理财电话营销话术范本(三篇)

理财产品话术

理财产品话术理财产品话术第一通电话：您好，先生/女士我这边是夏泰资产理财中心，我姓xxx，我们公司主要是为客户配置固定收益理财产品的。

现在有一个短期的理财产品，年化收益12%，周期一年，不知道您之前有没有做过一些其他理财产品。

是这样的，我们公司这个月推出一款理财产品，它的年化收益是12%，跟您打个比方，如果投资10万的话，一个月有1000块的利息，一年就有12000块的利息，并且还要和我们公司签订一个一年的法律合同来保障您的利益。

如果说您有兴趣的话，这两天可以到我们公司来看看，了解一下。

我们公司在xxx，您知道这个地方吗？离您那远吗？行，我姓xxx，女士/先生您贵姓xxx，我待会把我们公司地址和一些简单的信息发给您，您可以到我们公司来看一下这边我就不打扰您了。

祝您工作愉快。

问题：1 没兴趣我理解您的想法，说实话，很多老客户在没来我们公司了解之前也不感兴趣，但很多人来公司以后还是做了，因为我们公司做的理财产品比较吸引人，年化收益12%,投资期限是一年。

您可以花点时间到我们公司了解一下，了解完后，如果觉得适合您的话您可以考虑投资一下，如果感觉不合适可以在看看公司的其他产品，对您没什么损失，只是花了点时间而已，而且也多了解一个投资品种对吧？（敲定时间）2、我忙，没时间我知道您忙，您忙来忙去不都是忙着赚钱嘛，我们公司是做短期理财的，年化收益12%,投资期限是一年，我个人认为蛮不错的，您可以了解了解。

3、要不你电话里面给我讲一讲吧是这样的先生，我很愿意在电话里给您讲，但是有的东西在电话里面可能说不具体，而且公司有很多关于投资理财的资料，您可以到公司边看资料边听我给您介绍，这样您也可以比较详细的了解，更方便您全方位考虑做不做，您说对吧？（敲定时间）4、我不投资，怕风险，没时间投我理解，投资是有他的特殊性和时间性的，但有的投资是有风险的有的投资是没风险的，有的投资要花时间，有的投资不要花时间。

像我们做的这种投资，年化收益12%，周期一年，而且就跟存银行一样，平时不要花时间，我觉得应该蛮适合您的。

理财电话营销话术范本(三篇)

理财电话营销话术范本（三篇）篇一：理财产品电话营销话术北冰洋城市广场营销中心电话营销团队营销话术第一通电话：您好，先生/女士我这边是北冰洋城市广场营销中心，我姓*，我们公司主要是为客户配置固定收益理财产品的。

现在有一个短期的理财产品，平均年化收益12%，而且是以我们北冰洋城市广场产权商铺作为抵押，对您来讲，没有任何风险，周期半年至五年，不知道您之前有没有做过一些其他理财产品。

是这样的，我们公司这个月推出一款理财产品，它的平均年化收益是12%，跟您打个比方，如果投资10万的话，一个月有1000块的利息，一年就有12000块的利息，并且还要和我们公司签订一个法律合同来保障您的利益。

如果说您有兴趣的话，这两天可以到我们公司来看看，了解一下。

我们公司在武汉市东西湖区东吴大道与三秀路交汇处北冰洋城市广场营销中心，您知道这个地方吗？。

离您那远吗？。

行，我姓***，女士/先生您贵姓***，我待会把我们公司地址和一些简单的信息发给您，您可以到我们公司来看一下这边我就不打扰您了。

祝您工作愉快。

问题：1没兴趣我理解您的想法，说实话，很多老客户在没来我们公司了解之前也不感兴趣，但很多人来公司以后还是做了，因为我们公司做的理财产品比较吸引人，年化平均收益12%,投资期限是半年至五年。

您可以花点时间到我们公司了解一下，了解完后，如果觉得适合您的话您可以考虑投资一下，如果感觉不合适可以再看看公司的其他产品，对您没什么损失，只是花了点时间而已，而且也多了解一个投资品种对吧？（敲定时间）2、我忙，没时间我知道您忙，您忙来忙去不都是忙着赚钱嘛，我们公司是做短期理财的，平均年化收益12%,而且是以我们北冰洋城市广场产权商铺作为抵押，对您来讲，没有任何风险，投资期限是半年至五年，我个人认为蛮不错的，您可以了解了解。

3、要不你电话里面给我讲一讲吧篇一一、方法与步骤1：必须清楚你的电话是打给谁的。

许多客服还没有弄清出要找的人时，电话一通，就开始介绍自己和产品，结果对方说你打错了或者说我不是某某。

理财电话销售话术

目的明确自信第一掌握技巧下面拿我亲身经历的故事和大家分享一下。

理：张先生，您好呀，最近在忙什么呢？客：呵呵，怎么，又有什么新产品要介绍给我么？理：张先生，您如果有空的话，当然希望可以推荐您一些产品啦。

哈哈，对了，您不是前段时间结婚了么？那么新婚后有没有新的计划呀？客：您指的是小孩子的计划么？哈哈，我老婆刚怀孕了。

理：是嘛，张先生这真的是一件喜事，恭喜您。

如果是这样的话，应该在小孩子还没出生之前先给他做一份理财计划呀，积累以后出国留学的费用，不是么？而且现在小孩子上学的费用越来越贵了，您觉得呢？客：话虽然是如此，但我还是觉得风险很大。

理：您可以具体说一下您的感受么？”客：哎，和你说吧，以前我没结婚的时候也买了很多股票，可是后来都亏了，所以我觉得特别不靠谱。

理：张先生，您也知道股票市场风云变幻，投资是需要分散风险，而你也不可能每天有时间去看盘。

您以前是没有做好资产配置，正确的理财观念就是不要把鸡蛋放在一个篮子里，这一点您一定也知道。

所以风险虽然难以避免，却是可以分散的。

所以还是交给我们来帮忙打理，这样更有利于您资产的增值，如果您觉得好的话，那么我们约个时间，您来行，我给您详细介绍一下？“客：哇，先了解一下，下周，下周吧，我过去找你。

理：好的，张先生，我就在银行恭候您了。

下周我会发短信和您确认具体的时间，避免来行之后客户太多，没办法为您一对一服务，祝您工作愉快，再次祝福您新婚愉快。

经历风风雨雨，生活忙忙碌碌；获得多多少少，失去点点滴滴。

其实重要的是了解客户，就像我们想要了解周围的人，使得他们成为我们的朋友。

当然，我们也会遇到和自身有类似经历的人，那么它就将成为拉近人与人距离的一个契机，当我愿意先分享自身的时候，相信别人会愿意分享的，但最重要的是以诚相待，建立彼此的信任，之后的营销就能水到渠成了。

理财销售话术

理财销售话术1．您知道目前通货膨胀的影响吗？我们有一款理财产品可以帮助您对抗通货膨胀，让您的资产保值增值。

2．您目前的投资组合是否符合您的风险承受能力和投资目标？我们的理财顾问可以为您提供个性化的投资建议，帮助您优化您的投资组合。

3．您是否希望获得稳定的现金流？我们的理财产品可以帮助您实现每月或每年固定收益，为您的生活提供持续的现金流。

4．您是否对未来经济趋势有担忧？我们的理财产品可以帮助您分散投资风险，让您的投资更加稳健。

5．您是否希望获得高收益？我们的理财产品可以提供高达X%的年化收益率，让您的投资收益翻倍。

6．您不想在股市中冒风险，但又希望获得高收益？我们的理财产品可以提供稳定的收益，同时不受股市波动的影响。

7．您是否希望有一个专业的理财团队为您提供投资建议？我们的理财顾问团队可以为您提供全方位的理财服务，让您安心投资。

8．您是否想要节省时间和精力？我们的自动化投资平台可以让您轻松实现自动化投资，节省您的时间和精力。

9．您是否希望在退休后享受更多的生活？我们的理财产品可以帮助您实现财务自由，让您在退休后享受更多的生活。

10．您是否想将您的家庭资产进行合理配置？我们的理财顾问可以为您提供专业的资产配置方案，让您的家庭资产更加合理。

11．您是否有短期资金需求？我们的短期理财产品可以帮助您实现短期资金的高收益，同时不影响您的长期投资计划。

12．您是否想拥有更多的财富？我们的理财顾问可以帮助您制定财务规划，为您的财富增长提供保障。

13．您是否想在房地产市场之外寻找投资机会？我们的理财产品可以为您提供更多的投资选择，让您的投资更加多元化。

14．您是否想获得更多的被动收入？我们的理财产品可以帮助您实现被动收入的增长，为您的未来提供更多的保障。

15．您是否想拥有更多的财务自由？我们的理财顾问可以帮助您制定财务计划，为您的财务自由提供更多的机会和保障。

银行理财产品销售话术

银行理财产品销售话术邀约话术（一）缘故约访陈姐您好，近来忙吗？不知道您注意到没有，最近新闻媒体有很多关于万能寿险的报道？我们公司马上要推出一款万能投资理财产品，知道您对理财特别关注，我特意准备了一些关于这款投资理财产品宣传资料，您看明天上午10:00，还是下午3:00我给您送过去？（二）转介绍约访您好是陈**陈姐吗？我是太平洋寿险公司的张平，周瑛周姐说你是他最要好的朋友，听她说您对家庭理财的事非常关注，但由于工作太忙没有时间打理，我们公司马上要推出一款由世界著名理财公司亲自运作，而且不用您花费任何的精力的万能型投资产品，我这里有一些关于这方面的资料，您看我是明天上午10:00还是下午3:00给您送过去好呢？（三）陌生约访您好是陈**陈姐吗？我是太平洋寿险公司的张平客：你怎么知道我的电话？我们公司对当地五好家庭的名单有专门的记录，不知道您注意到没有，最近新闻媒体有很多关于万能寿险的报道？其实早在2000年太保就率先推出了万能寿险，当时多家媒体称我们公司是“万能寿险的领跑者”。

我们公司最近马上要推出一个新型的“华彩人生万能投资理财计划”，对于这个将要推出的理财计划，我们希望在销售前得到更多客户的建议和意见，您看我是明天上午10:00还是下午3:00方便去拜访您呢？面谈话术（一）接触面谈话术陈姐您好：我今天来向您介绍的这款理财产品，就是专门为像您这样考虑周全、有一定经济基础和家庭责任感的人士量身定做的。

这个理财工具的具体作用：即等于您为自己准备了一个保险箱，而且不收租赁费。

您可以在自己资金充裕的情况下随时投入、甚至多投入，更可以在急需资金的时候随时提取，不必缴税。

从您放进第一笔钱开始，还有保障来保护您，防范人生中有可能发生的风险，我来给您介绍一下具体内容……普通收入话术（1）陈姐：我们这一辈子每天都在忙忙碌碌地赚钱，其实就是为了让自己和家人生活的更好一点，尽管这是我们的责任，但有时有些钱还是花得很舍不得，但又不得不花，最可怕的是本来准备自己用来退休或生病时用的钱，却不得不给家人花掉了，您说我说得对吗？为了能够确保万无一失，我们可以通过一种特殊的理财工具，把自己辛苦赚来的钱合理的做个规划，让您在人生的整个过程中既让家人分享您的财富，又能确保自己拥有独享空间，您说好吗？普通收入话术（2）陈姐：很多买过保险的客户都知道，保险有个最大的特点就是留在保险公司的钱，才是真正属于自己的，因为，留在手里的钱很可能会因这样或那样的事花掉或是被亲朋好友借走，这些钱都被家人分享了，从而打破您原有的计划。

理财话术电销开场白

理财话术电销开场白【篇一：电销开场白话术】电销开场白话术调查：您好，我是阿百的小王，是阿里巴巴和百度技术外包团队的，这次我们联合武汉市政府电子商务部行业协会来做传统行业网络营销效果的调研的，需要贵公司配合一下，武汉市政府今年准备用2亿元资金来扶持传统行业进驻电商，后面还会有一系列的对传统行业的扶持帮助，所以希望老板您能花几分钟配合下，谢谢！您好，我是阿百的小王，您是*公司的*总么？今天打电话给您是因为，武汉市政府今年准备投2亿元资金来扶持和扩大传统行业进驻电商，而我司也受武汉市政府电子商务部行业协会委托特向您咨询一个调查问卷，凡是接受该调查的不仅可以免费参加我司举办的免费《突围》活动，更可能获得后续政府一系列的对传统行业的政策扶持，所以现在耽误您几分钟问几个问题，您这边还方便吧？1、有网站没？（也可以自己查下）2、网站是不是僵尸网站？3、网站收入占整个企业全部营业额的50%？4、今年有没有加大网站投入的计划？5、如果政府对你电商业务政策扶持或补贴，你是否愿意加大电商业务的投入？6、你的电商业务是否有专业的网络营销培训系统？（网络营销人才指南、管理、培训、招聘、网络营销24小时客户服务及老客户管理）还可以用以下开场：电话销售话术开场白一：直截了当开场法电销服务员：你好，王总吗?我是阿百商学院湖北分院的李芳，打扰你工作/休息，我们有一个电商转型研讨会想通知您参加，不知您是否有时间?顾客朱：没关系，是什么事情?——顾客也可能回答：我很忙或者正在开会或者以其他原因拒绝。

电销服务员必须马上接口：那我一个小时后再打给你吧，谢谢你的支持。

然后，电销服务员要主动挂断电话!当一个小时后打过去时必须营造一种很熟悉的气氛，缩短距离感：王总你好!我姓李。

你叫我1小时后来电话的……电话销售话术开场白二：同类借故开场法如：电销服务员：朱小姐/先生，我是某阿百商学院湖北分院的李芳，我们没见过面，但可以和你交谈一分钟吗?顾客朱：可以，什么事情?——顾客也可能回答：我很忙或者正在开会或者以其他原因拒绝。

投资理财电销话术

**先生/女士，您好，这边是***，我叫***，是这样子的，我们公司是专业的第三方理财机构，主要做国际资产配置。

（想了解一下最近您对资产配置这一块儿有在关注吗？）请问您平时都涉及哪方面的投资呢？现在很多人选择海外投资而不单单是在国内投资了，您知道这是为什么吗？首先是近几年人民币持续贬值，物价上涨，让我们的资产不断缩水，购买力不断下降，大家都开始选择美元资产，分散风险。

另外，国内缺乏有效的投资渠道，很多理财公司倒闭，P2P公司跑路，房地产和股市风险高收益低，而海外的发行商稳健，回报一般比内地产品高，所以近几年大批人都开始赴香港进行海外投资。

我举个例子香港最火的优质子女教育金或养老金。

有听说过英国保诚的隽升计划么？它是目前最受内地客户欢迎的一种产品。

这个计划的特点是：□只需要存5年，不像一般的要供15-20年，可以终身领取，最终能达到30多倍收益□分红比例远超于国内同类型的产品，国内的分红利率是每年3-5%，而我们这款产品是6-10%□这是百分百保本的分红计划，香港公司帮你到国际外投资，下有保底，上不封顶，是一个非常好的中长期储蓄工具。

1. 忙，不方便？嗯，好的，那您先忙，我改天再联系您，我一会会将我们公司的信息发送到您手机上面。

2. 没钱，没兴趣。

为什么没有兴趣，（解决顾虑）其实理财并不是有钱人的专利，相信您也一样希望财富增长，而且我和您沟通也不会占用您太多时间，您就相当于多一个平台了解而已。

（客户）说：没钱1某某/女士，您好，我打这个电话不是说马上就让您买产品，就是我觉得这款产品收益也不错，要不这样，我先给您发送资料，您看看，对您以后理财都是有帮助的（客户）说：没钱 2、您太谦虚了，您是做大生意的老板，我们这款产品就能创造财富，就是钱生钱，那钱自然而然不就来了（客户）不需要1.没关系，我也只是想和您建立一个长期的联系，以便在您需要的时候能够第一时间帮助到您，然后问他几个开放型问题，反正就是要套他的话，挖掘需求嘛，没有需求你就永远也切不进你的产品里。

理财营销话术

理财营销话术一、老客户邀约面谈经理：早上好!是李姐吗？客户：是的，哪位？经理，我是邮政储蓄银行新华里支行的客户经理小王，好久不见，最近忙不忙?客户：一般，你呢?近来怎样?经理：挺好的，谢谢您的关心。

我们银行最近推出一个新的理财产品，我想跟您约个时间向您介绍一下，并看看是否对您有所帮助?客户：好的。

经理：您看是星期六上午10点有空，还是下午3点有空?客户：星期六上午10点吧!经理：李姐，谢谢您，那我们就在这个星期六上午10点在我们支行见，可以吗？客户：好的，到时见。

二、大堂引导大堂：李姐，你好。

你来了。

客户：是。

小王。

你好！大堂：最近工作忙吗？客户：是的。

银行理财经理电销话术

银行理财经理电销话术银行理财经理电销话术银行理财经理销售话术第一步：电话邀约理财经理：您好！我是XX银行XX分行的张先生的理财经理XXX，我这边有很重要的信息需要和张先生确认一下，只占用您大约2分钟的时间，麻烦能让张先生接一下电话吗？客户：喂，我是张先生，请问你有什么事情?理财经理：是这样的，张先生，您之前在我们银行有一笔3年期的定存将于下周一，也就是这个月的21号到期。

今天特意打电话提醒一下您，请问你对这笔定存有什么安排计划吗？客户：谢谢你啊！我工作太忙了，平时也没有时间来打理，就继续存着吧。

理财经理：张先生，很久没有见你来我们银行办理业务了，一直想找个机会和你好好沟通一下你的账户情况。

正好我们银行最近有专门针对像你这样工作比较繁忙的成功人士的理财服务，能让你在百忙之中享受财富增值。

希望您能过来了解一下，而且我们对于现在过来银行了解的客户都有赠送电影票哦，最近不是有一部新的电影上映了吗，听说很不错哦，很多客户都有去看呢！客户：我真的很忙，到时候再说吧。

理财经理：我们这个活动只有一周的时间哦，而且电影票到这周五就赠送完了，您看要不要我先帮您留2张呢？客户：那好吧。

理财经理：那您看您是周三下午过来还是周四上午过来呢？客户：我看看，周四吧。

理财经理：好的，我看下我的日程安排。

那我周四上午10点在办公室等您，到时候见。

第二步：面谈理财经理：张先生您好！好久不见，越来越精神了哦，最近工作很顺利吧？客户：还行。

理财经理：张先生，今天约您过来主要是您在我们银行的定存马上就要到期了，想和您坐下来聊聊您对于这笔定期的计划，请问您有什么打算吗？客户：这笔定期做了也有好几年了吧。

我想了想还是继续存着算了，一是小孩还小，这笔钱准备给他出国读书用，二是剩下的可以给自己养老，就慢慢存着吧。

理财经理：不知道张先生有没有考虑过做资产配置呢？现在物价这么高，且每年都在上涨，您看下面这张学费预估表格（拿出工具一），光是您小孩出国读两年研究生就要差不多80万的费用呢，而且还不包括大学四年，如果他大学四年都在国外读的话费用就更高了，加上读研究生的费用没有个200万左右是拿不下的啊，如果您只是单纯的做定期是很难实现您小孩出国留学和您自己退休养老的。

金融理财电话销售话术

金融理财电话销售话术金融理财电话销售话术营销是语言的艺术。

过人的营销技巧其实就是过人的语言艺术，它不仅要有洞悉人心的敏锐，也要有动摇客户心旌的表达能力，下面为大家分享了金融理财电话的销售话术，一起来看看吧！1.普通客户话术理财经理：陈姐，您好！我今天来向您介绍的这款理财产品，就是专门为像您这样考虑周全，有一定经济基础和家庭责任感的人士量身定做的。

这个理财工具的具体作用，等于您为自己准备了一个保险箱，而且不收租赁费。

您可以在自己资金充裕的情况下随时投入，甚至多投入，更可以在急需资金的时候随时提取，不必缴税。

从您放进第一笔钱开始，还有保障来保护您，防范人生中有可能发生的风险，我来给您介绍一下具体内容……（1）普通收入话术理财经理：陈姐，我们这一辈子每天都在忙忙碌碌地赚钱，其实就是为了让自己和家人生活得更好一点儿。

尽管这是我们的责任，但有时有些钱还是花得很舍不得，但又不得不花，最可怕的是本来准备自己用来退休或生病时用的钱，却不得不给家人花掉了。

您说我说得对吗？为了能够确保万无一失，我们可以通过一种特殊的理财工具，把自己辛苦赚来的钱合理地做个规划，让您在人生的整个过程中，既让家人分享您的财富，又能确保自己拥有独享空间，您说好吗？（2）普通收入话术理财经理：陈姐，理财有个最大的特点就是储存起来的钱，才是真正属于自己的。

留在手里的钱很可能会因这样或那样的事花掉，或是被亲朋好友借走，钱都被家人分享了，从而打破您原有的计划。

而理财的钱不但可以留下来自己用，还有专业人士投资运作带来稳定的收益，它给您的保障更可以为您和您家人的幸福生活保驾护航，您看多好！2.高端客户话术（1）理智型理财经理：陈先生，我最近听了一个投资理财的讲座，想和您交流一下。

当然，主要还是想向您请教。

我发现您和有些人不同，您在谈到投资理财的时候，更强调投资理财时的财务安全。

从科学的投资理财角度来讲，让各种金融产品相互组合，才是最佳抵御风险的理财方法。

代客理财销售话术

代客理财销售话术
一、开场白
你好！非常感谢你能够抽出宝贵的时间接听本公司的电话，我是XX公司的XX，有幸为您介绍一款新推出的代理理财产品，有一定的财富管理经验的您应该对这款产品比较熟悉，那么，我们就深入的给您讲解一下，请您仔细审视。

二、产品介绍
好，我现在为您介绍一款最新的代客理财产品，这款产品采用了国际先进的资产配置理论，有效地降低了投资风险，又可以获得较高的收益，针对不同风险偏好投资者，可以进行自定义的资产配置，力求最大化投资收益，这款产品定位有一定财富管理经验的投资者，将为您创造极佳的投资收益。

三、优势举例
首先，这款产品具有投资风险低的特点，投资者可以实现低风险、稳健的投资收益，比如结合微众银行的理财产品，投资者可以选择投资更加稳健的货币基金，这样在获得较高的收益的情况下，又可以保证投资安全。

另外，这款产品具有投资收益高的优势，可以通过资产配置，将风险抵消掉，实现较高的投资收益，比如，一般正常的理财产品，可以保证日收益率在2%以上，而这款产品可以将日收益率提升到3%，投资者可以获得更多投资收益。

四、具体优惠
本公司特别为投资者推出优惠活动，投资者购买这款产品，可以享受以下优惠政策：首次购买投资者可以获得100元现金优惠，另外，本公司还提供有效期内前半年的交易费用全免活动，投资者可以尽情的投资，获得更多收益，具体情况您可以拨打本公司的客服电话，或者登录本公司官网，查看详情。

五、推进
在本次介绍结束之前，我想请问下您，您是否希望了解本公司的具体优惠活动以及产品的详细情况？如果您有意向，我们可以安排专业的理财师为您提供详细的咨询服务。

p2p_理财销售话术和常见的问题范文合集

p2p_理财销售话术和常见的问题范文合集第一篇：p2p_理财销售话术和常见的问题话术第一通电话：您好，先生/女士我这边是善林金融理财中心，我姓***，我们公司主要是为客户配置固定收益理财产品的。

现在有一个短期的理财产品，年化收益15%，不知道您之前有没有做过一些其他理财产品。

是这样的，我们公司这个月推出一款理财产品，它的年化收益是15%，跟您打个比方，如果投资10万的话，一个月有***块的利息，一年就有****块的利息，并且还要和我们公司签订一个一年的法律合同来保障您的利益。

如果说您有兴趣的话，这两天可以到我们公司来看看，了解一下。

我们公司在*****，您知道这个地方吗？。

离您那远吗？。

行，我姓***，女士/先生您贵姓***，我待会把我们公司地址和一些简单的信息发给您，您可以到我们公司来看一下这边我就不打扰您了。

祝您工作愉快。

问题：没兴趣我理解您的想法，说实话，很多老客户在没来我们公司了解之前也不感兴趣，但很多人来公司以后还是做了，因为我们公司做的理财产品比较吸引人，年化收益15%,投资期限是一年。

您可以花点时间到我们公司了解一下，了解完后，如果觉得适合您的话您可以考虑投资一下，如果感觉不合适可以在看看公司的其他产品，对您没什么损失，只是花了点时间而已，而且也多了解一个投资品种对吧？（敲定时间）2、我忙，没时间我知道您忙，您忙来忙去不都是忙着赚钱嘛，我们公司是做短期理财的，年化收益15%,投资期限是一年，我个人认为蛮不错的，您可以了解了解。

3、要不你电话里面给我讲一讲吧是这样的先生，我很愿意在电话里给您讲，但是有的东西在电话里面可能说不具体，而且公司有很多关于投资理财的资料，您可以到公司边看资料边听我给您介绍，这样您也可以比较详细的了解，更方便您全方位考虑做不做，您说对吧？（敲定时间）4、我不投资，怕风险，没时间投我理解，投资是有他的特殊性和时间性的，但有的投资是有风险的有的投资是没风险的，有的投资要花时间，有的投资不要花时间。

银行理财经理电销话术[精华]

银行理财经理电销话术[精华]话术一：建立客户信任话术二：了解客户需求方先生/女士您的资产状况如何，是否有一些待投资的资金呢？是短期还是长期投资呢？理财目标是追求稳定收益还是更高收益？我司有多种类型的理财产品，可以根据您的需求来进行筛选，帮助您实现财富增值。

话术三：推荐适合的理财产品根据方先生/女士的需求，我为您挑选了一款适合的理财产品。

该产品是XX银行最新推出的“XX增利宝”，具备一定的保本保息能力，同时获得相对较高的收益，期限为X年，您觉得如何呢？话术四：说明理财产品优势这款产品具有以下几个优势：1.该产品经由专业团队精选了高收益的金融工具进行组合投资，能够最大程度地实现资产的增值和风险的控制。

2.该产品是锁定期限的，相对于传统的活期存款，能够获取更高的收益率，并且利息在每月底按照一定的规则结算并入账，方便您对理财收益进行监控和管理。

3.这款产品对于大额投资也是非常适用的，您可以根据自己的实际情况来选择投资金额，最低投资额为X万元。

4.同时，该产品支持灵活转让，一旦您有资金需求或其他变动需要，可以在一定的时间范围内转让份额，灵活高效。

5.最后，银行对此理财产品进行了全面的风险评估，并建立了风险防控机制，降低了投资风险，提供更加可靠的投资选择。

话术五：解答客户疑虑如果方先生/女士有任何疑问或者顾虑，我可以为您一一解答。

我们银行有多年的经验和专业的团队，能够为您提供风险评估、市场分析等方面的支持，帮助您做出明智的投资决策。

话术六：强化推荐理由方先生/女士，我们银行与多家知名机构合作，提供了优质的理财产品，为您实现财富增值提供了更多选择。

同时，我们的服务团队会给您提供最专业和周到的服务，无论是在买入理财产品还是在持仓阶段，我们都会全程关注您的投资情况并给予及时的指导和建议。

话术七：取得预约或最后确认方先生/女士，我非常欣赏您的理财需求和对我们产品的关注，不知道方先生/女士是否愿意预约时间，让我们的专业理财经理为您提供详细的风险评估和个性化的投资建议呢？总结：以上是银行理财经理电销话术的精华部分，通过建立客户信任、了解客户需求、推荐适合的理财产品、说明理财产品优势、解答客户疑虑等环节，帮助银行理财经理更好的推销理财产品，满足客户的需求，增加银行的业务量。

银行理财产品销售话术

银行理财产品销售话术在银行销售理财产品时，一个有效的销售话术可以帮助销售人员与客户进行更好的沟通，引导客户了解产品，并最终促成销售。

以下是一些常用的银行理财产品销售话术，供销售人员参考：开场白•您好，请问您对理财产品有什么了解吗？我们银行有一些不错的理财产品，您是否愿意了解一下？•您好，最近市场行情不太稳定，考虑过如何保值增值吗？我们银行有一些风险适中的理财产品，您可以考虑一下。

•很高兴见到您，您知道理财产品可以帮助您实现财务目标吗？我们银行有一些适合各种风险承受能力的理财产品，您可以选择最适合您的产品。

引导客户了解产品•我们银行的理财产品分为风险低、中、高三个等级，您可以根据自己的风险承受能力来选择合适的产品。

您对风险有多大容忍度呢？•近期我们推出了新的理财产品，收益率相对稳定，您可以考虑将部分资金配置到这个产品中。

您觉得这样的收益率是否符合您的预期？•如果您有一笔闲置资金，不妨考虑将其投资到我们的定期理财产品中，利率相对较高，风险也较低。

您觉得这样的产品是否符合您的需求？提醒客户风险•请注意，任何投资都存在一定的风险，虽然我们的产品风险较低，但也可能会出现亏损。

您考虑过如何应对潜在的风险吗？•在选择理财产品时，要根据自己的实际情况和需求，量力而行。

不要盲目追求高收益，要注意风险控制。

您对风险有清晰的认识吗？•我们的产品经过严格的风险评估和审核，但因市场行情变化，收益并不保证。

您要有心理准备，理性应对可能出现的收益波动。

总结与推销•感谢您花时间了解我们的理财产品，希望我们的产品和服务能够满足您的需求。

您打算在近期进行理财投资吗？•如果您还有其他疑问或需求，欢迎随时与我们联系，我们会尽心协助解决。

相信我们的产品能够为您的资产增值带来贡献，您愿意尝试一下吗？•请考虑一下我们的产品，我们的专业团队会以最好的服务为您服务，确保您的投资安全和收益稳定。

您是否对其中某个产品感兴趣？以上是一些银行销售理财产品时常用的销售话术，销售人员可以根据客户的不同需求和偏好进行灵活运用，促进销售达成并提升客户满意度。

投资理财的电话话术

投资理财的电话话术
引言
在投资理财行业，电话销售是非常重要的一环，电话销售员需要具备一定的沟
通技巧和销售技巧。

本文将介绍投资理财的电话销售话术，帮助销售员更好地与客户进行沟通和推销。

开场白
•你好，我是XX公司的投资理财顾问，您好！
•您好，我是XX公司的理财专家，您有什么投资需要吗？
•你好，我是XX公司的客户经理，想跟您介绍一下我们的投资产品。

客户关系建立
•请问您目前对投资理财有什么样的计划和需求呢？
•您对风险承受能力是怎样的？
•您对长期还是短期的投资更感兴趣呢？
产品介绍
•我们公司有多种类型的投资产品，包括股票、基金、理财产品等，您可以根据自己的需求进行选择。

•我们的投资产品具有稳定的回报率和风险控制能力，适合各类投资者。

•我们的投资团队具有丰富的经验，可以为您提供专业的投资建议和服务。

推销技巧
•了解客户的需求，根据客户的风险偏好和投资目标推荐合适的产品。

•强调产品的优势和回报率，让客户对投资产生兴趣。

•提供专业的投资建议和分析，让客户更加信任和放心。

结尾
•感谢您花时间听我介绍投资产品，希望我们可以成为您的理财顾问。

•如果您有任何疑问或需要进一步了解，可以随时联系我。

•谢谢您的合作和支持，期待与您的合作！
结论
投资理财的电话销售需要具备良好的沟通能力和销售技巧，通过合适的电话话术可以更好地与客户建立关系，推动销售。

希望本文提供的投资理财电话销售话术可以帮助销售员在工作中取得更好的成绩。

以上就是投资理财的电话话术，希望对您有所帮助！。

理财销售电话通关话术

电话话术反对问题的处理一、对不起，我真的没有兴趣/不敢兴趣。

哥/姐，我很了解你的想法，之前在我这边有许多做理财的客户刚开始没有了解过理财都跟你一样不敢兴趣，但是经过来公司了解以后根据自己的理财能力都做理财了，因为我们公司推出的理财产品是非常安全稳健同时时间周期灵活，理财产品的多样化的选择满足不同客户的需求，即使您了解之后还是没兴趣，也没有关系，至少我们还可以交个朋友，这个对您来说也没有损失，而且还多了一份理财的知识。

你看，哥/姐，我们周二上午还是周三下午见个面，只花您30分钟时间。

二、对不起，我很忙，没时间。

（突破点：给他一个梦）哥/姐，这点我当然理解，像你这么成功的人士肯定很忙，而您忙是为了什么？我们每天这么忙忙碌碌的，无非是为了挣钱，让自己的家庭更幸福美满。

您看，咱公司的宗旨就是让每个家庭都幸福美满，能够让自己的闲散资金灵活的运用起来，而且咱公司主打的是短期理财产品，非常安全稳定同时时间周期灵活，并且公司的产品也是多样化的，所以我相信，咱公司理财产品的多样化总有一款适合您，而且像您这样的成功人士，肯定知道生活在目前的金融大环境下多了解一些金融知识也是很不错的，我更相信，哥/姐肯定能很好的辨别选择一款比较适合自己的理财产品。

您看，哥/姐，我们是明天还是后天比较方便，约个时间见个面，让我详细的给您介绍我们公司的理财产品，而且我也希望您能给我一次为您服务的机会。

三、不好意思，我在外地出差，等回来再聊。

（突破点：关心他）----哥/姐，不好意思，打扰你了哈，今天天气挺冷的，哥/姐，要多穿点衣服啊，（在外出差，挺辛苦的，哥/姐，要多注意休息啊）----客户：我回来给你打电话----哥/姐，今天聊这么多，很高兴，无论如何我要抽点时间跟你见个面，您告诉我你回来的大体时间，我也好把我的工作安排下四、抱歉，我不需要哥/姐，你有这样的想法真的是很正常的，但是哥/姐，您现在不需要并不代表您以后不需要，您可以先了解下，万一以后那一天需要呢，你说：是吧！而且人的需求也是不断改变的。

电销理财话术开场白

电销理财话术开场白电销理财话术开场白电销是大家的展业法宝之一，成本低，效率高是电销的优势，下面给大家分享了电销理财话术的开场白，一起来看看吧！<一>、请求帮忙法如: 电话销售人员：您好，李经理，我是××，××公司的，有件事情想麻烦一下您！或有件事想请您帮忙！客户：请说！一般情况下，在刚开始就请求对方帮忙时，对方是不好意思断然拒绝的。

电话销售人员会有100%的机会与接线人继续交谈。

<二>、第三者介绍法如: 电话销售人员：您好，是李经理吗？客户：是的。

电话销售人员：我是××的朋友，我叫××，是他介绍我认识您的，前几天我们刚通了一个电话，在电话中他说您是一个非常和蔼可亲的人，他一直非常敬佩您的才能。

在打电话给您之前，他务必叮嘱我要向您问好。

客户：客气了。

电话销售人员：实际上我和××既是朋友关系又是客户关系，一年前他使用了我们的产品之后，公司业绩提高了20%，在验证效果之后他第一个想到的就是您，所以他让我今天务必给您电话。

通过“第三者”这个“桥梁”过渡后，更容易打开话题。

因为有“朋友介绍”这种关系之后，就会无形的解除客户的不安全感和警惕性，很容易与客户建立信任关系。

<三>、从众心理法在大草原上，成群的牛群一起向前奔跑时，它们一定是很有规律地向一个方向跑，而不是向各个方向乱成一片。

把自然界的这种现象运用到人类的市场行为中，就产生了所谓“牛群效应法”也可以叫做从众心理，它是指通过提出“与对方公司属于同行业的几家大公司”已经采取了某种行动，从而引导对方采取同样行动的方法。

如: 电话销售人员：您好，王先生，我是××公司的××，我们是专业从事**产品销售的，我打电话给您的原因是因为目前**公司（行业比较出名的企业）在使用我们的产品，想请教一下贵公司在使用哪个牌子的产品？……电话销售人员在介绍自己产品的时候，告诉客户同行业的前几个大企业都在使用自己产品的时候，这时“牛群效应”开始发挥作用。

理财电话销售开场白(最新)

理财电话销售开场白
理财电话销售开场白【1】
下列3件事:
1、我是谁，我代表哪家公司?
2、我打电话给客户的目的是什么?
3、我公司的产品对客户有什么用途?
理财电话销售开场白【2】
销售员:你好，朱小姐/先生吗?我是莫某公司的顾问李明，打扰你工作/休息，我们公司现在做一次市场调研，能否请您帮个忙呢?
顾客朱:没关系，是什么事情? --顾客也可能回答:我很忙或者正在开会或者以其他原因拒绝。

销售员必须马上接口:那我一个小时后再打给你吧，谢谢你的支持。

然后，销售员要主动挂断电话! 当一个小时后打过去时必须营造一种很熟悉的气氛，缩短距离感:朱小姐/先生，你好!我姓李。

你叫我1小时后来电话的……)
理财电话销售开场白【3】
销售员:朱小姐/先生，您好，我是某公司的顾问李明，您的好友王华是我们公司的忠实用户，是他介绍我打电话给您的，他认为我们的产品也比较符合您的需求。

顾客朱:王华?我怎么没有听他讲起呢? 销售员:是吗?真不好意思，估计王先生最近因为其他原因，还没来的'及给您引荐吧。

你看，我这就心急的主动打来电话了。

顾客朱:没关系的。

销售员:那真不好意，我向您简单的介绍一下我们的产品吧……
【理财电话销售开场白】。