资者、国外投资者3. 金融衍生品市场的交易对象是_________。
答案:金融衍生品4. 金融监管的主要目的是_________。
答案:促进金融市场的健康发展、保护投资者利益、防范金融风险5. 我国的中央银行是_________。
答案:中国人民银行6. 货币政策工具包括_________。
答案:存款准备金率、利率、信贷规模7. 金融创新的主要表现包括_________。
答案:网上银行、信用卡、金融衍生品8. 金融约束的主要表现包括_________。
金融学知识竞赛试题及答案
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金融学知识竞赛试题及答案一、选择题(每题2分,共20分)1. 金融市场的基本功能不包括以下哪一项?A. 资金融通B. 风险管理C. 价格发现D. 产品制造答案:D2. 以下哪个不是金融市场的参与者?A. 银行B. 投资者C. 政府D. 制造商答案:D3. 在金融市场中,以下哪个不是金融工具?A. 股票B. 债券C. 期权D. 保险答案:D4. 以下哪个是固定收益证券?A. 股票B. 债券C. 期货D. 期权答案:B5. 以下哪个是金融衍生品?A. 存款B. 贷款C. 股票D. 期货答案:D6. 以下哪个是衡量公司财务健康状况的指标?A. 市盈率B. 市净率C. 资产负债率D. 所有选项都是答案:D7. 以下哪个是货币政策工具?A. 利率调整B. 公开市场操作C. 存款准备金率D. 所有选项都是答案:D8. 以下哪个是金融市场的风险类型?A. 信用风险B. 市场风险C. 流动性风险D. 所有选项都是答案:D9. 以下哪个是金融监管机构的职能?A. 制定金融政策B. 监管金融市场C. 维护金融稳定D. 所有选项都是答案:D10. 以下哪个是金融危机的常见原因?A. 信用过度扩张B. 资产价格泡沫C. 杠杆过高D. 所有选项都是答案:D二、判断题(每题1分,共10分)1. 股票市场是金融市场的一部分。
(对)2. 期权是一种权利,不是义务。
(对)3. 债券的利率通常高于存款利率。
(对)4. 金融衍生品可以用于投机和套期保值。
(对)5. 货币政策的目标是控制通货膨胀和促进经济增长。
(对)6. 信用风险是指债务人无法按时偿还债务的风险。
(对)7. 资产负债表可以反映公司的财务状况。
(对)8. 存款准备金率的提高会增加银行的贷款能力。
(错)9. 金融监管机构的职能不包括制定金融政策。
(错)10. 金融危机通常会导致资产价格下跌。
(对)三、简答题(每题5分,共20分)1. 什么是利率平价理论?利率平价理论认为,在没有资本管制的情况下,不同国家的相同期限的无风险利率应该相等。
金融知识竞赛试题及答案doc
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金融知识竞赛试题及答案doc一、单项选择题(每题2分,共20分)1. 以下哪个选项不是金融市场的基本功能?A. 资源配置B. 风险管理C. 价格发现D. 产品制造答案:D2. 股票的面值通常是多少?A. 1元B. 10元C. 100元D. 1000元答案:A3. 以下哪个不是金融衍生品?A. 期货B. 期权C. 债券D. 掉期答案:C4. 银行的存款准备金率是指什么?A. 银行必须持有的最低现金比例B. 银行贷款总额占存款总额的比例C. 银行对存款的利息率D. 银行对贷款的利息率答案:A5. 以下哪个是衡量通货膨胀的指标?A. 国内生产总值(GDP)B. 消费者价格指数(CPI)C. 失业率D. 货币供应量(M2)答案:B6. 什么是市盈率?A. 股票价格与公司资产总额的比率B. 股票价格与公司年收入的比率C. 股票价格与公司每股收益的比率D. 股票价格与公司每股净资产的比率答案:C7. 什么是信用评级?A. 衡量公司财务状况的指标B. 衡量公司信用风险的指标C. 衡量公司市场地位的指标D. 衡量公司管理水平的指标答案:B8. 以下哪个不是国际货币基金组织(IMF)的主要职能?A. 监督成员国的经济政策B. 提供短期资金援助C. 制定国际货币标准D. 促进国际贸易平衡答案:C9. 什么是外汇储备?A. 国家持有的外币资产B. 国家持有的黄金储备C. 国家持有的国内货币D. 国家持有的国际债券答案:A10. 以下哪个是货币政策工具?A. 利率B. 税收C. 政府支出D. 贸易壁垒答案:A二、多项选择题(每题3分,共15分)11. 以下哪些属于金融监管机构的职责?A. 制定金融政策B. 监督金融机构的运营C. 维护金融市场的稳定D. 促进金融创新答案:ABC12. 以下哪些是金融市场的参与者?A. 投资者B. 银行C. 政府D. 保险公司答案:ABCD13. 以下哪些属于金融工具?A. 股票B. 债券C. 房地产D. 期货合约答案:ABD14. 以下哪些是中央银行的职能?A. 发行货币B. 制定货币政策C. 监管商业银行D. 管理国家外汇储备答案:ABCD15. 以下哪些是金融风险?A. 信用风险B. 市场风险C. 流动性风险D. 操作风险答案:ABCD三、判断题(每题1分,共10分)16. 股票市场是二级市场。
金融法知识竞赛测试题及答案
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首届全国大学生金融法知识竞赛西北政法大学集训测试题 2010年9月20日第一期测试题及答案一、填空题(每空1分,共64分)1、中国人民银行行长的人选,根据国务院总理的提名,由全国人民代表大会决定,由中华人民共和国主席任免。
依据:2、中国人民银行在国务院领导下,制定和实施货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定。
依据:《人民银行法》第4条3、商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则,实行自主经营,自担风险,自负盈亏,自我约束。
依据:《商业银行法》第4条4、受益人可以放弃信托受益权。
部分受益人放弃信托受益权的,被放弃的信托受益权按下列顺序确定归属:一是信托文件规定的人;二是其他受益人;三是委托人或者其继承人。
依据:《信托法》第46条5、商业银行破产清算时,在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后,应当优先支付个人储蓄存款的本金和利息6、接管的目的是对被接管的商业银行采取必要措施,以保护存款人的利益,恢复商业银行的正常经营能力。
7、商业银行贷款,应当实行审贷分离、分级审批的制度。
8、国务院银行业监督管理机构应当公开监督管理程序,建立监督管理责任制度和内部监督制度。
依据:《银行业监督管理法》第12条9、国务院银行业监督管理机构应当建立银行业突发事件的发现、报告岗位责任制度。
10、银行业监督管理机构发现可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件的,应当立即向国务院银行业监督管理机构负责人报告。
11、国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构实行并表监督管理。
依据:《银行业监督管理法》第25条12、银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定,如实向社会公众披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息。
13、国务院银行业监督管理机构应当和中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构建立监督管理信息共享机制。
依据:《银行业监督管理法》第6条14、申请设立银行业金融机构,或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的,国务院银行业监督管理机构应当对股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查。
金融法试题及答案
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金融法试题及答案一、单项选择题(每题1分,共10分)1. 金融法的调整对象是()。
A. 金融交易关系B. 金融管理关系C. 金融监管关系D. 金融组织关系答案:B2. 根据《中华人民共和国商业银行法》,商业银行的资本充足率不得低于()。
A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%答案:C3. 以下哪项不是中央银行的职能?()。
A. 发行货币B. 制定货币政策C. 监管金融市场D. 吸收公众存款答案:D4. 根据《中华人民共和国证券法》,证券公司不得从事的行为是()。
A. 证券承销B. 证券自营C. 证券经纪D. 内幕交易答案:D5. 以下哪项不是金融衍生工具?()。
A. 期货B. 期权C. 股票D. 掉期答案:C6. 根据《中华人民共和国保险法》,保险公司的注册资本最低限额为人民币()。
A. 1亿元B. 2亿元C. 5亿元D. 10亿元答案:B7. 以下哪项不是金融监管的目标?()。
A. 维护金融稳定B. 促进经济发展C. 保护投资者利益D. 增加金融机构利润答案:D8. 根据《中华人民共和国信托法》,信托财产的独立性体现在()。
A. 信托财产与委托人的其他财产相区别B. 信托财产与受托人的其他财产相区别C. 信托财产与受益人的其他财产相区别D. 以上都是答案:D9. 以下哪项不是金融创新的动因?()。
A. 技术进步B. 市场竞争C. 监管套利D. 增加就业机会答案:D10. 根据《中华人民共和国反洗钱法》,金融机构应当履行的义务不包括()。
A. 识别客户身份B. 报告可疑交易C. 保存交易记录D. 公开客户信息答案:D二、多项选择题(每题2分,共10分)11. 金融法的基本原则包括()。
A. 公平原则B. 效率原则C. 稳定原则D. 保密原则答案:ABC12. 以下哪些属于金融监管机构的职能?()A. 制定金融政策B. 监管金融市场C. 维护金融稳定D. 提供金融服务答案:ABC13. 以下哪些属于金融风险?()A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险答案:ABCD14. 以下哪些属于金融衍生工具的类型?()A. 期货B. 期权C. 掉期D. 股票答案:ABC15. 以下哪些属于金融创新的类型?()A. 金融产品创新B. 金融业务创新C. 金融组织创新D. 金融监管创新答案:ABCD三、判断题(每题1分,共10分)16. 金融法是调整金融关系的法律规范的总称。
金融知识竞赛试题及答案
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金融知识竞赛试题及答案一、选择题(每题2分,共20分)1. 以下哪项不是金融市场的基本功能?A. 融资功能B. 投资功能C. 风险管理功能D. 娱乐功能答案:D2. 股票的面值通常是多少?A. 1元B. 100元C. 500元D. 1000元答案:A3. 以下哪个不是银行的主要业务?A. 存款业务B. 贷款业务C. 保险业务D. 结算业务答案:C4. 什么是货币的时间价值?A. 货币的购买力随时间增加而增加B. 货币的购买力随时间增加而减少C. 货币的购买力随时间不变D. 货币的购买力随时间的流逝而变化答案:D5. 以下哪种投资工具风险最高?A. 国债B. 企业债券C. 股票D. 银行存款答案:C6. 什么是复利?A. 利息只计算本金B. 利息计算本金和之前的利息C. 利息计算本金和本金的利息D. 利息计算本金和本金的本金答案:B7. 以下哪种不是金融衍生品?A. 期货B. 期权C. 股票D. 掉期答案:C8. 什么是信用评级?A. 评估公司财务状况的指标B. 评估公司市场地位的指标C. 评估公司管理水平的指标D. 评估公司创新能力的指标答案:A9. 什么是通货膨胀?A. 货币供应量增加导致物价上涨B. 货币供应量减少导致物价上涨C. 货币供应量增加导致物价下降D. 货币供应量减少导致物价下降答案:A10. 什么是外汇?A. 外国货币B. 外国货币的存款C. 外国货币的兑换D. 外国货币的交易答案:D二、判断题(每题1分,共10分)1. 股票市场是证券市场的一部分。
(对)2. 期货交易是一种现货交易。
(错)3. 债券的收益率与债券价格成反比。
(对)4. 金融衍生品可以用于对冲风险。
(对)5. 信用评级越高,债券的风险越大。
(错)6. 通货膨胀率上升通常会导致货币贬值。
(对)7. 银行的存款准备金率提高会减少市场上的货币供应量。
(对)8. 利率上升会抑制投资和消费。
(对)9. 期权是一种权利,不是义务。
2023年金融知识竞赛试题库及答案(精选80题)
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2023年金融知识竞赛试题库及答案(精选80题)为了更好地提高全民金融素质和金融知识普及率,特别编写了本份2023年金融知识竞赛试题库及答案(精选80题)。
本份试题包含了金融知识的各个方面,包括货币市场、证券市场、银行业、保险业等,旨在提供一个全面而系统的金融知识体系。
试题库共有80道题目,分为单选、多选和判断题,题目难度各异,覆盖面广。
试题所涉及的金融产品、金融市场和金融机构,均为当下社会常见和热门的类型,是金融知识的基础和必备内容。
以下是试题库的部分题目:单选题1. 关于货币市场,以下说法不正确的是()A. 货币市场是短期资金市场的总称B. 货币市场是商业银行进行短期融资的场所C. 货币市场的参与者主要是中央银行和商业银行D. 货币市场主要包括同业拆借市场、同业存单市场、票据市场等2. 以下属于企业债券市场的是()A. 债券交易所B. 股票交易所C. 两面市D. 场外市场多选题1. 关于银行间市场的说法,以下哪些是正确的?()A. 银行间市场由各家商业银行组成B. 银行间市场是短期资金市场C. 银行间市场最重要的融资方式是同业拆借D. 银行间市场是利率市场2. 以下属于人身保险的是()A. 财产险B. 健康险C. 农业保险D. 机动车辆保险判断题1. 股票除了在证券交易所之外,还可以在场外市场进行交易。
(正确/错误)2. 分散投资可以降低风险,但也会降低收益率。
(正确/错误)此外,本份试题库还提供了各道题目的详细解析,可以帮助读者更好地理解和掌握金融知识。
祝愿各位参赛者能够通过竞赛,提高自身金融素质,增加金融知识储备,为实现中华民族伟大复兴而不断努力奋斗!。
金融法试题库及答案
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金融法试题库及答案一、单项选择题(每题2分,共20分)1. 下列哪一项不是金融法的调整对象?A. 货币发行B. 银行信贷C. 证券交易D. 劳动争议2. 金融法的基本原则不包括以下哪一项?A. 公平原则B. 合法原则C. 效率原则D. 保密原则3. 根据《中华人民共和国银行法》,商业银行不得从事下列哪项业务?A. 存款业务B. 贷款业务C. 保险业务D. 国内结算业务4. 金融监管机构的主要职责不包括以下哪一项?A. 监管金融市场B. 制定金融政策C. 维护金融稳定D. 参与金融产品的设计5. 下列哪一项不是金融法的法律关系主体?A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 消费者协会6. 金融法的调整范围包括以下哪一项?A. 金融交易B. 金融监管C. 金融创新D. 所有以上选项7. 《中华人民共和国证券法》规定,证券公司的设立必须符合以下哪一项条件?A. 注册资本不低于人民币1000万元B. 注册资本不低于人民币5000万元C. 注册资本不低于人民币10000万元D. 注册资本不低于人民币50000万元8. 金融法的调整手段不包括以下哪一项?A. 法律手段B. 行政手段C. 经济手段D. 道德手段9. 下列哪一项不是金融监管的目的?A. 保护投资者利益B. 维护金融市场秩序C. 促进金融创新D. 防范金融风险10. 根据《中华人民共和国保险法》,保险公司不得从事下列哪项活动?A. 保险业务B. 投资业务C. 贷款业务D. 再保险业务二、多项选择题(每题3分,共15分)1. 金融法的调整对象包括以下哪些?A. 货币发行B. 银行信贷C. 证券交易D. 保险业务2. 金融法的基本原则包括以下哪些?A. 公平原则B. 合法原则C. 效率原则D. 保密原则3. 金融监管机构的主要职责包括以下哪些?A. 监管金融市场B. 制定金融政策C. 维护金融稳定D. 参与金融产品的设计4. 金融法的法律关系主体包括以下哪些?A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 消费者协会5. 金融法的调整手段包括以下哪些?A. 法律手段B. 行政手段C. 经济手段D. 道德手段三、判断题(每题1分,共10分)1. 金融法的调整对象包括劳动争议。
2023年金融法律知识竞赛测试题
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金融法律知识竞赛测试题考试时间: 90分钟1.一、判断题25个(25分, 每题1分, 对旳旳请在括号内打“√”, 错误旳打“×”)2.我国宪法规定, 全国人大及其常委会是我国宪法解释旳主体。
(√ )3.中国人民银行根据法律、行政法规旳规定代理国库。
(×)4.商业银行解散旳, 应当依法成立清算组, 进行清算, 按照清偿计划及时偿还存款本金和利息等债务。
中国人民银行监督清算过程。
(×)5.银行业突发事件处置制度中应当制定银行业突发事件处置预案, 明确处置机构和人员及其职责、处置措施和处置程序。
(√ )6.保险协议必须遵照自愿签订原则。
(×)7.违反保险法规定, 给他人导致损害旳, 依法承担民事责任;构成犯罪旳, 依法追究刑事责任。
(√)8.上市企业发行新股, 无论公开与否, 均应当报国务院证券监督管理机构核准。
(√)9.只有依法公开发行旳证券才能买卖, 并且只能在依法设置旳证券交易所上市交易或者在国务院同意旳其他证券交易场所转让。
(×)10.制作、仿制、买卖缩小旳人民币图样行为是《中华人民共和国人民币管理条例》所严禁旳。
(√)11.金融机构应将反洗钱工作规定嵌入业务工作程序和管理系统, 使反洗钱成为金融机构整体风险控制旳有机构成部分(√)12.征信机构对不良信息旳保留期限, 自不良行为或者事件终止之日起, 超过保持期限旳, 应当予以删除。
(×)13.金融机构应当每年至少开展一次金融消费者权益保护专题教育和培训, 培训对象应当全面覆盖中高级管理人员及基层业务人员。
(√)14.伴随利率市场化, 商业银行可以自行确定存、贷款利率, 不受中国人民银行规定旳存、贷款利率上下限限制。
(×)15.中华人民共和国旳法定货币是人民币、港币和澳门元。
(×)16.银行业监督管理机构对银行业实行监督管理, 应当遵照依法、公开、公正和竞争旳原则。
金融法规知识竞赛题库及答案
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金融法规知识竞赛题库及答案一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)1.世界上最早、最有影响的股价指数是(A)。
A.道‐琼斯股票价格平均指数B.金融时报指数C.日经指数D.纳斯达克指数2.证券投资基金严格监管、信息透明特点的表现不包括(D)。
A.对基金业实行严格监管B.对各种有损投资者利益的行为进行严厉打击C.强制基金定期进行充分及时的信息披露D.基金投资收益应依据各投资者所持有的基金份额按比例进行分配3.在我国,(A)负责对基金活动实施监管。
A.中国证监会B.中国银监会C.中国保监会D.中国证券业协会4.基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额向(D)支付基金收益。
A.基金自律组织B.基金监管部门C.基金托管人D.基金份额持有人5.封闭式基金募集失败后,基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后(C)退还基金投资人。
A.10日内B.10个工作日内C.30日内D.30个工作日内6.负责办理开放式基金份额发售的基金当事人是(D)。
A.商业银行B.专业基金销售机构C.证券公司D.基金管理人7.我国开放式基金的赎回方式是(C)。
A.数量赎回B.金额赎回C.份额赎回D.批量赎回8.基金管理公司最高的决策机构是(D)。
A.研究部B.交易部C.投资部D.投资决策委员会9.下列各项中,属于基金面临的外部风险的是(A)。
A.经营风险B.管理水平风险C.职业道德风险D.合规风险10.基金的各项资产利息的计提方式为(C)。
A.按周计提B.按月计提C.按日计提D.按季计提11.(C)是指披露中存在应披露而未披露的信息,以致影响投资者作出正确的投资决策。
A.虚假记载B.误导性陈述C.重大遗漏D.欺诈客户12.基金销售由(A)负责办理,该机构可以委托其他合格机构代为办理。
A.基金管理人B.商业银行C.证券公司D.证券投资咨询机构13.下列不属于基金市场营销特殊性的是(D)。
A.专业性B.适用性C.服务性D.一次性14.下列各项中,不属于当前我国基金营销渠道的是(B)。
银行业金融法规知识竞赛试题(初赛)
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银行业金融法规知识竞赛试题(初赛)参赛单位:姓名:成绩:一、填空题(每题1分,共10分)⒈商业银行开展业务,应当遵守、的有关规定,不得损害,。
⒉按照《关于加强案件防控,落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》的要求,为切实解决柜员操作中缺少事中监督,而形成的案件风险的问题,各银行业金融机构机构应根据柜员的配置、管理各不相同,按原则,轮岗期限不超过年。
⒊我国《担保法》规定的质押权包括和。
⒋《商业银行授信工作尽职指引》中,商业银行对客户调查和客户资料的验证应以为主,为辅。
必要时,可通过外部征信机构对客户资料的进行核实。
⒌我国每年月日为国家宪法日。
⒍社会主义市场经济本质上是。
⒎按照《关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》(银监办发〔2014〕236号)要求,对于月末存款偏离度超过4%的银行,监管机构可自下月起连续月暂停其部分业务和期限超过天资产的增长。
⒏按照《关于加强案件防控,落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》轮岗期限原则上以年度为限,轮岗率要求 %;坚决禁止采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度的落实;严禁以各种理由拖延或不落实执行轮岗制度。
⒐《商业银行内部控制指引》(2014年)中,商业银行应当明确重要岗位,并制定重要岗位的内部控制要求,对重要岗位人员实行或制度,原则上岗位人员之间不得轮岗。
⒑《物权法》规定,建设用地使用权抵押后,该土地上新增的建筑物抵押财产。
该建设用地使用权实现抵押权时,应当将该土地上新增的建筑物与建设用地使用权一并处分,但新增建筑物所得的价款,抵押权人优先受偿。
二、单选题(每题1分,共10分)⒈十八届四中全会提出,实现我国和平发展的战略目标,必须更好发挥法治的()。
A.引领和强制作用B.引领和规范作用C.指引和教育作用⒉十八届四中全会提出,中国特色社会主义最本质的特征,社会主义法治最根本的保证是()。
A.严格执法B.公正司法C.党的领导⒊银行业金融机构从业人员职业操守指引所称从业人员不包括()。
金融法试题及答案
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金融法试题及答案一、选择题1. 金融法的基本特征是()。
a) 专业性b) 社会性c) 法治性d) 全面性正确答案:d) 全面性2. 金融法的功能包括()。
a) 维护金融市场秩序b) 保护金融消费者权益c) 促进金融业创新d) 打击金融犯罪活动正确答案:a)、b)、c)、d)3. 金融法的主要立法机关是()。
a) 国务院b) 人民法院c) 全国人民代表大会d) 中国人民银行正确答案:c) 全国人民代表大会4. 金融监管的基本原则是()。
a) 独立自主b) 公开透明c) 公平公正d) 风险可控正确答案:a)、b)、c)、d)5. 金融机构的基本监管要求包括()。
a) 资本充足b) 风险管理c) 客户权益保护d) 内部控制正确答案:a)、b)、c)、d)二、判断题1. 金融机构可以自行制定金融产品的销售条款和费用标准。
正确答案:错误2. 金融机构应当根据客户风险承受能力,对其提供适当的金融产品。
正确答案:正确3. 金融机构在开展业务时,应当遵守广告宣传的相关规定。
正确答案:正确4. 对于不符合法律法规的金融产品,金融机构可以为其开展销售业务。
正确答案:错误5. 金融机构应当定期对其内部控制制度进行检查和评估。
正确答案:正确三、问答题1. 请简要介绍金融机构的分类和监管要求。
金融机构可分为银行机构、非银行金融机构和金融市场机构。
银行机构包括商业银行、农村合作银行等,受到中国人民银行和银保监会的监管。
非银行金融机构包括证券公司、资产管理公司等,受到证监会的监管。
金融市场机构包括证券交易所、期货交易所等,受到中国证监会和中国期货监控中心的监管。
监管要求包括资本充足要求、风险管理要求、客户权益保护要求和内部控制要求。
金融机构必须保持足够的资本充足率,以应对风险和压力。
同时,金融机构需建立健全的风险管理体系,包括风险识别、评估、监控和控制等方面。
金融机构还应当注重客户权益保护,公平待遇客户,防止欺诈行为。
内部控制要求金融机构建立有效的内部控制机制,保障业务合规性和内部风险控制。
金融知识竞赛试题及答案
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金融知识竞赛试题及答案一、选择题(每题5分,共25分)1. 以下哪个不属于货币政策的工具?A. 存款准备金率B. 利率C. 公开市场操作D. 汇率答案:D2. 以下哪个是我国股票市场的最高监管机构?A. 中国证监会B. 中国银监会C. 中国保监会D. 中国电监会答案:A3. 以下哪个不属于基金的三大费用?A. 基金管理费B. 基金托管费C. 基金销售费D. 基金交易费答案:D4. 以下哪个是金融市场上最常见的信用工具?A. 债券B. 股票C. 存款D. 贷款答案:A5. 以下哪个不属于金融市场的种类?A. 股票市场B. 债券市场C. 衍生品市场D. 生产资料市场答案:D二、填空题(每题5分,共25分)1. 金融市场是指资金供应者和资金需求者通过某种金融工具进行_________的交易场所。
答案:资金融通2. 货币政策的最终目标是保持_________稳定、促进经济增长、实现充分就业和保持国际收支平衡。
答案:币值3. 金融市场的参与者主要包括_________、投资者、金融中介机构、监管机构等。
答案:发行者4. 股票投资的风险主要包括市场风险、信用风险、_________风险和流动性风险。
答案:利率5. 基金管理公司主要通过收取_________来管理基金。
答案:管理费三、判断题(每题5分,共25分)1. 金融市场可以有效地调节货币供应量和资金需求量,促进资源的合理配置。
答案:正确2. 存款准备金率是中央银行用来调控货币供应量的最常用的工具。
答案:错误3. 金融市场的效率越高,投资者获得的收益就越高。
答案:错误4. 基金的投资收益和风险与股票、债券相同。
答案:错误5. 金融市场的风险主要来源于市场波动和金融工具的信用风险。
答案:正确四、简答题(每题10分,共30分)1. 请简述金融市场的功能。
答案:金融市场具有资金融通、价格发现、风险分散、提高资金使用效率等功能。
2. 请简述货币政策的调控目标。
答案:货币政策的调控目标主要包括保持币值稳定、促进经济增长、实现充分就业和保持国际收支平衡。
金融法考试题及答案
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金融法考试题及答案一、单项选择题(每题2分,共20分)1. 金融法的调整对象是()。
A. 金融交易关系B. 金融管理关系C. 金融监管关系D. 金融债权债务关系答案:A2. 根据《中华人民共和国商业银行法》,商业银行的资本充足率不得低于()。
A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%答案:D3. 以下哪项不是金融法的基本原则?()A. 合法性原则B. 公平性原则C. 效率性原则D. 垄断性原则答案:D4. 金融监管机构的主要职责不包括()。
A. 制定金融政策B. 维护金融市场稳定C. 监管金融机构的合规性D. 直接参与金融交易答案:D5. 金融消费者权益保护的核心内容不包括()。
A. 知情权B. 选择权C. 隐私权D. 无限制交易权答案:D6. 金融市场的分类不包括()。
A. 货币市场B. 资本市场C. 外汇市场D. 期货市场答案:D7. 以下哪项不是金融衍生品?()A. 期货B. 期权C. 股票D. 掉期答案:C8. 金融风险管理的主要目标是()。
A. 增加收益B. 减少损失C. 提高效率D. 扩大规模答案:B9. 金融创新对金融市场的影响不包括()。
A. 提高市场效率B. 增加市场风险C. 促进市场发展D. 减少市场参与者答案:D10. 根据《中华人民共和国证券法》,证券交易的基本原则是()。
A. 公平、公正、公开B. 诚信、合法、合规C. 风险自担、收益共享D. 以上都是答案:D二、多项选择题(每题3分,共15分)1. 金融法的调整对象包括()。
A. 金融机构B. 金融工具C. 金融市场D. 金融监管答案:ABCD2. 金融监管的目的包括()。
A. 保护投资者利益B. 维护金融市场秩序C. 防范金融风险D. 促进金融创新答案:ABC3. 金融消费者权益保护的内容包括()。
A. 知情权B. 选择权C. 公平交易权D. 隐私权答案:ABCD4. 金融市场的功能包括()。
A. 资金融通B. 价格发现C. 风险管理D. 信息传递答案:ABCD5. 金融衍生品的主要类型包括()。
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首届全国大学生金融法知识竞赛西北政法大学集训测试题 2010年9月20日第一期测试题及答案一、填空题(每空1分,共64分)1、中国人民银行行长的人选,根据国务院总理的提名,由全国人民代表大会决定,由中华人民共和国主席任免。
依据:2、中国人民银行在国务院领导下,制定和实施货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定。
依据:《人民银行法》第4条3、商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则,实行自主经营,自担风险,自负盈亏,自我约束。
依据:《商业银行法》第4条4、受益人可以放弃信托受益权。
部分受益人放弃信托受益权的,被放弃的信托受益权按下列顺序确定归属:一是信托文件规定的人;二是其他受益人;三是委托人或者其继承人。
依据:《信托法》第46条5、商业银行破产清算时,在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后,应当优先支付个人储蓄存款的本金和利息6、接管的目的是对被接管的商业银行采取必要措施,以保护存款人的利益,恢复商业银行的正常经营能力。
7、商业银行贷款,应当实行审贷分离、分级审批的制度。
8、国务院银行业监督管理机构应当公开监督管理程序,建立监督管理责任制度和内部监督制度。
依据:《银行业监督管理法》第12条9、国务院银行业监督管理机构应当建立银行业突发事件的发现、报告岗位责任制度。
10、银行业监督管理机构发现可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件的,应当立即向国务院银行业监督管理机构负责人报告。
11、国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构实行并表监督管理。
依据:《银行业监督管理法》第25条12、银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定,如实向社会公众披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息。
13、国务院银行业监督管理机构应当和中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构建立监督管理信息共享机制。
依据:《银行业监督管理法》第6条14、申请设立银行业金融机构,或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的,国务院银行业监督管理机构应当对股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查。
依据:《银行业监督管理法》第17条15、银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。
审慎经营规则,包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。
依据:《银行业监督管理法》第21条16、国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。
依据:《银行业监督管理法》第20条17、国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制,根据银行业金融机构的评级情况和风险状况,确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施。
依据:《银行业监督管理法》第27条18、人寿保险以外的其他保险的被保险人或者受益人,向保险人请求赔偿或者给付保险金的诉讼时效为 2 年;人寿保险的被保险人或者受益人向保险人请求给付保险金的诉讼时效为 5 年。
依据:《保险法》第26条19、保险利益是指投保人或者被保险人对保险标的具有的法律上承认的利益。
依据:《保险法》第12条20、保险人因为投保人故意或者因重大过失未履行法律规定的如实告知义务而享有的合同解除权,自保险人知道有解除事由之日起,超过三十日不行使而消灭。
自合同成立之日起超过二年的,保险人不得解除合同。
依据:《保险法》第16条(投保人的如实告知义务)21、按照以死亡为给付保险金条件的合同所签发的保险单,未经被保险人书面同意,不得转让或者质押。
依据:《保险法》第33条22、除合同另有约定外,据以确定保险费率的有关情况发生变化,保险标的的危险程度明显减少的,或者保险标的的保险价值明显减少的,保险人应当降低保险费,并按日计算退还相应的保险费:依据:《保险法》第53条23、重复保险是指投保人对同一保险标的、同一保险利益、同一保险事故分别与两个以上保险人订立保险合同,且保险金额总和超过保险价值的保险。
依据:《保险法》第56条24、申请设立保险公司,应当向国务院保险监督管理机构提出书面申请,并提交下列材料设立申请书、可行性研究报告、筹建方案、投资人的营业执照或者其他背景资料、投资人认可的筹备组负责人和拟任董事长、经理名单及本人认可证明、国务院保险监督管理机构规定的其他材料。
依据:《保险法》第70条25、人身保险业务,包括人寿保险、健康保险、意外伤害保险等保险业务;财产保险业务,包括财产损失保险、责任保险、信用保险、保证保险等保险业务。
依据:《保险法》第95条26、经营财产保险业务的保险公司当年自留保险费,不得超过其实有资本金加公积金总和的四倍。
依据:《保险法》第102条27、国务院保险监督管理机构对偿付能力严重不足的保险公司接管期满后,可以决定延长接管期限,但接管期限最长不得超过二年。
依据:《保险法》第145、147条28、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名或者假名账户。
依据:《反洗钱法》第16条29、金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的,应当及时向反洗钱信息中心报告。
依据:《反洗钱法》第20条30、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度,在业务关系结束后,对于客户身份资料,应当至少保存五年。
依据:《反洗钱法》第19条二、判断题(每题1分,共16分)1、中国人民银行在全国人大的领导下,制定和执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定。
错2、委托人以非法财产或者本法规定不得设立信托的财产设立信托的,任何人和单位有权申请人民法院撤销该信托。
(错误)依据:《信托法》第11条3、设立信托后,受益人对其他共同受益人有重大侵权行为的,委托人可以变更受益人或者处分受益人的信托受益权,并可以解除信托。
(错误)依据:《信托法》第51条4、商业银行可以买卖、代理买卖外汇,即经营结汇、售汇业务。
(错)5、未经国务院批准,任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务,任何单位不得在名称中使用“银行”字样。
(错)6、城市信用合作社、农村信用合作社办理存款、贷款和结算等业务,也适用商业银行法的有关规定。
(对)7、商业银行因分立、合并或者出现公司章程规定的解散事由需要解散的,应当经国务院银行业监督管理机构批准后方能解散。
(对)8、国务院银行业监督管理机构根据审慎监管的要求可以调整注册资本最低限额。
(对)9、国务院银行业监督管理机构应当和国务院保险监督管理机构建立监督管理信息共享机制。
(对)10、国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织的活动进行指导和监督。
银行业自律组织的章程应当报国务院(国务院银行业监督管理机构)备案。
(错)11、银行业金融机构业务范围内的业务品种,应当按照规定经中国人民银行审查批准或者备案。
(错误)依据:《银行业监督管理法》第18条:银行业金融机构业务范围内的业务品种,应当按照规定经国务院银行业监督管理机构审查批准或者备案。
12、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管,建立银行业金融机构监督管理信息系统,分析、评价银行业金融机构的风险状况。
(对)依据:《银行业监督管理法》第23、24条第23条:银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管,建立银行业金融机构监督管理信息系统,分析、评价银行业金融机构的风险状况。
第24四条银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查。
国务院银行业监督管理机构应当制定现场检查程序,规范现场检查行为。
13、保险人在订立保险合同时,如果对于合同中免除自己责任的条款在投保单、保险单或者其他保险凭证上作出足以引起投保人注意的提示,并对该条款的内容以书面或者口头形式向投保人作出明确说明的,该条款将发生产生法律效力。
(对)依据:《保险法》第16条(保险人的如实告知义务)14、未发生保险事故,被保险人或者受益人谎称发生了保险事故,向保险人提出赔偿或者给付保险金请求的,保险人有权解除合同,并退还保险费。
(错)依据:《保险法》第27条:“…未发生保险事故,被保险人或者受益人谎称发生了保险事故,向保险人提出赔偿或者给付保险金请求的,保险人有权解除合同,并不退还保险费。
…”15、当被保险人为无民事行为能力人或者限制民事行为能力人的,投保人可以单独指定受益人,无须被保险人同意。
(错)依据:《保险法》第39条16、责任保险的被保险人给第三者造成损害,被保险人未向该第三者赔偿的,保险人不得向被保险人赔偿保险金。
(对)依据:《保险法》第65条三、单选题(每题2分,共24分)1、根据《证券投资基金法》的规定,“复核、审查基金资产净值和单位基金资产净值”的职责应该由( C)承担。
A:基金管理人 B:基金注册登记人 C:基金托管人 D:基金代销人答案:C2、根据《信托法》的规定,受托人死亡或者被依法宣告死亡的,产生的法律后果为()。
A、信托关系终止B、受益人权利义务终止C、受托人的信托职责终止D、由受托人的继承人继续履行信托职责答案:C依据:《信托法》第39条(受托人的职责终止的规定)3、以下不属于中国人民银行所享有的监督检查权的有()A.直接查处商业银行高管权B.直接检查监督权C.建议检查监督权D.全面检查监督权答案:A4、接管期限届满,国务院银行业监督管理机构可以决定延期,但接管期限最长不得超过。
()A.六个月B一年C.十八个月D.二年答案:D5、人身保险的投保人在时,对被保险人应当具有保险利益。
财产保险的被保险人在时,对保险标的应当具有保险利益。
()A.保险合同订立;保险合同订立B.保险合同订立;保险事故发生C.保险事故发生;保险合同订立D.保险事故发生;保险事故发生答案:B依据:《保险法》第12条6、在,投保人对被保险人不具有保险利益的,合同无效。
()A.保险合同订立时B.保险事故发生时C.以上均对D.以上均不对答案:A依据:《保险法》第31条7、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定,国务院反洗钱行政主管部门是指( B )。
A.国务院金融协调办公室B.中国人民银行C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会D.中华人民共和国公安部答案:B依据:《反洗钱规定》8、反洗钱临时冻结不得超过()小时小时小时小时答案:C依据:《反洗钱法》第26条9、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是()。
A、只能是金融机构工作人员B、只能是金融机构C、只能是金融机构工作人员或金融机构D、可以是任何单位和个人答案:D依据:《反洗钱法》第7条10、商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合下列哪项条件?()A.不得低于25% B.不得低于10% C.不得超过50% D.不得超过75%答案:D依据:《商业银行法》第39条第(二)项。