代销金融产品知识能力及适当性管理测试问卷83分题
普通证券经纪业务投资者适当性管理考试
普通证券经纪业务投资者适当性管理考试本次考试分为判断题、单选题、多选题三类，考卷满分100分，80分为及格。
其中判断题5题，每题4分，共20分；单项选择题10题，每题4分，共40分；多项选择题10题，每题4分，共40分。
考试时间为60分钟。
一、判断（判断题5题，每题4分，共20分）1、《证券期货投资者适当性管理办法》规范了金融机构将适当的产品或服务销售或者提供给适合的投资者。
[单选题] *对(正确答案)错2、客户分期购买同一个金融产品只需要第一次购买时填写适当性管理材料。
[单选题] *A. 对B. 错(正确答案)3、根据《证券期货投资者适当性管理办法》规定,客户不提供信息或提供的信息不完整的,证券公司告知客户无法确定其投资者类别或风险承受能力等级,由此产生的后果由客户自行承担,客户确认后可购买。
[单选题] *对错(正确答案)4、分支机构履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的,应当依法承担相应法律责任。
分支机构与普通投资者发生纠纷的,应当提供相关资料,证明已向投资者履行相应义务。
[单选题] *对(正确答案)错5、 2023年2月28日证监会发布实施的《证券经纪业务管理办法》规定，证券公司认为投资者参与相关交易不适当，或者无法判断是否适当的，应当拒绝提供相关服务。
投资者不符合中国证监会、自律组织针对特定市场、产品、交易规定的投资者准入要求的，证券公司不得为其提供相关服务。
[单选题] *A. 对(正确答案)B. 错二、单选（单项选择题10题，每题4分，共40分）6、关于普通投资者普通证券经纪业务办理过程中的适当性匹配要求，以下说法错误的是( ) [单选题] *A. 适当性匹配维度为风险等级、投资期限、投资品种B. 普通证券经纪业务办理过程中，客户风险等级、投资期限、投资品种均匹配时，需签署《适当性匹配意见及投资者确认书》C. 普通证券经纪业务办理过程中，客户风险等级匹配，但投资期限/投资品种不匹配，进行风险揭示后，需签署《金融产品或服务风险警示及投资者确认书》D.客户风险等级与拟开通权限风险等级不匹配，在向其进行风险提示后，若客户仍主动要求开通可以为其开通相应交易权限(正确答案)7、私募基金设置了不少于( )小时的投资冷静期，时间从客户签署了基金合同并交款后算起。
投资者适当性管理培训测试(带答案)
投资者适当性管理培训测试分公司名称：营业部名称：姓名：一、单选题（每题2分）：1、普通投资者申请成为专业投资者应当以 A 向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料？A、书面形式B、电子邮件C、电话D、以上均可2、经营机构应当 B 开展一次适当性自查，形成自查报告？A、每季度B、每半年C、每年D、不定期3、下列（C）不属于《办法》约定的金融资产的范畴？A、银行存款、银行理财产品B、股票、债券、基金份额C、银行贷款、融资融券份额D、资产管理计划、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品4、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，下列（D）不属于应当告知的信息？A、可能直接导致本金亏损的事项及可能直接导致超过原始本金损失的事项；B、因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；C、因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；D、产品或服务的预期收益率5、关于牛熊利产品说法错误的是（B）A、说明书中提到的产品收益率是年化的B、如果沪深300指数期末收盘价等于期初收盘价，则牛熊利产品到期收益率为高收益率（银牛/熊利6%，金牛/熊利10%）C、适合有一定判断能力、想博取较高收益，又不想因为判断失误而承担较大风险的客户6、经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，存在 C 情形的应当依法承担相应法律责任？A、与投资者协商解决争议B、采取必要措施支持和配合投资者提出的调解C、履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的D、提供相关资料，证明经营机构已向投资者履行相应义务7、普通投资者在下列哪个方面不享有特别保护（a）：A、收益保证B、信息告知C、风险警示D、适当性匹配8、当投资者风险承受能力与产品风险等级不匹配时，下列说法正确的是（d）：A、投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品B、经营机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品C、经营机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者D、投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时，经营机构应该进行特别的书面风险警示9、下列哪项业务通过营业网点办理时，不需要“双录”（b）A、退市整理B、上海风险警示C、融资融券D、分级基金10、申请验证类和申请转化类的专业投资者的有效期认定为：以其申请日起算，（b）年审核一次。
【试题】基金销售适当性试题
【关键字】试题基金销售适当性单选题1、投资者通过风险测评中选择重点投资品种“股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种”确定为其投资品种的偏好，则销售人员可以向其主动推介哪些品种？（）A.债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种B.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种C.所有创新型基金D.以上都是2、基金产品和基金投资人的匹配是指哪些方面建立合理的对应关系。
（）A.基金投资人的风险承受能力类型B.投资期限方面的偏好C.投资品种方面的偏好D.以上都是3、按照《国信证券基金销售适用性管理规定》,以下哪一类基金产品的风险等级不在我公司的基金产品风险评价体系。
（）A.较低风险等级B.较高风险等级C.中风险等级D.最高风险等级4、对已经购买了基金产品的基金投资人，如何取得或处理该基金投资人的风险承受能力。
（）A.追溯调查、评价B.可以不作处理C.直接定为最高级别D.以上都不对5、基金投资人的风险承受能力进行调查和评价在基金投资人（）进行。
A.首次开立基金交易账户前B.首次购买基金产品前C.首次购买基金产品后D.首次认购新发基金前6、以下说法正确的是（）A.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品B.禁止基金销售机构向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品C.允许基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品D.允许基金销售机构向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品7、（）有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。
A.基金管理人B.基金代销机构C.中国证监会及其派出机构D.中国证券业协会8、（）有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。
A.基金管理人B.基金代销机构C.中国证监会及其派出机构D.中国证券业协会9、基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金产品风险应当至少包括的等级不包括：（）A.保本型等级B.低风险等级C.中风险等级D.高风险等级10、“对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，尽力做到客观准确，并作为向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。
2023银行理财产品待销登记培训考试题
2023银行理财产品待销登记培训考试题全文共四篇示例，供您参考第一篇示例：随着我国金融市场的不断发展，银行理财产品的销售和管理也变得愈发重要。
为了提高银行工作人员的理财产品销售技能和风险识别能力，银行业不断加强对员工的培训要求。
在即将到来的2023年，银行理财产品待销登记培训考试将成为一项重要的评估工具。
下面将给大家介绍一些可能出现在考试中的题目，供大家参考。
一、宏观经济政策1. 请简要介绍当前我国宏观经济政策的总体取向和重点领域。
2. 简述当前经济形势对理财产品销售的影响，并提出应对之策。
二、银行理财产品知识1. 什么是银行理财产品？请简要描述其特点和分类。
2. 请列举当前比较热销的银行理财产品类型，并对其收益特点进行简要分析。
三、风险识别与控制1. 银行理财产品销售过程中，应如何帮助客户识别风险并解释产品的风险性？2. 请谈谈风险投资的原则和方法，以及如何在理财产品销售中为客户进行风险管理建议。
四、监管政策及合规要求1. 请列举当前我国关于银行理财产品销售和管理的相关监管政策，提出对银行工作人员的具体要求。
2. 在银行理财产品销售中，您认为遵守合规要求的重要性体现在哪些方面？五、客户需求分析及产品推荐1. 您如何在理财产品销售前对客户的理财需求进行分析？2. 当客户理财目标明确但资金量有限时，您会如何根据客户需求推荐适合的银行理财产品？以上列出的题目仅为考试可能涉及的部分内容，供大家在备考时进行参考和复习。
希望大家能够在考试中取得优异成绩，提高自身的理财产品销售能力，为银行的发展贡献力量。
祝愿大家考试顺利！第二篇示例：一、选择题1. 理财产品的风险分为风险等级，下列选项中风险等级最低的是：A. 高风险B. 中高风险C. 中风险D. 低风险2. 以下哪种属于货币基金类型的理财产品？A. 股票型基金B. 债券型基金C. 混合型基金D. 货币市场基金3. 信托计划的受益人享有的权利是：A. 受益权B. 收益权C. 使用权D. 监督权4. 以下关于理财产品募集的说法中，正确的是：A. 募集规模不受限制B. 募集时不需要明确投资标的C. 募集不需经过监管机构批准D. 募集资金需存放在指定账户内5. 理财产品的预期收益率主要取决于以下哪项因素？A. 客户的人民币存款利率B. 市场利率水平C. 通货膨胀率D. 客户购买的产品数量二、简答题1. 请简要说明银行理财产品的销售流程及客户服务要点。
金融产品代销业务合规培训试题及答案
金融产品代销业务合规培训试题及答案金融业是指经营金融商品的特殊行业，它包括银行业、保险业、信托业、证券业和租赁业。
金融业起源于公元前2000年巴比伦寺庙和公元前6世纪希腊寺庙的货币保管和收取利息的放款业务。
金融业具有指标性、垄断性、高风险性、效益依赖性和高负债经营性的特点。
一、单选题(每题3分)1、代销金融产品，是指接受( B )的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。
A、证券公司B、金融产品发行人C、金融产品购买人D、基金公司2、客户如主动要求购买的，从事金融产品业务的相关人员应当将评估结果( A )告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。
A、书面形式B、文字形式C、口头形式D、邮件形式3、公司从事代销金融产品活动的人员，应当具有( A )。
A、证券从业资格B、基金销售资格C、保险从业资格D、银行从业资格4、证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并( C )，确定适合购买的客户类别和范围A、向所有客户推荐B、可在媒体推介C、划分风险等级D、根据客户需求5、与商业银行理财产品、保险产品销售监管规则的关系：按照《立法法》的精神，证券公司代销金融产品，除遵守本规定外，还要遵守( C )的规定。
A、证监会B、证券业协会C、银监会、保监会D、交易所6、证券公司住所地( B )派出机构按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。
A、交易所B、证监会C、证券业协会D、银监会7、金融产品销售系统的数据管理按照证券集中交易系统数据管理，系统运行数据中涉及投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存( D )年。
A、5 B、10 C、15 D、208、公司金融产品业务相关业务人员对金融产品投资人档案资料具有( A )义务。
A、保密 B、分类管理 C、查阅提取9、金融产品销售过程中出现的法务问题及法律适用性问题由( C )负责解释并出具法律意见。
基金销售适当性试题
基金销售适当性试题基金销售适当性单选题1、投资者通过风险测评中选择重点投资品种“股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种”确定为其投资品种的偏好，则销售人员可以向其主动推介哪些品种？（）A.债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种B.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种C.所有创新型基金D.以上都是2、基金产品和基金投资人的匹配是指哪些方面建立合理的对应关系。
（）A.基金投资人的风险承受能力类型B.投资期限方面的偏好C.投资品种方面的偏好D.以上都是3、按照《国信证券基金销售适用性管理规定》,以下哪一类基金产品的风险等级不在我公司的基金产品风险评价体系。
（）A.较低风险等级B.较高风险等级C.中风险等级D.最高风险等级4、对已经购买了基金产品的基金投资人，如何取得或处理该基金投资人的风险承受能力。
（）A.追溯调查、评价B.可以不作处理C.直接定为最高级别D.以上都不对5、基金投资人的风险承受能力进行调查和评价在基金投资人（）进行。
A.首次开立基金交易账户前B.首次购买基金产品前C.首次购买基金产品后D.首次认购新发基金前6、以下说法正确的是（）A.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品B.禁止基金销售机构向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品C.允许基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品D.允许基金销售机构向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品7、（）有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。
A.基金管理人B.基金代销机构C.中国证监会及其派出机构D.中国证券业协会8、（）有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。
A.基金管理人B.基金代销机构C.中国证监会及其派出机构D.中国证券业协会9、基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金产品风险应当至少包括的等级不包括：（）A.保本型等级B.低风险等级C.中风险等级D.高风险等级10、“对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，尽力做到客观准确，并作为向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。
金融知识考卷及答案
金融知识问卷答卷人：所属部门：得分：一、单项选择题1.下列银行业从业人员的行为没有违反《银行业从业人员职业操守》中“同业竞争”有关规定的是（）。
A.免费向客户提供国际市场银行产品信息B.向客户反复强调竞争对手银行产品的负面报道C.向客户推销理财产品时承诺合约外的收益D.为争取客户而减少流程，绕过银行规定的必要手续为客户办理产品买卖2.下列银行业从业人员的行为，不符合“信息保密”准则要求的是（）。
A.将客户资料存放在保险柜B.在受雇期间，不透露任何客户资料和交易信息C.离职后将原工作单位客户信息向新工作单位领导汇报D.妥善保管客户交易信息档案3.当业务开拓与客户利益保护之间存在潜在冲突时，银行业从业人员的下列行为不正确的是（）。
A.向管理层主动说明潜在利益冲突的情况B.为吸引亲属成为长期客户，以低于普通金融消费者的价格为其提供所在机构的服务C.向管理层提出自己关于处理利益冲突的建议D.当本人需要购买所在机构代理的产品时，以正常的价格与所在机构进行交易4.下列哪一项是银行客户经理在给客户推荐产品时不必向客户介绍的内容（）。
A.产品的特点B.产品的风险C.产品的有效期D.产品的设计过程5.银行业从业人员不应当（）。
A.为其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品B.妥善保护和使用所在机构财产C.举报银行违法行为D.擅自代表所在机构接受新闻媒体采访6.下列哪一项违反了“勤勉尽职”的要求（）。
A.某负责个人理财业务的从业人员不了解金融市场的相关知识B.某从业人员将客户的电话号码私自外泄C.某从业人员在工作中常打私人电话D.某从业人员为拉存款而进行商业贿赂7.银行业从业人员的下列行为中，不符合“岗位职责”有关规定的是（）。
A.不打听与自身工作无关的信息B.未经内部职责调整或批准，不为其他岗位人员代为履行职责C.当有急事需要处理时，将规定自己保管的钥匙交与其他工作人员暂时代为保管D.未经内部职责调整或批准，不将本人工作委托他人代为履行8.银行业从业人员的下列行为中，不符合“岗位职责”有关规定的是（）。
金融产品与服务考核试卷
16.以下哪个金融产品通常用于企业融资？()
A.股票
B.债券
C.期权
D.存款证明
17.以下哪个金融服务是银行为企业提供的？()
A.个人贷款
B.企业融资
C.消费者信贷
D.证券投资
18.以下哪个金融产品属于权益类金融产品？()
A.债券
B.股票
C.期货
D.黄金
19.以下哪个金融产品主要用于资产配置和分散风险？()
D.盈利性
2.在金融市场上，下列哪个产品属于衍生金融产品？()
A.股票
B.债券
C.期权
D.活期存款
3.以下哪种金融服务属于支付结算服务？()
A.信用卡服务
B.贷款服务
C.保险服务
D.投资咨询服务
4.以下哪项不是衡量金融产品风险的指标？()
A.标准差
B.收益率
C.夏普比率
D.最大回撤
5.在我国，负责监管金融市场的机构是？()
1.金融产品的风险和收益通常是成正比的。（）
2.股票是固定收益类金融产品。（）
3.金融服务仅限于金融机构向客户提供的服务。（）
4.夏普比率是衡量金融产品风险调整收益的指标。（）
5.证监会负责监管我国的货币市场。（）
6.衍生金融工具的价值完全依赖于其标的资产。（）
7.保守型投资者更适合投资高风险金融产品。（）
A.人寿保险
B.财产保险
C.健康保险
D.银行储蓄
17.以下哪些是金融科技（FinTech）的应用？()
A.移动支付
B.区块链
C.大数据分析
D.传统银行业务
18.以下哪些金融产品在投资组合中可以起到分散风险的作用？()
金融情商测试题目(3篇)
第1篇随着金融市场的日益复杂，理财已成为每个人生活中不可或缺的一部分。
金融情商（Financial Intelligence Quotient，简称FIQ）是指一个人在金融领域的认知能力、情感管理能力和行为决策能力。
下面我们通过一系列测试题目，帮助你了解自己的金融情商。
一、认知能力测试（共10题，每题2分，满分20分）1. 以下哪种投资方式风险最低？A. 购买国债B. 购买股票C. 购买基金D. 购买房地产2. 以下哪种贷款方式最划算？A. 等额本息还款B. 等额本金还款C. 首付比例越高越好D. 利率越低越好3. 以下哪种保险最适合自己的家庭？A. 人寿保险B. 健康保险C. 意外伤害保险D. 以上都是4. 以下哪种储蓄方式收益最高？A. 定期存款B. 活期存款D. 货币市场基金5. 以下哪种投资方式适合风险承受能力较低的投资者？A. 股票B. 债券C. 黄金D. 房地产6. 以下哪种信用卡还款方式最划算？A. 按最低还款额还款B. 按账单全额还款C. 分期还款D. 还款日还款7. 以下哪种理财方式最适合长期投资？A. 购买国债B. 购买股票C. 购买基金D. 购买房地产8. 以下哪种理财方式最适合短期投资？A. 购买国债B. 购买股票C. 购买基金D. 购买房地产9. 以下哪种理财方式最适合风险承受能力较高的投资者？B. 购买股票C. 购买基金D. 购买房地产10. 以下哪种理财方式最适合风险承受能力较低的投资者？A. 购买国债B. 购买股票C. 购买基金D. 购买房地产二、情感管理能力测试（共10题，每题2分，满分20分）1. 当你面对投资亏损时，你通常会怎么做？A. 情绪低落，放弃投资B. 冷静分析，调整策略C. 沉浸在悔恨中，无法自拔D. 指责市场，抱怨命运2. 当你购买理财产品时，你会关注哪些因素？A. 产品收益B. 产品风险C. 产品期限D. 以上都是3. 当你购买理财产品时，你会向谁咨询？A. 朋友B. 家人C. 专业人士D. 以上都是4. 当你购买理财产品时，你会考虑自己的财务状况吗？A. 会B. 不会5. 当你面对投资风险时，你会怎么做？A. 保持冷静，理性分析B. 情绪失控，恐慌抛售C. 沉浸在悔恨中，无法自拔D. 指责市场，抱怨命运6. 当你购买理财产品时，你会考虑自己的风险承受能力吗？A. 会B. 不会7. 当你面对投资失败时，你会怎么做？A. 冷静分析，总结经验B. 情绪低落，放弃投资C. 沉浸在悔恨中，无法自拔D. 指责市场，抱怨命运8. 当你购买理财产品时，你会考虑自己的投资目标吗？A. 会B. 不会9. 当你面对投资机会时，你会怎么做？A. 冷静分析，理性判断B. 追涨杀跌，盲目跟风C. 沉浸在悔恨中，无法自拔D. 指责市场，抱怨命运10. 当你购买理财产品时，你会考虑自己的投资期限吗？A. 会B. 不会三、行为决策能力测试（共10题，每题2分，满分20分）1. 当你购买理财产品时，你会优先考虑哪些因素？A. 产品收益B. 产品风险C. 产品期限D. 以上都是2. 当你面对投资机会时，你会怎么做？A. 冷静分析，理性判断B. 追涨杀跌，盲目跟风C. 沉浸在悔恨中，无法自拔D. 指责市场，抱怨命运3. 当你购买理财产品时，你会考虑自己的财务状况吗？A. 会B. 不会4. 当你面对投资风险时，你会怎么做？A. 保持冷静，理性分析B. 情绪失控，恐慌抛售C. 沉浸在悔恨中，无法自拔D. 指责市场，抱怨命运5. 当你购买理财产品时，你会考虑自己的风险承受能力吗？A. 会B. 不会6. 当你面对投资失败时，你会怎么做？A. 冷静分析，总结经验B. 情绪低落，放弃投资C. 沉浸在悔恨中，无法自拔D. 指责市场，抱怨命运7. 当你购买理财产品时，你会考虑自己的投资目标吗？A. 会B. 不会8. 当你面对投资机会时，你会怎么做？A. 冷静分析，理性判断B. 追涨杀跌，盲目跟风C. 沉浸在悔恨中，无法自拔D. 指责市场，抱怨命运9. 当你购买理财产品时，你会考虑自己的投资期限吗？A. 会B. 不会10. 当你面对投资风险时，你会怎么做？A. 保持冷静，理性分析B. 情绪失控，恐慌抛售C. 沉浸在悔恨中，无法自拔D. 指责市场，抱怨命运测试结果分析：1. 总分在60分以下：你的金融情商有待提高。
2024年证券期货适当性管理知识答题题库(投资者 从业人员)
2024年证券期货适当性管理知识答题题库（投资者+从业人员）题库一：投资者1.以下不能被认定为风险承受能力最低类别的投资者O（单选题）A.不具有完全民事行为能力B.无固定收入来源，或者个人或家庭人均收入低于当地城乡居民最低生活保障标准C.没有证券期货投资知识或者投资经验D.有一定的风险容忍度或者可以承受任何损失2.下列选项中不属于判定普通投资者的风险承受能力的因素—o （单选题）A.资产状况B.婚姻状况风险偏好诚信状况3.私募机构应在评估工作结束之日起 ___ 个工作日内,告知投资者风险等级评估结果。
（单选题）A.2B.3C.4D.54.以下说法B错误的是_。
（单选题）A.投资者分为普通投资者和专业投资者B.普通投资者和专业投资者可以任意转化C.专业投资者之外的投资者为普通投资者D.符合条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但经营机构有权自主决定是否同意其转化。
5.普通投资者在一等方面享有特别保护。
（多选题）A.交易手续费B.信息告知C.风险警示D.适当性匹配6.证券经营机构销售产品、提供服务，应当向投资者充分揭示产品或服务的风险包括，并由投资者签署确认。
（多选题）A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险E.具体产品或服务的特别风险7.经营机构对于投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见是一成不变的。
A正确B错误正确答案：B8.投资者不按照规定提供相关信息，提供信息不真实、不准确、不完整的，应当依法承担相应法律责任，经营机构应当告知其后果，并拒绝向其销售产品或者提供服务。
A正确B错误正确答案：A9.普通投资者转化为专业投资者的转化过程中，需要参加投资知识测试或者模拟交易。
A正确B错误正确答案：A10.投资者所提供的信息发生重要变化、可能影响分类的，应及时告知经营机构。
A正确B错误正确答案：A题库二：从业人员1.个人投资者参与期权业务的资产要求是总资产不低于人民币—万元。
（单选题）A.10B.20C.30D.502.基金产品或者服务风险等级属于RI级的是—c（单选题）A.货币市场基金B.普通债券基金C.股票基金D.可转债基金A.收益保证B.信息告知C.风险警示D.适当性匹配4.经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者主动要求购买风险等级—其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，应当就产品或者服务风险___其承受能力进行特别的书面风险警示，投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。
代销金融产品适当性管理常见问题解答模版
代销金融产品适当性管理常见问题解答1、合同领用表经办人，复核人谁签字？经办人可为具体业务办理人员，复核人为总监，可为运营总监或营销总监及以上领导。
2、所填资料有涂改怎么办？在涂改处客户签字确认即可。
如有任何涂改，都必须签字确认，否则视为无效。
3、合同到底要寄几份给总部？合同一般一式三份，不排除有一式四份情况。
情况分两种：1.合同已盖有产品方印章，在客户填写后，将复印留存后可当即给客户，其余合同随适当性材料寄总部。
2.合同没有盖产品方印章，则在客户填写后将全部合同寄总部，待盖完章后总部会寄回一份，到时营业部复印后将合同原件给客户。
然后将合同复印件及适当性材料一起扫描按细则规定操作总部归档。
4、所填材料用铅笔画了客户要填写的部分怎么办？为方便客户填写，工作人员往往会用铅笔圈出要填写的部分，但请填写完后将铅笔字迹擦去，保持页面干净整洁。
5、合同是否要全部寄送到总部？产品方如果在合同中已盖章，则只需寄送两份合同即可，另外一份复印后即可给客户。
6、合同是否要全部复印留存？营业部至少留有一份完整的合同复印件以便外部检查，另外客户留存关键页复印件即可。
总部归档时只需关键页扫描件。
7、合同关键页指的是哪些页面？合同关键页指的是涉及到客户任何有填写的页面，如填写相关信息，签字的页面。
8、为何有时候要求寄送身份证、银行卡和汇款凭证复印件,有时候又只需要寄送身份证？当产品是在公司交易系统中购买时，只需寄送身份证复印件（两份），如产品是在汇款到指定账户购买，则需要寄送身份证、银行卡及汇款凭证复印件各两份。
9、为何材料寄送环节有时候要寄到分公司，有时候是直接寄往总部，而总部寄回是为何有时候是寄到分公司再转寄营业部，有时直接寄送到营业部？原则上产品材料都从营业部寄送到总部。
盖章后，总部视产品销售营业部分布情况统一寄回分公司或直接寄送到营业部。
如有时候涉及到个别营业部补寄的材料，则直接点对点寄送，一切提高效率为准，具体寄送情况将会及时在QQ群公布。
代销金融产品适当性管理实务及案例分析
代销金融产品适当性管理实务及案例分析C19053S 代销金融产品适当性管理实务及案例分析1:证券公司分支机构开展适当性自查的间隔周期为？ AA.每半年B.每一年C.每两年D.不定期2:在向普通投资者销售R5风险等级的基金产品时，应向其完整揭示以下事项，以下哪些事项应向投资者揭示？添加微信查看全部答案A.基金产品或服务的详细信息、重点特性和风险B.基金产品或服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率C.基金产品或服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率D.普通投资者投诉方式及纠纷解决安排3:以下关于私募投资基金、私募资产管理计划推介销售环节，表述正确的是（）。
添加微信查看全部答案A.分支机构可以以公开方式向合格投资者募集，但不得公开或变相公开向不特定对象宣传B.禁止以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益C.私募投资基金投资冷静期满后，分支机构指令本机构从事基金销售推介业务的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式与进行投资回访确认D.应当约定给私募投资基金投资者设置不少于二十四小时的投资冷静期，分支机构在投资冷静期内不得主动联系投资者4:私募基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。
添加微信查看全部答案A.6B.12C.24D.365:证券公司应在代销合同签署（）个工作日内向证券公司所在地中国证监会派出机构备案金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。
添加微信查看全部答案A.10B.7C.5D.36:对于证券公司分支机构通过营业网点开展的“双录”，以下表述错误的是（）。
DA.分支机构应根据实际情况安排出相对独立的双录室或双录区域，录制背景能够清晰辨识处于分支机构营业场所B.分支机构双录工作录制人员应当按照证券公司总部提供的双录标准话术内容，对投资者进行完整、充分地介绍C.分支机构双录的影像资料应可清晰辨别工作人员和客户的面部特征，录制全程客户未离开画面，并完整、清晰记录双方的交流过程D.分支机构可以对录制的影像材料进行剪辑、加工。
投资者适当性管理培训测试(带答案)
投资者适当性管理培训测试分公司名称：营业部名称：姓名：一、单选题（每题2分）：1、普通投资者申请成为专业投资者应当以 A 向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料？A、书面形式B、电子邮件C、电话D、以上均可2、经营机构应当 B 开展一次适当性自查，形成自查报告？A、每季度B、每半年C、每年D、不定期3、下列（C）不属于《办法》约定的金融资产的范畴？A、银行存款、银行理财产品B、股票、债券、基金份额C、银行贷款、融资融券份额D、资产管理计划、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品4、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，下列（D）不属于应当告知的信息？A、可能直接导致本金亏损的事项及可能直接导致超过原始本金损失的事项；B、因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；C、因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；D、产品或服务的预期收益率5、关于牛熊利产品说法错误的是（B）A、说明书中提到的产品收益率是年化的B、如果沪深300指数期末收盘价等于期初收盘价，则牛熊利产品到期收益率为高收益率（银牛/熊利6%，金牛/熊利10%）C、适合有一定判断能力、想博取较高收益，又不想因为判断失误而承担较大风险的客户6、经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，存在 C 情形的应当依法承担相应法律责任？A、与投资者协商解决争议B、采取必要措施支持和配合投资者提出的调解C、履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的D、提供相关资料，证明经营机构已向投资者履行相应义务7、普通投资者在下列哪个方面不享有特别保护（a）：A、收益保证B、信息告知C、风险警示D、适当性匹配8、当投资者风险承受能力与产品风险等级不匹配时，下列说法正确的是（d）：A、投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品B、经营机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品C、经营机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者D、投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时，经营机构应该进行特别的书面风险警示9、下列哪项业务通过营业网点办理时，不需要“双录”（b）A、退市整理B、上海风险警示C、融资融券D、分级基金10、申请验证类和申请转化类的专业投资者的有效期认定为：以其申请日起算，（b）年审核一次。
投资者适当性管理专题考试
投资者适当性管理专题考试题目单选题1.【证券公司投资者适当性制度指引】证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，以下不符合要求的是（D ）A.投资期限和品种符合客户的投资目标B.风险等级符合客户的风险承受能力等级C.客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险D.预期收益符合客户的目标收益2.【广发证券金融产品管理办法】分支机构涉及基金公司公募产品及资产管理产品引进的，上报公司（B ），由其作为引进部门。
A.机构业务部B.财富管理部C.金融产品评审机构D.资产托管部3.【广发证券金融产品管理办法】分支机构涉及除公募产品及资产管理产品以外的其它私募产品引进的，上报公司（ A ），由其作为引进部门。
A.机构业务部B.财富管理部C.金融产品评审机构D.资产托管部4.【广发证券金融产品管理办法】对于由我司生产并在我司销售的金融产品，由（ A ）初审后，向公司金融产品评审机构提交评审申请。
A.产品生产部门B.产品引进部门C.产品管理部门D.产品评审机构5.【广发证券金融产品管理办法】对拟引进的产品及其发行人、投资顾问等相关各方进行的全面调查工作由（B ）具体开展并承担主要责任。
A.产品生产部门B.产品引进部门C.产品管理部门D.产品评审机构6.【广发证券金融产品管理办法】产品引进部门应成立尽调项目组，项目组负责人原则上由引进部门负责人担任，并至少配备（B ）名具有一定专业能力且适任的项目人员。
A. 1B. 2C. 3D. 57.【广发证券金融产品管理办法】以下不属于产品代销合同应明确约定的事项为（ D ）A.向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排；B.受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制；C.出现产品发行人对客户违约情况下的处置预案和应急安排；D.产品的预期收益8.【广发证券金融产品管理办法】产品提供部门根据销售档期，至少提前（ B）个交易日发起产品上架、销售发文申请，同时提交产品参数配置表格，由结算部门落实产品上架交易参数设置。
最新金融产品代销业务合规培训考试(答案)
金融产品代销业务合规培训考试姓名：工号：营业部：得分:一、单选题（每题3分）1、代销金融产品，是指接受（B）的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。
A、证券公司B、金融产品发行人C、金融产品购买人D、基金公司2、客户如主动要求购买的，从事金融产品业务的相关人员应当将评估结果（ A ）告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。
A、书面形式B、文字形式C、口头形式D、邮件形式3、公司从事代销金融产品活动的人员，应当具有（ A ）。
A、证券从业资格B、基金销售资格C、保险从业资格D、银行从业资格4、证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并( C )，确定适合购买的客户类别和范围A、向所有客户推荐B、可在媒体推介C、划分风险等级D、根据客户需求5、与商业银行理财产品、保险产品销售监管规则的关系：按照《立法法》的精神，证券公司代销金融产品，除遵守本规定外，还要遵守（ C ）的规定。
A、证监会B、证券业协会C、银监会、保监会D、交易所6、证券公司住所地（ B ）派出机构按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。
A、交易所B、证监会C、证券业协会D、银监会7、金融产品销售系统的数据管理按照证券集中交易系统数据管理，系统运行数据中涉及投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（D ）年。
A、5B、10C、15D、208、公司金融产品业务相关业务人员对金融产品投资人档案资料具有（ A ）义务。
A、保密B、分类管理C、查阅提取9、金融产品销售过程中出现的法务问题及法律适用性问题由（ C ）负责解释并出具法律意见。
A、营业部总经理B、金融产品销售人员C、合规风控部法务人员D、金融产品发行人10、在融资类产品筛选过程中，下列哪项指标是最为重要的。
(c)A、项目属性B、收益C、风险D、其他因素二、多选题（每题4分，漏选的2分，多选、错选不得分）1、代销金融产品业务风险管理工作应遵循以下原则（ABCDE）A、独立性原则B、全面性原则C、审慎性原则D、前瞻性原则E、适时性原则2、公司代销的金融产品，必须符合法律法规和监管要求，具有明确的（ABCD），产品设计透明清晰、应与产品说明书描述一致，产品资产应单独托管并独立核算。
金融营销考试试题
金融营销学考点1.进入21世纪中国金融业环境发生哪些变化？P2金融体制改革打破了国有商业银行“皇帝的女儿不愁嫁”传统垄断格局，使之真正面向市场，成为真正“自主经营，自负盈亏，自担风险，自我约束”的市场主体。
2、金融服务的特征P6金融服务定义：金融机构运用货币交易手段融通有价物品向金融活动参与者和顾客提供的共同受益、获取满足的活动。
特征：（1）不可感知性（2）不可分性（3）易逝性（4）差异性（5）缺少专门特性（6）受委托责任（7）与顾客关系的持续性3、金融服务营销的发展趋势P12营销将（1）渗透到金融机构活动的各方面，尤其突出“内部营销”（2）营销机构将创新一套独特的行业实务营销（3）实施善变营销和快速营销（4）更注重市场定位、客户选择等技术性营销操作（5）掀起国际营销的热潮4、营销外部环境的特点P18（1）差异性（2）多变性（3）相关性（4）复杂性（5）动态性5、影响金融企业经济环境的具体内容P20经济环境是金融市场营销活动所面临的外部社会条件及一定范围内的经济情况。
包括增长速度、发展周期、市场现状和潜力、物价水平、投资和消费趋向、进出口贸易以及政府的各项经济政策，如政策税收政策、产业政策等。
（1）经济发展水平：在经济发展水平较高的地区，金融市场营销主要体现为服务竞争，属于较高层次的营销活动；在经济发展水平较低的地区，金融营销主要体现为价格竞争，属于较低层次的营销活动。
（2）城市化程度：城市化程度较高，对金融企业市场营销活动的展开要求也就越高，需求更为迫切。
（3）居民收入水平和结构的变化: 居民收入水平和结构的变化直接影响到居民消费、投资和储蓄水平，这可从宏观和微观俩个不同层次来分析。
宏观方面，主要分析过敏收入的变化，他反应了一国的经济发展水平；微观方面，主要分析居民个人收入、个人可支配收入水平及其变化他们决定居民有效需求的重要原因。
6、金融文化在企业管理方面的功能P27（1）导向功能（2）约束功能（3）凝聚功能（4）激励功能（5）辐射功能（6）品牌功能7、不同企业选择目标市场的策略P39目标市场战略有三种：无差异策略、差异性策略、集中性策略8、差异性策略的定义差异性策略是指金融企业吧某种产品总市场分成若干个子市场后，从中选取两个或两个以上的子市场作为自己的目标市场，并分别为每一个目标市场设计一个专门的营销组合。
销售适当性及反洗钱知识小测验
销售适当性及反洗钱知识小测验1.以下确定有资格参与我司资管计划的是（）？ [单选题]A.具有3年投资经历,近3年年均收入30万元的赵某B.钱某控股的近1年末净资产为1500万元的餐饮公司(正确答案)C.具有3年投资经历,且持有一套估值为500万元商品房的孙某D.具有5年投资经历,持有价值200万元股票的李某答案解析：见《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》第3条2.对于被列入高风险类别的客户，至少每（）应进行一次审核，更新客户身份基本信息并了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息 [单选题]A.月B.季度C.半年(正确答案)D.1年答案解析：见《基金管理公司反洗钱客户风险等级划分标准指引》第11条基金管理公司对于被列入高风险类别的客户，至少每半年应进行一次审核，更新客户身份基本信息并了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息；3.对于被列入中等风险类别的客户，至少每（）应进行一次审核，更新客户身份基本信息并了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息 [单选题]A.月B.季度C.半年D.1年(正确答案)答案解析：见《基金管理公司反洗钱客户风险等级划分标准指引》第11条对于被列入中等风险类别的客户，至少每年应进行一次审核，更新客户身份基本信息4.产品推介材料中，存在合规风险的表述有： [单选题]A.预购从速B.申购良机C.AB都不是D.AB都是(正确答案)答案解析：见《私募投资基金募集行为管理办法》第24条,推介材料中不得使用片面强调集中销售时间限制的措辞5.对于固定收益类产品，销售经理应当通过醒目方式向投资者充分披露和提示产品的投资风险，包括但不限于：A.产品投资债券面临的利率、汇率变化等市场风险；(正确答案)B.债券价格波动情况(正确答案)C.产品投资每笔非标准化债权类资产的融资客户、项目名称、剩余融资期限、到期收益分配、交易结构、风险状况等。
(正确答案)D.以上都不是答案解析：见《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》第12条6.对于商品及金融衍生品类产品，销售经理应当通过醒目方式向投资者充分披露：A.产品的挂钩资产(正确答案)B.持仓风险(正确答案)C.控制措施(正确答案)D.衍生品公允价值变化(正确答案)答案解析：见《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》第12条7.赵某现有闲置资金50万元，其可参与的集合资管计划有（）？A.固定收益类资管计划(正确答案)B.混合类资管计划(正确答案)C.权益类类资管计划D.商品及金融衍生品类资管计划答案解析：见《管理规定》第3条8.某商业银行管理的理财产品拟通过我司资管计划进行投资，该资管计划可投资的标的有（）？A.股票(正确答案)B.债券(正确答案)C.券商收益凭证(正确答案)D.私募投资基金答案解析：如投资D项，则构成违规的多层嵌套9.在培训及其他会务安排中，易被认定为商业贿赂的高风险情形有：A.会议照片人数与会议名单人数明显不符,或申请立项的金额与报销费用高度吻合存在事后立项嫌疑(正确答案)B.正式会议活动的时间占比过小或几乎不做安排(正确答案)C.会议证据与立项申请不吻合, 如照片地标、日期与申请不符(正确答案)D.不保留培训材料(正确答案)答案解析：《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》第9条10.产品推介材料中，存在合规风险的表述有：A.高收益(正确答案)B.无风险(正确答案)C.避险(正确答案)D.有保障(正确答案)答案解析：见《私募投资基金募集行为管理办法》第24条11.销售经理在向李某推介我司某资管计划时，有哪些行为是错误的：A.向李某表示，如其认购本计划，可向其返还50%佣金(正确答案)B.向李某赠送某健身房会员卡一张(正确答案)C 安排显著偏离公允价格的结构化、高收益、保本理财产品等交易(正确答案)D.告知某上市公司尚未披露的资产重组信息(正确答案)答案解析：《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》公司员工在开展相关业务活动中，原则上不得以下列方式向公职人员、客户、正在洽谈的潜在客户或其他利益关系人输送不正当利益提供礼金、礼品、房产、汽车、有价证券、股权、佣金返还等财物，或为上述行为提供代持等便利;提供旅游、宴请、娱乐健身、工作安排等利益;安排显著偏离公允价格的结构化、高收益、保本理财产品等交易;直接或间接向他人提供内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息，明示或暗示他人从事相关交易活动;其他输送不正当利益的情形12.我司设立的雪球系列产品，需穿透核查计划委托人适当性的情形有：A.单一投资者持有10%计划份额B.单一投资者持有25%计划份额；(正确答案)C.单一投资者持有30%计划份额；(正确答案)D.该雪球计划为单一产品(正确答案)答案解析：见《证券公司场外期权业务管理办法》第24条，参与股票股指类场外期权的产品穿透后的委托人中，单一投资者在产品中权益超过20%的，应当符合《证券期货投资者适当性管理办法》专业投资者的基本标准，且最近一年末金融资产不低于2000万元人民币，具有3年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等相关投资经验。
代销金融产品相关制度发放至营业部题库
档案管理和保密制度单选1、档案由（）指定专人任档案管理员负责管理。
AA、营业部B、经管总部C、交易所2、客户适当性评价的相关资料或者电子档案等保存期不少于（）年。
BA、10B、3C、53、客户档案袋按照（）的顺序排列归档。
CA、客户室号B、股东账户C、资金账户4、对保存有金融产品投资人信息的电子资料，电脑部应保证其（），并对其进行（）管理。
CA、公开性、权限B、安全性、监控C、安全性、权限5、公司金融产品业务相关业务人员对金融产品投资人档案资料具有（）义务。
AA、保密B、分类管理C、查阅提取多选1、超过保存期的业务档案销毁时，须经（）批准，监督销毁，并做好销毁记录。
BCA、大堂经理B、部门负责人C、营业部总经理D、办公室2、对金融产品投资人的资料不准有下列行为发生（）。
ABCDA、私自翻印B、复印C、摘录D、外传3、金融产品档案是指金融产品委托人（）等相关资料。
ABDA、金融产品合同B、资格审查C、产品销售情况记录D、金融产品尽职调查与风险评估4、通过营业部柜台进行查询、打印金融产品投资人的金融产品明细、对账单，必须由投资者本人凭本人（）办理。
ABCA、有效证明文件B、台胞证C、身份证D、驾驶证5、投资者档案是指投资者在我公司营业部办理( )等所产生的相关资料。
ACDA、金融产品账户开户及相关业务B、网络申购查询明细C、金融产品交易委托代理业务D、与柜面系统相关的业务判断1、公司金融产品业务相关业务人员负有对金融产品投资人档案资料的传播义务。
错2、公司人员不得在私人交往、通信和公共场所中泄露金融产品投资人的资料。
对3、营业部必须设立专门的档案库保存投资者档案，库房内应常年保持适宜的湿度和温度，以防火、防损为原则对档案资料妥善保管。
对4、金融产品投资者档案无需按照“一户一档”要求保存。
错国联证券股份有限公司代销金融产品业务风险管理办法1.代销金融产品业务风险管理工作应遵循以下原则（）A. 独立性原则B．全面性原则C．审慎性原则D．前瞻性原则E．适时性原则ABCDE2. 公司开展金融产品代销业务面临的主要风险是（）A. 信用风险B．市场风险C．风控指标合规性风险D．操作风险E．法律风险ABCDE3. 公司代销的金融产品，必须符合法律法规和监管要求，具有明确的（），产品设计透明清晰、应与产品说明书描述一致，产品资产应单独托管并独立核算。
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代销金融产品知识他力及适当性管理测试间卷O1:1U;1Qi•对ttJS （1 分）□fTnaSSR2•对错|| a分）匚声记题e辽券公51©頂委托证券登话络算机构担任簾合计划餉份倾登记饥构，并妁走師登记柏关事更，＜）0止硝3•对aifi（1分〉匚朴记jfis§前S11L收益tf笑历誉分负产品tf不收取认只喷/岀％喷丸彌费・（）oia4•对错》＜1分）厂标记題B如具产祖现了疋莠的《况，则《理＞・按迂仇先、金颔咒先* 8?削何尼葬半口旳密戶娶托巾»—次汲行08认.（）5•对错S（L分）记慙目单"1于蝕日，姿托人当日累计净退出中晴恸E5 （退出a舷饴薮山除多与申醮、着範倾）fi过丄一工作B怦划息I疵纽wfrh BP为5贰遗出（）O lift6•对谢》（1分）［目统计童利是无风建套那.（）o正毬7•对a 分）妆益烦的妆艺类型包话本金保傷型固崔收0、本金殛型海动败茲、諱动收站（＞B 正确C«K3 8・甲泌（2・5分）口^■•记对于苜说认＞0的容广来住.若怙撐基金n 艸念线设苴村・eo 元.以F 理解正»円是OO A •皿基鱼K 變人b 戾为5t%在坯何情花r 星豊单垃净值不应该停.B^t,O Be fc 蘇墓命餉詈大奇?^为21?琳在扳S 恃况下皐金单位?《怕苟可爺低子0•阮，伟寸干亏掲册笳分皐金餐却人有义势 »行补他毋大亏肯C 可維大于20%、在«»愴足下基金隹«第单位净值口口能大谓假手平3.甚5喜户本金全瓠 「亏瓶O D.I 次上理SM 穌正确, 9•单透»（2.5分）厂祈记题a对=后续申嗨的容户耒说.若私募基全的平仓统姻知•的元•以下理解拮:戈的是＜）破耳上平包9 10. qpi£JS (2,5 分)□tricEHWK •我公a 代笨的晏&金辺含旳基金文佯中.下列舞"F 必戒在我公a 營业用点M 庇氏基金艾件是（〉J 昌金#討签 字g 豹湎坤•② ＜会融产占1或仝雄服务不适当雲示及客戶援昼确认书》•③ ＜投贺考承谱及声朗》•④ ＜浙帧汪芳股份fe 隈公司代错也符投轻产&区腔«示节》•⑤€备尸熒金来原台法巴5負产台格厚诺？》.© ＜浙商证券號份有限公司代績 认芳投瓷产》恃别Fme^＞ （若引.© «祜蓦甚金投直看风卷谒登庇卷》 OB ・(K2)3i®⑥ Oc.OXS)④⑤©O D ・O2»2)⑥竝“•SB 逢思I （2.5分）口6妃题目対干也肆崔金的術s 蛊俎以下月讯正霹的呈门心船詹户是SQ 吴成功・II 範公M 相应潮并岳邊其他g 文 •③班1与客户的经纪黑瓠伽于K 适当的客户壬动要求购买的.裂求客户S 炷加S 点金»般务不活当警示圧5户 投盜a 认书》上签宇a 认•⑤把“5®的収方諸章令苟交垢咅户•⑥畫知客户》吠回说电话•⑦ifi 行5户F1险承曼縫力粧浮. 根据庆险IMP 耐•代镇公&事求划宦产S 推介客户范圈 测户打款•⑨豹2品培训.学刀尹品材料•©客户荟寻＜a 金它启》S 相关基金文杵B A<@KO B ・@®2恁①@©(2X2>®O G ⑨⑦®O D ・@OT(?XWWrx5KD 坨■单说a （2.5分）CT 朗题吕A .1O B ・3O 匕5O 0,10Q 人无论WIEja 的令伯墨件么.專户的弓«韬［#大+3^?5就购定f 卑金的孚住冬软: 00 0 B. C- D. 宓巾购B 的序值羌什么, 无论申购日的净值是什么. 无论电旳日01净值芳什2, 出5ffi 单隹净值跌班J.8元就亡越境®金的孔茶款, 当基刍单位事«趺5&匚・8元就会越发基妙平色备款・ 轉金单住0値黄停0.8亓就令«步«金的平仓条歌, 畑書户的亏损可能远犬于X 炀 上时客户的亏S 可能小于2（怆 片时蓉P 林有的§金伯顿菴可能会13・甲选潼（2-5分）匚拆记題BO B 7- B?X. IT.26%, O C.e. 58%, IX 21%1 O P.S.S6%- IT, 2e%i记题目某J 嬢提成型吝品的各5素*術约定收益率Qlbll 或业绩提戍，KWLWtb 计復比例为0，业痢跚*5当*＞皿, 计提比例対200谙棺搭已知的奏素计3?3仙弘彳❻A .洱（R ■丄5警）*»»0 D.H^R*20S-I5»0 C.H-Il*（20%-15*） o D ・B=0c-2OS ）杓5X g 单这聽（2.5分）匚虧记題目收益痴E 通过柜台三牙存管济金购买时，资金T * ＜）从客户聊户上扣2热 0 A .0O B.18C ・2O D ・3 16•单选S （2.5分）匚标记题目证券公司办理定向资产管理业务肚 庄（）行便耳所持有证券的汉利 履行相应的义务・O A.证券公司O C •托管银行O D •交易所V?•单趣 （2.5分）趣目T-T PK E ：性囊曾笛产蒼虔h 划和2欢宦性集兮密产信理计3下列说宦止砂90呈＜）O A.证寿公a 设甘u 运性集合资产e 理计划及乩阻宦性勒沁产管理计划都游实现根中国证监含S 第O S.证券公司设立眼這性集會资产管遅计刘及非限定性耒合竇产誉理F 都派报中曼证监会批准・0 G 证为公3没WR 芒空菓合资产管理计划购测対区证£盘备鬲设立非剰E 性5“诜吝资产fi 理计划应用判或E£ 会伽. Q D •证券公司设立?E 衆〒It 無丹产萤理计划应5351报中国址K 令S 跖 设立栗注性集台性集合张产管理计划越报中国证IE. 37%ie.74X18•单逢a（2-5分）□粽汇sa 以PKB于塞讹恃隔计划业备特的5（）0丄篤台性O B・投资融封宵阳芒性;»0耳耶眩IE之分OD.S过专门能户经童运作19•单选a（2.5分）记懸目新W爱绘I号蔡列产品中，在参筠&为cffrfiS记下，投^?者的询收益率O金飯收益率.o儿犬于O U小于O D.不相关20•单选題（2. 5分）□1^记题目私募基金的客户认购起点为（）万元，发行总人数不得超过：）人・0 A. 50; 100O B. 50； 2000 C. 100； 1002】•单刼（2. 5分）对于观构咅户来说，^^募5金的台搐投资者判是标准丸Q .0人序熒产不&于53万元O B.幅佞干68万元协C・狰fl产不低于108万元0 D I总资产不底于200万元22•甲选題（2.5 分）oMdlfia对于十人客户乗说・匚雾基全的會4§投贸S判定标霑人（）.O加金it令产不條升00万兀或石近三年卜人牟均收A不低于20万元, ■戈*蛙产不低干300万元或考近三年个人年均败入不低干50万元「O C.细熒产不低干WQ万元或音近三年彳认剁划ft入不低于50万元,O D•港駁资产不低干300万元或肴近三年十人年均收入不低于20万元, 23.单趣（2.5分）牛记fiaO和可以推介・0輟口头告疋客户产品存4那I陰，客户认可后即E购买，OE•可以推•佔只需尋不产品的甚衣惜况吿知嘗户•昙否临买呆咨户的自主凄定; OC•可以推介，在窖户签«不适青瓷示函ff］前）5下.对答皿行枳柠营*HB E-~B G 计划说明节约定99终止情形：a D. ft 律.行«圧恣=国0血会观SW 其他*知L«形. 20•单送a （2.5 分）向客戶推介¥2七金旳垃秋申・F 列说法正佛的是（） 0心S 基金管溟丿津诺嗥本《收& ；»»证务作矢r 代洎机构肖严格W 准入ft 绘.因此龄10茎》责任 族心购壬0乩本基金e 理人承鬲«富保［焙，但浙«讦旁作为•科rm 构由管理人押禺旳書•見不真实•不港隠不趣苛产生的s 任由 «理人做已浙帧证旁不会承铤任何担保則去0^4^基金穴水削泉$俣收益，但浙商证莠作为代碉观构眉严话M 進入剖阻 因此会系担连怜昜任，嗽心购买.曲6 Jt®金不*色保奄保收益.祈商tJ 养作为代馆帆构由骨理入提供餉倍JTFe 乂不准BBh 不茅師寺生的寿任由的 人孑担.yf^iMITF 合糸fi 任何e 保責任，25 •单JIfi （2.5分）0^记竜目对干書户王才1妄求购买刃险不匹配的乱專峯金，以下飲法正确圧是（＞b 吻当将不匹配的结论书窗告知蓉户，掙示《^«诀樂.由客户袴孚甫认， Oe •号作不知惜•积暮向客 F 馆产&•完=K 策禹 OuSZ 当俗不氐仪的结沦口头告琨客户，«禾旦审憤決樂.客戶认可启即d 购哭 Om 爸知羁厂变伐风的和R 平，«»冈际敌寺範力是再讲行 26砲a （3分）匚存记題R投资考认10撕育蔭管发石W 浙商聲银1号菲列产品•需签€旳电子文嘩 a& ＜浸产誉理1-対说明书》B1C.（遂产管理包购砺新 EI P 強产办议327•多诜a （3 分）□Ire.SSQ在知^窃产冒理纟同之祈.伸¥人建饯了IS?書Q 的辜序情况冇0 凰札財产2收入状汉6 B ・阳*戲士力 匸匚技疥倡奸□ D. EK 弋28•多选題（3别 匚齊记ffiH证炖a 办理集合浇产管憂业禺S 当保旺 ＜ ）相互弦也《&独桜那户・竝核比分吐管理・B L 具舍熒Ng^曲资产与其a 有資产 B B.負行鱼F 嚨皐住逐产石甚龟客户的玄产B c ・兀同集E 洪产5理LUW 资产□ D.氢合资耳誇理i+划內各项绕产29•多送3 （3 分）rfriiffla 科下克同1?・O 之一的，具合计划应当终止.A •计划存直濶间・客户少于2人, _________________30•多豳（3分）匚标记题目李李5E 利条列产品中，忧先级％刼首次券与®叢低金颂为人艮帀（＞ 万元且必诫是1万元人凤币6?皱刘魚 追加养与氏金 前必须是（）万元人民^^的整数洁•2丄访元 C 臥33万元 B C.谀万芫 □ D ・10石元由韭岂电竝寥务音遗级的S 霖利蔡列半fi 中，普矽・倾苜^5：参呈旳最任羞额为人民币（）万无且必须鈕万元入民 市的整数語，遑加券岭00全颔必须是C ）万元人良节的整数借■A.1万元EID.3CO万元□ C. 13万元□ D. 1C万元32•多速逸（3分〉匸僭:W題目岩强聚屯优先圾企脈騙最15认购金S为人民币（）万元且心炭生万元人民币6?整協:倍，每次迄加多与壹妙顶是O元人吴币的整救倍•□ A-10万元非自有资盒參与S通级的分圾产品搀取3慣仙，舆合计划可在O対复復业绩报g復取条件的份额建取3唄酬。