银行企业网银网上对账及下载明细对账单(图解)
中行银企对账系统操作手册-企业端
中国银行电子对账系统用户手册--企业端更新日期：2005-06-271. 引言 (2)1.1. 编写目的 (2)1.2. 名词解释 (2)1.3. 运行环境 (2)2. 操作指导 (4)2.1. 客户登录 (4)2.2. 系统主页面 (4)2.3. 用户管理 (6)2.3.1. 增加用户 (6)2.3.2. 修改用户资料 (7)2.3.3. 删除用户 (8)2.3.4. 用户解锁 (8)2.3.5. 重置密码 (9)2.4. 对账管理 (9)2.4.1. 对账操作 (9)2.4.2. 回单打印 (11)2.4.3. 提出疑问 (12)2.4.4. 打印银行帐单 (13)2.4.5. 查询实时余额 (15)2.4.6. 查询未达账 (15)2.4.7. 自动对账 (16)2.4.8. 历史对帐单下载 (18)2.4.9. 对帐回指182.5. 银行回信 (20)2.5.1. 未处理信件 (20)2.5.2. 已处理信件 (21)2.6. 汇款查询 (222)2.6.1. 汇入汇款查询 (233)2.6.2. 汇出汇款查询 (24)2.7. 一户通查询 (24)2.8 . 930牌价查242.9. 资料下载241.引言1.1.编写目的本操作手册的面向对象为《中国银行银企对账系统》的签约客户，为企业管理员和操作员对本系统企业端的使用提供操作指导。
1.2. 名词解释企业操作平台（简称“企业端”，CustmorSite）：《中国银行银企对账系统》的企业端操作平台。
登录地址为：/或者通过/点击【银企对帐】。
以下简称“系统”签约客户(Custmor)：签约客户首先必须是在中国银行浙江省分行开有银行账户的企业，如果希望使用《中国银行银企对账系统》进行对账操作，须先与银行签订协议。
签订协议后开通客户管理员账号，企业即成为签约客户柜员(Teller)：银行内部操作人员在本系统的用户账号。
客户管理员(Custmor managemer)：签约客户的管理员账号。
企业网上银行银企对账功能介绍资料
湖北农行电子银行部
二〇一〇年
业务介绍—什么是网银银企对账 纸质对账流程
手工传递 客户签收 生成账单 客户对账 人工取回
核对印鉴 对账完成
邮寄传递பைடு நூலகம்
邮局取回
业务介绍—什么是网银银企对账
网上银行银企对账业务是指我行按照与客 户签订的电子对账协议中约定的对账周期，通 过企业网银为客户提供账户余额对账单，客户 使用企业网银采用双人对账的模式与农行进行 对账。
不需要额外的人工处理
需要人工干预，由相关部门进行及时处理
相关部门要及时与客户取得联系，督促其 尽快在网上完成对账，以及补寄纸质账单
业务介绍—什么是网银银企对账
电子签名是网银对账身份验证机制的基石
其他对账方式 验证 银行印鉴 验证 客户印鉴
网银对账方式
客户通过K宝证书验证 客户比对银行印鉴，验 银行签名，验证对账 证对账单确由银行发送 单确由银行发送 网银系统自动验证客 银行比对客户对账回执 户提交对账结果时所 上加盖的印鉴，验证该 附的签名，验证该结 结果确由客户发送 果确由客户发送
业务介绍—什么是网银银企对账
网上银行银企对账的业务原理
集中对账系统
生成网银渠道 对账单 接受对账结果
⑥
否
网银系统
①
客户
②
存储、 清分对账单 回收对账单
登录网银获取 对账单
③
⑤
④
网上对账
电子签名
对平？
⑦
是
⑦
完成对账
与客户联系 转入人工处理
业务介绍—什么是网银银企对账
网银对账结果的后续处理
与纸质对账结果处理办法一致 结果相符 结果不符 长期未对账
企业电子对账客户操作指南
***[JimiSoft: Unregistered Software ONLY Convert Part Of File! Read Help To Know How To Register.]***
点击下载副本账明细
二、服务支持
企业网银互联网在线服务支持
Q Q： 75595533
MSN： sz95533@
建行客户服务热线咨询：
95533—选择1普通话服务—选择0人工服务—选择2网银专家坐席；
企业网银服务电话（对公营业时间8：30－12:00,14:00－17:30）
二、设置IE浏览器可信任站点
1、IE浏览器的版本为6.0以上，密钥长度必须达到128位或以上。
2、设置可（受）信任的站点
打开IE浏览器，选择“工具——Internet选项——安全——可（受）信任的站点 ——站点”按钮，将地址 HYPERLINK "https://" https:// 、 HYPERLINK "https://*" https://* 、 HYPERLINK "https://" https:// 添加为可信站点。IE浏览器7.0版本必须设置。
按提示下载证书
请仔细记录中间有可能出现的各类数据
以下两项必须记住：①证书号 ②登录密码，若登陆密码遗忘需填写《建行企业网上银行维护需求申请表（查询版）》重置密码。
查询版安装签名通控件依然报错，无法登录建行企业网银的解决方法
打开IE，选“工具——Internet选项——安全——可信站点——自定义级别”
相关ActiveX控件选择“启用”
（二）导出证书，做好备份
电脑更换用户或重装电脑后需将证书重新导入
招商银行网上银企对账客户端用户操作手册
招商银行网上银企对账客户端用户操作手册第一步：自助增加网上对账功能请注意：如贵公司已通过银行柜面申请网上对账功能，请跳过此步骤！网银客户端升级安装使用您须通过一网通下载网上企业银行最新版本（版本号：7.7.4.10）或高于此版本安装使用。
请在安装前导出汇出汇款收方信息或选择“数据保留”方式覆盖安装最新企业网上银行客户端（切勿使用“完全卸载”后安装的方式，否则会导致汇款收方信息丢失）。
在帮助栏中查看当前使用的企业银行版本号信息，如下图：1.版本升级后登录网上企业银行，选择横栏的“自助申请”，进入申请画面。
2．在申请画面中点击右下角的“增加”。
3．在业务类型中选择“银企对账”。
4．选择“银企对账”后，界面上方展示可申请开通网上对账功能的账号。
5．选中一条记录后点击中间的“增加”按钮，有多个账号的重复上一步操作。
6．选择好开通对账功能的账号后点击右下角的“经办”，系统展示对账协议，须您阅读并同意后点击“确定”。
7．系统提示经办成功等待审批，需要换另一系统管理员进行审批操作。
8．换另一系统管理员登录后，系统提示有待办事宜，点击“自助申请”审批进入画面，9．在画面中点击右边的“查询”，画面展示需要审批的业务信息内容。
10．确定内容无误后点击右下角“同意”，系统提示功能申请完成。
第二步设置银企对账的业务模式1．对账功能开通后进行第二步业务模式操作设置，选择系统管理――业务管理，进行业务模式设置。
2．在左边列表中选择“银企对账”，点击“增加模式”，系统展示温馨提示内容，请留意。
3．点确定后进入画面，录入模式名称：需自行输入，可以是字母，数字，汉字形式，我行无要求，也可直接写相对应的功能名称，例：支付。
没有经办限制：这个功能指是不是所有的账号都是同样的人操作，如贵公司仅一个账号，两人使用网银，打钩即可；如有多个账号，并且要区分不同人操作，请不要打钩。
银行允许的可用账号：此列表为您申请加入网银的账号，如需使用哪个账号，请将账号挪到左边框。
银行银企对账操作办法(模版)
银企对账操作办法第一章总则第一条为规范银企对账工作，保障银行和客户资金安全，根据《xx银行对账工作管理办法》、《xx银行存款风险滚动式检查管理办法》及监管机构的相关规定，结合业务系统功能设置，特制定本办法。
第二条本办法所指的银企对账，是指我行作为开户银行，与企业和金融机构在我行开立的各类对公账户之间的对账。
对账类型包括银企余额对账、大额账户对账、重点账户对账、风险账户对账和明细对账。
第三条银企对账的范围包括：（一）存款：本外币活期存款、定期存款、协议存款、协定存款、通知存款、保证金存款等账户余额；（二）贷款：各类贷款本金、表内欠息、表外欠息账户余额。
第四条银企对账工作包括制作对账单、发送对账单、回收回收型对账单回单、处理对账结果、对账登记及回收型对账单回单的保管等各项工作。
对账过程中，各相关人员应做好对账单的交接、催收、查询、查复等环节的书面记录。
第五条各分行应严密对账手续，加强内部控制，指定专人负责本行的对账工作。
对账工作应坚持换人办理，不得由账户的记账、复核人员进行对账。
第六条对账单的发送可以采用邮寄、送达、传真、电子邮件、网上银行等多种形式，凡属于客户经理营销的账户，客户经理均有责任协助对账人员收回对账回执，但严格禁止客户经理单人对其营销的账户进行上门对账或传递对账单。
第二章银企余额对账第七条银企余额对账是指分行统一打印并向客户寄送每年3月末、6月末、9月末和12月末的余额对账单，与客户进行余额对账，对账范围包括第三条所列的所有对公账户。
银企余额对账每年四次，要求客户返回对账回执，其中3月末和9月末的余额对账单的回执回收率应达到80%，6月末和12月末的回执回收率必须达到100%（允许延期对账的账户除外）。
“账户余额对账单（回收型）—按日”和“余额对账单-发出、收回登记簿”中已剔除大额账户数据，大额账户对账要求见“第三章大额账户对账”。
第八条代理贷款和转贷款资金的对账频率及方法，本行与委托人另有约定的按其约定办理。
银行对账单怎么打印和对账
银行对账单怎么打印？登录企业网银，选择“账户管理”，选择“银企对账”，选择里面的标签“余额对账单查询”或“明细对账单查询”，输入“对账月”，查询获得下方文件，选择“下载”按钮，下载生成PDF文件，就可以打印了。
打印银行对账单都需要什么材料？1、银行柜台查询：需提供公司公章及户名（银行网点可凭此查到开户帐号）或帐号，柜台即可打印出需要的时间段内的账单；2、自助打印机查询：需携带银行结算卡或回单箱卡，在自助查询机刷卡，即可查询需要时间段的对账单，也可点击打印出单；3、网银查询：登录网上银行营业厅，需提供登录帐号及账号密码，进行登录。
在“我的账户”在右侧的功能栏中选择“电子回单”，即可查询及打印。
银行对账单每个月都要打印吗？是要打对账单的，每个月打印一次，出纳要核对款项出入情怳，看是否正确，不正确的话有银行对账调节表，调节一下就行了，一般一个季度银行打印出来的对账单要回执的，也就是没问题了要盖章后给他们一联，也就是三月、六月、九月、十二月（我们这里是这样的，不是每个月都要盖章返回他们的一联的。
）银行对账单的打印纸张规格怎么设置？银行对帐单的纸叫“无碳打印纸”，是一式三联或二联的（商店有卖）。
打印时第一联是黑色的，二、三联是蓝色的（注意：打印装纸时不要装反了，装反了后面就是空白）。
一般银行用的针式打印机是LQ-1600的，很宽的；像LQ630的只能打印A4大小。
可以在电脑中先将页面调整好，预览一下，感觉好了再打印。
以前年度的银行对账单还能通过网上银行打印吗？一般跨年1年以上的，网上银行不提供打印服务，不过具体银行不同，规定也不一样，可以打一下银行的客服电话，会给你最准确的答复。
银行对账单(Bank Reconciliation) 是指银行客观记录企业资金流转情况的记录单。
是银行和企业核对帐务的联系单，也是证实企业业务往来的纪录，也可以作为企业资金流动的依据，还有最重要的是可以认定企业某一时段的资金规模。
企业网银银企对账操作细则
企业网银电子对账操作手册2016版为提升企业进行电子对账的体验，进一步加强客户资金风险防控，我行对企业网银电子对账服务进行了升级。
一、企业网银基本介绍我行企业网上银行分为普通版和专业版两个版本。
普通版企业网银无需实体USBKey，仅使用客户号和登录密码即可使用，但仅限进行账务查询及银企对账等操作。
专业版企业网银需配合USBKey使用，客户需指定2个或更多人员作为网银的操作员。
其中，拥有企业管理台权限的操作员又称为网银管理员，其他均为普通操作员。
二、新签约企业网银客户新签约我行普通版或专业版企业网银时，系统默认开通电子对账服务，且同一核心客户号下所有符合对账条件的账户（无论是否开通或下挂网银）均默认为电子对账。
特殊客户要求使用纸质对账的，需向账户开户行申请，报经分行主管行长批准后方可由分行对账部门进行调整。
三、银企对账频率银企对账（含电子对账）频率默认为每季度一次，对账单于每季度最后一天生成。
网银客户应在收到我行对账提醒短信通知后5个工作日内通过企业网银完成对账。
特殊客户要求调整对账频率的，需向账户开户行申请，报经分行主管行长批准后方可由分行对账部门进行调整。
四、对账操作方式普通版企业网银中，客户登录后即可自行对账。
专业版企业网银中，单一操作员即可完成电子对账操作，无需其他操作员复核。
五、存量普通版企业网银客户截止本次服务升级时，已开通普通版企业网银的存量客户均需根据系统提示在线补签《河北银行银企对账协议》，之后才能进行正常对账操作。
存量客户补签约步骤如下：（一）登陆后，系统弹窗提示有未对账账单（二）点击窗口中的提醒链接，进入协议补签页面（三）点击协议页面“已阅读”按钮，进入电子对账签约维护页面。
录入联系人信息并提交，则协议补签约完成。
（四）补签约完成后，即可通过余额对账单功能进行常规对账操作。
六、企业网银电子对账操作流程（一）登陆网银检测到未对账账单登录后，如果有未对账账单，可以通过以下三种方式进入余额对账单页面：1、系统自动弹出对账提醒窗口，点击链接“您有未对账账单信息”可以进入余额对账单页面，点击“关闭”按钮可以关闭窗口暂不对账。
中国建设银行对公网银操作指南
中国建设银行对公网银操作指南中国建设银行对公网银操作指南新一代企业网银（高级版）操作指南（安装、登录、初始化设置、账户查询、转账、代发、电子对账、在线客服、外联平台客户端）中国建设银行电子银行业务中心二Ｏ一四年一月一、安装............................................................................ (4)二、登录............................................................................ (6)三、初始化设置 ........................................................................... . (8)（一）持有三个网银盾 ........................................................................... .. (8)1、设置操作员 ........................................................................... . (8)2、权限分配 ........................................................................... .. (9)3、转账流程设置 ........................................................................... . (10)（二）持有两个网银盾 ........................................................................... (11)1、设置制单员 ........................................................................... .. (11)2、权限分配 ........................................................................... (12)3、单一授权 ........................................................................... (12)四、账户查询 ........................................................................... (13)1、查询余额 ........................................................................... .. (14)2、查询明细以及打印电子回单 ........................................................................... (14)五、转账............................................................................ . (16)1、制单 ........................................................................... . (16)2、复核 ........................................................................... . (19)3、审批 ........................................................................... . (20)4、查询转账流水 ........................................................................... (20)六、代发............................................................................ . (22)（一）代发流程设置 ........................................................................... . (22)（二）代发操作 ........................................................................... (24)1、单笔代发 ........................................................................... (24)2、批量代发 ........................................................................... (28)七、电子对账 ........................................................................... (33)（一）开通 ........................................................................... .. (33)（二）对账 ........................................................................... .. (36)1、明细账查询 ........................................................................... .. (36)2、对账回签 ........................................................................... (36)3、对账结果查询以及打印对账单 ........................................................................... (37)八、在线客服 ........................................................................... (37)九、外联平台客户端安装更换 (37)高级版企业网银需要安装企业E路护航网银安全组件。
企业网上银行银企对账功能介绍
湖北农行电子银行部
二〇一〇年
业务介绍—什么是网银银企对账
生成账单
纸质对账流程
手工传递
人工取回
客户签收 客户对账
核对印鉴
邮寄传递
邮局取回
对账完成
业务介绍—什么是网银银企对账
网上银行银企对账业务是指我行按照与客 户签订的电子对账协议中约定的对账周期，通 过企业网银为客户提供账户余额对账单，客户 使用企业网银采用双人对账的模式与农行进行 对账。
人工处理结果 网银认证方式 对账双人操作 柜面签约解约
业务介绍—网银银企对账业务的优势
对于客户，可以享受便利的对账服务
客户 提供7*24小时的3A式对账服务，客户 对账方便 随时随地可以获取对账单
实时 网银对账可以随时通过网银调阅有关 查询明细 交易明细，进一步方便客户对账
账户 一张账单可包含客户在同一家二级分
客户对账操作流程
1 企企企企企企企企企 企企企企企企企企企 企企企企企企
2 企企企企企企企企企企
企企企企企企“ 企企”
企“ 企企企” 企企
3 企企企企企企企企企 企企企企企企企企企 企企企企企
5
企企企企企企企企企企企企企企企企企 企企企企企企企企
4 企企企企企企企企企企企企企 企企企企企企企企企企企企企 企企企企企企
客户通过K宝证书验证 银行签名，验证对账 单确由银行发送
银行比对客户对账回执 上加盖的印鉴，验证该 结果确由客户发送
网银系统自动验证客 户提交对账结果时所 附的签名，验证该结 果确由客户发送
业务介绍—网上银行银企对账业务特征
在线提交 线下处理 数字证书 登录名称 用户密码
录入复核 双人完成
中国农业银行企业网上银行 银企对账业务操作指引
中国农业银行企业网上银行银企对账业务操作指引第一章总则第一条为规范企业网上银行银企对账业务以下简称“网银对账业务”的管理和操作根据《中国农业银行对账管理办法》、《中国农业银行企业网上银行业务管理办法》等规范制定本操作指引。
第二条本操作指引适用于中国农业银行办理网银对账业务的各级机构。
第二章基本规定第三条网银对账业务是指我行为企业网上银行注册客户提供的通过网上银行获取指定账户对账单在线与银行完成账务核对的服务。
第四条对账单是我行向企业客户提供的记载指定账户约定对账周期期末余额的凭据其中对账周期分为按月、按季、按年三种。
根据对账单载体的不同分为纸质对账单和电子对账单。
第五条网上银行对账签约。
企业客户办理网上银行对账业务须与我行签订一式两份《中国农业银行对账服务协议》并填写《中国农业银行银企对账要素表》以下简称《要素表》将对账方式指定为网上银行。
第六条选择网上银行对账方式的一份《要素表》对应产生一张网上银行对账单一张网上银行对账单可以对多个账户进行对账。
同一《要素表》指定的对账账户须隶属同一个一级分行。
企业需对隶属于不同一级分行的账户进行对账的须分别到不同账户开户行签约。
企业对隶属同一个一级分行的多个账户进行对账的如客户要求也可分别签约。
第七条网银对账签约行是指与客户办理网银对账签约业务的营业网点。
根据指定账户的签约状态和对账方式不同客户需选择相应的营业网点办理签约业务。
指定账户初次签约并需将对账方式指定为网上银行的客户须到网上银行注册账户的开户行签约指定账户已签约为其他对账方式其他对账方式是指第三方、上门、客户端等对账方式客户需将对账方式变更为网上银行的则须到原指定账户签约行签约。
第八条指定账户初次签约网上银行对账或指定账户对账方式变更为网上银行对账的指定账户中应至少包括一个网上银行注册账户。
第九条建立对账单是指网银对账签约行根据客户与我行签订的对账协议录入对账账户并约定其对账周期、对账方式的操作。
中国银行交易流水明细清单(对账单)
网上快捷提现 在线交易网关 --------------------
网上快捷支付 在线交易网关 --------------------
现金存款
柜台
--------------------
跨行转账
网上银行 --------------------
短信服务费批 量扣款
短信
--------------------
交易区间：2019-11-19至2020-05-19 借记卡号： 账号：
记账日期 记账时间 币别
人民币 人民币 人民币 人民币 人民币 人民币 人民币 人民币 人民币 人民币 人民币 人民币 人民币 人民币 人民币
金额
客户姓名：
中国银行交易流水明细清单
打印时间:2020/5/19 09:56:55
借方发生数：
网上快捷支付 在线交易网关 --------------------
跨行转账
网上银行 --------------------
网上快捷支付 在线交易网关 --------------------
网上快捷支付 在线交易网关 --------------------
跨行转账
网上银行 --------------------
网上快捷支付 在线交易网关 --------------------
--------------------END-------------------
页数：1/5 行数：15
对方账户名
对方卡号/账号
对方开户行
温馨提示：1.记账日期/时间为系统进行记账处理的日期/时间， 可能与实际交易时间存在差异。
贷方发生数：
按收支筛选：全部
按币种筛选：全部
徽商银行网上银企对账业务操作指南及用户使用手册
徽商银行网上银企对账业务操作指南及用户使用手册经过会计结算部、电子银行部及科技信息部的通力合作，我行网上对账系统即将上线。
网上银企对账是我行加快金融业务结算创新，促进企业网上银行业务发展，加强内控管理，防范和化解操作风险的有效手段。
推广网上银企对账业务，一方面可以减少纸质对账单打印、邮寄的费用成本；另一方面可以减少手工操作，降低人力成本。
本文档包含网上银企对账业务操作指南和用户使用手册两个部分。
一、网上银企对账业务操作指南企业用户开通网上银企对账功能可分为未开通网上银行服务的用户和已开通网上银行服务的用户。
对于未开通网上银行服务的用户，需首先为用户开通网上银行服务再进行如下操作：后台管理员登录进入网银后台管理系统点击“对公客户信息查询->银企对账管理”菜单。
输入想要操作的企业客户号点击客户号得到银企对账操作员管理页面1、银企对账开通选中想要开通的操作员点击开通按钮选择想要为该操作员开通的权限和输入该操作员可以操作的账号，点击提交按钮，然后登录审核员审核确定以后完成开通交易2、银企对账业务关闭选中想要关闭的操作员账号，点击关闭在确认页面点击关闭按钮，并登录审核员审核该笔交易则成功关闭该操作员的权限。
3、银企对账修改选中想要修改的操作员，点击修改修改想要修改的操作员权限和可以操作的账号，点击修改按钮然后登录审核员审核该笔交易点击确定以后完成修改银企对账操作员操作。
二、网上银企对账功能使用手册使用条件:需要客户开通徽商银行企业网银专业版，并且为某个操作员开通银企对账功能。
银企对账包括余额对账查询、余额对账回签、对账结果查询三项功能。
1. 余额对账查询登录企业网银专业版，可以看到银企对账功能菜单点击余额对账查询选择想要对账的卡号和月份。
点击查询按钮。
2. 余额对账回签:用户点击余额对账回签功能点击查询按钮点击对账日期填写相符或者不相符，如果不相符填写可能原因和差额点击提交按钮得到确认页面。
点击提交，余额对账回签成功3. 对账结果查询:用户点击对账结果查询交易:选择想要查询的账号和月份点击查询按钮。
农行企业网银操作指南
第一部份基础知识1.有关概念◆网上银行：网上银行业务是指中国农业银行通过因特网向社会提供的自助式银行效劳，具有转账结算、网上支付、信息查询、投资理财等功能。
中国农业银行网上银行网址为：。
通过网上银行，企业财务人员无需到我行网点就能够治理所有支票账户、单位卡账户和贷款账户，完成通达全国的资金实时结算。
网上代付业务，能够助您轻松完成代发工资、公事报销等各类日常财务工作，和网上代收、电子工资单等效劳。
关于集团企业，集团母公司能够实时监控各子公司的账务状况，进行上划、下拨、挑唆、支付等资金操作，实现整个集团公司的财务统筹治理。
使您尽享移动办公的便利。
◆网银客户号：网银客户号是农业银行网银系统给予客户的一个代表客户身份的唯一标识，客户号由11位数字组成，在客户注册网上银行业务时由系统自动生成并被写入客户证书。
◆网银证书：网银证书是客户在网上进行交易及商务活动的身份证明，证书能够对数据进行加密和签名。
通过数字签名的网银交易数据不可修改，具有唯一性和不可否定性，从而能够避免他人冒用证书持有者名义进行网上交易，保护用户及银行的合法权益。
◆Ｋ宝USB KEY证书：Ｋ宝[USB Key（PKI级）]是存储网银注册客户“数字证书”的介质。
是客户登录“网上银行”最平安、最便携的载体。
采纳USB接口技术，具有数字签名，数据加解密等功能，是便于携带的新一代信息平安产品。
客户通过K宝证书登岸网上银行。
能够确保平安无忧。
农业银行网银颁发的企业客户证书，均存储在Ｋ宝[USB Key ]中二、企业治理员操作员职责划分◆设定企业治理员和操作员的意义：网上银行系统作为一种便利的交易渠道，使得单位财务人员不必跑银行就能够够完成账户查询、对账及各类资金结算等效劳。
方便之余，为适应企业财务治理的需要，我行将操作网上银行的相关人员分为治理员和操作员两种角色。
其中操作员就相当于出纳人员，负责编制、提交电子交易指令。
而治理员那么相当于企业财务主管的角色，负责治理操作人员，设定每一个操作人员所负责的网银业务及账户权限。
最新企业网上银行实用操作指南(最新
企业网上银行实用操作指南目录安装设置1、驱动安装。
2、权限设置。
3、密码修改。
常用功能1、快捷菜单（设定常用菜单）。
2、账户查询（余额、明细、网银交易查询）。
3、转账汇款（向支票户转账汇款）。
4、跨行实时转账（向他行账户实时转账功能）。
5、代发工资（向个人账户批量发放工资）。
6、网银账户互转（本企业网银注册账户之间转账）。
7、预约转账（自助设定转账日期）。
8、批量转账（向支票户批量转账）。
9、批量代付（向个人账户批量转账）。
10、单笔代付（公务报销）。
11、外汇功能(1)汇入汇款查询。
(2)结汇。
12、投资理财(1)定活互转。
(2)通知存款。
其他1、手续费一览表。
2、风险提示函。
3、我们的服务。
安装设置1、驱动安装（建议在网点完成证书下载）第一步：登录农行网上银行主页。
第二步：将网银优K插入电脑，系统自动提示是否安装“农行网银客户端软件”，点击“是”即可。
注：如插入优K未跳出以上自动安装提示，则需手动安装。
如您所持优K为“华大”，则：点击网页上的“证书向导”―点击“客户端软件”―“选择”华大―点击“下载安装”，保存或直接打开，按默认点击“下一步”或“是”完成整个安装过程，重启电脑即可。
如您所持优K为“天地融”，则点击“我的电脑”―打开“ABC（G：）”―双击“ABChina_setup”即可完成安装。
第三步：登录。
点击“企业网上银行”―选择“标准版客户登录”，输入网银登录密码。
2、权限设置（首次使用网银前需设置，开通批量业务、外汇功能后也需做相应设置）由企业网银管理员登录网银点击“系统配置”进行“操作员功能权限管理”、“操作员账户权限管理”、“业务属性”设置。
第一步：操作员功能权限维护。
点击“操作员功能权限管理”―点击需要维护的操作员号。
分别设置所有操作员所需的功能权限，在功能权限前打钩就是设定所需的功能菜单；此处设置好以后操作员登录才可以看到功能菜单。
第二步：操作员账户管理。
在账号前打“√”设置操作员对该账户的操作权限，在所需权限下面打“√”，设置单笔转账限额、输入复核级别（如企业网银操作员设2位的，则复核级别设“1”即可）开通外汇功能开通代付功能开通发放工资功能第三步：业务属性信息维护。
招商银行网上银企对账客户端用户操作手册
招商银行网上银企对账客户端用户操作手册第一步：自助增加网上对账功能请注意:如贵公司已通过银行柜面申请网上对账功能,请跳过此步骤!网银客户端升级安装使用您须通过一网通下载网上企业银行最新版本（版本号:7。
7。
4.10）或高于此版本安装使用。
请在安装前导出汇出汇款收方信息或选择“数据保留”方式覆盖安装最新企业网上银行客户端（切勿使用“完全卸载"后安装的方式，否则会导致汇款收方信息丢失).在帮助栏中查看当前使用的企业银行版本号信息，如下图：1.版本升级后登录网上企业银行，选择横栏的“自助申请”,进入申请画面。
2．在申请画面中点击右下角的“增加”。
3．在业务类型中选择“银企对账".4．选择“银企对账"后,界面上方展示可申请开通网上对账功能的账号。
5．选中一条记录后点击中间的“增加”按钮，有多个账号的重复上一步操作。
6．选择好开通对账功能的账号后点击右下角的“经办”，系统展示对账协议，须您阅读并同意后点击“确定"。
7．系统提示经办成功等待审批，需要换另一系统管理员进行审批操作。
8．换另一系统管理员登录后，系统提示有待办事宜,点击“自助申请"审批进入画面,9．在画面中点击右边的“查询”,画面展示需要审批的业务信息内容。
10．确定内容无误后点击右下角“同意”，系统提示功能申请完成。
第二步设置银企对账的业务模式1．对账功能开通后进行第二步业务模式操作设置，选择系统管理――业务管理,进行业务模式设置.2．在左边列表中选择“银企对账”，点击“增加模式”，系统展示温馨提示内容，请留意。
3．点确定后进入画面，录入模式名称：需自行输入,可以是字母，数字,汉字形式，我行无要求，也可直接写相对应的功能名称，例:支付.没有经办限制:这个功能指是不是所有的账号都是同样的人操作,如贵公司仅一个账号,两人使用网银，打钩即可；如有多个账号,并且要区分不同人操作,请不要打钩。
银行允许的可用账号:此列表为您申请加入网银的账号，如需使用哪个账号，请将账号挪到左边框.选择完成后点“确定"，进入下一画面继续操作.4.请点击经办,选择右下角“增加经办人”.5. 进入用户选择界面后,请选择您银企对账业务的制单人，经办人必须是要有ukey的用户，无ukey用户在此界面上无法显示（如您之前有增加其他一般用户进入网银，该用户有申请ukey，也可以选择此用户做为经办人）。
企业网银服务基本功能操作指南(查询、转账、对账)【模板范本】
中国银行网上银行企业服务篇基本操作指南(查询、对账、转账）企业网银概述服务简介服务渠道服务功能服务特色申请资料登录步骤基本功能介绍●账户查询（今日余额查询、今日交易查询、签约客户交易查询、历史余额查询、历史交易查询）●对账服务(对账单核对、对账单查询）●转账汇款（单笔委托、批量委托、修改、复核、授权、撤消、查询、收款人管理）第一章企业网银概述一、服务简介top中国银行不断完善客户服务体系、加强产品创新，向各类企业提供金融服务，致力成为企业客户高效、专业、能够满足全面需求的合作伙伴。
基于对企业财务高效运作管理需求的深刻理解,以及积累的全球化现金管理经验，中国银行推出安全、稳定、覆盖海内外机构网点的网上银行。
基于统一的、整合了国内和海外、个人与企业服务的先进的系统处理平台,为企业搭建安全便捷的账户管理、资金汇划及投资服务通道,提升企业财务管理效率，促进企业财富与价值增值,助力企业腾飞。
二、两大服务渠道—-WEB浏览器和银企对接topWEB浏览器:企业通过WEB浏览器访问中国银行网站，登录网上银行，即可享受中国银行网上银行提供的各项企业金融服务.银企对接:企业将ERP或财务系统与中国银行网上银行系统无缝对接后,企业财务人员通过操作已熟练掌握的自身ERP或内部财务系统,即可享受中国银行网上银行各项企业金融服务。
三、服务功能top1．账户管理：提供中行账户查询、定期账户、新旧账号对照、对账等服务，帮助企业实时掌控内部资金变动状况和资金流向，为企业现金管理提供决策依据.2。
转账汇款：企业可提交单笔或批量付款指令,轻松实现向境内同省、跨省、跨行的对外支付。
通过定向账户支付服务，企业还可在转账付款时严格锁定收款人范围，定向控制资金流向，降低财务风险；通过对私转账汇款服务，向个人客户进行单笔实时转账;还可通过境内外币汇划服务，把外汇账户中的资金汇到指定收款人所在的银行账户上。
通过期货出/入金服务,协助客户将期货保证金从期货交易所与期货公司之间的互划。
民生银行网上对账操作手册
中国民生银行企业网银网上对账操作手册一、功能概述为简化银企对账手续，及时为客户提供对账信息，尤其是方便异地客户的对账工作，降低客户对账成本，中国民生银行推出了网上对账服务，客户全部对账工作都可以在网上完成。
为使用网上对账服务，客户需要开通中国民生银行企业网上银行，并在网银中自行开通该项功能。
网上对账功能主要包括：网上对账单开通状态维护，查询网上对账单，填写网上对账单回执，明细对账单下载打印四项主要功能。
二、开通步骤客户开通网上对账服务，可以分为以下三种情况：（一）客户尚未开通企业网上银行对于还没有开通企业网上银行的客户，需要先到开户行办理开通企业网上银行。
客户可以选择开通企业网上银行标准版、集团网或企业网上银行查询版三者中的任何一种，三者区别如下：1、企业网上银行标准版。
除提供网上对账服务外，还可以查询账户余额明细、对外转账付款、网上开立信用证、使用电子汇票、查阅行业动态信息等功能，能够帮助一般企业完成大部分的银行结算业务。
2、集团网。
除企业网上银行具有的功能外，还可以提供集团总公司与子公司之间的集团资金管理服务。
3、企业网上银行查询版。
除提供网上对账服务外，还提供了各项银行查询服务，不提供对外转账服务。
以上三种产品的具体情况以及开办手续，欢迎访问，或垂询客服电话95568和我行客户经理。
（二）客户已经开通企业网上银行标准版或集团网需要按如下步骤操作：第一步，确认本单位网银操作员在两人或两人以上（含系统管理员）。
网上对账需要两个网银操作员才能进行。
如果本单位只有一个网银操作员，则应至少增加一人，按我行企业网上银行相关规定办理新增手续。
第二步，为网银操作员赋予网上对账权限。
首先由网银系统管理员登陆网银，进入“系统维护”—“操作员权限维护”选择进行网上对账的操作员（下称对账操作员）。
注意：必须选择两个人，可以包括该系统管理员。
为选定的对账操作员维护对账功能，勾选“互动服务.对账”及其三个子项：网上对账单回执、网上对账单查询、明细对账单下载打印。
企业网上银行操作手册
目录成为网上银行客户的条件 网上银行提供的服务 … 申请网上银行服务的流程普通客户 高级客户管理设置 ........新增操作员. 设置转帐流程 查询 .....余额查询..... 明细查询 交易流水查询........不确定交易查询....定时交易查询、删除 异步查询 ........... 电子回单查询 账务类交易制单 复核与审批........ 管理设置 ............授权管理 ....... 操作员管理........ 转帐流程管理.... 代发代扣流程管理 服务管理 ................日志查询 ....... 修改密码 ....... 帐户管理 ....... 首页定制 ....... 事务通知事务信息设置 事务信息发送 事务信息管理 留言建议.....VIP 客户功能介绍3. 服务功能. 2. 登陆网上银行.多账户余额查询 次日余额更新 异步查询一定时余额更新 异步查询一批量明纟田下载批量收款流程管理 批量收款流程管理 批量收款复核 查询交易结果和交易定制情况明细下载设定 .............. 明细下载 ...................... 异步查询一设定任务维护 ........ 按条件批量收款 .................删除交易5.常见问题处理.网上银行企业客户服务系统是中国建设银行于 2000年推出的网上金融新项目。
此项服务推出后， 受到了广大企业用户的普遍欢迎。
我行网上银行企业客户推出的服务有：查询、转帐、代发代扣、网上 支付等强大的交易类功能。
同时还针对不同的企业财务管理体制提出了转帐流程管理和操作员管理的概 念。
网上银行企业客户服务系统是一个功能强大的网络金融服务系统。
本手册为企业用户使用手册， 是对企业用户网上使用的简要介绍， 具体操作步骤请参阅每个页面的 联机帮助，或通过登录我行网站进入江西分行网站进行查询。
本手册分为五个部分：网上银行企业客户签约、登录网银系统、服务功能、 见问题处理。