防范金融诈骗演示文稿28页PPT
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防范和打击非法集资远离金融诈骗安全知识PPT
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
从事非法集资活动会受到的法律处罚
集资诈骗罪
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的 ，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的， 处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情 节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百九十 九条规定：犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪，数额特别巨大并且给国 家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
防范和打击非法
集资远离金融诈骗
PREVENT AND FIGHT AGAINST ILLEGAL SING
宣讲人：谁谁谁 时间：20XX.XX
防范 打击
金融 诈骗
非法 集资
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
非法集资的特征
1.未经有关部门依法批 准。包括没有批准权 限的部门批准的集资 以及有审批权限的部 门超越权限批准的集
利用亲情诱骗
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
非法集资的社会危害
01
非法集资使参与者遭 受经济损失。非法集 资犯罪分子通过欺骗 手段聚集
非法集资活动
02
非法集资严重干扰正 常的经济、金融秩序 ，极易引发社会风险 。
社会危害性
03
非法集资容易引发社 会不稳定，严重影响 社会和谐。
遭受经济损失
资。
2.承诺在一定期限内给 出资人还本付息。还 本付息除以货币形式 为主外，还包括以实 物形式或其他形式。
从事非法集资活动会受到的法律处罚
集资诈骗罪
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的 ，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的， 处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情 节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百九十 九条规定：犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪，数额特别巨大并且给国 家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
防范和打击非法
集资远离金融诈骗
PREVENT AND FIGHT AGAINST ILLEGAL SING
宣讲人：谁谁谁 时间：20XX.XX
防范 打击
金融 诈骗
非法 集资
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
非法集资的特征
1.未经有关部门依法批 准。包括没有批准权 限的部门批准的集资 以及有审批权限的部 门超越权限批准的集
利用亲情诱骗
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
非法集资的社会危害
01
非法集资使参与者遭 受经济损失。非法集 资犯罪分子通过欺骗 手段聚集
非法集资活动
02
非法集资严重干扰正 常的经济、金融秩序 ，极易引发社会风险 。
社会危害性
03
非法集资容易引发社 会不稳定，严重影响 社会和谐。
遭受经济损失
资。
2.承诺在一定期限内给 出资人还本付息。还 本付息除以货币形式 为主外，还包括以实 物形式或其他形式。
防诈骗安全宣传ppt课件
常见手法
常见的电信诈骗手法包括冒充公检法、冒充 客服退款、假冒熟人借钱等，这些诈骗分子 通常会以各种借口要求受害人转账或提供敏 感信息。
网络诈骗
网络诈骗 类型
01 网络购物诈骗 02 利用虚假信息进行的诈骗 03 利用虚假中奖信息进行的诈骗
金融诈骗
01
02
常见类型
网络钓鱼诈骗，冒充金融机构、 政府机关、公检法等进行欺诈 利用虚假投资理财项目，以高收 益、低风险为诱饵进行诈骗 利用虚拟货币、区块链等新技术
数据安全
区块链技术能够保证数据的安全 性和完整性，防止诈骗者篡改数 据。
智能合约
智能合约能够自动执行合约内容， 减少人为干预，降低诈骗风险。
谢谢
汇报人：XXX
进行诈骗
防范措施
不轻信陌生人的信息，不随意点 击不明链接
保护好个人信息，不轻易透露给 陌生人
学习了解新型诈骗手法，提高防 范意识
PART 02
诈骗的识别与防范
增强安全意识
了解诈骗手段
通过学习了解常见的诈骗手段， 如电话诈骗、网络诈骗等，提高 对诈骗的警惕性。
增强个人信息保护意识
加强个人信息保护，不轻易泄露 个人信息，降低被诈骗的风险。
社会组织参与
反诈骗宣传 01
社会组织通过开展各种形式的反诈骗宣传 活动，提高公众对诈骗的警惕性和防范意 识。
教育普及 02
社会组织参与反诈骗教育普及工作，通过 举办讲座、培训班等形式，向公众传授防 诈骗知识和技巧。
学校教育
01
加强安全教育
学校应该定期开展反诈骗宣传教育 活动，提高师生的安全意识。
警惕陌生链接
不要随意点击来自陌生人或不可信来源的链接，这些链接 可能会引导你到恶意网站或下载病毒等。
常见的电信诈骗手法包括冒充公检法、冒充 客服退款、假冒熟人借钱等，这些诈骗分子 通常会以各种借口要求受害人转账或提供敏 感信息。
网络诈骗
网络诈骗 类型
01 网络购物诈骗 02 利用虚假信息进行的诈骗 03 利用虚假中奖信息进行的诈骗
金融诈骗
01
02
常见类型
网络钓鱼诈骗，冒充金融机构、 政府机关、公检法等进行欺诈 利用虚假投资理财项目，以高收 益、低风险为诱饵进行诈骗 利用虚拟货币、区块链等新技术
数据安全
区块链技术能够保证数据的安全 性和完整性，防止诈骗者篡改数 据。
智能合约
智能合约能够自动执行合约内容， 减少人为干预，降低诈骗风险。
谢谢
汇报人：XXX
进行诈骗
防范措施
不轻信陌生人的信息，不随意点 击不明链接
保护好个人信息，不轻易透露给 陌生人
学习了解新型诈骗手法，提高防 范意识
PART 02
诈骗的识别与防范
增强安全意识
了解诈骗手段
通过学习了解常见的诈骗手段， 如电话诈骗、网络诈骗等，提高 对诈骗的警惕性。
增强个人信息保护意识
加强个人信息保护，不轻易泄露 个人信息，降低被诈骗的风险。
社会组织参与
反诈骗宣传 01
社会组织通过开展各种形式的反诈骗宣传 活动，提高公众对诈骗的警惕性和防范意 识。
教育普及 02
社会组织参与反诈骗教育普及工作，通过 举办讲座、培训班等形式，向公众传授防 诈骗知识和技巧。
学校教育
01
加强安全教育
学校应该定期开展反诈骗宣传教育 活动，提高师生的安全意识。
警惕陌生链接
不要随意点击来自陌生人或不可信来源的链接，这些链接 可能会引导你到恶意网站或下载病毒等。
防范和打击非法集资远离金融诈骗宣传PPT
非法集资的常见手段
2.编造虚假项目
不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。
有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。
非法集资的社会危害
非法集资活动具有很大的社会危害性。
一是非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。
二是非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。
三是非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大，容易引发大量社会治安问题，严重影响社会稳定。
从事非法集资活动会受到的法律处罚
（七）没收违法所得、罚款、责令停业整顿、取缔机构等行政处罚
5．《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第二十二条规定：设立非法金融机构或者从事非法金融业务活动，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由中国人民银行没收非法所得，并处非法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有非法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款。 第二十三条规定：擅自批准设立非法金融机构或者擅自批准从事非法金融业务活动的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
3．《中华人民共和国证券法》第一百九十七条规定：未经批准，擅自设立证券公司或者非法经营证券业务的，由证券监督管理机构予以取缔，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足三十万元的，处以三十万元以上六十万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上三十万元以下的罚款。
金融诈骗案例解析PPT课件
金融诈骗案例解析
金融诈骗的种类
银行卡诈骗
电信诈骗
银行卡诈骗
近年来，银行卡账户出现不 明交易的风险事件频发，客户 所持银行卡从未离身，但发生 非本人授权的交易，造成了客 户资金的损失
问题原因
一、客户通过第三方支付平台进行网络 资金交易的交易量与日俱增，此类平台 提供的方便快捷支付功能与其交易风险 成正比。
受害群体
一些诈骗是针对性比较强的。比如像 汽车退税诈骗，不法分子从非法渠道购买 到车主的资料，受骗的主要是一些有车族。 还有一些突出的像冒充电信人员、公安人 员的诈骗，不法分子往往选择白天拨打电 话，白天年轻人都上班了，家里老年人比 较多，不法分子抓住老年人资信度比较闭 塞，容易受骗的情况实施作案。根据做的 调查来看女性占70%以上，年龄上看中 老年人超过70%，因此中老年人妇女要 特别引起警惕。
二、电脑网络及智能手机日益普及，也 增加了网上支付盗刷情况的大量发生；
三、持卡人自我保护意识有待于不断提 高
盗取途径
• 一是银行卡被非法读卡器读取信息，
同时不法分子偷看客户密码并制伪卡， 然后在异地通过ATM取现或者pos消 费的方式盗取客户资金。
• 二是客户登陆钓鱼网站，泄露了账号、
取款密码等信息，被不法分子在第三 方支付平台注册，通过网上支付的形 式盗刷客户资金。
案例分析
2、贾女士想要在网上买一张打折机票。上网 查打折机票时就弹出了一个机票网网页。随即 填写了身份证号码，真实姓名，手机号码，联 系方式等。后贾女士通过选择航班、填写资料、 提交订单、在线支付、输入验证码等步骤“成 功预定”一张机票。两分钟后，贾女士接到电 话自称是机票网工作人员，对方说贾女士使用 的支付方式要3小时才能到账，为确保能买到打 折机票，需要先把贾女士的票款退回来，然后 用一种即时到账的汇款方式，贾女士要退回票 款必须提供信用卡的账号，求票心切，贾女士 把一张信用卡卡号和卡背面的三位数字告诉对 方。结果不久贾女士的手机提示信用卡在不到 20分钟时间，被盗刷11500元，挂失申请，为 时已晚。
金融诈骗的种类
银行卡诈骗
电信诈骗
银行卡诈骗
近年来，银行卡账户出现不 明交易的风险事件频发，客户 所持银行卡从未离身，但发生 非本人授权的交易，造成了客 户资金的损失
问题原因
一、客户通过第三方支付平台进行网络 资金交易的交易量与日俱增，此类平台 提供的方便快捷支付功能与其交易风险 成正比。
受害群体
一些诈骗是针对性比较强的。比如像 汽车退税诈骗，不法分子从非法渠道购买 到车主的资料，受骗的主要是一些有车族。 还有一些突出的像冒充电信人员、公安人 员的诈骗，不法分子往往选择白天拨打电 话，白天年轻人都上班了，家里老年人比 较多，不法分子抓住老年人资信度比较闭 塞，容易受骗的情况实施作案。根据做的 调查来看女性占70%以上，年龄上看中 老年人超过70%，因此中老年人妇女要 特别引起警惕。
二、电脑网络及智能手机日益普及，也 增加了网上支付盗刷情况的大量发生；
三、持卡人自我保护意识有待于不断提 高
盗取途径
• 一是银行卡被非法读卡器读取信息，
同时不法分子偷看客户密码并制伪卡， 然后在异地通过ATM取现或者pos消 费的方式盗取客户资金。
• 二是客户登陆钓鱼网站，泄露了账号、
取款密码等信息，被不法分子在第三 方支付平台注册，通过网上支付的形 式盗刷客户资金。
案例分析
2、贾女士想要在网上买一张打折机票。上网 查打折机票时就弹出了一个机票网网页。随即 填写了身份证号码，真实姓名，手机号码，联 系方式等。后贾女士通过选择航班、填写资料、 提交订单、在线支付、输入验证码等步骤“成 功预定”一张机票。两分钟后，贾女士接到电 话自称是机票网工作人员，对方说贾女士使用 的支付方式要3小时才能到账，为确保能买到打 折机票，需要先把贾女士的票款退回来，然后 用一种即时到账的汇款方式，贾女士要退回票 款必须提供信用卡的账号，求票心切，贾女士 把一张信用卡卡号和卡背面的三位数字告诉对 方。结果不久贾女士的手机提示信用卡在不到 20分钟时间，被盗刷11500元，挂失申请，为 时已晚。
《防范金融诈骗》PPT课件
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防 范 措 施
• 要有反诈骗意识，不要轻信好事，贪图便宜，避免因贪念 或好奇心理作祟蒙受经济损失。，提高警惕
• 要注意避免个人资料外泄，对不熟悉的金融业务尽量 不要在ATM机上操作，应到柜面直接办理。
•要慎接陌生人的电话，当接到陌生人的电话，特别是冒 充亲属、朋友的电话，凡涉及借款、汇款、存款、转款 等事项时，要仔细分析对方的意图，经多方核实再采取 行动。
•
接到上述电话、短信或不良信息，要主动向属地公
安机关或电信监管部门举报，积极举报线索。
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14
THE END THANKS
2020/12/27
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?由于涉及到莫须有的消费通知担心的事主拨打短信中提供的电话后对方自称银行客户服务中心要事主持银行卡到atm机进行操作随后对方在电话里指示骗子在atm机输入密码进行所谓的?查询设臵防火墙?等操作骗事主将存款转到骗子账户上
平安好服务
——金融诈骗防范篇
南京分行社区金融部 2013年12月
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1
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• 骗术四： 虚构绑架受害人子女实施电话诈骗。犯罪分子给受害人打电话，慌称 其子女被绑架要求向指定账户汇钱赎人，并播放“其子女”在电话中 呼喊求救，受害人往往因惊慌失措，救子心切而上当受骗。
• 骗术五： 冒充银行，虚构银联卡消费实施电信诈骗。犯罪分子通过电话或短信 联系受害人，告知其在外地商场刷卡消费若干，随后又谎称银联卡可 能被盗刷，并提供所谓的“某某市公安局”报警电话。骗子同伙冒充 警察要求当事人到银行卡上存款转至指定“安全”账户，骗走钱财。
• 骗术二: 冒充受害人亲友生病或出车祸实施电话诈骗。犯罪分子打电话让受害人“猜 猜是谁”，然后便冒充其外地朋友或同学与其攀谈，并慌称近日要来受害人 处游玩。第二天再次拨打受害人电话，以在高速公路出车祸或在来沈途中生 病等为由向受害人借钱，诱骗受害人向其指定帐户汇钱。
学生金融诈骗防范 安全主题班会PPT课件
提醒学生们要保持警惕和采取主动的防 范措施。
总结
呼吁大家共同宣传金融诈骗防范知 识，共同维护良好的金融环境。
谢谢您的 观赏聆听
应对金融诈骗 的正确方法
应对金融诈骗的正确方法
及时报警：介绍发现金融诈骗 时应该及时报警的重要性。 保留证据：告知学生们在遇到 金融诈骗时应该保留相关证据 。
应对金融诈骗的正确方法
寻求帮助：鼓励学生们在遇到 金融诈骗时积极寻求帮助和咨 询专业人士。
总结
总结
强调学生金融诈骗防范的重要性和必要 性。
学生金融诈骗防范 安全主题班会PPT课
件
目录 引言 常见金融诈骗手段 金融诈骗防范措施 应对金融诈骗的正确方法 总结
引言
引言
学生金融诈骗的现状：介绍学生金 融诈骗的普遍现状和危害。 意识到问题的重要性：提醒学生们 认识到金融诈骗的严重性和影响。
常见金融诈骗 手段
常见金融诈骗手段
网络诈骗：介绍网络诈骗的常 见手段和特点。 短信诈骗：讲解短信诈骗的常 见手法和预防措施。
常见金融诈骗手段
虚假中奖：介绍虚假中奖诈骗 的手法和提 Nhomakorabea学生保持警惕。
金融诈骗防范 措施
金融诈骗防范措施
加强安全意识：提醒学生们时刻保持警 惕，不轻易相信陌生人的话。 保护个人信息：讲解个人信息保护的重 要性和方法。
金融诈骗防范措施
谨慎使用支付工具：提醒学生们注 意安全使用支付工具，避免被骗。
总结
呼吁大家共同宣传金融诈骗防范知 识，共同维护良好的金融环境。
谢谢您的 观赏聆听
应对金融诈骗 的正确方法
应对金融诈骗的正确方法
及时报警：介绍发现金融诈骗 时应该及时报警的重要性。 保留证据：告知学生们在遇到 金融诈骗时应该保留相关证据 。
应对金融诈骗的正确方法
寻求帮助：鼓励学生们在遇到 金融诈骗时积极寻求帮助和咨 询专业人士。
总结
总结
强调学生金融诈骗防范的重要性和必要 性。
学生金融诈骗防范 安全主题班会PPT课
件
目录 引言 常见金融诈骗手段 金融诈骗防范措施 应对金融诈骗的正确方法 总结
引言
引言
学生金融诈骗的现状：介绍学生金 融诈骗的普遍现状和危害。 意识到问题的重要性：提醒学生们 认识到金融诈骗的严重性和影响。
常见金融诈骗 手段
常见金融诈骗手段
网络诈骗：介绍网络诈骗的常 见手段和特点。 短信诈骗：讲解短信诈骗的常 见手法和预防措施。
常见金融诈骗手段
虚假中奖：介绍虚假中奖诈骗 的手法和提 Nhomakorabea学生保持警惕。
金融诈骗防范 措施
金融诈骗防范措施
加强安全意识：提醒学生们时刻保持警 惕，不轻易相信陌生人的话。 保护个人信息：讲解个人信息保护的重 要性和方法。
金融诈骗防范措施
谨慎使用支付工具：提醒学生们注 意安全使用支付工具，避免被骗。
《防范金融诈骗》课件
02
03
保护个人信息
不轻易透露个人重要信息 ，如身份证号、银行卡号 、密码等。
定期更换密码
使用不同的密码对不同的 账户进行加密，并定期更 换密码。
使用安全软件
安装防病毒软件和防火墙 ，定期更新病毒库和操作 系统补丁。
识别与防范常见金融诈骗手段
警惕陌生电话和短信
警惕高利诱惑
不轻信来自不明来源的电话和短信， 尤其是涉及个人财务信息的请求。
03
金融机构应对客户进行风险评估，根据评估结果对客户进行分
类管理，采取相应的风险控制措施。
金融机构的风险管理与内部控制
完善风险评估体系
金融机构应建立完善的风险评估体系，定期对业务和产品进行风 险评估，及时发现和化解风险。
加强内部审计监督
金融机构应加强内部审计监督，对业务活动和风险管理进行独立 、客观的监督检查。
《防范金融诈骗 》PPT课件
目录
• 金融诈骗概述 • 防范金融诈骗的策略与技巧 • 金融诈骗案例分析 • 金融机构在防范金融诈骗中的作用 • 总结与展望
01
CATALOGUE
金融诈骗概述
金融诈骗的定义与类型
总结词
详细描述金融诈骗的定义，以及 其主要的类型，如电话诈骗、网 络诈骗等。
详细描述
金融诈骗是指利用各种手段骗取 他人财务的行为。常见的类型包 括电话诈骗、网络诈骗、信用卡 诈骗等。
输入 标题
详细描述
电话诈骗通常以冒充公检法机关、银行等机构的形式 出现，利用受害人对公检法机关和银行的信任心理， 骗取受害人的个人信息或财产。
总结词
案例细节
不轻信来路不明的电话和信息，谨慎处理个人信息和 银行账户信息，遇到类似公检法机关、银行等机构的
《金融诈骗罪》PPT课件说课讲解
一、集资诈骗罪
是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集 资，数额较大的行为。
（一）本罪具有如下特征：
1.客体：是资金的募集管理秩序和公私财物的所有 权。
2.客观要件：行为人以虚构事实、隐瞒事实真象等 欺诈手段非法集资，骗得数额较大集资款的行为 （自然人骗得十万、单位骗得五十万为较大）。
3.该罪主体为一般主体，自然人或单位均可构成。
《金融诈骗罪》PPT课件
3.主体：贷款诈骗罪、信用证诈骗罪、有价证券诈骗罪只能自 然人构成，其余五个罪名自然人、单位均构成。注意保险诈 骗罪为特殊主体，其余均是一般主体。
4.主观要件：均为直接故意，且行为人主观上必须以非法占有 为目的，此点是本节罪与妨害金融管理秩序罪的本质区别。
金融诈骗罪“非法占有为目的”主要表现以下情形：（1） 明知没有归还能力而大量骗取资金的；（2）非法获取资金 后逃跑的； （3）肆意挥霍骗取资金的；（4）使用骗取的 资金进行违法犯罪活动的；（5）抽逃、转移资金、隐匿财 产，以逃避返还资金的；（6）隐匿、销毁账目，或者搞假 破产，假倒闭，以逃避返还资金的；（7）其他非法占有资 金，拒不返还资金的。
本案集资诈骗犯罪系共同犯罪，焦英霞、杨春孝、陈维明、 邓兰亭均系主犯，邓立学、郭永、谭开欣均系从犯。李红娥、 杨伶在非法吸收公众存款犯罪中起辅助作用，均系从犯。 12月29日，黑龙江省哈尔滨市中级人民法院对被告人焦英 霞等15人集资诈骗、非法吸收公众存款，隐匿、故意销毁 会计凭证、会计账簿、财务会计报告案公开宣判，被告人焦 英霞、杨春孝犯集资诈骗罪，被判处死刑，剥夺政治权利终 身，并处没收个人全部财产；被告人陈维明犯集资诈骗罪， 被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财 产；其余12名被告人分别被判处有期徒刑一年至十三年， 并处2万元至10万元罚金。
金融诈骗罪详细介绍PPT(38张)
四、金融凭证诈骗罪（194-2）
金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用
伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存 单或其他银行结算凭证，骗取数额较大财物的行 为。
刑事责任
根据刑法第194条、199条和200条的规定处罚。
五、信用证诈骗罪（195）
本罪提示：
本罪刑法无犯罪数额的规定。
的目的。 4、客观方面必须利用信用卡进行诈骗活动，骗取
数额较大的财物。 刑法第196条明确规定了“利用信用卡进行诈骗”
的4种行为方式：
（1）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份
证明骗领的信用卡的 （此为修正案五的修改）；
（2）使用作废的信用卡；
4、修正案五对第196条信用卡诈骗罪予以修改。
一、集资诈骗罪（192）
（一）集资诈骗罪的概念与特征
集资诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用
诈骗方法集资，数额较大的行为。 1、客体为复杂客体。 2、主体既可以是自然人，也可以是单位。 3、主观方面是故意，具有非法占有的目的。
4、客观方面必须使用诈骗方法非法集资，并且数额较大 非法集资，是指未经有关机关批准，向社会募集资金
（3）未将贷款按贷款用途使用，而是用于挥霍 致使贷款无法偿还的；
（4）改变贷款用途，将贷款用于高风险的经济 活动造成重大经济损失，导致无法偿还贷款的；
（5）为谋取不正当利益，改变贷款用途，造成 重大经济损失，致使无法偿还贷款的；
（6）使用贷款进行违法犯罪活动的；
（7）隐匿贷款去向，贷款到期后拒不偿还的； 等等。
贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用欺诈
方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额 较大的行为。
1、客体为复杂客体。犯罪对象是贷款。 2、客观方面是使用欺诈方法，诈骗银行或者其
防范各类金融诈骗PPT
02
金融诈骗的主要类型
电话诈骗
冒充公检法
犯罪分子冒充公检法机关 工作人员，以涉嫌违法犯 罪等理由，恐吓受害人转 移资金。
冒充熟人
犯罪分子冒充受害人的亲 友，以急需用钱等理由， 要求受害人转账。
冒充客服退款
犯罪分子冒充电商或快递 公司客服，以商品问题或 快递问题等理由，要求受 害人退款或赔偿。
网络诈骗
案例三：短信诈骗受害者经历
总结词
不轻信来路不明的短信，谨慎点击链接
详细描述
某受害者在收到一条声称中奖或涉及重要事项的短信后， 被诱导点击链接并填写个人信息，最终导致资金被骗取。
总结词
及时举报可疑短信，保护个人权益
详细描述
受害者在收到一条威胁或恐吓的短信后，被要求支付一定 费用以解除困境，受害者按照指示进行转账操作，最终被 骗取大量资金。
总结词
注意保护个人信息，避免泄露
03
总结词
加强网络安全意识，防范钓鱼网站和诈骗邮 件
05
04
详细描述
受害者在社交媒体上发布个人信息后， 被不法分子利用进行诈骗行为点击一个看似正规网站的链接后，被 诱导输入账号密码等信息，最终导致个人信息 和资金被盗取。
不要删除任何与诈骗相关的信息，以 免影响后续调查和追回损失。
通知相关机构
及时通知银行或金融机构，让其了解情况并采取相应措施，如冻结账户、取消交 易等。
通知相关支付平台或第三方支付机构，让其协助调查并采取相应措施，如撤销交 易、退回款项等。
06
案例分析
案例一：电话诈骗受害者经历
总结词
警惕陌生电话，核实对方身份
人支付报名费等费用。
假冒官方文件
犯罪分子冒充官方机构，发送虚 假文件邮件，要求受害人办理业
防范电信诈骗知识普及 课件(共28张PPT)
随后，对方让周先生下载了一个聊天软件， 让他加入一个聊天会议。而让周先生加入这 个会议的目的，实际是想进一步诱导他，打 开这个APP的屏幕共享功能，从而看到周先生 的卡号和收到的验证码，把他贷款操作。它会把屏幕上显示的内容全都 记录下来，并同步让对方看到，包括弹框显示短信、微信、其他APP推 送的内容。也就是说，你在手机上的任何操作，对方电脑上都能看到， 包括输入密码、解锁的过程。
电信诈骗是指通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗， 诱使受害人打款或转账的犯罪行为
来自福建的郭先生是一家科技公司的法人代表。今年4月， 他的好友突然通过微信视频联系他，称自己的朋友在外地 竞标，需要430万元保证金，想借用郭先生公司的账户走账。
基于对好友的信任，加上已经视频聊天“核实”了身份， 郭先生在10分钟内，先后分两笔把430万元转到了对方的银 行账户上。
在信息技术高度发达的时代，关于电信诈骗犯罪案件的 报道越来越多，甚至因电信诈骗导致受害人家破人亡的 悲剧后果也时有发生，时刻需要提防。那么请继续阅读 以下为您整理的防范电信网络诈骗小知识的相关知识。
(1)冒充公检法诈骗。
骗子分别冒充“公安局、检察院、法院、社保、 医保”工作人员，用网络电话虚拟上述单位电话 号码，以“恶意透支。、社保、医保账户异常或 涉嫌洗钱、贩毒罪等”为名，要求受害人将个人 资产转到所谓“安全账户”进行诈骗，或让受害 人登陆虚假的公、检、法网站查看通缉令,后再实 施诈骗。
二是骗子利用不法手段侵入当事人聊 天群中，掌握受害人的聊天记录，待 时机成熟之际窃取公司、企业老板的 微信、QQ资料，冒充老板向公司出纳 发出汇钱的指令，骗取公司钱财。
(3)补贴退税类诈骗。
骗子冒充“财政、税务、卫生、残联、教育”等 部门，谎称事主享受“购房退税、购车退税、新 生儿补贴、残疾补贴、教育补贴”，向事主提供 所谓的相关部门咨询电话，通过电话诱骗事主到 ATM机上进行转账操作，后通过利用被害人对ATM 操作不熟悉将钱款转走。
电信诈骗是指通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗， 诱使受害人打款或转账的犯罪行为
来自福建的郭先生是一家科技公司的法人代表。今年4月， 他的好友突然通过微信视频联系他，称自己的朋友在外地 竞标，需要430万元保证金，想借用郭先生公司的账户走账。
基于对好友的信任，加上已经视频聊天“核实”了身份， 郭先生在10分钟内，先后分两笔把430万元转到了对方的银 行账户上。
在信息技术高度发达的时代，关于电信诈骗犯罪案件的 报道越来越多，甚至因电信诈骗导致受害人家破人亡的 悲剧后果也时有发生，时刻需要提防。那么请继续阅读 以下为您整理的防范电信网络诈骗小知识的相关知识。
(1)冒充公检法诈骗。
骗子分别冒充“公安局、检察院、法院、社保、 医保”工作人员，用网络电话虚拟上述单位电话 号码，以“恶意透支。、社保、医保账户异常或 涉嫌洗钱、贩毒罪等”为名，要求受害人将个人 资产转到所谓“安全账户”进行诈骗，或让受害 人登陆虚假的公、检、法网站查看通缉令,后再实 施诈骗。
二是骗子利用不法手段侵入当事人聊 天群中，掌握受害人的聊天记录，待 时机成熟之际窃取公司、企业老板的 微信、QQ资料，冒充老板向公司出纳 发出汇钱的指令，骗取公司钱财。
(3)补贴退税类诈骗。
骗子冒充“财政、税务、卫生、残联、教育”等 部门，谎称事主享受“购房退税、购车退税、新 生儿补贴、残疾补贴、教育补贴”，向事主提供 所谓的相关部门咨询电话，通过电话诱骗事主到 ATM机上进行转账操作，后通过利用被害人对ATM 操作不熟悉将钱款转走。
《防范金融诈骗》课件
寻求法律援助
如遭受经济损失较大，可寻求律 师的法律援助，维护自己的合法 权益。
04
金融诈骗案例分析
案例一：假冒银行客服诈骗
总结词：冒充银行工作人员，以账户安 全、消除不良记录等为由，诱骗受害人 转账或提供个人信息。
威胁受害人如果不配合处理，将产生严 重后果，如账户被冻结、信用记录受损 等。
诱导受害人提供个人信息，如身份证号 、银行卡号等，或要求受害人进行转账 操作。
定期更新知识
金融诈骗不仅会造成经济损失，还可 能泄露个人信息，影响个人声誉。
金融诈骗手段不断更新，应保持学习 ，了解最新诈骗手法。
增强风险意识
了解金融诈骗的常见手法和套路，提 高对诈骗行为的敏感度。
识别诈骗手段
警惕陌生电话和短信
诈骗分子常常通过电话和短信冒充银行、公安等机构进行诈骗。
识别虚假网站和链接
通过介绍金融知识、风险识别和应对 方法等，帮助公众增强对金融诈骗的 警觉性和自我保护能力。
加强金融监管和打击力度
总结：本部分将阐述加强金融监管和打击力度对于防范金融诈骗的作用，并提出 相关建议。
通过加强金融监管、完善法律法规和提高执法力度等措施，从源头上遏制金融诈 骗的发生，保护消费者的合法权益。
，核实情况。
及时报警和报案
03
一旦发现被骗，应立即报警并联系相关机构，以便及时追回损
失。
03
防范金融诈骗的措施
加强个人信息保护
01
02
03
保护个人信息
不轻易透露个人身份证、 银行卡等敏感信息，避免 在不可靠的网站或应用上 输入个人信息。
定期更换密码
为不同的账户设置不同的 密码，并定期更换密码， 以降低账户被盗用的风险 。
如遭受经济损失较大，可寻求律 师的法律援助，维护自己的合法 权益。
04
金融诈骗案例分析
案例一：假冒银行客服诈骗
总结词：冒充银行工作人员，以账户安 全、消除不良记录等为由，诱骗受害人 转账或提供个人信息。
威胁受害人如果不配合处理，将产生严 重后果，如账户被冻结、信用记录受损 等。
诱导受害人提供个人信息，如身份证号 、银行卡号等，或要求受害人进行转账 操作。
定期更新知识
金融诈骗不仅会造成经济损失，还可 能泄露个人信息，影响个人声誉。
金融诈骗手段不断更新，应保持学习 ，了解最新诈骗手法。
增强风险意识
了解金融诈骗的常见手法和套路，提 高对诈骗行为的敏感度。
识别诈骗手段
警惕陌生电话和短信
诈骗分子常常通过电话和短信冒充银行、公安等机构进行诈骗。
识别虚假网站和链接
通过介绍金融知识、风险识别和应对 方法等，帮助公众增强对金融诈骗的 警觉性和自我保护能力。
加强金融监管和打击力度
总结：本部分将阐述加强金融监管和打击力度对于防范金融诈骗的作用，并提出 相关建议。
通过加强金融监管、完善法律法规和提高执法力度等措施，从源头上遏制金融诈 骗的发生，保护消费者的合法权益。
，核实情况。
及时报警和报案
03
一旦发现被骗，应立即报警并联系相关机构，以便及时追回损
失。
03
防范金融诈骗的措施
加强个人信息保护
01
02
03
保护个人信息
不轻易透露个人身份证、 银行卡等敏感信息，避免 在不可靠的网站或应用上 输入个人信息。
定期更换密码
为不同的账户设置不同的 密码，并定期更换密码， 以降低账户被盗用的风险 。
防范和打击非法集资远离金融诈骗动态课件PPT
这大概就是我的碎片化的生活。虽然 每一天 都很忙 ，很累 ，事情 又多又 琐碎， 但也是 因为这 样是我 的每一 天都很 充实， 收获颇 丰。 这大概就是我的碎片化的生活。虽然 每一天 都很忙 ，很累 ，事情 又多又 琐碎， 但也是 因为这 样是我 的每一 天都很 充实，这收大获概颇就丰是。我的碎片化的生活。虽然 每一天 都很忙 ，很累 ，事情 又多又 琐碎， 但也是 因为这 样是我 的每一 天都很 充实， 收获颇 丰。
但也是
因为这
样是我
的每一
天都很
充实，
收获颇
丰。
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PREVENT AND FIGHT AGAINST ILLEGAL SING
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每一天 又多又
金融防诈骗PPT课件
第一：我的钱安全吗？---------洗钱风波与盗刷危机 （1）洗钱风波：这可以说是近几年来比较流行和常见的一种诈骗手段了。在
洗钱案件中，犯罪分子一般假冒公检法工作人员拨打受害人电话，以事主身 份信息被盗用涉嫌洗钱犯罪为由，要求将其资金转入国家账户配合调查，这 个手法在一开始的确还是骗到不少人的，在2013年一名70几岁的老阿姨接到 电话之后，多次转账到安全账户，将自己和老伴所有积蓄共计192万元转入了 所谓的安全账户之中，在与警方多次确认得知自己被骗之后，老太当场晕厥。 其实以前我一直在想为什么骗子一说自己是公检法的不少人就会信，直到我 有一个同学也接到够一个此类电话，骗子可以说出他的所有信息，名字，地 址，学校，专业，银行卡号，银行卡里面存款，甚至他在哪家券商开户，户 头里面一共多少钱，说的和实际情况一模一样。我那个哥们当场直接就蒙掉 了，觉得自己的账号真的有问题，但是想想又不放心，打了一个电话到公安 局去，值班警察告诉我同学公检法是没有安全账号的，根本不可能会让你过 去转钱的。 但是好在现在宣传力度不断加大，比如里弄和街道不断的会有标语贴出来以 及银行工作人员认真负责（现在你要转大笔钱去别的账户的时候工作人员会 反复问你那个人你到底认得哇，到底是为什么要转钱过去，反复问反复问） 也使很多人能够免于被骗。
金融防诈骗
金融诈骗的预防与鉴别
近几年来金融诈骗案件层出不穷，诈骗的花样也层出不穷。 很多中老年朋友在看了新闻之后也有了一定的警觉性，但 是却架不住骗子的“花头精透”，往往因为一时失察，中 了骗子的诡计，不少人辛辛苦苦工作一辈子的攒下积蓄不 知不觉的就成为骗子的肥肉，就算事后能够抓住了骗子， 钱也是很难再追回来了，很多朋友谈及此事都是后悔莫及。 所以今天我们就来向居民朋友们谈谈如何鉴别和预防金融
洗钱案件中，犯罪分子一般假冒公检法工作人员拨打受害人电话，以事主身 份信息被盗用涉嫌洗钱犯罪为由，要求将其资金转入国家账户配合调查，这 个手法在一开始的确还是骗到不少人的，在2013年一名70几岁的老阿姨接到 电话之后，多次转账到安全账户，将自己和老伴所有积蓄共计192万元转入了 所谓的安全账户之中，在与警方多次确认得知自己被骗之后，老太当场晕厥。 其实以前我一直在想为什么骗子一说自己是公检法的不少人就会信，直到我 有一个同学也接到够一个此类电话，骗子可以说出他的所有信息，名字，地 址，学校，专业，银行卡号，银行卡里面存款，甚至他在哪家券商开户，户 头里面一共多少钱，说的和实际情况一模一样。我那个哥们当场直接就蒙掉 了，觉得自己的账号真的有问题，但是想想又不放心，打了一个电话到公安 局去，值班警察告诉我同学公检法是没有安全账号的，根本不可能会让你过 去转钱的。 但是好在现在宣传力度不断加大，比如里弄和街道不断的会有标语贴出来以 及银行工作人员认真负责（现在你要转大笔钱去别的账户的时候工作人员会 反复问你那个人你到底认得哇，到底是为什么要转钱过去，反复问反复问） 也使很多人能够免于被骗。
金融防诈骗
金融诈骗的预防与鉴别
近几年来金融诈骗案件层出不穷，诈骗的花样也层出不穷。 很多中老年朋友在看了新闻之后也有了一定的警觉性，但 是却架不住骗子的“花头精透”，往往因为一时失察，中 了骗子的诡计，不少人辛辛苦苦工作一辈子的攒下积蓄不 知不觉的就成为骗子的肥肉，就算事后能够抓住了骗子， 钱也是很难再追回来了，很多朋友谈及此事都是后悔莫及。 所以今天我们就来向居民朋友们谈谈如何鉴别和预防金融