开放式基金业务介绍.pptx
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基金业务基础知识.pptx
● QDII
我国现行的QDII法规规定，QDII基金还不能直接投资国内A股市场，所以 当前的基金系QDII产品应归类为国际基金。即主要投资于除本国市场以外 的国外市场。
● QFII
在QFII制度下，合格的境外机构投资者（QFII）将被允许把一定额度的外 汇资金汇入并兑换为当地货币，通过严格监督管理的专门账户投资当地证 券市场，包括股息及买卖价差等在内的各种资本所得，经审核后可转换为 外汇汇出，实际上就是对外资有限度地开放本国证券市场。
按投资对象不同
● 股票型基金
百分之八十以上的基金资产投资于股票的，为股票基金
● 债券型基金
百分之八十以上的基金资产投资于债券的，为债券基金
● 货币型基金
仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金
● 混合型基金
投资于股票、债券、货币市场工具或其他基金份额，并且股票投 资、债券投资、基金投资的比例不符合以上规定的，为混合基金
债权债务关系，是一 表现为银行的负债，
种债权凭证，投资者 是一种信用凭证，银
购买后成为该公司债 行对存款者负有法定
权人
的保本付息责任
并不承担投资损失风险
所筹资金的投向不同
间接投资工具，主要投向股票、债券 等有价证券
直接投资工具，主 要投向实业领域
直接投资工具，主要 间接投资工具，银行
投向实业领域
负责资金用途和投向
● 私募基金
以非公开方式向特定投资者募集资金并以证券为投资对象的证券投资 基 金。
公募基金与私募基金的区别
• 募集的对象不同： 公募基金的募集对象是广大社会公众，即社会不特定的投资者。 私募基金募集的对象是少数特定的投资者，包括机构和个人。
• 募集的方式不同： 公募基金募集资金是通过公开发售的方式进行的。 私募基金则是通过非公开发售的方式募集，这是私募基金与公募基金最主要的区别。
我国现行的QDII法规规定，QDII基金还不能直接投资国内A股市场，所以 当前的基金系QDII产品应归类为国际基金。即主要投资于除本国市场以外 的国外市场。
● QFII
在QFII制度下，合格的境外机构投资者（QFII）将被允许把一定额度的外 汇资金汇入并兑换为当地货币，通过严格监督管理的专门账户投资当地证 券市场，包括股息及买卖价差等在内的各种资本所得，经审核后可转换为 外汇汇出，实际上就是对外资有限度地开放本国证券市场。
按投资对象不同
● 股票型基金
百分之八十以上的基金资产投资于股票的，为股票基金
● 债券型基金
百分之八十以上的基金资产投资于债券的，为债券基金
● 货币型基金
仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金
● 混合型基金
投资于股票、债券、货币市场工具或其他基金份额，并且股票投 资、债券投资、基金投资的比例不符合以上规定的，为混合基金
债权债务关系，是一 表现为银行的负债，
种债权凭证，投资者 是一种信用凭证，银
购买后成为该公司债 行对存款者负有法定
权人
的保本付息责任
并不承担投资损失风险
所筹资金的投向不同
间接投资工具，主要投向股票、债券 等有价证券
直接投资工具，主 要投向实业领域
直接投资工具，主要 间接投资工具，银行
投向实业领域
负责资金用途和投向
● 私募基金
以非公开方式向特定投资者募集资金并以证券为投资对象的证券投资 基 金。
公募基金与私募基金的区别
• 募集的对象不同： 公募基金的募集对象是广大社会公众，即社会不特定的投资者。 私募基金募集的对象是少数特定的投资者，包括机构和个人。
• 募集的方式不同： 公募基金募集资金是通过公开发售的方式进行的。 私募基金则是通过非公开发售的方式募集，这是私募基金与公募基金最主要的区别。
银行开放式基金业务介绍
业务交易规则
二、基金TA账户签约管理
（一）签约 1、个人客户需持签约借记卡及密码办理此业务；单位客
户仅能通过单位结算账户办理基金业务，不允许单位客户持 单位卡进行该交易；
2、个人客户只能持有状态为正常的借记卡进行此交易； 单位客户需持状态为正常的单位结算账户办理该业务，柜员 按照结算账户相关管理规定进行核印等步骤校验客户身份及 信息；
业务交易规则
（六）单位客户申请任何交易须到签约网点办理； （七）用于基金交易的借记卡及密码的挂失和解挂，按照 《金穗借记卡业务管理办法》办理；挂失后补办的借记卡由 系统自动建立与基金账户的对应关系； （八）客户首次购买基金时的分红方式为基金合同默认的 分红方式，如需变更分红方式应通过“基金分红方式设置” 交易实现； （九）客户使用借记卡密码进行的基金交易，视为客户本 人办理； （十）基金业务允许跨省市交易； （十一）客户办理基金业务必须确保借记卡和账户状态正 常；
（五）客户可多次赎回和预约赎回基金，赎回手 续费按每个账户的单笔交易分别计算；客户赎回基 金的最高或最低限额以及级差，都需要按照基金发 售公告的规定执行。
业务交易规则
五、基金产品转换
客户将所持有的基金份额转换为同一基金管理人旗下的其 它基金产品时须办理基金转换交易；
（一）个人客户需持借记卡及密码办理该业务；单位客户 需持签约单位卡及卡密码或签约单位结算账户办理该业务， 柜员按照结算账户相关管理规定进行核印等步骤校验客户身 份及信息；
3、如果客户在其它渠道已开立TA主账户，因而在银行开 立TA账户为多渠道账户，需要在开立TA账户的时候，输入多 渠道标识，并同时登记TA账号信息；当日开立TA帐户，当日 不可销TA 帐户， 只可撤单或取消；撤单或取消时不能有该 TA下的在途交易。
开放式基金基础知识金证
基金账户
认生效
申购 赎回
扣划/冻结 二级清算 资金划帐，
申购资金
申购份额
可用
冻结
二级清算 份额解冻 赎回资金
赎回份额
扣账
可用
常用交易
账户类交易
• 交易账户开户/销户 • 基金账户开户/销户 • 基金账户登记/取消登记 • 账户资料变更 • 基金账户冻结 • 基金账户解冻
全新客户 已有存款客户 已有代销客户 已有代销客户
基金TA系统
中登公司
直销总部
XX银行代销中心
XX证券代销中心
直销柜台 移动柜台 网上交易 银基通
XX银行代销网点
XX证券代销网点
总体业务流程
时间
T日 8：00－9：00
基金管理人
TA系统
将基金净值通知销售机构
销售机构
接收基金净值和基金状态
T日 9：30－15：00
接受客户业务申请
T日 15：00－17：00
• 分红方式有： 现金 红利再投(将投资者所分得的现金红利自
动转为基金单位的行为)
分红计算
• 例如某客户在权益登记日持有基金9854.82份，净值1.37； 该基金每10份分红3.5元，红利发放日净值为1.02，则可 得红利： 9854.82×0.35=3449.18(元)
• 现金方式： 投资者在红利发放T+4日左右获得资金3449.18元，份
开放式基金交收原则
• 未知价原则 • T日交易T+2日交收
关于基金净值
• 基金单位净值 T日单位净值＝T日基金总资产规模 /（T-1）日基金总份额
• T日基金总份额由T日单位净值和当天交易计算而 得
• 基金总资产 涉及银行存款、基金所持证券的市值、应收应
某银行理财产品介绍(大堂经理培训班)PPT课件
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.
（一）对银行的好处 （二）对理财销售人员的好处 （三）对客户的好处
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.
（一）对银行的好处
对银行而言，发展基金定期定额的业务，可以起 到“聚沙成塔、积少成多”的作用。从银行零售 业务与财富管理事业来讲，长期营销基金定期定 额可以每月、每年固定为银行带来可观的收益。 这也是为什么一些境外银行大力发展基金定期定 额的主要原因，长期持续的营销基金定期定额， 银行不易受到市场波动的影响。在欧美国家，定 期定额意识非常普及，它已经成为人们投资理财 的一个重要工具。
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动态跟踪，及时调整。
购买开放式基金后，应花一些时间来跟踪自己所投资基金的表现情况，包括通过留心 所持有基金的公告等披露的信息，掌握该基金的投资现状和收益水平；关注基金管理公司 的人事变动；了解市场对基金投资的评论等方法，对投资基金的相对表现和发展前景做出 客观、准确的判断。再结合自己的投资需要和支出需求，调整投资组合。
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《基金投资业务介绍》课件
分散风险方法
在投资过程中，注重风险控制，避免过度集中和单一资产占比过高带来的风险。
风险控制
基金投资的风险与风险管理
03
市场风险
信用风险
利率风险
流动性风险
01
02
03
04
由于市场价格波动导致的投资损失。
由于借款人违约导致的投资损失。
由于利率变动导致的投资损失。
由于资产难以出售或变现导致的投资损失。
总结词：基金投资的种类繁多，按照不同的分类标准可以分为不同的类型。按照投资对象不同，可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金等；按照投资目标不同，可以分为成长型基金、价值型基金、平衡型基金等。不同类型的基金具有不同的风险收益特征和投资策略。
总结词：基金投资的优点主要包括专业的管理、分散风险、降低波动、长期收益较高等；缺点则包括投资者无法自主选择投资标的、管理费用较高、市场波动影响收益等。
根据风险偏好和投资目标，合理配置各类资产的比例。
资产配置策略
设定投资亏损的阈值，一旦达到该阈值即进行止损操作。
止损策略
通过分散投资降低单一资产或行业带来的风险。
风险分散策略
通过购买与现有风险相反的金融产品来对冲风险。
风险对冲策略
基金投资的法规与监管
04
证券交易所
负责对基金在交易所市场的交易活动进行监管，包括对基金的上市、交易、信息披露等方面进行监管。
定期报告
对于可能影响基金价格的重大事件，基金公司应及时公告，并说明事件的起因、可能的影响和应对措施。
临时公告
如基金净值公告、投资组合公告等，根据监管要求和基金合同的约定进行披露。
其他信息披露要求
基金投资的未来发展与趋势
05
全球经济一体化
在投资过程中，注重风险控制，避免过度集中和单一资产占比过高带来的风险。
风险控制
基金投资的风险与风险管理
03
市场风险
信用风险
利率风险
流动性风险
01
02
03
04
由于市场价格波动导致的投资损失。
由于借款人违约导致的投资损失。
由于利率变动导致的投资损失。
由于资产难以出售或变现导致的投资损失。
总结词：基金投资的种类繁多，按照不同的分类标准可以分为不同的类型。按照投资对象不同，可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金等；按照投资目标不同，可以分为成长型基金、价值型基金、平衡型基金等。不同类型的基金具有不同的风险收益特征和投资策略。
总结词：基金投资的优点主要包括专业的管理、分散风险、降低波动、长期收益较高等；缺点则包括投资者无法自主选择投资标的、管理费用较高、市场波动影响收益等。
根据风险偏好和投资目标，合理配置各类资产的比例。
资产配置策略
设定投资亏损的阈值，一旦达到该阈值即进行止损操作。
止损策略
通过分散投资降低单一资产或行业带来的风险。
风险分散策略
通过购买与现有风险相反的金融产品来对冲风险。
风险对冲策略
基金投资的法规与监管
04
证券交易所
负责对基金在交易所市场的交易活动进行监管，包括对基金的上市、交易、信息披露等方面进行监管。
定期报告
对于可能影响基金价格的重大事件，基金公司应及时公告，并说明事件的起因、可能的影响和应对措施。
临时公告
如基金净值公告、投资组合公告等，根据监管要求和基金合同的约定进行披露。
其他信息披露要求
基金投资的未来发展与趋势
05
全球经济一体化
开放式基金业务介绍
2日起赎回T日委托的份额
直销交易规则（续）
◆不允许超额赎回 ◆投资者可选择如发生巨额赎回时是否参加连续赎
回 ◆当日赎回当日可撤单 ◆ T日委托T＋1日TA确认，T＋7日前托管行向投资
者支付赎回款
直销结算标准
TA
投 资 者
接受委托 理
T日
财
中 投资者确认
心 T＋2日
对帐、汇总
T日
份额清算
T＋1日
直 数据上传 销 T日
二、业务介绍 －－业务规则
(9)、特殊交易业务(二) ---冻结/解冻
◆ 业务范围：司法执行 ◆ 仅在ＴＡ办理 ◆ ＴＡ审核必要的法律文件
二、业务介绍 －－业务规则
(10)、交易结算标准---交易处理时间
正常交易业务
特殊交易业务
业务类型 投资者
开户、申购、赎回、信息修 非交易过户、司法冻结/解冻 改、挂失/解挂、转托管、 分红、销基金帐户等
直销营业时间
每个工作日9：30－15：00* 方式： ◆柜面委托 ◆电话委托 ◆传真委托 ◆上门服务 *认购期内为9：00－17：00
直销业务范围（一）
帐户管理 ◆交易帐户和基金帐户的开户与销户 ◆帐户资料修改 ◆帐户冻结/解冻 ◆帐户卡的挂失/解挂 ◆交易帐户卡补办 ◆开通新业务 ◆密码挂失 ◆ 密码修改
中 确认数据下传
心
T＋1日
直销柜面受理程序
投 填写申请表 经
资
办
录 审核投资者 资格 入
数据录入
打印回单
复 核
者
员
员
员
数据复核后将回单盖业务受理章后交投资者
直接销售所需材料
开户
◆营业执照副本及加盖部门公章的复印件或民政部门或其他 主管部门颁发的注册登记证书副本及注册登记证书复印件 （加盖发照机关印章）
直销交易规则（续）
◆不允许超额赎回 ◆投资者可选择如发生巨额赎回时是否参加连续赎
回 ◆当日赎回当日可撤单 ◆ T日委托T＋1日TA确认，T＋7日前托管行向投资
者支付赎回款
直销结算标准
TA
投 资 者
接受委托 理
T日
财
中 投资者确认
心 T＋2日
对帐、汇总
T日
份额清算
T＋1日
直 数据上传 销 T日
二、业务介绍 －－业务规则
(9)、特殊交易业务(二) ---冻结/解冻
◆ 业务范围：司法执行 ◆ 仅在ＴＡ办理 ◆ ＴＡ审核必要的法律文件
二、业务介绍 －－业务规则
(10)、交易结算标准---交易处理时间
正常交易业务
特殊交易业务
业务类型 投资者
开户、申购、赎回、信息修 非交易过户、司法冻结/解冻 改、挂失/解挂、转托管、 分红、销基金帐户等
直销营业时间
每个工作日9：30－15：00* 方式： ◆柜面委托 ◆电话委托 ◆传真委托 ◆上门服务 *认购期内为9：00－17：00
直销业务范围（一）
帐户管理 ◆交易帐户和基金帐户的开户与销户 ◆帐户资料修改 ◆帐户冻结/解冻 ◆帐户卡的挂失/解挂 ◆交易帐户卡补办 ◆开通新业务 ◆密码挂失 ◆ 密码修改
中 确认数据下传
心
T＋1日
直销柜面受理程序
投 填写申请表 经
资
办
录 审核投资者 资格 入
数据录入
打印回单
复 核
者
员
员
员
数据复核后将回单盖业务受理章后交投资者
直接销售所需材料
开户
◆营业执照副本及加盖部门公章的复印件或民政部门或其他 主管部门颁发的注册登记证书副本及注册登记证书复印件 （加盖发照机关印章）
基金知识介绍-PPT课件
四、基金分类
（六）证券投资基金 通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立资产，由基 金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益 共享、风险共担的集合投资方式。 证券投资基金在美国称为“共同基金”，英国和我国香港特别行政区称为 “单位信托基金”，日本和我国台湾地区则称“证券投资信托基金”等。
四、基金分类
（七）股票基金 以股票为投资对象的投资基金，是投资基金的主要种类。股票基金的主要功 能是将大众投资者的小额投资集中为大额资金。投资于不同的股票组合，是股票 市场的主要机构投资者。
（1）按投资的对象可分为： 优先股基金：可获取稳定收益，风险较小，收益分配主要是股利； 普通股基金：以追求资本利得和长期资本增值为目的，风险较优先股基金大。 （2）按基金投资分散化程度，可分为：可将股票基金分为 一般普通股基金：将基金资产分散投资于各类普通股票上； 专门化基金：将基金资产投资于某些特殊行业股票上，风险较大，但可能具 有较好的潜在收益。 （3）按基金投资的目的，可分为： 资本增值型基金：追求资本快速增长。该类基金风险高、收益也高。 成长型基金：投资于具有成长潜力并能带来收入的普通股票上，有一定风险。 收入型基金：投资于具有稳定发展前景的公司所发行的股票，追求稳定的股 利分配和资本利得，这类基金风险小，收入也不高。
四、基金分类
2、一般开放式基金，又叫普通开放式基金。一般来说开放式基金是不允许在 证券市场交易的，但随着金融业本身和金融创新的发展，能在证券市场交易 的基金已不限于封闭式基金，出现了一些开放式基金也可以在证券市场交易， 这些可以交易的开放式基金就叫做特殊开放式基金，而一般传统的不可交易 的开放式基金就冠之于一般开放式基金或普通开放式基金的称号。
四、基金分类
开放式基金与投连保险
• 开放式基金的申购在初期运作阶段，其申购资金的下限 为10万元，这在很大程度上限制了众多的小投资者的参与。
• “世纪理财”投资连结保险的每份保单仅1200元，无论 一次购买多少份保单，均只收60元的手续费，且一份投连保 单可追加保费10万元。无投保资金的下限的要求。
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开放式基金与投连保险
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开放式基金与投连保险
•什么是开 • 放式基金？
• 开放式基 • 金的类型
•
• 开放式基 • 开放式基金 • 试点期开
• 与封闭式基•
放式基
• 金的优点 • 金的区别 • 金的特点
•
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开放式基金与投连保险
•2.1 开放式基金的类型
• 根据投资收益的不同 • 可分为三种类型
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开放式基金与投连保险
•3、开放式基金的优点
•4） 便于投资。 • 投资者可随时在各销售场所申购、赎回基金，十分便利， 良好的激励约束机制促使基金管理人更加注重诚信、稳定、 绩优的投资策略以及优良的客户服务。
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开放式基金与投连保险
•什么是开 • 放式基金？
• 开放式基 • 金的类型
• 开放式基金的申购、赎回是通过银行网点进行的， 在试点阶段、银行的代理成本较高，短期内难以下降，因 此开放式基金的申购、赎回费用较高（上限合计高达8%）。
• “世纪理财”投资帐户的“申购和赎回”是通过加保、 减保或退保来实现的，不存在另外收取手续费的问题。
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开放式基金与投连保险
•2、投资连结保险与开放式基金的区别： • • 3）购买资格的差异
封闭式 开放式
封闭式
没有固定期限，投资者可随时向基金管理公司赎回基金单位
• “世纪理财”投资连结保险的每份保单仅1200元，无论 一次购买多少份保单，均只收60元的手续费，且一份投连保 单可追加保费10万元。无投保资金的下限的要求。
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开放式基金与投连保险
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开放式基金与投连保险
•什么是开 • 放式基金？
• 开放式基 • 金的类型
•
• 开放式基 • 开放式基金 • 试点期开
• 与封闭式基•
放式基
• 金的优点 • 金的区别 • 金的特点
•
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开放式基金与投连保险
•2.1 开放式基金的类型
• 根据投资收益的不同 • 可分为三种类型
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开放式基金与投连保险
•3、开放式基金的优点
•4） 便于投资。 • 投资者可随时在各销售场所申购、赎回基金，十分便利， 良好的激励约束机制促使基金管理人更加注重诚信、稳定、 绩优的投资策略以及优良的客户服务。
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开放式基金与投连保险
•什么是开 • 放式基金？
• 开放式基 • 金的类型
• 开放式基金的申购、赎回是通过银行网点进行的， 在试点阶段、银行的代理成本较高，短期内难以下降，因 此开放式基金的申购、赎回费用较高（上限合计高达8%）。
• “世纪理财”投资帐户的“申购和赎回”是通过加保、 减保或退保来实现的，不存在另外收取手续费的问题。
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开放式基金与投连保险
•2、投资连结保险与开放式基金的区别： • • 3）购买资格的差异
封闭式 开放式
封闭式
没有固定期限，投资者可随时向基金管理公司赎回基金单位
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
直销业务范围（二）
基金交易 ◆认购 ◆申购 ◆赎回 ◆撤单
直销业务范围（三）
特殊交易 ◆转托管转入 ◆转托管转出 ◆更改分红方式 ◆非交易过户
直销交易规则
◆投资者只可开立一个基金帐户 ◆投资者可开立多个基金交易帐户（多边交易） ◆投资者T日开户，T＋2日可进行其它帐户类申请 ◆投资者提交销户申请时，需确定基金帐户余额为零，且
二、业务介绍 －－业务规则
(9)、特殊交易业务(二) ---冻结/解冻
◆ 业务范围：司法执行 ◆ 仅在ＴＡ办理 ◆ ＴＡ审核必要的法律文件
二、业务介绍 －－业务规则
(10)、交易结算标准---交易处理时间
正常交易业务
特殊交易业务
业务类型 投资者
开户、申购、赎回、信息修 非交易过户、司法冻结/解冻
改、挂失/解挂、转托管、 分红、销基金帐户等
9:30－15:00
T日向销售机构或TA提出书面申请
销售机构 T日19：00前 TA处理 T+1日15：00前下发
T日将资料传真至TA，T+7日内将 投资者的书面申请原件邮寄TA
（1）60个工作日内予以处理 （2）交易处理日(F)下发数据
投资者 T+2日可以查询
（1）TA邮寄特殊业务确认函 （2）T+2可以查询
三、业务流程介绍 －－业务流程
1、 开户流程 2、 认购流程 3、 申购流程 4、 赎回流程
三、业务流程介绍 －－开户业务流Байду номын сангаас一
T日
投资者 开户资料
开户申请
客户交易协议书
基金帐户号
T+2日
开户流程
… …
T日19:00前
登 记 注 册 中 心
T+1日15:00前
直销电话委托
◆投资者如需开通电话委托业务，可在开户时选择 ◆委托范围：
认购 申购 赎回 撤单 基金交易卡挂失* 密码修改
*投资者需在5个工作日内提交书面挂失申请，否则系统自动解挂
直销传真委托
◆投资者如需开通传真委托业务，则需签订传真委托协议 ◆委托范围：
传真委托可进行除开户和销户外的全部业务 ◆注意事项：
无未完成的交易、未到帐的份额和未到帐的权益
直销交易规则（续）
◆投资者当日开户，当日可认购或申购（指定开户期除 外）
◆不允许信用交易或超额申请 ◆投资者需先行将认、申购款汇至直销指定帐户后方可
办理认、申购委托 ◆认购不允许撤单、当日申购当日可撤单 ◆T日申购T＋1日TA确认，T＋2日交割，投资者可于T
进行传真委托前，投资者需重置密码，待收到确认单 （传真件）后，再恢复密码
交易登记子篇
二、业务介绍 －－业务规则
(1)、开户管理规则 (2)、帐户管理的其他业务 (3)、资金管理规则 (4)、认购 (5)、申购 (6)、赎回 (7)、分红 (8)、转托管 (9)、特殊交易 (10)、交易结算标准
二、业务介绍 －－业务规则
直销营业时间
每个工作日9：30－15：00* 方式： ◆柜面委托 ◆电话委托 ◆传真委托 ◆上门服务 *认购期内为9：00－17：00
直销业务范围（一）
帐户管理 ◆交易帐户和基金帐户的开户与销户 ◆帐户资料修改 ◆帐户冻结/解冻 ◆帐户卡的挂失/解挂 ◆交易帐户卡补办 ◆开通新业务 ◆密码挂失 ◆ 密码修改
(1)、开户管理规则
◆ 一人一户 ◆ 投资者可在不同销售机构进行开户 ◆ TA检验投资者身份证件的唯一性
二、业务介绍 －－业务规则
(2)、帐户管理的其他业务
◆ 基金帐户销户 ◆ 基金帐户资料修改 ◆ 基金帐户冻结/解冻 ◆ 基金帐户卡的挂失/解挂
二、业务介绍 －－业务规则
(3)、资金管理规则
◆ 资金到帐后办理各项业务 ◆ 资金应以转帐方式划转，不接受现金 ◆ 资金到帐日期以银行入帐日期为准 ◆ 本市投资者以贷记凭证、支票、本票方式划转 ◆ 异地投资者以电汇、汇票方式划转 ◆ 款项到帐后统一开具收据 ◆ 定期邮寄资金对帐单
数据上传 T日
确认数据下传
T＋1日
直销柜面受理程序
复核员 录入员 经办员 投资者
填写申请表
审核投资者 资格
数据录入
打印回单
数据复核后将回单盖业务受理章后交投资者
直接销售所需材料
开户
◆营业执照副本及加盖部门公章的复印件或民政部门或其他主 管部门颁发的注册登记证书副本及注册登记证书复印件 （加盖发照机关印章）
二、业务介绍 －－业务规则
(4)、基金认购业务
◆ 最小认购金额 ◆ 费率
二、业务介绍 －－业务规则
(5)、基金申购业务
◆ 最小申购金额 ◆ 分段费率
二、 －业－务业务介规绍则
(6)、基金赎回业务
◆ 最少赎回份额 ◆ 费率 ◆ 巨额赎回
二、业务介绍 －－业务规则
(7)、基金分红业务
◆ 开户时可选择分红方式 ◆ 申请分红方式变更
＋2日起赎回T日委托的份额
直销交易规则（续）
◆不允许超额赎回 ◆投资者可选择如发生巨额赎回时是否参加连续赎
回 ◆当日赎回当日可撤单 ◆ T日委托T＋1日TA确认，T＋7日前托管行向投
资者支付赎回款
直销结算标准
TA 直销中心 理财中心
投资者
接受委托 T日
投资者确认
T＋2日
对帐、汇总
T日
份额清算
T＋1日
交易篇
◆直接销售子篇 ◆注册登记子篇
直接销售子篇
直销简介
◆针对投资额超过100万元人民币的大额投资者 ◆同时对个人和机构开放 ◆提供零距离的贴身服务
直销策略
◆强调机构和零售业务在资产比例上的平衡 ◆在服务现有客户的同时，不断吸收新客户 ◆在可能出现巨额赎回等突发或危机事件时，对客户进行
解释、说明、安抚等 ◆建立合理有效的销售人员激励机制 ◆通过不间断的培训提高销售人员的专业素质
在权益登记日提出分红方式变更的则适用下一 次基金分红
二、业务介绍 －－业务规则
(8)、转托管业务
◆ 申请部分或全部基金单位的转托管 ◆ 分别办理转出和转入两项业务
二、业务介绍 －－业务规则
(9)、特殊交易业务(一) ---非交易过户
◆ 业务范围：捐赠、继承、司法强制执行等 ◆ 在ＴＡ受理 ◆ ＴＡ审核必要的法律文件
◆法定代表人有效身份证件、法人授权书 ◆经办人有效身份证件 ◆银行帐户证明 ◆预留印鉴
直接销售所需材料（续）
销户 同开户材料
客户资料更改 ◆基金交易卡 ◆经办人有效身份证件，
帐◆如投资者申请更改投资者名称、证件类型、证件号码银行结算 户、通讯地址等关键字段时需出示特定的材料
其它业务 ◆基金交易卡 ◆经办人有效身份证件