中信证券标准化投资顾问服务产品业务培训

小集合产品
资产管理 营业部高端客户资金增值计划 集合资产管理计划（限定性） 集合资产管理计划（非限定性）
目录
服务产品体系及定价 服务产品目标客户、内容、产品特色 服务产品的定制和退订流程 服务产品的推广激励机制
1.1 短信类服务产品适用客户
客户需求 短信类服务产品 中信投资快报 步步为赢盘中参考 中信主题追踪 中信研报精粹 了解中信及其他机构最新研究观点 研究速递 政策前瞻 关注宏观经济、产业政策及相关投资 机会 重大事件速评 适用客户 关注大势走向、市场行情、行业热点与个股 要闻等重要资讯的投资者 关注市场资金流向的投资者 关注盘面热点板块更迭的投资者 关注研究机构最新研究观点的投资者 关注国内最具影响力研究机构最新策略观点 的投资者 关注国内重大产经政策出台预期的投资者 关注重大宏观经济事件和市场行情巨幅波动 对于股价影响的投资者
中信证券标准化投资顾问 服务产品业务培训
投资顾问
王士一
2011年10月
目录
服务产品体系及定价 服务产品目标客户、内容、产品特色 服务产品的定制和退订流程 服务产品的推广激励机制
1、标准化投资顾问服务产品内涵及作用
标准化投顾服务产品是指由公司和营业部针对客 户提供的，以资讯、终端、会议、关怀服务、金 融理财等形式展现的，能被客户接收以及购买的 用以提高客户服务感受的产品。
30-200万资产客户（B计划）
10-30万资产客户（C计划）
0-10万资产客户（D计划）
A1 1..8 ‰ ●
A2 1.5‰
A4
B1
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至信版网上交易系统 基础交易服务通 道
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中信证券手机证券
全开放 呼叫中心 网上营业厅 信息特供 政策前瞻 研究速递 报告白马 量化黑马 中信投资快报 0.3‰ 0.2‰ 0.15‰ 0.3‰ 0.3‰ 0.05‰ 0.05‰ 0.15‰ 0.1‰ 0.1‰ 0.1‰ 营业部自定 营业部自定 0.2‰ 营业部自定 0.2‰ 0.1‰ 0.05‰ 营业部自定 营业部自定
低风险
中信投资快报
N/A
彩信
元/月
低风险
中信研报精粹
突出中信有影响力的研究报告；精心 提炼研报核心资讯，引导投资者聚焦 热门股 即时速递市场重要宏观信息，提供最 新经济数据、政策变化信号辅助投资 者投资 阐述盘面股票资金流向情况，解释市 场异动和板块异动原因 提炼市场有影响力的大行的研究成果 ，精心提炼研报核心资讯，引导投资 者聚焦机构关注的热门股为投资决策 提供参考。
【政策前瞻】为落实今年中央一号 加强水利建设文件精神，中央办公 厅将在 7月8 8号召开水利工作会议， 厅将在 7 落实相关政策。据悉，此次会议将 主要提出两个方面的政策指向：一 ; 是将实施最严格的水资源管理制度; 二是加强水利建设金融支持，通过 多种方式提高水利建设金融支持， 按此政策导向，从事节能灌溉的大 禹节水和从事污水处理的碧水源等 公司将成为未来一段时间内的最大 受益者。
实现通道收费向服务收费的转变 通过高品质的服务增加客户粘性 为前台人员提供了客户开发的工具
2、服务产品体系
3、服务产品的定价
中信证券服务产品
标准化 服务产 品套餐
投顾服务终 端（黄金版 /白金版）
特定收 费产品
金融理财 产品
以提高佣金 率方式定价
以年费方式 定价
4、标准化服务产品套餐
“标准化服务产品套餐”定价示例如下：
大势走向、盘面热点、板块轮动
信息及时雨
信息特供 个股推荐 中信报告白马 中信量化黑马
关注宏观经济数据、政策变化信号的投资者
关注个股重大事项信息的投资者 中长线、基于股票价值分析的投资者 中短线，基于股票技术趋势分析
1.2 短信类服务产品风险等级、内容、特色
风险等级 服务产品 内容 1、大势分析2 、资金流向3、 港股资讯4、热 点聚焦5、公司 观察6、大千世 界7、新股申购 1、财经要闻2 、海外市场3、 债券市场4、研 究员观点5、重 点研报推荐 最新宏观经济 数据、政策变 化信号 当天盘面资金 变动情况 当前行业分析 师重点推荐、 看好的行业或 上市公司 产品特色 提供丰富的大势、海外市场、市场热 点、调研信息、新股申购等资讯服务 ，注重信息的高端、高质、及时。无 论是追求判断第二日走势的激进型投 资者，还是关注基本面的稳健的投资 者，都是展开一日投资的必备资讯 产品回顾 时间 配送渠 道 定价
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短信类产品实例
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【政策前瞻0712】为落实中央水利工作会议精神，水利部正在研究制定具体实施方案，并将于年内 公布。在用水效率指标方面，将实施分地区、分行业、分产品用水定额制，相关单位及企业如超过 用水定额上限，将加倍收取费用。用水定额制的制定执行，一方面将限制电池、煤化工等高耗水行 业的发展速度，另一方面，将促使各行业积极采取节水措施，进而带动诸如城市供水和节水工程行 业发展进入快车道。[中信证券] 【信息特供0624】财政部“节能技术改造财政奖励资金管理办法”今印发，鼓励工业节能，将奖励 门槛下调50%，奖金标准上浮20%。合康变频（300048）、易世达（300125）等涉足相关领域。（股 市有风险，投资需谨慎）(客服组)[中信证券] 【研究速递0707】宏观策略：加息已近尾声，预计未来货币数量将保持稳定为主，未来还可能加存 款准备金2-3次。预计年内继续加息的概率较小，市场担忧情绪将大幅减缓，市场不改上行趋势， 配置方面的推荐：1、政策推动的保障房、水利；2、早周期、增速走过低点的汽车、电子；3、中 报业绩较好的银行、保险、水泥。(客服组)[中信证券] 【报告白马】：益生股份肉鸡和鸡苗价格上涨的最大受益者。前三季度净利润超预期的概率较大， 近期可重点关注。上期报告白马东材科技推荐日至今涨幅3.4%，可继续持有。(客服组)[中信证券] 【量化黑马组合】：上周量化黑马组合相比沪深300指数获得2%的超额收益，组合中的碧水源和大 禹节水周涨幅分别达到9%和8%。本周量化黑马组合推荐万昌科技、航天科技、浙江震元、方大碳素 、西单商场，推荐理由详见白金版投顾服务终端。[中信证券]
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短信类产品实例

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『步步为赢盘中参考0915』：今日沪深两市涨跌互现，深成指涨势强劲，沪指小幅低开后，一度冲 高，但由于量能不足，未触及10日线便震荡回落，午盘微跌，收于2484点。盘面上看，个股普涨， 无跌停股。食品饮料、房地产、信息设备涨幅居前。沪深两市资金净流入7.418亿元，其中主力资 金净流入7.203亿元，散户资金净流入0.215亿元。个股净流入排名：朗姿股份、中信证券、中国联 通、攀钢钒钛、万好万家。(客服部市场研究组)[中信证券] 【信息及时雨0614】中国人民银行决定，从2011年6月20日起，上调存款类金融机构人民币存款准 备金率0.5个百分点。此举低于市场预期，此前业内普遍认为央行将采用加息手段治理通胀预期。( 客服组)[中信证券] 【中信周策略0913】中信策略研究员：CPI高位缓落，新涨价因素须警惕；经济增长欲降未降；决 策机制决定政策短期难以放松。9月中下旬之前市场暂无持续上行动力，海外市场波动对A股构成负 面压力，但估值整体较低，股指震荡为主。目前配置景气回升相对确定的农业、通信、医药，标配 低估值的金融、房地产，逢低布局周期性的基础化工、有色、机械和钢铁。(客服部市场研究组)[ 中信证券] 彩信——研报精粹 1、财经要闻2、海外市场3、债券市场4、分析师快报 彩信——投资快报 1、大势分析 2、资金流向3、港股资讯 4、热点聚焦5、机构观点 6、大千世界
特定收费产品 股指期货套利软件 ETF套利软件 LEVEL-2行情 全景资金流向 资本年会 上市公司调研 头等舱VIP交易系统 产品成本价 40000/年 15000/年 1300/年 500/年 2000/次 5000/次 5000/年 产品指导价 42999/年 19999/年 1800/年 1000/年 6800/次 7999/次 7999/年
中度风险
/月
高风险
信息特供
个股重大事项提 示
每月
短信
元/月
高风险
政策前瞻
影响市场系统性 或结构性行情的 政策事件
包括对宏观、产业政策的一手信息跟踪，帮助 客户提前预知政策走向，以协助客户提升对国 家未来宏观思维与规划远景政策的理解，以此 布局获取投资收益。
深度研究公司基本面，精选个股，紧密跟踪公 司最新动态，注重个股安全边际与上涨空间， 适合稳健型、中长线投资者 。
4、标准化服务产品套餐
分公司或营业部在制定套餐价格时要遵循： 最低级别套餐的定价不得低于地区佣金自律标 准或当地平均佣金率； 套餐的梯级定价浮动幅度可由分公司或营业部 制定； 原则上套餐的价格不高于套餐内产品的单价之 和；