中国平安保险业务员注意事项--银行集中转账操作手册
平安保险自助理赔理赔流程及注意事项
（12）
自助受理操作—自助理赔申请提交
(13) 自助理赔信息及影像上传机构信息汇总界面； (14) 自助理赔申请提交成功界面,同时会收到短信通知。案件进入我司的理赔审核阶段，您 无需寄送原始单据给我司。但我司对于自助申请理赔的案件会有一定比例的实物抽检，故请 保留原始单据一年。
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（14）
收取资料 理赔受理 理赔审核 通知给付 资料归档 （原始档案）
自助流程
自助受理
客户
理赔审核 通知给付
理赔人员
三步完成理赔
目录
➢项目介绍 ➢理赔流程对比 ➢自助受理操作—手机版 ➢自助受理操作—网页版 ➢注意事项 ➢风险管理
自助受理操作—APP自助平台下载
登陆，扫描页面右下角二维码，点击下载安装。
（5）
自助受理操作—自助受理平台进入
（6） 进入点击“自助理赔”、“服务—自助理赔”后，出现提示界面，请仔细阅读。
（6）
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自助受理操作—被保险人及保单选择
（7）关闭“提示”界面，进入理赔申请界面。选择实际出险日期，点击“下一步”。 （8）点击出险日期旁的“感叹号”图标，显示出险日期的填写要求。
（7）
点击“理赔服务”下“自助理赔”菜单，界面如下：
根据出险时间，选择对应“出险日期”：意外医疗填写“事故发生 日期”，疾病医疗“填写最早发票日期”。
自助受理操作—自助受理平台进入
选择出险日期后出现被保人信息和保单信息，界面如下：
25
自助受理操作—出险信息录入
如存在连带被保险人或多个客户号，需人工选择本次理赔申请对应被保险人信息； 反之，系统自动默认；
万一
万一网制作收集
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平安意外险转账授权书
授权人（以下简称“本人”）为（姓名），身份证号码为（身份证号码），住址为（住址），联系电话为（联系电话）。
本人为（被保险人姓名），身份证号码为（身份证号码），与本人存在保险合同关系。
鉴于本人与平安保险公司（以下简称“保险公司”）签订了意外伤害保险合同，为确保保险金的及时支付，本人特此授权保险公司进行相关保险金的转账支付。
授权内容如下：1. 授权范围：本人授权保险公司在其运营系统中，按照本授权书的约定，将本人名下的意外伤害保险合同项下的保险金直接转账至以下指定账户。
2. 指定账户信息：- 账户名称：（被保险人姓名）- 银行名称：（银行名称）- 账号：（银行账号）- 开户行：（开户行）3. 授权金额：本授权书授权保险公司转账的金额为意外伤害保险合同约定的保险金额。
4. 授权期限：本授权书自签署之日起生效，有效期为（授权期限，如：五年或至保险合同终止之日止）。
5. 授权撤销：本人有权在任何时候撤销本授权，但撤销授权需提前书面通知保险公司，并保证在撤销通知到达保险公司前，保险公司已按照本授权书的规定完成相关转账操作。
6. 保密义务：保险公司应严格遵守相关法律法规，对本人提供的个人信息及授权内容予以保密，未经本人书面同意，不得向任何第三方泄露。
7. 其他约定：- 本授权书一式两份，本人和保险公司各执一份，具有同等法律效力。
- 本授权书未尽事宜，按照国家相关法律法规和保险合同的约定执行。
授权人声明：本人已知悉并理解本授权书的内容，自愿授权保险公司按照本授权书的规定进行保险金的转账支付。
本人保证所提供的信息真实、准确、完整，并承担因信息不实而产生的全部法律责任。
授权人签名：（签名）授权日期：（年月日）保险公司盖章：（保险公司盖章）备注：本授权书自双方签字盖章之日起生效。
中国平安保险业务员注意事项--银行集中转账操作手册教学教材
转账及实时方式交费财务确认集中操作的推广手册一、项目背景为规范机构的收费操作流程，防范财务风险，转账操作及实时方式交费的财务确认将由财务部转交给中心操作。
为便于各分公司了解集中后的流程，现制作该推广手册。
二、集中操作的内容及流程的变化点（一）集中操作的内容（二）集中操作的方式总对分：指转账及实时方式交费的关联银行为各银行省级分行，合作方并未发生变化。
总对总：指转账及实时方式交费的关联银行为各银行总行，合作方由当地银行变为总行。
（三）集中操作的流程变化点1、批次转账注1：转账回盘数据必须回销到elis 后才能转实收。
目前中心回盘操作后，数据可实时回销到业务系统，且在每天转实收前还有一次回销。
（实时回销的含义为：不再为之前固定的10：30、12：30、16：30、18：30四个时间点才能回销，而是中心回盘操作后即可回销到业务系统，但回销操作本身需要一定的时间，时间和该批次的数据量多少有关）2、实时方式交费注1：续期差异处理仍由机构保费部操作，由中心操作人员通知后直接在程序中操作即可。
注2：首期差异处理由机构财务部操作。
三、总对总银行的相关信息（一）批次转账目前已上线总对总的银行有：招行、交行、中行、建行、平安银行（包括借记卡和信用卡）、工行、邮储、广东发展银行、深圳发展银行、民生银行、光大银行、兴业银行、中信银行、农行。
总对总合作银行的账户类型、账号的规则详情参见附件一。
附件1：总对总银行转账信息注1：总对总合作的银行除广发银行、光大银行、中信银行外均进行户名检验，检验的具体规则见附件一。
（二）实时方式交费目前已上线总对总的银行有深银联的终端交费、平安银行借记卡(支持电话交费和网上交费)和建行的手机交费。
四、集中转账操作的送回盘时间表中心的送回盘时间明细表请见附件二。
附件2：集中上线行渠道操作时间表.xls注：若中心人员未按上述时间操作，对于总对总的，中心操作人员将邮件告知寿险财务部，寿险财务部通知总部相关业务部门；对于总对分的，中心操作人员将告知分公司财务部集中转账项目联络人（各机构联络人见附件三），由联络人告知机构相关业务部门。
平安网银操作方法
平安网银操作方法
平安网银操作方法如下：
1. 登录平安网银首页，输入用户名和密码。
2. 进入网银主页面后，选择相应的功能，如查询余额、转账、缴费等。
3. 输入相关的交易信息，如收款人账号、转账金额等。
4. 根据系统提示，输入动态密码或安全认证码。
5. 确认交易信息，并进行最终确认，如输入手机动态验证码。
6. 完成交易后，系统会给出交易结果的提示信息。
7. 若需要查询交易记录或打印凭证，可进入相应的功能页面进行操作。
需要注意的是，具体的操作流程可能会根据平安银行的更新而有所变化，建议在操作前仔细阅读平安网银的操作指南或咨询客服。
银行汇款有哪些注意事项需要了解
银行汇款有哪些注意事项需要了解在现代社会，银行汇款已经成为我们日常生活和商业活动中常见的资金转移方式。
无论是给家人朋友转账，还是进行商业交易付款，了解银行汇款的注意事项都至关重要，这能确保资金安全、准确、及时地到达目的地。
首先，我们要明确汇款的目的和对象。
在进行汇款操作之前，一定要再三确认收款人的姓名、银行账号和开户行等信息的准确性。
哪怕只是一个数字的错误，都可能导致汇款失败或者资金误转到他人账户，后续处理起来会非常麻烦。
如果是给不熟悉的人或者企业汇款，更要谨慎核实对方提供的信息，防止遭遇诈骗。
选择合适的汇款方式也很重要。
常见的银行汇款方式有柜台汇款、网上银行汇款、手机银行汇款和 ATM 机汇款等。
柜台汇款相对来说比较传统，适合那些不太熟悉电子渠道操作或者汇款金额较大的情况。
在柜台办理时，工作人员会协助您核对信息，但可能需要排队等候，耗费一定的时间。
网上银行和手机银行汇款则更加便捷，您可以随时随地进行操作，不受时间和地点的限制。
但在使用这两种方式时，要确保您的网络环境安全，避免在公共无线网络中进行汇款操作，以防个人信息被窃取。
同时，要保管好自己的登录密码、交易密码和手机验证码等信息，不要轻易透露给他人。
ATM 机汇款虽然方便快捷，但通常有一定的金额限制。
而且在操作时，要注意周围环境是否安全，防止他人窥视您的密码和操作过程。
关于汇款的手续费，不同的银行和汇款方式可能会有所差异。
有些银行会根据汇款金额的大小收取一定比例的手续费，有些则有固定的收费标准。
在选择汇款方式和银行时，可以提前了解一下相关的费用政策，尽量选择费用较为合理的方式。
另外，汇款的时间也需要留意。
一般来说，工作日的工作时间内进行汇款，资金到账的速度会相对较快。
如果是在非工作时间或者节假日汇款，可能会有一定的延迟。
对于一些紧急的汇款需求，要提前规划好时间，以免耽误事情。
在填写汇款单或者在电子渠道输入汇款信息时，一定要认真仔细，确保信息的完整性和准确性。
平安保险培训手册
资深业务员培训课程系列（SDPS）《需求分析及成交面谈》一、写给业务主任的话 (3)二、操作手册使用说明 (4)三、90天跟进时间分配表 (5)四、各单元训练内容及操作要点 (6)训练单元1-寻找准主顾 (6)训练单元2-约访朋友 (7)训练单元3-约访陌生人 (9)训练单元4-销售面谈流程图 (11)训练单元5-建立信任及公司介绍 (12)训练单元6-收集资料 (14)训练单元7-家庭背景及保障计算 (16)训练单元8-收入分配图 (18)训练单元9-家庭保障 (19)训练单元10-教育基金 (20)训练单元11-退休金 (21)训练单元12-应急现金 (22)训练单元13-储蓄计划 (23)训练单元14-客户需求 (24)训练单元15-成交面谈流程图 (25)训练单元16-引入建议书及公司再述 (26)训练单元17-产品特色 (28)训练单元18-现金价值 (29)训练单元19-红利讲解 (30)训练单元20-其他利益 (31)训练单元21-总括成交 (32)写给业务主任的话一直以来，我们都在寻找切实能够帮助业务主任提升团队绩效的课程及训练体系。
过去，我们从外引进或自己开发了一些课程，对业务员的展业提供过很大帮助，这些课程使业务员对于销售循环有了清晰的了解，但缺乏的却是纯熟及生活化的运用。
我们必须承认，仅仅通过这些课程，业务员并没有足够的时间去练习所学的销售技巧、消化所学的业务知识。
同时，建立足够的自信心以及养成良好的工作习惯也不是一朝一夕的事情。
许多业务主任已越来越强烈地意识到了一个有效的跟进辅导系统的重要性，然而苦于自行设计一个富有成效的跟进系统并非一件易事，而且很费时间。
SDPS课程《90天跟进系统》正是针对上述问题特别提供一系列跟进及督导的工具，用以配合业务主任的跟进辅导工作，帮助我们在辅导过程中及时发现组员存在的问题，运用适当的方法帮助其解决，从而提升业务员的展业能力，提高团队的留存率及生产力。
中国平安保险公司 银行保险专业化销售流程-PPT课件
银行保险事业部
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银行保险新人培训教材
客户反应处理
案例三、我中途用钱怎么办？
中途急需用钱您可以先支取红 利，万不得以再减保。
银行保险事业部
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银行保险新人培训教材
客户反应处理
案例四：保险公司赚到的钱分不分，我怎么 知道？
2019年我们已经有分红了，每份是23.67元。 平安公司每年的财务状况都是受国家金融监管部 门的定期审计 ，具有很强的透明度。我们每一年 的红利分配发放，都经过保监委的监督审核，至 少70%的利润要分给客户。
有不定期额外收入，有积蓄习惯，可以在经济宽裕时不定 时地存入。 有小孩，岁较小，（6岁左右，越小越好）；对小孩成长 要求高，肯作教育投资的人。
银行保险事业部
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银行保险新人培训教材
银行柜面专业化销售流程
销售前准备 目标客户选择 接触
说明
促成
售后服务
银行保险事业部
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接触方法：直接法+赞美法
银行保险新人培训教材
银行保险事业部
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银行保险新人培训教材
银行柜面专业化销售流程
销售前准备 目标客户选择 接触
说明
促成
售后服务
银行保险事业部
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银行保险新人培训教材
售 后 服 务
一、什么是售后服务 二、售后服务的内容和技巧 三、优质售后服务的意义
银行保险事业部
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银行保险新人培训教材
什么是售后服务
售后服务就是在完成销售之
银行保险事业部
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银行保险新人培训教材
目标客户群状况分析
适合A款、D款（整存整取型）客户：
有定期存款，资金一万元以上，年龄35岁以上，思想求 稳求保守，在守财的情况下寻求再理财。
《平安银行电子商务“银商结算通”服务个人会员操作手册》(我行会员、非我行会员)
平安银行电子商务“银商结算通”服务个人会员操作手册（我行会员、非我行会员）第一部分我行会员个人网银操作手册目录目录 (2)功能介绍 (4)读者 (4)关于此用户手册 (4)功能介绍概述 (4)功能介绍操作流程 (4)个人会员网银操作功能 (5)1.1签约 (6)1.1.1功能介绍 (6)1.1.2基本业务流程 (6)1.1.3基本操作流程 (6)1.1.4其它说明 (8)1.2解约 (9)1.2.1功能介绍 (9)1.2.2基本业务流程 (9)1.2.3基本操作流程 (9)1.2.4其它说明 (11)1.3银行账户转交易账户 (11)1.3.1功能介绍 (11)1.3.2基本业务流程 (11)1.3.3基本操作流程 (11)1.3.4其它说明 (13)1.4交易账户转银行账户 (14)1.4.1功能介绍 (14)1.4.2基本业务流程 (14)1.4.3基本操作流程 (14)1.4.4其它说明 (16)1.5资金划转明细查询 (16)1.5.1功能介绍 (16)1.5.2基本业务流程 (16)1.5.3基本操作流程 (16)1.5.4其它说明 (17)1.6银行账户维护 (17)1.6.1功能介绍 (17)1.6.2基本业务流程 (17)1.5.3基本操作流程 (17)1.6.4其它说明 (19)1.7余额查询 (19)1.7.1功能介绍 (19)1.7.2基本业务流程 (20)1.7.3基本操作流程 (20)1.7.4其它说明 (20)功能介绍读者本手册将用于指导个人会员网银终端用户，同样本手册可用于对于系统开发人员和系统操作员的培训。
关于此用户手册本手册涵盖平安银行个人网银系统涉及银商结算通业务功能模块的各项操作。
手册将用于指导个人会员用户在个人网银系统内完成各项银商结算通业务操作并给出业务操作流程，对于各操作过程中出现的重要页面，手册将给出截屏。
功能介绍概述银行为交易市场开立资金存管汇总账户，同时为每位交易会员建立资金存管明细账户，该明细账户应与交易会员指定的同名银行结算账户建立对应关系。
中国平安保险业务员注意事项 银行集中转账操作手册
建行 原始码 E3556。卡状态不正常。 该卡号不为正常状态，可能为挂失、冻结、
注销或销户。通知客户到银行查询账户不正
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常原因，并作相应处理。或到保险公司办理
扣款账户变更。
建行 原始码 E4500。账户控制状态不允 账号控制状态为封存或只收不付时不允许支
许支取或者是单向冻结状态不允 取或者是账户冻结状态为单项冻结时不允许
1、 生盘 2、 获取回盘文件并进行回盘 3、 财务资金确认 1、 对账文件的获取 2、 财务资金确认
（二）集中操作的方式
总对分：指转账及实时方式交费的关联银行为各银行省级分行，合作方并未
发生变化。
总对总：指转账及实时方式交费的关联银行为各银行总行，合作方由当地银
行变为总行。
（三）集中操作的流程变化点
四、集中转账操作的送回盘时间表 中心的送回盘时间明细表请见附件二。
附件2：集中上线银 行渠道操作时间表.xls
注：若中心人员未按上述时间操作，对于总对总的，中心操作人员将邮件告知寿险财 务部，寿险财务部通知总部相关业务部门；对于总对分的，中心操作人员将告知分公司财务 部集中转账项目联络人（各机构联络人见附件三），由联络人告知机构相关业务部门。
3、首续期保费转账或实时方式出现异常问题的，分公司保费部应第一时间 通知总公司保费部龚洁姿，由总公司保费部协调解决。
六、转账不成功原因的释义 1、目前对于已转到中心操作的批次转账，所有的转账不成功原因已经被转
换成平安标准码,银行返回的原始码均可在“续期转账查询”中获知 2、对于总对分合作的，请各机构保费部联系机构财务部，再次确认上线时
填写的《银行格式定义信息收集表》中“返回码-成功标识的 sheet 是否填写正 确。
3、平安转账不成功原因标准码的释义见附件四。
平安银行企业网上银行用户操作手册新final
平安银行企业网上银行操作手册序言随着时代的发展，互联网在中国的普及率越来越高，中国的网民已经超过了2.89亿，超越美国居世界第一。
当互联网成为我们生活中不可缺少的一部分的时候，越来越多的企业认识到通过网上银行办理业务对加快资金周转、提高资金利用率，节省时间、人力和费用的重要意义。
平安银行自2000年推出企业网上银行以来，通过多次的改版、升级，产品和功能日趋完善，实现了传统银行业务与网络技术的完美结合。
我们秉承“以客户需求为中心”的宗旨，不断开拓和创新，为网上银行用户提供安全可靠的使用环境、周到细心的服务、强大的技术支持，赢得了企业的广泛赞誉。
申请开通深圳平安企业网上银行，您将可以轻松地实现：●随时随地掌握您的企业帐务变动情况；●安坐办公室就能完成汇款转帐、发放工资、扣收费用；●鼠标点击的瞬间完成数百上千笔收、付款交易，超越手工操作的极限；●有效监控分支机构的帐务来往，实现集团资金的归集、统一调拨和使用；●活期、定期、通知存款随心转换，大大提高您的利息收入。
本产品手册向您介绍了我行网上银行的基本功能，欲了解更多的信息请登录我行网站。
平安相伴，成长资道。
平安银行将在今后的企业网上银行服务中，倾听您的需求，为您提供更多更完善的网上资金管理功能，并致力于帮助您的企业成长，实现足不出户，运筹帷幄！目录Ⅰ企业网上银行概述一、客户申请开户须知（一）企业客户使用网上银行服务条件1、已在本行任一网点开有企业结算账户，包括基本账户、一般账户、专用账户或者临时账户，冻结户、挂失户和黑名单户除外。
2、在开户行填写《企业用户网上业务申请表(开户申请)》，签订平安银行企业网上银行高级用户服务协议。
3、若客户需开通网上银行集团用户功能，还须填写《集团用户服务申请表》，按申请表格式填写母公司及分支机构相关信息，并在申请表上加盖预留银行印鉴；同时必须签署《集团功能服务协议》并加盖公章；要加入集团服务功能的子公司还必须签署《集团功能业务授权书》，提交本公司营业执照正本及复印件（加盖公章），子公司授权代表签字，并加盖预留银行印鉴和公章。
平安保险费的钱取出使用流程
平安保险费的钱取出使用流程1. 概述本文档旨在介绍平安保险费的取出使用流程，以便被保险人了解如何合理、便捷地使用自己的保险费。
2. 取出流程以下是平安保险费的取出使用流程：1.登录平安保险官方网站或打开平安保险手机应用。
2.在网站或应用上找到并点击“我的保险”或类似的菜单选项。
3.在“我的保险”页面中，找到与所需要取出的保险费相关的保单。
4.点击该保单，进入保单详情页面。
5.在保单详情页面中，找到并点击“取出保险费”或类似的按钮。
6.按照页面上的提示，填写取出保险费的相关信息，如取出金额、取出方式等。
7.根据页面上的指引，选择合适的取出方式，如银行转账、支付宝等。
8.确认取出信息无误后，点击“确定”或类似按钮提交取出申请。
9.根据页面上的提示，等待保险公司审核并处理取出申请。
10.一般情况下，保险公司会通过电子邮件、短信等方式通知取出申请是否成功，以及具体的取出时间和方式。
11.根据保险公司的通知，按照指引领取保险费。
3. 注意事项在进行平安保险费的取出使用流程时，需要注意以下事项：•请注意填写取出金额，确保金额准确无误。
•根据自身需求和实际情况，选择合适的取出方式。
•在填写取出申请时，请仔细核对相关信息，避免填写错误导致取出失败。
•在填写取出申请后，耐心等待保险公司审核和处理，及时关注通知信息。
•如有任何问题或疑虑，可以拨打平安保险客户服务热线，咨询相关问题。
4. 总结通过以上的取出流程和注意事项，希望读者能够了解如何合理使用平安保险费。
提醒读者在取出保险费时要仔细核对信息，避免填写错误，以确保取出申请能够顺利获批。
如有任何疑问，可随时联系保险公司客户服务部门寻求帮助。
以上就是平安保险费的取出使用流程的详细介绍。
希望本文对读者有所帮助。
中国平安保险公司银行保险专业化销售流程
中国平安保险公司银行保险专业化销售流程中国平安保险公司是中国最大的综合性保险集团之一，其业务范围包括人寿保险、财产保险、健康保险等多个领域。
银行保险是其中一个重要的业务板块，平安保险公司通过与各大银行合作，为客户提供全方位的金融保险服务。
下面将对中国平安保险公司银行保险专业化销售流程进行详细介绍。
一、了解客户需求作为销售保险产品的第一步，了解客户需求是十分关键的。
销售人员应该与客户进行面对面的沟通，了解客户的风险承受能力、保险需求、财务状况等信息，以便为客户提供更加针对性的保险方案。
二、产品宣传和展示在了解客户需求的基础上，销售人员应该向客户介绍平安保险公司的产品线，包括人寿保险、财产保险等多个产品类型。
同时，销售人员应该详细介绍每个产品的特点、保障范围、保费等信息，使客户对产品有一个清晰的了解。
三、客户分析和定制方案根据客户提供的信息和需求，销售人员应该进行客户的风险和保险需求分析。
通过分析客户的家庭状况、工作情况、健康状况等，结合平安保险公司的保险产品，为客户定制个性化的保险方案，以最大限度地满足客户的需求。
四、保险方案解释和讨论销售人员应该向客户解释和详细讨论保险方案。
包括保险产品的保障范围、保费、理赔流程、保单条款等内容。
销售人员应该耐心解答客户的疑问，并根据客户的反馈进行调整和修改。
五、保单签订和支付保费在客户确认接受保险方案后，销售人员应当帮助客户填写投保申请表，并进行双方确认和签名。
同时，销售人员应向客户说明保费的支付方式和时间，并帮助客户完成保费的支付流程。
六、售后服务和保单管理七、客户维护和再营销总结起来，中国平安保险公司银行保险专业化销售流程包括了解客户需求、产品宣传和展示、客户分析和定制方案、保险方案解释和讨论、保单签订和支付保费、售后服务和保单管理以及客户维护和再营销等多个环节。
通过专业化的销售流程，平安保险公司能够为客户提供全方位的金融保险服务，满足客户的保险需求，提高客户满意度。
银行代理业务流程操作手册(银行篇)
银行代理业务流程操作手册银行篇目录第一章流程综述┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈1 第二章投保受理┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈2 第三章汇总交接┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈4 第四章财务对帐┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈5 第五章续期收费┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈7 附件：数据传送格式约定┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈8中国平安保险股份有限公司南京分公司（寿）银行保险部二OO一年七月第一章流程综述●流程概图（代理网点）（支行或分行）（承保内勤）（录单内勤）（录单内勤）●满足该流程的前提：代理银行必须采用首期银行代收现金模式（即需要开立暂收费帐号）；银行汇总点每周至少两次在电脑系统中汇总代理网点数据，生成收费清单，并将汇总上来的投保单与清单数据核对，核对无误后再进行单证交接；收费清单应包含收费日期、投保人姓名、险种代码、金额、投保单流水号、网点编码（11位）、银行系统内统一使用的网点代码等项指标；保险公司业务数据管理员每周至少两次到银行汇总点与银行业务数据汇总统计人员交接投保单和收费清单等业务数据单证；银行需按照约定时间及时划款至我公司财务部。
●流程简述：客户直接到代理银行的营业网点咨询并办理投保手续；银行柜面人员需指导客户认真、正确地填写投保单，并做好投保单的柜面审核工作，审核通过后收取客户首期保费，并打印“中介业务暂收费凭条”，至此柜面受理完毕；各银行网点将受理的投保单汇总至支行或分行数据汇总中心后与保险公司收单员交接；投保单证流转至代理内勤复核、统计过后，传递至契约部进行单证录入、预收、复核、核保等工作；核保通过后，保险公司作承保处理并打印保险单和正式收据，并将保险单（收据）同《客户服务手册》一起通过速递公司送达客户。
第二章投保受理●流程图●操作实务描述:首先由保险公司专管员将空白《寿险投保单》（以下简称《投保单》）、宣传资料等单证交与银行汇总点（一般为支行），交接时双方签字确认；银行汇总点根据所辖网点业务量将单证分配至各网点，并做好分配情况登记；当客户前来投保时，银行网点柜面经办人员发给其投保单，并指导其亲自填写(如遇有不识字或不能亲自手书的客户，可由他人代为填写，并详细告之所填写内容，同时需在特别约定一栏中注明原因，并由投保人在特别约定和投保人签名两处同时加盖手印等身体印鉴，以示确认)。
平安保险支付转账授权书
授权人：（姓名）身份证号码：（身份证号码）联系方式：（联系电话）被授权人：（姓名）身份证号码：（身份证号码）联系方式：（联系电话）鉴于授权人（以下简称“本人”）与被授权人（以下简称“受托人”）之间已建立良好的信任关系，为保障本人保险业务的正常进行，本人特此授权受托人代为办理本人名下平安保险相关业务的支付及转账事宜。
一、授权范围1. 受托人受本人委托，代表本人办理以下平安保险业务的支付及转账：（1）保险产品的购买、续保、退保等业务的支付及转账；（2）保险理赔业务的申请、理赔款领取等业务的支付及转账；（3）保险合同变更、保单质押、保单贷款等业务的支付及转账；（4）其他与平安保险业务相关的支付及转账。
2. 受托人在授权范围内，有权以本人名义进行上述业务的支付及转账，并承担相应的法律责任。
二、授权期限1. 本授权书自签订之日起生效，有效期为【授权期限】年。
2. 如本人需要终止授权，应提前【提前通知期限】日书面通知受托人，并收回本授权书。
三、授权撤销1. 在授权期限内，本人有权随时撤销授权，但需书面通知受托人，并办理相关手续。
2. 受托人在收到撤销授权的通知后，应立即停止办理授权范围内的业务，并协助本人办理相关手续。
四、保密义务1. 受托人应妥善保管本授权书，不得泄露授权内容。
2. 受托人在授权范围内的业务办理过程中，应严格遵守国家法律法规和公司相关规定，不得泄露本人隐私。
五、其他事项1. 本授权书一式两份，本人与受托人各执一份，具有同等法律效力。
2. 本授权书未尽事宜，按国家法律法规和公司相关规定执行。
3. 本授权书如有修改，需双方协商一致，并以书面形式签订补充协议。
本人特此声明，本授权书系本人真实意愿表示，自愿授权受托人代为办理平安保险相关业务的支付及转账事宜。
授权人签字：日期：被授权人签字：日期：。
平安银行网银使用指南
银行未达帐金额
银行未达帐金额
Y
输入银行未达账金额
调整后银行存款日 调整后银行存款日
调整后银行存款日记账余额=银行存款日记
记账余额
记账余额
N
账余额±企业未达账金额
调整后银行对账单 调整后银行对账单
调整后银行对账单余额=银行对账单余额±
余额
余额
N 银行未达账金额
正确填写后点击【提交】按钮，进入“成功”页面，如图。
3） “平安银行网上银企对账业务须知”页面选择“接受”后点击【继续】按钮，进入 “银企对账”页面，如图。
4） 在“银企对账”页面操作，点击“相符”，进入“对账相符”页面，如图。 在“对账相符“页面点击【确认】按钮后进入“对账成功”页面，如图
5） 在“银企对账”页面操作，点击“不相符”，进入“对账不相符”页面，如图。 A.在“对账不相符”页面点击“余额调节表”，进入“余额调节表”页面，如图。
字段名描述是否必录说明银行存款日记账余显示银行存款日记账余额银行对账单余额银行对账单余额显示银行存款日记账余额企业未达帐日期企业未达帐日期利用日期控件选择企业未达账日期企业未达帐金额企业未达帐金额输入企业未达账金额银行未达帐日期银行未达帐日期利用日期控件选择银行未达账日期银行未达帐金额银行未达帐金额输入银行未达账金额调整后银行存款日记账余额调整后银行存款日记账余额调整后银行存款日记账余额银行存款日记账余额企业未达账金额调整后银行对账单余额调整后银行对账单余额调整后银行对账单余额银行对账单余额银行未达账金额正确填写后点击提交按钮进入成功页面如图
击付款账户明细下载，明细仅提供当天借方交易。 E.【高级明细下载】，EXCEL 格式，客户点击下载功能，页面弹出下载对话框，可提 供客户进行打开、保存、取消。文件名称默认为“QUERY TODAY CREDIT”, 点击 高级账户明细下载，明细仅提供当天全渠道交易明细。 4） 在查询结果列表中点击“查看明细”，弹出“交易明细信息”对话框，如图。
平安银行企业网银操作手册
平安银行企业网银操作手册交易商在开户申请时所提供的平安银行账户功能应能正常使用，并且已开通平安银行网上银行功能，即可通过网银渠道自行办理资金账号的签约、解约、出入金及银行账号变更手续，并可以查询资金余额和出入金明细。
注意：如银行网银系统进行更新，请以您实际操作中看到的网银系统界面为准，如有其它疑问可联系平安银行客服或当地银行网点协助解决。
1、签约企业交易商登录企业网银发起签约操作，并由复核人员登录企业网对该笔签约进行复核，复核成功后，交易市场端该交易商可签约交易所列表显示当前交易所已签约。
页面路径：付款业务→交易资金监管→合约管理→签约，如图：操作步骤：第一步：点击“签约”，进入功能页面，如图：第二步：选择某一交易所（这里选择渤海商品交易所），点击签约，进入签约信息录入页面，如图：第三步：录入签约信息，确认“已阅读并同意平安银行客户服务协议”后，点击下一步，进入交易所签约信息确认页面，如图：第四步：点击确认后，选择安全证书，系统返回处理结果，如图：2、解约企业交易商登录企业网银发起解约操作，并由复核人员登录企业网银对该笔解约进行复核，复核成功后，解约成功。
页面路径：付款业务→交易资金监管→合约管理→解约，如图：操作步骤：第一步：点击“解约”进入已签约交易所列表页面，如图：第二步：选择已签约的某一交易所，点击解约，进入交易所解约信息确认页面，如图：第三步：点击确认后，选择安全证书，系统返回处理结果，如图：3、入金由企业交易商登录企业网银发起入金操作，并由复核人员登录企业网银对该笔入金进行复核，复核成功后，交易市场端增加该会员交易账号的可用余额。
页面路径：付款业务→交易资金监管→入金，如图：操作步骤：第一步：点击“入金”，进入功能页面，如图：第二步：点击下一步，进入入金确认页面，点击【确认】。
第三步：点击确认后，系统返回处理结果，如图：4、出金由企业交易商登录企业网银发起出金操作，并由复核人员登录企业网银对该笔出金进行复核，复核成功后，交易市场端减少该交易商交易账号的可用余额。
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转账及实时方式交费财务确认集中操作的推广手册
一、项目背景
为规范机构的收费操作流程，防范财务风险，转账操作及实时方式交费的财务确认将由财务部转交给中心操作。
为便于各分公司了解集中后的流程，现制作该推广手册。
二、集中操作的内容及流程的变化点
（一）集中操作的内容
（二）集中操作的方式
总对分：指转账及实时方式交费的关联银行为各银行省级分行，合作方并未发生变化。
总对总：指转账及实时方式交费的关联银行为各银行总行，合作方由当地银行变为总行。
（三）集中操作的流程变化点
1、批次转账
注1：转账回盘数据必须回销到elis 后才能转实收。
目前中心回盘操作后，数据可实时回销到业务系统，且在每天转实收前还有一次回销。
（实时回销的含义为：不再为之前固定的10：30、12：30、16：30、18：30四个时间点才能回销，而是中心回盘操作后即可回销到业务系统，但回销操作本身需要一定的时间，时间和该批次的数据量多少有关）
2、实时方式交费
注1：续期差异处理仍由机构保费部操作，由中心操作人员通知后直接在程序中操作即可。
注2：首期差异处理由机构财务部操作。
三、总对总银行的相关信息
（一）批次转账
目前已上线总对总的银行有：招行、交行、中行、建行、平安银行（包括借记卡和信用卡）、工行、邮储、广东发展银行、深圳发展银行、民生银行、光大银行、兴业银行、中信银行、农行。
总对总合作银行的账户类型、账号的规则详情参见附件一。
附件1：总对总银行
转账信息
注1：总对总合作的银行除广发银行、光大银行、中信银行外均进行户名检验，检验的具体规则见附件一。
（二）实时方式交费
目前已上线总对总的银行有深银联的终端交费、平安银行借记卡(支持电话交费和网上交费)和建行的手机交费。
四、集中转账操作的送回盘时间表
中心的送回盘时间明细表请见附件二。
附件2：集中上线
行渠道操作时间表.xls
注：若中心人员未按上述时间操作，对于总对总的，中心操作人员将邮件告知寿险财务部，寿险财务部通知总部相关业务部门；对于总对分的，中心操作人员将告知分公司财务部集中转账项目联络人（各机构联络人见附件三），由联络人告知机构相关业务部门。
附件3：业务集中上
线机构财务部主联系人
五、异常问题的处理流程
1、出现异常问题的原因若是由于业务部门操作失误，由分公司业务部门提交签报进行修改，其他情况均不由分公司业务部门申请签报。
异常问题处理办法详见附件四。
D:\
附件四：CMS集中转帐
2、当出现异常问题又需紧急解决的，在提交签报后由分公司财务部向总公司财务部黄攸逸申请进行邮件审批。
3、首续期保费转账或实时方式出现异常问题的，分公司保费部应第一时间通知总公司保费部龚洁姿，由总公司保费部协调解决。
六、转账不成功原因的释义
1、目前对于已转到中心操作的批次转账，所有的转账不成功原因已经被转换成平安标准码,银行返回的原始码均可在“续期转账查询”中获知
2、对于总对分合作的，请各机构保费部联系机构财务部，再次确认上线时填写的《银行格式定义信息收集表》中“返回码-成功标识的sheet是否填写正确。
3、平安转账不成功原因标准码的释义见附件四。
附件5：转账不成功
原因代码表.xls
4、常见转账不成功问题回复
（1）转账不成功原因释义。