全面风险评估与内控报告

企业全面风险评估报告

目录

第一部分风险评估工作介绍

1.公司介绍

2.风险评估

2.1风险评估的预期效果

2.2 风险评估的工作围

3. 风险评估流程和容介绍

3.1 风险识别

3.2风险分析

3.3风险评估

第二部分风险评估结果

1. 管理层面的风险评估结果

1.1 管理层面的重要风险事件

1.2 管理风险总体状况

1.3 管理风险图谱及重大风险分析

2. 产品层面的风险评估结果

2.1 产品的风险事件

2.2 产品风险总体状况

2.3 产品风险图谱及重大风险分析

3.市场层面的风险评估结果

3.1 市场的风险事件

3.2 市场风险总体状况

3.3 市场风险图谱及重大风险分析

4.竞争策略层面的风险评估结果

4.1 竞争策略的风险事件

4.2 竞争策略风险总体状况

4.3 竞争策略风险图谱及重大风险分析

5.财务层面的风险评估结果

5.1 财务层面的风险事件

5.2 财务层面风险总体状况

5.3 财务层面风险图谱及重大风险分析

第三部分成果应用及改进建议

1.风险评估成果应用

2.风险管理改进建议

第四部分附件

1.参考资料清单

2.风险事件识别方法介绍

3.风险图谱绘制方法

4.访谈人员

5.风险备忘录

第一部分风险评估工作介绍

1.公司介绍

XXX公司成立时间，主营业务，经营地址，经营情况。（附：添加商业模式画布图）

以上外部环境变化，对该企业的抗风险能力能提出了新的要求与变化，每个变化都会带来威胁与机会。面对未知的变化因素进行预知，规划和管理则能化风险转为机会、变机会为优势，确保在激烈的市场竞争中越做越强。

基于此，大德懋汽配城委托微银普惠企业管理咨询对其进行全面风险评估，实现该公司三大目标：

（1）明确风险，探索降低纯粹对该企业不利影响的方法与途径，（2）提供风险管理能力，以抓住风险背后的机遇；

（3）降低企业融资成本，提供该企业寻找到积极健康的资金和渠道。

2.风险评估

风险评估为本项的基础性工作，借助此次风险评估，全面了解该

企业外部所面临的风险及其抗风险水平，同时通过对风险及其事件的整理和分析，明确风险对企业战略目标或关键绩效指标的潜在影响程度及其发生可能性，明确这三个层面的重大风险。即“该公司目前面临的风险是什么”“结合该企业未来一年的战略目标，该企业最大可能遇到金融风险是什么”“未来一年该企业应该如何规避这些风险”，此外，通过风险评估工作，明确企业重大风险及其事件，为该企业未来的风险管理打下基础。

2.1风险评估预期效果

此次对大德懋汽配行开展风险评估工作，希望能够达到以下预期效果：

·形成该企业的风险事件备忘录，为日后的风险管理提供依据

·确认风险事件对应的相应流程，相关责任和岗位，为强化部控制明确重点关注对象

·初步了解该企业目前现有的风险管理和应对水平，预期该企业未来一年最大可能面临的风险，提前建立风险预警及对应机制。

2.2 风险评估的工作围

为了能够全面展现该企业目前面临的所有风险，此次评估工作围绕管理层面、产品层面、市场层面、竞争策略层面和财务层面展开工作。

·在管理层层面，风险评估工作将涵盖高管部门，财务部门和营销部门等职能部门和机构

·在产品层面，风险评估工作将通过该企业所在区域市场的产品

定位，产品价格和产品营销模式展开

·在市场层面，风险评估工作将通过该企业目前在市场的优势，劣势，机会与威胁来展开

·在竞争策略层面，风险评估工作将通过供应商的讨价还价能力、购买者的讨价还价能力、潜在竞争者进入的能力、替代品的替代能力、行业竞争者现在的竞争能力来展开。

3.风险评估流程和容

风险评估是风险管理的重要组成部分，是此次风险评估的基础性工作。经过风险识别、风险分析以及风险评估三个阶段的工作，评估工作小组将会顺利完成风险评估。按工作流程将主要容介绍如下：

图1-风险评估流程图

3.1风险识别

风险识别工作通过分析企业、外部环境来识别企业各个层面的风险事件，形成企业的风险事件备忘录。

信息采集和筛选

识别工具/方法设计。

识别培训/研讨

部门领导访谈

3.2 风险分析

风险分析是对识别出的风险事件及其特征规描述和分析。此次风险分析，我们将主要以电子问卷的形式为分析工具，同时结合对管理层面，市场层面，竞争策略层面和财务风险层面风险事件进行专业的分析。

*制作风险评估电子问卷。我们在前期风险事件的基础上，针对此次风险评估设计了统一分析维度，包括风险发生的可能性，影响程度，各部门对该风险事件的管理责任，现有防和应对措施共五个方面，形成风险评估问卷底稿，提交给IT部门进行风险评估问卷电子化得工作。

*问卷填写培训及组织填写电子问卷设计完成后，对客户经理开展电子问卷填写培训，明确电子问卷填写的部门和人员围，以及问卷填写要求和注意事项，并开始组织个层面填写。

*风险定性分析根据风险评估电子问卷的填写信息，我们从风险事件的管理责任，相关流程，现有防和应对措施三个方面对该风险事件分析总结，掌握当前的管理现状，同时制作风险备忘录，明确各部门在风险事件中发挥的作用。

*数据统计分析根据风险电子问卷的填写数据，采用专业的统计方法，计算出四个层面个风险事件发生的可能性，影响程度、管理改进迫切性这三个定量分析维度的分值。

*形成初步风险备忘录根据前期资料研究以及风险评估电子问卷的容，对风险进行统一编号和定义，形成管理，产品，市场，竞争策略，财务风险四个层面的风险备忘。

3.3 风险评估

风险评估是指对该企业风险全貌进行总体评估并判断出当前的重大风险和财务以及管理上需要重点关注的风险，在峰先分析的基础上，根据各风险的影响程度、发生可能性等定量属性分值，采用绘制风险图谱等方法进行风险评估，对各项进行比较，确定各风险重要特征和优先顺序。

*风险图普绘制根据风险分析过程中得出的四个层面风险得发生可能性，影响程度、改进迫切性，绘制初步的风险图谱。

*风险结果确认为保证风险评估结果的准确性，就初步的风险图谱分别与该公司管理部门进行交流确认，并根据其意见可做适当调整。

*重大风险评估通过风险图谱分析，确定出各风险的风险等级，总结出各个层面的风险等级分布状况，明确核心风险，并提出相应的防和解决措施。