养老金业务综合管理系统介绍

养老金业务综合管理系统介绍
企业年金管理处 二○一○年十月
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写在前面
本次培训任务：钻研新系统、测试新系统 一样的操作，不一样的结果。尤其需要验证操作结果 认真进行移行验证 严格执行投产后的并行
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目录
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新系统介绍
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新老系统对比
3
移行验证
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其他问题
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建设目标
目标一
全面支持企业年金、基本养老保险、福利计划等各 类养老金业务；以养老金企业客户和个人客户为中 心，建立客户与多种养老金产品的统一视图。
系统管理 群组管理
新增按钮 定义群组
新增按钮 将业务经办人员添加为养 老金综合管理平台的操作
用户
修改按钮 将操作用户添加至群组
修改按钮 将操作对象（计划或企 业）指定给操作群组
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关注要点
养老金系统中设置了四个基本业务操作角色，账管经办、账管复 核、受托经办、受托复核，分行业务管理员要依据这四个角色定 义群组；
养老金业务综合管理系统
基础
企业年金受托管理 企业年金客户 企业年金账户管理
系统
版
系统
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系统整体构架－
项目建设范围
养老金业务综合管理系统 产品管理系统 法人营销系统 中石油客户版系统 通用化客户版系统（中石化） 个人网银（注册版、存折版） ATM 自助终端 电话银行（未改造需要通过性测试） 企业网银（未改造需要通过性测试） 信息传输平台（未改造需要通过性测试）
群组的名称可以根据实际需要命名； 在同一个群组中的操作用户，要注意操作对象的不同，正常情况
下，不要操作非本人管理的计划或企业； 群组删除后，原群组下的操作对象（计划或企业）要重新指定； 所有的用户均可以被配置为客户经理的角色，但需要对所操作的
计划、企业进行设置；对于计划层面，客户经理可以进行计划信 息的查询及表单的上传，对于企业层面，客户经理可以进行企业 信息的查询及表单的上传，同时可以进行账户管理费的查询及收 费登记。
7 收益管理 8 支付管理 9 变动管理 10 补贴管理 11 特殊处理 12 渠道管理
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功能介绍
功能介绍
将业务人员赋予操作养老金系统的权限，并将企业或计 划赋予相应的业务人员进行操作
包含模块
用户管理 群组管理
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功能对比
功能模块
账管系统
养老金综合平台
系统管理
计划管理员、计划复核员、录入员、复核 员、系统管理员
目标二
企业年金受托和账管业务整合，在我行同时担任 受托管理人和账户管理人的情况下，通过整合系 统和业务环节来提高运作效率，避免操作风险。
目标三
完善业务环节，将系统划分为产品销售、日常运 营、内部管理、风险监控等业务环节。本次主要 新增了产品销售和风险监控环节，并且对日常运 营和内部管理进行多产品和流程整合的改造。
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功能比对
功能模块 企业信息登记 企业信息登记
企业信息登记
账管系统
养老金综合平台
必须依托于计划才能进行企业信 通过企业计划关联功能进行企业与计划的对
息的登记
应关系的建立
允许下级企业设置子计划
取消是否设置子计划，使用:"是否应用到下级 企业"进行选择
引入主分配企业概念，上级企业可以为下级
以核算企业为单位进行缴费，并 企业进行缴费；可以一个缴费分配企业，多
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新老系统对比
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移行验证
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其他问题
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新老系统对比
系统名称
旧系统
产品类型
企业年金
业务类型
单账管
管理模式
分散管理
业务环节
业务运行
用户管理 单用户管理
权限管理 单方向权限转移
增值功能
单一
新系统
企业年金、职业年金、补充养老保险、补充医疗保 险、基本养老保险、住房补贴、住房公积金、员工
持股计划、员工福利计划、
、变动、变更、 户管理、权限
费用等日常业 管理、渠道管
务管理
理、系统公告
管理等
风险监控
风险监控人员 进行业务操作 、计划运营、 内部管理方面 的监控
报表报告
受托管理报告 、账户管理报 告、内部管理 报表的自动生 成
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系统整体构架－ 用户角色
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系统整体构架－ 系统功能
一、系统功能
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目录
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新系统介绍
账管经办，账管复核、业务管理员
系统管理
不能多用户对同一个计划、企业进行业务 操作
可以将多个用户添加至一个群组中， 同一个群组中的用户可以对同一个 计划、企业进行操作
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业务流程
分行
分行填写 业务管理员申请表
总行业务管理员
系统管理 分行业务管理员的添加
修改删除
分行业务管理员
系统管理 群组管理
系统管理 用户管理
单账管、单受托、一体化
分散、集中管理 产品销售、风险监控、售后管理
群组管理 灵活权限转移 多样（任务提醒、工作日历等）
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几个概念的变化
核算企业与非核算企业 缴费主分配企业 缴费通知单生成企业 是否设置子计划 是否应用到下级企业 税前税后
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目录
1 系统管理 2 计划管理 3 企业账户管理 4 个人账户管理 5 缴费管理 6 投资管理
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目录
1 系统管理 2 计划管理 3 企业账户管理 4 个人账户管理 5 缴费管理 6 投资管理
7 收益管理 8 支付管理 9 变动管理 10 补贴管理 11 特殊处理 12 渠道管理
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功能介绍
功能介绍
指依据受托人或企业的指令进行企业账户信息登 记、修改及规则设置
包含模块
企业信息登记/修改/删除 企业计划关联/删除 企业规则设置
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系统整体构架－ 系统建设方式
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系统整体构架－ 系统框架
外部客户、机构
服务 渠道
产品
产品 类型
基础 服务
基础 功能
养老金业务服务
网上银行 电话银行 自助终端
ATM
统一消息平 台
养
如意养老1号
基本养老计 划
医疗福利基 金
员工激励计 划
...
老 金 综
合
企业年金 基本养老金
福利计划
管
...
理
系
ห้องสมุดไป่ตู้
统
账户管理
受托管理
管理顾问
...
信息管理 缴费
投资 收益分配 待遇支付
...
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内部业务用户
系统整体构架－ 业务环节
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产品销售
客户经理进行 养老金产品查 询、客户信息 维护、表单传 递
日常运营
内部管理
受托、账管业 业务管理人员
务人员进行信 进行产品管理
息管理、缴费 、角色管理、
、投资、支付 群组管理、用
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系统整体构架－ 总体构架
对公渠道
其他相关应用
中石油客户端
产品管理系统
通用化客户端（中石化等）
法人营销系统
信息交互平台（银企互联）
......
企业网上银行
......
分行特色
养老金业务 综合管理系统
个人渠道
广东社保
个人网上银行
......
电话银行 ATM查询
自助终端
......
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系统整体构架－ 项目基础