1金融法概论-课件

（五）我国的金融法特点
《最高人民法院关于审理与企业改制相关的民事纠纷案件若干 问题的规定》
• 第六条 企业以其部分财产和相应债务与他人组建新公司， 对所转移的债务债权人认可的，由新组建的公司承担民事 责任；对所转移的债务未通知债权人或者虽通知债权人， 而债权人不予认可的，由原企业承担民事责任。原企业无 力偿还债务，债权人就此向新设公司主张债权的，新设公 司在所接收的财产范围内与原企业承担连带民事责任。
• 2003年12月十届人大六次会议又通过了《中华人 民共和国银行业监督管理法》，自2004年2月1日 起施行。
经济法 Economic Law
（五）我国的金融法特点
• 金融机构对融资业务的垄断 1996年《贷款规则》，禁止企业间相互借贷； 2015年《最高院民间借贷司法解释》有所放开。
• 对金融债权的特别保护 “债随物走”原则（《最高人民法院关于审理与 企业改制相关的民事纠纷案件若干问题的规定》 第六条、第七条。）
法律原则是可以作为众多法律规则之基础或本原的综 合性、稳定性的原理和准则。
金融法基本原则是金融立法、执法和司法所应遵守的 根本准则，集中体现金融法的本质和基本精神，主导整个 金融法治的体系和全过程。
1.促进金融业合法、稳健运行原则 2.保护金融业公平竞争原则 3.保护公众投资者利益原则 4.监督管理与经营分离原则 5.分业经营、分业管理原则 6.与国际接轨原则
教材：《金融法概论》，吴志攀著，北京大学出版社2011 年版。
参考资料：《中华人民共和国金融法典》，中国法制出版 社，2016年版；
《金融案件审判指导》，法律出版社2014年版；
弗兰克·J·法博齐：《金融市场与金融机构基础》，机 械工业出版社，2011年第4版；
路易斯·D·布兰代斯：《别人的钱：投资银行家的贪婪 真相》，法律出版社，2009年版。
一、金融
金融的文义解释，即资金之融通。
广义的金融是指货币资金流通体系，即是指全社会的货币 资金的筹集、分配、借贷、使用和管理活动的总和。
狭义的金融是指货币资金的信用融通活动的总和。
根据融通资金的方式不同，金融领域形成了银行、证券、 保险和信托四大产业。
现代意义上的金融发端于资本主义兴起：
威尼斯银行——1553年，世界上第一家银行 1694年，伦敦组建了英格兰银行——世界上第一家股份 制银行 1844 年英国国会通过《皮尔条例》——世界上第一部银 行法
（八）金融法的渊源
1、金融法律 2、金融行政法规 3、金融地方性法规 4、司法解释 5、国际金融条约 6、国际惯例 7、金融规章 8、自律性规范
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三、货币与金融
钱之所佑，吉无不利。何必读书，然后富贵。无德而尊，无势而热， 排金门而入紫闼。危可使安，死可使活，贵可使贱，生可使杀。是故忿 争非钱不胜，幽滞非钱不拔，怨仇非钱不解，令问非钱不发。天有所短， 钱有所长。今之成人者和必然？唯孔方而已！
五大功能：价值尺度、流通手段、储藏手段、支 付手段、世界货币
货币的产生：按照马克思的观点，货币的产生经历 了从个别的、偶然的物物交换，到固定由黄金充当 货币的四个价值形式的发展阶段。
• 3.确定金融宏观调控目标，规范金融调控、管 理、监督行为，完善金融宏观调控、监管体系。
（四）我国的金融法制建设
• 改革开放前期，我国金融领域长期处于无法可依 的局面，金融法制极不健全。
• 1995年，全国人大及其常委会先后颁布了“中国 人民银行法、商业银行法、票据法、担保法”， 标志着我国金融法制建设取得了突破性进展。
Frnak J. Fabozzi, Pamela P. Drake：《Capital Markets, Financial Management, and Investment Management》, John Wiley & Sons, Inc. 2009.
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成绩评定：出勤 10%；课堂讨论 20%； 期末考试70%。
出勤：随机2-3次签到； 课堂讨论：1次专门讨论+随堂讨论； 期末考试。
• 什么是法律； • 什么是法学； • 什么是法律人； • 什么是法律职业； • 如何成为一名优秀法律人？
• 如何找到法律问题所在； • 如何界定法律问题； • 如何运用法律条文解决法律问题； • 如何作出法律评判。
• 小组:Presentation、Case Analysis.
• 第七条 企业以其优质财产与他人组建新公司，而将债务 留在原企业，债权人以新设公司和原企业作为共同被告提 起诉讼主张债权的，新设公司应当在所接收的财产范围内 与原企业共同承担连带责任。
（六）金融法的地位
我国金融法具有独立的法律地位，属于第三层 次的法律部门。
法律 民商法 金融法
（七）金融法的基本原则
（二）金融法体系
• 1.银行法 • 2.证券法 • 3.保险法 • 4.信托法 • 5.票据法 • 6.投资基金法 • 7.期货交易法 • 8.货币法
（三）金融法的功能
• 1.确认金融机构的法律地位，建立、健全金融 机构组织体系。
• 2.培育和完善金融市场体系，规范金融市场行 为，协调、确保金融市场各参与者的合法权益， 提高资金运营效益，实现资金融通的个体效益 目标和社会整体效益目标的统一。
鲁褒——《钱神论》 咦，金子！黄黄的，发光的，宝贵的金子！只这一点点儿，就可以 使黑的变成白的，丑的变成美的，错的变成对的，卑贱变成尊贵，老人 变成少年，懦夫变成勇士。
莎士比亚——《雅典的泰门》
经济法 Economic Law
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货币是从商品交换发展中分离出来，充当一般等 价物的特殊商品。
四个阶段：实物货币、金属与代用（纸）货币、 信用货币、电子货币
二、金融法
金融法是调整金融关系的法律规范的总称。具体说， 就是调整货币流通和资金信用活动中所发生的各种社会关 系的法律规范的总称。
（一）金融关系
分为金融业务关系和金融管理关系两个方面。 1.金融业务关系：
（1）金融机构与非金融机构的法人、其他组织 和个人之间的资金融通关系；
（2）金融机构相互之间的同业资金融通关系。 2.金融管理关系：金融监管机构对金融机构的监管。