(金融法通论章节练习题及答案)第3章银行法(下)

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金融法学习题与答案3

金融法学习题与答案3

一、单选题1、中华人民共和国银行业监督管理法通过的时间是()A.2007年10月31日B.1997年10月31日C.2003年12月27日D.2000年10月31日正确答案:C2、()负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

A.中国银行B.中国银保监会C.中国工商银行D.中国证监会正确答案:B解析:国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

3、国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议,应当自收到建议之日起()日内予以回复。

A.20B.60C.30D.10正确答案:C解析:国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议,应当自收到建议之日起三十日内予以回复。

4、中国银保监会对银行业金融机构的设立,自收到申请文件之日起()个月内作出审批。

A.3B.6C.9D.12正确答案:B解析:中国银保监会对银行业金融机构的设立,自收到申请文件之日起六个月内作出审批5、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的,由银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,处()以下罚款。

A.十万元以上五十万元B.一万元以上三十万元C.二十万元以上三十万元D.十万元以上三十万元正确答案:D解析:银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的,由银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,处十万元以上三十万元以下罚款。

二、多选题1、银行业金融机构违反审慎经营规则的,国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正;逾期未改正的,或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的,经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准,可以区别情形,采取下列措施():A.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利;B.限制资产转让;C.限制分配红利和其他收入;D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务;正确答案:A、B、C、D解析:银行业金融机构违反审慎经营规则的,国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正;逾期未改正的,或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的,经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准,可以区别情形,采取下列措施:1、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务;2、限制分配红利和其他收入;3、限制资产转让;4、责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利;5、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利;6、停止批准增设分支机构。

(金融法通论章节练习题及答案)第1章金融法总论

(金融法通论章节练习题及答案)第1章金融法总论

第一章金融法总论复习思考题一、填空题1.以金融资产交易方式为标准,金融形态可以分为和。

2.金融工具具有性、性、性和性的特征。

3.金融法是调整金融关系的法律规范的总称。

具体说,就是调整和活动中所发生的各种社会关系的法律规范的总称。

4.金融体制,是指一个国家通过立法确立或认可的体系以及组成这一体系的各构成要素之间的地位、职能划分及其运行制度的总和。

5.按金融交易的交割期限划分,金融市场包括和。

二、单项选择题1.短期金融工具一般是指期限在()以内的金融工具A.六个月B.九个月C.一年D.两年2.以筹资主体的资产形成来看,金融形态可以分为()A.直接金融和简介金融B.债务融资和股本融资C.信贷融通和证券融通D.货币金融和资本金融3.世界上第一部银行法是()A.《英格兰银行条例》B.《美国联邦储备法》C.《德意志联邦银行法》D.《法兰西银行法》4.按金融交易的交割期限划分,金融市场包括()A.长期资金借贷市场和短期资金借贷市场B.现货市场和期货市场C.货币市场、资本市场D.即期市场和长期市场5.国际金融立法活动开始于()A.布雷顿森林体系B.巴塞尔协议C.巴塞尔新资本协议D.全球金融服务协议三、多项选择题1.下列哪些市场属于金融市场的组成部分()A.货币市场B.证券市场C.黄金市场D.证券市场2.下列哪些机构属于非银行金融机构()A.证券公司B.保险公司C.农村信用合作社D.金融资产管理公司3.下类关于金融与信用之间关系表述不正确的有()A.金融是信用的基础B.信用是金融的基础C.金融与信用相互促进,共同发展D.金融与信用相互制约,此消彼涨4.金融市场的构成要素一般包括()A.市场主体B.交易对象C.交易工具D.交易价格5.下列各项属于英国金融体制特点的有()A.商业银行实行“总分行制”B.多头监管C.具有完备的中央银行制度D.对外国银行的设立及活动持严格谨慎态度四、不定项选择题1.下列关于金融的表述,正确的有()A.金融活动的目的是实现资金融通B.广义的金融包括资金的财政融通和信用融通C.狭义的金融仅指资金的财政融通D.财政融通与信用融通均具有有偿性的特征2.下列属于金融市场主体的有()A.投资者B.证券登记结算机构C.银监会D.人民法院3.下列关于金融工具分类的表述不正确的有()A.以融资期限长短为标准,金融工具可分为短期工具、长期工具和不定期工具B.以发行者身份和融资形式为标准,金融工具分为债权凭证与所有权凭证C.以持有人权利性质为标准,金融工具可分为直接信用工具和间接信用工具D.以与实际信用活动的关系和创新程度不同,金融工具分为原生工具和衍生工具4.下列关于金融法表述不正确的有()A.从内容上,金融法包括金融主体法和金融行为法两大部分B.从调整对象上,金融法主要调整金融交易关系和金融调控监管关系C.金融中介服务关系也属于金融法调整的范畴D.国债的发行和交易不受金融法的调整5.下列属于美国金融体制特征的是()A.注册单轨制B.单一银行制C.集中监管制D.严格监管的立法态度五、名词解释1.广义的金融2.金融市场3.金融工具4.金融调控关系5.金融法六、判断正误1.国家不是金融活动的参与主体。

金融法理论习题和答案

金融法理论习题和答案

金融法理论习题和答案一、单项选择题1、下列不属于金融监管机构的是()。

A.国家外汇管理局B.保监会C.商业银行D.证监会2、负责残损人民币回收和销毁的机构是()。

A.中国人民银行B.中国银监会C.受理残损人民币兑换申请的商业银行D.各级工商行政管理局3、商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合下列()条件。

A.不得低于25%B.不得低于10%C.不得超过50%D.不得超过75%4、任何单位和个人购买商业银行股份总额()以上的,应事先经中国人民银行批准。

A.5%B.8%C.10%D.15%5、甲向乙借款20万元做生意,由丙提供价值15万元的房屋抵押,并订立了抵拥合同。

甲因办理登记手续费过高,经乙同意末办理登记手续。

甲又以自己的一辆价值6万元的“夏利”车质押给乙,双方订立了质押合同。

乙认为将车放在自家附近不安全,决定仍放在甲处。

一年后,甲因亏损无力还债,乙诉到法院要求行使抵押权、质权。

本案中抵押和质押的效力( )。

A.抵押、质押均有效B.抵押、质押均无效C.抵押有效、质押无效D.质押有效、抵押无效6、依照我国《担保法》的规定,下列哪种财产可以抵押? ( )A、自留山B.某中学的小汽车C.某大学的办公楼D.宅基地使用权7、甲居于某城市,因业务需要,以其座落在市中心的一处公寓(价值210万元)作抵押,分别从乙银行和丙银行各贷款100万元。

甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同,6月10日办理了抵押登记;甲与丙银行于6月8日签订了抵押合同,同日办理了抵押登记。

后因甲无力还款,乙银行、丙银行行使抵押权,对甲的公寓依法拍卖,只得价款150万元。

乙银行、丙银行对拍卖款应如何分配? ( )A.乙、丙各75万B.乙100万、丙50万C.丙100万、乙50万D.丙90万、乙70万8、票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求,而不取决于取得票据的原因。

票据因此得名为()A.债权证券B.文义证券C.流通证券D.无因证券9、见票后定期付款的汇票,持票人向付款人提示承兑的期限是()A.在汇票到期日前B.出票日起1个月内C.出票后6个月内D.出票后3个月内10、根据我国票据法的规定,不享有票据权利的是()A.因发行而取得票据者B.因背书转让而取得票据者C.因拾得而取得票据者D.因清偿债务而取得票据者11、甲签发汇票一张,金额为100万元,收款人为乙,乙将其转让给丙,丙受让汇票后将金额改为1100万元并转让给丁,后来依次转让给戊、己。

金融法的重点考试章节第三章(第一

金融法的重点考试章节第三章(第一

金融法的重点考试章节第三章(第一«金融法»的重点考试章节:第三章〔第一、二节〕、第五章〔第二、三、五节〕、第六章〔第三节〕、第八章〔第二章〕第一章金融法总论第一节金融法原理第1页:1.在奴隶社会,国度便把在原始社会前期人们在货币收付、汇兑、兑换、保管、接待等金融信誉活动中所构成的各种习气和共同遵守的契约,经过一定顺序予以认可,并用国度强迫力保证其实施。

从而这些习气和契约就成为金融法的萌生。

2.单项选择题:公元前221年秦始皇一致中国后,制定«秦律·金币律»,在全国范围内一致货币制度,使货币制度法律化。

这可谓是最早的货币立法。

第2页:1.1884年,英国国会经过了由政府首相皮尔提出的«英格兰银行条例»〔又称«皮尔条例»〕。

这是世界上第一部银行法,也是第一部专门性的金融法律规范。

2.简答题:①什么是金融法?答:金融法是调整金融关系的法律规范的总称。

详细说,就是调整货币流通和资金信誉活动中所发作的各种社会关系的法律规范的总称。

金融法师社会各主体〔当事人〕从事金融活动的基本行为规范,也是国度指导、组织和监视管理金融事业,保证金融次第的基本手腕和基本方法。

第4页1.简答题:②金融关系将触及到哪几类社会关系?答:金融关系应是指五类社会关系,即金融范围内的相关主体之间的直接金融关系、直接金融关系和金融中介效劳关系,国度金融主管机关与各种金融机构、非金融机构和自然人之间的金融调控和金融监管关系。

前三类关系均发作在对等主体间金融市场上的买卖活动中,故又合称金融关系买卖关系。

后二类关系发作在国度金融主管机关对金融市场及普通民事主体的金融买卖活动停止调理控制和监视管理活动中,而尤以金融监管活动为多,故又简称金融监管关系。

第7页:1.它〔法律规范〕规则人们可以做什么〔权利〕,应该做什么〔义务〕、制止做〔制止〕什么,是评价人们行为合法与否,指引人们行为并预测未来行为及其结果的规范,也是警戒和制裁违法行为的依据。

金融法试题及答案

金融法试题及答案

金融法试题及答案一、单项选择题(每题1分,共10分)1. 金融法的调整对象是()。

A. 金融交易关系B. 金融管理关系C. 金融监管关系D. 金融组织关系答案:B2. 根据《中华人民共和国商业银行法》,商业银行的资本充足率不得低于()。

A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%答案:C3. 以下哪项不是中央银行的职能?()。

A. 发行货币B. 制定货币政策C. 监管金融市场D. 吸收公众存款答案:D4. 根据《中华人民共和国证券法》,证券公司不得从事的行为是()。

A. 证券承销B. 证券自营C. 证券经纪D. 内幕交易答案:D5. 以下哪项不是金融衍生工具?()。

A. 期货B. 期权C. 股票D. 掉期答案:C6. 根据《中华人民共和国保险法》,保险公司的注册资本最低限额为人民币()。

A. 1亿元B. 2亿元C. 5亿元D. 10亿元答案:B7. 以下哪项不是金融监管的目标?()。

A. 维护金融稳定B. 促进经济发展C. 保护投资者利益D. 增加金融机构利润答案:D8. 根据《中华人民共和国信托法》,信托财产的独立性体现在()。

A. 信托财产与委托人的其他财产相区别B. 信托财产与受托人的其他财产相区别C. 信托财产与受益人的其他财产相区别D. 以上都是答案:D9. 以下哪项不是金融创新的动因?()。

A. 技术进步B. 市场竞争C. 监管套利D. 增加就业机会答案:D10. 根据《中华人民共和国反洗钱法》,金融机构应当履行的义务不包括()。

A. 识别客户身份B. 报告可疑交易C. 保存交易记录D. 公开客户信息答案:D二、多项选择题(每题2分,共10分)11. 金融法的基本原则包括()。

A. 公平原则B. 效率原则C. 稳定原则D. 保密原则答案:ABC12. 以下哪些属于金融监管机构的职能?()A. 制定金融政策B. 监管金融市场C. 维护金融稳定D. 提供金融服务答案:ABC13. 以下哪些属于金融风险?()A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险答案:ABCD14. 以下哪些属于金融衍生工具的类型?()A. 期货B. 期权C. 掉期D. 股票答案:ABC15. 以下哪些属于金融创新的类型?()A. 金融产品创新B. 金融业务创新C. 金融组织创新D. 金融监管创新答案:ABCD三、判断题(每题1分,共10分)16. 金融法是调整金融关系的法律规范的总称。

金融法试题及答案

金融法试题及答案

金融法练习题简答题一、简述中央银行的职能1、发行的银行,中央银行垄断通货的发行权,是国家惟一的通货发行机构。

2、政府的银行,中央银行与本国政府有密切关系,服务于政府,代表政府处理有关的金融事务。

具体表现为:(1)受托经理国库,担任国库出纳;b、以法律允许的条件、额度和方式对政府提供信用;(2)代理政府公债的发行和还本付息事宜;d、代表政府参与有关的国际金融活动;(3)代理政府买卖黄金、外汇,管理国家的黄金、外汇储备;(4)担任政府的金融顾问。

3、银行的银行,主要体现在三个方面:(1)依法集中保管金融机构的存款准备金;2)对全国金融机构承担最后贷款人责任;(3)主持全国金融机构之间的清算事宜。

4、金融调控的银行通过制定和执行货币信用政策,影响商业银行创造货币基础和能力,实现货币供应总量的调节与控制。

5、金融监管的银行二、简述对商业银行的接管制度1、接管是当金融机构已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人的利益时,由监管机构派遣人员进驻并在一定期限内行使其经营管理权的制度。

2接管的前提是商业银行已经或者可能发生信用危机,严重影响到存款人的利益。

接管的目的是对被接管的商业银行采取必要措施,以保护存款的利益,恢复商业银行的正常经营能力。

3、接管是国务院银行业监督管理机构对特定商业银行采取的一种短期的额、强制性的监管补救措施。

4、接管由国务院银行业监督管理机构决定并组织实施。

接管自接管决定实施之日起开始。

自接管之日起,有接管组织行使商业银行的经营管理权。

5、接管终止的情形:(1)接管决定的期限届满或者国务院银行业监督管理机构决定的接管延期届满(2)接管期限届满前,被接管的商业银行已恢复正常经营能力;(3)接管期限届满前,被接管的商业银行被合并或者被依法宣告破产。

三、我国对同业拆借的严格管理体现在哪些方面1、市场主体限制。

可参加同业拆借的,必须是依法设立的银行和非银行金融机构,非金融机构和个人不能参加同业拆借,金融机构内部分支机构之间不得进行拆借。

《金融法》答案

《金融法》答案

一、单项选择题(15×1 分=15 分)1、依票据法原理,票据被称为无因证券,其含义指的是()C、占有票据既能行使票据权利,不问占有该票据的原因和资金关系2、根据我国《担保法》规定,定金的数额不得超过主合同标的额的()C.20%3、下列不属于金融法律关系客体的是()C. 财产4、货币政策委员会是中国人民银行()。

D. 咨询议事机构5、中国银监会的法律地位是()。

A. 企业法人6、我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是()。

C.《中华人民共和国信托法》7、保险期间内发生保险责任范围内的损失,应由第三者负责赔偿的,如果投保方向保险方提出赔偿要求,保险方应该()。

D.保险方先予以赔偿,然后取得代位追偿权8、犯罪嫌嫌人明知是伪造的货币而持有、使用,金额较大的,处以()以下有期徒刑或者拘役。

A. 3年9、发现金融机构已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的,应当由()依法对该金融机构实行接管。

B. 银监会10、下列不属于中国人民银行的职能是()。

C.企业的银行11、依票据法的规定,下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是()。

D. 汇票上未记载出票日期的,汇票无效12、一个买卖合同,既有人的担保,也有物的担保,当主合同的债权人行使担保权时,()A.采取物保优先的原则13、下列不属于权利质押客体的是()。

C. 著作权中的署名权14、金融市场按照融资的期限,可分为()。

A. 短期金融市场和长期金融市场15、我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于()。

B.25%二、多项选择题(15×2 分=30 分)【答案在后面】1、我国现行金融立法的不足表现在()。

A.立法层次不高,法律效力低B.法律部门太少C.法律系统性差D.法律互相矛盾2、保险合同的特征主要包括()。

A.双务有偿合同B.射幸合同C.最大诚信性D.附和合同3、中央银行作为政府的银行,它服务于政府,并代表政府处理有关的进入事务。

2023年《金融法》知识考试题库及答案

2023年《金融法》知识考试题库及答案

2023年《金融法》知识考试题库及答案
第一部分:选择题
1. 以下哪个是金融法的基本目的?
A. 保护金融机构的利益
B. 促进金融市场的稳定
C. 限制金融产品的创新
D. 防止金融犯罪的发生
2. 以下哪个不属于金融法的主要领域?
A. 证券法
B. 银行法
C. 劳动法
D. 保险法
3. 金融法对金融机构的注册和监管有明确的要求,下列哪个机构需要接受监管并进行注册?
A. 当地小型企业
B. 私人投资公司
C. 商业银行
D. 个人投资者
4. 以下哪个法律文件对金融业务的合法性进行了明确规定?
A. 《公司法》
B. 《劳动合同法》
C. 《证券法》
D. 《消费者权益保护法》
5. 金融法对各类金融产品的发行和销售提供了法律依据,以下哪个不属于金融产品?
A. 股票
B. 银行存款
C. 房地产
D. 保险
第二部分:简答题
1. 请简要解释金融法的定义和范畴。

2. 请列举并简要解释金融法的三个主要领域。

3. 金融机构注册和监管的目的是什么?请说明其重要性。

4. 请解释金融法与其他相关法律文件的关系。

5. 金融产品的发行和销售为什么需要法律依据?请分析其必要性。

第三部分:案例分析
请根据实际案例,回答以下问题:
1. 请列举并分析影响金融法实施和适用的因素。

2. 请描述一个金融法保护投资者权益的具体案例,并解释金融法在该案例中的作用。

金融法试题及答案

金融法试题及答案

金融法试题及答案### 金融法试题及答案#### 一、选择题1. 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》,银行业监督管理机构的主要职责是什么?A. 制定银行业政策B. 监管银行业金融机构C. 批准银行业金融机构的设立D. 管理银行业金融机构的财务答案:B2. 下列哪项不是金融法的基本原则?A. 公平性原则B. 透明性原则C. 保护消费者权益原则D. 利润最大化原则答案:D3. 金融消费者权益保护法规定,金融机构在提供服务时,应当遵循哪些原则?A. 公平、公正、公开B. 诚实、信用、合法C. 效率、效益、效果D. 风险、收益、成本答案:B#### 二、简答题1. 简述金融法与民法的区别。

答案:金融法是专门调整金融关系的法律规范,其主要特点是具有高度的专业性和技术性,以及较强的监管性。

而民法则是调整平等主体之间民事关系的法律规范,其内容更为广泛,涉及个人和法人之间的财产关系和人身关系。

金融法通常由国家金融监管机构制定和执行,而民法则由普通法院进行审理。

2. 什么是银行的存款保险制度?其目的是什么?答案:银行的存款保险制度是指银行按照法定比例向存款保险机构缴纳保险费,当银行发生破产或支付困难时,存款保险机构按照规定向存款人支付一定金额的保险金。

其目的是保护存款人的利益,维护金融市场的稳定,防止因银行破产引发的连锁反应。

#### 三、案例分析题案例:某银行在未经客户同意的情况下,擅自将客户的存款用于投资高风险产品,导致客户损失严重。

1. 请分析该银行的行为是否合法?为什么?答案:该银行的行为不合法。

根据金融法的相关规定,金融机构在为客户提供服务时,必须遵循诚实信用原则,保护客户的合法权益。

银行未经客户同意擅自使用客户存款进行投资,违反了客户的知情权和选择权,侵犯了客户的财产权益。

2. 客户应如何维护自己的权益?答案:客户首先应向银行提出异议,要求银行说明情况并赔偿损失。

如果银行不予理睬或赔偿不合理,客户可以向金融监管部门投诉,请求监管部门介入调查。

经济法跟章配套练习题及解析——银行法

经济法跟章配套练习题及解析——银行法

经济法跟章配套练习题及解析——银行法一、单选题1.选项所列哪个机构有向银行查询、冻结、扣划单位存款的权力?()A.税务机关B.工商行政管理机关C.产品质量监督管理机关D.物价管理机关1.【答案】A【考点】查询、冻结、扣划单位存款【解析】见《商业银行法》第30条及《税收征收管理法》的有关税收保全措施与强制措施的规定。

《商业银行法》第30条规定:对单位存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询,但法律、行政法规另有规定的除外;有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划,但法律另有规定的除外。

2.依据商业银行法,选项所列哪一项是商业银行破产的原因?()A.严重亏损B.资不抵债C.不能支付到期债务D.因经营管理不善导致严重亏损2.【答案】C【考点】商业银行破产的原因【解析】《商业银行法》第71条规定:商业银行不能支付到期债务,经国务院银行业监督管理机构同意,由人民法院依法宣告其破产。

商业银行被宣告破产的,由人民法院组织国务院银行业监督管理机构等有关部门和有关人员成立清算组,进行清算。

商业银行破产清算时,在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后,应当优先支付个人储蓄存款的本金和利息。

3.根据《商业银行法》的规定,商业银行可以进行下列哪项活动?()A.从事信托投资和股票业务B.代办保险C.向非银行金融机构和企业投资D.投资于非自用不动产3.【答案】B【考点】本题考查的是商业银行的业务范围【解析】《商业银行法》第43条规定“商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和股票业务,不得投资于非自用不动产。

商业银行在中华人民共和国境内不得向非银行金融机构和企业投资。

本法施行前,商业银行已向非银行金融机构和企业投资的,由国务院另行规定实施办法。

”4.根据《银行业监督管理法》的规定,银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的,国务院银行业监督管理机构不能对其采取下列哪项措施?()A.限制资产转让B.限制分配红利C.责令暂停部分业务D.促成机构重组4.【答案】D【考点】审慎规则。

金融法试题及答案

金融法试题及答案

金融法试题及答案一、单项选择题(每题2分,共10分)1. 根据《中华人民共和国证券法》,下列哪项不属于证券?A. 股票B. 债券C. 期货D. 银行存款答案:D2. 下列哪项不是金融法的基本原则?A. 公平原则B. 诚信原则C. 效率原则D. 保密原则答案:D3. 根据《中华人民共和国银行法》,商业银行的资本充足率不得低于多少?A. 8%B. 10%C. 12%D. 15%答案:B4. 根据《中华人民共和国保险法》,保险合同的订立应当遵循的原则是什么?A. 自愿原则B. 公平原则C. 诚信原则D. 所有选项答案:D5. 下列哪项不是金融监管机构的职责?A. 监管金融市场B. 制定金融政策C. 保护投资者利益D. 直接参与金融交易答案:D二、多项选择题(每题3分,共15分)1. 根据《中华人民共和国证券法》,下列哪些行为属于证券欺诈?A. 虚假陈述B. 内幕交易C. 操纵市场D. 非法集资答案:ABC2. 金融法的调整对象包括哪些?A. 金融机构B. 金融工具C. 金融市场D. 金融监管答案:ABCD3. 根据《中华人民共和国银行法》,商业银行不得从事哪些活动?A. 吸收公众存款B. 发放贷款C. 买卖政府债券D. 从事非法集资答案:D4. 根据《中华人民共和国保险法》,下列哪些行为属于保险欺诈?A. 故意隐瞒保险标的的真实情况B. 故意制造保险事故C. 故意夸大损失程度D. 故意不履行保险合同约定的义务答案:ABC5. 金融监管机构的职责包括哪些?A. 监管金融市场B. 制定金融政策C. 保护投资者利益D. 直接参与金融交易答案:ABC三、判断题(每题2分,共10分)1. 金融法是调整金融关系的法律规范的总称。

(对)2. 金融法只调整金融机构之间的关系。

(错)3. 金融法的基本原则包括公平原则、诚信原则和效率原则。

(对)4. 根据《中华人民共和国证券法》,内幕交易是合法的。

(错)5. 金融监管机构的职责是保护投资者利益,但不需要监管金融市场。

(完整版)金融法作业答案(简答题及论述题)

(完整版)金融法作业答案(简答题及论述题)

1、什么是金融法的基本原则?我国金融法的基本原则有哪些?(1)金融法基本原则,使金融立法的自导思想,是调整整个金融关系、从事金融调控、监管活动和金融业务活动必须遵循的行为准则。

我国金融法基本原则有:1)依法统一管理金融,实行管理和经营分离,规范和完善国家金融调控、监管行为的原则;2)在稳定币值的基础上促进经济增长的原则;3)以社会整体经济利益和金融持续稳定为依归,依法规范和完善金融机构组织体系和金融市场体系,促进金融业公平、公开、有序竞争,提高金融资源配置效率,维护金融资源配置效率,维护金融市场个利益主体合法权益的原则;4)防范和化解金融风险的原则;5)在立足于中国国情上,借鉴国外通行立法做法和国际惯例的原则。

2、何谓金融法体系?我国金融体系应包括哪些内容?金融法的体系是指在金融法的基本原则指导下,调整金融关系不同侧面的金融法律、法规、规章等金融法律规范,分类组合为不同的金融法律制度,共同实现金融法的任务,而形成的相互联结、和谐统一、彼此分明的统一整体。

它是一个多层次的结构体。

金融法体系的内容相当复杂,各国金融立法也因经济、金融发展阶段不同和管理重点各异,内容不尽相同,体系也各有特点。

适应社会主义市场经济发展的要求,我国金融法大致可以划分为六个部分,即金融主体法(组织法)、金融调控与监管法、间接融资法、直接融资法、期货期权与外汇法(特殊融资法)、金融中介业务法。

1)金融组织法。

或称金融主体法、金融机构组织法,是用已确定银行和其他金融机构的性质、法律地位、职责权限、机构设置、业务范围及规则的法律规范的总称。

目前,金融组织法法律规范主要有《中国人民银行法》、《银行业监督管理法》、《商业银行法》、《金融机构管理规定》、《外资银行管理条例》等。

2)金融调控与监管法。

是指国家实施金融调控和金融监管活动中所发生的社会关系的法律规范总称。

法律规范主要有《中国人民银行法》、《银行业监督管理法》、《保险法》、《证券法》、《反洗钱法》、《刑法》及其修正案、《金融机构撤销条例》、《人民币管理条例》、《国家金库条例》、《现金管理暂行条例》、《国家货币出入境管理办法》等。

智慧树知到《金融法》章节测试答案

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智慧树知到《金融法》章节测试答案绪论1、金融是指货币资金的融通,包括在社会经济生活中的货币流通和信用活动以及与其相联系的一切经济活动。

A:对B:错答案: 对2、金融调控与监管关系指银行和其他非银行金融机构在法律、法规允许的范围内从事相应业务活动而与其他金融主体之间发生的平等主体间的经济关系。

A:对B:错答案: 错3、我国金融法的体系主要由金融机构法、货币管理法、票据法、证券法、金融衍生品法、信托法、投资基金法、保险法等几个法律部门组成。

A:对B:错答案: 对4、2017年以来,我国金融监管体制进行了重大改革,其中一项是将银监会和保监会合并组建为中国银行保险监督管理委员会,负责统一监管银行业和保险业。

A:对B:错答案: 对5、下列不属于金融法律关系的三要素的是()A:主体B:客体C:内容D:责任答案:责任6、下列哪一年被称为我国的“金融立法年”,在这一年全国人大常委会相继通过了《中国人民银行法》等多部金融法律()A:1986年B:1995年C:1998年D:2003年答案:1995年7、下列哪一部法规的出台表明了我国中央银行制度的正式确立?A:1983年国务院发布的《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定》B:1986年国务院发布的《银行管理暂行条例》C:1995年全国人大常委会通过的《中国人民银行法》D:2003年全国人大常委会通过的《银行业监督管理法》答案:1983年国务院发布的《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定》8、下列哪些法律关系属于金融法所调整的社会关系?()A:金融调控与监管关系B:金融业务关系C:人身关系D:继承法律关系答案:金融调控与监管关系,金融业务关系9、金融业务关系具体表现为()A:直接融资关系B:间接融资关系C:金融中介服务关系D:特殊融资关系答案:直接融资关系,间接融资关系,金融中介服务关系,特殊融资关系10、下列属于我国金融立法特点的是()A:坚持金融立法始终为经济与金融改革服务B:坚持在稳定币值的基础上促进经济增长的原则C:坚持金融立法为完善宏观调控服务D:坚持金融立法为对外开放服务答案:坚持金融立法始终为经济与金融改革服务,坚持金融立法为完善宏观调控服务,坚持金融立法为对外开放服务第一章1、( )是我国金融监管法律体系最基本的组成部分。

《金融法通论教学课件》第二章参考答案.docx

《金融法通论教学课件》第二章参考答案.docx

第二章银行法(上)参考答案一、填空题1.组织机构、业务经营、监督管理2.中央银行法3.货币币值的稳定,促进经济增长4.金融机构、金融市场5.《银行业监管法》、《中国人民银行法》、《商业银行法》二、单项选择题1. C2. D3. D4. D5. C三、多项选择题1・ ABCD 2. ABD 3. BD 4. BD 5. ABC四、不定项选择题1.BC2. CD3. ABCD4. ABC 5・ AB五、名词解释1.金融调控是宏观调控最重要的手段之一,具体来讲,金融调控是指各金融主管当局根据本国或者本区域经济发展目标,运用货币政策工具对货币供应量和信贷总量、结构的加以调节和控制,以保证国民经济在宏观上实现总供给与总需求平衡的一系列经济干预措施和方法。

2.货币政策是一国货币当局为实现特定的经济目标而采取的各种控制和调节货币供应量和信用条件的方针、措施的总和。

3.公开市场业务是指屮央银行在公开市场上买卖国债和其他政府债券及外汇,从而控制和调节货币供应量。

4•现场检查是指监管人员深入到被检查金融机构现场看各种资料,并与被查机构的董事、管理人员和员工谈话,对该机构经营活动进行分析和评估,最后完成现场检查报告的一系列活动的总称。

5.审慎性监管谈话是指,银行业监管机构根据履行职责的需要,可以对银行业金融机构董爭和高级管理人员进行审慎性监管谈话。

审慎性谈话是介于非现场检查和现场检查之间的重要监管乎段。

六、判断正误1 .对2.错 3.错4•错 5.错七、简答题1 •银行法是调整银行组织机构、业务经营和监督管理过程中发生的各种社会关系的法律规范的总称。

银行法按内容可分为银行主体法、银行行为法和银行调控监管法。

银行主体法是关于银行的性质、地位、设立、变更、终止等组织方面的法律规范的总和。

银行行为法是关于银行开展业务活动的法律规范的总称。

银行调控监管法是关于金融调控和银行业监督管理活动的法律规范的总称。

银行法的体系应是由中央银行法、银行业监督管理法、商业银行法、涉外银行法等构成的一个有机整体。

金融法考试题及答案

金融法考试题及答案

金融法考试题及答案一、单项选择题(每题2分,共20分)1. 金融法的调整对象是()。

A. 金融交易关系B. 金融管理关系C. 金融监管关系D. 金融债权债务关系答案:A2. 根据《中华人民共和国商业银行法》,商业银行的资本充足率不得低于()。

A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%答案:D3. 以下哪项不是金融法的基本原则?()A. 合法性原则B. 公平性原则C. 效率性原则D. 垄断性原则答案:D4. 金融监管机构的主要职责不包括()。

A. 制定金融政策B. 维护金融市场稳定C. 监管金融机构的合规性D. 直接参与金融交易答案:D5. 金融消费者权益保护的核心内容不包括()。

A. 知情权B. 选择权C. 隐私权D. 无限制交易权答案:D6. 金融市场的分类不包括()。

A. 货币市场B. 资本市场C. 外汇市场D. 期货市场答案:D7. 以下哪项不是金融衍生品?()A. 期货B. 期权C. 股票D. 掉期答案:C8. 金融风险管理的主要目标是()。

A. 增加收益B. 减少损失C. 提高效率D. 扩大规模答案:B9. 金融创新对金融市场的影响不包括()。

A. 提高市场效率B. 增加市场风险C. 促进市场发展D. 减少市场参与者答案:D10. 根据《中华人民共和国证券法》,证券交易的基本原则是()。

A. 公平、公正、公开B. 诚信、合法、合规C. 风险自担、收益共享D. 以上都是答案:D二、多项选择题(每题3分,共15分)1. 金融法的调整对象包括()。

A. 金融机构B. 金融工具C. 金融市场D. 金融监管答案:ABCD2. 金融监管的目的包括()。

A. 保护投资者利益B. 维护金融市场秩序C. 防范金融风险D. 促进金融创新答案:ABC3. 金融消费者权益保护的内容包括()。

A. 知情权B. 选择权C. 公平交易权D. 隐私权答案:ABCD4. 金融市场的功能包括()。

A. 资金融通B. 价格发现C. 风险管理D. 信息传递答案:ABCD5. 金融衍生品的主要类型包括()。

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第三章银行法(下)复习思考题一、填空题1.商业银行的业务传统上可以概括为:、和三大类。

2.商业银行业务法,是指调整商业银行与其客户之间的关系、关系以及关系的法律规范的总称。

3.个人储蓄业务的基本原则是。

4.单位存款,也称机构存款,是指个人储蓄存款以外的所有存款,包括存款和存款。

5.贷款按其资产质量即风险程度分为、、、和五类。

二、单项选择题1.我国相关法律规定,民间借贷的利率可以适当高于银行的利率,但最高不得超过银行同类贷款利率的()A.2倍B.3倍C.4倍D.5倍2.某甲向某乙借款10万元,约定借期1年,年利率为10%,利息在借款时预先扣除,到期后甲应向乙偿还()A.10万元B.11万元C.9万元D.9.9万元3.制定储蓄原则的指导思想是()A.储蓄双方地位平等B.存取款自由、自愿C.存款收益最大化D. 保护公民储蓄存款的所有权4.下列关于借款合同说法正确的是()A.借款合同均为有偿合同B.借款合同均为诺成性合同C.自然人借款合同均为无偿合同D.银行借款合同是商事合同5.下列关于汇兑,说法正确的是()A. 汇兑只适用于单位结算B. 汇兑是汇款人委托银行将款项支付给外地收款人的一种结算方式C.汇兑可分为电汇和网汇D.收款人须一次性将款项全部使用三、多项选择题1.商业银行的下列哪些业务须经中国人民银行批准()A.吸收公众存款B.同业拆借C.结汇D.售汇2.商业银行与其客户之间的法律关系是()A.民事法律关系B.商事法律关系C.经济行政法律关系D.合同法律关系3.我国调整储蓄关系的法律规范有()A.《宪法》B.《民法通则》C.《商业银行法》D.《储蓄管理条例》4.可以开展储蓄业务的机构有()A.商业银行B.信用合作社C.保险公司D.信托公司5.下列可经营贷款业务的机构有()A.某外资银行B.某城市商业银行C.某农村信用合作社D.某证券公司四、不定项选择题1.关于贷款分类,下列表述正确的有()A. 按期限可分为短期贷款、中期贷款和长期贷款B. 按有无担保(或方式)可分为自营贷款、委托贷款和特定贷款C. 按贷款人是否承担风险可分为信用贷款、担保贷款和贴现贷款D. 按其资产质量即风险程度分为正常、不正常两类。

2.银行借款合同中必须记载的事项有()A.借款人B.确定的金额C.借款用途D.借款利率3.下列关于结算分类,表述正确的有()A. 依结算采用的形式不同,分为票据结算和非票据结算B. 依结算使用的工具不同,结算可分为现金结算和非现金结算C. 依结算活动运行的阶段不同,分为银行结算和银行清算D. 依结算发生的区域不同,结算分为国内结算和国际结算4.下列关于单位银行结算账户,表述正确的有()A. 基本存款账户是存款人的主办账户B. 基本存款账户和一般存款账户均可进行现金的存取C. 专用存款账户用于办理各项专用资金的收付,不得办理现金收付业务D.临时存款账户的有效期最长不得超过2年5.下列可使用国内信用证进行结算的有()A.某千万富翁购置毫车B.某地方政府采购采购办公设备C.某上市公司向国外某企业采购设备D.某公司向某煤矿采购原煤五、名词解释1.个人存款账户实名制2.贷款3.中间业务4.委托收款5.个人理财业务六、判断正误1.商业银行开展的各类业务只需经中国银监会批准既可。

2.财政性存款由中国人民银行和国有控股的商业银行经营。

3.依结算采用的形式不同,分为票据结算和非票据结算。

4.贷款人只需持有银监会颁发的《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》,即可开展贷款业务。

5.开办个人理财业务需中国银监会和中国人民银行的批准七、简答题1.简答存款合同的概念及其法律特征2.简答汇兑结算的程序3.简答银行同业拆借业务的特点4.简答个人理财业务包含的法律关系5.简答银行卡的风险管理的内容八、论述题1.试论述商业银行的业务范围2.试论述储蓄业务基本规则九、案例分析题2004年6月7日,西安商行与健桥证券签订资金拆借合同一份,约定:拆出单位为西安商行即甲方,拆入单位为健桥证券即乙方,拆借金额为3603万元,拆借期限7天,即自 2004年6月10日至2004年6月17日;拆借利率为6.6%,拆借用途为弥补头寸。

合同还约定:甲方拆出资金,乙方归还资金,均要按下列规定划款:同城划款在起 (止)息日下午4:00前划至对方账户,跨地区划款通过人民银行在起(止)息日上午 9:30前采用电子联行或加急电汇汇至对方账户,以保证汇款单当天到账,如不按上述要求执行,影响资金按时到账而造成的损失,由违约方承担;乙方必须按时足额归还拆借本息,如发生逾期,就逾期金额除按规定利率计收利息外,从逾期之日起每日按万分之五加收罚息,由乙方主动划付甲方;拆借资金利随本清等。

同日,担保公司向西安商行出具担保函,愿为上述资金拆借合同项下全部本金及利息的偿还承担连带保证责任。

上述合同签订后,西安商行在同月10日以电汇方式,向健桥证券划付资金3603万元。

合同到期后,健桥证券未按合同约定还款,担保公司亦未向西安商行偿还拆借资金。

2004年11月11日,西安商行催收无果,遂向陕西省高级人民法院提起诉讼,请求判令健桥证券、担保公司依约归还西安商行拆借资金本金3603万元及截止给付之日的利息及罚息,并判令其承担本案全部诉讼费用。

试分析:本案的核心问题何在?并谈谈你的认识。

第三章银行法(下)参考答案一、填空题1.负债业务、资产业务、中间业务2.存储业务关系、信贷业务关系、委托代理业务关系3.存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密4.财政性、商业性5.正常、关注、次级、可疑、损失二、单项选择题1.C 2.D 3.D 4.D 5.B三、多项选择题1.CD 2.BD 3.ABCD 4.AB 5.ABC四、不定项选择题1.A 2.ABCD 3.CD 4.ACD 5.D五、名词解释1.个人存款账户实名制,是指个人在金融机构开立个人存款账户时,应当使用其真实姓名。

2.贷款是指金融机构依法把货币资金按一定的利率贷放给客户并约定期限偿还的一种信用活动。

3.中间业务是指“不构成商业银行表内资产、表内负债,形成银行非利息收入的业务。

”4.委托收款是收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式。

5.个人理财业务,是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

六、判断正误1.错 2.错 3.错 4.错 5.错七、简答题1.存款合同是存款人与存款机构就存款权利义务关系达成一致的协议。

金融业务实践中,存款合同表现为存单、进账单、对账单及存款合同等。

存款合同具有如下法律特征:(1)无名性。

(2)消费寄托性。

(3)附合性。

(4)实践性。

2.第一,汇款人委托开户银行汇款,签发信汇或电汇凭证。

第二,汇款人开户银行将汇出款项划转收款人开户银行。

第三,收款人开户银行通知收款人汇款已入账或通知收款人来银行领取汇款。

第四,收款人根据有关凭证一次或分次使用款项。

3.同业拆借的一般特点是金额大、期限短、利率低、无担保。

4.个人理财业务涉及三方面的法律关系:第一,商业银行与个人之间的个人理财合同关系;第二,商业银行个人理财业务投资管理关系;第三,银行业监督管理部门对于商业银行个人理财业务的监督管理关系。

5.银行卡的风险管理是持卡人安全使用银行卡以及发卡银行稳健经营的关键,发卡银行应当对银行卡持卡人的资信状况进行定期检查,并应当根据资信状况的变化调整其信用额度;应当建立授权审批制度,明确对不同级别内部工作人员的授权权限和授权限额;应当加强对止付名单的管理,及时接收和发送止付名单。

通过借记卡办理的各项代理业务,发卡银行不得为持卡人或委托单位垫付资金。

八、论述题1.商业银行可以从事的部分或者全部业务:(1)吸收公众存款;(2)发放短期、中期和长期贷款;(3)办理国内外结算;(4)办理票据承兑与贴现;(5)发行金融债券;(6)代理发行、代理兑付、承销政府债券;(7)买卖政府债券、金融债券;(8)从事同业拆借;(9)买卖、代理买卖外汇;(10)从事银行卡业务;(11)提供信用证服务及担保;(12)代理收付款项及代理保险业务;(13)提供保管箱服务;(14)经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。

2.(1)个人存款账户实名制;(2)储蓄存款利率、计息、结息规则;(3)储蓄存款利息税收规则;(4)存款支取规则;(5)挂失规则;(6)查询、冻结、扣划个人储蓄存款规则;(7)存款人死亡后存款的过户或支取规则;(8)储蓄业务禁止规则。

九、案例分析题答案要点:本案争议的核心是该资金拆借合同是否有效。

《中华人民共和国商业银行法》第四十六条规定:“同业拆借应当遵守中国人民银行的相关规定。

”中国人民银行于1997年6月6日发出的《关于禁止银行资金违规流入股票市场的通知》第三条第2、3项规定:“各证券公司的拆入资金期限不得超过1天,拆入资金总额不得超过该机构实收资本金的80%,拆入资金只能用于头寸调剂,不得用于证券交易。

”“任何商业银行与非银行金融机构、非银行金融机构之间的拆借行为必须通过全国同业拆借市场(包括各地融资中心)进行,禁止一切场外拆借行为。

”但西安商行与健桥证券签订资金拆借合同后,健桥证券将拆借所得资金用于合同所约定的弥补头寸,并不存在利用银行资金进行证券交易的行为,故西安商行与健桥证券之间的拆借行为是双方当事人的真实意思表示,未违反法律、行政法规的强制性规定,也未损害国家利益和社会公共利益,双方之间的资金拆借合同应当认定为有效。

担保公司出具担保函,明确表示对上述资金拆借合同承担连带保证责任,在主合同有效,担保合同亦不存在其他无效情形的情况下,担保公司的保证责任不应免除。

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