北京市基金从业资格考试《基金法律法规》考点知识精选19(乐考网)
北京乐考网-基金从业资格考试《法律法规》备考试题
北京乐考网-基金从业资格考试《法律法规》备考试题1. 根据债券交易和结算的相互关系，债券结算可分为(D)和()两种类型。
A. 实时处理交收，批量处理交收B. 托管人结算、券商结算C. 双边净额清算、多边净额清算D. 全额结算、净额结算2. 当资产数量变得很大时，投资组合的总体风险趋近于(B)。
A. 0B. 系统性风险C. 非系统性风险D. 资产平均风险3. 下列不属于根据利息支付方式不同，货币互换分类形式的是(C)。
A. 固定对固定B. 固定对浮动C. 浮动对固定D. 浮动对浮动4. (D)可以表示为未来一段时期介入货币的利率。
A. 平价利率B. 即期利率C. 实际利率D. 远期利率5. 关于基金管理费，以下表述错误的是(A)。
A. 管理费与基金类型没有关系，只与基金规模有关B. 不同类型及不同国家、地区的基金、管理费率不完全相同C. 基金管理费率通常与基金的风险收益特征相关D. 通常债券型基金管理费率要比股票型基金管理费率低6. 票面利率为100元的2年期债券，第一年支付利息6元，第二年支付利息6元，发行价格为95元，则该债券的到期收益率为(B)。
A. 6.0%B. 8.8%C. 4.7%D. 5.3%7. 下列(C)不属于股票回购的方式。
A. 场内公开市场回购B. 场外协议回购C. 场内协议回购D. 要约回购8. (A)是指包含通货膨胀补偿的利率。
A. 名义利率B. 实际利率C. 浮动利率9. 按照银行间市场结算指令的处理方式不同，债券结算可划分为()和(A)。
A. 实时处理交收，批量处理交收B. 托管人结算、券商结算C. 双边净额清算、多边净额清算D. 全额结算、净额结算10. 所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的(A)。
A. 30%B. 20%C. 15%D. 10%11. 下列关于盯市制度说法不正确的是(C)。
A. 是期货交易的最大特征B. 使期货合约每天得到结算C. 这项制度性安排使得期货合约的价格在每日末回到零D. 它对于保证期货合约的履行是至关重要的12. 关于浮动利率债券，以下表述错误的是(C)。
基金从业资格考试基金法规知识点
基金从业资格考试基金法规知识点一、知识概述《基金从业资格考试基金法规知识点》①基本定义：基金法规就是关于基金行业的各种各样规章制度的知识内容，直白点说就是规定了基金公司、从业者还有投资者在基金相关活动里啥能做、啥不能做等等。
②重要程度：这在基金从业资格里可是特别核心的部分。
就好比盖房子的地基一样，不了解法规，基金行业就乱了套，从业者不知道自己有没有违规操作，投资者也不清楚自己的权益有没有被侵犯。
③前置知识：需要大概知道一点基金的基本类型，比如开放式基金、封闭式基金啥的，还有就是得有点基本的理财概念，像收益、风险这些。
④应用价值：要是你是从业者，遵守法规才能避免吃官司，正常开展业务。
要是投资者，懂法规就知道怎么保护自己，选基金的时候也更靠谱。
比如，知道有规定说基金公司得定期公布基金净值，这就方便我们了解基金的表现。
二、知识体系①知识图谱：在基金从业资格考试的知识体系里，基金法规就像个大纲，统管着其他关于基金销售、运营等等很多板块的知识。
②关联知识：和基金的投资知识、基金的销售知识联系可大了。
比如说销售基金不能胡吹乱捧收益，这既涉及销售知识，又得遵循法规。
③重难点分析：- 掌握难度：法规条文比较枯燥，又多，所以记起来很麻烦。
- 关键点：关键就是理解每个法规背后是为啥要这么规定，还有实际应用场景。
④考点分析：- 在考试中的重要性：超级重要啊，每场考试都有不少法规题。
- 考查方式：有直接考条文的，也有给个案例问是不是违规之类的。
三、详细讲解【理论概念类】①概念辨析：- 基金法规里，比如说“公募基金”定义，就是公开向社会公众募集资金形成的基金。
简单地说，就是谁都可以去买的基金，只要你符合条件。
- “私募基金”呢，就是非公开募集的，只对特定的小部分人。
②特征分析：- 公募基金的特点就是大众参与度高，监管严格。
因为面向的是广大老百姓，所以从募集到运营都有很多规定来保障投资者权益。
- 私募基金相对私密，投资门槛高，管理更灵活，只面向少数有一定经济实力的资深投资者。
乐考网-2020年基金从业《基金法律法规》考试题库
乐考网-2020年基金从业《基金法律法规》考试题库第1题()是现代金融体系的两大运作载体。
A.基金市场和股票市场B.金融市场和金融服务机构C.股票市场和债券市场D.期货市场和股票市场参考答案：B【答案解析】金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。
第2题从公司层面看，美国资产管理机构不包括()。
A.保险公司B.银行C.信托公司D.专业资产管理公司参考答案：C【答案解析】从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。
第3题下列关于基金与银行储蓄存款的描述中，错误的是()。
A.收益不同B.信息披露程度相同C.性质不同D.风险特性不同参考答案：B【答案解析】基金与银行储蓄存款的差异表现在：(1)性质不同。
(2)收益与风险特性不同。
(3)信息披露程度不同。
第4题下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是()。
A.它是指组织金融工具交易时采用的方式B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式参考答案：D【答案解析】电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。
第5题股票反映的是一种()关系。
A.所有权B.债权债务C.信托D.担保参考答案：A【答案解析】股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证;基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。
第6题以下不属于证券投资基金特点的是()。
A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.投入较少、回报较高D.独立托管、保障安全参考答案：C【答案解析】证券投资基金的特点包括：(1)集合理财、专业管理。
2019年基金从业资格考试《基金法律法规》考点预测18(乐考网)
2019年基金从业资格考试《基金法律法规》考点预测以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
86[单选题]基金管理公司的内部控制的总体目标不包括()A.防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接,确保达到公司业务发展的利润指标D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则,自觉形成守法经营,规范运作的经营思想参考答案：C易错项为B,A。
参考解析：内部控制目标是决定公司内部控制运行方式和方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点。
基金管理人与一般的公司不同，内部控制的总体目标简介如下：(一)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。
(二)防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。
(三)确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
87[单选题]关于基金管理公司风险管理工作的次序，以下正确的是()。
A.风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价B.风险识别、风险报告和监控、风险评估、风险应对、风险管理体系的评价C.风险识别、风险应对、风险评估、风险报告和监控、风险管理体系的评价D.风险识别、风险评估、风险报告和监控、风险应对、风险管理体系的评价参考答案：A易错项为D,B。
参考解析：风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节。
每一环节应当相互关联、相互影响、循环互动，并依据内部环境、市场环境、法规环境等内外部因素的变化及时更新完善。
88[单选题]关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是()A.利用基金财产为所在机构谋取利益B.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排C.拒绝接受利益相关方的回扣D.利用商业机会为大客户创造额外收益参考答案：C易错项为D,A。
基金从业者应知应会的《基金法律法规》考试重点
基金从业者应知应会的《基金法律法规》
考试重点
一、基金法律法规的概述
- 基金法律法规的定义和作用
- 基金法律法规的分类和体系
- 基金法律法规的制定和修订程序
二、基金法律法规的主要内容
1. 《基金法》
- 基金的定义和分类
- 基金的设立和运作
- 基金管理人的责任和义务
2. 《基金管理办法》
- 基金管理人的准入条件和业务范围
- 基金管理人的组织架构和内部控制
- 基金管理人的募集和销售行为规范
3. 《基金销售管理办法》
- 基金销售机构的准入条件和业务范围- 基金销售机构的销售行为规范
- 基金销售机构的客户适当性管理
4. 《基金托管人管理办法》
- 基金托管人的准入条件和业务范围- 基金托管人的组织架构和内部控制- 基金托管人的责任和义务
5. 《基金投资顾问管理办法》
- 基金投资顾问的准入条件和业务范围- 基金投资顾问的组织架构和内部控制- 基金投资顾问的责任和义务
三、基金法律法规的适用和监管- 基金法律法规的适用范围和效力
- 基金法律法规的监管机构和监管措施- 基金从业者的合规要求和责任
四、基金法律法规的变动和趋势
- 基金法律法规的修订和解释
- 基金法律法规的国际趋势和影响
- 基金从业者的应对策略和建议
以上是基金从业者应知应会的《基金法律法规》考试重点的概述。
具体内容请参考相关法律法规的原文和最新修订版本，以确保准确性和全面性。
（800字）。
基金从业考试：《基金法律法规》的必考知识点解析
基金从业考试：《基金法律法规》的必考知识点解析一、前言基金法律法规是基金从业考试的重中之重，对于有志于从事基金从业工作的人来说，掌握基金法律法规是必备的条件。
本文将为您详细解析基金法律法规的必考知识点，帮助您顺利通过基金从业考试。
二、基金法律法规概述1. 我国基金法律法规体系：我国基金法律法规体系以《证券投资基金法》为核心，包括法律、行政法规、部门规章、规范性文件等多个层次。
2. 基金法律法规的主要内容：包括基金合同、基金招募说明书、基金托管、基金管理、基金销售、基金运作、基金评估等方面的规定。
三、必考知识点解析1. 基金合同：基金合同是基金管理人与基金托管人之间签订的协议，明确了基金管理人与基金托管人的权利、义务和责任。
考生需掌握基金合同的主要条款、签订主体、生效条件等。
2. 基金招募说明书：基金招募说明书是基金管理人向投资者提供的基金投资信息披露文件，包括基金的投资目标、投资策略、风险收益特征、费用结构等。
考生需熟悉基金招募说明书的编制、披露和更新要求。
3. 基金托管：基金托管是指基金托管人依法对基金资产进行保管、结算、清算等业务。
考生需了解基金托管人的职责、托管业务流程、托管费用等。
4. 基金管理：考生需掌握基金管理人的职责、资格条件、变更和终止、管理费用等。
5. 基金销售：考生需熟悉基金销售机构的资格条件、销售业务流程、销售费用、禁止行为等。
6. 基金运作：考生需了解基金的运作流程、投资限制、资产估值、利润分配等。
7. 基金评估：考生需掌握基金评估的原则、方法、评估机构、评估结果的披露等。
四、总结基金法律法规是基金从业考试的重要内容，掌握基金法律法规的必考知识点对于通过考试和今后从事基金从业工作具有重要意义。
希望本文能为您提供有益的参考，祝您考试顺利！（本文档仅供参考，具体考试内容以基金从业考试大纲为准。
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乐考网-2020年基金从业《基金法律法规》考题
乐考网-2020年基金从业《基金法律法规》考题1.( )是社会最古老、最基本的经济主体。
A.政府B.非金融机构C.居民D.金融机构2.资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着( )的作用。
A.资产管理通过投资于银行、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值B.使有限的资源得不到有效的利用C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务D.给金融市场提供流动性，加大交易成本3.衍生金融工具不包括( )。
A.远期合约B.货币市场基金C.互换协议D.期货合约4.( )是金融市场上最重要的中介机构。
A.政府B.非金融机构C.金融机构D.证券公司5.下列关于金融市场的分类中，不正确的是( )。
A.按交易场所分为期货市场和现货市场B.按交易工具的期限分为货币市场和资本市场C.按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等D.按交割期限分为现货市场和期货市场6.金融交易的组织方式不包括( )。
A.有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式B.在各金融机构柜台上买卖双方面议的、分散交易的方式C.电信网络交易方式D.在各金融机构柜台上的集中交易方式7.下列描述中属于针对对冲基金的是( )。
A.是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式B.是投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金C.以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业D.是通过私募形式对私有企业进行的权益性投资8.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归( )所有。
A.基金管理人B.基金投资人C.基金托管人D.基金经理9.下列关于证券投资基金与股票、债券的说法中，错误的是( )。
A.反映的经济关系不同B.所筹资金的投向不同C.投资收益相同D.投资风险大小不同10.下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是( )。
基金从业《基金法律法规》考前必看知识点
基金从业《基金法律法规》考前必看知识点基金从业《基金法律法规》考前必看知识点基金从业资格考试知识点你掌握了吗?下面是YJBSY店铺精选的基金从业《基金法律法规》考前必看知识点，欢迎学习!私募股权投资退出机制私募股权投资的退出机制是指私募股权投资机构在其所投资的创业企业发展相对成熟后，将其持有的权益资本在市场上出售以收回投资并实现投资的收益。
常见的私募股权投资退出机制主要有公开上市、并购或回购以及破产清算三大类。
1.公开上市(IPO)公开上市(IPO)是指风险投资者通过风险企业股份公开上市，将拥有的私人权益转换成为公共股权，在获得市场认可后，转手以实现资本增值。
公开上市被一致认为是私募股权投资最理想的退出渠道，其主要原因是在证券市场公开上市可以让投资者取得高额的回报。
2.并购或回购股份并购是指一家一般的公司或另一家私募股权投资公司，按协商的价格收购或兼并私募股权基金所持有的股份的一种退出渠道。
股份出售分两种：一是指公司间的收购与兼并;二是指由另一家私募股权基金收购接手。
股份回购是指投资企业或企业家本人出资购买私募股权基金持有的股份，通常企业家要溢价回购股份，保证私募股权基金基本的收益水平。
3.破产清算当投资企业因不能清偿到期债务，被依法宣告破产时，按照有关法律规定，组织股东、有关专业人员和单位成立清算组，对风险企业进行破产清算。
对于私募股权基金来说，一旦确认企业失去了发展的可能或者成长太慢，不能给予预期的高额回报，就要果断地撤出，将能收回的资金用于下一个投资循环。
基金管理人的市场准入监管1.基金管理人的法定组织形式基金管理人，就是按照法律、行政法规的规定和基金合同的约定，为保护基金份额持有人的利益，对基金财产进行管理、运用的机构。
由于基金管理存在风险，因此，担任基金管理人需要相对完善的治理结构和相应的责任承担能力。
依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。
而担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。
基金从业考试：《基金法律法规》的必考知识点解析
基金从业考试：《基金法律法规》的必考知识点解析1. 《基金法》和《基金法实施条例》- 《基金法》是我国基金行业的基本法律，规定了基金的设立、运作、监管等方面的内容。
- 《基金法实施条例》是对《基金法》的具体实施细则进行了规定。
2. 基金的分类- 基金根据投资策略、投资对象等方面的不同，可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。
3. 基金的设立和运作- 基金的设立需要经过基金管理公司的申请，同时需要符合《基金法》和《基金法实施条例》的规定。
- 基金管理公司需要具备一定的资质和条件，包括注册资本、从业人员资格等。
- 基金的运作包括募集资金、投资运作、净值估算、份额申购赎回等环节，需要遵守相关法律法规的规定。
4. 基金的投资限制和风险控制- 基金的投资必须符合法律法规的规定，包括投资标的、投资比例、投资范围等。
- 基金管理公司需要制定相应的投资管理制度和风险控制措施，保障基金资产的安全和投资者的合法权益。
5. 基金的监管- 基金管理公司和基金销售机构需要接受证监会等监管机构的监督和管理，确保基金行业的健康发展。
- 监管机构会对基金的募集、投资、运作等方面进行监督和检查，发现问题及时采取相应的监管措施。
6. 基金的信息披露- 基金管理公司需要按照法律法规的规定，及时向投资者披露基金的运作情况、投资状况、风险提示等信息。
- 基金销售机构也需要向投资者提供真实、准确、完整的基金销售信息，确保投资者能够充分了解基金产品的特点和风险。
以上是《基金法律法规》的必考知识点解析，通过对这些知识点的掌握，可以更好地理解和应用基金法律法规的相关规定，为基金从业考试提供帮助。
乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题盘点
乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题盘点1、非跨境的ETF，其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于()揭示。
A.次2个交易日B.当日C.次1个交易日D.下一个节假日前参考答案：C2、确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是( )。
A.基金信息披露B.基金的投资C.基金份额登记D.基金的收益分配参考答案：C3、商业银行从事基金销售业务，应向( )进行注册并取得相应资格。
A.中国人民银行B.中国证券投资基金业协会C.中国银保监会D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构参考答案：D4、关于基金职业道德，以下表述错误的是( )。
A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任参考答案：A5、根据《证券投资基金法》的规定，公募证券投资基金的基金合同生效日为()。
A.基金合同生效公告发布之日B.投资人缴纳认购的基金份额的款项之日C.基金管理人办理完毕基金备案手续之日D.基金募集结束日参考答案：C6、下列基金公司基金销售活动中不属于直销业务的是( )。
A.基金公司销售人员开发高净值个人客户B.基金公司销售人员维护机构客户C.基金公司渠道经理通过商业银行销售基金产品D.基金公司自主开发建立电子商务平台参考答案：C7、封闭式基金一般至少( )披露一次资产净值和份额净值。
A.每月B.每周C.每季D.每日参考答案：B8、关于基金的投资收益与风险,以下表述正确的是( )A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入B.基金相对股票风险更高C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象D.基金相对债券风险更低参考答案：C9、基金管理公司的内部控制的总体目标不包括( )A.防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接，确保达到公司业务发展的利润指标D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则，自觉形成守法经营, 规范运作的经营思想参考答案：C10、关于内幕信息，以下表述错误的是( )A.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息B.内幕信息必须是来源可靠的信息C.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格D.内幕信息必须是非公开的信息参考答案：A11、关于道德与法律的实施，以下表述错误的是( )A.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要依靠他律B.法律的实施主要靠国家强制力C.相比法律，道德约束是软约束D.相比法律，道德的调整手段更多参考答案：A12、以下不属于基金客户个性化服务内容的是( )。
北京市基金从业资格考试《基金法律法规》考点知识精选4(乐考网)
北京市基金从业资格考试《基金法律法规》基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》备考资料，专业的资深导师团队，深度分析历届考试真题，整理出历年考试的高频考点，在此祝您顺利通过基金从业资格考试。
单选题(每小题1分，)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
16[单选题]下列关于私募基金的募集的说法中，错误的()。
A.私募基金管理人不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体募集资金B.私募基金管理人在履行特定对象确定程序后可以通过其官方微信、网站等渠道募集资金C.私募基金管理人不得向非合格投资者募集资金D.私募基金管理人不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益，但可以宣传结构化产品的优先级约定收益率参考答案：D易错项为D,B。
参考解析：依据《证券投资基金法》《私募投资基金监督管理暂行办法》《私募投资基金募集行为管理办法》的规定，非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金(C项正确)。
不得通过下列媒介渠道推介私募基金：1.公开出版资料;2.面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真;海报、户外广告;(A项正确)3.电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体;(A项正确)4.公共、门户网站链接广告、博客等;(A项正确)5.未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介(B项正确);6.未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会;7.未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通信媒介及法律行政法规;8.中国证监会的有关规定和中国基金协会自律规则禁止的其他行为。
依据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。
(D项错误)故选D项。
17[单选题]下列关于居民理财的说法中，错误的是()。
A.理财是指居民的财务管理行为，目的是实现财产的保值、增值B.居民理财需求的产生源于居民希望将其货币盈余使用出去以获得更高的回报C.货币储蓄是居民理财的主要方式，储蓄首先须保证能战胜通货膨胀D.居民若期望获得比储蓄利息更多的收益回报，通常需要投资参考答案：C易错项为C,B。
北京乐考网-基金从业资格考试《法律法规》高频练习题
北京乐考网-基金从业资格考试《法律法规》高频练习题1. 关于投资者教育的基本原则，以下准确的是( )。
A 投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代B 存有广泛适用的投资者教育计划C 投资者教育有固定的推广模式D 投资者教育有成熟的经验能够遵循参考答案：A2. 基金管理人在实行投资决策业务控制时，为了确保在设定的风险权限额度内实行投资决策，应建立( )。
A. 投资风险评估与管理制度B. 投资决策授权制度C. 业务交流制度D. 实质性审查制度参考答案：A3. 关于基金管理公司风险管理的目标，以下表述错误的是( )。
A. 有效维护公司股东及基金投资者利益B. 自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风险C. 在风险ZUI小化的前提下，确保基金投资人利益化D. 将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围参考答案：D4. 关于基金管理人的职责，以下说法准确的是( )。
A. 基金管理人不得将基金份额的注册登记职能委托给其他服务机构B. 基金管理人能够将基金资产的投资运作委托给其它服务机构承担C. 基金管理人能够对基金份额持有人大会议事事项行使表决权D. 基金管理人能够将基金产品的设计职能委托给其他服务机构参考答案：D5. 关于基金管理公司董事会风险管理的职责，如下说法错误的是( )。
A. 董事会制定公司风险管理战略和风险应对策略B. 董事会对风险管理的有效性承担直接责任C. 董事会确定公司风险管理总体目标D. 董事会批准公司基本风险管理制度参考答案：B6. A 基金是一只普通开放式证券投资基金，于2016 年成立。
投资者甲于2017 年2 月7 日上午10：00 申购了 A 基金10150 元，申购费率 1.5%。
A 基金于2 月6 日至2 月8 日的基金份额净值如下所示：日期：2 月6 日、2 月7 日和2 月8 日分别对应的基金份额净值为 2.05、2.0 和2.1。
假设该笔申购成功，投资者甲可得到的A 基金份额是()份。
乐考网基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编2016版第19部分
乐考网基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编2016版以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
91[单选题]()是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件。
A.增大投资收益B.降低投资风险C.规范证券投资基金活动D.保护投资人利益参考答案：C知识点：第4章>第1节>基金监管的目标(掌握)材料页码：P115-116参考解析：规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标，也是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件。
92[单选题]下列不属于风险应对措施的是()。
A.风险评估B.风险接受C.风险回避D.风险共担参考答案：A知识点：第12章>第1节>内部控制的基本概念及其含义(理解)材料页码：P234-235参考解析：基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施，风险应对是企业风险管理的整体重要组成部分。
93[单选题]基金监管的基本原则不包括()。
A.保障投资人利益原则B.适度监管原则C.保障托管人利益原则D.高效监管原则参考答案：C知识点：第4章>第1节>基金监管的基本原则(掌握)材料页码：P116-119参考解析：基金监管的基本原则包括保障投资人利益原则、适度监管原则、高效监管原则、依法监管原则、审慎监管原则和公平、公正、公开监管原则。
94[单选题]基金管理人可设总经理()人，副总经理若干人。
A.1B.2C.3D.5参考答案：A参考解析：基金管理人可设总经理1人，副总经理若干人。
95[单选题]基金托管人的职责不包括()。
A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.按照规定召集基金份额持有人大会D.复核、审查管理人计算的基金资产总值参考答案：D知识点：第4章>第3节>对基金托管人的监管(掌握)材料页码：P133-135参考解析：D项应改为复核、审查管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格。
乐考网-2020年基金从业《基金法律法规》考点习题
乐考网-2020年基金从业《基金法律法规》考点习题1.基金财产可以用于()。
A.从事承担无限责任的投资B.投资上市交易的股票、债券C.承销证券D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动答案：B解析：基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券;②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。
2.与其他金融工具相比较，开放式基金是一种()。
A.受益凭证B.收益凭证C.信用凭证D.债权凭证答案：A解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
3.基金份额持有人的信息披露义务主要体现在()方面的披露义务。
A.年度报告B.半年报告C.与基金份额持有人大会相关D.重大事项答案：C解析：基金份额持有人主要负责与基金份额持有人大会相关的披露义务。
4.私募基金的合格投资者的净资产不低于()万元的单位。
A.500B.2000C.1000D.3000答案：C解析：净资产不低于1000万元的单位。
5.按投资市场的不同，股票型基金的分类不包括()。
A.国内股票型基金B.国外股票型基金C.欧洲股票基金D.全球股票型基金答案：C解析：按投资市场的不同，股票型基金可分为国内股票型基金、国外股票型基金和全球股票型基金三大类。
6.根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以()。
A.兼任其他基金公司董事会成员B.兼任公司理事C.任免公司总经理D.列席公司相关会议答案：D解析：根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。
7.销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括()。
A.易入原则B.不可测原则C.成长原则D.利润原则答案：B解析：销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：⑴易入原则、⑴可测原则、⑴成长原则、⑴识别原则、(5)利润原则。
8.下列关于合规投诉处理说法错误的是()。
北京乐考网-2020基金从业资格考试《法律法规》备考习题
北京乐考网-2020基金从业资格考试《法律法规》备考习题1作为基金份额持有人，其信息披露义务主要体现在与()相关的披露义务。
A基金股东大会B基金托管人协会C基金份额持有人大会D基金公司经营业绩解析：正确答案”C“，基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露义务。
根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，在基金管理人和基金托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集;会议召开后，如果基金管理人和基金托管人对持有人会议决定的事项不履行信息披露义务的，召集基金持有人大会的基金份额持有人应当履行相关的信息披露义务。
2目前，我国基金管理公司新增股东的出资()不得转让。
A半年内B一年内C二年内D公司存续期内解析：正确答案”B“，在股权出让或受让方面，持有基金管理公司股权未满一年的股东，不得将所持股权出让。
3存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每()个月披露一次更新的招募说明书。
A1 B2 C3 D6解析：正确答案”D“，存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书。
4下列资产管理行业选项表述错误的是()A资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。
B通过资产管理行业专业管理活动，能够帮助投资人搜集、处理和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策.C资产管理行业能创造广泛的投资产品和服务，满足投资者的需求，使资金的使用方和提供方能够便利的连接起来。
D资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本.解析：正确答案”C“，5职业道德修养是一种()，关键在于“自我”的意愿和努力A主观行为B自律行为C自我修养D他律解析：正确答案”B“，6基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由()依法采取行政监管或行政处罚措施。
北京市基金从业资格考试《基金法律法规》考点知识精选18(乐考网)
北京市基金从业资格考试《基金法律法规》考点知识精选基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》备考资料，专业的资深导师团队，深度分析历届考试真题，整理出历年考试的高频考点，在此祝您顺利通过基金从业资格考试。
单选题(每小题1分，)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
86[单选题]张三作为某基金公司基金产品的持有人，下列表述错误的是()。
A.该基金公司将保障张三的投资增值B.该基金公司为张三提供资产管理服务C.张三需支付该基金公司一定的费用D.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系参考答案：A易错项为A,C。
参考解析：基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。
基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
87[单选题]按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金份额持有人应享有的权利有()。
Ⅰ.分享基金财产收益Ⅱ.依法转让或申请赎回其持有的基金份额Ⅲ.查阅公开披露的基金信息资料Ⅳ.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：B易错项为B,C。
参考解析：按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同约定其他权利。
88[单选题]下列做法中，不符合专业审慎要求的是()。
A.基金管理人以取得基金从业资格为评估新员工是否通过试用期的条件B.基金销售机构允许尚未取得基金从业资格的实习人员短期代岗销售基金C.基金托管人要求从事基金托管业务的人员取得基金从业资格D.基金管理人对其委托的基金销售机构从业人员取得基金从业资格的情况进行定期调查评估参考答案：B易错项为B,A。
北京乐考网-基金从业考试题库《法律法规》练习题
北京乐考网-基金从业考试题库《法律法规》练习题1、基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过( )时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会备案。
A 0.15B 0.05C 0.3D 0.5参考答案：C解析：基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会备案。
2、编制基金招募说明书的主要目的是( )。
A让广大投资者了解基金基本情况B证明基金管理人的专业资格C规范基金运作的权利义务关系D明确管理人和托管人之间的关系参考答案：A解析：基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制定的，供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件。
3、不属于封闭式基金合同内容的是( )A确定基金交易价格B基金份额持有人的权利和义务C基金份额发售、交易安排D基金财产清算方式参考答案：A4、基金合同所包含的重要信息不包括( )。
A基金的持有人结构B基金的投资方向C基金的运作方向D基金的投资基本要素参考答案：A解析：基金合同包含以下两类重要信息：1基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息;2基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金合同终止等方面的信息。
5、我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为( )周岁具有完全民事行为能力人。
A16--60B16--70C18--60D18--70参考答案：D解析：我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18--70周岁具有完全民事行为能力人。
6、我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的( )才能进新开户。
A收入证明B监护人资料C监护人收入证明D本人身份资料参考答案：A解析：我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18--70周岁具有完全民事行为能力人。
掌握《基金法律法规》的必考知识点,助力基金从业
掌握《基金法律法规》的必考知识点，助力基金从业在基金从业人员的职业发展中，掌握《基金法律法规》的必考知识点是非常重要的。
这些法律法规旨在规范基金市场的运作，保护投资者的权益，促进基金行业的健康发展。
下面是一些必考知识点，可以帮助基金从业人员更好地理解和应用相关法律法规。
1. 《证券投资基金法》- 该法规是基金行业的基本法律法规，对证券投资基金的设立、运作、监管等方面进行了详细规定。
- 基金从业人员应熟悉该法规的基本内容，包括基金的分类、基金管理人的职责、基金投资限制等。
2. 《基金法》- 《基金法》是我国基金行业的重要法律法规，对基金的设立、运作、监管等方面进行了详细规定。
- 基金从业人员应了解该法规的主要内容，包括基金的种类、基金份额的发行与赎回、基金管理人的义务与责任等。
3. 《证券投资基金运作管理办法》- 该办法是基金行业的具体操作规范，对基金的募集、运作、投资、估值等方面提供了详细指导。
- 基金从业人员应熟悉该办法的主要要求，包括募集资金的使用、基金投资组合的调整、基金估值的方法等。
4. 《基金管理人监督管理办法》- 该办法是监管机构对基金管理人进行监督管理的规定，旨在保护基金投资者的权益，维护市场秩序。
- 基金从业人员应了解该办法的主要内容，包括基金管理人的资格条件、运营要求、内部控制等。
5. 《基金从业人员职业道德规范》- 该规范是基金从业人员的行为准则，要求基金从业人员诚实守信，遵守法律法规，维护客户利益。
- 基金从业人员应遵守该规范的要求，保持良好的职业道德，提供专业的服务。
以上是《基金法律法规》的一些必考知识点，只是其中的一部分内容。
基金从业人员还应该根据自己的工作岗位和职责，深入学习和理解其他相关法律法规，不断提升自己的专业素养。
通过掌握这些知识点，基金从业人员可以更好地参与基金市场的运作，为投资者提供更好的服务，同时也为自己的职业发展打下坚实的基础。
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北京市基金从业资格考试《基金法律法规》
考点知识精选
基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》备考资料，专业的资深导师团队，深度分析历届考试真题，整理出历年考试的高频考点，在此祝您顺利通过基金从业资格考试。
材料题根据以下材料，回答90-90题。
投资者张某准备将一笔闲余资金用于投资，某基金销售机构公司的销售人员小王向张某推荐了四只产品，a 产品是一只公募货币基金，b产品是一只公募股票基金，c产品是一只私募股权投资基金，d产品是一只私募艺术品基金。
90[单选题]假定张某是该基金销售机构所认定的特定合格投资者。
张某属于高风险承受能力的投资者，上述基金中，属于张某有资格购买的产品为()。
查看材料A.a，b
B.c，d
C.b，d
D.a，b，c，d
参考答案：D
参考解析：私募基金应当向合格投资者募集。
因为张某是该基金销售机构所认定的特定合格投资者，则a，b，c，d四种产品均可购买。
91[单选题]假定张某只准备投资证券投资基金，上述基金中符合张某购买意向的基金为()。
A.a，b
B.a，b，c
C.a，b，d
D.a，b，c，d
参考答案：A
易错项为B,A。
参考解析：通常，人们把投资于公开市场交易的权益、债券、货币、期货等金融资产的基金称为传统投资基金，投资于传统对象以外的投资基金称为另类投资基金。
证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，主要投资于传统金融资产。
另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券外的金融和实物资产的基金，如
房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。
“根据上题题干可知：c，d产品不属于证券投资基金”
92[单选题]假定张某投资了基金，2016年6月30日，基金没有进行任何证券交易，也没有份额的申购和赎回，其中基金包含的C股价格较上一交易日增长1.5%，且C股占基金投资金额的5%，张某在2016年7月1日的实际投资收益率为()。
A.0.075%
B.略高于0.075%
C.1.5%
D.略高于1.5%
参考答案：A
易错项为A,B。
参考解析：张某在2016年7月1日的实际投资收益率=1.5%×5%=0.075%。
93[单选题]基金管理人应当在基金份额发售的()日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
A.2
B.1
C.5
D.3
参考答案：D
易错项为D,C。
参考解析：对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。
在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。
94[单选题]监管机构对基金机构检查的主要内容包括()。
Ⅰ.合规监控
Ⅱ.风险管理
Ⅲ.内部稽核
Ⅳ.行为规范
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
参考答案：A
易错项为A,C。
参考解析：中国证监会可以根据实际情况，定期或不定期地对基金机构的合规监控、风险管理、内部稽核、行为规范等方面进行检查。
95[单选题]基金宣传推介材料是指()。
A.推荐基金向公众分发或者颁布，使公众可以普遍获得的基金公司与代销机构签订的代理销售协议的信息
B.推荐基金向特定客户分发或者颁布，使特定客户可以获得的书面、电子或者其他介质的信息
C.推荐基金向公众分发或者颁布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息
D.推荐基金向特定客户分发或者颁布，使特定客户可以获得的基金公司与代销机构签订的代理销售协议的信息
参考答案：C
易错项为C,B。
参考解析：《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。