反洗钱办公室成员部门职责
反洗钱工作岗位职责
反洗钱工作岗位职责反洗钱（AML）是指采取一系列措施，以防止和阻止非法资金流向金融系统，并防范洗钱行为。
在金融机构中，设立反洗钱部门或职位是至关重要的。
这些职位有特定的工作职责，确保金融机构遵守相关法规和政策，保护机构及其客户免受洗钱和恐怖融资活动的威胁。
以下是反洗钱工作岗位的主要职责。
1. 检测和报告可疑交易：反洗钱部门的职责之一是监测和分析所有客户交易，识别可能涉及洗钱行为的交易模式和不寻常或可疑的活动。
这需要对金融市场的了解，以及对洗钱和恐怖融资行为的风险因素的识别。
一旦可疑交易被发现，他们必须立即向相关机构报告，并与执法机构合作提供任何必要的信息和支持。
2. 进行尽职调查：反洗钱工作也包括对新客户和现有客户进行尽职调查。
这可能包括对客户身份的核实、背景调查和风险评估。
反洗钱职责涉及与客户交流以获取详细信息，并确保客户合规性以及交易的合法性和透明度。
3. 制定和执行反洗钱政策和程序：反洗钱部门负责制定、更新和执行金融机构的反洗钱政策和程序。
这包括确保金融机构遵守相关的反洗钱法规和指南，以及与其他部门合作推动合规文化。
他们还需要定期评估反洗钱控制措施的有效性，并提出改进建议。
4. 提供培训与意识：反洗钱部门需要与其他部门合作，提供关于反洗钱政策和程序的培训和教育。
他们负责提高员工对洗钱和恐怖融资活动的认识，并通过培训活动和信息分享，确保员工了解其个人责任和机构的义务。
5. 合规审查和报告：反洗钱职责还包括进行内部合规审查，确保金融机构的反洗钱控制措施符合法规要求。
他们必须定期报告有关合规状况的信息，并回应监管机构的要求和查询。
6. 与监管机构合作：反洗钱部门必须与当地监管机构建立和保持良好的合作关系。
他们需要参与监管机构的审查和调查，并提供任何必要的信息和支持。
与监管机构的合作对于保持合规和良好的声誉至关重要。
7. 保持最新的行业知识和技能：作为反洗钱工作者，不断更新行业知识、了解最新的洗钱手法和趋势至关重要。
反洗钱办公室成员部门职责
关于调整反洗钱领导小组及明确反洗钱工作成员部门职责（一）合规部为反洗钱牵头部门，具体职责如下：1.建立完善公司反洗钱内控制度体系；2.协助总公司工作部门完善具体的反洗钱操作规程和控制措施；3.协调建立完善反洗钱监控报送系统；4.开展必要的反洗钱工作检查；5.向人民银行、保监会、公司管理层报告反洗钱管理情况；6.按照中国人民银行和保监会的规定，报送各类反洗钱报告、报表；7.协助配合外部反洗钱监管检查、调查；8.制定年度反洗钱工作方案；9.组织开展反洗钱宣传工作；10.其他反洗钱管理工作。
（二）各成员部门应当积极配合牵头部门，切实履行职责范围内的反洗钱工作任务。
各成员部门具体职责如下：1.办公室：（1）负责协助调阅与反洗钱工作相关的档案信息；（2）负责协助处理反洗钱宣传事宜；（3）负责协助做好反洗钱相关的保密工作。
2.人力资源部：（1）负责按照国家反洗钱法规的要求设置反洗钱岗位，落实人员配备；（2）负责设定反洗钱岗位人员工作职责和任职资格。
3.财务会计部（含财务共享中心）：（1）负责反洗钱宣传培训、系统开发等工作的预算保障；（2）负责制定本条线范围内反洗钱工作操作规程或实施细则，完善本条线信息系统的反洗钱相关需求；（3）负责总部直接出单业务财务环节大额和可疑交易数据的识别分析和报告。
（4）负责对本条线反洗钱制度执行情况的尽职监督管理，负责本条线范围内反洗钱检查、审计发现问题的整改。
4.各产品线部门：（1）负责制定本条线范围内反洗钱工作操作规程或实施细则，完善本条线信息系统的反洗钱相关需求；（2）负责开展或落实本条线客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户风险等级划分、大额和可疑交易识别分析和报告等工作，及时解决存在的问题，落实相关改进措施；（3）配合有关部门开展本条线的反洗钱培训；（4）负责配合涉及本条线业务的反洗钱检查、协查事项，协助审核确认大额交易及可疑交易、中高风险等级客户的数据信息；（5）负责对本条线反洗钱制度执行情况的尽职监督管理，负责本条线范围内反洗钱检查、审计发现问题的整改。
反洗钱工作岗位职责
国元证券青岛辽宁路营业部反洗钱岗位职责为了贯彻落实中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》及《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，规范证券交易资金报告行为，防范利用证券交易系统进行洗钱等违法犯罪活动，结合我营业部实际情况，特成立反洗钱工作小组，组长：杨念新，成员：严根荣（营业部副经理）、马献礼（财务部）、王磊（综合部）、张艳（电脑部）、邵贺春（交易部）、田亦惠（营销部）。
为明确各岗位责任，特制订以下工作职责。
一、各部门涉及反洗钱工作的岗位要坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高反洗钱理论水平和实际操作能力；二、营业部负责人应当为本部门反洗钱工作的有效实施负责；三、营业部副经理为本部门反洗钱信息报告员，具体负责本部门反洗钱工作的落实以及反洗钱实施细则的制定，在履行内控职责的同时，负责分析、识别和报告本部门的可疑交易信息，每日登录以洗钱监控系统，做好有关信息的收集、查询、甄别、报告与反馈等工作；四、交易部工作人员在客户开立证券资金账户时，负责审查其提交的客户资料的真实性、完整性、合法性。
为客户办理规定的业务时，按规定核对客户的身份证和有关的身份证明材料，对于持公证书继承取款的，留存有关公证书原件或复印件和身份证复印件；对客户身份资料的真实性、有效性有疑问的，由营业部工作人员登录交易所的开户系统查实或电话核实公证处或派出所、银行，确保客户信息的真实准确；五、交易部、综合部应建立健全存款人信息数据档案，保存客户账户的信息资料，包括单位营业执照复印件（加盖公章）、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围等信息和个人资金帐户的姓名，身份证件的名称和号码、住所等信息的同时；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，建立完整的大额交易记录。
六、信息报告员严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行账户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，对法人、其它组织和个人之间金额200万元以上的单笔转帐支付、金额20万元以上的单笔现金存取、客户保证金的内转及个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额50万元以上的划转，作好可疑交易记录，填制《大额支付和可疑交易报告表》向公司总部及人民银行进行报告；发现客户有《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的如下情形（一）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；（二）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；（三）客户资金账户原因不明地频繁出现接近大额现金交易和标准的保证金收付，明显逃避大额现金交易监测；（四）没有交易或客户交易量较小的客户，要求将大量资金转到他人账户，且没有明显的交易目的或用途；（五）客户证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁地发生大额资金收付；（六）开户短期内大量买卖证券，然后迅速销户；（七）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量证券交易；（八）客户要求基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件；（九）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；（十）客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由；（十一）与贩毒、走私、恐怖活动严重地区有业务联系；（十二）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；（十三）有意化整为零，逃避大额支付交易监测；（十四）中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；（十五）金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。
银行反洗钱职责
银行反洗钱职责银行反洗钱职责应根据本单位的岗位订立（反洗钱职责）一、业务部（反洗钱岗）岗位职责：1、负责对大额和可疑支付交易的核实、认定、协查、上报。
2、负责各类洗钱案件的登记、统计和分析并协助有关部门对涉嫌洗钱犯罪案件的侦查。
3、负责及时了解和掌握系统内外反洗钱工作动态。
4、负责向领导小组反映与反洗钱有关的信息或事件。
5、定期向领导小组提供反映大额现金交易和可疑交易的数据和报表。
二、稽查室岗位职责：1、参与对大额和可疑支付交易的核实、认定、协查。
2、协助有权机关调查可疑交易账户和资金，处理涉嫌洗钱犯罪的案件。
3、负责对系统内执行反洗钱规章制度情况的检查、监督。
三、会计岗位职责：1、负责按时打制会计资料。
2、负责对日记表、储蓄余额表、大额现金备案表（出纳填登网点协款登记）等相关会计资料的整理、装订和保管。
四、事后监督岗位职责：1、负责对大额和可疑支付交易的核实、审查，对满足洗钱范围内的交易，及时上报反洗钱工作办公室。
2、每日打制《大额支付交易登记表》、《大额可疑支付交易登记簿》，逐笔进行审核，并按月按网点装订。
3、负责对储蓄流水账、结算帐户开户申请书（单独装订）审核、整理、装订。
4、负责对有权机关调阅系统资料的维护，保证对所需资料随调随出（譬如：开销户登记簿等）。
五、储蓄网点岗位职责：1、负责对客户资料的审核，并需做到“了解客户”。
2、负责对大额和可疑支付交易的核实、审查，对满足洗钱范围内的交易，及时上报反洗钱工作办公室。
3、负责填登5万（不含）至20万（含）支付交易登记，并按季整理、装订、上报。
特别说明：各部门要各司其责，认真履行好岗位职责，如工作疏忽，发生漏填、漏报或丢失资料等，给企业造成损失，将追究失职人员责任并给予经济处罚。
分公司反洗钱组织架构及岗位职责
序号一：概述洗钱是指将非法获得的资金或财物通过某些手段转移或掩饰其非法来源的行为。
为了防范和打击洗钱活动，各企业都应建立反洗钱组织架构，明确相关岗位的职责和职权，加强对洗钱行为的监管和打击。
序号二：分公司反洗钱组织架构分公司反洗钱组织架构主要包括反洗钱委员会、反洗钱部门和反洗钱监察部门。
反洗钱委员会是分公司最高层面的反洗钱管理机构，负责制定和审议公司的反洗钱相关政策和措施，协调各部门的反洗钱工作。
反洗钱部门负责具体的反洗钱工作，包括客户身份识别、交易监控、报告和记录等。
反洗钱监察部门负责对反洗钱工作进行监督和检查，确保各部门的反洗钱工作符合公司要求。
序号三：反洗钱委员会的职责1. 制定和审议分公司的反洗钱相关政策和措施；2. 协调各部门的反洗钱工作，推动反洗钱工作的落实；3. 审查和决定对可疑交易的处理措施；4. 审议反洗钱工作的年度报告并提出改进建议。
序号四：反洗钱部门的职责1. 实施客户身份识别工作，确保客户的真实身份和交易合法性；2. 实施交易监控工作，对涉嫌洗钱的交易进行监控和识别；3. 建立客户档案和交易记录，定期向监管部门报告可疑交易；4. 协助其他部门进行反洗钱培训，提高员工的反洗钱意识。
序号五：反洗钱监察部门的职责1. 对反洗钱工作进行定期的检查和评估，确保各部门的反洗钱工作符合公司要求；2. 发现反洗钱工作中存在的问题并提出改进建议；3. 协调反洗钱外部审核工作，确保公司反洗钱工作符合监管要求。
序号六：反洗钱岗位的职责在反洗钱部门中，各岗位也有着具体的职责和任务。
比如客户身份识别岗位负责开展客户身份识别工作，交易监控岗位负责开展交易监控工作，报告和记录岗位负责建立客户档案和交易记录等。
总结建立合理的反洗钱组织架构，明确各岗位的职责和任务，对于企业有效防范和打击洗钱活动至关重要。
各部门和岗位都应加强反洗钱意识和培训，提高反洗钱工作的专业化水平。
反洗钱工作也需要与监管要求保持一致，及时调整和改进工作方式，确保反洗钱工作的有效性和可持续性。
反洗钱合规管理人员岗位职责
反洗钱合规管理人员岗位职责反洗钱合规管理人员，听起来好像是个挺严肃、挺专业的角色，其实他们在维护金融秩序、保障社会公平方面发挥着超级重要的作用呢！咱先来说说反洗钱合规管理人员最基本的职责，那就是要时刻保持警惕，像个超级侦探一样，密切关注各种可能涉及洗钱的活动。
比如说，要是有客户的账户突然出现大额资金的频繁进出，而且交易行为看起来毫无规律，或者交易的背景和目的不明不白，这时候反洗钱合规管理人员就得赶紧行动起来，深入调查一番。
他们还得建立和完善一整套反洗钱的制度和流程。
这可不是随便写写就行的，得考虑得特别周全。
从客户身份的识别和验证，到交易的监测和分析，再到可疑交易的报告和处理，每一个环节都得有明确的规定和操作指南。
就好像盖房子一样，每一块砖头都要放对地方，才能保证房子坚固可靠。
给您讲个事儿吧，我认识的一位反洗钱合规管理人员小李，有一次碰到一个特别棘手的情况。
有个新客户来开户，提供的身份信息看起来没啥问题，但是在后续的交易中，资金流动异常复杂。
小李就觉得不对劲，他先是仔细核对了客户提供的各种资料，又去调查了客户的背景和职业。
发现这个客户所声称的职业收入根本无法支撑他如此频繁且大额的交易。
小李没有放过这个疑点，他进一步追踪资金的来源和去向，最后发现这背后竟然隐藏着一个洗钱的网络。
再来说说反洗钱合规管理人员对员工的培训工作。
他们得让每一个员工都清楚地知道反洗钱的重要性和相关的规定，不能稀里糊涂地就办业务。
就拿银行柜员来说，他们在办理业务的时候，要按照规定核实客户的身份，发现可疑情况要及时报告。
这可不仅仅是为了完成工作任务，更是为了保护大家的利益。
反洗钱合规管理人员还得和其他部门密切合作。
比如说，要和风险管理部门一起评估洗钱风险，和法务部门一起处理相关的法律事务，和监管部门保持良好的沟通，及时了解最新的政策和要求。
这就像一场接力赛，每个人都要跑好自己这一棒，才能最终赢得比赛。
他们还要定期对反洗钱工作进行评估和审计。
反洗钱紧急预案
一、总则1. 目的：为有效预防和打击洗钱犯罪，维护金融秩序，保障金融机构和客户的合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》及相关法律法规，制定本预案。
2. 适用范围：本预案适用于我国境内所有金融机构，包括但不限于银行、证券、保险、基金、信托等。
3. 工作原则：- 预防为主，防范结合；- 快速响应，高效处置；- 保密原则，确保信息安全。
二、组织机构及职责1. 反洗钱工作领导小组：- 组长：由金融机构主要负责人担任；- 副组长：由金融机构分管反洗钱工作的负责人担任；- 成员：由相关部门负责人组成。
2. 反洗钱工作办公室：- 负责组织、协调、监督和指导全行反洗钱工作；- 制定反洗钱政策和制度；- 组织开展反洗钱培训和宣传；- 收集、分析和报告可疑交易信息。
3. 各部门职责：- 各部门应按照本预案的要求，落实反洗钱工作；- 发现可疑交易，应及时报告反洗钱工作办公室；- 配合反洗钱工作办公室开展调查和处置。
三、风险识别与评估1. 风险识别：- 识别金融机构面临的洗钱风险，包括客户身份识别风险、交易监测风险、内部管理风险等；- 识别特定业务、产品或服务可能存在的洗钱风险。
2. 风险评估：- 评估洗钱风险的程度和可能性；- 根据风险评估结果，采取相应的风险控制措施。
四、客户身份识别1. 客户身份信息收集：- 严格按照法律法规要求，收集客户的身份信息；- 客户身份信息包括但不限于姓名、身份证号码、住所地、联系方式等。
2. 客户身份核实：- 对客户身份信息进行核实，确保信息的真实性和准确性；- 对高风险客户，应采取更为严格的身份核实措施。
五、交易监测1. 交易监测标准：- 制定交易监测标准，包括交易金额、交易频率、交易对手等；- 对异常交易进行重点关注。
2. 可疑交易报告：- 发现可疑交易，应及时报告反洗钱工作办公室；- 报告内容包括交易时间、交易金额、交易对手、交易内容等。
六、内部管理1. 制度建设：- 制定完善的反洗钱政策和制度，包括客户身份识别、交易监测、内部管理等；- 定期评估和修订反洗钱政策和制度。
反洗钱领导小组及反洗钱相关部门职责
反洗钱领导小组及反洗钱相关部门职责安邦财产黄陵营销部为了认真贯彻执行《中华人民共和国反洗钱法》和其他反洗钱法律法规，加强分公司反洗钱工作管理,厘清分公司反洗钱人员岗位职责，制定本规定.陕西分公司延安中支黄陵营销部成立了发洗钱领导小组。
反洗钱领导小组成员：组长：刘卫成(安邦财产黄陵营销部负责人）成员:刘晶赵娜（安邦财产黄陵营销部出单及内勤）一、发洗钱领导小组职责:1、负责领导、监督分公司本级整体反洗钱工作。
2、负责指导、检查、考核分公司所辖中心支公司、支公司、营销服务部反洗钱工作。
3、定期或临时召集分公司反洗钱领导小组工作会议，就分公司反洗钱工作如何有效开展、怎样解决问题等进行讨论决定。
4、负责就分公司及所辖机构筛选的重大、疑难涉嫌洗钱案件与总公司合规部、当地人行反洗钱处及时进行报告.5、对分公司及所辖机构反洗钱牵头部门与人员给予工作支持并评估成效。
6、落实人民银行、保监部门、总公司合规部对反洗钱领导小组其他工作要求。
二、办公室反洗钱人员岗位职责1、反洗钱工作牵头部门设在分公司办公室，办公室每年应至少召集3次以上反洗钱专项会议,配合分公司反洗钱领导小组组长落实人行、保监局、总公司合规部工作要求，进行反洗钱任务分工与成效评估等。
每次会议纪要均应妥善保存，以备检查。
2、根据人民银行、保监部门、总公司合规部要求，组织相关部门编写或修订分公司反洗钱内控制度，同时及时报备当地人行。
3、负责及时向当地人行、总公司合规部报备分公司反洗钱领导小组成员变更情况。
4、组织分公司开展日常反洗钱培训工作。
培训方式可采取：邀请当地人行专家来司现场培训；安排人员参与人行、保监局、行业协会组织的培训活动;协调反洗钱兼职人员对公司员工进行培训等。
培训资料应妥善保存，具体要求按照《安邦保险反洗钱培训工作管理办法》执行。
5、组织分公司开展日常反洗钱宣传工作。
使用总公司下发的宣传资料或自行印制的宣传资料，向公司客户进行反洗钱知识宣传；负责制作、悬挂反洗钱宣传条幅、宣传板等。
反洗钱合规管理人员岗位职责
反洗钱合规管理人员岗位职责反洗钱合规管理人员是金融机构中至关重要的岗位之一，他们承担着企业反洗钱合规工作的重要责任。
本文将详细介绍反洗钱合规管理人员的岗位职责。
一、制定反洗钱合规制度和流程作为反洗钱合规管理人员，首要的职责是制定反洗钱合规制度和流程。
他们需要根据国家相关法律法规、监管要求和公司业务特点，编写反洗钱合规制度，并确保其与公司其他政策的协调一致。
同时，他们还需要制定反洗钱合规的具体流程，确保公司的业务操作和流程符合反洗钱的要求。
二、监测和分析可疑交易反洗钱合规管理人员需要负责监测和分析公司业务中的可疑交易。
他们需要建立有效的监测系统，通过监测客户交易、资金流动和风险指标等，及时识别出存在洗钱风险的交易。
一旦发现可疑交易，他们需要进行相关分析和调查，并报告给公司高层，协助公司决策。
三、开展风险评估和尽职调查反洗钱合规管理人员还需要开展风险评估和尽职调查工作。
他们需要对客户进行细致的尽职调查，获取客户身份、背景、交易来源等相关信息，并对客户进行风险评估。
基于风险评估的结果，他们需要采取相应的风险控制措施，确保公司在业务中不存在洗钱风险。
四、培训和教育反洗钱合规管理人员需要负责公司内部员工的培训和教育工作。
他们需要组织开展相关培训课程，向员工普及反洗钱合规的知识和要求。
同时，他们还需要进行定期的考核和测试，以确保员工掌握并遵守公司的反洗钱合规制度。
五、建立并维护合作关系反洗钱合规管理人员需要与监管机构、执法机关、金融行业协会等建立并维护良好的合作关系。
他们需要及时了解监管政策和法规的更新，积极参与行业协会的活动，与相关机构保持沟通和交流，以确保公司的反洗钱合规工作符合监管要求。
六、报告和记录反洗钱合规管理人员需要及时准确地进行报告和记录工作。
他们需要记录可疑交易的情况、调查过程和结果，并向公司高层报告。
此外，他们还需要准备并提交给各级监管机构的反洗钱合规报告，确保公司的合规情况得到正常记录和披露。
公司反洗钱部门架构与职责
公司反洗钱部门架构与职责反洗钱部门架构与职责为了有效开展反洗钱工作，建立健全内部管理机制，明确岗位职责，规范工作程序，特制定本办法。
第一条建立健全反洗钱管理结构北京__ 投资有限公司设立“反洗钱工作委员会”，该委员会是公司反洗钱工作最高决策机构。
法律合规部为反洗钱委员会的下设机构，负责推动反洗钱的日常工作。
（一）反洗钱工作委员会成员和职责反洗钱工作委员会最高领导人为公司董事长，委员会成员由公司董事长、总经理、业务副总经理、监察稽核部和法律合规部负责人组成。
反洗钱工作委员会的成员由董事长任命。
主要职责：1、制定反洗钱工作目标和方向，保证公司反洗钱工作顺利开展；2、监督检查和考核反洗钱工作情况，对反洗钱内控制度的健全、可操作和有效性进行审计监督，对相关业务部门落实反洗钱制度的情况进行监督、检查和提出落实整改要求。
3、任命反洗钱领导小组成员，并接受反洗钱领导小组的工作报告（二）反洗钱领导小组成员和职责法律合规部为反洗钱委员会的下设机构，负责推动反洗钱的日常工作。
反洗钱领导小组组长由法律合规部负责人担任，副组长由监察稽核部负责人担任，小组成员由运营部、清算部、信息技术部的部门负责人组成。
主要职责：1、建立和健全公司的反洗钱组织体系，规划各重要岗位反洗钱工作职责，协调解决反洗钱工作重大事宜；2、建立和健全公司的反洗钱制度体系，包括客户身份识别、客户风险等级划分、客户身份资料和交易记录保存、可疑交易报告、反洗钱工作保密制度、审计监督制度、可疑交易线索和案件协查；3、定期、非定期审核客户资料，落实客户身份的真实性，持续识别和重新识别客户真实交易情况，按照监管机关要求进行尽职调查并上报数据；4、培训、考核相关业务部门反洗钱知识，督促反洗钱岗位职责的履行，提高反洗钱工作人员的职业敏感度和可疑交易分析能力；5、客户尽职调查，接入前客户身份识别、经营目的和资质收集，接入后对客户经营情况、财务状况的了解；6、定期总结反洗钱工作情况，汇报反洗钱工作委员会；7、接受中国证监会和监管部门的其他反洗钱工作任务。
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陕西分公司延安中支黄陵营销部成立了发洗钱领导小组。
反洗钱领导小组成员：组长：刘卫成（安邦财产黄陵营销部负责人）成员：刘晶赵娜（安邦财产黄陵营销部出单及内勤）一、发洗钱领导小组职责：1、负责领导、监督分公司本级整体反洗钱工作。
2、负责指导、检查、考核分公司所辖中心支公司、支公司、营销服务部反洗钱工作。
3、定期或临时召集分公司反洗钱领导小组工作会议，就分公司反洗钱工作如何有效开展、怎样解决问题等进行讨论决定。
4、负责就分公司及所辖机构筛选的重大、疑难涉嫌洗钱案件与总公司合规部、当地人行反洗钱处及时进行报告。
5、对分公司及所辖机构反洗钱牵头部门与人员给予工作支持并评估成效。
6、落实人民银行、保监部门、总公司合规部对反洗钱领导小组其他工作要求。
二、办公室反洗钱人员岗位职责1、反洗钱工作牵头部门设在分公司办公室，办公室每年应至少召集3次以上反洗钱专项会议，配合分公司反洗钱领导小组组长落实人行、保监局、总公司合规部工作要求，进行反洗钱任务分工与成效评估等。
每次会议纪要均应妥善保存，以备检查。
2、根据人民银行、保监部门、总公司合规部要求，组织相关部门编写或修订分公司反洗钱内控制度，同时及时报备当地人行。
3、负责及时向当地人行、总公司合规部报备分公司反洗钱领导小组成员变更情况。
4、组织分公司开展日常反洗钱培训工作。
培训方式可采取：邀请当地人行专家来司现场培训；安排人员参与人行、保监局、行业协会组织的培训活动；协调反洗钱兼职人员对公司员工进行培训等。
反洗钱合规管理人员岗位职责
反洗钱合规管理人员岗位职责在当前经济高度全球化的背景下，各国都面临着金融犯罪的威胁。
洗钱作为金融犯罪的一种重要方式，已经成为国际社会关注的焦点。
为了打击洗钱行为，许多国家建立了相应的反洗钱合规体系，其中反洗钱合规管理人员起着关键的作用。
本文将讨论反洗钱合规管理人员的岗位职责，并为其提供一些相关的建议。
一、风险评估与监测反洗钱合规管理人员的首要职责之一是进行风险评估与监测。
他们需要了解组织的风险暴露情况，并根据相关法律法规和政策要求，制定相应的反洗钱合规策略。
同时，他们还需要监测交易活动，识别可疑交易，并开展相应的调查工作。
这需要反洗钱合规管理人员具备扎实的金融知识和分析能力，能够从庞杂的数据中挖掘出潜在的洗钱风险。
二、制定政策与程序作为反洗钱合规管理人员，他们还需要制定相应的反洗钱政策与程序，确保组织能够遵循相关法律法规和监管要求，并有效地管理洗钱风险。
他们需与各部门合作，建立内部控制体系，并设计相应的流程和工具，以便监测和报告可疑交易，并采取相应的措施予以处理。
这需要反洗钱合规管理人员具备较高的组织与沟通能力，确保反洗钱政策的顺利实施。
三、培训与教育反洗钱合规管理人员还需要负责组织和开展反洗钱培训与教育工作。
他们需要与全体员工进行沟通，提高员工对洗钱风险的认识，并传授相应的反洗钱知识与技能。
此外，他们还需要定期组织内部培训活动，加强员工的风险意识和合规意识。
通过培训与教育，反洗钱合规管理人员能够提高整个组织的反洗钱水平，并减少洗钱风险的发生。
四、合规审核与报告反洗钱合规管理人员还需要进行合规审核与报告工作。
他们需对组织的反洗钱合规情况进行定期审查，并提出改进建议。
在发现异常情况时，他们需要立即报告给上级主管或相关部门，并配合相关部门进行调查和处置。
此外，他们还需要与监管机构保持密切合作，及时提交合规报告，并参与与监管机构的沟通与协调。
这需要反洗钱合规管理人员具备一定的合规意识和责任心，确保组织能够达到合规要求。
关于成立反洗钱领导小组及工作小组的通知
****公司文件***发〔202*〕***号关于成立****公司反洗钱领导小组及工作小组的通知各部门：为全面贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等相关法律法规，进一步规范和完善反洗钱各项工作，有效预防洗钱活动。
经***公司研究决定，现成立****公司反洗钱领导小组及工作小组，小组成员名单及反洗钱工作职责如下：一、反洗钱领导小组- 1 -组长：（总经理）副组长：（副经理）组员：各部门负责人反洗钱工作职责为：1.推动并实施监管机构及上级公司各项反洗钱规定;2.对本机构执行反洗钱制度的情况进行监督检查；3.协助公司向反洗钱监管机构报送可疑交易信息；4.牵头开展公司反洗钱宣传和培训；5.落实人民银行、监管部门、总分公司反洗钱工作要求；6.其他反洗钱工作。
二、反洗钱工作小组组长：（牵头部门负责人）成员：各部门相关人员***部是负责公司反洗钱工作的牵头部门，负责指导和督促公司各部门反洗钱相关工作的具体落实和推动。
公司各部门应积极配合，保证在监管部门规定的时间内完成各项反洗钱工作。
同时指定公司***部负责人***作为反洗钱工作联络人，负责反洗钱工作的内外部联系。
联系人：***电话：***- 2 -电子邮件：***反洗钱工作职责为：1.执行各项反洗钱规定，对客户身份进行初步识别;2.初步分析、识别并及时上报可疑交易;3.具体开展公司反洗钱宣传和培训；4.协助上级公司对认为可疑交易的情形进行调查；5.协助人民银行、公安、司法机关等反洗钱组织开展工作;6.其他反洗钱工作。
三、其他事项：****公司领导小组和工作小组成员应从思想上重视反洗钱工作，认真学习反洗钱法律法规，正确理解和掌握公司反洗钱工作内容，密切配合反洗钱调查，积极保持与当地人行的联系和沟通，听取监管意见，落实监管要求，积极稳妥地推进各项反洗钱工作。
银行反洗钱组织架构及工作职责规定模版
附件：银行反洗钱组织架构及工作职责规定为健全反洗钱组织架构管理，明确各部门和岗位工作职责，保障反洗钱工作有效开展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《省银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》等法律法规、规范性文件及其他文件要求，结合我行实际，制定本规定。
第一章反洗钱组织架构第一条总行成立反洗钱工作领导组，领导组组长由行长担任，对全行反洗钱工作的有效性负责。
副组长由各分管业务工作的行领导担任。
领导组成员包括内控合规部、风险管理部、授信审查部、运营管理部、零售银行部、公司金融部、国际业务部、金融市场部、能源事业部、金融同业部、网络金融部、银行卡部、个人信贷资产部、小企业金融部、科技信息部、保卫部等部门负责人。
领导组办公室设在内控合规部，办公室主任由内控合规部负责人担任。
第二条反洗钱工作领导组负责全行反洗钱工作的总体指导和全面监督，主要职责包括：（一）制定全行洗钱风险控制政策及目标；（二）审定全行反洗钱规章制度；（三）审定异常交易规则和模型；（四）审定反洗钱重点可疑交易报告；（五）审定全行洗钱风险分析与评估情况；（六）审定其他反洗钱重大事项。
第三条领导组办公室负责全行反洗钱工作的日常管理，部署、指导全行反洗钱工作，办公室主要职责包括：（一）组织成立反洗钱工作领导组，协调成员部门履行领导组职责；（二）组织制定反洗钱内控规章制度；（三）组织开展全行洗钱类型分析与风险评估工作；（四）组织开展反洗钱监测系统需求立项、业务测试，并根据实际情况组织对规则和模型进行调整和优化；（五）发布洗钱风险提示、外部监控名单等预警信息；（六）组织开展反洗钱宣传、培训、检查工作；（七）协助配合监管部门和司法机关等开展反洗钱检查、调查工作；（八）考核评价成员部门和分行反洗钱工作开展情况；（九）其他应履行的反洗钱职责。
财务公司反洗钱岗位设置和职责模版
财务公司反洗钱岗位设置和职责模版财务公司反洗钱岗位设置和职责模板
1. 岗位设置
财务公司反洗钱岗位应设置为以下几个职位：
1.1 反洗钱官员
反洗钱官员是负责财务公司反洗钱工作的主要负责人。
该职位的主要职责包括但不限于：
- 制定和更新反洗钱政策、规定和流程；
- 建立和维护反洗钱风险控制框架；
- 监测和筛查风险客户、交易和行为；
- 与监管机构进行沟通和合作；
- 为员工提供反洗钱培训和教育；
- 处理和报告可疑交易。
1.2 客户尽职调查员
客户尽职调查员是负责进行客户尽职调查的人员。
该职位的主要职责包括但不限于：
- 根据公司规定，对新客户进行尽职调查，包括身份验证、背景调查等；
- 监测和更新现有客户的风险评估；
- 定期审核客户信息，确保与监管要求一致；
- 协助反洗钱官员进行可疑交易的调查。
2. 职责模板
2.1 反洗钱官员职责
- 制定和更新反洗钱政策、规定和流程；
- 建立和维护反洗钱风险控制框架；
- 监测和筛查风险客户、交易和行为；
- 与监管机构进行沟通和合作；
- 为员工提供反洗钱培训和教育；
- 处理和报告可疑交易。
2.2 客户尽职调查员职责
- 对新客户进行尽职调查，包括身份验证、背景调查等；
- 监测和更新现有客户的风险评估；
- 定期审核客户信息，确保与监管要求一致；
- 协助反洗钱官员进行可疑交易的调查。
以上为财务公司反洗钱岗位设置和职责模板，可根据实际情况进行调整和补充。
反洗钱工作领导小组及成员单位职责规定
银行反洗钱工作领导小组及成员单位职责规定第一条为建立健全银行反洗钱工作内部管理机制，规范反洗钱工作程序，保障反洗钱工作协调有序地开展，明确反洗钱工作岗位职责，根据《中华人民共和国反洗钱法》及中国人民银行《金融机构反洗钱规定》，结合xx实际情况，制定本规定.第二条银行反洗钱工作领导小组是xx反洗钱工作的领导和决策机构.其成员单位由财务部、办公室、资产业务管理部、保卫部、人事稽察部、市场开拓部、营业部等部门组成。
领导小组下设办公室，设在财务部,负责反洗钱工作的日常管理、组织协调工作。
领导小组成员单位承担所辖业务范围的反洗钱工作职责.第三条反洗钱工作领导小组，承担下列职责：（一)统一领导和管理xx反洗钱工作；（二)研究制定反洗钱工作规划和措施，并对执行情况进行检查、监督;（三）研究反洗钱工作的重大疑难问题,制定解决的方案与对策；(四)协助国内反洗钱组织开展工作,指导辖内农村信用社反洗钱工作的对外合作与交流；(五)接受xx金融机构反洗钱工作联席会议赋予的其他反洗钱工作职责.第四条反洗钱工作领导小组办公室，承担下列职责：(一)负责组织我县农村信用社反洗钱工作有关制度和办法的起草制定；(二）负责制定反洗钱工作计划和实施方案,并组织实施和协调；（三)负责组织对系统内执行反洗钱规章制度等情况的检查、监督；(四）负责组织员工反洗钱教育和培训；（五）负责对大额和可疑支付交易的核实、认定、协查;(六）负责各类洗钱案件的登记、统计和分析并协助国家有关部门对涉嫌洗钱犯罪案件的侦查；(七)负责组织反洗钱工作监测系统开发的业务需求编写工作;（八)负责及时了解和掌握系统内外反洗钱工作动态；(九)负责与人民银行联系沟通，并报告反洗钱工作情况；(十)负责与反洗钱工作领导小组成员单位的联系沟通，并报告反洗钱工作情况；（十一）根据需要定期或不定期地对大额和可疑支付交易报表数据进行分析，为完善相关业务管理提出工作建议；(十二)负责完成反洗钱工作领导小组交办的其他工作.第五条反洗钱工作领导小组成员单位，分别承担下列职责：(一)办公室的职责负责反洗钱工作的对外宣传;负责反洗钱领导工作小组交办的其他工作.（二)资产业务管理部的职责负责制定本业务范围反洗钱工作规章制度；完成反洗钱工作领导小组交办的其他工作。
反洗钱岗位职责及分工
反洗钱岗位职责及分工第1篇：反洗钱岗位职责反洗钱岗位职责为贯彻落实中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》及《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，结合我行实际情况，为明确其岗位责任，特制订本职责。
一、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平；二、各网点会计复核人员在存款人开立银行结算帐户时，负责审查其提交的客户资料的真实性、完整性、合法性。
三、各网点会计人员应建立健全存款人信息数据档案，收集、审查银行结算帐户存款人信息资料，包括单位银行结算帐户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象等信息和个人银行结算帐户存款人的姓名，身份证件的名称和号码、住所等信息的同时；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，收集完整的大额支付交易档案。
四、支行计财部反洗钱专管员负责审查各网点反洗钱信息资料，建立业务台账，汇总上报可疑交易，并妥善保管交易档案。
五、各网点出纳人员在办理支付结算业务时，严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，对法人、其它组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转帐支付、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付及个人银行结算帐户之间以及个人银行结算帐户与单位银行结算帐户之间金额20万元以上的划转，作好可疑交易记录，填制《大额支付和可疑交易报告表》，由支行反洗钱专管员汇总，向人民银行进行报告；发现其客户有《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第十一条：（一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
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关于调整反洗钱领导小组及明确反洗钱工作成员部门职责
（一）合规部为反洗钱牵头部门，具体职责如下：
1.建立完善公司反洗钱内控制度体系；
2.协助总公司工作部门完善具体的反洗钱操作规程和控制措施；
3.协调建立完善反洗钱监控报送系统；
4.开展必要的反洗钱工作检查；
5.向人民银行、保监会、公司管理层报告反洗钱管理情况；
6.按照中国人民银行和保监会的规定，报送各类反洗钱报告、报表；
7.协助配合外部反洗钱监管检查、调查；
8.制定年度反洗钱工作方案；
9.组织开展反洗钱宣传工作；
10.其他反洗钱管理工作。
（二）各成员部门应当积极配合牵头部门，切实履行职责范围内的反洗钱工作任务。
各成员部门具体职责如下：
1.办公室：
（1）负责协助调阅与反洗钱工作相关的档案信息；
（2）负责协助处理反洗钱宣传事宜；
（3）负责协助做好反洗钱相关的保密工作。
2.人力资源部：
（1）负责按照国家反洗钱法规的要求设置反洗钱岗位，落实人员配备；
（2）负责设定反洗钱岗位人员工作职责和任职资格。
3.财务会计部（含财务共享中心）：
（1）负责反洗钱宣传培训、系统开发等工作的预算保障；
（2）负责制定本条线范围内反洗钱工作操作规程或实施细则，完善本条线信息系统的反洗钱相关需求；
（3）负责总部直接出单业务财务环节大额和可疑交易数据的识别分析和报告。
（4）负责对本条线反洗钱制度执行情况的尽职监督管理，负责本条线范围内反洗钱检查、审计发现问题的整改。
4.各产品线部门：
（1）负责制定本条线范围内反洗钱工作操作规程或实施细则，完善本条线信息系统的反洗钱相关需求；
（2）负责开展或落实本条线客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户风险等级划分、大额和可疑交易识别分析和报告等工作，及时解决存在的问题，落实相关改进措施；
（3）配合有关部门开展本条线的反洗钱培训；
（4）负责配合涉及本条线业务的反洗钱检查、协查事项，协助审核确认大额交易及可疑交易、中高风险等级客户的数据信息；
（5）负责对本条线反洗钱制度执行情况的尽职监督管理，负责本条线范围内反洗钱检查、审计发现问题的整改。
5.客户服务部：
（1）负责完善客户回访制度，对通过回访发现的可疑交易行为进行有效识别并报告；
（2）结合客户实名制度的推行，配合做好反洗钱客户身份识别工作，协助开展反洗钱客户风险等级划分工作。
6.理赔事业部：
（1）负责制定本条线范围内反洗钱工作操作规程或实施细则，完善本条线信息系统的反洗钱相关需求；
（2）负责开展或落实本条线客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易识别分析和报告等工作，及时解决存在的问题，落实相关改进措施；
（3）配合有关部门开展本条线的反洗钱培训；
（4）负责配合涉及本条线业务的反洗钱检查、协查事项，协助审核确认大额和可疑交易、中高风险等级客户的数据信息；
（5）负责对本条线反洗钱制度执行情况的尽职监督管理，负责本条线范围内反洗钱检查、审计发现问题的整改。
7.精算部/产品开发部：
负责配合做好洗钱高风险产品的洗钱风险评估和防范工作。
8.销售管理部：
（1）负责制定出单中心、直销业务渠道等本条线范围内反洗钱工作操作规程或实施细则，完善本条线信息系统的反洗钱相关需求；
（2）负责指导并监督各出单岗、直销业务团队人员落实客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户风险等级划分相关规定，对出单过程中发现的可疑交易进行识别分析和报送。
9.车商业务部、银行保险事业部、经纪代理业务部：
负责在合作协议、经纪合同、代理合同中纳入反洗钱标准条款，督促车商、银行和经纪、代理公司等机构认真履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存及移送的义务。
10. 个人代理营销业务部：
（1）负责制定个人代理范围内反洗钱工作操作规程或实施细则，完善本条线信息系统的反洗钱相关需求；
（2）负责落实个人代理环节客户身份识别、客户身份资料和交易记录收集工作。
11. 信息技术部：
（1）负责反洗钱相关系统的立项、开发、日常管理维护、升级等工作，解决系统运行过程中发生的技术问题。
（2）负责根据反洗钱相关规定和实际工作需要，编写提数工具。
（3）负责提供人民银行、保监会等外部监管机构以及反洗钱协查所需数据。
12.系统需求管理部：
（1）负责对反洗钱IT项目的可行性进行评估；
（2）接收并审核各类反洗钱系统应用的需求，与信息技术部进行对接，提出审核通过的系统需求。
13.法律部
负责有关反洗钱方面的法律事务管理工作。
14.监察部/审计部：
（1）负责制定和完善公司员工违反反洗钱规定的有关规章制度和工作规划；
（2）负责调查处理权限内员工的违反反洗钱规定行为；
（3）每年通过专项审计或者与其他审计项目相结合的方式开展反洗钱内部审计。
15.教育培训部：
（1）负责将反洗钱相关知识纳入进总公司新员工培训、管理者轮训和省级分公司班子成员、地市级分公司主要负责人管理者轮训项目中；
（2）负责将反洗钱培训纳入到全年培训计划中，每年通过总部员工共享课堂等形式至少组织一次总公司全员性反洗钱培训。
总公司工作部门应及时完善相关制度流程、信息系统，认真履行并监督落实本条线职责范围内的反洗钱工作，确保反洗钱工作的合规性。