中国建设银行个人客户风险评估问卷

合集下载
  1. 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性,平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
  2. 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
  3. 3、如文档侵犯您的权益,请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间:9:00-18:30)。
2.您的健康状况如何:
一直都不是很好,要经常吃药和去医院 有点不好,不过目前还没什么大问题,我担心当我老了的时候会变的恶劣 至少现在还行,不过我家里人有病史 还行,没大毛病 非常好
3.是否有过投资股票、基金或债券的经历?
没有 有,少于3年 有,3~5年 有,超过5年
4.您目前投资的主要目的是?
确保资产的安全性,同时获得固定收益 希望投资能获得一定的增值,同时获得波动适度的年回报 倾向于长期的成长,较少关心短期的回报和波动 只关心长期的高回报,能够接受短期的资产价值波动
8.您有没有想过如果有一天您的财务状况发生很大的变化,比如说突然有一笔很大的开支,这笔开支可能会动用您10%的个人资产或甚至更多:
没想过,我感觉这种大变化不会在我身上发生 经常想,我很担心整个生活都将变得一团糟,可是我又有什么办法呢? 想过一两次,感觉挺可怕的 曾经有想过一两次,但是我还年轻,无所谓的
5.您投资的总额占您个人(或家庭)总资产(含房产等)的:
低于10% 10%-25% 25%-40% 40%-55% 55%以上
6.您预期的投资期限是:
少于1年 1 —3年 3—5年 5面均未改变,您会怎么做?
为避免更大的担忧,全部卖掉再试试其他的 卖掉一部分,其余等着看看 什么也不做,静等收回投资 再买入。它曾是好的投资,现在也是便宜的投资。
9.您对您目前的财务状况满意吗?
不太好,常常要借钱 刚刚好,我要特别小心打理 我做的还行,一直按照我人生的规划在顺利进行 特别好,现在想买什么就买什么
10.如果投资金额为50万元人民币,以下四个投资选择,您个人比较喜欢:
最好的情况会赚2万元(4%)人民币,最差的情况下没有损失 最好的情况会赚8万元(16%)人民币,最差的情况下损失2万元(4%)人民币 最好的情况会赚26万元(52%)人民币,最差的情况下损失8万元(16%)人民币 最好的情况会赚48万元(96%)人民币,最差的情况下损失24万元(48%)人民币
中国建设银行个人客户风险评估问卷
尊敬的客户:
为使您更好地了解自己的风险承受能力,理性地参与银行理财产品的投资,请您认真完成以下测试,并承诺“本人基于自己的真实情况完成以下问卷,选项与自身真实情况相符”。请选择相应的选项,感谢合作!
1.您现在的年龄:
60岁以上 46-60 36-45 26-35 25岁以下
相关文档
最新文档