证券股份有限公司分级基金投资者适当性管理实施细则(暂行)模版

证券股份有限公司

分级基金投资者适当性管理实施细则（暂行）

第一章总则

第一条为规范公司分级基金投资者适当性管理工作，引导投资者理性参与分级基金交易及其相关业务，做好投资者教育及风险揭示，根据《证券期货投资者适当性管理办法》、《证券经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》、《上海证券交易所分级基金业务管理指引》、《深圳证券交易所分级基金业务管理指引》及《证券股份有限公司投资者适当性管理暂行办法》等相关规定，制定本细则。

第二条营业部在接受投资者申请开通分级基金交易权限前，应当严格核查投资者是否符合分级基金投资者资质标准，了解投资者身份、财产与收入状况、证券投资知识与经验、风险偏好、投资目标等信息，对投资者的资产规模、知识水平、风险承受能力和诚信状况等进行综合评估。

第三条营业部应当告知投资者提供的信息应真实、准确、完整，并对其真实性、准确性和完整性负责。同时提醒投资者相关信息发生重要变化、可能影响分类的，应及时联系公司进行变更。

投资者应当配合提供适当性管理的相关证明材料，若营业部有合理依据认为投资者提供的信息不真实、不准确、不完整的，应当告知投资者将依法自行承担相应法律责任的后果，并拒绝为其办理相关业务。

第四条营业部应当告知投资者风险承受能力测评结果，充分开展投资者教育与风险揭示，告知分级基金业务的适当性匹配意见，提醒投资者适当性管理的实施不能取代投资者本人的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险，相应的投资风险、履约责任以及费用由投资者自行承担。

第五条投资者应当遵循买者自负的原则，根据分级基金投资者适当性条件及自身的风险承受能力，审慎决定是否参与分级基金交易及其相关业务。

第二章职责分工

第六条零售业务总部负责全面落实公司分级基金业务的投资者适当性管理工作。

第七条各分公司负责督导下辖营业部具体开展投资者适当性工作，组织培训，落实投资者教育与风险揭示相关工作。督导营业部合规展业，将相关岗位工作人员履行投资者适当性工作职责的情况纳入绩效考核范围，并每半年组织一次适当性自查，留存工作底稿，形成自查情况报告上报公司客户管理委员会办公室。

第八条营业部按照监管规定及公司制度，严格落实各项业务的投资者适当性管理工作，定期向分公司汇报其投资者适当性管理工作的开展情况。

第三章分级基金投资者资质管理

第九条根据公司产品及服务定级规定，分级基金业务风险级别为R5，与之匹配的投资者风险承受能力等级为C5的普通投资者，可申请开通分级基金业务权限。

风险承受能力等级为C5以下的普通投资者主动要求开通分级基金业务权限的，营业部应当告知其须根据自身能力审慎决策。投资者经风险警示后仍坚持开通业务权限的，应当自行承担责任，营业部在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，要求投资者签署相关确认书及风险揭示书等确认文件再为其开通业务权限，并做好有效留痕。

第十条投资者申请开通分级基金业务，须满足以下条件：

（一）申请开通权限前二十个交易日日均证券类资产不低于人民币三十万元；

（二）不存在法律、行政法规、部门规章、规范性文件和业务规则禁止或者限制参与分级基金交易的情形。

前款所称“证券类资产”，包括以该投资者名义开立的证券账户及资金账户内的资产，不包括该投资者通过融资融券交易融入的资金和证券。

第四章适当性管理工作流程

第十一条营业部在为投资者开通分级基金业务前应向投资者介绍相关业务

的规则，充分揭示业务风险，宣传证券市场法律、法规、规章与业务规则，向投资者充分告知参与分级基金交易的主要风险，提示其审慎参与分级基金交易。

第十二条投资者适当性管理流程：

（一）投资者临柜办理业务申请；

（二）开立的资金账户、证券账户合格，三方存管银行“连通”，申请开通深圳分级基金权限，深圳A股账户状态“正常”；申请开通上海分级基金权限，上海A股账户需指定交易。

（三）营业部审核普通投资者风险测评结果为C5且在有效期内，告知投资者风险测评结果及适当性匹配意见，要求投资者签署《证券股份有限公司分级基金适当性评估结果确认书》；同时，需告知投资者，公司出具的适当性匹配意见不表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。

对于风险承受能力测评结果非C5的普通投资者，经营业部风险警示后，仍坚持要求开通分级基金业务的，营业部应当充分向其解释分级基金业务的投资风险，并要求投资者仔细阅读《证券股份有限公司分级基金业务不适当警示及投资者确认书》并签署确认。

专业投资者仅须签署《证券股份有限公司分级基金适当性评估结果确认书》。

（四）营业部按照本细则第十条规定对投资者资质进行审核。

（五）营业部应当向申请开通分级基金业务的投资者充分揭示分级基金业务风险及《证券股份有限公司分级基金特别告知函》，并要求投资者在充分阅读并了解《证券股份有限公司分级基金风险揭示书》及《证券股份有限公司分级基金特别告知函》后，签字确认。

（六）完成上述步骤审核无误后，营业部可为投资者开通业务。

第十三条《证券股份有限公司分级基金适当性评估结果确认书》、《证券股份有限公司分级基金业务不适当警示及投资者确认书》、《证券股份有限公司分级基金业务投资者风险揭示书》、《证券股份有限公司分级基金特别告知函》应由投资者本人签署；对于机构投资者，应当由其法定代表人或其授权代表人签署并加盖公章。

第十四条对普通投资者进行上述第十二条规定的告知、警示、签署，应当按照《证券股份有限公司投资者适当性录音录像操作指引（暂行）》相关要求，

录音录像。

第十五条营业部只能为已签署上述风险揭示书的投资者，开通分级基金业务权限。

第十六条营业部应拒绝为风险承受能力最低类别的投资者开通分级基金业务权限，并禁止向风险承受能力低于C5的普通投资者主动推介该业务。

第十七条营业部应当动态跟踪和持续了解个人投资者交易情况，根据公司规定进行风险承受能力的后续评估，并对评估结果予以记录留存。

第十八条营业部应密切关注投资者参与分级基金交易情况，每年抽取不低于上年末开通业务投资者总数的10%进行回访，加强投资者服务和风险揭示。

第五章投资者教育和风险警示

第十九条营业部可通过微信、微博与营业场所等多种渠道，有针对性地开展分级基金投资者教育工作，引导投资者在充分了解分级基金业务特点和风险的基础上参与交易及相关业务，详细介绍分级基金产品特点及相关业务规则，充分揭示分级基金投资风险。

第二十条营业部应当在分级基金管理人发布风险提示公告当日，或按沪深交易所业务规则的有关规定，通过电话、短信、微信、营业现场等多种渠道，及时向投资者警示分级基金交易风险。

第二十一条营业部应当做好投资者投诉处理工作，妥善处理矛盾纠纷。

第六章适当性档案的管理

第二十二条营业部应当将投资者提供的证明文件及相关资产证明材料的原件或者复印件、《证券股份有限公司分级基金适当性评估结果确认书》、《证券股份有限公司分级基金业务不适当警示及投资者确认书》、《证券股份有限公司分级基金风险揭示书》、《证券股份有限公司分级基金特别告知函》等资料，按照《证券经纪业务客户资料管理办法》进行管理，保存期至少20年。

第七章附则