经纪实务第三章第二节现货商品经纪业务的运作32 现货商品经纪业务的运作

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经纪实务第三章第一节现货概述3.1 现货概述

第一节现货商品交易及交易市场
一、现货商品二、现货商品交易三、现货商品交易的流程和渠道四、现货商品交易的特点五、现货交易合同六、现货交易市场
教学目的和要求：要求掌握现货交易市场的分类；熟悉现货商品的概念，现货商品交易的流程和渠道，现货商品交易的特点；其他内容一般了解。
教学重、难点：
四、现货商品交易的特点 P56
（一）交易结果的真实性：现货交易是真实的货品与钱款的交换，它能比较真实地反映出市场的需求关系。
（二）直接性：在现货交易过程中，买卖双方的交易关系简单清晰，结算方便直接。
（三）交易范围的广泛性：现货交易不受地域、时间、空间和货品的限制，所有有关交易的事项均由双方自由约定。
（2）作用（补充） ①有利于促进企业的运行和发展 ②有利于社会主义市场体系的培育 ③有利于政府的宏观调控
（二）按购买者的身份特点分类（补充）
1.消费者市场：进行最终消费环节，进入个人、家庭或单位集体手中。
2.生产者市场：购买商品和劳务用以生产和提供服务对象的购买者。
（四）交易期较短/时效性：现货交易通常在买卖成交的正常结算期限内就完成货物的转移和货款的结算。
（五）风险较小/安全性：现货交易由于交易时期不长，可预见性较强。而且，现货交易中的款和货通常是严格按合同规定的条款执行，能够有效地避免交易中的欺骗和虚假交易行为的发生，风险相对较小。
五、现货交易合同（补充）
（三）种类
现货交易合同种类繁多，如买卖协议、订货协议、采购联销协议等。
按交易时间不同划分为即期合同和远期合同。（值得注意的是，现货远期合同并不等于期货合约。）
即期合同中口头合同较多，而远期合同一般都是书面形式的，远期合同更具有严密性和严肃性。

经纪实务

第一章房地产市场营销概述1需要，欲望与需求依其重要性分：1）生理需求2）安全需要3）爱与归属需要4）尊重需要5）自我实现需要2需求是指愿意并有能力购买某个产品或服务的欲望。

3价值是指消费者所得到的效用与所付出的成本之比。

4增加价值的的途径：a增加所得利益b降低消费成本c增加所得利益的同时降低成本d利益增加幅度大于成本增加幅度e利益降低幅度小于成本降低幅度5 市场：一个特定产品或某类产品进行交易的卖方和买方的集合。

6 市场形成三要素：1）消费主体2）消费客体3）有效需求7 市场=人口+购买力+购买欲望8 市场营销的内涵：是一种经营理念，是企业的一种战略管理活动，他的基本原理是企业在动态的环境中，通过满足消费者的需要促进交换，最终实现企业的目标。

9 市场营销的环境的特征：客观性、差异性、多边性、相关性、有限性市场营销史的三个时期：初创、应用、形成与发展10 把各种影响销售的因素归结为4大类：产品(Product)、价格(Price)、渠道(Place)、促销(Promotion)，即当今称之为“4Ps”。

11 客户让渡价值是指客户总价值与客户总成本的差额。

12 客户让渡价值可作为分析构架帮助企业制定营销策略。

13 客户满意是指一个人通过对一个产品的可感知的效果与他的期望值相比较后，所形成的愉悦或失望的感觉状态。

14 市场营销组合策略包括产品策略，定价策略，分销策略，促销策略15 4Cs，即市场营销组合策略。

指代顾客、成本、便利、沟通4Rs即关联、反应、关系、回报4Vs：差异化、功能弹性化、附加价值化、共鸣16 房地产市场的基本特征：1）区域性2）交易复杂性3）不完全竞争性4）供给滞后性5）与金融市场关联度高6）受政府干预较大17 房地产市场营销的基本特征：1）受区域影响很大2）消耗时间较长3）具有动态性4）受消费者心理预期影响较大5）受法律影响较大18 房地产经纪人一般在产品设计与规划阶段开始介入，一般不参与工程施工与监理的工作，可以从事二手房的买卖和租赁的经纪业务（居间业务）。

经纪实务第二章第一节经纪业务的内容与程序2.1 经纪业务的内容与程序

行纪活动的程序 P23 （1）接受委托，确立信托关系。（2）按照委托人要求，开展业务活动。（3）完成交易，交易结果过于委托人，
经纪人收取佣金。
（四）经纪人成功的要素（补充） 1.实用有效的信息 2.信誉良好的买卖双方 3.合理的价格 4.优质的服务 5.良好的信誉
二、经纪业务的运作程序
（一）概念：指经纪人依据自己的经纪业务的实际来设计的运作程序。
它是经纪活动生存的根基，是经纪业务的生命线，是经纪服务最终获得成功的保障。
（二）流程

1.经纪人接受委托

2.签订经纪合同

3.寻找相关方

4.交易双方商业谈判

5.签订交易合同

6.委托方履行经纪合约义务
（三）具体经纪业务类型的活动程序 P22-23
1.居间活动的程序（1）收集信息（2）处理信息传递信息（3）寻找业务机会（4）发布和传递信息（5）提供相关服务（6）撮合成交
2.代理活动的程序 P23 （1）接受委托（2）实施代理（3）代理结束
第一节经纪业务的内容与程序
一、经纪业务的基本内容二、经纪业务的运作程序
教学目的、要求：要求掌握经纪业务的运作程序；熟悉经纪业务的基本内容。
教学重、难点：经纪业务的运作程序
一、经纪业务的基本内容 P21-22
（一）为交易活动提供中介服务（二）接受委托，进行代理（三）为交易提供各种咨询（四）为交易活动草拟文件（五）为交易双方的争议、纠纷进行调解（六）代表一方就交易条件进行谈判（七）为交易提供保证（八）办理相关手续

经纪业务学习

经纪业务学习经纪业务是指在金融市场中，为客户提供买卖证券、外汇等金融工具的中介服务的一种商业行为。

经纪业务是金融行业中的一项重要业务，也是金融机构获取利润的主要渠道之一。

经纪业务不仅要求从业人员具备扎实的金融知识和技能，还要求具备良好的市场洞察力和客户服务能力。

本文将详细介绍经纪业务的基本概念、发展历程以及学习方法。

一、经纪业务的基本概念经纪业务是指金融机构根据客户的投资需求和风险承受能力，为其提供证券、外汇、商品期货等金融工具的买卖服务。

经纪业务是金融市场中的中介行为，不具备所有权和经营权，主要通过提供信息、撮合交易和保障交易的安全和有效来获得佣金和费用。

经纪业务的主要形式包括证券经纪、期货经纪、外汇经纪等。

二、经纪业务的发展历程经纪业务的起源可以追溯到古代货币交易和商品交换中的中间人。

随着金融市场的发展，经纪业务逐渐专业化和规范化。

在早期，经纪业务主要通过线下交易所进行，交易员通过电话和买卖双方沟通进行交易。

随着互联网的兴起，经纪业务逐渐转移到线上，可以通过电子平台进行交易，极大地提高了交易的效率和便利性。

近年来，随着金融科技的发展，经纪业务也出现了新的形态，如机器人投顾、智能交易等。

三、经纪业务的学习方法1. 学习金融知识：经纪业务需要具备扎实的金融知识，包括金融市场、金融产品、投资组合理论等。

可以通过学习书籍、参加培训班和自学等方式掌握金融知识。

2. 注重实践操作：经纪业务需要灵活运用各种分析工具和交易系统进行操作，因此需要通过实践来提高技能。

可以模拟交易、参加实战竞赛等方式进行实践操作。

3. 培养市场洞察力：市场洞察力是判断市场走势和交易机会的关键能力。

可以通过经常观察市场动态、分析市场数据和参与市场研讨等方式培养市场洞察力。

4. 提升客户服务能力：经纪业务需要与客户进行有效沟通、了解客户需求并根据其风险承受能力提供相应的投资建议。

可以通过培训和实践来提升客户服务能力。

5. 关注行业动态：金融市场变化迅速，经纪业务人员需要保持对行业动态的关注，包括政策变化、市场风险等。

第三章证券经纪业务及会计处理精品PPT课件

中篇业务核算篇
第三章证券经纪业务及会计处理
第一节证券经纪业务概述
一、证券经纪业务的作用和意义
证券公司作为中介人，代理客户买卖证券、代理兑付债券业务、代保管证券业务等活动，称为证券公司的经纪业务。
证券经纪业务是证券公司的核心业务，经纪业务收入是证券公司的主要收入来源。
二、投资者与证券经纪商之间的经纪关系的建立
2．清算代理机构将用于认购新股的资金冻结（全部划转至清算代理机构账户）
借: 代理买卖证券款贷: 结算备付金——客户
3．待证券交易所完成中签认定工作，清算代理机构将未中签资金解冻时，证券公司根据未中签资金金额
借: 结算备付金——客户
贷: 代理买卖证券款
4．证券公司将未中签的款项划回：借: 银行存款——客户贷: 结算备付金——客户
借: 银行存款——客户贷: 结算备付金——客户
3．客户将资金转出保证金账户时：
借: 代理买卖证券款贷: 银行存款——客户
第三节代理兑付证券业务
代理兑付债券业务是指证券公司接受企业客户（债券发行人）或者国家（国债发行人）委托代理兑付其到期债券，即向持有债券的投资者还本付息并清收相关债权凭证，了断客户与债券持有人之间的债权和债务关系。
二、主要业务处理
（一）代理业务垫付兑付资金的
1．收到债券持有人交来的不记名债券，同时支付债券本金和利息时，
借: 代理兑付证券贷: 银行存款或库存现金。如果是记名债券，兑付债券本金和利息时，
借: 代理兑付证券款贷：银行存款等。 ”。
2．向客户交回已兑付的无记名债券并收回垫付的兑付资金时：
借: 代理买卖证券款贷: 银行存款——客户
（二）定期缴清配股款业务的主要分录

经纪业务相关实务.ppt

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证券账户管理、证券登记、证券托管与存管
2.深圳证券交易所交易证券的托管制度托管制度可概括为：自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限。转托管可以是一只证券或多只证券，也可以是一只证券的部分或全部。投资者办理证券转托管的具体程序如下：共6点重点强调以下三点
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证券账户管理、证券登记、证券托管与存管
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分红派息、配股及股东大会网络投票
二、配股缴款
股东配股缴款的过程既是公司发行新股筹资的过程，也是股东行使优先认股权的过程。
（一）配股权证及其派发、登记 A股的配股权证不挂牌交易，不允许转托管。
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分红派息、配股及股东大会网络投票
（二）认购配股缴款的操作流程 1.上海证券交易所配股操作流程按照有关规定，在配股缴款过程中，证券公司不得向客户收取佣金、过户费和印花税等交易费用。证券交易所免收证券公司的手续费。但在配股缴款过程中，手续费由证券交易所代承销商或上市公司向证券公司按认购总额的一定比例随同每日清算交收划付。若申报账户的配股数量小于或等于证券公司的可配股总量，且小于或等于该账户的可配股数量，则按申报数量予以确认；否则配股申报无效。
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股票网上发行
4.申购资金解冻申购日后的第四天（T+4日），证券登记结算公司对未中签部分的申购款予以解冻，并从结算参与人的资金交收账户上扣收新股认购款项，再划付给主承销商。申购冻结资金产生的利息收入由证券登记结算公司按相关规定办理划转事宜。 5.结算与登记申购目的第四天后（T+4日后），主承销商在收到证券登记结算公司划转的认购资金后，依据承销协议将该款项扣除承销费用后划转到发行人指定的银行账户。
1.投资者申购(T+0) 2.申购资金冻结(T+1)验资及配号

第五章现货商品经纪人( 朱学新)

二、现货商品交易： 1、现货商品交易的物质基础是商品实体。 2、包括：即期==》物物交换、即期交换远期==》延期付款（对买方有利） == 延期付货（对卖方有利） 3、具备的特点： • 现货交易的单纯性买卖双方的交易关系简单清晰，
结算方便直接 =>如“一手交钱，一手交货”
交易不受时间、地点、交易不受时间、地点、场所等限制、所等限制、双方可协商 ==》期货交易的标准化》
第二节现货经纪人
一、现货经纪人：指专门从事现货商品交易而收取佣金的中间商人。即通过经纪人为买卖双方牵线搭桥从而促使买卖双方成交。二、特征： 1、从业要求不高，身份复杂 2、业务范围宽泛 3、具有丰富的商品知识 4、风险相对较小
三、分类：个体经纪组织 1、按组织形式分：经纪人事务所经纪公司 2、按活动地域或商品分类：生产资料经纪农副产品经纪（集贸市场经纪）：蔬菜、水果消费资料经纪日用工业品经纪（生活资料经纪）
3、实事求是原则、 4、互利互惠、顾客至上原则、互利互惠、四、现货经纪的业务活动 a. 搜集信息 1、捕捉信息阶段 b. 整理信息、 c. 运用信息 2、业务洽谈阶段：经纪人要始终做到、业务洽谈阶段：兼备，用情感、 “志、神、识、巧”兼备，用情感、语言打动客户
3、成交阶段：、成交阶段： 1)在良好的洽谈气氛中直接请求策略在良好的洽谈气氛中直接请求策略 2)诱导客户积极参与商品的设计策略诱导客户积极参与商品的设计策略 3)放长线促使成交的策略放长线促使成交的策略
五勤：眼勤、脑勤、嘴勤、手勤、腿勤三快：协商快、接洽快、签合同快
4、左右逢源，借力使力：人际关系与社会关系的交织 • 处理与政府部门的关系：经纪人必须与政府部门建立良好的社会关系．有助于经纪人获得信息来源、经营所需要的条件、扩大自己的影响和提高自己的知名度，有利于调节矛盾等

经纪原理与实务[131页]

(一)经纪成本 (二)经纪利润 ❖ 四、佣金的获取方式 ❖ 五、佣金被甩的防范 1.做好经纪合同管理 2.做好经纪资源的保密工作 3.必要时借助法律手段
第二章经纪业务基础
1 经纪业务的内容与法律程序
2
经纪业务的法律基础
3
经纪业务的信息基础
4
经纪业务与市场营销
5
经纪业务与商务谈判
6
经纪合同
第二章经纪业务基础
第五节经纪业务与商务谈判
❖ 商务谈判就是关于商业事务上的谈判,是指两个或两个以上的从事商务活动的组织或个人,为了满足自身经济利益的需要,对涉及各方切身利益的分歧进行意见交换和磋商, 谋求取得一致并达成协议的经济交往活动。
第五节经纪业务与商务谈判
❖ 一、商务谈判 ❖ 1.商务谈判的原则 ✓ (1)合法原则 ✓ (2)平等自愿、协商一致的原则 ✓ (3)互惠互利的原则 ✓ (4)求同存异原则 ✓ (5)礼敬对手原则 ❖ 2.商务谈判的程序 ✓ (1)申明价值 ✓ (2)创造价值 ✓ (3)克服障碍
第二节经纪业务的法律基础
❖ 一、经纪人的法律特征 ❖ 二、经纪人的活动规则 ❖ 三、经纪人的法律责任
(一)法律责任概述 • 1.法律责任的特点 • 2.法律责任的分类 • 3.归责与免责
(二)经纪人的行政责任
第三节经纪业务的信息基础
❖ 一、信息概述 ➢ 1.信息的特性 ✓ (1)可识别性 ✓ (2)传载性 ✓ (3)不灭性 ✓ (4)共享性 ✓ (5)时效性 ✓ (6)能动性 ➢ 2.信息的分类
现。 • (3)合同以设立、变更或终止民事权利义务关系为目的。
第六节经纪合同
★ 一、合同概述 ➢ 2.合同的种类
• (1)根据合同当事人双方权利义务的分担方式,可将合同分为单务合同与双务合同。

经纪业务操作规程

期货经纪有限公司经纪业务操作规程第一章总则第一条为严密自律管理，建立风险控制防范系统，规范各环节的操作行为，根据《期货交易管理条例》、《期货公司管理办法》及有关交易所交易、交割规则，特制定本操作规程。

第二条公司营业部、交易、结算、财务部等经纪业务相关人员严格按照该规程规定开展经纪业务。

第二章开户第三条营业部经理指定人员向客户提供开户、交易咨询和服务（以下称经办员）。

第四条经办员按公司规定审核客户身份，验收自然人或法人代表身份证原件、复印件、法人营业执照复印件、委托书及受托人身份证原件与复印件。

第五条向客户阅读《期货交易风险说明书》，了解相关业务规则。

第六条指导客户当面签署开户文件(一式二份，外地营业部一式三份)。

开户文件包括以下文件：《期货交易风险说明书》、《客户须知》、《客户声明》、《投资者开户登记表》、《期货经纪合同》、《委托交易手续费收取标准》、《资金账号、交易编码确认书》、《结算账号登记表》、《关于交易结算结果通知事项的补充合同》、《网上交易开通确认书》等。

对有委托事项的，由本人当面签署《授权书》并预留受委托人印鉴。

第七条对以电话方式下单的客户需签署《电话委托协议书》，对采用互联网自助委托方式的客户许签署《网上委托交易协议书》。

第八条将开户资料送营业部经理审核签字后盖合同专用章。

开户文件交客户一份，公司留存一份，营业部留存一份。

第九条各营业部经办员将客户的交易所《开户登记表》和所需开户资料送(或传真)至公司交易部，由交易部向交易所申请交易编码。

交易编码开通后再由结算员将编码输入电脑结算系统。

第十条经办员根据结算部通知填写《结算账号、交易编码确认单》，由客户签字确认。

第十一条设臵交易密码，开通网上交易：交易部为客户设臵初始交易密码和资金密码（由计算机系统自动生成），并开通网上交易，将交易初始密码通知相关营业部，营业部经办员填写《网上交易开通通知书》，由客户签字确认。

第十二条自然人客户采用银期转账方式出入金的，须签署《银期转账协议书》。

证券交易第三章经纪业务相关实务

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证券账户管理、证券登记、证券托管与存管
2.深圳证券交易所交易证券的托管制度托管制度可概括为：自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限。转托管可以是一只证券或多只证券，也可以是一只证券的部分或全部。投资者办理证券转托管的具体程序如下：共6点重点强调以下三点
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证券账户管理、证券登记、证券托管与存管
1.投资者申购(T+0) 2.申购资金冻结(T+1)验资及配号
验资结束后当天（T+2日），将根据最终的有效申购总量对有效申购按时间先后顺序进行统一的连续配号，每一有效申购单位配一个号，并按以下办法配售新股 3.摇号抽签。如果有效申购总量大于该次股票发行量，主承销商将于申购日后的第三天（T+2日）组织摇号抽签，确认摇号中签结果，并于次日（T+4日）公布中签结果。
（三）证券账户开立流程和规定 1. 境外投资者开户规定（1）一般境外投资者开户要求
（2）合格境外机构投资者开户要求
2.特殊法人机构证券账户开立规定
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证券账户管理、证券登记、证券托管与存管
(四)证券账户挂失与补办分为补办原号码和补办新号码两种可能，方式和性质不同证券账户持有人在挂失补办新号码上海证券账户卡前，应到指定交易的证券营业部（或B股托管机构）办理证券账户冻结手续，并领取该证券营业部（或B股托管机构）出具的证券账户冻结证明。
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股票网上发行
4.申购资金解冻申购日后的第四天（T+4日），证券登记结算公司对未中签部分的申购款予以解冻，并从结算参与人的资金交收账户上扣收新股认购款项，再划付给主承销商。申购冻结资金产生的利息收入由证券登记结算公司按相关规定办理划转事宜。 5.结算与登记申购目的第四天后（T+4日后），主承销商在收到证券登记结算公司划转的认购资金后，依据承销协议将该款项扣除承销费用后划转到发行人指定的银行账户。

房地产经纪操作实务讲义

房地产经纪操作实务讲义第一章：房地产经纪业务类型及流程1、房地产经纪业务分类房地产所处的市场类型：新建商品房经纪业务、存量房经纪业务。

房地产交易的类型：买卖经纪业务和房地产租赁经纪业务。

标的房地产用途：住宅经纪业务和商业房地产经纪业务；经纪服务的方式：房地产代理业务和房地产居间业务。

2、房地产经纪主要业务类型房地产经纪实践中的主要业务类型有存量房买卖居间业务、存量房租赁经纪业务和新建商品房销售代理业务。

3、存量房买卖居间业务流程—委托阶段客户接待的主要内容。

卖方客户接待：接待卖方客户的基本流程如下：（1）主体身份识别。

（2）了解卖房的原因和资金要求。

（3）了解房屋本身的权利状况，以及是否符合出售条件。

（4）告知委托人必要事项，如房屋交易的一般程序及可能存在的风险，经纪服务内容、收费标准和支付时间，房屋交易税费政策，放款交付程序，须由委托人协助的事宜、提供的资料等。

（5）告知委托人近期类似房地产成交价格，协助委托人初步确定房屋挂牌价格。

买房客户接待：接待买房客户的基本流程如下：（1）核实买方的主体资格。

（2）（2）询问对所购房屋的要求。

（3）询问购房预算。

（4）告知房屋交易的一般程序及可能存在的风险；（5）告知经纪服务的内容、收费标准和支付时间；（6）告知拟购房屋的市场信息，提出建议。

4、存量房买卖居间业务流程—洽谈签约阶段洽谈阶段主要包括撮合交易双方、协助签订房屋买卖合同两个步骤。

合同签订前，房地产经纪人员要做到以下事项：1）提醒买卖双方签约的注意事项；2）查验房地产权属证书及买卖双方的相关证件；3）为买卖双方详细讲解合同条款。

5、新建商品房销售代理业务中项目审批文件包括“五证”、“两书”。

其中，“五证”指《国有土地使用证》、《建设用地规划许可证》、《建设工程规划许可证》、《建设工程施工许可证》、《商品房销售（预售）许可证》；“两书”指《住宅质量保证书》、《住宅使用说明书》。

6、新建商品房销售代理业务中项目销售文件价目表。

经纪业务基础课件

根据合同约定，向客户收取相应的经纪费用。
经纪业务的运营策略
市场定位
明确自身的市场定位，针对不同的客户群体提供差异化的服务。
产品创新
根据市场需求，不断创新产品和服务，满足客户的需求。
风险管理
建立完善的风险管理体系，有效控制经纪业务的风险。
客户关系管理
建立良好的客户关系，提高客户满意度和忠诚度。
06 经纪业务的创新与发展
经纪业务创新概述
经纪业务创新定义
经纪业务创新是指通过引入新的服务模式、技术手段或管理方法，提高经纪业务的效率、降低成本、增强用户体验的过程。
经纪业务创新的意义
随着市场竞争的加剧和用户需求的多样化，经纪业务创新成为企业持续发展的重要驱动力，有助于提升企业核心竞争力、拓展市场份额和实现可持续发展。
经纪业务基础课件
contents
目录
• 经纪业务概述 • 经纪业务的发展历程 • 经纪业务的运营模式 • 经纪业务的法律法规与监管 • 经纪业务的风险管理 • 经纪业务的创新与发展
01 经纪业务概述
经纪业务的定义
01
经纪业务是指通过中介或代理的方式，为交易双方提供信息、条件和服务，以促成交易并从中获得佣金的业务活动。
03 经纪业务的运营模式
经纪业务的运营流程
合同签订
与客户签订经纪合同，明确双方的权利和义务。
客户服务
为客户提供全方位的服务，包括咨询、交易、风险管理等。
客户开发
通过各种渠道寻找潜在客户，了解客户需求并提供相应的服务。
资源协调
根据客户需求，协调各方面的资源，包括资金、人员、物资等。
费用收取
人才引进和培养

《现货交易的原理》课件

加精准的决策支持。
大数据和人工智能技术还可以帮助交易者优化风险管理，提高交
易的盈利性和稳定性。
跨境现货交易的发展趋势
随着全球化的加速和国际贸易的增加，跨境现货交易将呈现快速增长的趋势。
跨境现货交易将更加注重合规性和风险管理，以确保交易的合法性和安全性。
跨境现货交易将更加依赖于互联网和电子商务平台，实现更加便捷和高效的交易方式。
促进市场经济发展
现货交易为商品流通提供了渠道，促进资源的合理配置，推动市场经济的健康发展。
CHAPTER 02
现货交易的基本原理
现货交易的定义与特点
总结词：明确阐述
详细描述：现货交易是指买卖双方在成交后立即或某一特定日期进行实物交收的交易方式。其主要特点包括买卖双方直接进行交易、交易的商品具有实物形态、交易与交收时间间隔短等。
现货交易与期货交易的区别
总结词：对比分析
详细描述：现货交易和期货交易在多个方面存在显著差异。首先，二者在交易目的上有所不同，现货交易是为了满足生产或消费需求，而期货交易则主要是为了套期保值和投机。其次，二者的交收时间不同，现货交易通常是即期或短时间内交收，而期货交易则是在未来某一特定日期交收。此外，现货交易的商品具有实物形态，而期货交易则是以标准化合约的形式进行。
THANKS FOR WATCHING
感谢您的观看
竞价交易
总结词
多个买方或卖方通过竞争出价或叫价，价高者得。
详细描述
竞价交易中，多个买方或卖方通过竞争出价或叫价，最终由出价最高者获得商品或服务。这种交易方式常见于拍卖市场，如艺术品拍卖、房地产拍卖等。
集中撮合交易
总结词
买卖双方将报价和出价提交给第三方平台，由平台进行匹配撮合。

现货交易综合基础知识

在交易对手方不履行其义务的情况下，可能会给交易者带来损失。
由于系统故障、人为错误或其他原因，可能导致交易无法正常进行或出现错误。
风险评估
定量评估
通过使用数学模型和统计方法，对各种可能出现的风险进行量化的评估。
定性评估
基于经验、市场信息和专家意见，对各种可能出现的风险进行非量化的评估。
风险敞口分析
现货交易综合基础知识
目录
• 现货交易概述 • 现货交易市场 • 现货交易产品 • 现货交易策略与技巧 • 现货交易风险管理 • 现货交易案例分析
01 现货交易概述
定义与特点
定义
现货交易是指买卖双方在交易市场上直接进行实物商品交收的交易方式。
价格实时变动
现货市场的价格受到供求关系、市场情绪等多种因素影响，实时变动。
现货交易的电子化
随着互联网技术的发展，现货交易逐渐实现电子化，提高了交易的效率和便捷性。
交易模式与类型
交易模式
01
中介交易：买卖双方通过第三方平台进行交易，第三方平台提供中介服务。
03
02
直接交易：买卖双方直接达成协议进行交易，不需要通过第三方平台。
04
交易类型
即期交易：买卖双方在达成协议后立即进行实物交收的交易方式。
通常在证券交易所、期货交易所等金融市场进行，交易双方通过买卖合约的方式达成交易。
特点
无实物形态，是虚拟的金融产品，价格受市场供求关系、宏观经济状况等多种因素影响。
其他现货产品
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定义
其他现货产品是指除商品现货和金融现货之外的其他可进行交易的产品，如艺术品、房地产等。
特点
具有各自独特的实物形态和属性，价格受各自的市场供求关系、经济状况等多种因素影响。

第三章经纪业务相关实务全部内容

第三章经纪业务相关实务全部内容知识点301(P97-101): 证券账户管理。

按规则, 中国结算公司对证券账户实施一致管理, 其开户代理机构是中国结算公司委托的证券公司、商业银行及中国结算公司境外B股结算会员。

按买卖场所划分, 证券账户分为上海的和深圳的;按用途划分, 分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户和其他账户等。

1.人民币普通股票账户。

简称〝A股账户〞, 开立限于境内投资者和合格境外机构投资者(本国自然人和普通机构投资者不能开)。

□(可编成多项选择题)A股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种证券账户, 可买卖A股, 债券、上市基金、权证(不能买B股)。

2.人民币特种股票账户。

简称〝B股账户〞, 分为境内投资者证券账户(只限境内自然人, 机构不行)和境外投资者证券账户。

3.证券投资基金账户。

简称〝基金账户〞, 可以买卖上市基金, 在深圳还可买卖上市国债, 上海可买卖上市国债、公司债、企业债和可转债。

开立证券账户应坚持合法性和真实性原那么(不要同验证时的〝合法性和同一性〞原那么搞混)。

关于不准许开户的对象, 不得予以开户。

规则, 一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户。

关于同一类别的证券账户, 原那么上一个自然人、普通法人只能开立一个。

特殊法人机构可按规则向中国结算公司央求开立多个证券账户。

目前证券买卖采用实名制。

特殊法人机构开立证券账户, 由中国结算公司直接受理;自然人和普通机构可经过开户代理机构操持。

上海证券账户当日开立, 次一买卖日失效;深证当天开立当日可用。

合格境外机构投资者开立的证券账户中〝持有人称号〞为境内证券公司、托管人和合格投资者的全称。

账户可以挂失与补办, 补办原号码的上海卡, 由原代理机构受理;补办新号的上海卡或补办深圳卡(不论新旧), 各开户代理机构都受理(但是补办新号上海的, 要提早到原指定营业部操持账户解冻证明, 所以还是要到原营业部去一趟)。

经纪实务第二章第三节经纪业务与市场营销2.3 经纪业务与市场营销

（5）科学技术环境科学技术是社会生产力新的且是最活
跃的因素，作为市场营销环境的一部分，科技环境不仅直接影响着企业内部的生产和经营，同时还与其他环境因素互相依赖、相互作用。
（6）自然环境
营销学上的自然环境，主要是指自然物质环境，即自然界提供给人类各种形式的物质财富，如矿产资源、森林资源、土地资源、水力资源等。
在资本主义工业化初期以及第二次世界大战末期和战后一段时期内，由于物资短缺，市场产品供不应求，生产观念在企业经营管理中颇为流行。
中国在计划经济旧体制下，由于市场产品短缺，企业不愁其产品没有销路，工商企业在其经营管理中也奉行生产观念。
②内涵：生产观念认为，消费者喜欢那些可以随处买得到而且价格低廉的产品，企业应致力于提高生产效率和分销效率，扩大生产，降低成本以扩展市场。
3.指导性：营销战略规定了企业营销发展的方向，赋予企业思想和活动。
4.现实性：营销战略的长远性总是以现实性为基础。
5.适应性：企业营销战略必须与企业营销特点相适应。
6.竞争性：其他特性：创新性、持续性
（三）市场营销战略规划的基本程序 P35 1.市场环境分析 2.市场细分 3.提出营销目标 4.确定市场营销策略组合 5.营销策略的实施与管理
1.微观营销环境是指与企业紧密相连、直接影响企业营销能力和效率的各种力量和因素的总和。
（1）企业自身
经纪企业自身包括市场营销管理部门、其他职能部门和最高管理层。
（2）供应商（对经纪企业影响不大）
供应商是指向经纪企业及其竞争者提供生产经营所需资源的企业或个人。
（3）顾客
（一）经纪业务活动很大程度上即是从事市场营销活动

经纪实务第三章第三节现货商品经纪人 3.3 现货商品经纪人

二、现货商品经纪人的产生和发展（补充了解）
（一）在发达国家的发展
现货交易经纪在西方发达国家非常广泛，已经成为一个重要的行业。
（二）在中国的发展
在中国，现货商品经纪人的地位和作用经历了一个曲折的过程。
改革开放之初，不被理解甚至被打压；随着体制改革的深化，现货商品经纪人逐渐得替代“两员”节费用
企业购销产品主要是靠采购员和推销员“两大员”来完成任务，增加了企业的成本支出，还具有一定的风险性。
现货商品经纪人是靠中介佣金来获得收益的，所有的费用都在明处，有利于企业核算出真正的成本，保住应得的利润，净化社会风气。
（二）现货商品经纪人在流通领域的作用
他们为顾客办理业务，收取佣金，同时也向交易所缴纳保证金。
五、现货商品经纪人的特征（补充）
（一）经纪业务范围广泛（二）现货商品经纪人成分构成复杂，专业
水平参差不齐（三）现货商品经纪的风险较小六、现货商品经纪人的资格认证 P64 着重了解农产品经纪人
七、现货商品经纪人的素质要求 P65-66
（2）提高市场组织化程度，推动初级市场向较高层次发展。
寿光县1.67万公顷蔬菜基地，6万个蔬菜大棚和年产14亿公斤蔬菜的成就，不能不归于市场牵动和有效的经纪行为的结果。目前寿光蔬菜批发市场以承担起跨地区大流通的职能，成为我国北方最大的蔬菜集散中心、价格形成中心和信息中心，与一般农副产品市场相比已有了质的区别。
（3）在销售阶段，现货商品经纪人可以帮助生产商找到更好更多的买家和消费者，帮助企业加快资金回笼的速度。
2.参与决策促发展
将收集市场信息工作交给现货商品经纪人，让他们帮助企业来进行市场调查研究、前景预测乃至评估工作，而企业则集中精力做自己擅长的事，这对企业的发展应该更有意义。

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2.法律特征（1）居间人必须按照委托人委托的业务
范围和具体要求进行经纪活动；
（2）居间人中介活动的作用是撮合委托人与第三人谈成交易，订立合同。
3.居间业务通常采用的方式
（1）通过提供样品、资料等方式，为商品交易双方牵线搭桥。
（2）运用灵活多样的活动方式，促成居间业务的成功交易。
3.内容（补充）
（1）信息咨询：包括市场信息、商品供求信息、新产品开发利用信息等。
（2）商品知识咨询：经纪人对商品性能、品质、用途、价格等方面的知识能帮助买卖双方进行有效的商品选择和合理定价。
（3）政策法规咨询：现货商品经纪人熟知商品流通的法律法规，能有效帮助交易双方利用政策优惠，获取最大收益。
第二节现货商品经纪业务的运作
一、现货经纪业务的原则二、现货商品经纪人的业务类型三、现货商品经的程序
教学目的和要求：要求掌握现货经纪业务的原则，现货商品经纪的程序；熟悉现货商品经纪人的业务类型；了解现货商品经纪的技巧。
教学重、难点：
现货经纪业务的原则
现货商品经纪的程序
一、现货经纪业务的原则 P59
3.运用信息
运用信息就是要求经纪人把握时机，主动“出击”。
（二）业务洽谈阶段
业务洽谈是现货交易经纪的最后，也是最关键的环节，这是现货交易经纪中达成成果的阶段。
涉及到之前学习的谈判知识，把握好谈判前、谈判中的技巧
（三）成交阶段
1.把握良好的时机促成交易
2.尊重客户的建设性意见：积极引导客户发表对产品的中肯意见。
此外，对委托方还是相关方要一视同仁，要平等对待，不能联合一方欺骗另一方。
（五）经济效益原则（补充）为了可持续发展，不断壮大自己的实
力，在进行经纪活动之前、之中、之后都应该贯穿经济效益的原则。
二、现货商品经纪人的业务类型 P60
（一）居间 1.概念：指经纪人为委托人充当介绍或
者提供订立合同的条件，撮合、促成委托人与第三人交易而进行经纪活动的一种业务活动方式。
（3）利用商品的展览会、订货会、工商洽谈会、新产品鉴定会等形式和机会促成商品交易。
（二）代理 1.概念：现货商品的代理是指经纪人根
据委托人的委托，以委托人的名义，在委托人的授权范围内而进行的商品购销业务活动。
2.代理形式 P60 （1）一次性代理（2）特别代理（3）总代理
三、现货商品经纪的程序 P61
（一）捕捉信息阶段广泛收集、整理、储存各种信息资料
是经纪人获得业务成功的基础。 1.收集信息常用的收集方法（1）资料检录法（2）市场调查法（3）咨询法
2.整理信息
收集信息知识做好经纪业务的基础，而整理信息，即归类、检索的过程才是真正的“沙里淘金”过程。
3.展示成果，刺激成交：通过向客户展示同类产品的经纪业务实例、已成交的中介书或正在进行的中介业务，以刺激成交。
4.运用长线战略
（三）咨询
1.咨询的定义：咨询（consultation）意思是通过某些人头脑中所储备的知识经验和通过对各种信息资料的综合加工而进行的综合性研究开发。（了解）
2.现货交易咨询的概念：是指经纪人利用自身掌握丰富的市场信息、商品知识和政策法规，为商品的供求双方提供指导、帮助解惑等服务的活动。
（一）合法经纪原则：就是要遵守国家的法律、法规，经营的商品范围要在指定的范围内，更不能经营违禁商品。
（二）市场导向原则（三）实事求是/诚实守信原则（补充）作为现货交易经纪人，决不能为了获
得中介收入，采用夸大、欺骗等手段。
（四）顾客至上，互惠互利原则
诚心诚意为客户服务，切实维护客户的利益，尽最大努力让客户满意。
（四）信托
1.概念：信托是指委托人依法委托信托人办理货物买卖或其他事务，并收取一定酬金的经济行为。
信托就是信用委托，是一种以信用为基础的法律行为。
2.特征
（1）信托人受委托人的委托，以自己的名义从事委托人所委托的事务。
（2）在我国，信托经纪人只能是经主管机关批准的企业法人。
（3）委托人对受托人的信任。