保险公司周单元经营研究分析共53页
保险公司周单元经营简介37页PPT课件
违者必究
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周单元的经营重点
第四周 巩固补差 制订计划
第三周 全面达成 争取荣誉
第一周 强势启动 主管举绩
第二周 提前冲刺 全员活动
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第一周
工作重点 强势启动，主管举绩
追踪指标
活动量——以高密度的 市场拜访强势启动
12
管理行为——激励推动
推动点 活动量
推动动作 接触话术的提供和演练 设置开单奖
操作技巧：
参赛建议书必须为实际递送建议书
评委会可邀请组训、部经理等参加
部内交流注重对获奖者的荣誉包装。
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管理行为——活动管理
对每日组员的拜访量严格要求和高密度追踪 对业务员的每个准客户销售进度进行诊断，
尤其是可能促成客户 针对客户具体状况的专案辅导 业务员收入小结 绩差人员预警及辅导
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违者必究
18
管理行为——组织发展
追踪小组参加创业说明会准增员人数 主管决定性面谈 协助新人报名参训 电话联系新人 对重点增员的家访
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第三周
工作重点 全面达成，争取荣誉
追踪指标
件数——透过对人均两 件的完成，检查月度计 划的达成
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管理行为——激励推动
推动点 推动动作
方案示例
月达成率
对新人进行入司面谈，稳定新人； 督促新人上岗。
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第四周
工作重点 巩固补差，制订计划
追踪指标
准客户数量—— 为下月储备足够能量
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管理动作——激励推动
推动点 准主顾储备
推动动作
主顾开拓技能的早夕会专题 主顾开拓话术的职场训练 提供客户服务工具 组织客户回访
保险公司如何经营月周经营总结会14页【超赞模板】
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02 03
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奋斗
创新
专业
2018
引领
开拓
保险公司如何经营月周 经营总结会14页【超 赞模板】
LATEST WORK SUMMARY REPORTTEMPLATE
汇报人：××× 编号： 100647
第2页
目录页
PAGE DIRECTORY
01.年度工作概述
02.工作完成情况
03.成功项目展示
04.工作不足之处
05.明年工作计划
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输入详细文本。请在此输入 文字介绍信息。
请在此输入文字介绍信息， 输入详细文本。请在此输入
文字介绍信息。
第8页
过渡页
TRANSITION PAGE
02.工作完成情况
WORK COMPLETION
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总结：保险公司如何经营月周经营总结会14页【超赞模板】
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第 11 页
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周单元经营
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什么是激励？
•姚明的小红花
•NBA休斯敦火箭队的球员休息室里有块小白板，上面写着队员的名字，当然也 有中国球员姚明的名字，每次姚明在比赛中拿到一个“双”（一场比赛中得分、 篮板或助攻次数达到两位数），就可以在教练范甘迪那里领到一朵纸质的小红 花，然后帖在自己名字的下面；而每次范甘迪教练也都会站在小白板前，大大 声的说：好样的，姚！ •虽然是一朵小小的红花，篮坛巨星姚明却乐此不疲。
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激
我们对激励的困惑
励
=
奖
励
用“财力”代替了“努力”——没奖励不交单； 用“金子”代替了“鞭子”——不要基础管理，只要“大饼”高
？ ？
悬；
贫者越贫，富者越富——激励是与大多数人无关的事情。
收入当然是一种推动手段
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•激励不是仅仅针对少数业务员的物质奖励和推动； •激励是透过一些日常行为，让每个成员感受到被重视、 被尊重、被表彰，从而获得归属感，并激发起每一成 员对荣誉感的追求意愿。
4
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基本认知
我们期待什么样的营销员？
她是优秀营销员吗？ 23岁入行 连续680周每周开单 她是——
陈玉婷
•优秀营销员的标志—— 持续、稳定的产出业绩、达成目标！
•这样的属员是不是每个主管的“最爱”？？
5
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基本认知
我们期待什么样的团队？
一定人力规模基础上， 活动率100％， 月人均件数>=3件， 人均产能稳定并居同业前列。
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每日20分 / 每周100分
姓名：
起讫日期：
※承诺：我必须达成每日20分或者每周100分。※T：以正字记录人次；P：分数
百分表
销售活动
最新保险公司个险事业部经营分析报告
ⅩⅩ年02月01日管委会例会个险事业部经营分析报告第一部分：业务分析一．周业务进度1、本周共完成标保2.2亿元，占当月标保37％。
本周标保最高的是浙江，完成2751万元；最低的是上海，完成46万元。
二、月业务进度1．本月预收保费8.3亿元，承保标保5.9亿元（规模保费7.6亿元），达成率80%，其中万能险2亿，占比33%；非万能3.9亿，占比67%；2.上月同期完成标保4.2亿（规模保费8.1亿），达成率97％。
去年同期完成标保6.9亿元（规模保费10亿），同比增长-15%；3. 本月有11家机构达到系统平均水平，其中新疆达成率最高，为139%；随后是浙江、甘肃、重庆，分别为114%、113%和109%。
辽宁、北京、宁波、吉林、福建、河北、山东，达成率分别为93%、81%、62%、58%、56%、55%、51%；4. 本月有4家机构没有达到当月计划的30%（达成率从高至低）：山西、大连、青岛、河南；5.本月规模人力31.9万人，实动人力7.2万，1000P人力6.8万，实动率24%、千P率23%；6. 续期业务全系统本月实收保费13亿元，达成率100%；年累计实收保费13亿元，达成率9%，全年达成率9％。
全系统全年二次宽末达成率82.96％；三次宽末达成率91.29%，四次宽末达成97.28%；（截止至30日）7. 交叉销售本月任务2180万，达成标保2397万，达成率110%；本年任务30000万，已达成2397亿，达成率8%；三、年度业务进度1.全系统累计完成标保5.9亿元，累计达成率8%，全年达成率8％，同比增长-15%。
其中万能2亿，占比33%；非万能3.9亿，占比67%；2.全系统7家机构较去年同期水平有所增长，其中浙江、甘肃表现突出，分别增长64％、42%；福建、湖北、新疆、北京、宁波分别增长39%、37%、21%、11%、1%；3.全系统25家机构较去年同期水平有所下降，下降最多的是上海、广东、，分别下降59%、58%；第二部分：保费分析1.截至1月31日，全系统共完成5.9亿标保任务。
银行保险活动管理培训周经营分析会
分公司层面
中支层面
渠道层面
营业部层面
会议要素
按流程去做 写会议报告 树立典范 会后行动
会议实务
（1）会议标准流程
事前
会议务
（1）会议标准流程
事中
会议实务
（1）会议标准流程
事后
事后
（2）会议应注意的问题 计划的科学性 措施的连贯性 措施的数字性
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一、课程概述 二、课程操作实务 三、注意要点 四、结束语
目 录
及时收心 深刻总结 有效规划 唤起行动
机构根据周单元经营目标达成情况，在固定的时间，通过标准化、专业化、流程化的组织动作，有针对性的检视确认周单元经营周期内，各级销售单位经营动作和质量，适时准确地调整、修正，提高周单元经营目标达成机率的会议形式。
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一、课程概述 二、课程操作实务 三、注意要点 四、结束语
目 录
会议类别 会议要素 会议实务
目 录
经美国权威的寿险协会LIMRA的统计表明: ——好的业务单位特征之一是会议多
深刻总结 增长才智 唤起行动
（一）、周经营分析会的目的
检验会议是否成功的关键因素
（二）、周经营分析会的原则
工作检讨原则 教育训练原则 总结交流原则 优劣评比原则 加油促进原则
（三）、周经营分析会的定义
*
前 言
周经营分析会是周目标经营检讨会,围绕周单元经营目标达成情况,检视确认各级销售单位经营动作和质量，适时准确地调整、修正，提高周单元经营目标达成机率。它是周单元经营的关键控制点。
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一、课程概述 二、课程操作实务 三、注意要点 四、结束语
目 录
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一、课程概述 二、课程操作实务 三、注意要点 四、结束语
财险公司经营分析报告(模板)
经营分析报告•累计保费61.74亿元，同比增长12.07%•当月保费15.66亿元，同比增长14%•COR 100.73%，承保亏损3887•经营成本率98.76%，环比下降0.49%•连续2个月低于100%信心差异活力执行未来客户Contents Page目录页第一章1-4月经营形势与5月经营目标第二章重点工作安排•信心、活力、执行、差异、客户•促发展•降成本•互联网•战略项目第三章专题工作汇报现状未来总体情况◼业务发展有所改善但未实现预期，经营成本持续改善◼累计实现保费收入61.74亿元，累计同比增长12.07%（1月当月19.12%，2月4.47%,3月8.01% ,4月14% ），季度保费计划达成率33.55%，年度计划达成率32.84%；◼4月当月保费收入15.66亿元，同比增速14%，月度计划达成率96.82%；◼截至5月11日，累计实现保费66.81亿元，累计同比增长12.22%，年度计划达成率35.54%；◼截至4月末，考核口径承保亏损0.39万元，综合成本率100.73%，高于预算1.33个百分点，环比上升0.03个百分点，较13年末下降2.1个百分点；经营成本率98.76%，高于预算0.76个百分点，环比下降0.49个百分点，较13年末下降2.52个百分点；实现净利润1217.52万元；◼截至4月末，净资产收益率(ROE）0.25%、资产收益率(ROA)0.21%、资产负债率81.74% 、流动比率1.06，百元保费经营活动净现金流3.8元，较2013年底下降0.23元；◼截至4月末，个人客户保费42.75亿元，占比69.24%，同比增长16.5%；团体客户保费18.96亿元，占比30.71%，同比增长3.79%；客户数量3968.7万个，同比增长13.21%；其中个人客户3864.83万个，同比增长13.35%，团体客户103.87万个，同比增长8.15%。
1.1 总体保费达成月同比增速环比大幅上升，但当月仍未达成预期◼4月当月同比增速14%，较3月份大幅回升；◼累计同比增速12.07%，低于去年同期1.52个百分点。
财产保险公司业务经营分析
第一部分 总体经营概况(3/6)
（二）保费规模与贡献度
保费规模与序时进度（本年度）
机构
保费收入
单位：万元
贡献度
截止12月20日，*** 公司实现保费收入 **万元，实收率 100%，保费计划及 实收率均已达成计 划，为分公司完成 全年任务目标顺利 实现做出了贡献。
第一部分 总体经营概况(4/6)
**公司业务经营情况分析 （****年度）
第一部分 总体经营概况 第二部分 财务经营概况 第三部分 承保经营状况 第四部分 理赔经营状况 第五部分 目前存在的问题和整改措施
第一部分 总体经营概况(1/6)
****年度（截止至12月20日），****公 司全险种保费收入**万元，完成全年计划的 **%，超额完成**万元，实收率100%，满期 保费积累**万元；满期赔付率55.86%，结案 率85.86%， 及时立案率101.12%，估损偏差 率为2.53%。
第一部分 总体经营概况 第二部分 财务经营概况 第三部分 承保经营状况 第四部分 理赔经营状况 第五部分 目前存在的问题和整改措施
第五部分 目前存在的问题和整改措施(1/9)
感谢聆听! 谢谢大家！
第三部分 承保经营状况(5/6)
（三）非车险细分市场分析
细分市场
企业财产保险 家财险
责任保险 人身险 合计
**公司本年度非车险细分市场业务情况表
保单数量
保费收入
单位：万元
保费占比
日历年度赔付 率
46.83% 32.84% 0.00% 49.60% 35.66%
**年，**公司整体非车险业务质量比较好，各险种赔付率 均在50%以内，整体赔付率为35.66%，保费占比**%，占比太 低；存在的问题是保费规模小，抗风险能力差，下年度亟待 解决的问题是细化承保风险分析，强化风险管控制度，加大 展业力度，只有扩大保费规模才能增强抗风险能力。
保险公司周单元经营计划书的填写及使用共31页33页PPT
▪
27、只有把抱怨环境的心情，化为上进的力量，才是成功的保证。——罗曼·罗兰
▪
28、知之者不如好之者，好之者不如乐之者。——孔子
▪
29、勇猛、大胆和坚定的决心能够抵得上武器的精良。——达·芬奇
▪
30、意志是一个强壮的盲人，倚靠在明眼的跛子经营计划书的填写及 使用共31页
11、不为五斗米折腰。 12、芳菊开林耀，青松冠岩列。怀此 贞秀姿 ，卓为 霜下杰 。
13、归去来兮，田蜀将芜胡不归。 14、酒能祛百虑，菊为制颓龄。 15、春蚕收长丝，秋熟靡王税。
▪
26、要使整个人生都过得舒适、愉快，这是不可能的，因为人类必须具备一种能应付逆境的态度。——卢梭
保险市场经营情况分析报告
保险市场经营情况分析报告1. 引言保险市场作为金融行业的重要组成部分，对于经济的发展和风险管理起着至关重要的作用。
本文将对当前的保险市场经营情况进行分析，并提供一些见解和建议。
2. 市场规模与增长趋势根据最新的数据，保险市场在过去几年中保持了稳定增长的态势。
尽管受到全球经济波动和自然灾害等因素的影响，保险市场的总体规模仍然呈现出逐年增长的趋势。
这主要得益于人们对风险管理的认识提高以及对保险产品需求的增加。
3. 保险公司竞争格局当前的保险市场中存在着激烈的竞争。
大型保险公司占据了市场的主导地位，这些公司拥有庞大的客户基础和强大的品牌影响力。
然而，近年来也出现了一批新兴的保险公司，它们通过创新的产品和服务吸引了一部分客户。
竞争的加剧对于整个市场的发展来说是一种积极的驱动力。
4. 产品创新与市场需求保险公司在市场竞争中不断推出新的产品和服务，以满足不同客户的需求。
近年来，随着人们对健康和财富风险的关注度提高，保险产品的创新日益受到重视。
例如，一些保险公司推出了带有投资功能的终身寿险，以吸引更多的投资者。
同时，人工智能技术的应用也为保险公司提供了更高效的风险评估和理赔服务。
5. 保险销售渠道传统的保险销售渠道主要包括保险代理人、经纪人和银行等渠道。
然而，随着互联网的普及和移动技术的发展，保险公司也开始积极开拓线上销售渠道。
互联网保险和移动保险的快速发展为消费者提供了更加便捷和灵活的购买途径，同时也降低了保险公司的销售成本。
6. 监管政策与市场稳定保险市场的健康发展需要有良好的监管政策和环境。
政府监管机构在保险市场中发挥着重要的作用，他们制定并执行相关的法律法规，以确保市场的秩序和稳定。
同时，监管政策的调整也对保险公司的经营产生了一定的影响。
保险公司需要密切关注监管政策的变化，并及时调整自己的经营策略。
7. 市场风险与挑战保险市场经营也面临着一些风险和挑战。
例如，自然灾害和人为事故等风险事件的发生可能给保险公司带来巨大的理赔压力。
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•**人寿近三年个险保 费成长主要来自产品推 动或人力成长。
•代表人均绩效水平的 人均长险件数及活动率 的提升将是未来业务增 长的突破口
提升人 均绩效
•以周或日为经营周期的管理 模式和薪资模式在欧洲已经实 施了２０多年，普遍提升了生 产效率
•在国内也不乏典型案例，如： 江铃集团于2001年在生产领 域和销售领域全面实行周薪制， 全员劳动生产率同比提高85％， 单车成本下降16％。同时销量 增长43.5％，利润增长107.2 ％，周薪制在该企业发挥了前 所未有的巨大作用。
韩国ING
台湾国泰 **上海营销 **大连区拓
月人均长险件数 有效活动率
折成年缴件人均长险 件数约为4件（含月 缴件为人均12-20件）
未获得
2.8-2.9件
989件
85.70%
月人均保费（人民币）
6万元
6-8万元 9230元 7130元
周单元经营是提高个险产能的有效途径
80% 63.80%
70.60%
60%
64.10%
65.90%
74.30% 65.60%
0.6 05年
06年
07年10月末
2.2
大连区拓人均长险件数
系统区拓人均长险件数
1.8
1.88
1.63
1.7
1.4
1.25
1.3
1.32
1
40% 100%
80% 60%
05年
06年
07年10月末
82.40%
大连区拓有效活动率 系统区拓有效活动率
明确的当周活动率及API累计达成率目标：
经营周期
当周活动率
API累计达成率
第一周 第二周 第三周 第四周
40% 30% 30% 25%
40% 70% 100% 120%
• 设定周一为各营业单位每周的日保费平台最高点，要达到周目标的50%
其中：韩国ING采用了周薪制，其它三家未采用
7
在公司内部，推行周单元经营的**营销和**区 拓在人均长险件数和有效活动率这两项指标 上大幅高于系统平均值。
2.2
上海营销人均长险件数
100%
上海营销有效活动率
系统营销人均长险件数
1.8
1.88
1.6
1.4
1.39
1.21
1.27
1.1
1
系统营销有效活动率
**营销 **区拓
周单元经营特色
• 持续地开展有组织、有系统的活动量管理,分公司制定明确经 营节奏和经营目标，并提供相应的政策和资源支持；各营业 单位围绕目标划分经营周期、选择经营方式，并以活动量管 理和制式会报、追踪为支撑，确保周目标、阶段目标和月度 目标的达成
• 以基本法为依据，结合团队和个人的月度责任额，严格执行 早夕会经营、活动量管理、主管检查、辅导等基础管理工作， 并配套相应的激励荣誉体系， 持续强化，借以实现经营目标
同比增长率 API
05年 06年 14.4％ 20.8％
07年 1-10月 52.8％
人力
-1.9％ -0.2％ 35％
长险件均API 25.1％ 19.5％ 18.9％
人均长险件数 -1.8％ 10.0％ 5.8％
有效活动率
1.6个百 1.8个百 0..8个
分点 分点
百分点
4
公司区拓近三年来人力和长险件均API稳步 增长，其中人力呈加速成长的趋势，共同拉 动API的快速成长，人均长险件数小幅提升， 但有效活动率近两年呈小幅下降趋势。
6
持续推行周单元经营来缩短经营周期的寿险 公司或机构，其产能提升的成效明显
• 寿险业是一种近似计件制的工作，行业内普遍采用周单元经营的方式来缩短经营周期、 引导、改造代理人的行为模式，及其经营活动的时间统筹。
• 目前国内和国外持续推行周单元经营的保险公司或机构，在人均保费和人均件数、活 动率等指标方面，都有上佳表现，特别是同时采用了周单元经营和周薪制的韩国ING。
同比增长率 API 人力 长险件均API 人均长险件数 有效活动率
05年 65.6％
06年 30.6％
07年 1-10月
82.8％
17.0％ 22.5％ 54.4％
25.2％ 17.2％ 16.7％
－－ 4.0％ 10％
3.9个 百分点
-2.4个 -2个 百分点 百分点
5
纵观公司个险近年来的发展，人均绩效水平 的提高是未来业务增长的突破口。国内外企 业经营管理的实践表明，缩短经营周期和发 薪周期是提高人均绩效水平的有效手段
指标值 API（万） 人力 长险件均API 人均长险件数 有效活动率
05年 06年
06年 07年 1-10月 1-10月
87538 114315 90412 165267
25076 30708 28246 43613
2419 2835 2851 3327
1.25 1.3
1.2
1.32
72.6％ 70.2％ 69.8％ 67.8％
84.70%
85.70%
72.60% 70.20%
67.80%
0.6 05年
06年
07年10月末
40% 05年
06年
07年10月末
8
目录
周单元经营是提高产能的有效途径 周单元经营模式解析 周单元经营模式 周单元推广计划 所需支持及产出评估
9
选取系统内实施周单元经营较成功**营销、 **区拓进行模式解析
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**营销——以周为单位分解经营周期和目标， 注重周、月业务节奏前置
主要内容
经营周期划分
周经营目标
具体描述
• 按自然月分解经营周期,每一经营周期不跨月，每自然月划分为四周
• 以自然周划分经营周期，月初的零星天数记入第一周,月末的零星天数 为下月“开门红”准备
• 为能够充分利用周末进行业务推动，将双休日纳入经营周期 • 将月度经营目标以周为单位逐级分解至各层级，各营业单位每周有
保险公司周单元经营研究分析
保险公司 周单元经营研究分析
2
目录
周单元经营是提高产能的有效途径 周单元经营模式解析 周单元经营模式 周单元推广计划 所需支持及产出评估
3
公司营销05、06年成长主要来自长险件均 API的推动，07年主要来自人力和长险件均 的共同作用。但在这三年中，人均长险件数、 有效活动率这两项指标比较平稳，提升不大。
指标值 API（亿）
05年 06年 06年 07年 1-10月 1-10月
61.46 74.24 59.48 90.91
人力（万)
17.51 17.47 16.33 22.05
长险件均API 2603 3112 3132 3724
人均长险件数 1.1 1.21 1.2
1.27
有效活动率 64.1％ 65.9％ 64.7％ 65.6％