保险公司“巩固乱象成果,促进合规建设”专项自查工作报告
关于开展巩固治乱象成果促进合规建设自查工作报告
关于开展巩固治乱象成果促进合规建设自查工作报告尊敬的领导、各位同事：大家好！我是XX部门的XX，今天我向大家汇报关于开展巩固治乱象成果促进合规建设的自查工作。
一、自查目的和背景为了落实党中央治乱象工作部署，我部门在过去的一段时间内加大了对治乱象的整顿力度，取得了一定的成效。
为了巩固这些成果，我们提出了开展自查的要求，以及制定了自查目的和背景：第一，巩固和深化治乱象工作成果，坚决防止复发；第二，推动合规建设，树立良好的企业形象；第三，提高监管部门的监管效能，及时发现和处理问题。
二、自查内容和方法为了确保自查的全面性和准确性，我们制定了自查的具体内容和方法：1.自查内容：主要包括党风廉政建设、工作纪律、财务管理、资金使用、人事管理、安全生产等方面的内容，涵盖了我部门的各项工作。
2.自查方法：首先，发放自查问卷，要求每个人员认真填写，并对问题进行详细描述。
然后，组织开展现场搜证，对重点领域进行现场检查，确保问题能够真实地暴露出来。
最后，采取线索排查的方式，主动收集各种线索，查找可能存在的问题。
三、自查结果和分析经过自查工作，我们发现了一些问题，并进行了分析：1.在党风廉政建设方面，部分干部存在懒政怠政、追求个人利益等问题，需要进一步加强廉洁自律意识的培养。
2.在工作纪律方面，有部分员工存在迟到早退、工作不认真负责等问题，需要加强纪律教育，提高工作责任心。
3.在财务管理和资金使用方面，发现了一些不规范的操作，包括报销材料不完整、个人使用公款等问题，需要加强财务制度的执行，严格规范资金使用。
4.在人事管理方面，部分员工存在不公正的招聘、选拔和晋升问题，需要强化公平、公正、公开的原则，确保人事管理的公正性。
5.在安全生产方面，存在一些基础设施和设备的缺陷，需要加强安全生产的培训和设备的维护，确保员工的人身安全。
四、自查总结和展望通过自查工作，我们发现了一些问题，并及时采取了相应的整改措施，取得了初步的成果。
保险公司“巩固乱象成果促进合规建设”专项自查工作报告
保险公司“巩固乱象成果促进合规建设”专项自查工作报告尊敬的领导：一、目的：本次“巩固乱象成果促进合规建设”专项自查工作的目的是进一步加强保险公司的内部管理，巩固纪律和规章制度，推进合规建设，净化保险市场环境，提升保险公司的服务质量，建立良好的企业形象，树立公众认可度。
二、内容：1.建立自查制度：制定自查时间表，明确自查内容和要求，并明确责任人，确保自查工作的全面、细致、规范进行。
2.自查项目：分别对经纪业务、保险销售、理赔业务、业务宣传、产品设计等方面进行自查，发掘问题，并制定整改措施。
3.自查方法：对各个部门采取问卷调查、座谈会、资料收集等方式，收集相关问题，并全面、深入地开展自查工作。
4.整改工作：严格开展整改工作，对发现的问题进行整改，建立长效机制，确保问题根治。
5.合规培训：向公司员工开展合规培训，提高员工的法律意识和合规意识，确保业务以合规的方式进行。
6.透明化建设：加强信息的公开透明度，完善内部制度，提升公司的透明度与公信力。
三、效果：1.发现问题：通过自查工作，发现了公司行业内的一些乱象问题，如员工违规操作、销售误导、虚假宣传、理赔难等问题，并制定了相应的整改措施。
2.加强内部管理：通过自查工作，公司的内部管理得到了加强，各个部门的职责和工作要求明确，规章制度得到了更好地执行和落实。
3.提升服务质量：自查工作发现的问题得到及时整改，以此提高了服务质量，增加了客户的满意度，提升了公司的竞争力。
4.建立良好形象：公司通过自查工作，表明了对合规建设的高度重视和执着追求，树立了公司的形象和行业的公共形象。
四、问题与建议：1.自查工作的时间安排过紧，导致部分问题未能全面发现，建议下次自查时应留出更充足的时间。
2.自查工作内容有些繁琐，建议简化自查内容，确定关键和重点，以确保自查工作的质量和效果。
综上所述，本次保险公司“巩固乱象成果促进合规建设”专项自查工作取得了一定的效果，在巩固乱象成果、提升服务质量、加强内部管理和建立良好企业形象等方面都取得了一定的进展。
保险公司合规自查报告
保险公司合规自查报告尊敬的监管部门：为了进一步加强公司的合规管理，防范经营风险，提升公司的可持续发展能力，根据相关法律法规和监管要求，我公司对自身的经营活动进行了全面、深入的合规自查。
现将自查情况报告如下：一、公司概况我公司成立于_____年，注册资本为_____万元，经营范围包括_____等。
公司秉承“＿____”的经营理念，致力于为客户提供优质的保险服务。
目前，公司拥有员工_____人，其中管理人员_____人，业务人员_____人。
二、自查组织与实施（一）自查组织为确保自查工作的顺利进行，公司成立了以总经理为组长，各部门负责人为成员的合规自查工作领导小组。
领导小组下设办公室，负责自查工作的具体组织和实施。
（二）自查实施本次自查工作分为三个阶段：第一阶段为准备阶段。
公司制定了详细的自查方案，明确了自查的目的、范围、内容和方法，并组织相关人员进行了培训。
第二阶段为自查阶段。
各部门按照自查方案的要求，对本部门的经营活动进行了全面的自查，重点对保险销售、理赔、资金运用、财务管理、内部控制等方面进行了检查。
第三阶段为整改阶段。
对自查中发现的问题，公司进行了认真的分析和研究，制定了切实可行的整改措施，并明确了整改责任人和整改期限。
三、自查内容及结果（一）保险销售合规情况1、销售误导方面公司通过培训、监督等措施，加强了对销售人员的管理，未发现销售人员存在故意夸大保险责任、隐瞒保险条款重要内容等销售误导行为。
2、客户信息真实性方面公司建立了完善的客户信息管理制度，对客户信息的收集、录入、保存和使用进行了规范。
通过自查，发现部分客户信息存在不完整、不准确的情况，已及时进行了补充和更正。
（二）理赔合规情况1、理赔流程方面公司制定了科学、合理的理赔流程，并严格按照流程进行操作。
未发现存在拖延理赔、无理拒赔等情况。
2、理赔标准执行方面公司严格按照保险合同约定的理赔标准进行理赔，未发现存在擅自降低理赔标准或提高理赔门槛的情况。
保险巩固乱象自查报告
保险巩固乱象自查报告1. 简介本报告旨在汇总和总结保险行业中存在的乱象，并提出改进建议，为行业发展提供参考。
2. 保险行业现状保险行业起步较早，但长期以来存在着一些问题，如潜规则、虚假宣传、销售误导等。
这些问题严重影响了消费者的利益，损害了行业的信誉。
保险公司和监管机构应积极去除这些问题，在行业内建立透明、公正的市场环境。
3. 保险行业乱象分析3.1. 宣传误导部分保险公司在宣传中夸大产品的优点，并隐瞒缺点和风险，误导消费者购买。
此外，保险公司还存在“加量不加价”、赠送好礼等行为，导致产品变得越来越复杂，消费者无法真正理解和判断。
3.2. 销售误导一些销售人员为了完成销售任务，向消费者隐瞒产品的真实情况，甚至编造谎言，欺骗消费者。
另外，一些保险公司会让销售团队设置“高、中、低”等级，奖励销售业绩高的员工，导致销售人员过度推销高佣金产品。
3.3. 素质低劣保险公司员工素质不高，存在服务态度差、工作效率低、技术水平不足等问题。
一些售后服务不到位，客户投诉难以解决。
还有一些保险公司给客户承诺的保障，却在理赔时因规则变更而不予支付。
3.4. 监管不力监管机构对保险公司的监管存在不足，监管制度不健全，监管手段单一，缺少有效的监督措施等问题。
监管机构应该加强对保险公司的监管，并对违规行为给予严厉的处罚。
4. 改进建议4.1. 提升产品透明度保险公司需要加强产品的宣传，让消费者更加清晰地了解产品的优缺点，并注明风险提示。
保险公司应该注重产品的简单明了和易理解性，避免使用术语过多，给消费者带来困扰。
4.2. 加强销售人员培训保险公司加强对销售人员的培训，提高其职业素养和业务水平。
同时，建立销售应聘制度，选拔素质高、专业性强、道德修养好的销售员，从源头上提高保险售后服务水平。
4.3. 提高服务质量保险公司应该加大投入力度，提高售后服务质量，简化理赔流程，压缩处理时间，让客户能够得到及时、专业的服务。
同时，建立监督机制，引导员工以客户为中心，提高客户满意度。
保险公司合规自查报告
保险公司合规自查报告为了确保保险公司的合规运营，以保障客户利益和维护行业形象，我公司定期进行合规自查工作，现将自查结果报告如下：一、背景介绍我公司秉承合规经营原则，严格遵守国家法律法规和监管规定，注重合规管理，致力于提供合规的金融服务。
依照相关要求，我公司进行了全面的合规自查，以发现并解决潜在的违规问题，提高公司合规水平。
二、合规自查的组织与实施为了保证自查工作的客观、全面、深入进行，我公司特别成立了合规自查小组。
该小组由公司高层领导、各相关部门负责人和专业顾问组成，具备检查、审查、评估能力，并具备丰富的保险行业合规经验。
该小组在自查过程中，采用了多种方法和手段，包括文件审查、数据分析、现场检查、员工访谈等，以全面了解公司的规章制度、业务流程是否合规，是否存在违规行为。
同时，该小组还针对发现的问题制定了整改措施和时限，确保问题得到及时解决。
三、自查结果汇总在本次合规自查中，我们对公司的各项经营活动进行了细致的检查。
经过全面评估，我公司自查结果如下：3.1 机构设置合规性我公司机构设置合规，符合国家相关法律法规及监管要求，各岗位职责明确，人员配备合理，保证公司业务的正常运营。
3.2 产品合规性我公司产品设计合规，严格按照国家相关法律法规制定，并进行了有效风险控制。
产品销售渠道透明，消费者获得产品信息的渠道畅通，消费者权益得到保障。
3.3 客户合规管理我公司建立了完善的客户管理制度，确保客户信息的安全和保密，严格按照法律规定采取身份验证和客户尽职调查措施，杜绝虚假交易和欺诈行为。
3.4 内部风险控制我公司建立了完善的内部风险控制体系，包括内部控制制度、内部合规监管、风险防控等，有效保护了公司利益和客户权益。
3.5 合规培训和宣传我公司加强合规培训和宣传工作，定期开展员工培训，提高员工合规意识，丰富员工合规知识，确保员工遵守合规要求。
四、存在的问题与整改措施在本次合规自查中，我们也发现了一些问题和不足之处。
保险公司合规自查报告
保险公司合规自查报告尊敬的保险公司相关部门：自XXX保险公司成立以来，我们一直以遵守法律法规、规范公司经营行为为己任，致力于保证公司合规运营。
为进一步提高公司合规水平，增强内部管理能力，特制作本保险公司合规自查报告，汇报公司在合规方面的现状和问题，并提出改进建议，以期进一步完善公司的合规体系。
一、合规制度建设本公司积极推进合规制度的建设，已建立一套完善的合规管理制度，包括但不限于内控制度、合规监督制度、产品设计与销售合规制度等。
并定期对这些制度进行修订和完善，以适应行业以及监管部门的要求。
二、内部控制状况本公司建立了一套符合现代企业需要的内控体系，明确了内部控制的责任机构和责任人员，确保内控要求得到有效执行。
我们高度重视内部控制的建设，通过加强内部审计、风险管理和合规教育等措施，提高内部控制的水平和效果。
三、产品合规管理本公司根据保险监管部门要求，加强产品设计与销售的合规管理。
我们严格遵循产品的合规审批程序，确保产品的设计与销售符合相关法律法规要求。
同时，将产品设计与销售的合规要求纳入公司内部考核体系，确保员工在产品设计与销售过程中合规意识的提升。
四、防止洗钱和反恐融资本公司高度关注防范洗钱和反恐融资等非法资金流入行为，通过加强对客户身份识别、交易监控和报告等措施，确保公司的资金流动符合相关法律法规要求，并遵循了相关内部程序。
五、员工合规素养本公司定期组织员工进行合规知识培训，提高员工合规意识和素养。
我们建立了详尽的合规培训计划，包括但不限于外部专业培训、内部培训和考核评估等，确保员工在合规方面的知识水平和能力得到提升。
六、存在的问题和改进建议在开展自查中，我们发现了一些问题，现将列举如下：1. 内部控制中存在的一些弱点和不足之处，例如部分内控流程不够完善，导致合规风险存在一定隐患。
2. 部分员工对合规要求的理解和认识还不够深入，需要进一步加强合规培训和教育。
基于以上问题，我们提出以下改进建议：1. 进一步完善内部控制制度，强化内部控制流程，确保合规风险的管控。
XX保险XX中支“巩固治乱象成果 促进合规建设”专项整治自查工作报告
XX保险XX中支“巩固治乱象成果促进合规建设”专项整治自查工作报告为贯彻落实XX文件精神，结合XX的具体要求，XX中心支公司针对公司经营过程中业务财务数据、销售理赔领域可能存在的风险隐患、违规造假乱象，全面、深入的开展了自查自纠工作，现将自查有关问题报告如下：一、工作目标本次自查工作目标，一是牢固树立员工“守规敬规”观念，深化内部自查自纠体系。
二是巩固2018年乱象治理成果，梳理2019年整治重点，开展“回头看”工作，形成长效机制。
三是以查促改，进一步推动企业内部合规建设，健全完善内控体系。
二、组织构建为深化保险业乱象整治工作，XX中心支公司成立专项整治工作领导小组，明确以综合管理部、市场业管部、客户服务部为本次自查的责任部门，开展自查工作。
工作组成员如下：组长：副组长：组员：综合管理部联络员：三、自查范围本次自查范围包含所有四级机构。
通过对业务及管理费、间接理赔费用、手续费支出等科目明细进行全面、细致的排查，对中介机构的的真实性、销售人员的展业情况以及决赔款基础数据的真实性、保险客户信息的真实完整等情况也进行了深入的了解与自查。
四、重点风险内容自查情况（一）业务财务数据通过科目明细表，对2019年1月-2019年11月的会议会、宣传费、广告费、咨询费、服务费、防预费、租赁费、职工工资、间接理赔费用、车辆使用费等费用进行抽查，分析经济事项和票据的合规性；排查代理人及兼业代理机构的真实性，以及对业务部门的销售行为进行了调查，得出以下自查结果：（1）通过对会议费、业务招待费、电子设备运转费、业务宣传费、车辆费用、服务费、差旅费、修理费、邮电通讯费、公杂费、间接理赔费用等科目，尤其针对“会议费”“宣传费”“广告费”“咨询费”“服务费”“防预费”“租赁费”“职工工资”“间接理赔费用”的科目列支费用排查，检查了原始发票与相关报销资料的合规性和经济事项的合理性，未发现存在虚列费用的情况；（2）对手续费支出清单进行核实，重点检查单笔超10万的手续费；向保险中介机构支付的费用，全部按规定如实记入“手续费支出”科目。
保险公司“巩固乱象成果促进合规建设专项自查工作报告范文-保险乱象回头看报告范文
保险公司“巩固乱象成果促进合规建设专项自查工作报告范文-保险乱象回头看报告范文保险公司某某某中支“巩固治乱象成果促进合规建设”为全面贯彻党中央、国务院关于金融工作的决策部署，打好防范化解金融风险攻坚战，有效落实《某某某银保监分局转发中国银保监会关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的通知》（某某银保监发〔2022〕11号）文件要求，保险公司保险股份有限公司某某某中心支公司于2022年6月10-10月30日日在全辖范围内持续开展“巩固治乱象成果促进合规建设”自查整治工作。
现将本项工作开展情况汇报如下：一、统一思想，加强领导（一）严格落实“一把手”负责制公司成立以“一把手”为组长的“巩固治乱象成果促进合规建设”工作领导小组，全面、全程负责各项工作的部署和推进。
中支总经理作为本项工作的主要责任人，对报告内容和数据真实性、全面性负责，确保本项工作责任到位、措施到位、落实到位。
（二）明确职责分工，工作推进有序2022年6月10日，某某某中支总经理亲自主持召开部门经理以上层级人员专项会议，成立中支总经理亲自主抓、人事行政部协助推动的“巩固治乱象成果促进合规建设”工作执行小组。
执行小组组织与会人员研究学习《某某某银保监分局转发中国银保监会关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的通知》（某某银保监发〔2022〕11号）文件要求，集体研讨本项工作具体实施方案并形成文件上报市行业协会，同时下发全员。
实施方案中明确各部门工作目标、职责分工，以统一的思想认识，持续、深入开展市场乱象整治工作。
二、聚焦重点，注重实效本次“巩固治乱象成果促进合规建设”工作围绕近三年历次“回头看”开展工作中发现问题的整改情况再次进行深度自查；借力“行业规范建设年”活动的深入开展继续梳理公司内控制度流程建设；结合每月正常推动的内外勤“合规专项培训”，聚集重点领域和公司发展中存在的重大风险问题，坚持问题导向，注重实效。
（一）业务渠道重点领域整治自查重点核查营销、银保、战略三大业务渠道销售从业人员品质、兼业代理资质、主要在售产品、代理手续费支付流程，聚焦销售领域是否存在违规销售行为。
保险合规自查报告(精选7篇)_保险公司合规自查报告
第 1 篇：合规自查报告 合规自查报告 合规风险个人自查报告 依据银监会、省联社及总行“合规文化建设年”活动精神，
本人结合自身履职状况开展了合规风险全面自查，现将有关状况 报告如下：
一、基本状况 我叫 xx，中专学历、有会计从业资格证书，从事会计工作时 间 22 年。1990 年 9 月进入 xx 农村合作银行西垅分理处（前身 xx 联社西垅分社）工作，从事出纳岗位至今。 本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与总行下 发的文件精神，加强思想道德建设，提高职业修养，树立正确的 人生观和价值观；能够加强自身爱岗敬业意识的培育，进一步增 加工作的责任心、事业心，以主子翁的精神酷爱本职工作，做到 “干一行、爱一行、专一行”，坚固树立“行兴我兴、行衰我衰” 的工作意识，全身(来源好：)心地投入工作；能够坚固树立“客 户至上”的服务理念，时刻把文明优质服务作为衡量各项工作的 标准来严格要求自己，自觉接受广阔客户监督，定期开展指责与
第8页 共52页
提高内控合规管理与员工的价值关联度，把内部风险限制与员工 的自身利益和发展亲密联系起来，使员工在全力促进业务发展和 平安经营的同时，不仅能得到实惠，自身价值也能得到充分地体 现，从而有效激发员工的责任感。总之，今后在综合柜员岗位上 要严格践行合规职责，促进各项业务又好又快发展。 吉利区城 镇居民医疗保险实施状况调查报告
在工作作风上，我兢兢业业，发扬老一辈的艰苦奋斗精神， 坚决杜绝利用职权吃、拿、卡、要的行为，没有经商、入股办企 业及侵占集体财产的行为，无涉及黄赌毒等违法行为，坚持做一 个合格的××银行职工。此次“合规文化建设”工作的开展，让 我充分相识到，要想干好工作，必需要时刻保持醒悟头脑，不能 存在任何的侥幸心理，勤勤恳恳工作，清清白白做人，“莫伸手， 伸手必被捉。”任何违规
有关开展巩固治乱象成果促进合规建设自查工作报告
有关开展巩固治乱象成果促进合规建设自查工作报告尊敬的领导：我公司在过去一年中，积极参与巩固治乱象成果、促进合规建设的自查工作。
经过各部门的通力合作和努力，取得了一定的成绩。
现将我们的自查工作报告如下：一、自查工作的目的和意义自查工作是公司加强内部管理，发现问题、解决问题的重要手段之一、我们本次自查工作的目的是进一步巩固治乱象成果，推动合规建设，确保公司在各项管理制度上的合规性和有效性，提高公司的整体运行质量和效益。
二、自查工作的范围和内容本次自查工作主要涵盖以下方面：1.公司治乱象成果巩固情况的自查：检查公司在第一阶段治乱象行动中出台的各项制度和措施的执行情况，从检查治乱象成果的巩固情况入手，寻找问题和风险，提出改进意见和建议。
2.合规建设推进情况的自查：检查公司在合规建设方面的推进情况，包括制度建设、流程优化、培训教育等，发现问题并及时纠正，确保公司各项业务活动的合规性。
3.内部控制情况的自查：检查公司内部控制的完善情况，包括财务管理、人事管理、信息安全管理等方面，发现问题并提出改进建议，提高公司整体管理水平。
三、自查工作的方法和步骤我们采取了以下方法和步骤开展自查工作：1.明确自查任务：根据公司治乱象成果巩固和合规建设的要求，明确自查的目标和范围，编制自查计划和工作方案。
2.组织自查团队：成立自查工作组，由各部门的代表组成，负责具体的自查任务和工作。
3.制定自查标准和方法：根据公司制定的相关制度和规范，制定自查的具体标准和方法，明确检查的重点和重要表册。
4.开展自查工作：按照自查计划和工作方案，开展自查工作，包括查阅文件资料、现场走访、座谈交流等，全面了解和收集有关情况。
5.总结自查结果：根据自查情况，总结出具体问题和风险，并提出改进意见和建议，形成自查报告。
四、自查工作的结果和建议经过我们的自查工作，发现了一些问题和风险，包括管理制度缺失和执行不严格、工作流程繁琐和效率低下、内部控制不完善等。
关于加强治乱象成果巩固促进合规建设自查工作报告
关于加强治乱象成果巩固促进合规建设自查工作报告摘要本报告旨在总结和评估过去一段时间内加强治乱象成果巩固促进合规建设自查工作的情况。
自查工作是维护组织合规性的重要手段，通过自查可以发现问题、解决问题、提升合规效能。
本报告将对自查工作的目标、实施情况以及取得的成果进行详细说明和分析。
目标自查工作的目标是加强治乱象成果的巩固，并推动合规建设不断提升。
具体目标包括：1. 发现并解决存在的治乱象问题，确保组织的合规性；2. 提升合规建设的质量和效率，促进组织发展和可持续性；3. 加强对合规风险的认识和控制，防范违规行为的发生。
工作实施为了完成自查工作的目标，我们采取了以下措施：1. 制定自查计划和时间表，明确自查的范围和重点区域；2. 进行合规政策和程序的全面审核，确保其完善性和有效性；3. 对合规风险进行评估和排查，识别潜在问题并采取预防措施；4. 组织内部培训和宣传活动，提高员工的合规意识和知识水平；5. 建立反馈机制，及时收集问题和建议，推动问题的解决和改进；6. 定期评估自查工作的效果和成果，及时调整工作策略。
工作成果自查工作取得了以下成果：1. 发现并解决了一批治乱象问题，有效提升了组织的合规性；2. 优化了合规政策和程序，提高了工作效率和便捷性；3. 加强了对合规风险的控制和管理，降低了违规行为的发生概率；4. 员工的合规意识得到了提升，形成了良好的合规文化氛围。
结论通过加强治乱象成果巩固促进合规建设自查工作，我们取得了明显的成效。
然而，合规工作是一个持续的过程，需要不断加强和改进。
我们将继续积极推动合规建设，确保组织的合规性和可持续发展。
注：以上内容仅为本人独立创作，不引用不确认的内容。
保险公司合规自查报告
保险公司合规自查报告保险公司合规自查报告在人们越来越注重自身素养的今天，越来越多人会去使用报告，报告中涉及到专业性术语要解释清楚。
相信很多朋友都对写报告感到非常苦恼吧，以下是小编精心整理的保险公司合规自查报告，仅供参考，大家一起来看看吧。
保险公司合规自查报告1为贯彻落实县联社xxxx等文件，通过合规自查，充实体味了本次合规自查工作的主要意义，明晰了执行规章制度和操作规程的主要性、重要性，进一步熟悉违反规章制度和操作规程的风险性，并按照自身情形展开自查。
现将自查情形陈述如下：作为福田镇福依分社一名会计员、电脑操作员，在工作中能认真履行岗位职责，管理好电脑，保管好柜员卡及密码，上班时坚持“四双”制，坚持当时记帐、帐折见面、按日轧帐、总分核对，办理存取款、转帐业务时，能按规定进行查询操作；对领取大额现金时，要求出示证件，并及时登记,大额的按权限审批；在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定认真查询信息，认真操作；实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱岗；实行印、证分管，管理好重要空白凭证，及时清点，认真核销；临时离岗时，印、证入箱，营业终了，认真核对帐务，重要空白凭证入库保管；管理好会计凭、会计帐簿、报表，做好会计凭证等装订保管工作，确保会计凭证的真实、完整、有效；对于大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，及时上解。
但是，通过本次合规自查，我也从中发现了自己存在不少问题：。
1、有时不留心，个人印章没有及时保管好。
2、有时不注意，临时离柜时电脑没有退至初始状态等。
但通过这次自查，我已改正这些问题。
在今后的`工作中，我将继续发扬优点，努力改正缺点，严格执行内控制度，坚决不让感情代替制度，杜绝各类事件发生，以小心谨慎的态度做好每天的工作，有效防范各类事故案件的发生。
自查人：20xx年6月29日保险公司合规自查报告2为了端正工作态度，改进纪律作风，促进做好工作，公司开展了纪律作风整顿活动，在这学习一阶段，始我在思想上、工作上、生活上、对自己要求和实际行动都有很大提高，现在对照工作实际谈谈我的心得体会。
保险公司合规自查报告
保险公司合规自查报告近年来，随着保险行业的快速发展，合规经营成为保险公司可持续发展的重要保障。
为了进一步加强公司的合规管理，提高风险防范能力，保障公司的稳健运营和客户的合法权益，本公司按照相关法律法规和监管要求，对公司的各项业务和经营活动进行了全面的合规自查。
现将自查情况报告如下：一、自查工作的组织与实施为确保自查工作的顺利进行，公司成立了以总经理为组长，各部门负责人为成员的合规自查工作领导小组。
领导小组制定了详细的自查方案，明确了自查的范围、内容、方法和步骤，并对自查工作进行了精心的组织和安排。
自查工作分为三个阶段进行：第一阶段为准备阶段，主要是收集和整理相关法律法规和监管文件，制定自查方案，组织自查人员培训；第二阶段为自查阶段，各部门按照自查方案的要求，对本部门的业务和经营活动进行全面的自查，并填写自查表；第三阶段为整改阶段，针对自查中发现的问题，制定整改措施，明确整改责任人和整改期限，确保问题得到及时有效的整改。
二、公司基本情况本公司成立于_____年，是一家经中国保监会批准设立的_____保险公司，注册资本为_____万元人民币。
公司经营范围包括_____、＿____、＿____等。
截至_____年_____月_____日，公司共有员工_____人，其中管理人员_____人，业务人员_____人。
公司下设_____个部门，分别为_____、＿____、＿____等。
三、自查内容及结果（一）销售管理1、销售误导方面公司对销售人员进行了严格的培训和管理，要求销售人员在销售过程中如实告知客户保险产品的条款、责任、费率等重要信息，不得夸大保险责任或隐瞒重要事项。
通过自查，未发现销售人员存在销售误导的行为。
公司在产品宣传资料和销售话术方面进行了严格的审核和管理，确保宣传资料和销售话术真实、准确、完整，符合监管要求。
通过自查，未发现宣传资料和销售话术存在误导消费者的内容。
2、客户信息真实性方面公司建立了完善的客户信息管理制度，要求销售人员在销售过程中如实收集客户的信息，并对客户信息的真实性进行审核。
人保财险分公司保险中介市场乱象整治自查报告3篇
人保财险分公司保险中介市场乱象整治自查报告3篇人保财险分公司保险中介市场乱象整治自查报告1根据《XX》的工作要求，XX(以下简称“XX”)进行了认真部署、积极推动，现将XX2020年保险中介市场乱象整治自查工作(以下简称“乱象整治工作”)开展情况汇报如下：一、工作总体组织、部署情况(一)制度建设XX对乱象整治工作高度重视，第一时间下发了《XX》，并结合XX实际经营情况，制定了相应的工作方案，明确各相关部门的职责，对此次专项乱象整治工作的落实进行阶段划分，明确各阶段的排查工作要求。
(二)组织架构根据此次排查工作要求，XX建立了相应组织架构，成立了以XX一把手为第一责任人的领导小组，下设工作小组，由XX部负责统筹，XX风控合规岗、部门合规联系人做好具体落实工作。
具体职责如下：1.XX部负责总体牵头组织此项工作，拟定工作方案、组织相关部门制定自查方法与标准、协调相关部门开展自查工作，汇总机构发现的问题及整改情况，根据相关工作要求向XX报告。
后续XX如下发工作通知，需按要求报送相关材料。
2.XX部为此项工作的主要责任部门，细化XX工作方案，与XX做好对接工作，对发现的问题进行审查、核实，做好具体问题的整改工作。
3.XX部等部门根据主要责任部门的需要，做好数据提取等配合工作。
(三)自查区间2019年度到2020年5月期间中介渠道和业务，包括保险专业中介机构、保险兼业代理机构、保险销售从业人员。
(四)自查要点根据XX工作要求，此次排查要点主要包括：1.保险公司中介渠道业务乱象整治要点(1)是否在账外暗中直接或者间接给与中介渠道业务主体及其工作人员委托合同约定以外的利益。
(2)是否唆使、诱导中介渠道业务主体欺骗投保人、被保险人或受益人。
(3)是否通过虚构中介业务、虚假列支等套取费用。
如利用中介渠道业务主体虚挂应收保险费、虚开发票、虚假批改或者注销保单、编造退保等方式套取费用;串通中介渠道业务主体虚构保险合同、编造未曾发生的保险事故或故意夸大已经发生的保险事故的损失程度进行虚假理赔，骗取保险金或者牟取其他不正当利益;编造虚假中介渠道业务、虚构中介渠道从业人员资料、虚假列支中介渠道业务费用或者编制提供虚假的中介渠道业务报告、报表、文件和资料。
某公司保险中介市场乱象整治工作自查报告
某公司保险中介市场乱象整治工作自查报告尊敬的监管部门：为了深入贯彻落实国家关于保险中介市场乱象整治的工作要求，维护保险市场的健康稳定发展，我公司高度重视，积极组织开展了全面的自查自纠工作。
现将自查情况报告如下：一、公司基本情况我公司成立于_____年，注册资本为_____万元，主要从事保险代理、经纪等中介服务业务。
公司拥有一支专业的保险中介服务团队，包括_____名销售人员和_____名管理人员。
我们一直秉持着合规经营、诚信服务的理念，为客户提供优质的保险中介服务。
二、自查工作组织情况为确保自查工作的顺利开展，公司成立了以总经理为组长，各部门负责人为成员的自查工作领导小组。
领导小组制定了详细的自查工作方案，明确了自查的范围、内容、方法和步骤，并对自查工作进行了全面的部署和安排。
在自查过程中，我们组织了全体员工认真学习了保险中介市场乱象整治的相关政策法规和文件精神，提高了员工的合规意识和风险意识。
同时，我们还对公司的内控制度、业务流程、财务管理等方面进行了全面的梳理和排查，确保自查工作不留死角。
三、自查发现的问题（一）销售误导问题在保险销售过程中，部分销售人员为了追求业绩，存在夸大保险责任、隐瞒保险条款等销售误导行为。
例如，在向客户推荐某款重疾险产品时，销售人员没有向客户充分说明该产品的免责条款和理赔条件，导致客户对保险产品的理解存在偏差。
（二）违规套取费用问题公司存在通过虚构业务、虚列费用等方式套取资金的问题。
例如，在某些业务中，我们通过虚增业务量、虚列人员费用等手段，套取了部分资金用于公司的日常运营和业务拓展。
（三）内控制度不完善问题公司的内控制度存在一些漏洞和不足之处，例如，在客户信息管理方面，没有建立完善的客户信息保护制度，导致客户信息存在泄露的风险；在业务审批流程方面，存在审批环节不严格、审批权限不清晰等问题，影响了业务的合规性和风险控制。
（四）人员管理不规范问题公司对销售人员的管理不够规范，部分销售人员没有取得相应的从业资格证书就从事保险销售业务。
保险公司合规自查报告
保险公司合规自查报告根据您的要求，我为您准备了如下的保险公司合规自查报告：保险公司合规自查报告一、引言本报告旨在对我公司近期内的合规情况进行全面自查和评估，并提供相应的改进建议。
通过对公司各方面的运作进行审视，我们能够发现并解决潜在的合规风险，增强公司的经营稳定性和可持续性。
二、内部合规管理1. 法律制度建设公司通过制定和实施一系列的内部规章制度，明确了员工职责、行为准则以及合规要求。
这些规章制度覆盖了信息披露、信息保护、投资管理、合同管理等多个方面。
2. 内部合规宣传与培训公司定期组织内部培训，培养员工合规意识和专业素养。
我们为员工提供合规培训课程、知识手册等，以确保他们了解最新的法规政策，并且能够在工作中正确应用。
3. 内部控制与风险管理公司建立了一套完善的内部控制体系，包括风险识别、评估和管理。
我们定期开展合规风险评估和内部审计，确保公司的业务活动符合相关法律法规的要求。
三、产品合规性1. 产品设计与审批公司在推出新产品之前进行全面的法律和合规性审查，确保产品符合监管机构的要求，并对产品设计、销售宣传材料进行严格审核。
2. 产品销售与营销为了遵守消费者权益保护相关法律法规，公司制定了相关制度，规范了产品销售和营销行为。
我们确保销售人员提供真实、准确、清晰的产品信息，不得进行虚假宣传或误导销售。
3. 客户投诉处理公司建立了客户投诉处理制度，对客户的投诉进行及时有效的处理，并根据投诉情况改进产品设计、销售和服务。
四、信息披露与保护1. 公司信息披露公司秉持信息透明的原则，按照监管要求及时披露公司的重要信息，包括财务状况、经营风险和业务变更等。
2. 个人信息保护公司高度重视个人信息保护，制定了详细的个人信息保护制度，建立了个人信息安全管理体系，确保客户的个人信息得到妥善保护。
五、合规风险评估与整改建议通过对公司的合规运作进行全面自查，我们发现了以下合规风险：1. 内部培训的覆盖率需要进一步提高，应加强对员工的合规教育，确保他们了解并遵守相关法规政策。
保险公司管理系统“巩固乱象成果,促进合规建设”专项自查工作资料报告材料-保险乱象回头看资料报告材料
保险公司***中支“巩固治乱象成果促进合规建设”工作总结为全面贯彻党中央、国务院关于金融工作的决策部署，打好防化解金融风险攻坚战，有效落实《***银保监分局转发中国银保监会关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的通知》（**银保监发〔2019〕11号）文件要求，保险公司保险股份***中心支公司于2019年6月10-10月30日日在全辖围持续开展“巩固治乱象成果促进合规建设”自查整治工作。
现将本项工作开展情况汇报如下：一、统一思想，加强领导（一）严格落实“一把手”负责制公司成立以“一把手”为组长的“巩固治乱象成果促进合规建设”工作领导小组，全面、全程负责各项工作的部署和推进。
中支总经理作为本项工作的主要责任人，对报告容和数据真实性、全面性负责，确保本项工作责任到位、措施到位、落实到位。
（二）明确职责分工，工作推进有序2019年6月10日，***中支总经理亲自主持召开部门经理以上层级人员专项会议，成立中支总经理亲自主抓、人事行政部协助推动的“巩固治乱象成果促进合规建设”工作执行小组。
执行小组组织与会人员研究学习《***银保监分局转发中国银保监会关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的通知》（**银保监发〔2019〕11号）文件要求，集体研讨本项工作具体实施方案并形成文件上报市行业协会，同时下发全员。
实施方案中明确各部门工作目标、职责分工，以统一的思想认识，持续、深入开展市场乱象整治工作。
二、聚焦重点，注重实效本次“巩固治乱象成果促进合规建设”工作围绕近三年历次“回头看”开展工作中发现问题的整改情况再次进行深度自查；借力“行业规建设年”活动的深入开展继续梳理公司控制度流程建设；结合每月正常推动的外勤“合规专项培训”，聚集重点领域和公司发展中存在的重大风险问题，坚持问题导向，注重实效。
（一）业务渠道重点领域整治自查重点核查营销、银保、战略三大业务渠道销售从业人员品质、兼业代理资质、主要在售产品、代理手续费支付流程，聚焦销售领域是否存在违规销售行为。
保险公司合规自查报告
保险公司合规自查报告随着金融市场的发展和监管政策的不断完善，保险公司合规管理越来越受到重视。
为了确保公司的经营合规性以及降低法律风险，我公司积极开展了合规自查工作。
本报告旨在详细介绍我公司的合规自查情况以及采取的措施。
一、自查背景和目的为更好地贯彻和执行监管政策，公司决定进行合规自查。
自查的目的在于评估公司在法律法规和公司内控规定方面的遵从情况，发现潜在的风险和问题，并及时采取纠正和改进措施。
二、自查范围合规自查覆盖我公司的所有业务和部门。
自查的内容包括但不限于合规制度建设、内部控制、经营行为、信息披露、销售渠道管理、合规培训等方面。
三、自查方法和步骤为确保自查工作的全面性和准确性，我公司采取了以下方法和步骤：1. 制定自检方案：根据监管要求和公司实际情况，制定了合规自查方案，并明确了自查的范围、内容、时间节点和责任人。
2. 收集资料和信息：自查前，我公司要求各部门提供相关业务和管理的资料和信息，以便进行全面的自查和评估。
3. 开展自查工作：各部门按照自查方案的要求，对相关业务和管理进行逐项自查，发现问题和隐患，并记录在自查报告中。
4. 形成报告和整改措施：自查结束后，我公司制定了自查报告，并根据发现的问题和隐患，制定了相应的整改措施和改进计划。
四、自查结果及问题整改经过全面的自查和评估，我公司发现了一些合规方面的问题和隐患，主要包括以下几个方面：1. 合规制度建设不完善：部分合规制度未能与监管要求和公司实际相匹配，需要及时修订和完善。
2. 内部控制存在薄弱环节：某些业务环节的内部控制制度存在漏洞，对风险的控制不够有效，需要加强监管和管理。
3. 销售渠道管理不规范：在销售渠道管理方面，还存在一些问题，包括销售人员从业资格核实不严格、销售行为不规范等，需要加强培训和管理。
为解决以上问题和隐患，我公司制定了以下整改措施：1. 完善合规制度：对发现的合规制度问题，公司将及时修订完善，并确保符合监管要求和公司实际情况。
关于开展巩固治乱象成果促进合规建设自查工作报告
关于开展巩固治乱象成果促进合规建设自查工作报告关于开展巩固治乱象成果促进合规建设自查工作报告根据中国银保监会《关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的通知》（银保监发〔**〕*号）、《*关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的通知》（**合规〔**〕*号）文件的相关要求，为了巩固前期工作成果，防止市场乱像反弹回潮，按照省分公司的工作通知在**市全辖范围内开展**年乱象整治工作，现将*排查工作组织实施情况报告如下：一、有关“巩固治乱象成果促进合规建设”专项排查的工作部署为了打好防范化解金融风险攻坚战，推动银行业**业实现高质量发展，*作为金融单位更加责无旁贷的肩负着落实乱像治理和合规建设的主体责任，特针对分公司的“巩固治乱象成果促进合规建设”排查方案召开了专项会议成立了工作领导小组。
以*总为组长，**部**经理及其他部门负责人为组员，**总要求*部要带头负责指导开展小组监管精神的贯彻落实，推动整体中介市场乱象整治的工作部署。
同时，拟定了《**中心支公司关于整治乱象和合规建设的工作方案》，该方案强调了本次整治乱象和合规建设专项工作第一责任人为*总经理，并对**自查自纠工作负最终责任。
**管理部负责职场宣传布置工作及内勤教育培训活动。
培训部负责外勤人员的宣导教育工作，制定外勤宣导工作计划，并对培训宣导情况进行阶段总结。
个险部根据监管、分公司自查范围、重点，负责制定个险渠道自查自纠工作计划，对照自查工作分工表，逐条进行自查整改，建立相关制度，落实本次自查整改工作各项内容。
**管理部为本次自查整改工作的牵头部门，负责总体方案的制定及下发，同时负责统筹本次自查整改过程中的各项工作，与各部门、分公司进行沟通协调，配合**各部门完成自查整改工作。
本次排查工作重点主要通过对照**年深化整治市场乱象工作自查发现问题整改及问责情况进行“回头看”，并对**年工作进行排查，及时了解和掌握乱象整治工作开展情况和存在的风险，审核针对销售理赔、业务财务等数据进行排查的工作底稿和报告。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
保险公司***中支“巩固治乱象成果促进合规建设”工作总结为全面贯彻党中央、国务院关于金融工作的决策部署，打好防范化解金融风险攻坚战，有效落实《***银保监分局转发中国银保监会关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的通知》（**银保监发〔2019〕11号）文件要求，保险公司保险股份有限公司***中心支公司于2019年6月10-10月30日日在全辖范围内持续开展“巩固治乱象成果促进合规建设”自查整治工作。
现将本项工作开展情况汇报如下：一、统一思想，加强领导（一）严格落实“一把手”负责制公司成立以“一把手”为组长的“巩固治乱象成果促进合规建设”工作领导小组，全面、全程负责各项工作的部署和推进。
中支总经理作为本项工作的主要责任人，对报告内容和数据真实性、全面性负责，确保本项工作责任到位、措施到位、落实到位。
（二）明确职责分工，工作推进有序2019年6月10日，***中支总经理亲自主持召开部门经理以上层级人员专项会议，成立中支总经理亲自主抓、人事行政部协助推动的“巩固治乱象成果促进合规建设”工作执行小组。
执行小组组织与会人员研究学习《***银保监分局转发中国银保监会关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的通知》（**银保监发〔2019〕11号）文件要求，集体研讨本项工作具体实施方案并形成文件上报市行业协会，同时下发全员。
实施方案中明确各部门工作目标、职责分工，以统一的思想认识，持续、深入开展市场乱象整治工作。
二、聚焦重点，注重实效本次“巩固治乱象成果促进合规建设”工作围绕近三年历次“回头看”开展工作中发现问题的整改情况再次进行深度自查；借力“行业规范建设年”活动的深入开展继续梳理公司内控制度流程建设；结合每月正常推动的内外勤“合规专项培训”，聚集重点领域和公司发展中存在的重大风险问题，坚持问题导向，注重实效。
（一）业务渠道重点领域整治自查重点核查营销、银保、战略三大业务渠道销售从业人员品质、兼业代理资质、主要在售产品、代理手续费支付流程，聚焦销售领域是否存在违规销售行为。
1、销售从业人员中不存在虚列人员方式套取资金向相关机构、人员暗中支付利益行为结合《***银保监局办公室关于转发<中国银保监会办公厅关于开展保险公司销售从业人员执业登记数据清核工作的通知>的通知》，保险公司***中支营销业务渠道自2019年4—5月对无有效出勤、无业绩人员全面进行清虚工作。
根据分公司清虚工作要求，中支营销渠道、银保渠道必须完成所有在职销售从业人员的中介系统信息审核工作，同时要求将所在销售从业人员个人照片导入中介系统。
截止10月31日，***中支营销条线在册人力981人，银保在册人力126人，合计1107人。
系统核查资料完整人员1107人。
纸质档案中，营销完成126份、银保完成用印65份代理合同用印，营销855份，银保61份合计916份代理合同资料未完成用印。
未完成用印档案已提交用印申请，12月底前完成。
2、个别销售从业人员在销售过程中存在销售品质问题2018年至今公司内部处理***投诉案件34起，其中涉及销售问题4起，均在规定时效内处理完毕。
涉及销售问题的4起案件中对销售不满投诉2起，1起公司合理拒绝对方诉求，2起协议退保；销售误导投诉1起，已正常退保。
电话回访问题件中，各类问题占比从高到低依次为：未如实告知、权益不清、退保预警、保单条款未送达、代签名、非本人投保、未完成双录、业务员销售误导。
其中未如实告知在2018年度946个问题件中占比高达44.87%，权益不清占比高达35.73%。
2019年截止9月765个问题件中，未如实告知占比31.71%，权益不清占比44.43%，两个问题在问题件中仍占比较大。
2018年1月至今，共给付通融退保案件46起，应退金额156.40万元，实退202.19万元，中支累计垫付退保费用45.79万元。
公司坚持销售品质处罚制度的落实，严格落实保险销售行为可回溯制度。
2018年至今我司因销售品质问题被分公司处罚共计16人次，相关管理人员连带责任处罚10人次，累计处罚金额9106.44元。
中支银行保险渠道因客户资料未回收处罚1人，扣罚金额50元；因电话回访不成功问题件扣罚220人次，累计扣罚金额1408元。
3、兼业代理机构资质完整、代理时效有效***中支银行保险渠道合作兼业代理机构8家，分别为：中国银行股份有限公司***分行、中国工商银行股份有限公司***分行、中国农业银行股份有限公司***分行、中国建设银行股份有限公司***分行、中国邮政储蓄银行***分行、中国邮政集团公司***分公司、青岛银行***分行、交通银行***分行。
***中支战略渠道合作兼业代理机构3家，分别为中国银行股份有限公司***分行、***农村商业银行股份有限公司、***市商业银行股份有限公司***分行。
经核查，所有兼业代理机构资质完整，代理时效均在有效期内。
4、代理手续费支出流程严谨合规，不存在因给予或承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定之外的利益问题或通过虚构中介业务、虚列人员、虚列费用等方式套取资金向相关机构、人员暗中支付利益问题。
中支涉及代理手续费支出的为银保、战略两大业务渠道，中支手续费支付须经中支及分公司多部门审核签字，与系统数据无误，支付过程无违规风险。
战略渠道代理手续费支付流程为：中行：中支每月月初制作手续费总账报分公司核对无误后由分公司于每月21日省对省进行支付；农商行、***银行：由中支每月10日与渠道核对上月数据无误后，制作中介手续费台帐，财务及中支总审核签字后报送分公司战略客户处，由分公司战略客户处进行分公司相关领导及财务部门审核签字后，反馈到中支，每月15日前进行费控系统提交借款支付，当月渠道开出发票进行借款核销。
银保渠道代理手续费支付流程为：中行、建行、邮政、邮储银行由中支每月月初制作手续费总账报分公司银保管理处核对无误后由分公司于每月21日省对省进行支付；工行、农行每月21日由渠道核对无误后，制作中介手续费台帐，由中支财务及总经理审核签字后报送分公司银保管理处，由分公司银保管理处进行分公司相关领导及财务部门审核签字后，反馈到中支，每月28日前进行费控系统提交借款支付；青岛银行、交通银行每月20日与渠道核对上月数据无误后，制作中介手续费台帐，中支财务及总经理审核签字后报送分公司银保管理处，由分公司银保管理处进行分公司相关领导及财务部门审核签字后，反馈到中支，每月15日前进行费控系统提交借款支付，当月渠道开出发票进行借款核销。
5、业务管理档案整理及时、内容完整，理赔案件处理合理、迅速，个别保单存在客户信息不真实问题。
保险公司***中支新契约档案以扫描时间为序进行归档，理赔档案理赔结案日期为序进行归档。
所有纸质档案内容与系统数据保持一致，承保理赔档案资料真实、完整。
截止目前，公司2019年至今的新契约档案、理赔档案已整理完毕。
2019年1-10月，***中支处理理赔案件共计707件，拒赔案件20件，出险支付时效44.28天，申请支付时效1.14天，报案受理时效8.37天。
所有理赔案件均在规定时效内结案，所有拒赔案件均为合理拒赔，不存在拒不依法履行保险合同约定的赔偿或者给付保险金义务，恶意拖赔惜赔问题。
客户信息不真实方面，重点表现为投保单或公司业务系统中记载的客户重复电话问题。
截至目前，***中支重复电话31件，涉及金额1169711.14元。
现已完成整改30件，已整改金额1164543.74元，未整改1件，未整改金额5168元，经系统查询，现已微信回访成功，已申请办结。
6、在售产品销售内容合规，渠道合法，不存在违规向商业银行网点派驻销售人员从事产品的宣传推介、销售活动行为。
***中支营销条线主要在售产品为*****福临门（赢家版）年金保险、附加住院费用补偿医疗保险（2014）、医保通（普惠版）费用补偿医疗保险、常青树系多倍 2.0版、全能版、2015系列重大疾病保险等，银保条线主要销售产品为*****喜盈门年金保险、*****财富宝分红型保险等，战略条线主要在售产品为团体意外伤害保险、附加意外伤害团体医疗保险、*****意外团体住院津贴医疗保险、*****交通团体意外伤害保险、*****企业补充团体年金保险（万能型）、*****企业补充团体医疗保险（C款）等。
公司所有在售产品均为总、分公司统一推动的监管部门批准的保险产品，不存在违规销售未经监管部门批准的金融产品问题。
公司银保渠道主要由公司统一匹配银行网点作业，销售从业人员主要负责对所辖网点业务关系的建立与维护，负责对银行柜员的业务培训及辅导及按照公司要求，在确保客户信息真实性的前提下协助完成相关销售服务，严禁销售从业人员进驻网点进行销售。
银保渠道所有销售活动均严格依据2010年11月银监会印发《关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知》及2011年3月保监会、银监会联合发布的《商业银行代理保险业务监管指引》中关于商业银行不得允许保险公司人员派驻银行网点的政策规定，不存在违规向商业银行网点派驻销售从业人员从事产品的宣传推介、销售活动行为。
7.财务业务数据真实有效，不存在人为调整行为。
公司严格执行国家及上级公司财务管理制度，财务报送数据全部提取自财务账套，数据有理有据，无人为调整；费用处理严格按照财务制度时效要求及时完整入账，不存在延迟记账；未决理赔准备金及未到期准备金数据严格按照系统规则记账，无人为账务调整。
费用报销严格审核，不存在各种套取资金行为。
（二）2019年度重要合规工作开展情况及发现问题1、2019年度重要合规工作（1）2019年3月22-4月10日在全司范围内全面展开保险机构及从业人员违规销售非保险金融产品专项排查工作；（2）2019年4月25-5月25日，开展2019年保险中介市场乱象整治工作；（3）2019年5月1日至5月31日，在全司范围内面向内、外勤和社会公众组织开展了形式多样的防范非法集资宣传月暨*****保险“5.21合规宣传日”活动；（4）2019年5月6日至20日，在全司范围内开展历次检查“回头看”专项自查工作；（5）2019年8月26日-9月25日，在全司范围内对所有在职保险从业人员开展销售行为自查，开展严禁保险机构和从业人员违规销售非保险金融产品专项自查；（6）2019年10月18日-24日，在全司范围内组织开展侵害消费者权益乱象整治工作。
（22）2019年10月24日—30日，*****保险***中支组织内、外勤集中学习《***省人身保险业销售宣传行为负面清单》文件，全面落实通知要求。
2、存在的典型问题：个别销售从业人员的朋友圈中存在向他人介绍、推销非保险类理财产品的内容。
2019年8月，在严禁保险机构和从业人员违规销售非保险金融产品专项自查发现：微信昵称“***”为***中支本部销售人员***，2014年6月16日入职，经常在朋友圈中发布房产抵押放款、车辆抵押贷款内容，公司已多次排查出其发布违规信息行为，也由营销业务部多次与其本人联系未果。