东财《金融法》复习题及参考答案
东财在线金融法作业试题加答案
东财在线金融法作业试题加答案A:B: A:B: A:B:A:B: A:B: A:B: A:B:A:B: A:B: A:B:产业务和中间业务三大类。
（1）负债业务负债业务是商业银行筹措资金以形成其经营资产的业务。
它主要包括筹集自有资本金、吸收存款、承兑票据、发行债券、向中央银行、政府以及金融市场借款、对外担保等。
其中，存款是银行的最重要的负债业务。
一般占其负债业务总量的75％到80％左右。
（2）资产业务资产业务是商业银行运用自已的资产获得利润的业务。
它主要包括放款、票据贴现、投资等。
（3）中间业务中间业务是商业银行不动用自已的资产，而是凭借自已的业务条件经营金融服务、收取服务费的业务。
主要包括支付结算、银行卡、代理、担保、承诺、基金托管、咨询顾问等。
近年来，多数国家的商业银行中间业务己超过资产业务收入而成为银行利润的主要来源和增长点。
经纪人与相对人完成交易后转移给委托人的。
因此，经纪业务风险同样是很大的。
且银行从事证券经营业务容易引发占用存款资金，甚至利用其信息优势进行内幕交易和不正常的承销、经纪业务竞争，损害投资者利益，扰乱证券市场。
因此，商业银行不得从事证券经营业务。
③商业银行在中华人民共和国境内不得向非银行金融机构投资。
这是分业经营原则的要求。
商业银行不得直接投资或参股经营证券机构、保险机构信托机构、财务公司、信用合作社等非银行金融机构。
④商业银行在中华人民共和国境内不得向其他企业投资。
这里的企业是指除银行以外所有企业，包括工业、农业、商业、交通运输业等企业。
向企业直接投资，经营风险、市场风险极大，商业银行参股其中，必然分散商业银行经营精力，加大关系人贷款，导致商业银行风险增大，危及存款人的利益。
因此，商业银行不得向企业投资。
体组织和业务行为的法律规范的总称。
所以银行法是金融法的基本法。
（2）货币法货币法是关于货币的种类、地位、发行、流通及其管理的法律规范的总称。
（3）证券法证券法是调整证券发行和流通中发生的资金融通关系的法律规范的总称。
东北财经大学智慧树知到“法学”《金融法》网课测试题答案3
东北财经大学智慧树知到“法学”《金融法》网课测试题答案（图片大小可自由调整）第1卷一.综合考核(共15题)1.专业代理人是指专门从事保险代理业务的保险代理公司，这种公司的组织形式必须是()A、有限责任公司B、股份有限公司C、国有独资公司D、没有限制2.违反《商业银行法》所应承担的法律责任包括()。
A、经济责任B、民事责任C、行政责任D、刑事责任3.我国人民币的发行原则是()。
A、经济发行的原则B、计划发行的原则C、分散发行的原则D、发行贮备的原则E、定向发行的原则4.依据我国《商业银行法》的规定，设立商业银行的最低注册资本数额是人民币()A、1亿元B、5亿元C、10亿元D、20亿元5.定期储蓄存款在存期内如遇利率调整，其计息方式是()A、利率调高时分段计息，利率调低时按原利率B、按存款时利率C、按取款时利率D、按平均利率6.保险期间内发生保险责任范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该()A、在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿B、在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿C、保险方不予赔偿D、保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权7.下列各项中不属于临时存款账户的开立条件的是()。
A.未开立过临时存款账户B.设立临时机构C.异地临时经营活动D.注册验资8.下列各项中属于我国《外汇管理条例》规定的外汇的有()A、美元B、美元汇票C、美元债券D、欧元E、特别提款权9.关于票据权利取得的说法，正确的是()A、只有按照票据法规定的方式取得票据，才能取得票据权利B、票据是完全有价证券，持有票据者即享有票据权利C、只有支付对价者才能取得票据权利D、以偷盗手段取得票据的，不享有票据权利10.某公司投保财产保险200万元，在一次属于保险责任范围内的火灾事故中，实际遭受损失为195万元，为保护和抢救财产支出必要费用10万元，为确认保险损失交付的评估费用5万元。
保险公司应赔偿()A、195万元B、200万元C、205万元D、210万元11.国家开发银行的注册资本由()核拨。
东财《金融法》在线作业一(随机)-0009
东财《金融法》在线作业一（随机）-0009
保险公司成立后须按照其注册资本金总额的（）提取保证金，存入保监会指定的银行。
A:20%
B:30%
C:25%
D:10%
答案：A
证券公司债权人依法向法院申请证券公司破产的，证券公司必须在得知该事实之日起( )个工作日内报告中国证监会。
A:1
B:2
C:3
D:4
答案：A
我国建立了三家政策性银行，不包括（）
A:国家开发银行
B:中国进出口银行
C:中国农业发展银行
D:中国建设银行
答案：D
票面残缺不超过1/5的人民币（）
A:可全额兑换
B:可兑换4/5
C:可半数兑换
D:不予兑换
答案：A
申请人成立财务公司的企业集团的所有者权益不低于（）人民币或等值的自由兑换货币
A:5亿元
B:10亿元
C:2O亿元
D:30亿元
答案：D
汽车金融公司对最大10家客户的授信余额不得超过注册资本的( )
A:10%
B:20%
C:50%
D:100%
答案：C
我国的财务公司的服务对象是（）
A:全体社会成员
B:特定社区成员
C:企业集团成员
D:企业工会成员
答案：C
根据2OO3年修改后的《商业银行法》，可以对商业银行实施接管的机构是（）。
东财《金融法X》综合作业参考答案
东财《金融法X》综合作业参考答案
东财《金融法X》综合作业
试卷总分:100 得分:100
一、单选题(共15 道试题,共30 分)
1.票面残缺不超过1/5的人民币（）。
A.可全额兑换
B.可兑换4/5
C.可半数兑换
D.不予兑换
答案:A
2.下列不属于金融法律关系客体的是（）。
A.证券
B.金银
C.财产
D.货币
答案:C
3.以募集方式设立股份有限公司，申请发行境内上市外资股的，发起人出资总额不少于人民币（）。
A.1亿元
B.1.5亿元
C.2亿元
D.2.5亿元
答案:B
4.“为储户保密”原则的含义是（）。
A.银行应当拒绝任何单位和个人的查询
B.银行应当拒绝人民银行以外的任何单位和个人的查询
C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询
D.银行应当拒绝法律规定的公检法等部门以外的任何单位和个人的查询
答案:D
5.我国现行的人民币汇率制度为（）。
A.固定汇率制
B.多重汇率制
C.自由浮动汇率制
D.管理浮动汇率制
答案:D
6.汽车金融公司资本充足率不得低于（）。
A.4%
B.7%
C.8%
D.10%。
20春东财《金融法》单元作业二答案1175
(单选题)1: 申请人成立财务公司的企业集团的所有者权益不低于（）人民币或等值的自由兑换货币
A: 5亿元
B: 10亿元
C: 2O亿元
D: 30亿元
正确答案: D
(单选题)2: 下列不属于中国人民银行的职能是（）
A: 发行的银行
B: 银行的银行
C: 企业的银行
D: 政府的银行
正确答案: C
(单选题)3: 汽车金融公司对最大10家客户的授信余额不得超过注册资本的( )
A: 10%
B: 20%
C: 50%
D: 100%
正确答案: C
(单选题)4: 依据我国金融法律法规的规定，股票发行人如申请其发行的股票在证券交易所上市的，则其股本总额至少应达到的数额是（）
A: 3000万元
B: 4000万元
C: 5000万元
D: 6000万元
正确答案: C
(单选题)5: 证券公司债权人依法向法院申请证券公司破产的，证券公司必须在得知该事实之日起( )个工作日内报告中国证监会。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
正确答案: A
(单选题)6: 甲公司在向银行申请贷款时以银行承兑汇票作质押担保。
票据质押的生效要件是（）
A: 甲公司须和银行签订票据质押合同
B: 甲公司只须将汇票交付银行占有即可
C: 甲公司应向银行作转让背书
D: 甲公司须在票据上作质押背书。
东财1109考试批次《金融法》复习题及答案
《金融法》综合练习一、单项选择题（下列每小题的备选答案中，只有一个符合题意的正确答案，多选、错选、不选均不得分。
本题共20个小题，每小题1分）1. 贴现银行持未到期的已贴现汇票向人民银行贴现，通过转让汇票取得人民银行再贷款的行为称为（）A .转贴现B .再贴现C .重贴现D .二次贴现【答案】B2. 利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为（）A .变造票据罪B .伪造票据罪C .变造货币罪D .伪造货币罪【答案】C3. 依据我国《商业银行法》的规定，设立商业银行的最低注册资本数额是人民币( )A .1亿元B .5亿元C .10亿元D .20亿元【答案】C4. 我国的财务公司的服务对象是（）A .全体社会成员B .特定社区成员C .企业集团成员D .企业工会成员【答案】C5. 汽车金融公司资本充足率不得低于( )A .4%B .7%C .8%D .10%【答案】D6. 根据《贷款通则》的规定，有权批准贷款人豁免贷款的机构是（）A .中国人民银行B .财政部C .国务院D .审计署【答案】C7. 依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是( )A .取得票据无需合法原因B .转让票据须以向受让方交付票据为先决条件C .占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系D .当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行8. 关于票据权利取得的说法，正确的是（）A .只有按照票据法规定的方式取得票据，才能取得票据权利B .票据是完全有价证券，持有票据者即享有票据权利C .只有支付对价者才能取得票据权利D .以偷盗手段取得票据的，不享有票据权利【答案】D9. 甲向乙签发支票，因合同总价未确定，故支票金额未填写。
甲与乙商定，金额由乙根据实际发货数量补充填写。
后来实际发生的货款为21万元，但乙将金额填为24万元，并将支票转让给丙。
对此，正确的说法是( )A .乙违反诚信原则填写票据，票据无效B .乙违反甲之授权，填写无效，应按实际发生的货款确定票据金额C .甲可以以乙滥用填充权为由对丙提出抗辩D .乙补充填写的支票有效【答案】D10. 证券登记结算机构的注册资本应当不低于( )人民币A .4000万B .5000万C .1亿元D .2亿元【答案】D11.下列选项中，不属于我国证券法禁止的欺骗客户行为有（）A . 在自己实际控制的帐户之间进行证券交易，影响证券交易价格或证券交易量B .不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件C .挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金D . 未经客户委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券【答案】A12. 下列财产中可作为信托财产使用的是（）A .麻醉品B .放射物品C .国家级文物D .软件版权【答案】D13. 下列关于保险价值的说法错误的是（）A .保险金额不得超过保险价值B .如果超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿C .保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任D .在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定【答案】D14. 某公司投保财产保险200万元，在一次属于保险责任范围内的火灾事故中，实际遭受损失为195万元，为保护和抢救财产支出必要费用10万元，为确认保险损失交付的评估费用5万元。
东财《金融法X》综合作业答卷
东财《金融法X》综合作业试卷总分:100 得分:100一、单选题(共10 道试题,共30 分)1.不是金融产生的条件的是（）。
A.货币的出现B.信用的产生C.金融监管的产生D.银行等专门金融机构的出现此题答案是:C2.国家对人民币出入境实行限额管理，每人每次携带的人民币限额是（）。
A.2万元B.3万元C.4万元D.5万元此题答案是:A3.汇率标价方法中，1美元=7.0505人民币的标价方法是（）。
A.应收标价法B.间接标价法C.直接标价法D.单位标价法此题答案是:C4.受益人大会应当有代表（）信托单位的受益人参加，方可召开。
A.50%B.50%以上C.2/3D.2/3以上此题答案是:B5.本票的付款期限自出票日起最长不得超过（）。
A.1个月B.2个月C.3个月D.5个月此题答案是:B6.付款人对向其提示承兑的汇票，应当自收到提示承兑的汇票之（）承兑或者拒绝承兑。
A.3日内B.5日内C.7日内D.10日内此题答案是:A7.下列各项中不属于商业银行借款业务的是（）。
A.同行拆借B.发行债券C.向央行借款D.向国外货币市场借款此题答案是:B8.关于保险合同的解除，说法正确的是（）。
A.除法律另有规定或者保险合同另有约定外，保险合同成立后保险人可以解除合同B.保险合同不得约定投保人不可以解除合同C.投保人违反告知义务属于法定解除情形D.保险合同的解除分为推定解除和法定解除此题答案是:C9.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）进行基金募集。
A.3个月B.5个月C.6个月D.一年此题答案是:C10.触发强制要约收购的持股比例是（）。
A.百分之二十B.百分之三十C.百分之四十D.百分之五十此题答案是:B二、多选题(共10 道试题,共30 分)11.我国现有的政策银行包括（）。
A.国家开发银行B.中国人民银行C.中国农业发展银行D.中国进出口银行此题答案是:ACD12.封闭式基金可以扩募或者续期的条件有（）。
东财20秋《金融法》单元作业二_27772答案
(单选题)1: 下列不属于金融法律关系客体的是（）
A: 证券
B: 金银
C: 财产
D: 货币
正确答案: C
(单选题)2: 贴现银行持未到期的已贴现汇票向人民银行贴现，通过转让汇票取得人民银行再贷款的行为称为（）
A: 转贴现
B: 再贴现
C: 重贴现
D: 二次贴现
正确答案: B
(单选题)3: 依据我国《商业银行法》的规定，设立商业银行的最低注册资本数额是人民币( )
A: 1亿元
B: 5亿元
C: 10亿元
D: 20亿元
正确答案: C
(单选题)4: 股票发行人申请其发行的股票上市，股票发行人股本总额不少于人民币（）A: 3000万元
B: 5000万元
C: 1亿元
D: 1.5亿元
正确答案: B
(单选题)5: 背书行为有效的是（）
A: 将汇票金额3万元背书转让2万元
B: 背书时记载不得转让
C: 质押背书的被背书人作转让背书
D: 委托收款背书的被背书人作转让背书
正确答案: B
(单选题)6: 下列选项中可以充当信托公司注册资本的是（）
A: 实缴货币资本
B: 不动产
C: 有价证券
D: 以抵押或质押的财产折抵成货币资本充当
正确答案: A。
东北财经大学“法学”《金融法X》23秋期末试题库含答案
东北财经大学“法学”《金融法X》23秋期末试题库含答案（图片大小可自由调整）第1卷一.综合考核(共15题)1.经纪类证券公司的业务范围包括()。
A.证券的代理买卖B.代理证券的还本付息、分红派息C.证券代保管、鉴证D.代理登记开户2.某企业与保险公司签订一份财产保险合同，保险标的为该企业的厂房和设备，保险费50万元。
合同生效后第3个月，该企业谎称厂房内的设备被盗，向保险公司提出赔偿请求。
依法律规定，保险公司解除了保险合同，对50万元保险费的正确处理办法是()。
A.不退还全部保险费B.只退还减去3个月后剩余部分的保险费C.应退还全部保险费D.应退还保险费及其利息3.认定融资租赁合同为无效的情形有()。
A.出租人不具有从事融资租赁经营范围的B.承租人与供货人恶意串通，骗取出租人资金C.以融资租赁合同形式规避国家有关法律法规的D.融资租赁合同所涉及的项目应当报经有关部门批准而未经批准4.国家开发银行可以经营的外汇业务有()。
A.外汇存款B.外汇贷款C.外汇还款D.国际结算5.保险合同成立后，可能导致保险合同无效的原因有()。
A.签订保险合同的当事人的主体资格不符合法律的规定B.投保人不按照合同约定的时间交纳保险费C.保险合同订立过程中存在保险欺诈行为D.保险事故发生后，投保人没有采取必要的措施避免损失的扩大6.7.按照我国法律的规定，信托公司的组织形式包括()。
A.有限责任公司B.国有独资公司C.股份有限公司D.两合公司8.我国的非银行金融机构包括()。
A.保险代理人公司B.中国邮政储金汇业局C.信用卡公司D.投资基金管理公司9.金融监管的内容包括对金融机构和金融市场的市场准入和市场退出监管，内控制度监管和业务经营监管。
()A.正确B.错误10.利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为()。
A.变造票据罪B.伪造票据罪C.变造货币罪D.伪造货币罪11.12.以下不属于存款合同的法律特征的是()。
东北财经大学2021年9月《金融法》作业考核试题及答案参考9
东北财经大学2021年9月《金融法》作业考核试题及答案参考1. 经常项目外汇管理的基本原则是自由可兑换。
( )A.正确B.错误参考答案：A2. 保险代理人、保险经纪人应当有自己的经营场所，设立专门账簿记载保险代理业务或者经纪业务的收支情况，______。
保险代理人、保险经纪人应当有自己的经营场所，设立专门账簿记载保险代理业务或者经纪业务的收支情况，______。
A．并接受保险公司的监督B．并接受保险监督管理机构的监督C．并接受保险行业协会的监督B3. 根据2OO3年修改后的《商业银行法》，可以对商业银行实施接管的机构是( )A、中国人民银行B、国务院银行业监督管理机构C、国务院D、财政部参考答案：B4. 甲教唆精神病人乙犯罪，对甲的处理不正确的是( )。
A．与乙构成共同犯罪B．应单独承担刑事责任 C．是教唆犯甲教唆精神病人乙犯罪，对甲的处理不正确的是( )。
A．与乙构成共同犯罪B．应单独承担刑事责任C．是教唆犯D．是间接实行犯A共同犯罪的主体要求都具有刑事责任能力。
教唆不满14周岁的人或精神病患者犯罪的，对教唆者应当按单独犯论处，教唆者应单独承担刑事责任。
这种情况在刑法理论上称为“间接正犯”。
5. 以募集方式设立股份有限公司，申请发行境内上市外资股的，发起人出资总额不少于人民币( )A、1亿元B、1.5亿元C、2亿元D、2.5亿元参考答案：B6. 简述秦代的监狱管理制度。
简述秦代的监狱管理制度。
秦代监狱很多，秦简中的许多律条都载有监狱管理的规定，比如有关工程建设管理的《司空》律，其内容就主要是管理刑徒的各种法律规定；其他如《工人程》、《均工》、《工律》、《厩苑律》、《行书律》、《仓律》、《金布律》也都有管理刑徒的内容。
秦已形成了一套较为严密的监狱管理制度。
当时法律对于囚犯饮食、衣着的供应标准和服劳役的办法，对于是否加戴刑具以及加戴什么种类、什么规格的刑具，对于不同等级、身份、年龄和不同犯罪性质的囚徒所应享受的不同待遇，都作了相当具体的规定。
东北财经大学智慧树知到“法学”《金融法》网课测试题答案4
东北财经大学智慧树知到“法学”《金融法》网课测试题答案（图片大小可自由调整）第1卷一.综合考核(共15题)1.单元制非银行金融机构有()A、信托投资公司B、证券交易所C、保险公司D、证券公司2.下列主题中，不属于保险合同的辅助人的是()。
A.保险人B.保险代理人C.保险经纪人D.保险公估人3.背书行为有效的是()A、将汇票金额3万元背书转让2万元B、背书时记载不得转让C、质押背书的被背书人作转让背书D、委托收款背书的被背书人作转让背书4.违反《商业银行法》所应承担的法律责任包括：()。
A、经济责任B、民事责任C、行政责任D、刑事责任5.我国支付结算实行集中统一和分级管理相结合的管理体制，对其含义表述错误的是()。
A.人民银行总行负责制定统一的支付结算制度B.政策性银行、商业银行组织、管理、协调本行内的支付结算C.人民银行分行负责组织、协调、管理、监督本辖区的支付结算工作D.人民银行支行负责组织、管理、协调本行内的支付结算6.目前资金信托是我国信托业最主要的业务，它包括()A、信托存款B、信托贷款C、委托投资D、信托投资7.关于证券投资基金份额的发售，下列说法正确的是()。
A.发售行为属于承诺性质B.基金发售不允许委托其他机构“代销”C.基金份额的发售以基金募集申请的核准为前提D.基金的发售由证券公司负责办理8.下列关于支票的说法错误的是()。
A.付款人只能是金融机构B.付款方式只有一种，见票即付C.需要提示承兑D.应表明“支票”的字样9.如果银监法与驻外银行机构所在国法律规定相冲突的，按照属地优先原则，优先适用()A、驻外机构所在地的法律B、驻外机构本国的法律C、中国的法律D、行为人所在国法律10.下列情形中，收购人不得变更收购要约的有()。
A.增加收购价格B.降低收购价格C.减少预定收购股份数额D.缩短收购期限11.中国证监会可以聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所，对证券公司进行专项审计或稽核，有关费用由()支付。
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一、单项选择题(只有一个正确答案)【1】依据我国《商业银行法》的规定，设立商业银行的最低注册资本数额是人民币（）。
A: 1亿元B: 5亿元C: 10亿元D: 20亿元答案: C【2】中国进出口银行的注册资本为（）A: 33.8 亿B: 50亿C: 48亿D: 80亿答案: A【3】下列选项中，不属于我国证券法禁止的欺骗客户行为的有（）。
A: 在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或证券交易量B: 不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件C: 挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金D: 未经客户委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券答案: A【4】利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为（）A: 变造票据罪B: 伪造票据罪C: 变造货币罪D: 伪造货币罪答案: C【5】下列关于保险价值的说法错误的是（）。
A: 保险金额不得超过保险价值B: 如果超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿C: 保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任D: 在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定答案: D【6】某公司投保财产保险200万元，在一次属于保险责任范围内的火灾事故中，实际遭受损失为195万元，为保护和抢救财产支出必要费用10万元，为确认保险损失交付的评估费用5万元。
保险公司应赔偿（）A: 195万元B: 200万元C: 205万元D: 210万元答案: B【7】汽车金融公司资本充足率不得低于（）。
A: 4%B: 7%C: 8%D: 10%答案: D【8】依据我国金融法律法规的规定，股票发行人如申请其发行的股票在证券交易所上市的，则其股本总额至少应达到的数额是（）。
A: 3000万元B: 4000万元C: 5000万元D: 6000万元答案: A【9】下列财产中可作为信托财产使用的是（）。
A: 麻醉品B: 放射物品C: 国家级文物D: 软件版权答案: D【10】公司申请公司债券上市交易的，公司债券实际发行额应不少于人民币（）A: 3000万元B: 5000万元C: 1亿元D: 1.5亿元答案: A【11】根据《贷款通则》的规定，有权批准贷款人豁免贷款的机构是（）。
A: 中国人民银行B: 财政部C: 国务院D: 审计署答案: C【12】依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是( )A: 取得票据无需合法原因B: 转让票据须以向受让方交付票据为先决条件C: 占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系D: 当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行答案: C【13】贴现银行持未到期的已贴现汇票向人民银行贴现，通过转让汇票取得人民银行再贷款的行为称为（）A: 转贴现B: 再贴现C: 重贴现D: 二次贴现答案: B【14】甲向乙签发支票，因合同总价未确定，故支票金额未填写。
甲与乙商定，金额由乙根据实际发货数量补充填写。
后来实际发生的货款为21万元，但乙将金额填为24万元，并将支票转让给丙。
对此，正确的说法是（）。
A: 乙违反诚信原则填写票据，票据无效B: 乙违反甲之授权，填写无效，应按实际发生的货款确定票据金额C: 甲可以以乙滥用填充权为由对丙提出抗辩D: 乙补充填写的支票有效答案: D【15】我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于（）。
A: 30％B: 25％C: 20％D: 35％答案: B【16】我国的财务公司的服务对象是（）。
A: 全体社会成员B: 特定社区成员C: 企业集团成员D: 企业工会成员答案: C【17】以下不属于《贷款通则》所规定的借款人的是（）A: 企事业法人B: 其他经济组织C: 个体工商户D: 具有限制行为能力的自然人答案: D【18】证券登记结算机构的注册资本应当不低于（）人民币。
A: 4000万B: 5000万C: 1亿元D: 2亿元答案: D【19】关于票据权利取得的说法，正确的是（）A: 只有按照票据法规定的方式取得票据，才能取得票据权利B: 票据是完全有价证券，持有票据者即享有票据权利C: 只有支付对价者才能取得票据权利D: 以偷盗手段取得票据的，不享有票据权利答案: D【20】申请设立金融租赁公司最低注册资本金为（）人民币A: 5亿元B: 10亿元C: 2O亿元D: 30亿元答案: A二、多项选择题【21】属于存款支取规则的是（）。
A: 一般支取规则B: 挂失规则C: 提前支取规则D: 大额现金支付规则答案: A C D【22】财产保险合同中，保险责任开始后，当事人不得解除合同的是（）A: 货物运输保险合同B: 家庭财产保险合同C: 运输工具航程保险合同D: 企业财产保险合同答案: A C【23】根据我国保险法的规定，投保人对下列哪些人员具有保险利益（）。
A: 本人及其配偶B: 子女C: 父母D: 与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员答案: A B C D【24】我国的非银行金融机构包括（）。
A: 保险代理人公司B: 中国邮政储金汇业局C: 信用卡公司D: 投资基金管理公司答案: A B C D【25】经纪类证券公司的业务范围包括（）。
A: 证券的代理买卖B: 代理证券的还本付息、分红派息C: 证券代保管、鉴证D: 代理登记开户答案: A B C D【26】信托业务主要有（）。
A: 拆放同业B: 贷款C: 租赁D: 存放同业答案: A B C D【27】根据我国有关规定，不可以挂失止付的票据有（）。
A: 未记载付款人的票据B: 无法确定付款人的票据C: 未填明代理付款人的银行汇票D: 银行本票答案: A B C【28】出票必须具备的三个要件是（）。
A: 开票B: 背书C: 要式D: 交付答案: A C D【29】下列行为属于逃汇的有（）。
A: 擅自将外汇存放在境外的B: 不按规定将外汇卖给外汇指定银行C: 擅自将外汇汇出或携带出境D: 擅自将外币存款凭证、外币有价证券携带或者邮寄出境答案: A B C D【30】中国人民银行作为我国大陆的中央银行，可以采用的货币政策工具包括（）。
A: 存款准备金B: 中央银行基准利率C: 再贴现D: 向商业银行提供贷款答案: A B C D三、判断题【31】政策性银行不具有商业银行和金融机构所必须具备的职能和性质。
A:正确: B:错误答案: 错误【32】所有的外国货币都能称之为外汇。
（）A:正确: B:错误答案: 错误【33】保险代理人是根据保险人的委托，向保险人收取代理手续费，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的单位和个人。
包括专业代理人、兼业代理人和个人代理人。
A:正确: B:错误答案: 正确【34】金融租赁作为一种新型金融工具，兼有融资和融物的双重职能，在促进企业技术改造、降低企业负债率、盘活企业资产存量、促进消费、提高企业产品竞争力方面有其独特的优势。
（）A:正确: B:错误答案: 正确【35】人民币的发行有广义和狭义之分，其中广义的货币发行是指中国人民银行向流通中投放现金的行为。
（）A:正确: B:错误答案: 错误【36】金融法的调整对象是指金融活动中各种主体之间产生的社会关系，即金融关系。
这里的金融关系不包括资金的财政分配关系。
（）A:正确: B:错误答案: 错误【37】从性质上说，保险是一种经济补偿制度。
（）A:正确: B:错误答案: 正确【38】商业银行投资业务的风险要比信贷业务低。
（）A:正确: B:错误答案: 错误【39】外汇管理的作用主要有稳定本国货币对外汇率，保护国内市场，促进经济发展，平衡本国的国际收支。
（）A:正确: B:错误答案: 正确【40】各国的金融立法多表现为民法、商法的特别立法，如银行法、证券法、票据法、保险法等。
A:正确: B:错误答案: 正确四、简答题【41】简述中央银行的调控职能答案: 中央银行的调控职能是指中央银行作为国家宏观经济调控体系的重要组成部分，制定和执行货币政策，通过金融手段，对国家的货币、信用活动进行有目的的、有目标的调节和控制，促进整个国民经济健康发展。
中央银行调控的对象主要是货币供应量，主要运用的手段即货币政策工具，包括存款准备金制度、再贴现制度、公开市场业务制度等。
【42】简述汇率的作用答案: 汇率在国际经济活动中具有重要的作用。
汇率的高低和波动直接影响一国的对外贸易，进而影响其整个经济结构。
因而各国都把汇率作为一项重要的货币政策工具，通过汇率的制定和波动达到国际收支平衡的货币政策目标。
【43】简述信托的功能答案: 信托制度具有多样化的社会功能。
诸如在民事活动方面的运用，有财产托管、遗嘱执行、遗属照顾等；在商务活动方面的运用，有代办证券投资、财务咨询、中长期融资服务等；在社会公益活动方面的运用，有慈善、科技、学术、宗教、环保等。
从信托理论和国外信托业发展经验看，现代信托制度的职能主要有财产管理、融通资金、社会投资和为社会公益事业服务等。
其中原始功能--财产管理功能是其基本功能，其他诸种功能，都是在这一功能的基础上衍生而来。
①财产管理功能财产管理功能是指信托具有受委托人之托，为之经营管理或处理财产的功能，即"受人之托、为人管业、代人理财"，这是信托业的基本功能。
现代信托业所从事的无论是金钱信托还是实物信托，都属于财产管理功能的运用，其理论支持是现代产权理论。
在该功能下，受托人必须按委托人的要求或其指定的具体项目，发放贷款或进行投资，为委托人或受益人谋利。
而且，信托财产所获收益，全部归受益人享有，信托机构只能按契约规定收取相应手续费。
②融通资金功能融通资金功能是指信托业作为金融业的一个重要组成部分，本身就赋有调剂资金余缺之功能，并作为信用中介为经济建设筹集资金，调剂供求。
由于在商品货币经济条件下，财产有相当一部分以货币资金形态存在，因此对这些信托财产的管理和运用就必然伴随着货币资金的融通。
表面上看信托业的这一功能与信贷相似，但实则有质的区别：在融资对象上信托既融资又融物；在信用关系上信托体现了委托人、受托人和受益人多边关系；在融资形式上实现了直接融资与间接融资相结合；而在信用形式上信托成为银行信用与商业信用的结合点。
因此，信托融资比信贷融资有显著优势。
③社会投资功能社会投资功能是指信托业运用信托业务手段参与社会投资活动的功能。
信托业务的开拓和延伸，必然伴随着投资行为的出现，也只有在信托机构享有投资权和具有适当的投资方式的条件下，其财产管理功能的发挥才具有了可靠的基础，因此，信托机构开办投资业务是世界上许多国家信托机构的普遍做法。
信托业的社会投资功能，可以通过信托投资业务和证券投资业务得到体现。
④社会公益事业服务功能社会公益事业服务功能是指信托业可以为欲捐款或资助社会公益事业的委托人服务，以实现其特定目的的功能。