客户身份识别测试题与答案
最新反洗钱测试题及答案
最新反洗钱测试题及答案一、单选题1. 反洗钱法规定，金融机构应当对客户身份进行识别，以下哪项不是客户身份识别的基本要求？A. 核实客户身份证明文件B. 了解客户的职业信息C. 记录客户的住址信息D. 要求客户提交纳税证明答案：D2. 根据反洗钱规定，以下哪项不属于可疑交易的报告范畴？A. 频繁的大额交易B. 与客户身份不符的交易C. 客户突然增加的交易频率D. 客户每次交易金额都低于报告门槛答案：D3. 金融机构在进行反洗钱工作时，以下哪项措施是不必要的？A. 建立内部控制机制B. 进行客户风险评估C. 定期向监管机构汇报工作进展D. 要求客户提交个人信用报告答案：D4. 根据反洗钱法规定，金融机构在发现可疑交易后，应在多长时间内报告给监管机构？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 一周内答案：A5. 金融机构在进行客户尽职调查时，以下哪项信息是不需要收集的？A. 客户的收入来源B. 客户的交易目的C. 客户的家庭成员信息D. 客户的资金来源答案：C二、多选题1. 金融机构在进行反洗钱工作时，以下哪些措施是必要的？A. 对新客户进行身份核实B. 对高风险客户进行强化尽职调查C. 定期对内部员工进行反洗钱培训D. 对所有交易进行实时监控答案：A, B, C2. 以下哪些行为可能构成洗钱？A. 通过虚假交易转移资金B. 使用他人账户进行资金转移C. 将非法所得投资于合法企业D. 通过赌博等活动掩盖资金来源答案：A, B, C, D三、判断题1. 金融机构在对客户进行身份识别时，只需要核实客户的身份证即可。
（错误）2. 反洗钱工作中的“了解你的客户”原则要求金融机构全面了解客户的背景信息，包括但不限于职业、收入来源等。
（正确）3. 金融机构在发现可疑交易后，可以选择不报告给监管机构，自行处理。
（错误）4. 客户的风险等级越高，金融机构应采取的尽职调查措施应越严格。
（正确）5. 反洗钱法规定，金融机构在任何情况下都不得泄露客户的个人信息。
客户身份识别测试试题及答案
《金融机构客户身份识别和客户身份资料一、判断题（每题4分，共20分）1、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可信赖销售金融产品的 金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程 序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。
（ ）2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理 期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以先为客户办理业务。
（ ）3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自 2007 年7月1日起施行。
（）4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定 向任何单位和个人提供。
（）5、金融机构委托第三方代为识别客户身份的，因第三方原因未按要求履行客户 身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
（ ）二、单项选择题（每题4分，共40分）1、 金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（ ）A 、客户身份识别B 、大额和可疑交易报告C 、可疑交易的分析D 、与司法机关全面合作2、 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（ ）的原则。
A 、认识你的客户B 、熟悉你的客户C 、见过你的客户D 、了解你的客户 3、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定， 客户身份资料自业务关系结束当年、 客户交易记录自交易记账当年计起，至少保 存（）年。
A 、5B 、10C 、15D 、204、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（ ） 起施行。
A 、2007年6月1日B 、2007年7月1日C 、2007年8月1日D 、2007年9月1日姓名:及交易记录保存管理办法》试题工号： 得分:5、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上且以（）形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
通辽中支《反洗钱客户身份识别》测试
中支《反洗钱客户身份识别》测试1. 根据反洗钱客户身份识别规定，客户身份识别的标准为（ ) [单选题] *新契约投保的客户保险费金额1万以上，转账10万以上新契约投保的客户保险费金额2万以上，转账20万以上(正确答案)退保或给付保险金2万以上理赔金2万以上2.在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单现金价值金额为人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上，保险公司应当要去退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人有效身份证件或者其他身份证明文件，确认声请人的身份。
[单选题] *1, 20002, 10001, 1000(正确答案)2, 20003.保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且已转账形式缴纳的保险合同，在与客户订立保险合同时，应( )投保人与被保险人的关系，（）投保人和被保险人人，法定继承人意外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件（）投保人、被保险人、法定继承人以外指定受益人的身份基本信息并（）他们提供有效身份证件或者其他身份证明文件。
[单选题] *确认、核对、登记、留存(正确答案)核对、确认、登记、留存留存、确认、登记、核对核对、登记、确认、留存4.在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或保单现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当要求退保申请人（）保险合同原件或保险凭证原件，（）退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，（）确认申请人身份。
[单选题] *出示、核对、确认(正确答案)核对、确认、出示出示、确认、核对确认、核对、出示5. 在与客户建立业务关系时，首先应进行（） [单选题] *客户身份识别(正确答案)大额和可疑交易报告可疑交易的分享与司法机关全面合作6.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，业务部门可以先为客户办理业务。
人行反洗钱知识题库
体系存在缺陷的国家或地区，督促这些国家和地区改进反洗钱和（ ）体系。
反恐怖融资、反恐怖融资
65、中国的反洗钱组织体系包括四部分：反洗钱监管部门、司法部门、（ ）
5
和行业自律组织。
被监管机构
66、金融机构和（ ）机构依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别
制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行
现金票据解付
32、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户
之间单笔或者当日累计人民币（ ）以上或者外币等值（ ）美元以上的款项
划转，应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。
50 万、10 万
33、法人、其他组织和个体工商户账户间单笔或者当日累计（
）或者外
币等值 20 万美元以上的款项划转，应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中
审核。
半年
55、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次
性金融服务时，都应当提供真实有效的（ ）或者（ ）。
身份证件、其他身份证明文件
56、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（ ）、（ ）等部门
核实客户的有关身份信息。
公安机关、工商政管理
57、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十
心报告。
人民币 200 万元以上
34、跨境大额交易的报告标准是交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值
（
）的交易。
1 万美元以上
35、（ ）根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作，可以和其他国家
或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。
中国人民银行
反洗钱考试测试题及答案
反洗钱阶段性测试（一）一、判断（共10题，20分）1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
√3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自助银行ATM 机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
√4、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。
√5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。
×6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。
√7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
√8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。
×9、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。
×10、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。
√二、单选（共10题，40分）1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
C. 100002、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。
以下不属于规定条件的是（）D. 个体工商户50万元大额现金存取。
反洗钱知识测试题库(金融机构)
试题编号内容选项1选项2选项3选项4选项5正确答案“总对总”报送情况下，金融机构分支机构履行报告义务的重点什么？筛选补充监测分析上报选项1、选项2、选项3、选项4、选项5《反洗钱法》的立法宗旨是什么？预防、监控洗钱活动维护金融秩序维护金融稳定遏制洗钱犯罪及相关犯罪选项1、选项2、选项4《反洗钱法》规定，金融机构应当建立的反洗钱基本制度有哪些：客户身份识别制度客户身份资料和交易记录保存制度大额交易和可疑交易报告制度反洗钱宣传培训制度选项1、选项2、选项3、《反洗钱法》规定，任何单位和个人在发现洗钱活动时，有权向哪个部门举报。
公安机关人民检察院人民法院中国人民银行选项1、选项4《反洗钱法》在保护公民、法人的合法权益方面的规定有哪些？规定了有关人员对公民和组织的信息保密义务严格规定了进行行政调查的审批权限和程序严格限定了临时冻结措施的条件和期限规定了有关机关未依法履行职责、侵犯公民、组织合法权益的行为法律责任选项1、选项2、选项3、选项4《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指哪些：赌博业房地产经纪人贵金属交易商珠宝商选项1、选项2、选项3、选项4《江西省人民银行系统反洗钱非现场监管评估实施办法（试行）》规定的金融机构评估等级分为哪几级？合规关注监控良好优秀选项1、选项2、选项3《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指下列哪些行为？恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产选项1、选项2、选项3、选项4《金融机构反洗钱规定》中，要求金融机构及其工作人员予以保密、不得违法违规对外提供的事项有哪些：对可疑交易特征予以保密对报告可疑交易的信息予以保密对配合中国人民银行调查可疑交易活动的信息予以保密对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密选项2、选项3、选项4《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》由哪些部门联合发布？中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会选项1、选项2、选项3、选项4《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中关于客户身份资料和交易记录保存内容包括以下哪些规定？如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构可在经反洗钱调查部门许可情况下，不再保存相关数据同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照相关规定要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录选项1、选项3、选项4《金融机构身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中所称的“实际控制客户的自然人和交易的实际受益人” 包括（但不限于）以下两类人员，是指以下哪些人员？公司实际控制人被代理人未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员（被代理人除外）选项1、选项4《人民币银行结算账户管理办法》规定，下列哪些单位可以在中国境内开立银行结算账户？机关、团体部队企业、事业单位其他组织个体工商户选项1、选项2、选项3、选项4和选项5《人民币银行结算账户管理办法》适用于下列哪些在中国境内经中国人民银行批准经营支付结算业务的银行？政策性银行国有控股商业银行外资独资银行、中外合资银行、外国银行分行城市信用合作社、农村信用合作社选项1、选项2、选项3、选项4、选项5《中华人民共和国刑法（修正案六）》中规定的洗钱行为包括哪几种情形？提供资金账户的协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的通过转账或者其他结算方式协助资金转移的协助将资金汇往境外的选项1、选项2、选项3、选项4《中华人民共和国刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪以及哪些犯罪？贪污贿赂犯罪破坏金融管理秩序犯罪抢劫犯罪金融诈骗犯罪选项1、选项2、选项42009年8月3日，投保人A向B保险公司投保鑫荣团体年金保险，保险费1千万元人民币，由甲银行账户转账交费，指定被保险人数500人，但未附被保险人名单。
银行反洗钱知识测试试题(含答案)[2020年最新]
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银行反洗钱知识测试所属机构：姓名得分一、单项选择题（每题2分，共40分）1、客户身份识别又称（ B ）。
A.客户识别B.客户身份尽职调查C.实名制D.客户风险控制2、对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？（C ）A.每月B.每季度C.每半年D.每年3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从什么时间计算的？（D ）A.构成可疑交易的第一笔交易发生之日起B.几笔交易的平均时间C.交易笔数最多的当天起D.构成可疑交易的最后一笔4、客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后（B ）个工作日。
A．5 B．10 C．3 D．155、金融机构为客户开立个人账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（ D ）A．《境内外汇账户管理规定》 B. 《境外外汇账户管理规定》 C.《个人结算账户管理规定》 D.《个人存款账户实名制规定》6、中国人民银行设立（ A ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A.中国反洗钱监测分析中心B.会计部门C.保卫部门D.稽核部门7、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（C ）。
A.50万B.1000万C.200万D.500万8、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指(B )。
A.一年以上，3个工作日B.一年以上，10个工作日C.三年以上，3个工作日D.三年以上，10个工作日9、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，银行应当提交（ C ）报告A.大额交易B.可疑交易C.大额交易、可疑交易D.综合报告10、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（ B ）。
身份识别考试题库
身份识别考试题库身份识别考试题库是用于测试考生对于身份识别相关知识的理解和掌握程度的一种考试形式。
以下是一些可能出现在身份识别考试题库中的题目及相关参考内容。
1. 请说明身份识别的定义及其重要性。
身份识别是指通过不同的手段和技术来确认一个人的身份信息的过程。
它可以通过身份证、指纹、面部识别、虹膜识别、声音识别等不同的方式进行。
重要性：身份识别在现代社会中扮演着重要的角色。
它可以帮助政府、企事业单位、金融机构等各个领域来确认一个人的真实身份，提供便利的服务。
同时，身份识别也是维护社会安全、打击犯罪的重要手段。
2. 身份证是最常见的身份识别方式，请问身份证的组成及其主要用途是什么？身份证的组成：身份证包含姓名、性别、出生日期、民族、住址、身份证号码等基本信息。
同时还包括有证件类型、签发机关、有效期限、照片等相关信息。
主要用途：身份证是确立一个人法定身份的重要证明文件。
它可以用于办理各类业务，如开设银行账户、购买车票、入住酒店、办理各类证件等。
3. 请说明虹膜识别和面部识别的原理和适用场景。
虹膜识别的原理：虹膜是人眼中最稳定、最难伪造的生物特征之一。
虹膜识别通过对虹膜纹理的分析和比对，来确认一个人的身份。
面部识别的原理：面部识别技术通过摄像头采集人脸图像，通过对人脸特征的提取和比对，来确认一个人的身份。
适用场景：虹膜识别和面部识别技术在安检、门禁系统、手机解锁、支付验证等多个领域有广泛应用。
虹膜识别由于其较高的准确性和稳定性，常用于高安全级别的场所。
而面部识别由于操作方便、识别速度快，适用于大量人员的身份识别。
4. 请列举一些常见的身份识别技术，并简要说明其原理和应用场景。
指纹识别：指纹识别是通过对人的指纹纹理特征进行比对来确认身份的技术。
它的原理是通过采集指纹图像，提取指纹纹路的特征值，并与数据库中的指纹模板进行比对。
应用场景包括手机指纹解锁、考勤打卡、门禁系统等。
声音识别：声音识别技术通过采集声音信号，利用声波特征进行身份识别。
客户身份识别基础的知识点
我的课程客户身份识别基础知识关闭1 2 3.课 后 测 试 课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。
观看课程 测试成绩：80.0 分。
恭喜您顺利通过考试！ 多选题1. 客户身份识别内容包括（ ） √A了解客户本人的真实身份B了解客户的交易目的和交易性质C了解客户的资金来源和用途D了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人正确答案： A B C D2. 客户身份识别需坚持以下哪些基本原则（ ） √A真实性B完整性C有效性D持续性E差异性正确答案： A B C D E3. 金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是（ ） ×A《中华人民共和国反洗钱法》B《金融机构反洗钱规定》C《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》D《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》正确答案： A B D4. 金融机构进行客户身份识别时，应当识别、了解客户的以下哪些信息（ ） √A身份资料B交易情况C交易目的D交易性质正确答案： A B C D 判断题5. 业务关系存续期间，金融机构不需要履行客户身份识别义务。
√ 正确错误正确答案： 错误知识赠送以下资料英语万能作文(模板型） Along with the advance of the society more and more problems arebrought to our attention, one of which is that....随着社会的不断发展，出现了越来越多的问题，其中之一便是 ____________。
As to whether it is a blessing or a curse, however, people take different attitudes.然而，对于此类问题，人们持不同的看法。
(Hold different attitudes 持不同的看;Come up with different attitudes 有不同的看法)As society develops, people are attaching much importance to.... 随着社会的发展，人们开始关注............ People are attaching more and more importance to the interview during job hunting 求职的过程中，人们慢慢意识到面试的重要性。
客户身份识别测试试题及答案
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》试题姓名：工号：得分：一、判断题（每题4分，共20分）1、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。
（）2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以先为客户办理业务。
（）3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007年7月1日起施行。
( )4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。
（）5、金融机构委托第三方代为识别客户身份的，因第三方原因未按要求履行客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
（）二、单项选择题（每题4分，共40分）1、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作2、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。
A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户D、了解你的客户3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。
A、5B、10C、15D、204、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。
A、2007年6月1日B、2007年7月1日C、2007年8月1日D、2007年9月1日5、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上且以（）形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
客户身份识别测试试题及复习资料
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》试题姓名：工号：得分：一、判断题（每题4分，共20分）1、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。
（）2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以先为客户办理业务。
（）3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007年7月1日起施行。
( )4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。
（）5、金融机构委托第三方代为识别客户身份的，因第三方原因未按要求履行客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
（）二、单项选择题（每题4分，共40分）1、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作2、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。
A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户D、了解你的客户3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。
A、5B、10C、15D、204、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。
A、2007年6月1日B、2007年7月1日C、2007年8月1日D、2007年9月1日5、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上且以（）形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
金融反洗钱测试题及答案
金融反洗钱测试题及答案一、单选题1. 反洗钱的英文缩写是：A. AMLB. KYCC. FATFD. CFT答案：A2. 以下哪项不是洗钱的三个阶段之一？A. 放置B. 层叠C. 归并D. 投资答案：D3. 根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应在多长时间内向反洗钱监管部门报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 一周内答案：A4. 客户身份识别（KYC）的主要目的是什么？A. 确认客户身份B. 评估客户风险C. 预防洗钱和恐怖融资D. 以上都是答案：D5. 金融机构在进行客户尽职调查时，以下哪项信息不需要收集？A. 客户的姓名和地址B. 客户的收入来源C. 客户的教育背景D. 客户的业务性质答案：C二、多选题6. 以下哪些属于金融机构在反洗钱工作中应采取的措施？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 客户教育答案：ABCD7. 金融机构在进行客户尽职调查时，需要收集以下哪些信息？A. 客户的身份证件信息B. 客户的联系方式C. 客户的财务状况D. 客户的交易目的和性质答案：ABD8. 反洗钱监管机构通常要求金融机构对以下哪些客户进行加强型尽职调查？A. 政治公众人物B. 跨国公司的高级管理人员C. 来自高风险国家的个人或实体D. 所有客户答案：AC三、判断题9. 反洗钱工作只是金融机构的职责，与普通客户无关。
（）答案：错误10. 金融机构在进行反洗钱工作时，需要对所有客户一视同仁，不得对某些客户进行特殊对待。
（）答案：错误四、简答题11. 简述金融机构在反洗钱工作中的“了解你的客户”（KYC）原则。
答案：金融机构在反洗钱工作中的“了解你的客户”（KYC）原则，要求金融机构在与客户建立业务关系时，应通过各种方式和手段，了解并核实客户的身份信息、财务状况、业务性质等，以识别和评估客户的风险等级，有效预防洗钱和恐怖融资活动。
12. 描述金融机构在发现可疑交易时应采取的步骤。
客户身份识别测试试题及答案
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》试题姓名：工号：得分：一、判断题（每题4分，共20分）1、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。
（）2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以先为客户办理业务。
（）3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007 年7月1日起施行。
（）4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。
（）5、金融机构委托第三方代为识别客户身份的，因第三方原因未按要求履行客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
（）二、单项选择题（每题4分，共40分）1、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作2、金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。
A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户。
、了解你的客户3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。
A、5B、10C、15D、204、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。
A、2007年6月1日B、2007年7月1日C、2007年8月1日D、2007年9月1日5、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上且以（）形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件.A、1，1000,转账B、2，1000，现金C、1，1000，现金D、2，2000，转账6、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）万美元以上且以（）形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件.A、20，1，现金B、10，1，转账C、10，2，现金D、20，2，转账7、在客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。
客户身份识别基础知识
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多选题
1. 客户身份识别内容包括√
A了解客户本人的真实身份
B了解客户的交易目的和交易性质
C了解客户的资金来源和用途
D了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
正确答案：A B C D
2. 客户身份识别需坚持以下哪些基本原则√
A真实性
B完整性
C有效性
D持续性
E差异性
正确答案：A B C D E
3. 金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是×
A中华人民共和国反洗钱法
B金融机构反洗钱规定
C金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
D金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
正确答案：A B D
4. 金融机构进行客户身份识别时,应当识别、了解客户的以下哪些信息√
A身份资料
B交易情况
C交易目的
D交易性质
正确答案：A B C D
判断题
5. 业务关系存续期间,金融机构不需要履行客户身份识别义务; √
正确
错误
正确答案：错误。
反洗钱测试题答案
document.onselectstart=null一、单项选择题1、《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存治理方法》是由哪个机构制定的〔A〕x• A.中国人民银行、银监会、证监会、保监会• B.中国人民银行• C.全国人大• D.司法机关2.当前我国反洗钱的被监管主体是:〔C〕x• A.金融机构• B.特定非金融机构• C.金融机构和特定非金融机构• D.金融机构和非金融机构3.依据客户的风险等级，对营业部洗钱风险等级为高的客户或者账户，至少每〔B〕进行一次审核。
• A.3个月• B.半年• C.9个月• D.一年4.反洗钱调查的根本原则不包含：〔C〕• A.合法原则• B.合理原则• C.公开原则• D.效率原则5.业务部门提交可疑交易汇报后，应当对相关客户、账户及交易进行延续监测，仍不能排解洗钱、恐惧融资或其他X活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易汇报之日起每〔B〕个月提交一次接续汇报。
• A.1个月• B. 3个月• C. 6个月• D. 12个月6.依据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为：〔B〕x• A.24小时• B.48小时• C.二个工作日• D.三个工作日7.《金融机构大额交易和可疑交易汇报治理方法》(人民银行2022年第3号)是什么时间正式实施的〔C〕x• A.2022年12月28日• B.2022年1月1日• C.2022年7月1日• D.2022年12月31日8.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少于：〔C〕。
x• A. 3年• B. 4年• C. 5年• D. 20年9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个〔B〕工作日。
x • A.5• B.10• C.3• D.1510.金融机构应当将以下哪种情况汇报当地中国人民银行分支机构〔B〕x• A.可疑交易B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐惧主义活动及其他违法X活动有关的• C.大额交易• D.疑心客户属于美国制裁名单11.对可疑交易标准进行明确规定的是: 〔B〕x• A.《金融机构反洗钱规定»(中国人民银行令2022年第1号公布)》• B.《金融机构大额交易和可疑交易汇报治理方法》• C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法》• D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》12.我国反洗钱信息中心是〔A〕x• A.中国反洗钱监测分析中心• B.中国人民银行反洗钱局• C.中国金融情报中心• D.中国X情报中心13.〔A〕是金融机构反洗钱活动的根底工作。
反洗钱 2021测试题及答案
反洗钱 2021.7.26
1.关于反洗钱客户身份识别工作中所涉及“受益所有人”下列说法正确是（）。
[单选题] *
A. 自然人(正确答案)
B. 法人
C. 非法人实体
D. 实际控制人
2.日常使用银行账户时，以下做法错误的是（）。
[单选题] *
A. 不随便通过他人发来的网站链接登录网银
B. 帮朋友将大量未知来源资金向陌生账户汇款、转账(正确答案)
C. 不要出租出借自己的银行账户
D. 不要用自己的账户替他人提现
3.当你需要办理贷款业务时，选择以下哪项渠道可远离洗钱陷阱？（） [单选题] *
A. 网络非正式渠道发布的贷款链接。
B. 拨打贷款小广告的联系电话。
C. 正规的银行机构或经监管批准的贷款机构。
(正确答案)
D. 街头遇到的贷款推广人员。
4.《中华人民共和国反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括（）。
*
A. 建立客户身份识别制度(正确答案)
B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度(正确答案)
C. 建立健全反洗钱内部控制制度(正确答案)
D. 发现洗钱行为及时向当地银保监会报告
5.根据刑法第191条之规定，洗钱的方式包括哪些（）。
*
A. 提供资金账户的(正确答案)
B. 协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的(正确答案)
C. 通过转账或者其他结算方式协助资金转移的(正确答案)
D. 协助将资金汇往境外的(正确答案)。
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《金融机构客户身份识别和客户身份资料
及交易记录保存管理办法》试题
姓名：工号：得分：
一、判断题（每题4分，共20分）
1、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。
（）
2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以先为客户办理业务。
（）
3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007年7月1日起施行。
( )
4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。
（）
5、金融机构委托第三方代为识别客户身份的，因第三方原因未按要求履行客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
（）
二、单项选择题（每题4分，共40分）
1、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）
A、客户身份识别
B、大额和可疑交易报告
C、可疑交易的分析
D、与司法机关全面合作
2、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。
A、认识你的客户
B、熟悉你的客户
C、见过你的客户
D、了解你的客户
3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。
A、5
B、10
C、15
D、20
4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。
A、2007年6月1日
B、2007年7月1日
C、2007年8月1日
D、2007年9月1日
5、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上且以（）形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保
险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人
的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人
以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文
件的复印件或者影印件。
A、1，1000，转账
B、2，1000，现金
C、1，1000，现金
D、2，2000，转账
6、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）万美元以上且以（）形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人
的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人
以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文
件的复印件或者影印件。
A、20，1，现金
B、10，1，转账
C、10，2，现金
D、20，2，转账
7、在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上的，保险公司应当要
求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身
份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。
A、1，2000
B、2，1000
C、1，1000
D、2，2000
8、在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上，保险公司应当核对被保险人或
者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投
保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件
或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A、1，2000
B、2，1000
C、1，1000
D、2，2000
9、保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应（）投保人与被保险人的关系，（）投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，（）投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并（）有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A、确认，核对，登记，留存
B、核对，确认，登记，留存
C、留存，确认，登记，核对
D、核对，登记，确认，留存
10、在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价
值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求
退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，（）退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，（）申请人的身份。
A、核对，确认
B、出示，核对
C、出示，确认C、确认，核对
三、多项选择题（每题8分，共40分）
1、金融机构应当保存的客户身份资料包括：（）
A、记载客户身份信息的记录和资料
B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿
C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料
D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件
2、出现一下哪些情况时，金融机构应重新识别客户（）
A、客户要求变更姓名身份证件号码的
B、客户交易出现异常的
C、客户姓名与司法机关依法要求金融机构协查的犯罪嫌疑人的姓名相同的。
D、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
3、客户身份识别中要求登记的自然人客户基本信息包括：（）
A、姓名
B、国籍
C、职业
D、住所
E、身份证种类、号码、有效期
F、联系方式
4、客户身份识别中要求登记的法人客户基本信息包括：（）
A、营业执照、税务登记证、组织机构代码证号码、有效期
B、股东、法定代表人、负责人、授权办理业务人姓名，证件种类，号码，有效期
C、住所
D、经营范围
5、客户身份重新识别的条件是：（）
A、客户要求变更姓名或名称
B、客户要求变更身份证件种类
C、客户要求变更身份证件号码
D、客户要求变更法定代表人
答案：
判断题：错错错对对
单选题：A D A C C D C C A A
多选题：ABCD ABCD ABCDEF ABCD ABCD。