丢失重要空白凭证受到处分

【银行】信用社银行工作人员违反规章制度行为经济处罚办法

【关键字】银行信用社（银行）工作人员违反规章制度行为经济处罚办法第一章总则第一条为严格执行各项规章制度，加强农村信用社内部管理，保证各项工作的正常进行，根据《企业职工奖惩条例》、《xx市农村信用社工作人员违反规章制度行为经济处罚办法》以及《农村信用社综合业务系统管理办法》、《xx信用联社会计规范工作考核细则》、《xx市信用联社信贷规范管理操作实施细则》等有关规定，特制定本第二条本办法所称规章制度是指国家有关法律、法规，中国人民银行、中国银行业监督委员会以及信用联社内部制定的保证金融工作正常进行的各项规定、制度、办法。

第三条本办法适用于xx农村信用联社系统的工作人员。

第四条对违反规章制度的工作人员要坚持实事求是和处罚与教育相结合的原则，视性质、情节、影响程度给予适当经济处罚。

第五条本办法所称经济处罚是指对农村信用社工作人员违反规章制度行为给予的一次性罚款。

在给予罚款的同时，还可依据事实情节，给予责任人扣发奖金、通报批评、收缴非法所得、赔偿经济损失等处理。

第六条对违反规章制度的工作人员在给予经济处罚的同时，应责令其限期纠正违反规章制度的行为，情节严重的，要给予行政处分；触犯刑律的，移送司法机关追究刑事责任。

第二章违反规章制度行为的处罚第一节各级经营机构负责人违反规章制度的行为及处罚第七条本办法所指各级经营机构负责人是指农村信用联社（含其职能部门）及其下属机构负责人。

第八条经营机构负责人授意、指使违反现金管理规定办理现金支付的，违反存款、存款、结算、资金拆借、费用管理、中间业务等规定办理业务的，或明知违规，但不予制止的，对机构负责人处以500—1000元经济处罚。

第九条各级负责人有下列情形之一的，给予300—1000元经济处罚：（一）隐瞒已发现的违反规章制度问题的；（二）在发现或者知悉违规隐患、线索情况后，不及时采取防范措施，致使信用社遭受损害或损害加重的；（三）不按规定报告已发生重大违规情况的；（四）有意包庇违反规章制度行为人的；（五）默许、暗示、指使或逼迫工作人员进行违反规章制度活动的；（六）由于管理不善造成内部工作人员违规行为发生的。

银行有价单证及重要空白凭证管理办法模版

有价单证及重要空白凭证管理办法第一章总则第一条为适应业务发展需要,加强对有价单证及重要空白凭证的管理，保障资金安全，依据中国人民银行《有价单证及重要空白凭证管理办法》，结合我行实际，特制定本办法。

第二条村镇银行办理金融业务涉及有价单证及重要空白凭证时，必须遵守本办法的规定。

第三条有价单证及重要空白凭证必须严格管理，做到手续严密，账实相符，保证安全。

第二章凭证的印制第四条本章所指凭证包括有价单证、重要空白凭证和一般凭证。

重要空白凭证根据是否进行控号又分为控号重要空白凭证、非控号重要空白凭证。

第五条村镇银行总行运营管理部为凭证印制、管理的主管部门。

第六条凭证印制管理原则：统一设计审定、指定厂家印制、分派专人管理。

第七条各分支机构每半年对本辖区内凭证的需求量进行一次匡算，并于每年6月、12月中旬前统一向运营管理部报送下期凭证印制计划。

第八条村镇银行运营管理部通过厂家提供的凭证印制清单与所收实物凭证及样本进行核对，抽验质量后入库。

第九条票据类重要空白凭证如现金支票、转账支票、银行本票、银行汇票、银行承兑汇票、商业承兑汇票、大小额支付凭证应通过银行票据管理网（）进入银行凭证印制管理系统进行征订。

其它全国统一格式的重要空白凭证由总行依据中国人民银行相关规定设计并印制。

其他机构不得自行设计、印制重要空白凭证。

重要空白凭证式样一经确定，未经批准不得随意改变。

第三章有价单证的管理第十条有价单证是指待发行的印有固定面额的特定凭证，包括：金融债券、代理发行的各类债券、定额存单、定额汇票、定额本票以及印有固定面值金额的其他有价单证等。

第十一条有价单证的保管（一）有价单证实行“证、账分管”原则，由会计部门管账，凭证（或发行）部门管证。

需要加签印章的有价单证，要严格执行“证、印分管”。

（二）凭证库房应建立有价单证保管登记簿。

凭证专管人员变动时应办好交接手续。

（三）有价单证的样本和暗记，比照人民币票样管理办法由凭证专管人员妥善保管。

合规试题3

安全保卫基础知识考试试题一、判断题1、处臵突发事件的方针是预防为主，严密防守（范）；统一指挥，各负其责；快速反应，协同处臵；科学决策，依法处臵。

（）2、上级部门和公安机关进行安全检查须两人以上陪同即可进行检查。

（）3、农村商业银行工作实行分级管理、省联社统一负责、层层落实的管理办法。

（）4、安全防范设施的立项和施工，各县可根据自己的实际情况，决定工程资金和施工队伍。

（）5、各地发生刑事案件或灾害事故，应在24小时内报告省联社。

（）6、营业期间出现无人临柜或一人临柜现象的，给予责任人及单位负责人警告以上处分，并处以500元以上罚款。

（）7、营业期间在无上级领导或保卫人员陪同下敲门即开违规接受检查的，给予单位负责人及责任人记过以上处分，并处以1000元以上罚款。

（）8、营业期间，对重要空白凭证、印章、密押、有价单证等乱扔乱放，未妥善保管的，对责任人处以100元以上罚款。

（）9、值班守库期间，聚众赌博、酗酒等，一律给予责任人警告以上处分，并处以1000元以上罚款，同时追究有关单位负责人的责任。

（）10、金库、保险柜、通勤门等钥匙未按规定保管存放的，对责任人或单位负责人处以200元以上罚款。

（）11、重要空白凭证、有价单证、印章（含个人业务印章）未按规定存放保管的，对责任人每项处以罚款100－500元，柜员卡未入库或未随身携带的，对责任人处以1000元以上罚款，造成遗失的，给予责任人警告或记过处分。

（）12、由于思想麻痹大意、有章不循、隐患不整改、安全保卫制度不落实、违规操作等给工作带来不良影响，不论造成后果与否，分别给予责任人和主管领导经济处罚。

（）13、支行新建、改建项目，未按审批办法的要求报上级主管保卫部门审核、批准的，对相关责任人处以500元以上罚款，并根据造成的后果和资金损失程度给予责任人相应的行政处分。

（）14、对公安、监管、上级等部门检查中发现的设施隐患应整改而未整改的，对营业单位负责人处以1000元以上罚款。

丢失重要空白凭证受到处分的案例

丢失重要空白凭证受到处分的案例[案例经过]网点柜员陈**给一企业办理现金存款业务，从凭证盒里取出空白现金存款凭证，撕下1份后将剩余的凭证随手平放于盒子其他凭证的最上层，后该柜员因办理其他业务,将凭证盒上层的现金存款凭证碰掉到地上。

当日营业终了，该柜员没有对空白重要凭证进行复点，次日上午另一柜员在打扫时，当作垃圾倒掉。

直到第三天上午，该柜员又办理一笔企业现金存款业务时系统显示凭证“不能跳号使用”，经网点负责人及管理行组织核查该柜员要素库存信息及调阅监控录像等，确认丢失现金存款凭证，在追踪无果后及时进行了凭证挂失处理。

[案例处理]对直接责任人的处理：柜员陈**没有认真执行规章制度，连续两天营业终了未清点核对空白重要凭证，违反了银行空白重要凭证管理有关规定，导致空白重要凭证丢失，根据有关规定，给予陈**行政警告处分。

[案例分析]剖析本起空白现金存款凭证丢失事件，原因主要有：一、制度执行意识淡薄是导致风险事件发生的主要原因。

当事柜员连续两天营业终了没有复点核对空白重要凭证，违反了银行《空白重要凭证管理办法》“营业终了，柜员应在监控下清点未用的空白重要凭证实物，并在与主机系统、会计要素管理系统相关信息核对相符后，打印《会计要素登记簿》，进行签章确认。

”的规定，这是导致空白现金存款凭证丢失的直接原因。

二、现场监督管理失控是导致风险事件发生的重要原因。

柜员陈**连续两天营业终了未按规定复点核对空白重要凭证，网点现场管理人员没有及时发现并纠正，对网点重要时点监督管理失去有效控制，员工违规行为未能得到及时纠正和规范，是导致空白现金存款凭证丢失的重要原因。

[案例启示]一、培育员工良好的作业习惯。

通过加强制度培训、推动业务标准化、精细化管理，使员工，特别是新上岗员工养成遵章守法、规范操作的作业习惯，自觉防范和抵制各类差错和违规行为。

二、增强员工岗位责任意识。

通过强化员工思想教育，提升员工职业道德素养，增强岗位责任意识、风险防范意识和自我保护意识，提高合规操作能力，从源头上减少准风险事件的发生，不断提高制度执行力。

银行员工违规处罚办法

XXXX银行员工违规行为处罚办法第一章总则第一条为加强XXXX银行股份有限公司(以下简称XXXX银行)内部管理，强化内控建设，建立健全监督制约机制，规范对违规行为的处理处罚，提高制度执行力，防范风险隐患，特制定本办法。

第二条本办法所称违规行为是指XXXX银行员工违反国家有关法律法规和本行制定的各项制度、规定，依据或参照本办法进行经济处罚。

第三条本办法所称有关责任人包括：直接责任人、主管责任人和其他管理责任人。

直接责任人是指直接实施违规行为的人员；主管责任人是指对违规行为负有直接领导或管理责任的人员；其他管理责任人是指对违规行为负有间接领导或管理责任人员。

主管责任人、其他管理责任人根据业务管理条线和相关人员工作职责逐级确定。

其他管理责任人最高至总部分管行长、行长、董事长。

第四条本办法适用于XXXX银行所有员工。

第二章适用范围及处罚方法第五条本办法根据业务条线管理原则，将违规行为分为财务会计、科技管理、信贷管理、资产管理、监察保卫、人事综合、董事会办公室、电子银行、国际业务九类，每一类根据违规行为分别设定处罚金额，依据系统内检查发现的问题，对直接责任人进行经济处罚。

同一违规行为存在两名（含）以上直接责任人的，按本办法对所涉及的直接责任人分别进行经济处罚；根据问题的严重程度给予相关责任人行政处分，分为警告、记过、记大过、降级、撤职、开除。

第六条处罚实行整改分类、屡犯加倍、关联统计、定期通报、按季处罚的原则。

整改分类是指对检查中发现问题现场整改的进行分类对待，即：及时进行了现场整改的问题，如该问题属于首次违反且情节轻微的不予处罚；如现场整改问题为屡查屡犯问题[一年周期内，同一单位或同一责任人出现同质同类问题达到2次（含）以上]，遵循屡犯加倍原则进行翻倍经济处罚。

一年周期内是指本次检查发现的屡查屡犯问题距上次检查发现同类问题的时间在一年内，下同。

屡犯加倍是指在同一次检查中发现同一责任人出现同质同类问题达到2笔（含）以上的，或一年周期内同一单位或同一责任人出现同质同类问题达到2次（含）以上的，对相关责任人的经济处罚翻倍执行。

中国人民银行有价单证及重要空白凭证管理规定[整理版]

中国人民银行有价单证及重要空白凭证管理规定第一条人民银行各级机构办理涉及有价单证和重要空白凭证的业务，应遵守本规定。

第二条人民银行各级机构应建立健全有价单证及重要空白凭证的调运、保管、领用、注销和销毁等环节的管理制度，采取有效的监督检查机制，做到控制严密，账实相符。

一、有价单证的管理第三条有价单证是指印有固定面额的特定凭证，包括金融债券、代理发行的各类债券、国库券收款单等。

第四条有价单证的调运有价单证调入、调出视同现金出入库办理。

有价单证出入库时，应凭印制厂家的发货清单或上级行的调拨单、领用单办理出入库手续。

第五条有价单证的保管（一）有价单证的保管应遵循“证、账分管”原则，需要签章的有价单证，要严格实行“证、印分管”。

（二）发行库管理部门应指定专人管理有价单证，建立有价单证保管登记簿，对有价单证的调拔、保管、领用、销毁等事项进行记录。

（三）有价单证的样本和暗记，比照人民币票样管理办法妥善保管。

第六条有价单证的领用领取有价单证时，应办理领取手续，并进行登记；使用有价单证时，应建立销号登记簿进行控制；营业终了，对未用完的有价单证应入库（柜）保管。

第七条有价单证的发售或签发应坚持先收款后办理的原则，并进行销号控制。

第八条有价单证的核算有价单证纳入表外科目核算，按实际金额记账。

己兑付、作废及停用的待销毁有价单证应单独核算。

第九条有价单证的核对（一）发行库管理部门应定期对保管的有价单证进行清点，实物与有关登记簿进行核对，并和会计部门的表外科目余额核对。

（二）业务部门已领用未发出的有价单证，应每日进行账、实核对，保持账实相符。

（三）有价单证按规定上缴时，应账实核对相符后，办理相应手续。

第十条有价单证的注销和销毁（一）已兑付、停止使用或作废的有价单证，应作出明显注销标记后送交发行库保管。

（二）有价单证需要销毁时，应由发行库管理部门造具清单，交业务部门审核后，经分管行长签署意见，报上级行批准后销毁；各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行由行长批准，销毁后报总行备案。

丢失重要空白凭证受到处分

丢失重要空白凭证受到处分[案例经过]网点柜员陈**给一企业办理现金存款业务，从凭证盒里取出空白现金存款凭证，撕下1份后将剩余的凭证随手平放于盒子其他凭证的最上层，后该柜员因办理其他业务,将凭证盒上层的现金存款凭证碰掉到地上。

当日营业终了，该柜员没有对空白重要凭证进行复点，次日上午另一柜员在打扫时，当作垃圾倒掉。

直到第三天上午，该柜员又办理一笔企业现金存款业务时系统显示凭证“不能跳号使用”，经网点负责人及管理行组织核查该柜员要素库存信息及调阅监控录像等，确认丢失现金存款凭证，在追踪无果后及时进行了凭证挂失处理。

[案例处理]对直接责任人的处理：柜员陈**没有认真执行规章制度，连续两天营业终了未清点核对空白重要凭证，违反了银行空白重要凭证管理有关规定，导致空白重要凭证丢失，根据有关规定，给予陈**行政警告处分。

[案例分析]剖析本起空白现金存款凭证丢失事件，原因主要有：一、制度执行意识淡薄是导致风险事件发生的主要原因。

当事柜员连续两天营业终了没有复点核对空白重要凭证，违反了银行《空白重要凭证管理办法》“营业终了，柜员应在监控下清点未用的空白重要凭证实物，并在与主机系统、会计要素管理系统相关信息核对相符后，打印《会计要素登记簿》，进行签章确认。

”的规定，这是导致空白现金存款凭证丢失的直接原因。

二、现场监督管理失控是导致风险事件发生的重要原因。

柜员陈**连续两天营业终了未按规定复点核对空白重要凭证，网点现场管理人员没有及时发现并纠正，对网点重要时点监督管理失去有效控制，员工违规行为未能得到及时纠正和规范，是导致空白现金存款凭证丢失的重要原因。

[案例启示]一、培育员工良好的作业习惯。

通过加强制度培训、推动业务标准化、精细化管理，使员工，特别是新上岗员工养成遵章守法、规范操作的作业习惯，自觉防范和抵制各类差错和违规行为。

二、增强员工岗位责任意识。

通过强化员工思想教育，提升员工职业道德素养，增强岗位责任意识、风险防范意识和自我保护意识，提高合规操作能力，从源头上减少准风险事件的发生，不断提高制度执行力。

员工违规行为处理暂行规定(答案

判断题1、签发虚假回单、伪造虚假存单（折）或为从事诈骗活动提供便利的，给予开除处分对2、私自以客户名义或虚拟名称开立账户的，给予开除处分对3、柜员临时离岗计算机未签退，现金、印、押、证、章、权限卡等未按规定保管，造成不良后果的，给予警告或记过处分. 对4、私下与客户签订任何非正式理财协议的，给予记大过或撤职处分；同时解除劳动合同.对5、代客户领取、购买、保管开户许可证、电子银行客户证书、密码信封、空白重要凭证,造成严重后果的，解除劳动合同对6、伪造、变造客户证明材料或恶意修改银行卡客户信息的，给予开除处分对7、未定期查看自动柜员机监控录像，对发现问题未采取措施的，情节较重的,给予记大过或撤职处分错8、单人打开自动柜员机保险柜门的,造成严重后果的，解除劳动合同对9、违规办理信用证开证、进出口押汇、打包放款业务,造成严重后果的，解除劳动合同。

对10、违反评级授信、项目贷款评估和押品价值评估管理规定，造成不良后果的,解除劳动合同错11、截留、挪用不良资产处置收入，或以虚假拍卖、竞标、竞价和协议转让等方式处置不良资产,谋取非法利益的，给予开除处分对12、串通抵债人或中介机构,在资产抵入过程中故意高估资产价格，在处置过程中故意低估资产价格，或串通承租人，故意压低价格出租抵债资产的,给予开除处分对13、隐瞒事实真相，对不符合呆账核销条件的债权或股权办理核销的，解除劳动合同错14、违反资产托管业务管理规定，造成严重后果的，解除劳动合同对15、截留、挪用收回账销案存资产的,给予开除处分对16、串通债务人、保证人或其他关联方骗取本行批准减免表外欠息的，给予开除处分对17、授意、指使员工以客户名义或以虚拟名称开立账户的，给予开除处分对18、员工违规行为处理暂行规定的处理方式不可合并使用错19、受到开除处分的，日后表现出色可重新录用、聘用错20、给予员工行政处分的,检查（含调查，下同）和审理应实行查审分离原则对21、行政处分由一级分行及以上机构监察部门按员工管理权限分级审理错22、给予员工开除处分的，工会有不同意见时，行长办公会应研究工会意见后作出决定对23、上一级主管部门或总行作出复核决定后，申诉人仍然不服继续申诉的，一般不再受理对24、违反上门服务规定，情节轻微的,给予批评教育和扣减绩效收入错25、解除撤职处分的限制指的是对原职务、工资等级或档次的恢复错26、在行政处分期间，被处分人员工作表现突出或有立功表现的，可以提前解除限制期限,提前解除的时间不得少于规定的行政处分限制期限的一半对27、行政处分和解除劳动合同决定应以书面形式送达被处理人签收对28、管理责任人是指:不履行或不正确履行职责,对违规行为和后果负有领导责任的机构正副负责人错29、监督检查责任人是指：在监督检查中,未履行或未正确履行监督检查职责，对违规行为和后果负有监督检查责任的人员.对30、直接责任人是指:实施违规行为的当事人对31、集中采购时与供应商串通弄虚作假的，给予开除处分对32、编制、审核基建计划及工程预、决算，弄虚作假,情节轻微的，给予批评教育和扣减绩效收入对33、对私设"小金库”、账外经营或收入不入账指令未抵制、报告而经办的,情节严重的,给予记大过或撤职处分。

会计临柜四十禁考核依据

未按规定的频率方法检查或督促检查库存现金贵金属有价单证重要空白凭证业务印章等重要物品不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作离开营业现场的现金尾箱库存情况进行核实未按规定的频率方法检查或督促检查库存现金重要空白凭证业务印章等重要物品情节轻微的给予经济处罚或批评教育
上海农村商业银行会计及临柜业务四十禁行为处罚依据
八
隐匿、伪造、篡改或损毁记账凭证、交易记录、会计报表及其他业务档案信息；
严重违反会计核算管理规定，有下列行为之一，给予解除劳动合同组织处理或开除纪律处分：（一）伪造、变造、篡改会计账簿以及隐匿、故意销毁依法应当保存的会计凭证、账薄、报表等；第二十九条（二）编造假账、假表、假数据信息；（三）伪造业务协议、业务凭证、开具虚假资信证明或在账户上进行虚存（取）操作的。 1
十十一
十二柜员自办业务；十三私自以客户名义或虚拟名称开立账户；
私自处理现金差错以及长款私拿、短款自补、以长补十四短；无依据办理长短款的销账，随意调整、冲正、撤销第五十一条账务；十五对外收取的各类款项，不入账或入账外账；第五十二条
十六违反不相容岗位管理规定混岗操作办理相关业务；
在非规定交接区与提供押运人员办理库箱交接，不认真二十四审查押运人员工作证件，或单人办理库箱交接；未经批准，非现金业务人员出入现金区域或其它需授权区域；二十五不按规定处理柜面拾得身份证、银行卡、现金等物品；
第五十条
第三十一条私自留存银行废止的重要空白凭证；违规跳号使用重要空白凭证或事先在重要空白凭证、有价单证、票据、函二十六件上加盖印章；不按规定运送和配送重要空白凭证；私自将重要空白凭证带离工作场所；第三十二条
第九十六条不执行定期更换密码或操作口令要求；已离行柜员或停用的柜员号不及时注销；第四十七条

银行重要空白凭证管理办法模版

银行重要空白凭证管理办法模版银行重要空白凭证管理办法模版第一章总则第一条为了规范银行重要空白凭证的管理，确保重要空白凭证的安全性和完整性，提高银行业务安全性和管理水平，制定本办法。

第二条银行重要空白凭证包括但不限于支票、汇票、本票、存款凭证等具有付款、转账等资金流转功能的票据。

本办法的适用对象为本行及其分支机构。

第三条本行各级领导和员工必须认真遵守本办法，切实履行本职工作和个人责任，防范和遏制重要空白凭证的盗窃、丢失等行为，对于失责失察、疏于管理的行为，本行将严格追究相关人员的责任。

第四条本办法中的相关术语定义：1.银行重要空白凭证：支票、汇票、本票、存款凭证等具有付款、转账等资金流转功能的票据。

2.重要岗位：持有、处理、保管、运输银行重要空白凭证的岗位，包括但不限于存款柜员、结算员、清算中心员工、清算岗位领导、运营岗位领导等。

3.保险柜：针对银行重要空白凭证设立的安全保管设施，包括但不限于大型保险柜和普通保险柜。

第二章领用和保管管理第五条本行领用和保管银行重要空白凭证应当按照“领用申请、审批、记录、保管、处置”等程序进行。

第六条领用银行重要空白凭证的人员应当提供有效的授权和身份证明，并经过专门的授权审批程序。

第七条各单位应当确立保管银行重要空白凭证的主管保管人员，并设置保管责任制度。

第八条银行重要空白凭证应当在保险柜内存放，并实行开关合一、定期检查、财务审核的管理制度。

第九条在保险柜中保管银行重要空白凭证时，应当每类票据分别存放，严防错放和混淆。

第十条领用银行重要空白凭证的人员应当核查领用数量并签字确认，保管人员应当对领用的数量进行记录和审查。

第三章运输管理第十一条银行重要空白凭证的运输应当由专人或专车运输，运输过程中应当实行随行监管和伴随护送制度。

第十二条银行重要空白凭证的运输路线应当由主管部门规定，不能更换或中途驻留。

运输人员应当按照规定的路线行进，不能私自变更路线。

第十三条运输人员应当合理避免拥堵、快速通过，不能长时间停留在路旁和场所。

《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》知识竞赛题库

《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》知识竞赛题库第一章总则第二章处理方式及规则一、是非题：1、主管人员是指：各级行内设机构负责人、营业网点负责人和运营主管。

（）答案：对2、本办法适用本行所有员工，但不包括外派境外机构的人员和内退人员。

（）答案：错3、对违规责任人员的纪律处分包括：通报批评、警告、记过、记大过、降职、免职、开除。

（）答案：错4、情节轻微是指：初次违规，且未造成损失的。

（）答案：对5、情节严重是指：明知其行为有损于本行利益的；屡查屡犯的；严重失职的。

（）答案：对6、因违规行为给本行造成直接经济损失的，除按照纪律处分或其他处理外，要按照有关规定，承担全部或部分赔偿责任。

（）答案：对7、办案部门在案件调查过程中，无权对有关责任人员采取停职、责令辞职、免职等组织处理措施。

（）答案：错8、9、受到降职、撤职处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效工资标准停发12个月绩效工资。

（）答案：对10、对同一员工有两种（含）以上违规行为应受纪律处分的，按其违规行为应给予最高处分档次的处分。

（）答案：错11、纪律处分期满后，没有发生新的违规行为，自动解除。

（）答案：对12、13、14、15、支行辖内当年发生100万案件的，案发10日内，应停止支行主管部门负责人、主管副行长、行长职务，或责令（引咎）辞职。

（）答案：对16、对经确认属自查发现的案件，可视情况不再追究或减轻追究发案行有关人员的责任，并可视情况不再追究或减轻追究上级行有关人员的责任。

（）答案：对17、内外勾结实施违规行为的，应当从重或加重处理。

（）答案：对18、加重处理，是指在规定的处理幅度以内按上限处理；从轻处理，是指在规定的处理幅度以内按下限处理。

（）答案：错二、单选题：1、受到记过、记大过处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效工资标准停发（）个月绩效工资答案：BA、3B、6C、12D、242、本办法规定的纪律处分，警告、记过、记大过、降职、撤职的处分期分别为（）A、3、6、6、12、12B、6、6、12、12、24C、6、6、12、24、24 答案：B三、多选题：1、对违规责任人员的其他处理包括：积分处理、通报批评、诫勉谈话、岗位降级、责令辞职、引咎辞职外还包括（）答案：ABCDEA、解除劳动合同B、经济处罚C、免职D、停职E、待岗管理2、本办法所称不良后果是指：（）答案：ABCA、因违规行为发生50万元（不含）以下案件的；B、造成100万元（不含）以下资金风险或损失的；C、对本行形象、声誉在社会上造成一定负面影响的。

银行空白凭证丢失检讨书

您好！在此，我怀着沉重的心情向您提交我的检讨书。

近日，由于我的疏忽大意，导致银行空白凭证丢失，给单位带来了不必要的损失。

我深感愧疚，特此向您表示诚挚的歉意，并就此事进行深刻反省。

一、事件经过2021年X月X日，我负责保管单位的银行空白凭证。

当日，我在工作中不慎将一份银行空白凭证遗失。

该凭证为转账支票，金额为人民币X万元。

我意识到问题严重性后，立即向领导汇报，并积极配合相关部门进行调查。

二、问题原因分析1.责任心不强。

作为一名财务人员，我深知银行空白凭证的重要性。

然而，在日常工作中，我并未时刻保持警惕，对凭证的保管不够重视，导致遗失事件发生。

2.工作作风不严谨。

在办理业务过程中，我未能严格按照操作规程执行，对细节问题疏于关注，未能及时发现并处理凭证遗失的问题。

3.业务知识不足。

我对银行空白凭证的管理制度及防范措施了解不够深入，未能充分认识到其重要性，从而导致此次事件的发生。

4.缺乏有效的监督机制。

我所在部门对银行空白凭证的监管力度不够，未能及时发现并纠正我的错误行为。

三、整改措施及承诺1.加强学习，提高业务水平。

我将认真学习财务管理制度和操作规程，不断提高自己的业务水平，确保在工作中不出差错。

2.增强责任心，严格自律。

我将以此次事件为鉴，时刻保持警惕，加强责任心，严格遵守各项规章制度，确保工作质量。

3.改进工作作风，提高工作效率。

我将从细节入手，严谨工作作风，提高工作效率，确保各项工作任务按时完成。

4.主动接受监督，自觉接受批评。

我将主动接受领导和同事的监督，对工作中存在的问题及时进行整改，确保不再发生类似事件。

5.加强部门间的沟通与协作。

我将加强与相关部门的沟通与协作，共同提高单位财务管理水平。

6.积极配合调查，承担相应责任。

对于此次事件，我将积极配合相关部门的调查，并承担相应的责任。

四、今后工作计划1.加强个人修养，树立良好的职业道德。

我将严格要求自己，树立正确的价值观，以诚信、敬业、负责的态度对待工作。

重要空白凭证管理办法1

重要空白凭证管理办法*＊省农村信用社重要空白凭证管理办法(讨论稿)第一章总则第一条为了加强全省农村信用社重要空白凭证的管理,保障资金安全，特制定本办法.第二条重要空白凭证是无面额经信用社或单位填写金额并签章后即具有支付款项功能的凭证。

按照用途分为存款类、贷款类、结算类和其他4个类型。

存款类包括：各种空白存单（折）、单位定期存款证实书、出国人员存款证明书、借记卡卡片等；贷款类包括：借款借据、贴现凭证、收贷凭证等；结算类包括:各种汇票、支票、银行本票、支付系统专用凭证、系统内资金划拨单等；其他类指股金证.第三条重要空白凭证管理工作由各市州、县联社财会部门负责.坚持“证账分管、证印分管、证押分管”的原则.第四条全省农村信用社在办理金融业务中涉及重要空白凭证时，必须遵守本办法.第二章印制与保管第五条全省农村信用社的重要空白凭证由省联社根据业务需要或人民银行等有关部门的要求进行设计，在定点厂家印制。

第六条各市州、县联社按季向定点厂家报送重要空白凭证印制计划，厂家按计划安排印制。

市州、县联社、信用社（分社、储蓄所）均不得自行印制或外购重要空白凭证（向人行或其他开户行领取的除外）。

第七条重要空白凭证必须视同现金入库保管。

各级信用社应指定专人（库管员）负责重要空白凭证的保管工作。

做到领发手续严密、保管安全可靠。

库管员变动时，按规定办理交接手续.第三章调运第八条市州、县联社到定点厂家调入重要空白凭证。

市州、县联社的库管员填制重要空白凭证领用单，并加盖联社公章。

由库管员和1名财会部门工作人员共同到定点厂家办理调运事项。

定点厂家凭介绍信和有效身份证件认真核验来人身份后,登记领用凭证种类、数量、启迄号码并办理出库，库管员认真清点,进行质量、数量和号码段的配对检查，随同人员复核无误后，共同在定点厂家的出库单留存联上签字认可。

重要空白凭证由定点厂家送货上门时，市州、县联社先将盖好公章的重要空白凭证领用单传真到定点厂家，不得仅用电话联系。

银行会计空白重要凭证管理办法

XX 市商业银行股份有限公司重要空白凭证管理实施细则(试行)第一条为了加强重要空白凭证管理，规范重要空白凭证的使用、监督和核算，根据中国人民银行《有价单证及重要空白凭证管理办法》，特制订本实施细则。

第二条重要空白凭证是银行业务活动中资金或权利的载体，是重要的会计核算工具，必须严格管理。

第三条重要空白凭证是无面额，经银行或单位填写金额并签章后即具有支付款项功能的空白凭证。

它包括：存单、存折、支票、汇票、本票、信用卡(证)、信用证修改书、报单、即时通付款凭证、资信证明书、委托调查报告、存款证明书、协议存款凭证、业务委托书、单位定期(通知存款)证实书、信汇、电汇、对公业务客户自助卡及其他按规定应纳入重要空白凭证管理的各种凭证。

第四条重要空白凭证实行统“一管理、分级负责、专人专管、章证分管”制度，并纳入表外科目，以一“份一元”为记账单位进行核算，确保账实、账簿、上下对账相符。

第五条由总行建立重要空白凭证业务数据库，对重要空白凭证的种类，凭证表外核算科目、凭证编号、凭证印制入库、调拨、使用、出售、作废、挂失、销毁业务进行全过程、分级次控制。

重要空白凭证管理分为总行结算管理部、支行、网点支行和营业柜员四级。

第六条重要空白凭证必须严格管理，做到手续严密，账实相符，确保安全。

总行计划财务部负责重要空白凭证的印制、调运和管理工作。

非业务人员(包括行长等)不得直接管理。

第七条重要空白凭证核算必须纳入事后监督范围。

第八条重要空白凭证上应印具号码，按号码顺序发售和使用，不得跳号。

第九条各支行使用的业务凭证由总行统一格式、内容定点印刷。

各支行不得直接向印刷厂定制。

重要空白凭证必须按照以下要求印制：一、重要空白凭证应按中国人民银行规定，由总行统一安排、定点印制(中国人民银行自行安排的除外)。

总行采用招标方式对承印厂家进行资格审定，确定承印厂家，负责价格、质量的统一制定。

所确定的厂家必须保密设施好、技术力量强、内部管理严，并与总行签定合同书，详细规定印刷质量和价格，明确责权。

商业银行员工违规行为处理实施细则试行

商业银行员工违规行为处理实施细则(试行)第一章总则第一节指导原则和适用范围第一条为健全农村商业银行（以下简称本行)的内部管理机制，防范经营风险，强化合规管理，推动和实现又好又快发展，依据国家法律、法规，党纪、政纪条规和省农村信用社联合社(以下简称省联社)的经营管理规章制度，制定本实施细则。

第二条本细则适用于与本行存在劳动关系并签订劳动合同报省联社备案的员工(含内退员工)。

第三条本细则所称违规，是指违反国家的法律法规以及省联社、本行制定的各项规章制度。

员工发生违规行为的，应当依照本细则受到相应的处理。

第四条处理违规员工必须坚持事实清楚、证据充分、定性准确、处理恰当、程序合法、手续完备的原则。

第五条由于工作调动、辞职、退休等原因与本行解除或终止劳动合同的员工，如被发现在工作期间有违规行为且情节严重的，仍应追究其责任。

第二节处理的种类和权限第六条员工违规的处理种类有：(一)经济处罚：赔偿损失，扣减绩效工资，降低薪酬等级；(二)组织处理：通报批评，限期改正(清收)，停岗待查，停职检查，免职，解聘职务，解除劳动合同；(三)纪律处分：警告，记过，记大过，撤职，留用察看。

以上处理种类可以单处或合并使用。

第七条对员工违规行为的处理，按员工管理权限履行手续。

涉及解除劳动合同的，由市联社报省联社人力资源管理部门备案。

第八条从证实员工违规之日起，本行单方宣布解除劳动合同的，应当在解除劳动合同时出具相关证明，并依照有关规定为劳动者办理档案和社会保险关系转移手续。

第九条证实员工违规行为的日期，以违规行为核查清楚后将事实材料或调查结论与本人最后一次见面的日期为准；公安、检察、法院和监管机构移送的结论性材料以收到材料的日期为准。

第十条员工受到处理后，人力资源管理部门应按照有关绩效考核规定，相应降低或扣减规定期限工资待遇，并且在一定期限内不得晋升或聘任职务，其中：(一)受到警告处分的，6个月内不得晋升职务和级别，同时扣减一定期限绩效考核工资；(二)受到记过处分的，12个月内不得晋升职务和级别，同时扣减一定期限绩效考核工资；(三)受到记大过处分的，12个月内不得晋升职务和级别，同时扣减一定期限绩效考核工资，已经聘任的专业技术职务应予解聘或低聘；(四) 受到撤职处分的，24个月内不得晋升职务和级别，同时扣减一定期限绩效考核工资，降低薪酬等级,已经聘任的专业技术职务应予解聘。

信用社员工违反操作规程行为处罚办法

农村信用合作社员工违反操作规程行为处罚办法第一章总则第一条为严格执行国家法律、法规、金融规章和农村信用社（以下简称本社）各项规章制度，强化内部控制，维护正常的经营管理秩序，保障本社资产安全和稳健经营，根据国家有关法律、法规、金融规章和农村信用社各项规章制度，特制定本办法。

第二条本办法所称违反操作规程行为是指农村信用社员工违反国家法律法规、金融规章、以及农村信用社各项基本制度、管理办法和操作规程等行为（以下简称违反操作规程行为）。

第三条本办法适用于全县农村信用社所有员工（包括临时工、信用站代办员）。

第四条对已退休人员（含内退人员）和已退调离的员工在农村信用社工作期间的违规违章行为，给农村信用社造成资金、财产损失的，农村信用社保留对其追偿权。

第五条实行连带责任追究制。

对违反操作规程事实的发生负有直接责任和间接责任的当事人和主管领导、分管领导、相关职能部门人员，依据情节轻重和损失大小追究相关责任。

第六条对违反操作规程人员的处理必须坚持证据确凿，客观公正、结论正确、程序合法、处理适当的原则。

第七条农村信用社员工应熟悉与本职工作相应的规章制度、操作规程和劳动纪律，并认真执行。

第八条县联社的监事会和工会组织或职工代表大会对违反操作规程行为情况进行监督。

第二章处理种类、方式及规则第九条对违反操作规程责任人员的处理种类：（一）经济处罚，包括罚款、扣发效益工资、赔偿经济损失；（二）纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除；（三）其他处理，包括通报批评、离岗清收、解聘专业技术职务、解除劳动合同等。

以上三大类处理可以并处。

对受记大过（含记大过）以上纪律处分的高级管理人员，要向银监部门备案，待银监部门取消其任职资格决定下发后，解除当事人职务。

农村信用社员工因严重违反操作规程行为、工作失职，给农村信用社造成损失或严重后果并有犯罪嫌疑的，应及时移交司法机关处理。

第十条情节轻微且没有造成经济损失或其他不良后果的违反操作规程行为，可处以罚款。

银行第二中心支行稽核检查违规行为处罚细则(试行)

银行第二中心支行稽核检查违规行为处罚细则（试行）第一条为规范我行业务经营管理和业务操作，促进全行员工认真履行职责、严格遵守银行规章制度，有效防范和控制风险，依据相关金融法规和本行规章制度，结合《第二中心支行飞行检查暂行规定》制定本处罚细则。

第二条储蓄业务中，有下列行为之一的，由第二中心支行下达处罚意见书，对当事人和负有直接管理责任的管理人员进行处罚，每人次最低罚款200元; 重复发生同类错误的，加倍处罚；情节严重的，视情况按《第二中心支行飞行检查暂行规定》第十三条处理。

（一）无特殊原因库存现金超限额；（二）交接班时未作交接登记或交接记录不完整，责任不清；（三）违反规定调剂现金、储蓄重要空白凭证；（四）违反“实名制”规定办理开立储蓄账户，或开户审查不严；（五）办理存、取款业务时，未按受理要求进行操作；（六）业务印章、个人名章未按规定保管、使用和移交；（七）违规使用柜员号、密码，违规使用储蓄重要空白凭证等；（八）未按规定办理储蓄存款的查询、冻结、扣划手续，未造成严重后果；（九）违反规定过户、支付存款人死亡后或所有权有争议的存款，未造成严重后果；（十）违反规定办理挂失、解挂、提前支取、续存等手续，未造成严重后果；（十一）没有据实开立本外币存款证明书，未造成严重后果；（十二）未按有关规定办理理财、国债、信托等业务的发售、兑付，未造成严重后果；（十三）未按规定办理个人结售汇、外币（外汇）资金划转、支取业务，未造成严重后果；（十四）未按规定办理大额现金存取业务，未造成严重后果;（十G五）未按规定进行本外币反洗钱工作的报告。

第三条储蓄业务中，有下列行为之一的，对违规单位按《第二中心支行飞行检查暂行规定》第十三条规定处理，对相关人员按《XX银行全员问责暂行管理办法》处理。

（一）挪用尾箱现金或客户资金；（二）虚开存单（折、卡）；（三）擅自解冻司法机关及相关业务部门已经冻结的资金；（四）明知或应知是单位资金，允许以个人名义开立账户存储，造成严重后果的；（五）其他未按规定操作，导致资金损失、不良后果或恶劣影响的情形。