银行客户经理外拓营销实施方案
银行外拓营销活动方案
银行外拓营销活动方案银行外拓营销活动方案（通用11篇）银行外拓营销活动方案篇1一、合作单位简介无二、活动目的以吸引客户为活动目的，与社区客户互动，进行项目社区文化营造与感受，带动新老客户，提高我行社区银行人气，吸引客户群的关注度，扩大社区银行的影响力与认知度。
三、活动内容要点1.活动内容1）体感游戏吸眼球为达到吸引新老客户群认识我社区银行，走进我社区银行，特举办此项游戏活动以达到令人瞩目的效果。
每周安排固定时段，在我社区银行门口（或能力可及范围内）开展体感游戏互动项目。
此项游戏内容活动方式新颖脱俗，另外又起到一个全民健身的效果，定能吸引路过的客户，而这些驻足的客户，必定有我行正在寻找的客户群体。
另外：参加体感互动游戏的客户需在活动参加详情登记簿上签字留电话以作为我行客户信息来源。
2）当客户吸引人群吸引至一定规模时，可继续开展有奖抢答环节。
到访客户既可体验体感游戏的乐趣，又可参加抢答问题的有奖回馈，宣传定能达到预期效果。
2.交流话题建议抢答问题建议如下：1.某银行是哪年成立的？2.某银行的经营理念是什么？3.某银行理财产品的产品规格有几种？问题可选择一些针对客户需求方面的。
3.宣传方式（1）在社区银行周边小区的报箱内投递活动广告；（2）在社区银行周边小区的电梯内、宣传栏张贴营销活动广告；（3）通过微信宣传活动信息；4.活动反馈与跟踪销售行动计划根据活动开展情况，由现场人员总结客户回答问题情况进行分析，有针对性的服务客户。
对于参加游戏互动的客户，待游戏结束之后再进行有针对性的深度挖掘。
四、目标客户组织1．目标客户目标客户包括：社区银行周边小区通过宣传慕名而来的到访客户，以及当天老带新客户；2．客户组织约访的新老客户当日来我我行，由接待人员进行简单了解后进行分流引导，咨询客户带到咨询区，参加游戏客户带至游戏区登记，游戏开始时间由固定人员讲述游戏方式及注意事项后开始互动游戏和抢答游戏，对于回答正确我行问题的客户给与渤海银行专属纪念品。
银行客户经理外拓营销实施方案
银行客户经理外拓营销实施方案随着银行市场竞争的加剧，银行客户经理外拓营销已经成为了银行提高市场份额、扩大业务板块的一种重要方式。
本文将从银行客户经理外拓营销的定义开始，结合市场情况和现状，提出一种可行的银行客户经理外拓营销实施方案，以期帮助银行客户经理更好地实现业绩目标。
一、银行客户经理外拓营销的概念银行客户经理外拓营销是指银行客户经理通过不断地开发新客户、挖掘现有客户潜在需求，主动为客户提供最新的金融信息和产品，从而提高自己的市场占有率和二次营销的成功率的一种营销方式。
正因为客户经理从事这种营销方式而得名“外拓”。
二、市场情况和现状分析当前，银行客户经理外拓营销不仅是银行推行市场化的需要，也是从客户需求出发的一种务实营销方式。
但是实践中，银行客户经理外拓营销由于多种原因受到了一定的限制：1、中小型银行客户经理市场操作限制比较大，面临知名度不足等困境，拓展难度大。
2、客户经理在快节奏的工作压力下，往往需要利用有限的时间把业务量做大，外拓的动力不足。
3、银行公司常规的内部拜访、外部活动、电访客户等方式不断增加，导致客户经理忙于钜细靡遗的跟进工作，无法更好的开拓市场。
4、行业竞争凶猛，单一化产品导致的产品同质化严重，客户需求也在不断升级，客户经理需要面对信息量巨大，能力与知识也需要提升的挑战。
因此，银行客户经理外拓营销实施方案必须基于这一市场情况和现状，具体制定可行性高的方案。
三、银行客户经理外拓营销实施方案1.目标客户群确定您的客户即您的市场，从当前在贵行系统有存款的新客户和贵行已有客户中，挑选有一定潜力的客户做为目标客户，这样不仅减少了客户经理外拓的难度，而且能够提高客户经理的效率。
2. 客户需求调研定位目标客户后，了解每一个客户的个性化需求和物质需求就成了客户经理在外拓过程中的首要任务，发掘客户需求和心理习惯可以为拓展客户打下牢靠的基础。
可以采用的方法包括利用SMS、电话、邮件、网站、今日头条等多种方式，在这些渠道上，客户经理不必直接提出自己的贷款利率等产品情况，而是提供贴近生活，兴趣相关热点信息。
银行外拓个人工作计划范文
银行外拓个人工作计划范文一、背景及意义随着金融市场的不断发展和竞争的日益激烈，银行外拓作为一种新型的银行业务发展模式也变得越来越重要。
银行外拓是指银行为了拓展业务范围和增加盈利能力所采取的一种方式，通过创新业务模式、拓展市场渠道和拓展客户群体来实现增长。
在当今金融市场环境下，银行外拓是银行业务发展的重要手段之一。
作为一名银行个人业务经理，银行外拓工作计划是非常重要的，它可以帮助个人更好地组织和规划工作，提高工作效率和业绩水平。
通过建立科学和合理的外拓工作计划，可以有效地提升个人的工作能力和竞争力，实现自身事业目标的持续增长。
银行外拓工作计划的制定要求具体、可行和量化，需要全面考虑市场环境、客户需求、竞争对手等因素，结合个人的实际情况来进行制定。
通过认真制定和执行银行外拓工作计划，可以帮助提高个人的客户群体、业务量和收益，实现个人的业绩目标，是实现个人职业发展的重要手段。
二、工作目标1. 建立健康的客户关系，维护好原有客户，发掘新客户，实现季度客户增长率不低于15%。
2. 提高个人业务量，实现季度额度不低于150万元。
3. 提高个人信贷业务业绩，实现季度业绩不低于80万元。
4. 提高个人存款业务业绩，实现季度业绩不低于200万元。
5. 提高个人理财业务业绩，实现季度业绩不低于50万元。
6. 加强与外部合作渠道的合作，提高客户转化率，实现季度转化率不低于20%。
7. 提高客户满意度，实现季度满意度不低于90分。
8. 加强个人业务团队建设，提高个人团队凝聚力和执行力。
三、工作内容1. 储蓄存款业务外拓工作计划（1）客户调研：深入了解客户需求和意向，掌握客户的储蓄存款意愿和资金规划。
（2）产品推介：根据客户需求，向客户推介适合的储蓄存款产品，帮助客户实现理财目标。
（3）客户维护：定期与客户进行联系和沟通，关注客户的资金动态和理财需求，提供专业的理财建议。
（4）合作渠道开发：开发个人业务的合作渠道，提高客户获取渠道和客户转化率。
银行外拓营销活动方案（精选10篇）
银行外拓营销活动方案银行外拓营销活动方案（精选10篇）为了保障活动顺利、圆满进行，往往需要预先进行活动方案制定工作，活动方案是阐明活动时间，地点，目的，预期效果，预算及活动方法等的书面计划。
活动方案的格式和要求是什么样的呢？下面是小编为大家收集的银行外拓营销活动方案（精选10篇），希望对大家有所帮助。
银行外拓营销活动方案篇1一、活动总主题“中行卡五一献礼，‘金’喜来找你！”二、参加活动卡种长城系列信用卡、中银系列信用卡三、活动时间4月30日-5月3日四、活动内容（1）一重礼——“商尝超市购物大抽奖”活动期间，在指定商尝超市持卡累计消费满一定金额即可参加商尝超市大抽奖活动。
万亚商场标准：当日单笔消费满500元即可参加商场抽奖活动，活动中将抽出5名幸运客户，每人奖励500元商场购物券。
时代超市标准：单笔消费满99元即可参加抽奖活动，每个超市将抽出50名幸运客户，每人奖励价值100元超市券。
（2）二重礼——刷卡赢“金”活动凡活动期间，消费累计满3000元即可参加抽奖赢“金”活动（房地产类、汽车类、批发类、医疗教育类、慈善类、政府服务类交易不参加本次活动），该抽奖活动按发卡归属地进行抽奖，吴江奖项设置如下：特等奖1名奖励10g金条一根银行外拓营销活动方案篇2一、活动目标为感谢广大客户长期以来对本支行的关心和支持，进一步提升本支行的市场影响力，本支行以感恩之心举办以下营销活动，努力回报客户的信任，致力提升客户价值，和客户共谋发展，分享创造硕果。
二、活动内容(一)开展“存款拿大奖，福气喜临门”主题活动1、活动对象：支行全体存款客户。
2、活动时间：20xx年7月1日―20xx年10月31日。
3、活动规则：活动期间，凡是到支行办理存款业务满xxxx元的客户即可获得一次抽奖资格。
活动期末抽取20名幸运客户，分别赢取价值xxxx元的xx商品。
(二)开展“贷款喜得奖，好运日日来”主题活动1、活动对象：支行全体贷款客户。
外拓活动营销计划方案
一、活动背景随着金融市场竞争的日益激烈，银行外拓营销已成为提高市场份额、拓展客户资源的重要手段。
为提升我行品牌影响力，扩大客户群体，特制定以下外拓活动营销计划方案。
二、活动目标1. 提高我行在目标市场的知名度和美誉度；2. 拓展客户资源，增加新客户数量；3. 提升客户忠诚度，增加客户活跃度；4. 提高业务收入，实现业绩增长。
三、活动时间2023年1月至2023年12月四、活动地点1. 目标市场：周边城市、商圈、社区等；2. 合作单位：商家、企业、社区等。
五、活动内容1. 宣传推广（1）线上线下相结合，利用各类媒体、网络平台进行活动宣传；（2）与合作单位共同举办各类活动，如讲座、沙龙、义诊等，提高活动知名度；（3）制作宣传物料，如海报、传单、易拉宝等，进行现场派发。
2. 客户拓展（1）开展“走进社区”活动，提供便民服务，如代缴水电费、办理业务等；（2）举办“企业行”活动，深入了解企业需求，提供定制化金融服务；（3）与商家合作，开展“消费优惠”活动，吸引客户到店消费。
3. 产品推广（1）针对不同客户群体，推出多样化金融产品，如存款、贷款、理财、信用卡等；（2）举办金融知识讲座，提高客户金融素养，增加客户对我行产品的认知度；（3）开展客户满意度调查，了解客户需求，优化产品服务。
4. 互动体验（1）设立互动体验区，让客户亲身体验我行产品和服务；（2）举办抽奖活动，增加客户参与度，提高活动氛围；（3）开展“客户推荐”活动，鼓励客户介绍亲友加入我行。
六、活动预算1. 宣传推广：10万元；2. 客户拓展：15万元；3. 产品推广：20万元；4. 互动体验：10万元。
七、活动实施与监控1. 成立外拓活动小组，负责活动的策划、实施和监控；2. 定期召开会议，总结活动成果，调整活动策略；3. 对活动效果进行评估，确保活动目标的实现。
八、活动总结1. 活动结束后，进行全面总结，分析活动成果和不足；2. 梳理成功经验，为后续活动提供借鉴；3. 根据总结结果，优化活动方案，提高活动效果。
银行外拓工作计划和思路
银行外拓工作计划和思路
一、市场调研和分析
1、深入了解当地的经济发展情况和金融市场状况，掌握竞争对手的情况和市场需求。
2、分析目标客户群体的特点和需求，制定针对性的营销策略和产品服务方案。
3、进行市场调研，确定外拓工作的重点区域和目标客户，并制定外拓计划。
二、建立合作关系
1、与当地政府、企业合作伙伴及相关行业协会建立良好的合作关系，寻求合作或合作机会。
2、利用金融产品和服务，吸引并稳定合作伙伴，建立长期的合作伙伴关系。
三、营销推广和宣传
1、制定创新的营销策略，结合当地的文化习俗和市场需求，开展营销活动和宣传。
2、推广银行的产品和服务，提升品牌知名度和美誉度，吸引更多的客户。
四、完善服务体系
1、建立本地化的服务体系，提供符合当地客户需求的金融产品和服务。
2、加强服务质量管理，及时解决客户问题，提升客户满意度和忠诚度。
五、人才培养和团队建设
1、培训外拓团队成员，提升其销售技巧和金融知识，增强团队的执行力和战斗力。
2、建立互相合作、相互信任的团队文化，形成团队合力，实现工作目标。
最新银行客户经理外拓营销实施方案
最新银行客户经理外拓营销实施方案一、背景和目标随着互联网的快速发展和金融科技的崛起，银行业面临巨大的挑战和机遇。
作为银行的重要渠道和窗口，客户经理在银行的业务推广中起着至关重要的作用。
然而，传统的客户经理主要通过面对面的方式与客户接触和沟通，存在时间成本高、效率低和覆盖面窄的问题。
因此，为了更好地实施外拓营销，提高客户经理的业务推广效果，制定以下实施方案。
二、实施步骤1.拓宽媒体渠道2.提供优质内容客户经理应注重提供有价值的内容，吸引潜在客户的关注。
可以通过定期发布行业分析、理财知识、金融市场动态等文章或视频，提高客户的金融素质和投资意识。
此外，还可以邀请行业专家或学者进行线上讲座，向客户传授专业知识，提升客户对银行的信任度和忠诚度。
3.制定个性化营销策略客户经理应根据潜在客户的需求和偏好，制定个性化的营销策略。
通过分析客户的消费行为和金融需求，针对性地推荐合适的金融产品和服务。
同时，客户经理还可以根据客户的生日、节日等特殊时刻，发送贺卡或礼品，增加客户粘性和满意度。
4.建立客户关系管理系统客户经理应建立完善的客户关系管理系统，记录客户的基本信息、投资偏好和需求等，以便更好地了解客户并提供更准确的推荐。
通过系统的数据分析，客户经理可以进行精准营销，根据客户的阶段性需求，为其提供个性化的产品和服务。
5.增强团队实力银行应加强对客户经理的培训和学习，提升其业务水平和专业素养。
定期组织内外培训，引进行业专家进行讲座，分享最新的金融知识和市场趋势。
同时，银行应加强团队协作，建立激励机制，提高客户经理的工作积极性和推广效果。
三、资源保障1.经费支持银行应为客户经理外拓营销提供必要的经费支持，用于媒体渠道投放、内容制作和活动支持等方面。
同时，银行还可以设立奖励机制，根据客户经理的业绩和效果给予一定的奖励，激励其更好地开展外拓营销活动。
2.技术支持银行应加强对客户经理的技术培训和支持，提供相应的IT系统和工具，以便客户经理更好地管理和分析客户数据。
银行客户经理外拓营销实施方案
银行客户经理外拓营销实施方案实施方案一、营销目标1、扩大客户群体，增加银行业务量。
2、提升客户满意度，促进客户忠诚度和稳定性。
3、提高银行知名度和市场占有率。
二、目标客户群体针对区域内各大企事业单位、零售商户、行业类客户等进行开拓。
三、实施步骤1、确定目标客户群体。
2、确定营销策略和方案。
a. 制定市场调查问卷，了解目标客户群体的银行业务需求和档次。
b. 通过个别走访、电话拜访等方式与目标客户建立联系，并介绍银行的优质服务。
c. 在社区、商圈、生产区等地方进行宣传，增加知名度和影响力。
组织与各行业协会、商会、商户等签订合作协议，制定针对性的优惠政策。
d. 通过银行网站、微信等方式开展网络营销活动，吸引目标客户通过网上银行、手机银行等渠道办理业务。
3、组织实施。
a. 银行客户经理根据客户的需求和要求进行介绍和推荐银行各项金融产品和服务。
b. 银行客户经理在推销银行产品和服务时，应尽可能满足客户的需求、提高客户的满意度，提升客户忠诚度和稳定性。
c. 银行客户经理根据客户的情况，及时更新客户资料，并协调银行内部有关部门及时完成各项业务的办理。
4、营销效果评估。
根据不同的客户群体，采用不同的营销策略和方法，营销活动的具体实施细节根据实际情况而定。
通过定期的绩效评估，对银行客户经理的外拓营销能力和效益进行评估和总结，不断提高银行客户经理的工作质量和业务水平，进一步提升外拓营销的效果和质量。
四、市场营销策略1、建立客户群体。
首先，需要确立客户群体，然后通过各种形式的调研和采访，了解客户群体的需求、行业背景、市场动态等；在此基础上，合理规划营销策略，为客户提供个性化、一站式的金融服务，满足客户的不同需求。
2、智能化营销手段。
应用大数据、云计算等新技术，通过数据挖掘和分析，构建客户画像，为客户提供量身定制、智能化的金融产品和服务。
同时，通过智能化手段，提升银行客户经理的工作效率和服务质量，为客户提供便捷的金融服务。
银行客户经理外拓营销实施方案
银行客户经理外拓营销实施方案一、前言在当前经济形势下，银行客户经理外拓营销已经成为银行发展的一种趋势。
外拓营销是指通过一系列客户开拓、跟进、服务、维护等工作，不断扩大银行的客户数量和业务规模。
因此，为了能够顺利开展银行客户经理外拓营销工作，本文着重探讨如何制定可行的银行客户经理外拓营销实施方案。
二、银行客户经理外拓营销的实施方案1.目标客户群体的确定通过分析市场，确定可行的目标客户群体，从而制定出针对目标客户群体的营销方案，并根据客户不同的需求制定出不同的产品方案，提高施策有效性。
2.客户服务银行客户经理应该积极主动接触潜在客户，倾听他们的需求，并为他们提供专业的金融服务。
客户经理应该带着银行的宣传资料，向客户推荐理财方式和金融产品，告诉客户财富管理的重要性，以提高客户对银行的信任和满意度。
3.客户跟进在成功获取客户之后，银行需要对客户进行有效的跟进工作，对客户的需求和反馈保持敏锐的感觉，并及时处理客户的问题和反馈。
通过建立稳定的信用关系，提高客户的满意度，让客户对银行更加信任。
4.活动策划银行可以通过各种方式，如举办金融知识讲座、理财展览、窗口推广等形式的活动，吸引目标客户群的关注和参与，同时提高银行的知名度。
以上四个方面是实施外拓营销的核心方案，下面给出具体步骤和方法。
1.目标客户群体的确定（1）分析市场客户经理应该通过各种渠道，如网络调查、市场分析等方式，了解当地市场的客户群体需求、竞争情况等信息。
在这个过程中，要对市场环境和客户需求进行充分了解，制定出符合市场需求的营销策略。
（2）确定目标客户群体根据市场分析结果，确定目标客户群体，如高净值客户、企业客户、中小企业等。
具体的目标客户群体应该根据银行的业务情况和实际需求情况而定，并要确保能够满足客户的实际需求。
2.客户服务（1）接触潜在客户客户经理应该充分发挥自己的职业优势和经验，积极主动接触潜在客户群体，向他们介绍银行的金融产品和业务，为他们提供专业的金融服务。
银行客户经理外拓营销实施方案 银行外拓营销方案
银行客户经理外拓营销实施方案银行外拓营销方案精品文档，仅供参考银行客户经理外拓营销实施方案银行外拓营销方案各大银行纷纷进行了营销模式的转型，在各大银行进入市场进行拓展营销的过程中，各种各样的问题也逐渐显现出来。
目前银行外拓多以产品为导向，把一场场营销活动做成了单一产品说明会，而客户则把银行的活动变成了免费福利发放场所，至此，活动收益有限、费用居高不下，员工疲惫不堪首先分析银行客户价值实现的特点，引导学员思考银行外拓营销的关键点，从而转变观念重新认知银行外拓营销的核心理念。
下面是本站为大家带来的，希望能帮助到大家!银行客户经理外拓营销实施方案银行客户经理外拓营销实施方案课程名称：《银行外拓营销活动策划》主讲:王海老师6-12课时课程大纲/要点:前言：外拓营销目标客户群体客户选择银行服务心里分析银行外拓产品营销的三个阶段客户需求催生银行渠道外拓产品创新一、定向营销活动的定义与目的二、定向营销活动的主要类型三、定向营销活动的策划(方案设计与案例分析)四、定向营销活动的要点与需要注意的问题版权所有翻印必究! 1 / 1银行客户经理外拓营销实施方案银行外拓营销技巧提升训练(培训2天+行动学习、沙盘演练1天+辅导2天) 课程背景：随着银行间竞争的加剧，各种形式的，以营销为目的的高端客户活动已经为了银行与高端客户沟通、交流和销售的重要手段，被银行普遍采用。
而客户经理的工作内容繁多，针对贵宾客户的有效销售不足。
而通过银行举办的走出去外拓、变坐商为行商的外拓已经成为了银行点营销的必备活动，由于缺乏系统的策划、组织、客户定位与需求分析，存在为了办外拓而外拓的情况也越来越明显，很多点外拓的活动在管理方面并没有建立系统的经营理念，活动依然停留在最基础的阶段，不但不能够持续带来客户价值，就连点工作人员也对外拓活动也产生了抵触情绪。
该课程通过讲解和分析丰富多彩的外拓组织形式，帮助学员建立客户导向型的外拓经营思维，结合点存量.流量和增量客户的具体特征，构建外拓经营管理的系统，让外拓营销成为真正的为点产生价值的营销战略依托。
最新农商银行客户经理外拓营销实施方案
ⅩⅩ农商银行客户经理外拓营销实施方案各支行、各部门（中心）：为积极转变营销理念和营销模式，全面提升金融服务质量，实行“金融服务家家到”拓宽客户群体，实现业务持续增长，ⅩⅩ农商银行与德恩银行研究院建立合作关系，将在德恩银行研究院的指导与带领下成立客户经理外拓营销小组，展开持续的市场营销活动，并特制定以下实施方案：一、外拓营销组织架构为保证外拓营销工作的顺利开展，ⅩⅩ农商银行专门成立了“外拓营销”领导小组、后勤支持小组和外拓营销工作小组，负责制定外拓方案，后勤支持、组织实施及考评，通报营销成果，表彰奖励等。
（一）领导小组：组长：副组长：成员：领导小组办公室设在业务管理部，负责制定外拓营销方案、监督营销过程、评估营销效果、统计营销数据和实施目标考核等。
（二）后勤支持小组：组长：成员：后勤支持小组办公室设在办公室，负责宣传资料、营销礼品等准备、人员的合理调整和维持核心业务的有序开展等。
（三）外拓营销工作小组“外拓营销”工作小组，由部门负责人、支行行长（含主持工作的支行副行长）、分理处主任、会计主管、电子银行协管员、客户经理和部分信贷员组成，负责外拓营销的具体实施工作。
二、外拓营销目的通过外拓营销，有效搜集客户需求、分析客户需要、挖掘潜在价值、营销业务产品、建立客户档案，努力发挥ⅩⅩ农商银行的客户市场优势，与客户建立多样化的业务合作关系，创新合作形式，有效稳住老客户，吸引新客户，促进ⅩⅩ农商银行业务持续发展。
三、外拓营销准备此次外拓营销活动时间定在4月19日至4月23日。
由后勤支持小组提前做好外拓营销人员的配置准备和营销资料准备：（一）人员配置准备由后勤支持小组依据各支行网点、部室基本情况，在保证各项基础业务工作正常运行的前提下于4月10日前确立最终人员分组名单，确定好大组长和组员（3人一小组，10人左右一大组，可根据参训人员多少调整）,打印好分组片区通讯录。
（二）营销资料准备由后勤支持小组根据德恩公司提供的《物料清单及说明》所列举的物料，各项营销礼品由后勤支持小组参照德恩公司建议决定，于4月10日前完成各项营销资料的准备工作。
望江农商银行客户经理外拓营销实施方案
望江农商银行客户经理外拓营销实施方案一、背景分析望江农商银行作为一家新兴的农村商业银行，虽然在业务发展和服务质量上取得了一定的成绩，但与一些老牌银行相比，还存在一定的差距。
在当前激烈竞争的金融市场中，客户经理外拓营销成为了提升银行业绩和客户满意度的重要手段之一、为了进一步加强外拓营销工作，提高客户经理的销售能力和服务水平，制定一套科学、有效的实施方案势在必行。
二、目标确定1.提高客户经理外拓销售能力，增加新客户的开拓率和存款增长率；2.深化与现有客户的关系，提高客户保持率和交叉销售率；3.增加客户对望江农商银行的信任和口碑效应。
三、实施步骤1.建立完善的客户分群机制。
根据客户的背景特点和需求，将客户分为个人客户和企业客户，并进一步细分为优质客户、潜力客户和普通客户。
针对不同的客户群体，制定相应的营销策略和服务方案。
2.客户经理培训和能力提升。
通过内部培训、外部培训和专业认证，提高客户经理的销售能力和服务水平。
培训内容包括销售技巧、金融产品知识、客户关系管理等。
并通过每周例会和业绩评定，激励客户经理的积极性和主动性。
4.重点客户维护和交叉销售。
客户经理要定期拜访重点客户，了解其需求和问题，并提供个性化的金融方案。
通过采用客户关系管理系统和数据分析工具，发掘客户的潜在需求，进行交叉销售，提升客户价值和满意度。
5.举办专题培训和推广活动。
定期举办金融知识讲座、投资理财培训等活动，提高客户对望江农商银行的认知和信任度。
通过赠品、折扣等方式进行促销，吸引新客户和激发现有客户的潜在需求。
6.加强内部合作与团队协作。
建立良好的内部合作机制，通过客户经理间的互助和协作，实现销售资源的优化配置和知识的共享。
通过设立销售激励机制和奖励制度，激发客户经理的团队合作精神和积极性。
四、执行与监督1.制定详细的实施计划和阶段性目标，明确责任人和时间节点。
2.定期进行营销工作监督和评估，及时发现问题并采取相应措施加以解决。
3.建立绩效考核体系，根据实际业绩对客户经理进行奖惩和晋升。
农商银行外拓营销方案
农商银行外拓营销方案农商银行外拓营销方案1. 引言随着社会经济的快速发展，农商银行在外拓营销方面面临着巨大的挑战。
本文将针对农商银行外拓营销的现状分析，提出一系列解决方案，以帮助农商银行在竞争激烈的市场中提升竞争力。
2. 分析2.1 外拓市场的需求变化随着人们生活水平的提高，消费需求也愈发多样化和个性化。
传统的银行服务模式已经无法满足顾客的需求，更加灵活和便捷的金融服务成为了人们的首选。
2.2 农商银行头部竞争者分析在外拓市场中，农商银行将面临来自头部竞争对手的挑战。
这些竞争对手不仅在技术和产品创新方面占据先机，还拥有强大的品牌影响力和广泛的客户资源。
3. 解决方案基于以上分析，本文提出了以下解决方案，以帮助农商银行在外拓营销方面取得成功。
3.1 提升技术创新能力农商银行应加大对技术创新的投入，引入新的科技手段提升服务效率和便捷性。
例如，可以发展在线银行和移动支付平台，提供随时随地的金融服务。
3.2 加强产品创新和差异化竞争农商银行应根据市场需求和客户反馈，不断优化现有产品，并开发具有差异化竞争优势的新产品。
例如，可以推出专门为农业企业和农民提供金融支持的产品，满足他们特殊的融资需求。
3.3 拓展合作伙伴网络与其他金融机构、科技公司和电商平台建立合作伙伴关系，共享资源和技术能力。
通过与合作伙伴的联合营销，农商银行可以扩大市场份额并提高品牌影响力。
3.4 加强客户关系管理农商银行应积极建立和维护客户关系，提供个性化的金融服务。
可以通过数据分析和人工智能技术，了解客户的需求和行为，从而为他们提供更加精准和定制化的金融方案。
4. 实施计划为了确保解决方案能够顺利实施，农商银行需要制定详细的实施计划和时间表。
以下是一个示例实施计划：•第一年：–建立技术创新团队，研发并上线在线银行和移动支付平台。
–开展市场调研，了解客户需求和竞争对手情况。
–与合作伙伴签订合作协议，共同推广金融产品和服务。
•第二年：–推出针对农业企业和农民的金融产品。
银行拓客方案
1.行业现状：金融产品同质化严重，客户选择多样，竞争激烈。
2.客户需求：随着经济发展，客户对金融服务的个性化、便捷性需求日益增长。
3.技术趋势：金融科技的发展为银行业务创新和客户拓展提供了新机遇。
三、目标设定
1.短期目标：提高新客户获取率，实现季度新增客户目标。
2.中期目标：提升客户满意度，降低客户流失率，优化客户结构。
银行拓客方案
第1篇
银行拓客方案
一、背景分析
随着金融市场的日益成熟，银行同业竞争愈发激烈，拓展新客户成为各家银行争夺市场份额的重要手段。为实现可持续、健康发展，我行需制定一套合法合规的拓客方案，以提升客户满意度，扩大市场份额。
二、目标定位
1.提高新客户数量，实现年度新客户增长目标；
2.提升客户满意度，降低客户流失率；
4.品牌营销
依托我行品牌优势，开展系列营销活动，提高知名度和美誉度。
四、具体措施
1.产品创新
（1）推出特色金融产品，满足客户多样化需求；
（2）优化现有产品功能，提升客户体验；
（3）定期收集客户反馈，持续改进产品。
2.渠道拓展
（1）线上渠道：加强官方网站、手机银行、微信银行等线上渠道的建设，提供便捷的金融服务；
2.资源分配：合理分配人力、物力、财力等资源，确保拓客活动的顺利进行。
3.进度监控：建立监控机制，定期评估拓客活动的实施效果。
4.动态调整：根据市场反馈和实施效果，及时调整和优化拓客策略。
八、评估与反馈
1.设定评估指标：建立量化的评估体系，包括客户增长率、客户满意度、品牌认知度等指标。
2.定期评估：定期对拓客方案进行评估，总结经验教训，为后续活动提供参考。
3.长期目标：增强品牌影响力，建立稳定的客户群体，实现可持续发展。
银行外拓营销活动方案
银行外拓营销活动方案”第1篇银行外拓营销活动方案一、前言随着金融市场日益激烈，拓展新客户、维护老客户成为银行业务发展的重要任务。
为提高我行市场占有率，增强客户粘性，特制定本外拓营销活动方案。
二、活动目标1. 提高我行产品知名度，拓展潜在客户群体。
2. 增强客户对我行金融产品的认可度和信任度。
3. 提升我行市场份额，促进业务发展。
三、活动对象1. 潜在客户：具备一定经济基础，有金融需求的个人及企业客户。
2. 老客户：已与我行建立业务关系的个人及企业客户。
四、活动时间自即日起至XX年XX月XX日。
五、活动内容1. 线下宣传：通过户外广告、社区宣传、企业宣讲等形式，扩大我行产品知名度。
2. 线上推广：利用社交媒体、官方网站等渠道，发布活动信息，吸引潜在客户。
3. 客户沙龙：定期举办金融知识讲座、投资理财分享等活动，增强客户粘性。
4. 优惠活动：针对本次活动，推出特色金融产品，提供优惠政策。
5. 客户关怀：对老客户开展定期回访，了解客户需求，提供个性化服务。
六、活动具体措施1. 线下宣传：- 与户外广告公司合作，在人流量较大的区域投放广告。
- 深入社区、企业，开展金融知识普及活动，提高我行产品知名度。
- 联合商家举办优惠活动，吸引客户关注。
2. 线上推广：- 制定活动主题，制作宣传海报、短视频等素材。
- 通过微信公众号、微博、抖音等社交媒体平台发布活动信息。
- 在官方网站设立活动专区，提供在线咨询、预约等功能。
3. 客户沙龙：- 定期举办金融知识讲座，邀请专业人士授课。
- 开展投资理财分享活动，邀请优秀客户分享经验。
- 提供茶歇、礼品等，增加活动吸引力。
4. 优惠活动：- 针对本次活动，推出特色金融产品，如高收益理财产品、优惠贷款等。
- 设定活动期限，享受优惠政策。
- 对参与活动的客户进行抽奖，增加趣味性。
5. 客户关怀：- 定期对老客户进行回访，了解业务使用情况，收集意见建议。
- 提供个性化服务，如生日祝福、节日问候等。
银行客户经理外拓营销实施方案
银行客户经理外拓营销实施方案为积极转变营销理念与营销模式，全面提升金融服务质量，实行“金融服务家家到”拓宽客户群体，实现业务持续增长，望江农商银行与德恩银行研究院建立合作关系，将在德恩银行研究院得指导与带领下成立客户经理外拓营销小组，展开持续得市场营销活动，并特制定以下实施方案：一、外拓营销组织架构为保证外拓营销工作得顺利开展，望江农商银行专门成立了“外拓营销”领导小组、后勤支持小组与外拓营销工作小组，负责制定外拓方案，后勤支持、组织实施及考评，通报营销成果，表彰奖励等。
（一）领导小组：组长：副组长：成员：领导小组办公室设在业务管理部，负责制定外拓营销方案、监督营销过程、评估营销效果、统计营销数据与实施目标考核等。
（二）后勤支持小组：组长：成员：后勤支持小组办公室设在办公室，负责宣传资料、营销礼品等准备、人员得合理调整与维持核心业务得有序开展等。
（三）外拓营销工作小组“外拓营销”工作小组，由部门负责人、支行行长（含主持工作得支行副行长）、分理处主任、会计主管、电子银行协管员、客户经理与部分信贷员组成，负责外拓营销得具体实施工作。
二、外拓营销目得通过外拓营销，有效搜集客户需求、分析客户需要、挖掘潜在价值、营销业务产品、建立客户档案，努力发挥望江农商银行得客户市场优势，与客户建立多样化得业务合作关系，创新合作形式，有效稳住老客户，吸引新客户，促进望江农商银行业务持续发展。
三、外拓营销准备此次外拓营销活动时间定在XX月XX日至XX月XX日。
由后勤支持小组提前做好外拓营销人员得配置准备与营销资料准备：（一）人员配置准备由后勤支持小组依据各支行网点、部室基本情况，在保证各项基础业务工作正常运行得前提下于XX月XX日前确立最终人员分组名单，确定好大组长与组员（3人一小组，10人左右一大组，可根据参训人员多少调整）,打印好分组片区通讯录。
（二）营销资料准备由后勤支持小组根据《物料清单及说明》所列举得物料，各项营销礼品由后勤支持小组参照项目组建议决定，于XX月XX日前完成各项营销资料得准备工作。
银行外拓营销活动方案
银行外拓营销活动方案引言银行作为金融机构，外拓营销活动是提高品牌知名度和吸引新客户的重要手段。
本文旨在介绍一个银行外拓营销活动方案，该方案结合了线上和线下活动，通过多个渠道来吸引和互动潜在客户，帮助银行达到业务增长的目标。
目标•提高银行的品牌知名度•增加新客户的数量•推广银行的产品和服务•建立客户的信任和忠诚度策略1. 线上推广通过线上渠道进行推广是当今互联网时代最为重要的手段之一。
以下是几种可行的线上推广策略：•社交媒体宣传：利用社交媒体平台如微信、微博和领英等，发布有关银行产品和服务的有趣和吸引人的内容，吸引用户的关注和互动。
同时，可以通过定期举办线上活动如线上讲座和问答活动，进一步提高品牌知名度。
•搜索引擎优化：通过优化银行网站的关键词和元数据，提高在搜索引擎结果中的排名，增加网站的流量和曝光率。
同时，通过撰写有关金融知识和投资理财的博客文章，提高银行在搜索结果中的权威性和可信度。
•电子邮件营销：利用电子邮件向潜在客户发送个性化的营销信息，如定期报告、产品推荐和优惠活动等。
通过提供有价值的信息，吸引客户点击链接并了解更多关于银行的信息。
2. 线下活动虽然线上推广是必不可少的，但线下活动同样是宣传和吸引客户的重要手段。
以下是几种可行的线下活动策略：•举办讲座和研讨会：邀请专业人士就金融、投资和理财等主题进行讲座和研讨会，吸引潜在客户参与并了解银行的服务和产品。
同时，可以在活动现场提供咨询服务和注册新客户。
•参加展览和贸易会：参加行业内的展览和贸易会，展示银行的产品和服务，并与潜在客户进行面对面的交流和展示。
这种方式可以让银行与潜在客户建立紧密的联系和信任。
•赞助社区活动：通过赞助社区活动如慈善义跑和学校活动等，提高银行在当地社区的知名度和形象。
在活动现场设置展台和宣传物料，与潜在客户进行互动，并宣传银行的产品和服务。
3. 奖励计划为了激励潜在客户选择银行作为他们的金融合作伙伴，可以设立奖励计划以便让他们更倾向于与银行建立长期的关系。
银行外拓营销活动方案(多篇)
银行外拓营销活动方案（多篇）篇：银行客户经理外拓营销实施方案.银行客户经理外拓营销实施方案为积极转变营销理念和营销模式，全面提升金融服务质量，实行“金融服务家家到”拓宽客户群体，实现业务持续增长，望江农商银行与德恩银行研究院建立合作关系，将在德恩银行研究院的指导与带领下成立客户经理外拓营销小组，展开持续的市场营销活动，并特制定以下实施方案：一、外拓营销组织架构为保证外拓营销工作的顺利开展，望江农商银行专门成立了“外拓营销”领导小组、后勤支持小组和外拓营销工作小组，负责制定外拓方案，后勤支持、组织实施及考评，通报营销成果，表彰奖励等。
（一）领导小组：组长：副组长：成员：领导小组办公室设在业务管理部，负责制定外拓营销方案、监督营销过程、评估营销效果、统计营销数据和实施目标考核等。
（二）后勤支持小组：组长：成员：后勤支持小组办公室设在办公室，负责宣传资料、营销礼品等准备、人员的合理调整和维持核心业务的有序开展等。
（三）外拓营销工作小组'..“外拓营销”工作小组，由部门负责人、支行行长（含主持工作的支行副行长）、分理处主任、会计主管、电子银行协管员、客户经理和部分信贷员组成，负责外拓营销的具体实施工作。
二、外拓营销目的通过外拓营销，有效搜集客户需求、分析客户需要、挖掘潜在价值、营销业务产品、建立客户档案，努力发挥望江农商银行的客户市场优势，与客户建立多样化的业务合作关系，创新合作形式，有效稳住老客户，吸引新客户，促进望江农商银行业务持续发展。
外拓营销准备此次外拓营销活动时间定在XX月XX日至XX月XX日。
由后勤支持小组提前做好外拓营销人员的配置准备和营销资料准备：（一）人员配置准备由后勤支持小组依据各支行网点、部室基本情况，在保证各项基础业务工作正常运行的前提下于XX月XX日前确立最终人员分组名单，确定好大组长和组员（3人一小组，10人左右一大组，可根据参训人员多少调整）,打印好分组片区通讯录。
银行外拓营销活动方案
银行外拓营销活动方案随着银行业务的发展，银行外拓营销活动成为了银行行业中一项重要的策略。
银行外拓营销活动是指银行通过开展各种活动，吸引并服务更多的潜在客户，以增加银行业务的销售和发展。
本文将详细介绍银行外拓营销活动的意义和目标，并提供一份综合的外拓营销方案。
一、活动的意义和目标银行外拓营销活动对于银行业务的增长和拓展具有重要意义。
首先，通过外拓营销活动可以加深银行与客户之间的互动和联系，提高客户满意度，建立良好的品牌形象。
其次，外拓活动可以增加银行的知名度和曝光度，吸引更多的潜在客户，为银行业务的增长和发展提供有力支持。
第三，通过外拓活动，银行可以了解市场需求和客户需求的变化，及时调整和优化银行的产品和服务，提高银行整体竞争力。
基于以上意义和目标，制定一份综合的银行外拓营销方案尤为重要。
二、银行外拓营销方案1. 目标受众确定在制定营销方案之前，首先需要确定目标受众。
根据银行的业务特点和发展策略，可以确定目标受众为年轻人群、中小微企业主、个体户等。
这些人群在经济增长中的消费能力和发展潜力较大，是银行开拓业务的重要客户。
2. 活动主题设计根据目标受众的需求和市场趋势，设计针对性强的活动主题。
可以推出一系列专为年轻人群定制的金融服务，如移动支付、智能理财等；针对中小企业主可以推出贷款优惠活动、开设专属企业账户等。
3. 活动形式选择根据目标受众和活动主题的特点，选择适合的活动形式。
可以有线上线下相结合的方式，如举办金融知识讲座、金融咨询日、金融投资交流会等；同时在线下设立活动现场，提供个性化服务和产品展示。
4. 活动推广与宣传活动的推广与宣传是确保活动成功的重要环节。
可以通过银行官方网站、微信公众号、手机短信等渠道进行推广，同时可以与媒体合作，发布相关新闻稿件和广告，提高活动的曝光度。
5. 活动合作伙伴选择活动合作伙伴的选择能够提高活动的成功率和参与度。
可以与知名企业、大学校园、社区组织等合作，共同开展活动，扩大活动影响力。
银行客户经理外拓营销实施方案
银行客户经理外拓营销实施方案一、外拓营销的背景和意义外拓营销是银行提升市场份额和客户数量的重要举措。
随着竞争的加剧，现有客户的增长变得相对有限，需要通过外拓来开拓新的市场。
外拓营销不仅可以增加银行的客户数量和业务规模，还可以提升银行的知名度和品牌价值。
因此，银行客户经理需要制定有效的外拓营销实施方案来达到业务目标。
二、外拓营销实施方案的目标和策略1.目标：增加新客户数量和业务规模，提升银行的品牌知名度。
2.策略：（1）开展市场调研：了解目标市场的特点和需求，确定目标客户群体，为后续的营销活动提供依据。
（3）制定营销计划：根据目标市场的特点和需求，制定具体的市场推广计划，明确营销目标、推广渠道和推广内容。
（5）建立合作关系：与目标客户建立合作关系，包括开展合作项目、签订长期合作协议等，提升客户与银行的黏性和忠诚度。
（6）优化客户体验：通过提供个性化的产品和服务，提升客户的满意度和体验，增加客户对银行的信任和依赖。
三、外拓营销实施方案的具体内容1.市场调研（1）调研内容：了解目标市场的特点、竞争对手的情况、客户需求和偏好等。
（2）调研方法：采用问卷调查、访谈、数据分析等方法进行市场调研。
（3）调研结果分析：根据市场调研结果，分析目标市场的特点和需求，确定目标客户群体。
2.建立目标客户数据库（2）建立数据库：将收集到的目标客户信息录入数据库，建立有效的目标客户数据库。
（3）数据分析：通过数据分析，对目标客户进行分类和定位，为后续的市场推广活动提供支持。
3.制定营销计划（1）确定营销目标：根据市场调研和目标客户数据库，明确增加新客户数量和业务规模的目标。
（2）确定推广渠道：根据目标客户的特点和喜好，确定合适的推广渠道，如电视广告、网络推广、直销活动等。
（3）制定推广内容：根据银行产品和服务的特点，制定具体的推广内容，突出产品的核心优势和差异化竞争点。
4.开展市场推广活动（1）广告宣传：通过电视、互联网等媒体，进行银行产品和服务的广告宣传，增加品牌知名度。
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银行客户经理外拓营销实施方案
为积极转变营销理念和营销模式，全面提升金融服务质量，实行“金融服务家家到”拓宽客户群体，实现业务持续增长，望江农商银行与德恩银行研究院建立合作关系，将在德恩银行研究院的指导与带领下成立客户经理外拓营销小组，展开持续的市场营销活动，并特制定以下实施方案：
一、外拓营销组织架构
为保证外拓营销工作的顺利开展，望江农商银行专门成立了“外拓营销”领导小组、后勤支持小组和外拓营销工作小组，负责制定外拓方案，后勤支持、组织实施及考评，通报营销成果，表彰奖励等。
（一）领导小组：
组长：
副组长：
成员：
领导小组办公室设在业务管理部，负责制定外拓营销方案、监督营销过程、评估营销效果、统计营销数据和实施目标考核等。
（二）后勤支持小组：
组长：
成员：
后勤支持小组办公室设在办公室，负责宣传资料、营销礼品等准备、人员的合理调整和维持核心业务的有序开展等。
（三）外拓营销工作小组
“外拓营销”工作小组，由部门负责人、支行行长（含主持工作的支行副行长）、分理处主任、会计主管、电子银行协管员、客户经理和部分信贷员组成，负责外拓营销的具体实施工作。
二、外拓营销目的
通过外拓营销，有效搜集客户需求、分析客户需要、挖掘潜在价值、营销业务产品、建立客户档案，努力发挥望江农商银行的客户市场优势，与客户建立多样化的业务合作关系，创新合作形式，有效稳住老客户，吸引新客户，促进望江农商银行业务持续发展。
三、外拓营销准备
此次外拓营销活动时间定在XX月XX日至XX月XX日。
由后勤支持小组提前做好外拓营销人员的配置准备和营销资料准备：
（一）人员配置准备
由后勤支持小组依据各支行网点、部室基本情况，在保证各项基础业务工作正常运行的前提下于XX月XX日前确立最终人员分组名单，确定好大组长和组员（3人一小组，10人左右一大组，可根据参训人员多少调整）,打印好分组片区通讯录。
（二）营销资料准备
由后勤支持小组根据《物料清单及说明》所列举的物料，各项营销礼品由后勤支持小组参照项目组建议决定，于XX月XX日前完成各项营销资料的准备工作。
四、外拓营销形式及内容
外拓营销要形成长效机制，集中综合营销与分散特定营销相结合，做到外拓
营销的互补与良好后续跟踪。
（具体形式和内容由德恩公司依据外拓情况最终给出建议，总行商讨后确定）
（一）集中综合营销
集中综合营销由总行统一组织策划，要求每年不低于两次（建议）。
主要根据特定目标市场确立营销模式和重点推介产品。
一是针对商圈，要对商户和批发市场进行扫荡式营销，集中宣讲，重点推介POS机、社区e银行、信贷类等产品；二是针对社区，采取摆摊营销和开展社区居民活动等形式，强化定期存款和电子银行等产品的营销；三是针对农区，通过走访重点养殖户或召集村民开户的形式进行集中宣讲，重点推介定期存款、家庭账户、农户贷款等产品；四是针对工业园区，通过了解分析企业的供应链、上下游企业情况，搜集企业发展需求，提出科学合理的金融服务方案，重点推介代发工资、抵押循环贷款等产品；五是针对县直机关单位，通过走进学校、医院、党政机关，挖掘合作机会，提供批量金融服务方案，重点推介消费贷、公职人员的针对性产品。
集中综合营销以搜集业务办理和业务合作意向为前提，根据不同行业背景创新提出金融服务方案或业务合作方案，短期以建立良好关系为目的，长期以提升业务指标数据为目的。
（二）分散特定营销
分散特定营销是指根据集中综合营销的结果着重对特定价值目标客户进行后续跟进，或在非集中综合营销阶段由各网点自主进行的外拓营销，是对集中综合营销的有效补充。
1、对特定价值客户的跟进营销
外拓营销工作小组应对集中综合营销过程中具有业务办理意向或者业务合
作意愿的客户进行有效的再次跟进营销，要根据实际情况提出服务方案或措施，记录每次跟进营销的结果和下一步处理事项，最终达成产品营销或业务合作的目标。
市场拓展部将根据集中综合营销材料，持续监督后续跟进服务进度，直至跟进终止。
2、支行、网点自主外拓营销
支行、网点自主外拓营销由各支行网点根据实际情况参照集中综合营销模式自主决定外拓营销方式、营销对象和营销产品。
要求各支行保证每月不低于2 次的自主外拓营销，并按照集中综合营销的记录和跟进要求，于每月底向市场部报送信息登记表和其他资料。
各网点要做好内外勤人员的合理搭配，尽量实现双人外访，以保证外拓营销质量。
五、外拓营销要求
1.统一思想
外拓营销是总行推进的长期性营销策略，是助推我行未来发展的
重要举措，总行将建立严格的考核制度，全体职工必须意识到此项工作的严肃性、纪律性和重要性，要服从大局规划，把外拓营销及后续跟进营销努力做实，严禁弄虚作假、敷衍充数。
2.规范行动
要求外拓营销工作小组要听取统一安排，外拓营销过程中必须规范着装，佩戴工号牌、绶带，携带名片、记录表、笔、Logo手提袋等物品（详情见德恩公司提供的物料清单），严禁迟到、早退、消极怠慢或营销过程中擅自离岗等行为。
3.认真总结
各外拓营销小组要认真总结外拓营销过程中的各种问题和建议，根据每天统
一在固定的时间、固定的地点分享营销经验、提出改进建议、确定后续工作重点并统计有关营销数据。
4.落实跟踪
各外拓营销小组要认真落实外拓跟进营销，对前期走访的有业务办理或业务合作意向的客户进行跟进，采取有效措施最终促成各方的互赢。
5.强化监督
由业务管理部监督各外拓营销小组的营销行为、营销进度和营销效果，搜集各小组营销数据，确立营销积分，评判考核结果。
要对各个环节做到公平公正、事实求是的监督，严格执行考核制度，通报工作懈怠的小组成员。
六、外拓营销考核
外拓营销考核按照“基金保证，团队挂钩，积分定量，横向比较”的思路，由各外拓人员每人缴纳xx元激励基金和总行匹配资金作为奖金池，采取正向加分和负向减分的积分定制原则，以积分累加总量在各小组之间进行横向比较，各外拓小组成员的外拓营销情况亦与所在网点员工绩效挂钩，具体考核方式如下：（一）设立激励基金奖金池
激励基金奖金池由各外拓人员缴纳的xx元激励基金和总行匹配的资金（每人xx元）构成，激励基金总和为xx元。
(二）考核标准
外拓营销考核按照积分制综合评定，具体评分标准见附件。
各项业务的判真条件为：
1、客户建档以客户身份证号、客户手机号和走访情况备注为必要三要素，其他各要素要求尽量齐全。
2、各项预约意向客户需在客户信息调研表上填写，并促成客户签字为实。
3、各项完成业务需提供客户办理单据，包括存款证明、手机银行、网上银行等
4、贷款、POS机等需要一定时日办理的产品，搜集全部相关资
料及单据视为成功办理；单据或抵押资料不齐全视为意向。
5、发工资或其他批量性业务，以收齐员工、企业信息为准。
6、社区e银行，以资料收齐（营业执照、法人身份证复印件+ 签订协议为准。
7、个人开卡，以开卡成功为准。
8、易贷卡，以资料收齐，（营业执照、法人身份证、结算账户复印件+贷款申请书）为准。
(三）奖励计划
综合评分优胜组激励计划：外拓营销结束后，根据业务管理部统计的每组汇总得分和总得分情况，计发奖金，每组奖金=（总奖金额（xx元）/总分数）*各组分数。
七、培训纪律
1、遵守活动纪律，参加培训人员统一着装，提前培训地点，不得迟到、早退，特殊情况直接向董事长请假，擅自缺席，按旷工处理。
2、进入培训场所，保持安静，不得大声喧哗、随意走动、乱丢垃圾、禁止吸烟，通讯工具关闭或调为震动状态。
3、培训时应认真听课，注意力要集中，做好笔记，不得做与培训无关的事。
八、客户奖励活动标准
1．活动期间，每上门拜访一位客户，即送小礼品一份。
2．活动期间，客户办理xx万元以上（含xx万元）定期存款，或成功开通并使用手机银行、网上银行、某卡、短信通知的即送精美礼品一份。
3.活动期间，商户成功办理我行POS机，即送高档礼品一份。