某分行反洗钱岗位职责
反洗钱岗位职责
反洗钱岗位职责1、反洗钱岗位职责为贯彻落实中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》及《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，结合我行实际情况，为明确其岗位责任，特制订本职责。
一、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平；二、各网点会计复核人员在存款人开立银行结算帐户时，负责审查其提交的客户资料的真实性、完整性、合法性。
三、各网点会计人员应建立健全存款人信息数据档案，收集、审查银行结算帐户存款人信息资料，包括单位银行结算帐户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象等信息和个人银行结算帐户存款人的姓名，身份证件的名称和号码、住所等信息的同时；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，收集完整的大额支付交易档案。
四、支行计财部反洗钱专管员负责审查各网点反洗钱信息资料，建立业务台账，汇总上报可疑交易，并妥善保管交易档案。
五、各网点出纳人员在办理支付结算业务时，严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，对法人、其它组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转帐支付、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付及个人银行结算帐户之间以及个人银行结算帐户与单位银行结算帐户之间金额20万元以上的划转，作好可疑交易记录，填制《大额支付和可疑交易报告表》，由支行反洗钱专管员汇总，向人民银行进行报告；发现其客户有《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第十一条：（一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
（二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
反洗钱管理岗位职责
反洗钱管理岗位职责1. 要时刻保持警惕，就像老鹰盯着猎物一样，不放过任何一个可疑的交易，这不是咱的重要职责吗？比如看到一笔资金频繁地转入转出，那可不得好好查查！2. 认真审核客户身份信息，这可不能马虎呀！就好比给人开门，得确认是自家人才能开呀，要是随便让不明身份的人进来了，那还得了？比如发现客户信息有疑点，必须深究到底！3. 监测交易活动，就如同侦探在寻找线索，一丝一毫的异常都不能放过。
要是看到有异常的资金流向，那能不赶紧采取行动吗？比如某账户突然有大量资金异动。
4. 及时报告可疑行为，这是多么关键呀！就像看到小偷要立刻喊出来一样。
要是发现了洗钱的迹象还不报告，那不是失职吗？比如察觉到某笔交易很诡异。
5. 咱得严格遵守规定，这就像是军人要遵守纪律一样，没有商量的余地。
不然怎么能做好反洗钱管理工作呢？比如不能违反任何一条反洗钱的操作流程。
6. 要和同事紧密配合呀，这可不是一个人能完成的任务，就像球队打球一样，大家齐心协力才能赢。
比如一起讨论分析可疑情况。
7. 不断学习更新知识，不然怎么能跟上反洗钱的新形势呢？这就好比手机要不断升级系统一样。
比如学习最新的反洗钱法规和案例。
8. 对客户进行反洗钱教育也很重要啊，让他们也知道洗钱的危害，这就像给他们打预防针一样。
比如耐心地给客户讲解反洗钱的常识。
9. 仔细整理和保存相关资料，这可不能乱了套呀，就像整理自己的宝贝一样要整齐有序。
比如把每一份交易记录都妥善保管好。
10. 坚决抵制洗钱行为，这是我们的底线呀！就像战士保卫国家一样坚定。
比如遇到任何试图洗钱的行为都要勇敢说不！总之，反洗钱管理岗位职责非常重要，我们必须认真履行，不能有丝毫懈怠，这是为了维护金融秩序和社会稳定呀！。
银行反洗钱组织架构岗位职责模版
xxx银行反洗钱组织架构及岗位职责1.目的1.1为进一步落实反洗钱各项监管工作，建立健全我支行反洗钱工作管理机制，确保我支行各项业务的稳健经营和持续健康发展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》结合我支行实际，特制定本办法。
2.适用范围反洗钱工作包括向上级分行、总行汇报以及联系当地人行、外管理局、银监分局和当地公安部门，就反洗钱工作制度执行、政策落实、工作动态、检查接待及相关报表、重大可疑的报送等进行接洽。
配合、协助有权机关、人民银行开展反洗钱调查工作。
3.组织架构及岗位职责3.1总行成立由总行行长任组长，相关部门负责人参加的反洗钱工作领导小组。
负责全行反洗钱工作的组织领导工作。
领导小组下设反洗钱工作办公室。
3.2xxx银行反洗钱工作领导小组是全行反洗钱工作的管理机构。
3.2.1反洗钱工作小组组成xxx银行反洗钱工作领导小组是全行反洗钱工作的管理机构，由总行行长任组长，主管领导任副组长，办公室、计划财务部、风险管理部、公司业务部、零售业务部、理财事业部、运营管理部、金融投资事业部、资产保全部、审计部、信息科技部、人力资源部、党群部、董事（监办）会办公室等部门经理为小组成员。
3.2.2xxx银行反洗钱工作领导小组应履行下列职责：a)在中国人民银行的统一监管下，负责组织、协调全行相关业务链条的反洗钱工作；b)根据人民银行的有关规定，制定本行的反洗钱计划，审议与反洗钱工作有关的管理规定及内控制度；c)督促反洗钱内部控制制度有效实施；d)研究本行反洗钱工作的重大疑难问题，确定解决方案与对策，并将反洗钱合规管理纳入向董事会报告的事项范围；e)其他应履行的反洗钱管理职责。
3.3xxx银行反洗钱工作领导小组下设反洗钱工作办公室，负责组织全行的反洗钱日常工作，日常办公机构设在总行运营管理部。
办公室主任由运营管理部总经理兼任，办公室成员由运营管理部及相关部室人员组成，主要职责如下：3.3.1拟订和完善本行反洗钱工作基本制度，并提交反洗钱工作领导小组审议或直接根据其授权制定、修订发布反洗钱管理制度；3.3.2部署本级机构反洗钱工作计划和任务，指导和督导本级业务条线管理部门及辖内各机构开展反洗钱工作；3.3.3在职责范围内对各分支机构执行反洗钱法规、监管规定和内控制度情况进行检查、评估和监督整改；3.3.4牵头组织全辖反洗钱培训及反洗钱宣传；3.3.5负责与反洗钱监管部门的工作协调和工作报告，并受理监管机关对反洗钱的调查、协查等事宜；a)牵头组织对洗钱和恐怖融资等相关账户的监控、协调与管理工作；b)关注和提示有关反洗钱的监管信息动态和风险预警，提供有关反洗钱的工作建议，及时提示相关部门根据反洗钱法律、法规及监管规定的变化及时修订、完善其制定的相关反洗钱内控制度；c)牵头负责反洗钱报送系统的日常维护、数据上报工作；d)通过系统或其他有效方式向总行及当地监管部门报送反洗钱大额交易和可疑交易、重点可疑交易报告及反洗钱非现场监管信息等相关报表和工作信息等。
商业银行反洗钱岗位设置和职责模版
商业银行反洗钱岗位设置和职责模版一、岗位设置商业银行的反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）体系应当包括以下职责：1. AML核心岗位：负责制定AML制度、规范和指引，审核、评估、调查和报告可疑交易等。
2. 业务及支持部门：各业务和支持部门应落实AML岗位责任，确保与AML制度和流程的一致性。
3. 前台业务岗位：包括客户经理、柜员等。
负责进行反洗钱风险评估和客户身份验证以及交易监控和报告等。
4. 技术岗位：负责AML核心系统的开发、维护，从技术角度支持AML各项工作。
5. 内部稽核：定期或不定期对AML岗位及其工作进行审核和评估。
二、岗位职责模版1. AML核心岗位职责模版岗位名称：AML核心岗位职责要求：1）制定AML制度、规范和指引，确保其与国内和国际反洗钱法规一致。
2）开展反洗钱的相关工作，包括反洗钱培训、风险评估、审核、调查和报告可疑交易等。
3）定期或不定期对AML制度进行修订和完善，确保其有效性和及时性。
4）负责向相关部门和领导报送反洗钱工作相关的工作汇报和运营报告。
5）定期或不定期参加AML国内和国际反洗钱机构的相关研讨和交流活动，积极与同行业交流反洗钱的最新技术、工作手法、政策等。
6）对AML核心系统的使用进行监督和情况报告，确保AML系统使用符合AML制度、规范和指引的要求。
岗位要求：1）本科及以上学历，法律、经济、金融等相关专业优先考虑；2）至少5年以上银行经验，有反洗钱从业经验者优先考虑；3）熟悉国内和国际反洗钱法规，具有反洗钱分析能力；4）熟练掌握Office等办公软件和AML核心系统；5）具有良好的沟通能力和团队合作精神。
2. 前台业务岗位职责模版岗位名称：客户经理/柜员职责要求：1）负责进行反洗钱风险评估和客户身份验证，确认客户身份和客户背景；2）对客户办理的涉及资金交易的业务（如开户、存款提取、转账、汇款等）进行实时监控和审查，及时筛选和检测可疑交易。
某分行反洗钱岗位职责
某分行反洗钱岗位职责职位概述某分行的反洗钱岗位是负责预防和打击洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的职位。
该岗位主要负责执行反洗钱策略、开展客户尽职调查、监控风险交易和报告可疑交易等工作，以确保分行的业务活动符合相关法律法规和监管要求，并保护银行的声誉和利益。
职责和工作内容1. 操作反洗钱系统作为某分行反洗钱岗位的一员，需要熟练操作反洗钱系统，包括但不限于交易监控系统、客户尽职调查系统和可疑交易报告系统。
通过这些系统，及时监测风险交易，识别可疑交易，并生成相应的报告。
2. 进行客户尽职调查根据相关法律法规和银行的内部规定，对申请开立账户或涉及大额交易的客户进行尽职调查。
调查内容包括客户的身份、背景、经济来源等信息。
确保客户的身份真实、资金合法，并评估其洗钱和恐怖融资风险。
3. 监控风险交易负责监控分行的交易活动，关注交易的频率、金额、参与方等关键信息，并通过系统报警或手动查询等方式，识别可能存在洗钱风险的交易。
对于被识别出的风险交易，需要进行进一步的调查和分析，确保交易的合规性。
4. 报告可疑交易在发现可疑交易时，立即报告上级或相关主管，并按照内部流程提交可疑交易报告。
报告内容包括交易的细节、可疑交易的原因和分析，并配合相关部门进行进一步的调查和处理。
5. 定期培训和教育及时接受反洗钱培训和教育，了解最新的反洗钱法律法规和监管要求，掌握熟练操作反洗钱系统的技能。
通过学习和培训，不断提升自身的专业素养和工作能力。
6. 风险评估和报告参与分行的风险评估工作，并根据评估结果编写相关报告。
通过对分行的业务活动进行风险评估，识别潜在的洗钱和恐怖融资风险，提出相应的防范措施和改进建议。
职位要求•本科及以上学历，金融、法律、会计等相关专业背景优先；•具备相关岗位经验，熟悉反洗钱法律法规和监管要求；•熟练操作反洗钱系统和数据挖掘工具；•具备良好的沟通和协调能力，能够与相关部门和外部机构进行有效合作；•具备敏锐的洞察力和分析能力，能够准确判断交易的风险；•具备较强的责任心和保密意识，能够在高压下工作并保持数据的安全性。
反洗钱专员岗位职责(要求)
反洗钱专员岗位职责(要求)反洗钱专员是金融机构中重要的职位，致力于防范和打击洗钱活动。
他们负责监督和确保金融机构遵守反洗钱法规，并采取适当的措施来识别和报告可疑的交易和客户行为。
以下是反洗钱专员的主要职责：1. 制定和实施反洗钱政策和程序：反洗钱专员应根据适用的法规和标准，制定和执行适当的反洗钱政策和程序，以确保金融机构的合规性。
2. 开展内部培训和宣传活动：反洗钱专员应向整个组织内的员工提供反洗钱培训，以增强他们对反洗钱法规和标准的认识和理解。
此外，他们还应定期进行宣传活动，以提高员工对可疑交易和客户行为的识别能力。
3. 进行风险评估和尽职调查：反洗钱专员应对新客户进行尽职调查，并评估现有客户的风险水平。
他们应使用适当的工具和技术，以识别潜在的洗钱行为，并及时采取必要的措施。
4. 监控和报告可疑交易：反洗钱专员应定期监控和审查客户交易，并检测任何可疑的交易模式。
一旦发现可疑交易，他们应及时报告给相关监管机构，并协助调查。
5. 定期更新和改进反洗钱控制措施：反洗钱专员应与内部风险管理团队合作，定期评估和改进反洗钱控制措施，以适应不断变化的洗钱威胁和风险。
6. 与监管机构和执法机构合作：反洗钱专员应与监管机构和执法机构合作，并提供任何必要的信息和支持，以协助调查和打击洗钱活动。
通过上述职责的履行，反洗钱专员能够确保金融机构的合规性，并有效地防范和打击洗钱活动。
他们的工作对于维护金融机构的声誉和保护金融系统的稳定至关重要。
在实际工作中，反洗钱专员还可能承担其他与反洗钱相关的职责，如参与政府机构的反洗钱项目、分析洗钱趋势和风险、与外部机构进行合作等。
此外，他们还应密切关注全球反洗钱趋势和最佳实践，并根据需要更新和改进反洗钱策略和控制措施。
总之，反洗钱专员的主要职责是制定和执行反洗钱政策和程序，进行培训和宣传活动，进行风险评估和尽职调查，监控和报告可疑交易，定期更新和改进反洗钱控制措施，与监管机构和执法机构合作。
反洗钱专员岗位职责(要求)
反洗钱专员岗位职责(要求)反洗钱专员岗位职责反洗钱专员是一种关键职位，负责确保金融机构和公司遵守反洗钱（AML）和反恐怖主义资金（CFT）的相关法律法规。
本文将介绍反洗钱专员的重要职责以及必要的技能和素质。
I. 概述反洗钱专员在金融机构或公司内部扮演着重要的角色。
他们的职责是确保公司的整体运作符合国家和国际反洗钱以及反恐怖主义融资法律法规。
他们需要与公司内部的不同部门合作，确保检测和预防潜在的洗钱活动，以及及时报告可疑交易。
II. 职责与职能反洗钱专员的职责和职能包括：1. 制定和更新反洗钱政策和程序：反洗钱专员需要了解最新的反洗钱法律法规，并确保公司的政策和程序符合相应的要求。
他们需要跟踪行业趋势和最佳实践，及时更新公司的反洗钱政策。
2. 开展内部培训和教育：反洗钱专员需要向公司员工提供培训和教育，确保他们理解并严格遵守反洗钱政策。
他们还需要持续监测员工的合规情况，并及时提供必要的培训和指导。
3. 进行风险评估：反洗钱专员需要评估公司的风险暴露程度，识别潜在的洗钱和恐怖主义融资风险，并制定相应的防范措施。
4. 监测交易和客户行为：反洗钱专员需要监测和分析公司的交易和客户行为，识别可能的洗钱活动，包括异常交易、高风险业务和可疑客户。
他们需要使用合适的监测工具和系统来实现这一目标。
5. 进行调查和报告：如果发现了可疑的交易或客户行为，反洗钱专员需要进行详细的调查和分析，并在必要时向合规主管或相关当局报告可疑交易。
他们应确保信息的准确性和完整性，并与相关部门进行合作，确保问题得到妥善解决。
6. 与监管机构合作：反洗钱专员需要与监管机构建立良好的合作关系，并确保公司遵守所有监管要求和报告义务。
他们需要及时回应监管机构的要求，并提供必要的文件和信息。
III. 技能与素质反洗钱专员需要具备一系列的技能和素质，以有效履行职责：1. 深入了解反洗钱法律法规：反洗钱专员需要对反洗钱和反恐怖主义融资的相关法律法规有深入的了解，包括国家和国际层面的规定。
银行反洗钱岗位人员职责doc
反洗钱岗位人员职责
一、反洗钱处理岗—分支行柜面人员
1、每天反洗钱数据报送工作：
（1）一次、二次、客户信息补录
（2）大额和可疑交易上报
2、不定期风险评级工作：
（1）新开客户审查（新开户10+2个工作日）
（2）存量客户审查（高风险客户半年审核导出表并专夹保管）3、不定期黑白名单工作：
（1）白名单客户添加
（2）重点关注名单（黑名单）添加——当客户属于：频繁被系统提取可疑客户、异常开卡客户、协助反洗钱调查涉及的客户4、不定期处理异常开卡客户工作：
（1）及时向南昌银行合规部上报；
（2）提高客户风险等级、添加我行重点关注名单
（3）人工添加重点可疑报告；遇严重情况，在反洗钱监测系统中提交“重点可疑且上报人行”报告，并将客户情况及交易明细形成书面报告递交至当地人行。
二、反洗钱确认岗—分支行财会部人员
1、每天反洗钱数据审核工作：审核处理岗上报的可疑交易报告，对无合理理由怀疑客户可疑的报告予以退回
2、不定期风险评级及黑白名单审核工作
3、每季度导出各个风险等级客户的评级清单，并专夹保管
4、每月导出每天各网点上报的可疑交易报告，并保存电子版
5、年度报表工作：填报报表并形成书面报告，递交至当地人行
三、工作时限：
（1）每天上午11:00之前完成系统中提取的数据报送工作；（2）每天下午5:00之前处理完所有待处理事项（包括被退回的数据）。
反洗钱合规管理人员岗位职责
反洗钱合规管理人员岗位职责反洗钱合规管理人员，听起来好像是个挺严肃、挺专业的角色，其实他们在维护金融秩序、保障社会公平方面发挥着超级重要的作用呢！咱先来说说反洗钱合规管理人员最基本的职责，那就是要时刻保持警惕，像个超级侦探一样，密切关注各种可能涉及洗钱的活动。
比如说，要是有客户的账户突然出现大额资金的频繁进出，而且交易行为看起来毫无规律，或者交易的背景和目的不明不白，这时候反洗钱合规管理人员就得赶紧行动起来，深入调查一番。
他们还得建立和完善一整套反洗钱的制度和流程。
这可不是随便写写就行的，得考虑得特别周全。
从客户身份的识别和验证，到交易的监测和分析，再到可疑交易的报告和处理，每一个环节都得有明确的规定和操作指南。
就好像盖房子一样，每一块砖头都要放对地方，才能保证房子坚固可靠。
给您讲个事儿吧，我认识的一位反洗钱合规管理人员小李，有一次碰到一个特别棘手的情况。
有个新客户来开户，提供的身份信息看起来没啥问题，但是在后续的交易中，资金流动异常复杂。
小李就觉得不对劲，他先是仔细核对了客户提供的各种资料，又去调查了客户的背景和职业。
发现这个客户所声称的职业收入根本无法支撑他如此频繁且大额的交易。
小李没有放过这个疑点，他进一步追踪资金的来源和去向，最后发现这背后竟然隐藏着一个洗钱的网络。
再来说说反洗钱合规管理人员对员工的培训工作。
他们得让每一个员工都清楚地知道反洗钱的重要性和相关的规定，不能稀里糊涂地就办业务。
就拿银行柜员来说，他们在办理业务的时候，要按照规定核实客户的身份，发现可疑情况要及时报告。
这可不仅仅是为了完成工作任务，更是为了保护大家的利益。
反洗钱合规管理人员还得和其他部门密切合作。
比如说，要和风险管理部门一起评估洗钱风险，和法务部门一起处理相关的法律事务，和监管部门保持良好的沟通，及时了解最新的政策和要求。
这就像一场接力赛，每个人都要跑好自己这一棒，才能最终赢得比赛。
他们还要定期对反洗钱工作进行评估和审计。
反洗钱岗工作职责
反洗钱岗位的工作职责包括但不限于以下几点：负责制定和提供培训计划，向员工介绍反洗钱法律法规、内部制度和流程等内容，并确保员工能够理解和遵守这些规定。
按照国家法律法规和银行内部制度，开展客户尽职调查工作，识别和评估与洗钱和恐怖融资相关的风险。
监测和分析客户的交易行为，及时发现可疑交易，并对其进行调查。
定期报告可疑交易情况，协助相关部门进行调查，并保持与当地反洗钱监管机构的沟通。
管理反洗钱风险，制定反洗钱策略和控制措施，并确保其有效实施。
进行员工培训和宣传，提高员工反洗钱意识和水平。
参与反洗钱审计和评估，发现并解决潜在的反洗钱问题。
总的来说，反洗钱岗位的工作职责主要围绕预防和打击洗钱行为展开，确保客户资金的安全和合规。
某分行反洗钱岗位职责说明
某分行反洗钱岗位职责规定第一章总则第一条为防止犯罪分子利用银行进行洗钱等犯罪活动维护金融机构安全根据《中华人民国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》以及《某反洗钱管理办法》等法律、法规结合我行实际制定反洗钱岗位职责。
第二条本职责中所称的反洗钱是指某银行为预防犯罪分子将毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益通过银行各类支付结算方式掩饰、隐瞒其来源和性质的活动。
第三条由分行合规部牵头分行运营管理部、公司银行部、零售银行部、科技信息部、安全保卫部等部室和各支行参与共同履行反洗钱职责。
第二章工作职责第四条分行合规部工作职责一按照反洗钱相关法律法规和总行及人行要求建立反洗钱控制度根据反洗钱法律法规颁布、变动情况和工作实际需要及时更新相关反洗钱控制度。
二负责按照总行及人行的规定指导辖营业网点的反洗钱工作检查各营业网点反洗钱控制度执行情况客户身份识别执行情况客户身份资料和交易记录保存情况客户风险等级分类工作实施情况大额和可疑交易报告情况各类反洗钱资料报送情况反洗钱宣传培训情况协助及配合反洗钱工作情况等及时向总行和所在地人民银行反映遇到的问题或提出建议。
三负责指导相关部室和支行对客户风险等级进行初分按照职责权限复核初分结果或对初分结果进行调整依照规定负责审核、批准相关部室和支行根据客户变化情况提交的客户风险等级调整意见负责本机构审批资料的保管并按规定向有关方面报送客户风险等级分类情况报告。
四负责分行反洗钱业务的宣传与培训指导、监督支行反洗钱工作。
五遇到反洗钱突发事件或重大疑难问题及时向分行反洗钱领导小组及办公室报告并做好备案工作。
六负责协助配合总行及人行的反洗钱工作。
七负责建立反洗钱工作档案专卷保管反洗钱相关资料。
第五条分行运营管理部工作职责一负责分行大额现金、账户管理等需授权、审批等事项的受理、审批工作。
银行反洗钱岗位职责（共14篇）
银行反洗钱岗位职责（共14篇）第1篇：反洗钱岗位职责反洗钱岗位职责为贯彻落实中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》及《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，结合我行实际情况，为明确其岗位责任，特制订本职责。
一、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平；二、会计主管在存款人开立银行结算帐户时，负责审查其提交的客户资料的真实性、完整性、合法性。
三、会计主管应建立健全存款人信息数据档案，收集、审查银行结算帐户存款人信息资料，包括单位银行结算帐户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象等信息和个人银行结算帐户存款人的姓名，身份证件的名称和号码、住所等信息的同时；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，收集完整的大额支付交易档案。
四、反洗钱专管员负责审查各网点反洗钱信息资料，建立业务台账，汇总上报可疑交易，并妥善保管交易档案。
五、反洗钱报告员在办理支付结算业务时，严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，对法人、其它组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转帐支付、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付及个人银行结算帐户之间以及个人银行结算帐户与单位银行结算帐户之间金额20万元以上的划转，作好可疑交易记录，填制《大额支付和可疑交易报告表》，由支行反洗钱专管员汇总，向人民银行进行报告；发现其客户有《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第十一条：（一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
（二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
银行反洗钱职责
银行反洗钱职责银行反洗钱职责应根据本单位的岗位订立（反洗钱职责）一、业务部（反洗钱岗）岗位职责：1、负责对大额和可疑支付交易的核实、认定、协查、上报。
2、负责各类洗钱案件的登记、统计和分析并协助有关部门对涉嫌洗钱犯罪案件的侦查。
3、负责及时了解和掌握系统内外反洗钱工作动态。
4、负责向领导小组反映与反洗钱有关的信息或事件。
5、定期向领导小组提供反映大额现金交易和可疑交易的数据和报表。
二、稽查室岗位职责：1、参与对大额和可疑支付交易的核实、认定、协查。
2、协助有权机关调查可疑交易账户和资金，处理涉嫌洗钱犯罪的案件。
3、负责对系统内执行反洗钱规章制度情况的检查、监督。
三、会计岗位职责：1、负责按时打制会计资料。
2、负责对日记表、储蓄余额表、大额现金备案表（出纳填登网点协款登记）等相关会计资料的整理、装订和保管。
四、事后监督岗位职责：1、负责对大额和可疑支付交易的核实、审查，对满足洗钱范围内的交易，及时上报反洗钱工作办公室。
2、每日打制《大额支付交易登记表》、《大额可疑支付交易登记簿》，逐笔进行审核，并按月按网点装订。
3、负责对储蓄流水账、结算帐户开户申请书（单独装订）审核、整理、装订。
4、负责对有权机关调阅系统资料的维护，保证对所需资料随调随出（譬如：开销户登记簿等）。
五、储蓄网点岗位职责：1、负责对客户资料的审核，并需做到“了解客户”。
2、负责对大额和可疑支付交易的核实、审查，对满足洗钱范围内的交易，及时上报反洗钱工作办公室。
3、负责填登5万（不含）至20万（含）支付交易登记，并按季整理、装订、上报。
特别说明：各部门要各司其责，认真履行好岗位职责，如工作疏忽，发生漏填、漏报或丢失资料等，给企业造成损失，将追究失职人员责任并给予经济处罚。
银行反洗钱组织架构及工作职责规定模版
附件：银行反洗钱组织架构及工作职责规定为健全反洗钱组织架构管理，明确各部门和岗位工作职责，保障反洗钱工作有效开展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《省银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》等法律法规、规范性文件及其他文件要求，结合我行实际，制定本规定。
第一章反洗钱组织架构第一条总行成立反洗钱工作领导组，领导组组长由行长担任，对全行反洗钱工作的有效性负责。
副组长由各分管业务工作的行领导担任。
领导组成员包括内控合规部、风险管理部、授信审查部、运营管理部、零售银行部、公司金融部、国际业务部、金融市场部、能源事业部、金融同业部、网络金融部、银行卡部、个人信贷资产部、小企业金融部、科技信息部、保卫部等部门负责人。
领导组办公室设在内控合规部，办公室主任由内控合规部负责人担任。
第二条反洗钱工作领导组负责全行反洗钱工作的总体指导和全面监督，主要职责包括：（一）制定全行洗钱风险控制政策及目标；（二）审定全行反洗钱规章制度；（三）审定异常交易规则和模型；（四）审定反洗钱重点可疑交易报告；（五）审定全行洗钱风险分析与评估情况；（六）审定其他反洗钱重大事项。
第三条领导组办公室负责全行反洗钱工作的日常管理，部署、指导全行反洗钱工作，办公室主要职责包括：（一）组织成立反洗钱工作领导组，协调成员部门履行领导组职责；（二）组织制定反洗钱内控规章制度；（三）组织开展全行洗钱类型分析与风险评估工作；（四）组织开展反洗钱监测系统需求立项、业务测试，并根据实际情况组织对规则和模型进行调整和优化；（五）发布洗钱风险提示、外部监控名单等预警信息；（六）组织开展反洗钱宣传、培训、检查工作；（七）协助配合监管部门和司法机关等开展反洗钱检查、调查工作；（八）考核评价成员部门和分行反洗钱工作开展情况；（九）其他应履行的反洗钱职责。
反洗钱专员岗位职责(要求)
反洗钱专员岗位职责(要求)反洗钱专员岗位职责(要求)反洗钱专员是负责组织和实施反洗钱措施的专业人士，担负着防止金融犯罪和洗钱活动的重要职责。
本文将详细描述反洗钱专员的岗位职责要求，以便更好地理解他们在防止洗钱领域的工作职责。
1. 熟悉法规和政策要求反洗钱专员需要熟悉国家和地区的反洗钱相关法规和政策要求，包括但不限于《反洗钱法》、《反恐怖融资法》等。
他们应了解法律法规的最新修订情况，及时调整反洗钱工作流程以确保合规性。
2. 制定和执行反洗钱政策反洗钱专员应制定和执行反洗钱政策，确保组织内部对于洗钱风险的认识和应对措施能够有效地落实。
他们需要评估并监测组织内部的洗钱风险，为各个部门提供合适的培训和指导以确保员工充分了解及遵守反洗钱政策。
3. 风险评估和监测反洗钱专员需要进行风险评估，并定期监测组织的洗钱风险水平。
他们应确保有效的风险评估工具和监测机制，及时发现和识别可疑交易和活动。
4. 内部控制和合规审计反洗钱专员应确保组织内部的合规性，并参与内部控制和合规审计工作。
他们需要与内部审计师和风险管理团队合作，识别并解决反洗钱风险方面的潜在问题，确保组织在防止洗钱方面达到最佳水平。
5. 建立和维护反洗钱培训计划反洗钱专员负责建立并维护反洗钱培训计划，向组织内部员工提供必要的培训和教育。
他们应掌握培训技巧，确保培训内容易于理解和接受，以帮助员工更好地识别和报告可疑活动。
6. 与监管机构的合作反洗钱专员需要与相关监管机构建立紧密的合作关系，确保及时书面报告洗钱活动的可疑情况。
他们应保持与监管机构的良好沟通，并及时处理和解答监管机构提出的问题和要求。
7. 收集和分析洗钱情报反洗钱专员应负责收集、整理和分析洗钱情报。
他们需要掌握相关的调查、分析工具和技术，以有效地识别和追踪可疑金融活动，协助执法机构进行调查和处罚。
8. 保持专业知识更新反洗钱专员需要始终保持对反洗钱领域的专业知识的更新。
他们应定期参加培训和研讨会，了解最新的反洗钱技术和趋势，以保持在洗钱防控领域的专业优势。
银行反洗钱岗位职责反洗钱专员的岗位职责
银行反洗钱岗位职责反洗钱专员的岗位职责篇1、反洗钱专员岗位职责1、负责了解人民银行反洗钱管理相关要求以及准则，开展反洗钱要求工作，可疑交易分析及可疑交易上报工作。
2、对接各项目反洗钱合规需求，梳理项目反洗钱监控规则，对可疑事做出客观分析，正确判断客户风险度。
3、项目法律支持。
4、其他领导交办工作。
篇2、反洗钱专员岗位职责1、参照人行反洗钱风险评估标准及得分表,推动公司建立自主管理、自我约束的反洗钱工作机制；制定年度反洗钱工作计划，包括培训、宣传、内部审计（检查）计划，并负责落实；2、协助完善公司反洗钱相关制度流程，对客户洗钱风险等级分类标准等提出优化建议，协助上级制定和修订有关反洗钱及反恐怖融资活动的政策及指引；3、开展大额、可疑交易甄别审核，适时上报大额、可疑交易；参与反洗钱可疑交易标准优化，通过数据分析手段验证规则有效性，优化洗钱风险商户调查手段，并及时修订规则；4、负责与中国人民银行支付结算、反洗钱、科技等监管部门建立和维护良好的关系；5、妥善应对人行现场监管检查，并与监管机构保持良好沟通；6、负责人行反洗钱非现场监管报表、反洗钱工作报告、调研报告、动态信息的编制上报；7、负责组织对反洗钱自查、监管检查发现的反洗钱问题进行汇总研究和跟踪整改，编写公司年度反洗钱报告及专项工作报告；8、跟踪法律法规、监管规定和行业自律规则的变动、发展，并根据其有关要求提出制订或者修改公司内部规章制度、流程的建议；9、参与新业务、新制度和新流程的设计，识别、评估反洗钱风险；10、组织反洗钱宣传、培训,并向公司员工提供反洗钱工作咨询；11、领导交办的其他工作。
篇3、反洗钱柜员岗位职责1、深入学习和贯彻执行党和国家的方针政策，金融法律、法规、行业规章规定，维护信用社的合法权益。
2、遵守职业道德，认真执行会计、出纳、信贷、结算等业务的操作程序和规定，做到文明服务、秉公守法，坚持原则，尽职尽责。
3、按照新一代综合业务系统要求加强业务知识更新,熟练掌握新业务知识,不断提高业务能力和工作水平。
反洗钱专员岗位职责(要求)
反洗钱专员岗位职责(要求)反洗钱专员岗位职责(要求)一、职责概述反洗钱专员是负责防范和打击洗钱活动的核心角色。
其职责是保障机构遵守相关反洗钱和反恐怖融资法规，确保机构资金及交易的合法性，预防洗钱风险，并及时报告可疑交易。
二、职责细则1. 了解和熟悉法规：反洗钱专员需全面了解国内外的法律、法规、指导性意见和最佳实践，特别是有关洗钱和恐怖融资防控的规定。
2. 制定和执行反洗钱策略：反洗钱专员需要根据机构的风险评估结果，制定适当的反洗钱策略，并确保其在组织内得以有效实施。
3. 内外部合规监控：反洗钱专员需负责监控内部和外部与洗钱有关的活动，包括客户交易、资金流向、交易行为等，以及对有关人员的背景调查。
4. 客户尽职调查：反洗钱专员需要确保合规的客户准入程序被完整执行，包括尽职调查、了解客户及其业务的基本情况、核实资料真实性等，以便发现可疑交易。
5. 反洗钱培训：反洗钱专员需定期开展对员工的反洗钱培训，提高员工的风险意识和防范能力，以确保业务人员全面了解反洗钱相关规定。
6. 洗钱风险评估：反洗钱专员需要根据业务发展和市场变化，对机构的洗钱风险进行定期评估，并根据评估结果调整和改进相应的防控措施。
7. 可疑交易报告：反洗钱专员要及时发现可疑交易，并按要求提交相关报告给主管机关，确保机构及时配合相关调查工作。
8. 内部审计与监督：反洗钱专员需要对机构内部各个环节的反洗钱措施和规定进行内部审计和监督，确保制度的有效性和执行情况。
9. 合作与沟通：反洗钱专员需要与内外部合作伙伴建立良好的沟通和合作关系，及时了解业内动态和信息，以更好地履行职责。
三、任职要求1. 具备相关背景知识和经验：反洗钱专员需要具备较高的法律、金融和风险管理方面的知识，熟悉反洗钱和反恐怖融资相关的法规和指南，并具备一定的工作经验。
2. 专业技能：反洗钱专员需要具备良好的调查、分析和判断能力，能够独立进行风险评估和调查，熟悉相关的反洗钱工具和软件应用。
某分行反洗钱岗位职责
某分行反洗钱岗位职责规定第一章总则第一条为防止违法犯罪分子利用银行进行洗钱等违法犯罪活动维护金融机构安全根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》以及《某反洗钱管理办法》等法律、法规结合我行实际制定反洗钱岗位职责。
第二条本职责中所称的反洗钱是指某银行为预防违法犯罪分子将毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益通过银行各类支付结算方式掩饰、隐瞒其来源和性质的活动。
第三条由分行合规部牵头分行运营管理部、公司银行部、零售银行部、科技信息部、安全保卫部等部室和各支行参和共同履行反洗钱职责。
第二章工作职责第四条分行合规部工作职责一按照反洗钱相关法律法规和总行及人行要求建立反洗钱内控制度根据反洗钱法律法规颁布、变动情况和工作实际需要及时更新相关反洗钱内控制度。
二负责按照总行及人行的规定指导辖内营业网点的反洗钱工作检查各营业网点反洗钱内控制度执行情况客户身份识别执行情况客户身份资料和交易记录保存情况客户风险等级分类工作实施情况大额和可疑交易报告情况各类反洗钱资料报送情况反洗钱宣传培训情况协助及配合反洗钱工作情况等及时向总行和所在地人民银行反映遇到的问题或提出建议。
三负责指导相关部室和支行对客户风险等级进行初分按照职责权限复核初分结果或对初分结果进行调整依照规定负责审核、批准相关部室和支行根据客户变化情况提交的客户风险等级调整意见负责本机构审批资料的保管并按规定向有关方面报送客户风险等级分类情况报告。
四负责分行反洗钱业务的宣传和培训指导、监督支行反洗钱工作。
五遇到反洗钱突发事件或重大疑难问题及时向分行反洗钱领导小组及办公室报告并做好备案工作。
六负责协助配合总行及人行的反洗钱工作。
七负责建立反洗钱工作档案专卷保管反洗钱相关资料。
第五条分行运营管理部工作职责一负责分行大额现金、账户管理等需授权、审批等事项的受理、审批工作。
银行支行反洗钱岗位职责
支行反洗钱岗位职责
为加强本支行的反洗钱工作的管理，明确责任，根据《金融机构反洗钱规定》等相关文件及总行反洗钱工作的要求，特制定本岗位职责。
根据文件要求，支行设立了反洗钱领导小组，并指定专人负责反洗钱工作，即设有反洗钱工作监管员1名（现定为营业部副经理）和反洗钱工作办事员（现定为事后监督员），分为前台具体操作与后台监督管理，现将各岗位的职责规定如下：
一、临柜人员
1、客户开立账户时，执行客户尽职调查的情况；
2、提供银行服务时，执行客户尽职调查的情况；
3、个人或单位账户中是否存在匿名账户、假名账户；
4、银行是否按照有关规定对个人和单位账户进行客户尽职调查；
5、知悉大额和可疑交易标准的情况；
6、发生大额交易的情况，应按照规定及时、准确报告；
7、发现可疑交易的情况，应按照规定及时、准确报告。
二、反洗钱工作监管员
1、负责本支行各项反洗钱工作的材料上报及编制
各类汇总报表；
2、负责组织反洗钱工作办事员的业务培训工作，定期组织学习；
3、负责对可疑支付交易的调查和分析工作，并及时向支行反洗钱工作领导小组汇报情况；对涉嫌洗钱犯罪信息报告或协助移送当地公安机关；
4、负责对办事员反洗钱工作的检查；
三、反洗钱工作办事员
1、负责对支行大额和可疑交易的登记工作；
2、负责反馈可疑交易的具体情况；
3、发现可疑支付交易及时上报监管员，不得瞒报。
4、认真审核每一笔大额支付交易，对于单位大额交易及时与其单位负责人联系确认该业务是否属实后再办理；对于个人的大额交易由代取人办理的应与本人取得联系确认是否属实后再办理。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
某分行反洗钱岗位职责规定
第一章总则
第一条为防止违法犯罪分子利用银行进行洗钱等违法犯罪活动维护金融机构安全根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》以及《某反洗钱管理办法》等法律、法规结合我行实际制定反洗钱岗位职责。
第二条本职责中所称的反洗钱是指某银行为预防违法犯罪分子将毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益通过银行各类支付结算方式掩饰、隐瞒其来源和性质的活动。
第三条由分行合规部牵头分行运营管理部、公司银行部、零售银行部、科技信息部、安全保卫部等部室和各支行参与共同履行反洗钱职责。
第二章工作职责
第四条分行合规部工作职责
一按照反洗钱相关法律法规和总行及人行要求建立反洗钱内控制度根据反洗钱法律法规颁布、变动情况和工作实际需要及时更新相关反洗钱内控制度。
二负责按照总行及人行的规定指导辖内营业网点的反洗钱工作检查各营业网点反洗钱内控制度执行情况客户身份识别执行情况客户身份资料和交易记录保存情况客户风险等级分类工作实施情况大额和可疑交易报告情况各类反洗钱资料报送情况反洗钱宣传培训情况协
助及配合反洗钱工作情况等及时向总行和所在地人民银行反映遇到的问题或提出建议。
三负责指导相关部室和支行对客户风险等级进行初分按照职责权限复核初分结果或对初分结果进行调整依照规定负责审核、批准相关部室和支行根据客户变化情况提交的客户风险等级调整意见负责本机构审批资料的保管并按规定向有关方面报送客户风险等级分类情况报告。
四负责分行反洗钱业务的宣传与培训指导、监督支行反洗钱工作。
五遇到反洗钱突发事件或重大疑难问题及时向分行反洗钱领导小组及办公室报告并做好备案工作。
六负责协助配合总行及人行的反洗钱工作。
七负责建立反洗钱工作档案专卷保管反洗钱相关资料。
第五条分行运营管理部工作职责
一负责分行大额现金、账户管理等需授权、审批等事项的受理、审批工作。
二协助支行客户风险等级分类初分工作配合分行合规部做好客户风险等级分类管理工作。
三协助指导、监督支行反洗钱工作。
四其他应履行的反洗钱职责。
第六条分行公司银行部工作职责
一对涉及公司业务的大额和可疑交易按照要求上报分行合规部。
二协助支行客户风险等级分类初分工作配合分行合规部做好客户风险等级分类管理工作。
三协助指导、监督支行反洗钱工作。
四其他应履行的反洗钱职责。
第七条分行零售银行部工作职责
一对涉及零售业务的大额和可疑交易按照要求上报分行合规部。
二协助支行客户风险等级分类初分工作配合分行合规部做好客户风险等级分类管理工作。
三协助指导、监督支行反洗钱工作。
四其他应履行的反洗钱职责。
第八条分行科技信息部工作职责
一负责分行反洗钱报送系统的日常运行和维护工作。
二协助支行客户风险等级分类初分工作配合分行合规部做好客户风险等级分类管理工作。
三其他应履行的反洗钱职责。
第九条分行安全保卫部工作职责
一负责涉及洗钱案件的调查和处理。
二负责对行内违反反洗钱工作规定相关人员的调查和处理。
三其他应履行的反洗钱职责。
第十条支行反洗钱工作职责
一负责建立和实施客户身份识别制度。
二负责建立和实施客户风险等级分类制度。
三负责在规定的期限内妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。
三负责在规定时间内完成大额交易的报送和可疑交易的甄别及报送发现异常情况必须及时向所在部门指定的反洗钱负责人汇报并做好相关记录备查。
四协助上级行做好有关信息的收集、查询与反馈工作提出合理化建议。
五其他应履行的反洗钱职责。
第十一条支行营业室主任工作职责一组织本机构反洗钱工作确保大额和可疑交易信息及时上报。
二协助指导、监督兼职反洗钱人员反洗钱工作。
三其他应履行的反洗钱职责。
第十二条支行兼职反洗钱人员工作职责一负责执行反洗钱各项制度。
二严格执行客户身份识别制度完整、准确、妥善地保存客户身份资料和交易记录。
三持续开展客户风险等级分类工作。
四认真执行大额和可疑交易报告义务。
五按时报送各类反洗钱资料。
六积极参加反洗钱宣传培训。
七积极协助及配合反洗钱工作。
八其他应履行的反洗钱职责。
第十三条支行客户经理工作职责一负责对公授信类的客户风险等级分类初分工作。
二加强客户尽职调查协助、配合兼职反洗钱人员开展可疑交易报告工作。
三其他应履行的反洗钱职责。
第十四条支行经办人员工作职责一负责履行客户身份识别和账户资料及交易记录保存义务。
二负责客户风险等级分类初分工作。
三协助、配合兼职反洗钱人员工作。
四其他应履行的反洗钱职责。
第三章监督和处
罚第十五条分行合规部负责对各级机构和人员反洗钱规章制度的执行情况进行监督和检查。
第十六条在反洗钱工作中有下列违规行为之一的根据《某银行员工违规行为处理办法》进行处罚一未按照规定履行客户身份识别义务。
二未按照规定保存客户身份资料和交易记录。
三未按照规定开展客户风险等级分类工作。
四未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。
五与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。
六违反保密规定泄露有关信息。
七拒绝、阻碍反洗钱检查、调查。
八拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料。
九其他违反反洗钱规定的行为。
第四章附则第十七条本规定由分行合规部负责修改和解释。
第十八条本规定自印发之日起施行。