现金流量计划(12个月)
创业计划书写作指南及范本
创业计划书写作指南一、创业计划的组成部分创业计划一般包括：执行总结，产业背景和公司概述，市场调查和分析，公司战略，总体进度安排，关键的风险、问题和假定，管理团队，企业经济状况，财务预测，假定公司能够提供的利益等十个方面。
1．执行总结是创业计划一到两页的概括。
包括以下方面：◇本创业计划的创意背景和项目的简述◇创业的机会概述◇目标市场的描述和预测◇竞争优势和劣势分析◇经济状况和盈利能力预测◇团队概述◇预计能提供的利益2．产业背景和公司概述◇详细的市场分析和描述◇竞争对手分析◇市场需求◇公司概述应包括详细的产品／服务描述以及它如何满足目标市场顾客的需求，进入策略和市场开发策略3．市场调查和分析◇目标市场顾客的描述与分析◇市场容量和趋势的分析、预测◇竞争分析和各自的竞争优势◇估计的市场份额和销售额◇市场发展的走势4．公司战略阐释公司如何进行竞争：◇在发展的各阶段如何制定公司的发展战略◇通过公司战略来实现预期的计划和目标◇制定公司的营销策略5．总体进度安排公司的进度安排，包括以下领域的重要事件：◇收入来源◇收支平衡点和正现金流◇市场份额◇产品开发介绍◇主要合作伙伴◇融资方案6．关键的风险、问题和假定◇关键的风险分析（财务、技术、市场、管理、竞争、资金撤出、政策等风险）◇说明将如何应付或规避风险和问题（应急计划）7．管理团队介绍公司的管理团队，其中要注意介绍各成员与管理公司有关的教育和工作背景(注意管理分工和互补)；介绍领导层成员，创业顾问以及主要的投资人和持股情况。
8．公司资金管理◇股本结构与规模◇资金运营计划◇投资收益与风险分析9．财务预测◇财务假设的立足点◇会计报表（包括收入报告，平衡报表，前两年为季度报表，前五年为年度报表）◇财务分析（现金流、本量利、比率分析等）10．假定公司能够提供的利益这是创业计划的“卖点”，包括：◇总体的资金需求◇在这一轮融资中需要的是哪一级◇如何使用这些资金◇投资人可以得到的回报，还可以讨论可能的投资人退出策略二、创业计划的注意点一份成功的创业计划应该：◇清楚，简洁◇展示市场调查和市场容量◇了解顾客的需要并引导顾客◇解释他们为什么会掏钱买你的产品／服务◇在头脑中要有一个投资退出策略◇解释为什么你最合适做这件事一份成功的创业计划不应该：◇过分乐观◇拿出一些与产业标准相去甚远的数据◇面向产品◇忽视竞争威胁◇进入一个拥塞的市场三、循序渐进完成创业计划第一阶段：创业计划构想细化第二阶段：客户调查与至少3个本产品／服务的潜在客户建立联系。
{财务管理现金流分析}制定现金流量计划讲义
{财务管理现金流分析}制定现金流量计划讲义课题四、制定现金流量计划学习目的在本次课结束时，大家将知道：⏹知道制定现金流量计划的重要性。
⏹知道现金流量计划不好制定的原因。
⏹能够制定出自己企业的现金流量计划。
制定现金流量计划黄亮和李燕的创业故事（二十九）《现金流量计划》94页练习23:数据关系提示：可支配现金=月初现金＋销售总收入＋贷款＋业主投资现金总支出=采购＋工资＋营销费用＋保险＋维修费用＋煤水电费用＋贷款本息＋固定资产支出＋……＋其他费用支出月底现金=可支配现金－现金总支出从黄亮与李燕加工场的现金流量计划表中看出①三月、四月出现现金流量的短缺。
②三月份短缺约700元，看来投入1700元解决不了问题，要准备借钱！③12月份月底现金为4112元。
但并不是利润，有头三个月未领工资需补1800元，只能剩下4112-1800=2312元。
④请创业学员注意,每个月月底现金即为下一个月的月初现金。
黄亮和李燕给我们的启示黄亮和李燕马上就发现了问题。
现金流量表反映出开业头两个月现金短缺，最多的时候是三月份，缺口696.5元。
其主要原因是前3个月销售水平不高，只有150件、300件、400件，收入少。
另外，也没有预计到赊销占用的资金.另外从表上看年底有现金4 112元，但不全都是利润。
其中含头3个月未领的工资1 800元，以及来年初应交纳的税金（增值税891元+附加税费35.64元+个人所得税410.75元）总共是3137.39元。
通过制定现金流量计划，会使你经常确定自己的流动资金需求。
现金流量计划有助于确保你的企业不会在任何时候发生通过制定现金流量计划，会使你经常确定自己的流动资金需求。
现金流量计划有助于确保你的企业不会在任何时候发生无现金经营的困境。
通过现金流量计划的学习，为了进一步加深理解，我们请大家做P95页练习23，习题2的练习，然后做你自己企业的答 案练习23习题1⏹4月份流入的现金总量是：7250元⏹5月份流入的现金总量是：2645元⏹业主期望购买新设备是在4月份。
销售收入预测(12个月)、销售和成本计划、现金流量计划
70450
赊销收入
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
贷款
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
其他现金流入
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
可支配现金（A）
15000
18000
20600
23740
25590
19610
18410
24630
26880
29700
33170
27100
25900
先
现现金流出
现金采购支出
原材料
0
2705
17210
18650
20870
23620
27100
25900
25900
月份
销售的的 销售情况
产品或服务
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
合计
天然益生菌酸奶
销售数量
放假
200
230
260
280
放假
300
300
280
200
2050
平均单价
5
5
5
5
5
5
5
5
5
月销售额
1000
1150
1300
1400
1500
1500
1400
1000
烧烤店创业计划书 (1)
目录一、企业概况 (1)二、企业计划作者的个人情况 (1)三、市场评估 (2)四、市场营销计划 (4)五、企业组织结构 (5)六、固定资产 (7)七、流动资金（月） (9)八、销售收入预测（12个月） (10)九、销售和成本计划 (11)十、现金流量计划 (12)一、企业概况主要经营范围：专门烧一些素菜方面的烧烤，也会有一些卤味，但还是以素菜为主。
当然各种烧烤主要是既可以拿来当下饭菜又可以当零食吃的。
企业类型：□生产制造□零售□批发√服务□农业□新型产业□传统产业□其他二、创业计划作者的个人情况以往的相关经验（包括时间）：08年7月——09年7月份的曾在一家卤味店当过售货员10年 7月——8月在康师傅的工厂干过教育背景，所学习的相关课程（包括时间）：2006年——2009年在苏州市职业高级中学学习了市场营销（目标市场、市场定位、产品、价格、促销、渠道）商品学。
2010年10月在苏州市巴城镇参加SYB创业培训班学习，09年9月——09年11月学习经济学基础，10年9月——10年11月学习（战略管理、消费心理学、采购管理实务、配送实务、基础会计）0三、市场评估目标顾客描述：主要顾客是一些喜欢吃烧烤但又怕油腻的消费者，以及喜欢吃烧烤的顾客。
爱吃烧烤的年青人和青少年。
市场容量或本企业预计市场占有率：经过仔细调查，经过仔细调查，在苏州的烧烤店一般都是以卤味为主的，很少有以素菜为主的烧烤店，虽然有些小摊子会有这种类型的烧烤，但是那种摊子一般来说看上去都不会很干净，会让人不敢去吃。
所以它的市场容量还不是很大，顾客的估计每月在3至4万人次，预计我的市场占有率会达到15%。
市场容量的变化趋势：随着经济的发展，人们会越来越忙碌，城市的人们会更加的喜欢便利的食品，消费者们对卫生的要求也将会越来越高，他们会更注意饮食卫生，街头小贩的数量会相对的减少，消费者的人数在可预见的将来会持续增长。
竞争对手的主要优势：1. 成立的时间早，经验丰富2. 有一定的规模和熟客3. 创新能力强4.5. 竞争对手的主要劣势：1. 对于市场反应缓慢2. 对顾客的消费倾向没有一定的了解3. 员工稳定性低4.5. 本企业相对于竞争对手的主要优势：1. 小而灵活2. 产品的品种多3. 有独特的制作工艺和调料4.5. 本企业相对于竞争对手的主要劣势：1. 刚成立顾客对该食品还没有一定的了解，会产生怀疑的态度2. 经验欠缺3. 规模小4.5.四、市场营销计划1.产品2.价格3.地点（1）选址细节：（2）选择该地址的主要原因：那边主要是一些住宅区，打工的人士比较多，而且也有一些学校，所以它的消费者就比较多，目标顾客就很集中，企业可以更快的进入到市场。
SYB创业计划书评分标准
创业计划书企业名称创业者姓名日期通信地址邮政编码电话传真电子邮件目录一、企业概况二、创业计划作者的个人情况三、市场评估四、市场营销计划五、企业组织结构六、固定资产七、流动资金（月）八、销售收入预测（12个月）九、销售和成本计划十、现金流量计划一、企业概况主要经营范围：企业类型：□生产制造□零售□批发□服务□农业□新型产业□传统产业□其他二、创业计划作者的个人情况以往的相关经验（包括时间）：教育背景，所学习的相关课程（包括时间）三、市场评估目标顾客描述：市场容量或本企业预计市场占有率：市场容量的变化趋势：竞争对手的主要优势：竞争对手的主要劣势：本企业相对于竞争对手的主要优势：本企业相对于竞争对手的主要劣势：四、市场营销计划3. 地点(2)选择该地址的主要原因：(3) 销售方式（选择一项并打√）将把产品或服务销售或提供给：□最终消费者□零售商□批发商(4)选择该销售方式的原因：五、企业组织结构企业将登记注册成：□个体工商户□有限责任公司□个人独资企业□其他□合伙企业拟议的企业名称：企业的员工（请附企业组织结构图和员工工作描述书）：职务月薪业主或经理员工企业将获得的营业执照、许可证：类型预计费用企业的法律责任（保险、员工的薪酬、纳税）种类预计费用六、固定资产1. 工具和设备2. 交通工具3. 办公家具和设备4. 固定资产和折旧概要七、流动资金（月）八、销售收入预测（12个月）九、销售和成本计划十、现金流量计划填写规范评分标准及细则说明：整个创业计划书占学生学习总成绩的40%(40分)，给分基本标准如下：1、10个步骤之间逻辑、数字的衔接无误（25分）2、各步骤分值（15分）企业概况（0.5分）创业计划书作者的个人情况（0.5分）市场评估（1分）市场营销计划（1分）企业组织结构（1分）说明：最底工资不能低于当地最低工资，贵阳得最低工资标准650，所以工资不能低于650；外聘工作人员必须购买社保等保险设计。
现金流管理方案计划
现金流管理方案计划本次工作计划介绍:本次工作计划的核心目标是制定并实施一套全面的现金流管理方案,以优化公司的财务状况并降低财务风险。
该计划将涵盖公司的所有部门,以确保整个组织的现金流得到有效管理。
该计划的主要工作内容包括:1.数据分析:收集并分析公司的财务数据,包括现金流量表、收支明细表等,以了解公司的现金流状况,并识别潜在的风险点。
2.制定现金流管理策略:根据数据分析结果,制定相应的现金流管理策略。
包括优化收款流程、控制付款支出、合理安排投资和融资活动等。
3.实施现金流管理方案:将制定的现金流管理策略转化为具体的操作流程和规章制度,确保方案得到有效执行。
4.监控和调整:定期监控现金流管理方案的执行情况,并根据实际情况进行及时调整,以确保方案的持续有效性和适应性。
该计划将采用多种方法进行实施,包括数据分析、流程优化、制度建设等。
同时,该计划还将结合公司的具体情况,考虑到公司所处的行业环境、市场竞争状况等因素,以确保方案的实用性和针对性。
该计划将分为三个阶段进行,第一阶段是数据分析,预计在一个月内完成;第二阶段是制定现金流管理策略,预计在两个月内完成;第三阶段是实施现金流管理方案,预计在三个月内完成。
该计划的成功实施将有助于公司优化财务状况,降低财务风险,并提高公司的经营效益。
以下是详细内容:一、工作背景随着市场竞争的加剧和经营环境的复杂性，现金流管理成为公司稳健经营的重要环节。
近年来，我司在现金流管理方面出现了一些问题，如收款周期延长、付款支出不合理等，导致财务状况紧张，影响了公司的正常运营。
为了解决这些问题，提高公司的现金流管理效率，特制定本工作计划。
二、工作内容1.收集并分析公司的财务数据，包括现金流量表、收支明细表等，了解公司的现金流状况，找出潜在的风险点。
2.对现有的财务流程进行审查，找出不合理的环节，并提出优化建议。
3.制定现金流管理策略，包括优化收款流程、控制付款支出、合理安排投资和融资活动等。
syb创业培训第九步 完成你的创业计划
23.03.2020
SIYB 中国项目
16
• 目标顾客描述：
• 工作忙，收入中等以上，没有足够时间照顾小孩的家
庭。
• 市场容量：
• 目前肇庆市60%左右的小学生有托管需求，45%的小学生
不知道成本就不知道价格！
不知道可以卖多少个，就不知道每个成本有
多少。
——销售和成本计划
——销售收入预测（12个月）
不知道可以卖多少钱，就不知道什么时候会
没钱。
——现金流量计划
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SIYB 中国项目
30
含税销售收入
销 售
增值税
销售净收入
原材料
工资
营销和促销
成
保险费
本
维修费
电费、电话费
SIYB 中国项目
7
企业概况
• 企业名称 • 主要做什么（经营范围） • 在哪里（经营地点） • 行业类型（制造、贸易、服务……） • 老板是谁
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SIYB 中国项目
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还可以包括
• 产品（服务）描述 • 优势和特色 • 发展规划 • 利润计划描述
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SIYB 中国项目
20
企业组织结构
切合实际
◆企业将登记注册的性质； ◆拟议公司名称； ◆员工安排（附企业组织结构图和员工工作描述书）； ◆公司将获得的经营执照、许可证和特许； ◆公司的法律责任（保险、员工的薪酬、纳税）； ◆合伙（合作）人与合伙（合作）协议。
销售收入预测(12个月)、销售和成本计划、现金流量计划模板
业主工资
1800
1800
1800
1800
1800
1800
1800
1800
1800
1800
1800
1800
员工工资
1600
1600
1600
1600
1600
1600
1600
1600
1600
1600
1600
租金
800
800
800
800
800
800
800
800
800
800
800
800
营销费用
600
400
1200
600
800
400
600
200
3200
竹笛教学
销售数量
3
5
3
8
4
9
10
8
5
16
30
10
平均单价
200
200
200
200
200
200
200
200
200
200
200
200
月销售额
600
1000
600
1600
800
1800
2000
1600
1000
3200
6000
2000
钢琴教学
销售数量
销售收入预测（12个月）
月份
销售的的 销售情况
产品或服务
1
2
3
4
5
6
7
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11
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合计
吉他销售
SIYB创业计划书空白模板
创业计划创办和改善你的企业－中国项目书企业名称：创业者姓名：日期：通讯地址：邮政编码：联系电话：传真：电子邮箱：目录一、企业概况 (1)二、企业计划作者的个人情况 (1)三、市场评估 (2)四、市场营销计划 (4)五、企业组织结构 (5)六、固定资产 (7)七、流动资金（月） (9)八、销售收入预测（12个月） (10)九、销售和成本计划 (11)十、现金流量计划 (12)一、企业概况主要经营范围：企业类型：□生产制造□服务□批发□零售□农业□新型产业□传统产业□其他二、创业计划作者的个人情况以往的相关经验（包括时间）：教育背景，所学习的相关课程（包括时间）：三、市场评估目标顾客描述：市场容量或本企业预计市场占有率：市场容量的变化趋势：竞争对手的主要优势：1.2.3.4.5.竞争对手的主要劣势：1.2.3.4.5.本企业相对于竞争对手的主要优势：1.2.3.4.5.本企业相对于竞争对手的主要劣势：1.2.3.4.5.四、市场营销计划1.产品2.价格3.地点（1）选址细节：（2）选择该地址的主要原因：（3）销售方式（选择一项并打∨）：将把产品或服务销售或提供给：□最终消费者□零售商□批发商（4）选择该销售方式的原因：4．促销五、企业组织结构企业将登记注册成□个体工商户□有限责任公司□个人独资企业□其他□合伙企业拟议的企业名称：企业的员工（请附企业组织结构图和员工工作描述书）：职务月薪业主或经理员工企业将获得的营业执照、许可证：类型预计费用企业的法律责任（保险、员工薪酬、纳税）：种类预计费用合伙（合作）人与合伙（合作）协议：六、固定资产1.工具和设备根据预测的销售量，假设达到100%的生产能力，企业需要购买以下设备：2.交通工具根据交通及营销活动的需要，拟购置以下交通工具：3.办公家具和设备办公室需要以下设备：4.固定资产和折旧概要七、流动资金（月）1.原材料和包装2、其他经营费用（不包括折旧费和贷款利息）八、销售收入预测（12个月）页脚内容11页脚内容12九、销售和成本计划页脚内容13十、现金流量计划页脚内容14页脚内容15页脚内容16。
销售收入预测(12个月)、销售和成本计划、现金流量计划模板
1800
1800
1800
1800
1800
1800
雇员的工资
1600
1600
1600
1600
1600
1600
1600
1600
1600
1600
1600
1600
租金
800
800
800
800
800
800
800
800
800
800
800
800
营销费用
50
50
50
50
50
50
50
50
50
50
50
50
公用事业费（水电）
600
400
1200
600
800
400
600
200
3200
竹笛教学
销售数量
3
5
3
8
4
9
10
8
5
16
30
10
平均单价
200
200
200
200
200
200
200
200
200
200
200
200
月销售额
600
1000
600
1600
800
1800
200016Βιβλιοθήκη 010003200
6000
2000
钢琴教学
销售数量
100
100
100
100
100
100
100
100
100
100
100
100
维修费
SIYB师资培训考试重点参考题
SIYB师资培训考试重点复习参考题2、描述出至少六种培训方法：讲课法、案例法、讨论法、头脑风暴法、练习法、角色扮演法、SYB 游戏法3、描述四种用于监督和评估培训活动的工具.日常意见反馈、培训班最终评估、培训班报告、培训效果评价4、企业计划的主要组成部分是哪些？概要、企业构思、市场评估、企业组织、企业财务、附件5、描述市场营销中的4P :产品、价格、地点、促销6、描述中国微小企业的法律形态.个体工商户、个人独资企业、合伙企业和有限责任公司7、解释现金流量计划的目的和使用方法。
现金流量计划显示每个月预计会有多少现金流入和流出企业，预测现金流量计划将帮助你的企业保持充足的动力，使你的企业在任何时候都不会出现现金短缺的危机.在制订现金流量计划时要注意：赊购通常在几个月后包才能收回现金;企业采购时赊购会使用现金流量计划复杂;设备折旧是不括在现金流量中的，但折旧期过后,要考虑购买新设备的资金. 8、定义“直接成本"和“间接成本”这两个术语的含义.直接成本是指生产费用发生时,能直接计入某一成本计算对象的费用.企业生产经营过程中所消耗的原材料、备品配件、外购半成品、生产工人计件工资通常属于直接成本。
间接成本就是与生产产品和服务难以形成直接量化关系的资源投入成本，主要包括固定资产折旧成本、管理费用、营销费用等。
9．解释“折旧"这个术语。
折旧是由于固定资产在使用过程中不断贬值而产生的一种成本。
它虽然不是企业的现金支出，但它是一种特殊的成本。
10、简答成人学习的法则。
效果法则、联系法则、有备法则、练习法则11、列出至少四个使用活页挂纸、彩色卡片和多媒体的注意事项。
所有挂图依次平行或垂直放置；使用两种以上颜色有助于增强学员对信息的辨别力;大白纸画面上所列项目不要超过7项;教师面向学员时应该站在教具的左边;保持灯光；最好用楷体；字迹要工整。
12、图示成人学习过程中的典型注意曲线.开始时期望值最高，20分钟左右注意力最低、临近结束时对下课期待，注意力回升。
团队 创业计划书模
编号：创业计划书项目名称负责人姓名提交日期通信地址邮政编码电话传真电子邮件目录一、项目介绍二、团队介绍三、经营成本四、市场营销五、财务管理六、企业拟注册信息一、项目介绍（一）项目概况（二）所属行业□农、林、牧、渔业□采矿业□制造业□电力、热力、燃气及水的生产和供应业□环境和公共设施管理业□建筑业□交通运输、仓储业和邮政业□信息传输、计算机服务和软件业□批发和零售业□住宿、餐饮业□金融、保险业□房地产业□租赁和商务服务业□科学研究、技术服务和地质勘查业□水利、环境和公共设施管理业□居民服务和其他服务业□教育□卫生、社会保障和社会服务业□文化、体育、娱乐业□综合（含投资类、主业不明显）□其它二、团队介绍（一）负责人个人信息1、主要工作与实践经历（按时间由近及远排列）2、主要教育与培训经历（按时间由近及远排列）（二）团队成员信息三、经营成本（一）工具和设备根据预测的市场规模，假设达到100%的生产能力，企业需要以下设备：（二）办公家具和设备根据企业发展规模，初期办公室需要以下设备：（三）外包业务根据企业经营实际，需要外包的业务：（四）其他经营费用（不包括折旧费和贷款利息）（五）启动资金（以经营12个月为基准）四、市场营销（一）目标顾客描述（企业客户或生活人）（二）产品或服务描述（三）产品或服务定价及销售（四）市场推广及销售（含线上、线下）1.经营地点（1）选址细节：（2）选择该地址的主要原因：（3）销售对象（选择一项并打√）将把产品或服务销售或提供给：□生活人□企业客户（4）主要销售方式及原因：（五）主要竞争对手（六）相对于竞争对手的主要优势（七）相对于竞争对手的主要劣势五、财务管理（一）销售收入预测（12个月）（二）销售和成本计划（12个月）（三）现金流量计划（12个月）六、企业拟注册信息（一）企业拟登记注册基本资料□个体工商户□有限责任公司□个人独资企业□其他□合伙企业□拟注册的企业名称：□拟注册的企业地址：（二）企业拟聘用员工岗位列表（三）企业设立协议主要内容（以有限公司为例，其余类型另附表）资料。
现金流量管理与优化计划三篇
现金流量管理与优化计划三篇《篇一》现金流量管理是企业运营的重要组成部分，它关系到企业的生存和发展。
为了优化现金流量管理，我制定了一份详细的工作计划，分为以下几个部分：一、工作内容1.对企业的现金流量进行全面的分析和评估，了解企业的现金流入和流出情况。
2.制定现金流量管理的策略和措施，包括提高现金流量的收入和降低现金流量的支出。
3.对企业的现金流量的使用进行优化，确保企业的现金资源得到最有效的利用。
4.对企业的现金流量进行监控和调整，确保企业的现金流量在合理的范围内。
二、工作规划1.在接下来的一个月内，完成对企业现金流量的基础分析。
2.在接下来的三个月内，制定出详细的现金流量管理策略和措施，并对企业的现金流量进行优化。
3.在接下来的六个月内，对企业现金流量进行监控和调整，确保企业的现金流量在合理的范围内。
三、工作设想1.通过有效的现金流量管理，提高企业的资金使用效率，降低企业的财务成本。
2.通过有效的现金流量管理，提高企业的经营效益，增强企业的竞争力。
3.通过有效的现金流量管理，降低企业的经营风险，确保企业的稳定运营。
四、工作计划1.第一周：收集和整理企业的现金流量数据，对企业的现金流量进行基础分析。
2.第二周：分析企业的现金流量情况，找出企业现金流量管理中存在的问题。
3.第三周：制定现金流量管理的策略和措施，对企业的现金流量进行优化。
4.第四周：对企业现金流量进行监控和调整，确保企业的现金流量在合理的范围内。
五、工作要点1.确保现金流量数据的准确性和完整性，为企业现金流量分析可靠的基础数据。
2.深入了解企业现金流量的情况，找出企业现金流量管理中存在的问题，为企业现金流量优化依据。
3.制定出切实可行的现金流量管理策略和措施，并确保这些策略和措施能够得到有效的执行。
4.定期对企业现金流量进行监控和调整，确保企业的现金流量在合理的范围内。
六、工作方案1.建立企业现金流量管理团队，明确团队成员的职责和任务。
10现金流量计划
10现金流量计划现金流量计划是指一个企业在特定时段内所预计的现金流入和流出的计划。
它是财务管理中非常重要的一项工作，可以帮助企业管理现金流，预测盈余和偿债能力，做出决策，保持企业的运营正常和稳定。
现金流量计划通常包含以下几个方面：1.现金流入：现金流入通常包括销售收入、投资收入、融资收入等。
企业需要根据过去的销售数据、市场调研等信息来估计未来销售收入的情况。
投资收入可以通过投资回报率等指标来预测。
融资收入则是通过发行股票、债券等方式获得的资金。
2.现金流出：现金流出通常包括生产成本、销售费用、管理费用、财务费用、税费等。
企业需要根据过去的数据、市场调研、预算等信息来估计这些支出的情况。
3.现金流动性调整：在现实生活中，现金的流入和流出并不一定是同步发生的。
有些现金流可能会在不同的时间段之间有差异。
因此，企业需要进行现金流动性的调整，以保持资金的正常运转和支付能力。
4.现金流量预测：企业还需要对未来的现金流情况进行预测。
这需要综合考虑市场环境、经济形势、竞争对手的动态以及企业自身的发展计划等因素。
通过制定合理的现金流量预测，企业可以更好地规划资金的使用和管理。
5.现金流量分析：最后，企业需要对现金流量进行分析。
这可以帮助企业发现存在的问题，找到解决办法，优化现金流动性管理，确保企业的可持续发展。
在制定现金流量计划时，企业需要充分考虑各种因素，并确保计划的合理性和可行性。
同时，企业还应该建立有效的监控机制，及时调整计划，以适应外部环境的变化。
总之，现金流量计划对企业的财务管理和未来发展至关重要。
通过制定科学合理的现金流量计划，企业可以更好地管理和控制资金，预测盈利和偿债能力，优化运营决策，确保企业的正常运转和稳定发展。
现金流量计划范文
如何制定现金流量计划？可以参看现金流量的定义和影响因素来确立现金流量计划 1定义现金流量（Cash Flow）管理是现代企业理财活动的一项重要职能，建立完善的现金流量管理体系，是确保企业的生存与发展、提高企业市场竞争力的重要保障。
2.影响因素现金流量是指企业某一期间内的现金流入和流出的数量。
例如：销售商品、提供劳务、出售固定资产、收回投资、借入资金等，形成企业的现金流入；购买商品、接受劳务、购建固定资产、现金投资、偿还债务等，形成企业的现金流出。
衡量企业经营状况是否良好，是否有足够的现金偿还债务，资产的变现能力等，现金流量是非常重要的指标。
企业日常经营业务是影响现金流量的重要因素，但并不是所有的经营业务都影响现金流量。
影响或不影响现金流量的因素主要包括：（1）现金各项目之间的增减变动，不会影响现金流量净额的变动。
例如，从银行提取现金、将现金存入银行、用现金购买两个月到期的债券等，均属于现金各项目之间内部资金转换，不会使现金流量增加或减少。
（2）非现金各项目之间的增减变动，也不会影响现金流量净额的变动。
例如，用固定资产清偿债务、用原材料对外投资、用存货清偿债务、用固定资产对外投资等，均属于非现金各项目之间的增减变动，不涉及现金的收支，不会使现金流量增加或减少。
（3）现金各项目与非现金各项目之间的增减变动，会影响现金流量净额的变动。
例如，用现金支付购买的原材料、用现金对外投资、收回长期债券等，均涉及现金各项目与非现金各项目之间的增减变动，这些变动会引起现金流入或现金支出。
现金流量计划如下： 1、生产经营中的现金流量管理企业进行生产过程中，现金流量管理的主要作用在于保证生产经营资金的安全，缩短现金循环周期，提高资金使用效率。
主要表现在以下几个方面：⑴存货周转期的管理：生产经营活动中，对存货周转期的管理通常采用适时制管理，可以降低库存，减少对产品的检查、残次品的返工、不必要的原材料积压。
⑵现金回收期的管理：企业从取得订单到收到货款的每一个程序都要指定专人定期检查。
syb创业计划书
syb创业计划书计划摘要列在创业计划书的最前面，它是浓缩了的创业计划书的精华。
计划摘要涵盖了计划的要点，以求一目了然,以便读者能在最短的时间内评审计划并做出判断。
项目分析1、经营品种:面包店经营面包、蛋挞及牛奶、饮料。
2、产品定位:定位于白领，小区居住人员，月收入3500元以上的消费人群。
3、产品价格:单个面包平均价格在元/个左右.4、经营方式：现烤现卖，性价比高，有一定的竞争力。
5、优势分析：现烤现卖，色香味俱全,能吸引消费者。
可自主开发一些拳头产品、特色产品，增加销售量。
6、劣势:面包师傅流动性大，稳定性不强，会导致产品质量不稳定;选址在白领多的地方,上下班集中的地方,房租较高。
市场分析1、市场总量:当地(广州）面包市场占早餐市场20％左右，我们能在面包市场占30％左右。
2、需求分析：白领，小学生.3、市场定位：中端。
4、当地经济水平能接受产品。
5、竞争对手有高价格高品质产品，应对方法：加强产品品质及口感,推出几个招牌产品,并且性价比要高。
基本条件及可行性分析1、个人具备创业相关知识和销售知识.2、个人有7年面包从业经验，可努力打造产品的核心竞争力。
3、熟悉进出货渠道，有一定的人脉，有成本优势。
阶段目标1、长期目标：一个连锁面包店。
2、中期目标：开三家店有赢利并能控制好的面包店，实行标准化、模式化。
3、短期目标：开一家自己品牌的面包店。
运行方法1、好的营销策略.2、特色服务，特定拳头产品实行定时免费品尝。
3、售后服务。
服务1、客人来时始终保持微笑。
2、给客人提供多种选择.财务分析一、投资费用：1、设备费4万元;2、租金3000—8000元左右;3、装修费3万元左右；4、进货额2万元;5、流动资金2万元左右。
共计:10万元左右。
二、成本核算以每月计算:门店租金3000-8000元，水电费1500元，工商税收500元，工资6000-8000元，运费500元/月，共计：11500—18500元。
利润预估(以月计算）1、成本总额：15500元左右。
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月初现金 现金销售收入 现 金 流 入 赊销收入 股东投入现金 SYB贴息贷款 一般贷款 其它现金收入 可支配现金流（A） 采购原材料 赊购支出 营销费用 销售提成 业主工资 员工工资 五险一金 场地租金 办公用品及耗材 现 公用事业费（水、电、 气、电话、网络） 金 交通、差旅费 流 出 贷款利息 偿还贷款本金 财产保险 登记注册费用 生产工具和设备购买 办公家具和设备购买 维修费 三税一费 其它支出 现金总支出（B） 月底现金（A-B）
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