理财规划大赛作品制作
理财规划比赛PPT课件
刘女士
月收入500元，单位有 医保社保，公积金950 元
有2岁孩子
有19.8万元 房贷4万元车 贷
支付徐母的 赡养费
保姆费每月 2500元
二、财务现状分析
根据刘女士的资产负债表，我 们可以得出以下结论： 负债比例为31%，由于有一
定负债，因此客户有比较 大的经济负担。 资本储备较少，资本结余比 例为15%。 投资比例为23%，属于正常 比例范围，但如果要获得 更大的收益，必须将其进 行更加合理的分配和投资， 同时避免在通胀条件下的 货币贬值。
风险能力测评
风险承受能力 风险忍受能力
低能力 0~12 0~10
中低能力 13~24 11~20
能力评级
中能力 25~36 21~30
高能力 49~56 41~48
中高能力 37~48 31~40
上图：刘女士一家的风险承受能力和风险忍受能力属于中高投资者，建议留较少 的活期存款，将大部分资金投入到债券以及股票中去以获得更大的收益
具体理财方案--资产配置
五、具体执行方案
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附注：未来刘女士一家需坚持投保，并尽早办理信用卡，累计信用额度， 提高自己的信用等级，且以便流动性需求。
六、整体方案的评估与风险规避
情况下实现收益最大化； 二、教育规划目标：抚养孩子到18岁(到2030年)，每月
【比赛案例】第一届“广发证券杯”广东大学生理财大赛之理财规划比赛 2
案例1———再婚小企业主的理财规划陈大国先生，48岁，广东人。
八十年代就开始从事建筑行业，自己于2011年成立大国有限公司，注册资金人民币500万，并于2013年取得装修施工工程专业承包三级资质。
经过两年的工程施工，二十多年的建筑施工管理工作，陈先生积累了丰富的施工技术经验和人脉，公司的人员展业素质普遍较高，形成了较强的综合实力，具有承担中小型土建装修工程施工的条件和能力。
如今，陈先生还是创业阶段，平时亲力亲为参与管理。
2011年，公司资产500万，现在营业收入达300万，利润率约为25%，另有一参股企业，资金200万元，年分红24万元。
陈先生是一个非常讲义气的人，对于朋友的投资项目，需要他出资的时候，他就可以给与一定的投资。
陈先生非常喜欢投资多样化，风险偏好是稳健偏进取类型的。
目前拥有两部泵车，两套房产，一套别墅。
两部泵车市值300万左右，每部泵车每年均有15万元的租金收入。
房产均为自住，别墅价值500万，两套房产价值500万，均无贷款。
陈先生去年初将自己别墅抵押贷款，贷款250万元用于其他装修工程生意，为此，陈先生每月需为这些贷款还贷2.5万左右，10年还款期。
陈先生现有存款10万。
另外拥有银行基金30万。
除了公司社保外，张先生购买了年缴1.5万元的商业保险。
陈太太31岁，全职太太。
陈太太没有现金存款也没有任何人寿保险。
对于自己每月的开支，陈太太并没有太大的概念，觉得自己生活比较简朴，平时的开支是比较少，美容卡每年约2万元，家庭日常生活费用平均每月1.5万元。
陈太太的父母社保等比较完善，每月有社保收入，兄弟姐妹不用她照顾。
陈先生在其大家庭中责任较大，父亲75高龄，单独在乡下居住，需要赡养，每年大约3万左右。
陈大国夫妇俩育有一子一女，儿子陈小楚，现在六个月大，女儿陈小乔三岁，正上幼儿园。
陈先生前妻还有一个女儿陈小林18岁，刚读大学一年级，由于离婚时前妻并没有与他分割共同财产，因此女儿的教育费用全由陈先生负责，每年约3万元。
我是小小理财家 -完整获奖版
我是“小小理财家” ——小学综合实践活动设计一、活动设计背景随着人们生活水平的提高，人们的消费观念在发生变化。
每个家庭也在发生着变化。
人们已不再为温饱问题而犯愁，手中有了更多的金钱可供支配。
成人消费的变化，也随之改变了我们孩子的消费观念。
由于缺乏指导,加上盲目的从众心理，不知不觉中，很多学生逐渐形成了错误的消费观念，随意、炫耀、挥霍攀比、模仿等，盲目、随心所欲地乱花钱，他们根本不懂得什么叫节约！也不会合理地支配使用零花钱。
在这个经济突飞猛进的时代，“财商”和“智商”、“情商”同样重要。
从小培养孩子的“财商”是时代的需要，由此产生了以培养学生理财能力——“财商”为目的的综合实践活动——“我是小小理财家”。
二、活动目标1、通过活动帮助学生树立健康、求实的消费心态。
2、让学生初步懂得有计划地合理分配使用零花钱的好处。
3、通过活动，培养学生的劳动意识，动手能力，消除“不劳而获”的思想，养成勤俭节约的良好习惯。
4、通过活动，让学生在活动中获得亲身参与的积极体验和丰富经验，让学生具备初步的金融知识，了解相关的理财方式。
三、教学准备（一）教师准备1、一段录像，从同学对话中发现普遍存在的问题——零花钱不翼而飞现象，引起学生的共鸣——零花钱哪去了？激发学生的探究欲望。
2、为了让学生更清楚明白零花钱的去向，于是我就设计了一份张明、李小刚的收支情况对照表，在对比中发现问题，了解零花钱丢失的原因。
3、为了帮助学生学会合理地支配零花钱，于是我设计了一个“实践操作平台”，请学生帮助张磊合理地支配一个月的零花钱，从理论到实践，帮助学生学会合理安排。
4、为了帮助学生了解更多的理财投资内容，事先联系一位理财专家让学生现场采访，丰富学生的金融知识，学习相关的理财方式。
（二）学生准备1、调查了解自己及周围同学零花钱的多少，以及使用情况。
2、调查父母及周围亲戚、朋友、邻居的投资理财方式。
（三）学具准备1、为了清楚明晰，操作简便，我准备了一个PPT，含录像及收支对照表。
AFPCFP理财大赛案例
AFPCFP理财大赛案例
序言：
背景：
客户Mr. Chen，35岁，已婚，有一个小孩。
他是一名中级经理，工资稳定，但是资产只有他和妻子合计60万人民币。
他希望能够在未来的20年内实现财务自由，提高家庭的生活品质。
第一阶段：分析和目标设定（APF）
1.偿还房贷，消除负债；
2.获得教育金，为孩子的教育规划提供资金；
3.为退休做准备，建立充足的退休储备金；
4.实现年度旅行和其他家庭消费目标。
第二阶段：制定和执行策略（CPA）
在制定财务策略时，财务规划师与Mr. Chen一起考虑了他的风险承受能力和收入水平。
基于这些因素，他们得出了以下策略：
1. 偿还房贷：Mr. Chen打算每月增加房贷还款金额，以便提前还清房贷。
与此同时，财务规划师还建议他考虑将一些股票投资收益用于偿还房贷。
2. 教育金计划：Mr. Chen计划开设一个教育储备金账户，每年定期存入一定金额作为教育金。
财务规划师还向他推荐购买教育储备金保险，确保孩子在他们不在世的情况下也能够获得足够的资金。
3. 退休储备金：财务规划师帮助Mr. Chen设立了一个退休储备金账户，并制定了定期投资计划。
他们选择了一篮子投资组合，以分散风险并提高回报率。
4. 旅行和其他家庭消费：财务规划师建议Mr. Chen制定一个家庭消费预算，包括旅行计划在内，并确保节约开支以便实现目标，例如削减不必要的奢侈品购买。
第三阶段：监测和调整（APF）
结论：。
理财大赛案例
附件2：广州金融行业首届理财规划大赛案例案例1年轻夫妻的理财规划方先生32岁，在广州市越秀区经营一家小型杂货商铺，该商铺为商住两用店面，目前市值200万元，商铺是方先生自有的，没有贷款。
商铺年税前收入40万元。
方先生有一辆九成新小面包车用于平日进货送货，估计市值4万元，年费用在4万元左右。
方太太26岁，任职于当地一家私营企业，担任会计工作，目前税前月薪6000元，年终奖金1万元，公司提供五险一金，目前养老金账户有2万元，住房公积金账户有3万元，已缴费4年。
过去一年的金融投资收益1万元。
目前每月家庭生活开销1万元。
资产方面目前有股票市值30万元，债券型基金市值30万元，活期存款10万元。
方太太有20年期缴费终身寿险保单一份，保额为20万元，年缴保费1万元(其中自然保费1000元)，已缴5年，目前现金价值4万元。
如今方先生一家对未来有几点想法：1.由于商铺地点邻近学校及市场，客流量大，生意好，方先生打算扩大经营，将商铺改装为一家超市。
方太太也打算辞去工作，帮助方先生经营管理超市。
需投入资金50万元，预计将来每一年将有55万元的税前收入。
若方太太不辞去工作，另聘员工的年支出为5万元，但估计年收入会少3万元。
方先生想请理财师从资金来源与1方太太是否加入经营管理提供具体的分析建议。
（假设商铺税前收入增长率为7%，方太太继续工作的收入增长率为6%。
）2.打算2年后生育一个小孩，大学前每年学费及生活费现值为1万元，大学学费现值为2万元。
3.预计2年后购买150万元90平米的自住房产，装修费用预计为房价的10%。
（假设房贷利率6%，最多可贷七成）4.方先生预计28年后60岁时与太太一同退休。
退休后生活费现值为每月1万元。
此外，由于平时生意很忙，夫妻两个基本没有出去旅游过，希望退休后每年都可以出去旅游1次。
案例2中产家庭的理财规划陈先生今年40岁，是广州市一家国有企业的部门负责人，陈先生税前月薪3万元，年终奖金10万元。
理财大赛预赛案例
武汉分行理财经理大赛预赛案例案例一：高资产企业主投资移民规划1．家庭成员背景资料（未标明美元时均为人民币计价）张维和先生现年43岁，10年前与大学同学共同创立了一家模具制造有限责任公司，双方各占50％的股份。
2010年底公司净资产有8000万元，税前净利800万元，各股东都不领工资，税后利润全部分红。
太太现年42 岁，在家照顾孩子。
大儿子现年14 岁，读初一；女儿4 岁，在香港出生，目前读幼儿园。
全家月消费支出3万元，年学费支出子女各5万元。
不动产有三套，现住房市价350万元；度假别墅一套，市值1500万；大儿子名下有一套酒店式公寓，市值60万元，以上房产目前均无按揭。
家有汽车2台，市价200万元。
金融资产方面有人民币存款700万元，在香港存有50万美元，股票市值200万元，因太太投资经验很少，总体收益为负。
张先生夫妻未加入社保，全家仅有张先生由公司投保的意外险50万元。
2．理财目标与规划需求（1）企业转手规划：因模具制造业市场竞争激烈，近两年企业净利润几乎没有增长，张先生打算退出经营，另一股东仅愿意以账面价值出价4000万买下张先生股权继续经营。
张先生希望理财经理能够对企业估值，希望可以说服另一股东提高收购价格。
（2）投资移民规划：张先生打算办理美国投资移民，按美国移民法要求投资100万美元并雇用当地人口，预估税后收益率为5%，1年后全家移民美国，届时全家年生活费为10万美元现值。
其中子女各1万美元，夫妻各4万美元。
两子女在美国求学直到取得硕士学位后的年学费支出各4万美元现值。
（3）移民换房规划：张先生打算出售度假别墅与酒店式公寓，保留现住房以便回国探亲时使用。
打算1年后在美国购买一套价值300万美元的别墅，不用贷款。
（4）财富传承规划：资产传承给子女，应如何规划来降低美国的遗产税或赠予税？另遗产中拟保留届时值人民币500万元在中国做公益事业，应该如何规划？3．基本假设（1）目前的宏观经济持续成长，经济成长率预估为9%，通货膨胀率预估为4%。
中国邮政储蓄银行PPT模板(理财经营大赛统一模板)
2910,000
11/20
储蓄——以下是您家庭2015年08月01日至2016年09月28日的储蓄总结。储蓄是收入总额 和支出总额之间的差值。
工作（生活） 理财 其他
总计
收入 312000 35,500 0 55500
支出 72000 3,019 0 1981
储蓄 240000 32481 0 47481
月收入 20000 6000
0 26000
性别
职 业 预计退休
男
大车司机
60岁
女
私企员工
55岁
女
五年级学生
/
生活支出 1000 3000 2000 6000
储蓄 19000 3000 -2000 20000
段先生家庭年收入240000元
4/20
西安本地人，家住长安县。
征地分钱喽！！！
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第一部分 标题
保单年 度
保费收入
年金给付
满期给付
现金价值
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组合保险示例-如意宝
（本案例客户信息系假设）
假设金管家万能账户每月结算利率维持在年利率3.85%，月月结算， 账户年利率约为3.92%。
假设万能账户未发生过部分领取 序号 返还金额
1
330
2
660
3
990
4
1320
5
1650
6
1650
第6年初 330*(1+3.92%)^5=399.93 660*(1+3.92%)^4=769.69 990*(1+3.92%)^3=1111 1320*(1+3.92%)^2=1425.48 1650*(1+3.92%)=1714.66
理财经理大赛案例编写
理财经理大赛案例编写案例名称：投资理财大赛背景：一家理财公司决定举办一场投资理财大赛，以挑选出最优秀的理财经理。
该公司的目标是寻找具有创新思维和良好投资能力的人才，以进一步提升公司在市场中的竞争力和业务发展。
案例描述：该大赛将由三个阶段组成：选拔赛、复赛和决赛。
参赛者需要参与各个阶段的测试和表现，最终经过综合评估选拔出胜出者。
选拔赛：在选拔赛阶段，参赛者将接受公司精心设计的理财知识测试。
测试内容包括理财基础知识、金融市场分析、投资组合管理等方面的考核。
参赛者需要通过这一阶段的测试，展示自己的理财知识储备和分析能力。
复赛：通过选拔赛晋级的参赛者将进入复赛阶段。
复赛的主要目的是考察参赛者在实际投资决策方面的能力。
参赛者将获得一定金额的虚拟资金，在限定的时间内制定并实施投资方案。
参赛者需要结合市场状况和不同投资品种的特点，制定高风险回报比的投资策略，并进行交易。
该阶段的评估将综合考虑参赛者的投资决策效果、风险控制能力和创新思维。
在复赛中表现出色的参赛者将晋级到决赛阶段。
决赛将是一场模拟实战演练的比拼。
参赛者将在真实市场环境下操作自己的投资组合，并根据市场动态进行调整。
决赛期间，参赛者还需要面对突发事件和市场波动，及时做出应对策略。
评委将以综合表现评估参赛者，包括投资回报率、风险控制、投资组合稳定性以及在压力下的应变能力等。
结果评选：根据三个阶段的综合表现，评委将评选出最优秀的理财经理。
评估标准将基于智慧投资策略、投资回报、风险控制水平、创新性思维、决策能力和团队合作能力等方面的成绩。
结语：通过该理财经理大赛，公司希望选拔到有潜力和能力的理财经理，为公司的业务发展注入新动力。
成功的参赛者将有机会加入该公司的团队，为客户提供专业的理财服务，并为公司实现长期稳定的增长做出贡献。
该大赛也将为投资理财行业培养更多优秀人才，提升行业整体水平。
理财规划大赛策划书3篇
理财规划大赛策划书3篇篇一《理财规划大赛策划书》一、活动背景随着社会经济的发展和人们生活水平的提高，理财意识逐渐深入人心。
为了提高大学生的理财能力和综合素质，培养创新精神和实践能力，特举办本次理财规划大赛。
二、活动主题规划财富，成就未来三、活动目的1. 普及理财知识，提高大学生的理财意识和能力。
2. 培养大学生的创新思维和实践能力，为未来的职业发展打下基础。
四、活动时间[具体时间]五、活动地点[详细地点]六、参与对象全校学生七、活动组织1. 主办单位：[主办单位名称]2. 承办单位：[承办单位名称]3. 协办单位：[协办单位名称]八、活动流程1. 宣传阶段制作宣传海报、宣传单页，在学校宣传栏、食堂、教学楼等地点张贴和发放。
利用学校官方网站、公众号、微博等平台发布活动通知和宣传信息。
举办现场宣传活动，向学生介绍活动内容和流程，解答学生的疑问。
2. 报名阶段学生在规定时间内通过线上报名系统填写个人信息和参赛作品信息。
报名截止后，对报名学生进行资格审核，确定参赛名单。
3. 培训阶段邀请专业理财师、金融机构专家等举办理财知识讲座，为参赛学生提供培训和指导。
组织参赛学生进行小组讨论和案例分析，提高学生的理财分析能力。
4. 作品提交阶段参赛学生在规定时间内提交理财规划作品，作品形式可以为书面报告、PPT 演示文稿等。
作品提交截止后，对参赛作品进行初步筛选，选出进入决赛的作品。
5. 决赛阶段进入决赛的学生进行现场展示和答辩，展示自己的理财规划方案。
评委根据学生的展示内容、答辩表现等进行打分，评选出一、二、三等奖和优秀奖。
举行颁奖仪式，为获奖学生颁发证书和奖金。
整理活动资料，制作活动成果展示册，宣传活动的成果和意义。
九、活动内容1. 理财知识讲座邀请专业理财师、金融机构专家等举办理财知识讲座，内容包括理财基础知识、投资理财技巧、风险管理等方面的知识。
2. 理财案例分析组织参赛学生进行理财案例分析，通过分析实际案例，提高学生的理财分析能力和解决问题的能力。
四个理财比赛案例（共五则范文）
四个理财比赛案例（共五则范文）第一篇：四个理财比赛案例所有案例假设条件医疗保险金与失业保险金各提拨1%，住房公积金个人与单位各提拨6%。
养老金账户个人提拨8%，单位提拨20%，目前个人账户余额全家合计50000元。
薪资所得税免税额每月2000元。
房贷住房公积金利率为5%，一般贷款利率为6%。
案例一杨先生今年48岁，私营企业家。
杨先生的企业一般年纯利20万元。
杨太太今年45岁，一家中型国企会计，年收入5万元。
儿子15岁，初三学生。
杨先生家现有人民币存款150万元(定期存款90万，活期60万)，美元存款5万，股票陆续投资20万元，现市值12万元，开放式基金10万元，国债10万，金银纪念币5万。
杨太太处理家庭的金融产品投资事宜。
杨先生则全心扑在自己的公司事务中。
杨先生家去年用于基本生活开销10万元，儿子在贵族学校的学费和生活费4万元，旅游等开支3万元，其它杂费12万元。
目前有私家车一辆，主要是杨先生用。
自住房一套三居室。
杨先生没有保险，杨太太单位给上了社会保险，同时也为儿子购买了学生险，年保费支出1000多元。
夫妻目前身体状况良好，基本没有什么病症．但为了公司发展，杨先生不得不经常加班，杨太太工作则比较轻松，生活规律基本正常。
现在，夫妻俩希望儿子高中毕业后去国外留学，希望退休后依然过着舒适的生活；杨太太今年想为自己购置一部轿车；由于现在的家庭收入较高，在不影响整体家庭长期生活目标的条件下，能够尽可能的享受高品位的时尚生活。
考虑到日渐增加的支出和目前经济环境带来的巨大竞争压力，杨先生一家决定寻求理财规划师的帮助，根据自己的家庭现状和未来的目标定制一份理财计划，以保障这些目标得以实现。
案例二李女士，今年30岁，某股份制私营企业中层干部，其夫大学教师，有一个2岁的女儿，家庭年收100200元（其中年终奖约30000元），居住在重庆。
目前有一套120平方米的按揭房贷款10.5万元（贷款年限10年），每月支付1130元，已付5年。
(完整版)理财规划大赛优秀作品范例(二)
(完整版)理财规划大赛优秀作品范例(二) 个人理财规划报告谨至：凌先生二零一零年十一月十五日目录前言 (3)第一部分理财需求基本素材分析 (4)第二部分家庭理财目标分析 (7)第三部分具体理财方案建议 (8)第四部分调整后的财务情况 (13)第五部分结束语 (13)附录 (14)尊敬的凌先生：您好！这份理财规划书是我们基于您提供的基础信息进行编制的，重点是分析您的财务现状，并帮助您实现家庭理财目标.根据您的描述,我们认为您正处于个人的关键发展期，您对未来的选择将直接影响您未来梦想的实现，在此我们将为您提供适宜的家庭财务安排及规划，从而使您拥有更高质量、更有保障、更有回报的生活。
根据您明确的意向我们将您当前的理财目标归集如下：1。
在外环买一套90平米左右的住房和装修费用2。
准备婚庆费用3. 加快资金升值的速度我们对您的资产负债结构,现金收支状况进行了综合分析,从资产配置、投资组合、保险保障以及理财对策等方面考虑,提出了一些建议，并制定了以下理财方案，供您参考.第一部分理财需求基本素材分析1。
家庭成员基本资料：凌先生今年22岁，在上海一家事业单位工作家庭成员:父母亲。
凌先生年收入合计5万元，家庭年开销1。
4万元左右。
银行活期存款1万，定期存款1万.2。
家庭资产负债状况表（单位:人民币元）3. 家庭每月收支状况表（单位：人民币元)每月收入每月支出4. 家庭年度性收支状况表（单位：人民币元）通过分析您的基本资料，我们认为您的情况是具有一定特殊性的。
您拥有一份较为普通的事业，每月大致有2800元的结余,每年共有约3.4万元的结余。
您的经济实力一般,承担风险的能力还较弱.另一面，您还未成家，虽然现在的收入对您自身还比较宽裕，但照顾好自己事业的同时，还需要面对买房结婚，和自己的养老等问题。
如不能做好家庭的财富安排,还是会有较大的风险。
因此，我们专业的理财规划将会帮您解决目前的困惑。
您应该对今后的生活开支有细致的了解，并依靠现有形式多样的理财工具。
理财规划大赛优秀作品范例(一)
小组成员：某某某、某某某、某某某目录第一部分理财需求基本材料分析 (3)一．家庭成员基本情况 (3)二．家庭收支现况 (3)三．家庭资产负债表 (3)四．家庭财务比率分析 (4)五．财务分析 (4)第二部分理财目标的分析及建议 (5)一．理财目标 (5)二．理财目标的分析 (5)三．家庭投资风险偏好 (6)四．假设 (6)第三部分具体理财方案建议 (8)一．短期目标：建立应急准备金、全家的保险规划、购房计划 (8)1.建立应急准备金 (8)2.保险规划 (8)二．中长期目标：储备奶粉钱及未来 (8)1．股票市场分析基金市场分析 (9)2．基金市场分析 (10)3．存款 (11)4．投资组合建议 (12)5．网购 (13)三．调整后的财务分析表 (16)1．家庭资产负债 (16)2．家庭收支表 (16)3．家庭财务比率 (16)第四部分附件部分 (17)1．保险建议书 (17)2．基金建议书 (17)3．股票建议书 (18)4．网购建议书 (18)第五部分总结 (19)第一部分理财需求基本材料分析一.家庭成员基本资料2009年度家庭资产负债表四．家庭财务比率分析2009年度家庭财务比率分析从家庭财务比率来看，流动性比例过低，无法满足家庭对资产的流动性需求；零负债说明您的家庭无负债压力，投资配置管理尚有余地；净储蓄率过大说明您的家庭在满足当年支出以外，还可将50%左右的净收入用于增加储蓄或者投资；净资产偿付比例过大一方面说明您的家庭无负债压力，同时也说明王先生没有充分利用起自己的信用额度。
可以看出您的家庭财务情况稳健有余，回报不足；家庭财富的增长过分依赖工资收入，投资性资产占有比例过低，良好的信用额度没有充分利用。
因此，应当运用好家庭收支的结余、适当的提高投资性资产以及回报率，是您家庭财富快速积累、顺利实现家庭理财目标的关键。
第二部分理财目标的分析及建议一．理财目标由于张先生家庭计划在2015年之前购置属于自己的房产，以及在2020年之前生子，届时家庭成员和财务情况都会发生很大的变化。
理财师大赛案例ppt
理财师大赛案例ppt理财师大赛案例PPT。
本次理财师大赛案例PPT将围绕一位名叫小明的理财师展开讨论。
小明是一位资深的理财师，他在过去的几年里成功地帮助了许多客户实现财务自由和财富增值。
在本次大赛中，小明将展示他的一些成功案例，以及他在实践中所遇到的一些挑战和解决方案。
首先，小明将分享他曾经帮助一位客户成功实现财务自由的案例。
这位客户是一位年轻的创业者，他在创业初期并没有太多的理财规划和投资经验。
小明通过分析客户的财务状况和目标，制定了一份详细的理财规划，并帮助客户选择了一些适合他的投资产品。
经过几年的努力，这位客户成功地实现了财务自由，不仅实现了自己的财务目标，还为未来的生活和事业打下了坚实的基础。
其次，小明将介绍他在处理客户投资亏损问题时的一些经验。
在理财投资中，投资亏损是不可避免的，但如何正确地处理投资亏损，是每个理财师都需要面对的问题。
小明将分享他曾经帮助一位客户处理投资亏损的案例，以及他所采取的一些应对措施。
通过及时调整投资组合、分散投资风险等方式，小明成功地帮助客户度过了投资亏损的困境，让客户重新找到了投资的信心。
最后，小明将分享他在理财规划中所遇到的一些挑战和解决方案。
在实际工作中，理财师可能会面对各种各样的挑战，比如客户的财务目标不清晰、投资产品选择困难等。
小明将结合自己的经验，分享他是如何应对这些挑战的，以及他是如何帮助客户制定一份符合其实际情况的理财规划的。
通过本次案例PPT的分享，我们可以深入了解一位成功理财师的工作经验和实践，以及他在处理客户案例中所遇到的一些挑战和解决方案。
这些案例不仅可以帮助其他理财师更好地理解和应对类似的情况，也可以帮助客户更好地了解理财规划的重要性和实际效果。
希望通过本次分享，能够对大家的理财规划和投资决策有所启发和帮助。
绿色清新风理财计划PPT模板
➢ 做投机可能运气好能赚一次或几次，但是长期下来，早晚有 一天会输的精光，人一旦走上投机的路，就没法踏踏实实做 投资，所以我们必须从一开始就要警惕投机心理，时刻提醒 自己要做投资。
开通证券账户的好处是可以 参与可转债的投资、股票投 资、场内基金的投资等等， 因此是投资必备工具。
后续对于全球投资的部分， 可能还会涉及到开通境外证 券账户，开通境外银行卡等 等的操作，这些可以在学习 完之后在进行操作，有疑问 的伙伴也可以留言给我。
ห้องสมุดไป่ตู้
学习投资理财前需要做好哪些准备
5 时间准备
任何学习都要靠自己去规划时间，在我以往的专栏里面， 每周五/周六订阅的人数会比较多，可见很多伙伴会利用 周末的时间来学习增值自己，这个没人能帮到你，想千 万遍也要真的开始行动，所以自己的时间自己规划好。
学习投资理财前需要做好哪些准备
2 资金准备
无论你现在手上有钱还是没有钱，都要开始着手对自 己的资产进行一个筹划。如果有钱，可以拿出多少来 用于投资，这个钱可以用多久，投资之后一旦遇到急 事用钱，是否有其他方法可以解决等。
通常建议投资是用闲钱，而且家庭的财富积累需要建 立在安全的基础上，所谓的安全，即包含了资金的安 全，也包含了家人身心健康的安全，所以在投资之前， 如果家庭还没有保险的，请第一时间先给全家投保意 外+医疗+重疾险，保障有了之后，一旦家庭发生意外， 风险可以直接转嫁到保险公司，不必动用自己的投资 资金。
有人说本来钱就少，买了保险就更没钱了，其实这 里有一个解决的办法，保单都有现金价值，这部分 是可以贷款的，当学好投资理财之后，可以操作保 单贷款，将现金价值的部分贷款出来。
理财规划大赛可供选择的参赛案例
理财规划大赛可供选择的参赛案例第一块（针对选定特定的客户）:案例1：三口之家的幸福生活客户概况吴太太的家庭是一个典型的处于稳定成长期的三口富裕家庭，有车有房，生活较殷实。
吴先生收入高，吴太太工作稳定，且双方父母都有医保、社保、住房，经济上根本不用他们操心。
然而对于正处于成长期的家庭来说，需要储蓄更多的资金来保证子女能拥有更加优良的教育条件，保持一定的流动资产来抵御未来不确定的风险，并购买一定的保险做到未雨绸缪。
通过分析吴太太的风险偏好及家庭资产状况，其理财应该基于一个较长期的考虑，理财的风格属于稳健增长型。
O客户基本情况吴太太：32岁，名校小学老师吴先生：34岁，私营企业经理子女：6 岁，上幼儿园O 家庭财务情况截至2005年8 月：1．现金及现金等价物：18万。
案例中对18万元统称为银行存款，没有详细的说明活期储蓄有多少，定期储蓄有多少。
在这里，我们界定现金和活期存款为25000元，其余为定期存款。
2．房产：共有二处** 区一套，市值25万，无贷款，现自己居住。
** 区一套，120平方米，市值40万，公积金贷款20万，月还款约1800元，暂时闲置。
根据案例给出的条件，我们推算出贷款至2017年还完。
3．汽车一辆，市值4 万。
家庭资产负债状况（单位：人民币元）家庭资产家庭负债现金及活存25000 房屋贷款（余额）200000定期储蓄155000 汽车贷款（余额）0房产（自用）250000 消费贷款（余额）0房产（空闲）400000 信用卡未付款0汽车40000资产总计870000 负债总计200000净值（资产-负债）670000O 家庭收支情况家庭年收入19.20万元：吴太太收入3.6万元，吴先生收入15.6万元。
家庭年支出10.16万元：其中住房还贷支出2.16 万元，基本生活支出4.2万元，休闲娱乐支出2 万元，其他支出1.8 万元。
案例2：新婚理财计划案例简介：准新郎和新娘即将进入一个新的生活篇章，婚后小两口将独立生活，独自承担房贷还款，生活的压力一下子增大了，他们该如何开始自己的新生活呢？详细资料：我（小夏）今年30 岁在开发区的一家外资企业工作将近五年，月收入为3500 元。
2009年上海市大学生理财规划大赛作品登记表
1．PPT文案：文案完整、材料齐全（5%）
2．PPT演示：画面优美、内容充实（5%）
3．注重调研：创意策划经过周密市场研究和分析（10%）
4．目标明确：目标明确、手法合适、层次分明（10%）
5．体现创意：项目创意好、立意新、符合理财创意（10%）
6．方案严密：与实际条件结合紧密、体现理财创意（10%）
2
分析对象当前的财务状况和评估财务机会（10分）
分析、评估对象的财务状况和存在机会，做出合理的金融前提假定，明确理财策划的设计原则，提出综合理财建议并指出可实行的理财策略。
3
理财策划方案的设计制定（50分）
开发可实施的具体方案，分别制订出退休计划、投资策划、保险策划等，方案的设计必须本着科学求实的态度，推理和假设等（10分）
理财策划预测，策略评估，投资组合评估，投资收益率分析等；各项费用及佣金，执行理财策划的准备；事项、执行理财策划的授权；风险揭示；与其他专业人员（律师、保险精算师、证券分析师、税务专家等）的沟通和合作问题等。
（二）复赛评分规则如下：（演示团队要统一着装、统一队标）
7．对效果合理的评测：评测的方案、评测工具使用的合理性（10%）
2.现场解说与答辩（40%）
1．台前风采：随机应变、冷静沉着、不怯场、颇具个人魅力（10%）
2．语言表现：口齿清晰、谈吐文雅、语言流利、对PPT演说合理（10%）
3．逻辑思维：将答辩与理财创意完美结合、充分展现作品优势（10%）
4．团队精神：这不仅是一次比赛更是体现团队合作团结的一个平台（10%）
5．方案严密：与实际条件结合紧密、体现理财创意（10%）
2.现场解说（含英语总结）与答辩（40%）
1．台前风采：随机应变、冷静沉着、不怯场、颇具个人魅力（10%）
大学生职业规划书参赛作品——理财规划师
作者：侬忠武性别：男作品类别：就业类职业目标：理财规划师院校：昆明冶金高等专科学校班级：建材学院材料工程技术0905班联系方式：E-MAIL：引言---------------------------------------------------------（2）一、自我认定----------------------------------------------（2）1、人才评估测试---------------------------------------（2）2、亲朋好友的评价-------------------------------------（3）3、自我认识---------------------------------------------（3）二、职业选择----------------------------------------------（4）三、该职业的可行性分析--------------------------------（4）1、社会环境分析---------------------------------------（5）2、学校环境分析---------------------------------------（6）3、家庭环境分析---------------------------------------（6）4、内部环境分析---------------------------------------（7）四、确定职业生涯路线-----------------------------------（9）五、该路线的可行性分析---------------------------------（9）1、前期路线分析----------------------------------------（9）2、中期路线分析---------------------------------------（10）3、后期路线分析---------------------------------------（10）六、目标路线的--------------------------------------------（10）1、在校期间路线----------------------------------------（11）2、毕业后期间路线-------------------------------------（12）七、危机处理方案-----------------------------------------（14）结束语-------------------------------------------------------（15）引言人生如白驹过隙，但只要我们在人生的旅途中找到了方向，一样可以激越生命的腾飞。
《理财规划大赛》PPT课件
6
购买商品可适当选 择网购、团购，经 济实惠
资金间的相互协调 课余兼职
由家长补助 适度减少开支
总结
理财的目的是要提高生活品质，赚的钱不能贬值。 理财是为了平衡一生的收支，为了更好的生活和 学习。理财就是要学会使用每一分钱，开源节流， 在保证自己正常生活的情况下，使自己的资金不 至贬值，达到效用最大化。大学阶段是理财的起 步阶段，也是学习理财的黄金阶段，有正确的理 财观念做指导，掌握必须的理财尝试，养成良好 的理财习惯，将受益终生。因此，正确的理财规 划，不仅会让自己对金钱支配有度，而且还可以 锻炼自己的理财能力，为美好的生活储备力量。
Welcome
制作人：胡胜男
目录
1
基本情况幻灯片 3Click
2 Cl理ic财k 对to象a及dd其t财it务le状i况n here
3
1理财观念
4
理财目标
5
理财规划
6
失控情况及补救措施
7
总结
基本情况
现在刚进入大学，离开了父母，有了固定的生活费， 手中的钱多了起来，开始了自己支配金钱的新生活，却 往往感到不知所措。很多人在前半个月花钱大手大脚， 后半个月却过上了紧衣缩食的日子，这就是典型的不会 理财的表现。
理财对象及其财务状况
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理财案例：
周先生今年60岁，每月有6000元左右的退休工资，周太太临近退休，退休后每月约收入3000元，两人每月基本开销2800元左右，两人有房一套，有存款近30万及市值4万元的股票。
儿子已经结婚并有房，夫妻双方均有稳定工作，月收入约15000元，月基本开销5000元左右，计划在近年养子。
周先生夫妻目前虽无太大的经济压力，但希望能够通过合理的投资获得较好的收益以安享晚年。
封面设计
前言（）
内容
第一章．团队介绍
1、团队名称
2、团队组成
3、团队目的
4、团队成员介绍
第二章．案例分析
1.客户目标家庭状况、人员结构、年月收支情况、收入来源及支出方向）PS：最好做出饼状图、资产负债表、现金流量表
2.客户财务状况分析（消费比例，理财产品比例及目前保险有无动）并对其进行评价（包括对对象现有的理财工具或保险产品等进行分析，SWOT）。
第三章．理财规划（与现有通胀，利率挂钩进行有效的计算）
1.适合对象的理财方案（在推荐理财产品之前需要介绍其信息）：对对象进行风险规划，考虑到对象的风险偏好（可以让对象填写风险偏好测试表），推荐理财产品（银行产品、基金、股票、长期债券、保险，信托产品等）
2.预期效果分析和结论：按照拟定的理财方案，客户会达到怎样一个理财效果。
并说明不同阶段，理财规划会随着状况的不同而有所改变，我们会有怎样的调整，需要客户怎样的配合。
结束语
大标题宋体三号加粗小标题四号宋体加粗文字四号宋体
第四章．总结
PS。
大标题三号宋体加粗，小标题四号宋体加粗，文章四号宋体打印A3中缝封面彩印硬壳。