银行业金融机构案件防控工作考核评价办法
最新银行业金融机构案防工作评估办法资料
银监办发〔２０１３〕２５８号银行业金融机构案防工作评估办法中国银监会办公厅文件银监办发〔２０１３〕２５８号中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作评估办法的通知各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：现将《银行业金融机构案防工作评估办法》（以下简称《办法》）印发给你们，自印发之日起执行。
《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》（银监办发〔２０１１〕２０７号）同时废止。
各银行业金融机构应当依据本《办法》对２０１３年案防工作进行试评估，并将试评估报告于２０１４年３月３１日前报送银行业监督管理机构。
２０１３年１１月１２日银行业金融机构案防工作评估办法第一章总则第一条为加强案防工作，客观评价银行业金融机构案防工作情况和成效，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。
第二条中华人民共和国境内设立的各银行业金融机构适用本办法。
中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照执行。
第三条本办法所称案防工作评估由银行业金融机构自我评估与银行业监督管理机构监管评价构成。
自我评估是指银行业金融机构依据本办法对其年度案防工作整体开展情况进行评估。
监管评价是指银监会及其派出机构依据本办法对银行业金融机构年度案防工作开展情况进行评价。
第四条案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。
第二章自我评估第五条银行业金融机构案防工作自我评估应当按照“统一组织、分级实施”原则由银行业金融机构总行（部）负责，一级分行（或相当于一级分行的机构）具体负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。
银行案防工作评估办法
银行案防工作评估办法第一章总则第一条为进一步加强案防工作，客观评价本行的案防工作成效，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《银行业金融机构案防工作评估办法》等法律法规的规定，结合本行实际，特制本办法。
第二条案防工作评估目标是，通过评估，客观认识本行案防工作情况、成效及存在问题，督促本行各单位充分认识当前案件风险防控的严峻形势，正确处理好业务发展与风险防控的关系，切实提高案防意识，健全案防体系，落实案防措施，真正做到责任落实到位、风险揭示到位、防控部署到位、漏洞堵塞到位，进一步夯实案防工作基础，有效遏制案件发生，扎实有效地推进案件防控长效机制建设。
第三条本办法所称的案防工作评估是由自我评估和银行业监督管理机构监管评价构成。
自我评估是指本行依据本办法对年度案防工作整体开展情况进行评估。
监管评价是指银行业监督管理机构及其派出机构对本行年度案防工作开展情况进行评价。
第二章组织领导及职责分工第四条本行成立以董事长为组长，党委书记、行长、监事长为副组长，领导班子其他成员为组员的案防工作评估领导小组，负责督导全行的案防工作评估。
领导小组下设办公室于合规管理部，负责牵头协调总行各部室、各支行的案防工作评估，组织推动案防工作评估方案的落实。
第五条合规管理部为本行案防评估工作的总牵头部门，负责制定年度案防工作评估方案，牵头协调总行各部室、各支行开展案防工作评估，组织推动案防工作评估方案的落实。
总行各部室、各支行为本行具体案防工作评估的实施部室（支行），负责采取措施完成本部室、本支行职责范围内的案防工作评估。
第三章评估内容与评估指标第六条案防工作评估的内容主要包括案防工作组织、制度及质量控制、案防工作执行、监督与检查及考核与问责五个方面。
第七条案防工作组织评估主要是对董事会对案防工作的部署、推动情况，董事会下设委员会对案防工作的推动、落实情况；监事会对案防工作的监督履职情况；高级管理层对案防工作的组织履职情况；案防工作牵头部门对案防工作的执行情况等内容的评估。
银行业金融机构案件防控知识试题及答案
金融银行业机构案件防控知识试题及答案一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（ A)的案件。
A自然人作案B内外勾结作案C集体作案D单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。
A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ）A排查—整改—提高-再排查B制度-执行—检查-修订制C制度-执行—反馈—检查—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度-执行4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）.A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的,年度考评结果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》,相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ）A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D对客户资料必须严格保管6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现( B）的要求。
A制度先行于业务B内控优先C发展是根本，管理是保障D合规人人有责7、根据监管规定，说法不正确的是:( C)A银行发生案件,不论是否自查发现,不论有何种情形,对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发现案件的审查、审核工作中,凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件,因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:(A )B授权卡C空白凭证D查询对账9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（ A）.A专案组B调查组C检查组D督查组10、《银行业金融机构案件(风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（ C).A对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外,还应上报案件风险信息B案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除C如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》D案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准12、《银行业金融机构案件处置工作流程》所称的案件的性质属于(B)A 行政案件B 刑事案件C 因经济纠纷引起的民事案件D 商业贿赂案件13、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A ）。
银行业金融机构案防工作评估指标体系(法人机构)
2
5.考核与 5.2监督检查工作质量控制 问责（权 重13%） 5.3案件整改工作情况
31、监督检查工作质效及问责
4
情况的发生，是否追究有关人员责任（2分）
32、案件暴露问题整改 是否对案件暴露的问题隐患采取切实有效的整改措施，对整改情况进行跟踪检 查（2分）；是否出现对发案业务中应发现未能发现问题或发现问题
3 2 5 5
2 2
4.1内部检查情况 4.监督与 检查（权 重14%） 4.2已发现问题情况 4.3已发现问题整改情况
23、网点平均案件率（%）=报告期案件数（第一、二 指标评分见附件2《银行业金融机构案防工作评估指标体系评分原则》 类案件合计）/报告期营业网点总数 24、每亿元资产涉案风险率（%）=报告期案件损失总 额（第一、第二类案件合计）/报告期亿元资产总额 指标评分见附件2《银行业金融机构案防工作评估指标体系评分原则》 （保留有小数点后两位） 是否进行各项制度的合规性检查，对各项制度的执行情况进行检查，并加大对 25、合规审查、监督与检查质效 案件易发部位和薄弱环节的检查力度 是否对整体案防工作情况、案防管理体系运行情况、内外部检查发现问题的整 26、案防工作开展情况检查 改情况进行检查和评估，并根据检查和评估结果提出建议，促进内控管理的自 我完善 是否灵活采取整体移位、突击检查等方式开展检查工作，合理设定突击检查频 27、专项检查开展情况 率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及质量的评判标准，并加强对基层网点和 一线柜台的突击检查 28、经由内外审计部门、上年度案防监管评价中已发现 是否能够进行延伸检查，名曲人提出责任处理意见并落实整改（2分）；业务部 问题以及监管部门发现的问题暴露情况 门是否能够针对本条线的问题，提出整改措施（2分） 上一年度各类内外部检查已发现问题是否仍然存在（2分）；是否仍多次出现与 29、已发现问题的整改质效 上一年度相似的作案手法、统一业务环节的案件或风险事件（2分）
银行业机构案件防控知识竞赛题答案(1)
银行业机构案件防控知识竞赛题一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（ A）的案件。
A自然人作案B内外勾结作案C集体作案D单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。
A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ）A排查—整改—提高—再排查B制度—执行—检查—修订制C制度—执行—反馈—检查—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。
A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ）A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D对客户资料必须严格保管6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（ B）的要求。
A制度先行于业务B内控优先C发展是根本，管理是保障D合规人人有责7、根据监管规定，说法不正确的是:（ C）A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A ）A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（ A）。
银行业金融机构案防工作评估指标体系(法人机构)
4
14、合规及案防教育体系完备性
4
3.2案防培训体系建设
该案防合规培训率70%以上（含70%），得3分；案防合规培训 15、一线员工当年累计参加案防合规培训率（%）=一线 率30%-70%（不含70%），最高得分不超过1分；案防合规培训 员工当年累计参加案防合规培训人数/一线员工总数 率30%以下，得0分。 16、基层营业机构负责人参加案防合规培训率%）=基层 该案防合规培训率70%以上（含70%），得3分；案防合规培训 营业机构负责人参加案防合规培训人数/基层营业机构 率30%-70%（不含70%），最高得分不超过1分；案防合规培训 负责人总数 率30%以下，得0分。 17、引导员工培养良好的职业道德和职业操守 是否对员工的违规失范行为及时开展纠错纠偏合警示教育活 动（1分）；是否开展了相关富有成效的员工行为纠偏和引导 激励活动等（1分）。 是否按照《办法》第二十一条（一）至（二）要求有效执行 （每项1分）。 案件（风险）信息报送是否迅速、准确和全面（2分）；是否 杜绝瞒报（2分）、迟报（2分）、错报（2分）或错误确定案 件性质（1分）情况。 数据报送是否及时、数据是否多次出现明显错误。 是否有效地堵截新案，挖掘出旧案，杜绝隐患，并主动向公 安司法机关报案、移送有关案件。 是否与公安机关、银监等部门有效配合，杜绝隐患，加强案 件侦办中的协作和信息反馈，沟通、传递苗头性信息和涉案 线索。
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9、授权、岗位分离刚性约束
1 1 1 1
3.1案防管理人员配备
13、案防管理人员配备
各层案防管理人员是否具备与履行职责相匹配的能力、经验 和专业素质（2分）；是否定期为案防管理人员提供系统的专 业技能培训等（2分）。 是否制定合规及案防教育规划合重点业务培训计划及方案（2 分）；是否建立配套的培训考核机制，并与员工岗位、待遇 、职业晋升等挂钩等（2分）。Βιβλιοθήκη 43 1003
银行业金融机构案件防控工作考核评价办法
银行业金融机构案件防控工作考核评价办法第一章总则第一条为了加强对银行业金融机构案件防控工作的监督和管理，提高金融机构案件防控工作的质量和效果，制定本办法。
第二条本办法适用于银行业金融机构案件防控工作的考核评价。
第三条银行业金融机构案件防控工作考核评价应当坚持目标导向、综合评价、公开透明的原则，注重分类指标、定量定性相结合的方法。
第四条银行业金融机构案件防控工作考核评价的内容应当包括案件防控制度建设、人员素质培养、风险防范措施、应急响应能力等方面。
第五条银行业金融机构案件防控工作考核评价应当由银行监管部门牵头，组织开展，并邀请监察机关、审计机关等相关部门参与。
第二章考核指标第六条银行业金融机构案件防控工作考核评价应当根据实际情况，制定相应的考核指标体系。
考核指标应当包括但不限于以下方面：（一）案件防控制度是否完善，是否符合相关法律法规的要求；（二）案件防控人员的数量、素质是否达标，是否定期进行培训；（三）风险防控措施的完善程度，包括人员分工、内部控制、信息系统安全等；（四）案件防控工作的实际效果，包括案件发生率、案件侦破率等指标；（五）应急响应能力的建设程度，包括应急预案是否健全、应急演练是否有效等。
第七条考核指标的权重应当根据实际情况进行确定。
各项指标的权重应当公开透明，并通过合理的方法确定。
第三章考核程序第八条银行业金融机构案件防控工作考核评价应当定期进行，一般为每年进行一次。
第九条考核评价应当由银行监管部门牵头，组织相关部门进行验收。
验收过程中，应当充分听取金融机构的意见和建议。
第十条考核评价结果应当及时向金融机构公示，并提出相应的改进意见。
第四章法律责任第十一条对于考核评价结果达不到要求的金融机构，应当按照相关法律法规予以相应的处罚。
第五章附则第十二条本办法自颁布之日起施行。
银行业金融机构案件防控知识试题及答案
金融银行业机构案件防控知识试题及答案一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于 A的案件.A自然人作案B内外勾结作案C集体作案D单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后C以内.A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：AA排查—整改—提高—再排查B制度—执行—检查—修订制C制度—执行—反馈—检查—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合银行业金融机构案件防控工作考评办法规定的是C .A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的,年度考评结果一票否决C在案件防控工作考评中,没有转发银监会重大突发事件报告制度,相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件风险信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户管理方面,下列做法不正确的是：BA开户应由法定代表人或单位负责人直接办理,如授权他人办理的,还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B客户提交的材料必须是真实的,必须进行核查,但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡,坚决不予受理D对客户资料必须严格保管6、商业银行经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应体现 B的要求.A制度先行于业务B内控优先C发展是根本,管理是保障D合规人人有责7、根据监管规定,说法不正确的是: CA银行发生案件,不论是否自查发现,不论有何种情形,对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员,都应移送司法机关依法处理B银行在自查发现案件的审查、审核工作中,凡歪曲事实、掩盖真相,弄虚作假,导致意见错误的,应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件,因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件,可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件,应按照有关规定问责并上追两级责任8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:AA枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、银行业金融机构案件处置工作规程规定,银行业金融机构发生案件后,应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的 A.A专案组B调查组C检查组D督查组10、银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法中,以下说法正确的是 C.A对符合银监会重大突发事件报告制度重大突发事件报送标准的案件风险信息,除按照该制度要求的方式报送外,还应上报案件风险信息B案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统,在被撤销后从系统中移除C如经调查确认案件风险信息不构成案件,应当立即报送案件风险信息撤销报告D案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准12、银行业金融机构案件处置工作流程所称的案件的性质属于BA 行政案件B 刑事案件C 因经济纠纷引起的民事案件D 商业贿赂案件13、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于A .A操作风险B信用风险C市场风险D流动性风险14、下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施： DA机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩B机构准入与银行人力资源配置水平挂钩C机构准入,业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩D实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制,并与岗位任职挂钩15、柜员外库领用重要凭证时,应及时清点,清点工作应在 A进行.A监控下B双人会同下C会计主管视线范围内D内库柜员视线范围内16、企业销户,如果交回未使用的重要空白凭证,下列说法正确的是：BA告知客户自己销毁B当客户面剪角作废,装订入传票C让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶D柜员当客户面剪角作废,扔入垃圾桶17、银行业金融机构的A 应对其经营活动的合规性负最终责任.A董事会B高管层C合规管理部门D风险管理部门18、银监会加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见中,要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、D 、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估.A高风险账户B高风险客户C高风险部门D高风险环节19、银行业金融机构应当严格执行 C 、押、证三分管制度,三者分开保管和使用,人员离岗时,都应落锁入柜.A款B密C印D单20、银行业金融机构应当对关键岗位实行C的人员轮换和强制休假制度.A定期B不定期C定期或不定期D短期21、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动” CA完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动22、下列哪一项的做法是正确的AA 专案组的人员在任何情况下禁止以非法手段获取证据.B 专案组在调查中获取的情况可以向其他单位和人员披露.C 银行业金融机构案件审结后,应当及时向银监会案件稽查部门报送案例材料.D 在案件审结工作中,银监局报送银行业金融机构的案件审结报告后,即完成案件审结工作.23、轮岗期限原则上以年度为限,轮岗率要求AA 100%B 80%C 70%D 60%24 、为提高营业机构委派会计授权经理的轮岗频率,轮岗期限最长不超过C年.A 4B 3C 2D 125、基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过B年.A 4B 3C 2D 126、鉴于各银行业金融机构机构柜员的配置、管理各不相同,按一般原则,轮岗期限不超过D 年.A 4B 3C 2D 127、下列哪个机构对案件处置工作负直接责任 DA 银监会相关机构监管部门B 银监会案件稽查部门C 案发地银监局D 银行业金融机构28、办理开户、变更、挂失等业务时,不得存在以下哪些行为 BA 受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时,需核对企业证明文件文件原件B受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时,无需核查单位法定代表人、授权人身份C 受理个人账户开户申请或开通网银时,需要核实申请人意愿.D受理个人账户开户申请或开通网银时,需要核实申请人身份信息.29、营业终了,业务印章必须随现金入库保管.对于行政公章、重要业务印章,实行“双人保管、D”的原则,即实行用印审批登记制度,印章双人保管、共同见证、使用分离.A互相监督B约束监督C相互制约D互相复核30、存款风险滚动式检查制度是存款业务C的内部检查制度.A制度合理性B制度有效性C操作合规性D操作全面性31、存款风险滚动式检查制度的检查对象是CA对公结算账户中核算的本币存款B对私结算账户中核算的本、外币存款C对公结算账户中核算的本、外币存款D对私结算账户中核算的外币存款32、下列哪类人不属于案件专项治理工作排查的“九种人”CA个人、家庭负债较大的B在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的C在行社有正常消费贷款的D已经出现违规行为的33、对现金柜台内部、敞开柜台全景和私人理财操作柜等重要部位的监控录像保存期要坚持D天.A 1天B 30天C 60天D 90天34、下列说法正确的是：DA已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用B日终,柜员清点完重空后,可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上,离柜干别的事情C中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐D开户前应审核企业开户证明文件原件.35、内部控制是商业银行为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行A 的动态过程和机制.A事前防范、事中控制、事后监督和纠正B事前防范C事后监督和纠正D分散、转移36．内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节,覆盖 C ,并由全体人员参与,任何决策或操作均应当有案可查.A重要部门和岗位B决策层C所有的部门和岗位D需要风险控制的岗位37．案件治理的六个重点环节是：授权卡柜员卡、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、D.A流程建设B制度建设C日常教育D轮岗休假38．银监会针对各类案件的特点、成因,先后提出了防范操作风险的“十三条意见”,明确了案件治理的“六个重点环节”,推行了强化内控管理的“十个C”,制定了建立案件治理长效机制的“十项措施”.A制度建设B机制建设C联动建设D文化建设39. 银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件所造成B的风险.A意外B损失C事故D案件40、银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、 C的原则.A优先B渐进C独立D可控41、下列那一项的说法是错误的AA 案件调查工作结束后,银行业金融机构专案组应形成案件调查报告,报送银监会案件稽查部门B 银行业金融机构案件的调查实行专案负责制C 银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度D 银监会案件稽查部门对整个案件处置工作过程进行评价42、合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受以下哪些风险：DA法律制裁、民事处罚、轻微财务损失B民事处罚、轻微财务损失、员工流失C法律制裁、轻微财务损失、员工流失D法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失43、根据监管部门有关规定,商业银行合规内审人员占全体从业人员的比例应为C.A %B 1%C 2%D 5%44、分支行案件防控的第一责任人是：BA总行行长B分支行行长C分支行分管风险的副行长D分支行分管会计的副行长45、银行业从业人员职业操守的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员,所在机构应当视情况给予相应惩戒,情节严重的,应B.A开除B通报同业C解除劳动合同D罚款46、案件风险信息报告应遵循及时、真实的原则,坚持“ A”.A一情一报B一情多报C多情一报D有情不报47、下面哪一项不属于银行业案件 BA 某支行分理处柜员甲某挪用资金B 某农商行副行长无故离岗C 某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗D 某银行员工丁某发放大量假、冒名贷款48、下面哪一项不属于案件风险信息报送的范畴DA银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况B 大额授信企业负责人失踪,可能演化为案件C 媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索D 银行业金融机构员工无故离岗或失踪一两天,事后查明离岗原因导致案件发生的可能性很小49、对符合银监会重大突发事件报告制度中重大突发事件报送标准的案件风险信息,在按照该制度要求的方式报送的同时AA 必须以案件风险信息快报的形式报送银监会案件稽查局B 必须以案件风险信息快报的形式报送银监会机构监管部门C 应当将该重大突发事件报告抄送银监会案件稽查局D 应当将该重大突发事件报告抄送银监会机构监管部门50、银行业金融机构安全评估办法规定,安全评估实行量化管理,根据评估内容和标准打分,累计得分在B 的银行业金融机构列为安全防范合格单位.A 95分含以上B 85分含以上C 80分含以上D 65分含以上二、多选题1、案件责任,是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的 ABC在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任.A主要负责人B分管负责人C直接责任人D作案嫌疑人2、银行业金融机构ABCD 等,应按照有关规定问责并上追两级责任.A在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件B因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件C银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件D经国家有关机构或监管机构检查揭露的案件3、自查发现案件,是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中,通过ABD 和检查监督等途径发现异常情况或线索,并采取得当措施,自行揭露的案件.A内部相互监督B管理监督C外部监督D内审监督4、银行业金融机构案件防控工作考评办法规定,案件防控工作考评的内容包括ABCDA案件防控工作组织、工作质量B内审稽核工作力度C内控执行力建设D 案件责任追究与整改5、银行业金融机构案件防控工作考评办法规定,内控执行力建设主要考核：ACDA是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序B是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置C能否采取有效措施来规范各项业务操作D是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查6、根据操作风险银监会操作风险“十三条”意见,以下说法正确的是ABCD.A要加强对可能发生的账外经营的监控B要严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时的行为,建立相应的行为失范监察制度C要加强对基层行的合规性监督D要切实加强稽核建设7、基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：ABCDA案件防控责任制B重要岗位人员管控C案防教育D问题整改8、业务授权不得出现以下行为：ABCDA不确认客户真实意愿授权B不审核凭证授权C不核实业务授权D超权限授权9、内审在案件防控工作中的思路及重心由AB,向防范操作风险及案件风险,提升内控水平转移.A 发现B 揭露违法、违规行为C 高风险账户D 异动10、银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”,“六挂钩”具体指什么ACDA实行将案件与行政许可和行政审批挂钩B将案件与业务规模挂钩C将案件与银行业评级挂钩D将案件与高管人员动态监管挂钩11、案件涉及金额以BC 确认金额为准.A银监局B公安局C司法机关D金融机构12、银行业金融机构案件处置三项制度包括ACDA银行业金融机构案件处置工作规程B银行业金融机构案件防控工作管理制度C银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法D银行业金融机构案件防控工作联席会议制度13、银行业金融机构案件处置工作规程规定,专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责ABCDA启动应急预案,清查账目B查清基本案情,确定案件性质,及时向银监局书面报告C查找内部制度和执行情况存在的问题,厘清案件有关责任D总结发案原因和教训,提出整改措施和有关责任人处理意见14、银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法规定,银行业金融机构案件风险信息是指ABCDA银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规B客户反映非自身原因账户资金发生异常C大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规D收到重大案件举报线索15、疏于对营业网点安全管理,导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作,以及下班后网点大门未关闭等,除追究直接责任人责任外,视后果追究ABCD 责任.A网点负责人B保卫部门负责人C分管领导D主要领导16、银行业员工发现下列哪些情况,须第一时间向部门经理或上级主管部门报告ABCDA案件和案件隐患B风险事件C重大内控漏洞D员工行为失范17、根据监管规定,下列哪些属于银行业金融机构自查发现案件的情形ABCDA在业务流程中,关联岗位员工发现异常情况或案件线索,经反映举报并采取后续措施发现的案件B在本机构组织的全面检查、专项检查或本机构内审监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索,经本机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C在总行组织的全面检查、专项检查或总行内审、监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索,责成或会同该机构采取后续措施发现的案件D作案嫌疑人迫于内部监督检查、信访举报核查、岗位轮换、强制休假等措施的压力,在作案行为未暴露前,主动向本机构坦白交待发现的案件18、下列哪些行为是被明令禁止的：ABCDA不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实B不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品C使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作D在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章19、“一案四问”是问责： ABCDA发案人B知情人C未履职人D领导决策人20、商业银行合规风险管理指引规定,商业银行应综合考虑合规风险与ABC 和其他风险的关联性,确保各项风险管理政策和程序的一致性.A信用风险B市场风险C操作风险D道德风险21、银行业金融机构案件处置工作规程所称银行业金融机构案件处置工作包括 ABCA案件信息报送及登记B案件调查C案件审结D行政处罚22、下列哪些属于案件确认的标准：ABCDA公安、司法机关立案侦查的B银行业金融机构向公安,司法机关报案并立案的C银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案D银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的23、根据监管规定,银行业金融机构应将案件风险的审计作为一项重要风险融入ABCD以及其他日常监督活动中.A 信贷业务审计B 会计业务审计C 重要岗位人员履职审计D 出纳业务审计24、商业银行合规风险管理指引所称合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受ABCD 的风险.A法律制裁B监管处罚C重大财务损失D重大声誉损失25、在案件防控方面,下列表述正确的有ABCD.A．各分支行行长是本单位内部控制体系建设和案件防控工作第一责任人,对本单位经营管理的合规性和案件防控工作负第一责任B．要全面落实案件防控目标责任制,层层签订案件防控目标责任书,形成一级抓一级、一级带一级、一级盯一级的案件防控工作机制C．对未完成责任目标或发生重大案件的,要扣减相应责任人及分支行高管人员的薪酬,并在年度考评中一票否决D．要畅通信访举报渠道,使员工能便捷地将所掌握的违法违纪信息向上反映,对举报查实的案件,在对涉案人员严查严处的同时,对举报人要予以重奖26、银行员工日常生活中禁止参与以下活动ABCA经商办企业B大额举债C涉黄、涉赌、涉毒D买卖股票27、自助设备操作防范风险主要做好以下几点：ABCDA自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任B双人拿取自助设备吞没卡C网点必须不定期核查自助设备库存D网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱28、禁止违规代客户保管ABCD 等重要资料和贵重物品.A身份证件B现金C存单折D有价单证29、严禁ABD 客户信息.A出卖B泄露C内部使用D修改30、严禁办理没有真实贸易背景的BCD .A现金业务B票据承兑业务C票据贴现业务D信用证业务31、严禁违规代客户办理各类账户的 ABCD等业务.A开立B变更C撤消D冻结32、银行业金融机构从业人员应当自觉抵制并积极向有关部门举报ABCD.A商业欺诈活动B非法集资活动C高利贷活动D黄赌毒活动33、下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：ABCDA授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的B办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务,造成不良授信、本行声誉或经济损失的C通过不正当竞争方式营销本行业务和产品,造成本行经济或声誉损失的D通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的34、对被动发现的案件,以及反复发生的同质同类案件,必须严格按照ACD的要求落实责任.A一案四问责B上追一级C上追两级D双线问责35、下列属于违反重要物品使用、管理规定的行为且应给予纪律处分的是ABCDA违反规定保管、使用密押、签字样本等,造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的B擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业销户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的C隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的D违反规定保管、使用密押、签字样本等,造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的36、下列哪些属于案件信息台账包括的内容. ABCDA案件信息B案件调查情况C案件审结情况D后续整改情况37、商业银行应当建立有效的内部控制 BC 机制,业务部门、内部审计部门和其他人员发现的内部控制的问题,均应当有畅通的报告渠道和有效的纠正措施.A指导B报告C纠正D反馈38、商业银行应当根据资金交易的风险程度和管理能力,就ABC等对资金交易员进行授权.A交易品种B交易金额C止损点D止盈点39、商业银行应当对存款账户实施有效管理,建立和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度,对AB、可参与对账人员等做出明确规定.A对账频率B对账对象C对账地点D对账方式40、商业银行应当对每日营业终了的账务实施有效管理,当天的票据当天入账,对AC,应当履行内部审批、登记手续.A发现的错账B压单压票C未提出的票据或退票D退票41、下哪些事项可引发商业银行操作风险.BCDA不完善或有问题的外部程序B不完善或有问题的内部程序C员工和信息科技系统D外部事件42、银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止ABCDA银行员工个人卡账与企业账户发生资金往来B银行员工为亲属和朋友代开账户C银行员工为客户垫款、提取现金、购汇D在工作时间为企业代处理账务,在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等43、坚决禁止采用ABC等方式来代替轮岗制度的落实.A 离岗休假B 代班休假C 离岗审计D 强制休假。
银行业金融机构案防工作评估办法[精品文档]
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银监办发〔２０１３〕２５８号银行业金融机构案防工作评估办法中国银监会办公厅文件银监办发〔２０１３〕２５８号中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作评估办法的通知各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：现将《银行业金融机构案防工作评估办法》（以下简称《办法》）印发给你们，自印发之日起执行。
《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》（银监办发〔２０１１〕２０７号）同时废止。
各银行业金融机构应当依据本《办法》对２０１３年案防工作进行试评估，并将试评估报告于２０１４年３月３１日前报送银行业监督管理机构。
２０１３年１１月１２日银行业金融机构案防工作评估办法第一章总则第一条为加强案防工作，客观评价银行业金融机构案防工作情况和成效，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。
第二条中华人民共和国境内设立的各银行业金融机构适用本办法。
中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照执行。
第三条本办法所称案防工作评估由银行业金融机构自我评估与银行业监督管理机构监管评价构成。
自我评估是指银行业金融机构依据本办法对其年度案防工作整体开展情况进行评估。
监管评价是指银监会及其派出机构依据本办法对银行业金融机构年度案防工作开展情况进行评价。
第四条案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。
第二章自我评估第五条银行业金融机构案防工作自我评估应当按照“统一组织、分级实施”原则由银行业金融机构总行（部）负责，一级分行（或相当于一级分行的机构）具体负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。
银行合规考试试题答案
银行合规考试试题答案一、单项选择题（每题2分，共40分）1、《巴塞尔新资本协议》在最低资本要求的基础上，提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”。
以下哪项不属于“三大支柱”（）。
A、最低资本要求B、市场约束C、外部监管D、安全运营答案：D2、某商业银行负责人就读EMBA课程，为提高案例分析真实性，决定用该行未经审计的经营数据对上市商业银行的经营业绩作一比较分析，这份报告只限于课堂讨论使用，此行为（）。
A、违反了“内幕交易”B、为课程需要做法正确C、涉及不当披露D、违反了“商业秘密和知识产权保护”答案：C3、商业银行在销售理财计划时，正确的做法是（）A、为了取得销售业绩，夸大收益，不提风险B、为客户着想，如客户达不到起点金额，请示领导后，可以低于理财计划起点金额销售C、本着优质服务的意识，如客户不愿意在风险承受能力评估报告上签字，则代客户签字。
D、以上都不对答案：D4、柜台业务的风险点主要集中在哪些部位，以下做法最恰当的是（）A、柜员管理 B 、账户管理 C 、存取现金 D、有价单证及重要空白凭证管理E、以上说法都正确答案：E5、银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？（）A、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假B、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、事后监督C、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、监控录像D、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假答案：D6、银监会关于防范操作风险“4+1”工作要求中“1”指什么？（）A、印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理B、银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查C、人员岗位制度和岗位稽核、行为规范的综合管理D、加强对库房的管理答案：D7、（）是金融机构反洗钱活动的基础工作。
中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知-银监办发[2013]257号
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中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知（银监办发〔2013〕257号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：为加强银行业金融机构案防长效机制建设，现将《银行业金融机构案防工作办法》印发给你们，请认真组织落实。
中国银行业监督管理委员会办公厅2013年11月1日银行业金融机构案防工作办法第一章总则第一条为加强案防工作，维护银行业金融机构安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》以及其他有关法律法规，制定本办法。
第二条中华人民共和国境内设立的各银行业金融机构适用本办法。
中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照适用本办法。
第三条银行业金融机构案防工作的目标是，通过建立健全案防管理体系，完善案防管理制度和流程，强化法人负责和责任追究，推进案防长效机制建设，实现案防关口前移，及早防范和化解案件风险。
第四条本办法所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。
第五条银监会及其派出机构依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理。
银行业金融机构案防工作评估办法
银监办发〔２０１３〕２５８号银行业金融机构案防工作评估办法中国银监会办公厅文件银监办发〔２０１３〕２５８号中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作评估办法的通知各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：现将《银行业金融机构案防工作评估办法》（以下简称《办法》）印发给你们，自印发之日起执行。
《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》（银监办发〔２０１１〕２０７号）同时废止。
各银行业金融机构应当依据本《办法》对２０１３年案防工作进行试评估，并将试评估报告于２０１４年３月３１日前报送银行业监督管理机构。
２０１３年１１月１２日银行业金融机构案防工作评估办法第一章总则第一条为加强案防工作，客观评价银行业金融机构案防工作情况和成效，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。
第二条中华人民共和国境内设立的各银行业金融机构适用本办法。
中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照执行。
第三条本办法所称案防工作评估由银行业金融机构自我评估与银行业监督管理机构监管评价构成。
自我评估是指银行业金融机构依据本办法对其年度案防工作整体开展情况进行评估。
监管评价是指银监会及其派出机构依据本办法对银行业金融机构年度案防工作开展情况进行评价。
第四条案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。
第二章自我评估第五条银行业金融机构案防工作自我评估应当按照“统一组织、分级实施”原则由银行业金融机构总行（部）负责，一级分行（或相当于一级分行的机构）具体负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。
《银行业金融机构案防工作办法》
银行业金融机构案防工作办法第一章总则第一条为加强案防工作，维护银行业金融机构安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》以及其他有关法律法规，制定本办法。
第二条中华人民共和国境内设立的各银行业金融机构适用本办法。
中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照适用本办法。
第三条银行业金融机构案防工作的目标是，通过建立健全案防管理体系，完善案防管理制度和流程，强化法人负责和责任追究，推进案防长效机制建设，实现案防关口前移，及早防范和化解案件风险。
第四条本办法所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。
第五条银监会及其派出机构依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理。
第二章组织架构第六条银行业金融机构是案防工作第一责任主体，应当按照本办法要求，建立与本机构风险管理、资产规模和业务复杂程度相适应的案防管理体系，有效监测、预警和处置案件风险。
案防管理体系至少应当包括以下基本要素：（一）董事会（或理事会等，下同）职责；（二）监事会职责；（三）高级管理层职责；（四）适当的组织架构；（五）管理政策、制度和流程；（六）内部监督与检查。
第七条董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将董事长列为案件风险防范第一责任人。
董事会应当下设合规委员会或承担合规管理职责的专门委员会（以下简称专门委员会），专门委员会对董事会负责，根据董事会授权组织指导案防工作。
专门委员会中应当至少有一名独立董事成员。
专门委员会在案防方面的主要职责包括：（一）审议批准案防工作总体政策，推动案防管理体系建设；（二）明确高级管理层有关案防职责及权限，确保高级管理层采取必要措施有效监测、预警和处置案件风险；（三）提出案防工作整体要求，审议案防工作报告；（四）考核评估本机构案防工作有效性；（五）确保内审稽核对案防工作进行有效审查和监督。
案件防控工作质量考核办法
关于印发《**＊案件防控工作质量考核评比办法》的通知各部(室)、社、分社(所）:根据《中国银监会办公厅｛关于印发银监局案件防控工作考核评价办法>的通知》(银监办发[2011)1６６号）和《＊＊*市银行业金融机构案件防控工作质量考核评比(试行)办法》精神，我**案防办结合工作实际，研究制定了《＊**案件防控工作质量考核评比办法》,现印发给你们，请认真组织学习并贯彻落实。
附：***案件防控工作质量考核评比办法二0一二年二月二十七日**＊案件防控工作质量考核评比办法第一章总则第一条为推进案件防控工作常态化，在*＊*各网点案防工作中形成鼓励先进、鞭策落后的良好氛围，增强＊*＊从业人员的案防意识和廉洁从业意识，防范操作风险,保障＊＊*安全稳健运行，不断提高全辖案件防控工作质量，力争实现无案件、无重大事件、无重大责任事故等“三无＂目标,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律规定和银行审慎监管要求，制定本办法。
第二条本办法所称案件防控工作考评是指对＊*＊各网点执行省银监、＊＊*银监分局以及我＊＊案件防控工作要求的情况；切实有效地开展案件防控日常工作的情况;积极构建案件防控长效机制建设的情况等进行考核评价。
第三条案件防控工作考评坚持客观、公正、公平和定性考评的原则,鼓励辖内各部室、网点积极主动防控和查处案件,认真落实案件整改措施,加大案件问责力度。
第四条案件防控工作考评对象是辖内各部室、网点。
第五条本办法实行一年一评价制度。
第二章考评的组织领导第六条为保证案件防控考评工作有序开展,＊＊＊成立案件防控考核评价工作领导小组。
**＊理事长任组长，纪委书记、监事长、副主任任副组长，各部室负责人为成员。
考核领导小组办公室设在案防办,具体负责日常考核工作。
第七条领导小组主要职责：(一）审定＊*＊＊＊*案件防控工作考评办法;（二)监督和指导考评全辖案防工作的具体实施;(三)研究并解决考评中的有关重大问题;(四)提出考评意见，审定考评结果。
银行业金融机构案防工作评估办法
银行业金融机构案防工作评估办法银监办发〔２０１３〕２５８号银行业金融机构案防工作评估办法中国银监会办公厅文件银监办发〔２０１３〕２５８号中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作评估办法的通知各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：现将《银行业金融机构案防工作评估办法》（以下简称《办法》）印发给你们，自印发之日起执行。
《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》（银监办发〔２０１１〕２０７号）同时废止。
各银行业金融机构应当依据本《办法》对２０１３年案防工作进行试评估，并将试评估报告于２０１４年３月３１日前报送银行业监督管理机构。
２０１３年１１月１２日银行业金融机构案防工作评估办法第一章总则第一条为加强案防工作，客观评价银行业金融机构案防工作情况和成效，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。
第二条中华人民共和国境内设立的各银行业金融机构适用本办法。
中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照执行。
第三条本办法所称案防工作评估由银行业金融机构自我评估与银行业监督管理机构监管评价构成。
自我评估是指银行业金融机构依据本办法对其年度案防工作整体开展情况进行评估。
监管评价是指银监会及其派出机构依据本办法对银行业金融机构年度案防工作开展情况进行评价。
第四条案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。
第二章自我评估第五条银行业金融机构案防工作自我评估应当按照“统一组织、分级实施”原则由银行业金融机构总行（部）负责，一级分行（或相当于一级分行的机构）具体负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。
银行案件防控工作评估办法模版
银行案件防控工作评估办法模版银行案件防控工作是银行业内非常重要的工作之一，关乎银行的声誉、客户的钱财安全以及整个社会的安定和稳定。
因此，银行在开展此项工作时要严谨认真，全面细致地关注各个环节，确保银行案件防控工作的既定目标真正得以达成。
为此，本篇论文将采用评估方法，即评估银行案件防控工作的质量和效果。
本文将从评估方法、评估指标、评估流程和评估意义四个方面对银行案件防控工作进行评估。
一、评估方法评估是一种对存在的问题进行综合分析、定量评价和提出改进策略的方法。
在本文中，我们采取定性与定量相结合的评估方法。
其中，主要采用定性评价的方法对防控工作系统进行综合评估，包括：“文化”、“内控”、“科技”、“业务”、“安全”等方面。
二、评估指标防控工作是由多个环节组成的整个工作体系，其中，每个环节有着不同的传统和新式的防控指标。
在下述防控指标基础上，本文将进行防控工作综合评估。
1.文化文化是商业银行防控工作中的核心，是银行最基本的防控要素之一。
这个防控指标包括“保密意识”，“员工文化培训”和“内部风险值观”等。
2.内控内控是银行防控工作体系的一个重要组成部分，主要包括“内部控制程序”，“应急管理制度”的建立与完备以及“内部检查”等。
3.科技科技是银行防控工作的重要保障，帮助银行预测风险可能的出现和解决方案，防范风险的潜在威胁。
在这个防控指标中，我们包括：“安全网络基础设施”的规划与实现、“数据安全控制”和“技术系统系统安全控制”。
4. 业务业务是银行防控工作的重要方面，我们需要对银行拥有的各种业务进行评估，以确保银行的业务可以按照合规的方式进行，并确保客户的信息和资金安全。
5. 安全安全评估是评估工作的最重要方面之一。
根据特定的防控环境和实际情况，所涉及到的安全防护措施应包括“物理安全防御”、“人身安全防御”以及“数据安全防御”。
三、评估流程银行防控工作的评估流程主要包括下面三个步骤：1. 定义评估框架和方法。
银行业金融机构案防工作评估办法
银监办发〔２０１３〕２５８号银行业金融机构案防工作评估办法中国银监会办公厅文件银监办发〔２０１３〕２５８号中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作评估办法的通知各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：现将《银行业金融机构案防工作评估办法》（以下简称《办法》）印发给你们，自印发之日起执行。
《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》（银监办发〔２０１１〕２０７号）同时废止。
各银行业金融机构应当依据本《办法》对２０１３年案防工作进行试评估，并将试评估报告于２０１４年３月３１日前报送银行业监督管理机构。
２０１３年１１月１２日银行业金融机构案防工作评估办法第一章总则第一条为加强案防工作，客观评价银行业金融机构案防工作情况和成效，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。
第二条中华人民共和国境内设立的各银行业金融机构适用本办法。
中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照执行。
第三条本办法所称案防工作评估由银行业金融机构自我评估与银行业监督管理机构监管评价构成。
自我评估是指银行业金融机构依据本办法对其年度案防工作整体开展情况进行评估。
监管评价是指银监会及其派出机构依据本办法对银行业金融机构年度案防工作开展情况进行评价。
第四条案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。
第二章自我评估第五条银行业金融机构案防工作自我评估应当按照“统一组织、分级实施”原则由银行业金融机构总行（部）负责，一级分行（或相当于一级分行的机构）具体负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。
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银行业金融机构案件防控工作考核评价办法
一、考评原则
对年度内发生非自查发现重大、恶性案件的被考评机构实行“一票否决制”，其考评结果为不满意。
案件是否为重大、恶性，由案发机构属地银监局进行认定；案发机构属地银监局认为难以判定的，向案发法人机构对口的银监会机构监管部门提出申请，由机构监管部门牵头，会同案件稽查部门、案发机构属地银监局通过联席会议的方式共同认定。
对于其他被考评机构，通过对案件防控工作组织、工作质量、内审稽核工作力度、内控执行力建设和案件责任追究与整改等五个方面进行综合考评来评价其年度的案件防控工作水平。
综合考评结果分为“满意”、“基本满意”、“不满意”三个档次。
二、考评标准
（一）考评要素
1．案件防控工作组织；通过评价对案件防控工作的重视程度、人员配置、制度及工作机制建设来考核银行业金融机构的案件防控工作组织情况。
被考评机构是否把案件防控工作视作经营管理战略的重要组成部分和全行的重点工作进行规划、安排；是否把案件防控的责任以及激励、问责纳入制度管理，制定或修订出科学、实际、目标明确、可操作性强的规章制度；是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩的安排中体现了案件防控工作的重要位置；是否制定了要求明确、切实可行、便
于监督检查和考核评价的案件防控工作规划和目标，并在各部门和各分支机构之间细化量化、分解实施；是否建立了案件防控工作的机制和体系，以及完善的案件防控工作保障体系，且配备了与任务、职责、目标相匹配的人员，并对有关资源进行有效地协调和组织，保证年度案件防控工作顺利进行。
针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评机构没有建立案件防控工作定人定岗定责的工作制度和工作体系，则案件防控工作组织单项考评为不合格。
评价人参考以上要素对案件防控工作组织予以评价。
2．案件防控工作质量；通过评价在案件调查与处置、案件（风险）信息报送、案件防控主动方面的工作情况来考核年度内银行业金融机构的案件防控工作质量。
在案件处置过程中，是否严格遵循有关程序要求，做到行动迅速、部署有力、报告真实、问责严肃坚决、风险整改彻底；是否建立起完善的案件防控工作督促、监督体系，以及完善的案件防控工作考核、评价机制来主动提高案件防控工作的质量；是否能从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面、杜绝瞒报、迟报、错报或错误确定案件性质等情形的发生；年度内案件防控工作是否达到控制案件风险的效果，有效地堵截新案、挖掘出旧案、杜绝隐患，并主动向公安司法机关报案。
针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评机构年度内发生严重瞒报案件的情况，或出现公安部门、审计部门已经上门办案而被
考评机构仍未向监管部门报送的情况，或在案件处置工作中发生严重问题，则案件防控工作质量单项考评为不合格。
评价人参考以上要素对案件防控工作质量予以评价。
3．内审稽核工作力度；通过评价内审稽核队伍及工作机制建设、内审稽核工作力度来考核内审稽核在案件防控工作中发挥的作用。
年度内是否不断致力于结合实际建立和完善独立的稽核组织体系和规章制度，加强工作队伍素质建设；是否支持稽核部门独立且有效地先使监督检查职能、督促行内各部门或分支机构认真履行职责；内审稽核部门是否根据案件防控工作情况、工作重点和监管部门的有关案件防控要求，有针对性地制定了年度稽核规划、稽核重点和稽核方案，是否对重点风险领域内控制执行情况保持一定频率的全覆盖检查，以及对年度重点防控领域进行突击检查；年度内是否加强了对高案件风险份支机构、业务环节、岗位人员稽核的深度、广度和频度；经由稽核部门发现的问题是否能够及时进行延伸检查，彻查风险、及时整改，明确提出责任处理意见。
针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评机构年度内发生经由内审稽核检查但款发现的风险点引发案件的情况，则内审稽核工作力度单项考评为不合格。
评价人参考以上要素对内审稽核工作力度予以评价。
4．内控执行力建设：考核银行业金融机构在加强内控执行力、提高内控水平的工作力度和成效，以及内控在案件防控工作中发挥的作用。
是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序，并保证内
控制度的贯彻执行覆盖到包括决策、执行、监督全过程的所有风险点；能否采取有效措施来规范各项业务操作、加强高级管理人员及关键岗位人员的行为监督、强化重点业务风险的管控；是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查，特别是对重点环节、重点事项进行检查等方式确保各项制度在各部门、各级机构得到贯彻执行，有效发挥化解案件风险的作用。
针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评机构年度内存在严重的内控失效导致案件发生的情形，则内控执行力建设项考评结果为不合格；
评价人参考以上要互对内控执行力建设予以评价。
5．案件责任追究与整改；考核对案件问责制度和整改要求的执行力度。
能否建立完善的案件问责执行工作制度，明确责任主体、责任追究标准、责任追究具体内容，并建立完善的案件责任评价和责任追究程序；能否确保案件责任落实在具体岗位，并以明确的规章制度加以规范和约束；能否严格落实“上追两级”、“双线问责”等责任追究制度，对银行业案件有关责任人进行严肃问责；对机构内存在的违规行为责任人，能否主动按照“上追两级”、“双线问责”的原则实施处罚；能否根据暴露出的案件风险情况，及时、全面、细致地进行整改，并将整改效果作为对各部门和分支机构考核的重要内容，以及之后各项检查的重点。
针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被评机构年度内在发生案件、进行风险排查之后，仍然发生同类同质案件，则案件责任追究
与整改项考评结果为不合格（5家国有大型商业银行的“一票否决”考评以其省级分支机构为考评对象实施；其他银行业金融机构以机构法人为考评对象实施。
）、
评价人参考以上要素对案件责任追究与整改予以评价。
（二）评定标准
对以上5方面的单项考评结果，均设合格、不合格2个档次；如果被考评机构获得3个及以上不合格，综合考评结果为不满意；1-2个不合格，综合考评结果为基本满意；全部合格为满意。