股票、债券与基金的联系与区别

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《证券投资理论与实务》考试试卷

《证券投资理论与实务》期中考试试卷一、单项选择题（15×1分=15分）1、把证券分为政府证券、金融证券和公司证券，是按( ）划分的。

A。

构成内容 B。

发行主体 C.是否有价 D.是否上市2、把证券分为财务证券、货币证券和资本证券,是按( ）划分的。

A.构成内容B.发行主体 C。

是否有价 D。

是否上市3、以人民币标明面值，供境外投资者用外币认购,获纽约证券交易所批准上市的股票，称为（ )。

A.B股B.H股C.A股D.N股4、我国《公司法》规定的股份有限公司的发起人不得少于（ )。

A.5人 B。

7人 C.3人 D.2人5、把债券分为凭证式债券、实物债券和记账式债券，其划分标志是（）。

A。

按照发行债券单位的性质不同 B.按计息方式划分C。

按债券的形式划分 D.按债券的偿还方式划分6、把债券划分为单利债券、复利债券、贴现债券和累进利率债券,其划分标志是（）。

A.按照发行债券单位的性质不同B.按计息方式划分C。

按债券的形式划分 D.按债券的偿还方式划分7、对于身边有点闲钱,但又没有时间或缺乏投资知识的人而言，最佳的投资工具是( ）。

A.股票 B。

债券 C。

投资基金 D.银行储蓄8、亚洲投资基金业务最发达的国家是（）。

A.中国 B。

日本 C。

韩国 D.新加坡9、有“金边债券"之称的是（）。

A.金融债券B.公司债券 C。

国际债券 D.国家债券10、下列能开户的人员是（）.A.证券交易所的管理人员 B。

证券公司的管理人员 C.证券经营机构中与股票发行或交易有直接关系的人员 D.国家公务员11、体现股票生命力所在的是它的( )。

A。

不退还性 B。

流通性 C.风险性 D。

权益性12、效率高,成本低，交易安全的债券是（）。

A。

凭证式债券 B.实物债券 C.企业债券 D.记账式债券13、兼具有债券和股票的双重性质,既有债权性，又有股权性的企业债券，叫做（）。

A。

可转换债券 B。

信用债券 C.担保债券 D。

基金的名词解释

基金的名词解释一、基金术语分类1、创业基金又称风险资本，它的投资目标主要是那些不具备上市资格的小企业和新兴企业，甚至是那些还处于构思之中的企业。

通常都属于私募，投资周期也较长。

在我国，通常所说的“产业投资基金”即属于创业基金。

2、对冲基金英文名称为HedgeFUnd,意为“风险对冲过的基金”，原意是利用期货、期权等金融衍生产品，对相关联的不同股票空买空卖。

风险对冲的操作，在一定程度上可规避和化解证券投资风险。

3、公募基金公募基金是指受我国政府主管部门监管的，向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金。

例如目前国内证券市场上的封闭式基金属于公募基金。

4、私募基金私募基金是指非公开宣传的，私下向特定投资者募集资金进行的一种集合投资。

5、开放式基金开放式基金是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。

6、封闭式基金封闭式基金是指事先确定发行总额，在封闭期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场转让、买卖基金单位的一种基金。

7、公司型投资基金基金公司本身为一家股份有限公司，公司通过发行股票或受益凭证的方式来筹集资金。

投资者购买了该家公司的股票，就成为该公司的股东，凭股票领取股息或红利、分享投资所获得的收益。

公司型基金在法律上是具有独立“法人”地位的股份投资公司。

8、契约型投资基金契约型基金又称单位信托基金，是指把投资者、管理人、托管人三者作为当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。

9、有限合伙基金有限合伙基金是指一名以上普通合伙人与一名以上有限合伙人所组成的合伙，它是介于合伙与有限责任公司之间的一种企业形式。

有限合伙人不参与有限合伙企业的运作，不对外代表组织，只按合伙协议比例享受利润分配，以其出资额为限对合伙的债务承担清偿责任。

普通合伙人参与合伙事务的管理，分享合伙收益，每个普通合伙人都对合伙债务负无限责任或者连带责任。

金融市场学试题

机密★启用前大连理工大学网络教育学院大工20春《金融市场学》课程考试期末考试复习题☆注意事项：本复习题满分共：200分一、单项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）1、金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场的（）。

答案：DA．分配功能B．财富功能C．流动性功能D．反映功能2、金融机构之间发生的短期临时性资金借贷活动，叫做（）。

A．再贷款B．转贷款C．转贴现D．同业拆借答案：D3、下列关于普通股和优先股的股东权益，不正确的是（）。

A．普通股股东享有公司的经营参与权B．优先股股东一般不享有公司的经营参与权C．普通股股东不可退股D．优先股股东不可要求公司赎回股票答案：D4、在物价不变、货币购买力相对稳定时的利率是（）。

A．名义利率B．实际利率C．即期利率D．远期利率答案：B5、（）表示的就是按照现值计算，投资者能够收回投资债券本金的时间（用年表示），也就是债券期限的加权平均数，其权数是每年的债券债息或本金的现值占当前市价的比重。

A．凸性B．到期期限C．久期D．获利期答案：C6、股份公司在发行股票时，以票面金额为发行价格，这种发行是（）A．市价发行B．平价发行C．中间价发行D．溢价发行答案：B7、下列对债券定价定理的表述中，哪一项是错误的？（）。

A．债券的价格与债券的收益率成反比例关系B．当债券的收益率不变，债券的到期时间与债券价格的波动幅度之间成反比关系C．随着债券到期时间的临近，债券价格的波动幅度减少并且是以递增的速度减少D．息票率越高，债券价格的波动幅度越小答案：B8、投资者甘冒风险进行投资的诱因是（）。

A．可获得投资收益B．可获得时间价值回报C．可获得风险报酬率D．可一定程度抵御风险答案：C9、下列哪种有价证券的风险性最高?（）A．普通股B．优先股C．企业债券D．基金证券答案：A10、在均值-标准差表中，无风险利率和最优风险组合P的连线叫做（）。

A．证券市场线B．资本配置线C．无差异曲线D．投资者效用线答案：B二、多项选择题（本大题共8小题，每小题3分，共24分）1、我国货币市场主要包括（）。

股份经济学

股份经济学重点名词解释：股票：股票是股份公司签发的证明股东所持股份的凭证;是股份公司为筹集长期资金而公开发行的一种有价证券;是资本市场一种主要的长期信用工具..有限责任公司：是由两个以上股东共同出资;每个股东以其出资额对公司承担有限责任;公司以其全部资产对其债务承担责任的企业法人股份有限公司：是指全部注册资本由等额股份组成;并通过发行股票筹集资本;股东以其认购的股份金额为限;对公司承担财产责任的企业法人法人股：是指企业法人将其依法可支配的资产投入公司所形成的股份;或是有法人资格的事业单位和社会团体将国家允许用于经营的资产向公司投资所形成的股份国家股：是指有权代表国家投资的政府部门或机构将国有资产投入公司形成的股份公司治理：狭义的股份公司治理;是指所有者;主要是股东对经营者的一种监督与制衡机制..即通过一种制度安排;来合理配置所有者与经营者之间的权利与责任关系..广义的股份公司治理或称公司外部治理则不限于股东对经营者的制衡;而是涉及广泛的利益相关者;包括股东、债权人、供应商、雇员、政府和社区等与公司有利害关系的集团开放式基金：是指基金管理公司在设立基金时;发行基金单位的总份额不固定;可视投资者的需求追加发行债券：是指政府部门、企业部门和金融机构为筹集资金而向债券投资者发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券..有价证券：是指标有票面金额;用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证..牛市：如果股市上做多头的买者增加;特别是大户大量买进;将使股价趋涨;这样的市场叫做牛市;亦称多头市场..熊市：如果股市上做空头的卖者增加;特别是大户大量抛售;将使股价趋跌;这样的市场叫做熊市;亦称空头市场..市盈率：市盈率又称市场盈利率;是指股票市价与每股收益的比率;它反映股票购入成本的高低..简答1.股份有限公司特点1)公司的注册资本划分为相等的份额；可以向社会公众发行股票;采用募集方式设立；股票可以自由交易和转让..2)股东以其所认购的股份份额为限对公司负责;除此之外;对公司及其债权人不负任何责任;公司不得以章程或决议的形成扩大股东的责任范围..3)股东的人数不得少于规定的数额;但没有上限..4)股份有限公司是最典型的法人组织;5)股份有限公司是最典型的资合公司6)公司的财务报表公开;每个会计年度终了;公司都必须向社会公众公布当年的年度报告;以保护股东权益;并为股东作出持有或转让股票的决策提供依据2.公司合并原因积极方：1.减少竞争对手;增强竞争实力；2.发展协作和多样化经营;改进管理;扩大销售;3.加速扩大公司规模;获得规模效益消极方：1.在无力继续经营时;避免破产；2.不愿继续经营;但又要避免付出高昂的解散和清算费用;3.与大公司合并;减少风险3.普通股股东权利1)经营参与权投票表决权：股东有参与公司重大经营决策的权力2)盈余分配权：股东可凭据所持有的股份参与公司税后利润的分配;获取股利收入的权力3)剩余财产求偿权：是指在公司终止清算时;股东可凭据所持有的股份参与公司剩余财产的分配;以收回投资入股的全部资金或部分资金的权力4)股票的转让权：即指股东可以自由转让出售自己所持有股票的权力5)优先认股权：即指当公司发行新股时老股东有优先购买新股;以保持自己所持股份在公司总股份中份额不变的权力6)监督质询权：指股东可以要求随时查阅公司的财务账簿;并就某些问题提出质询的权利4.影响股票发行的因素1)公司净资产2)公司盈利水平3)公司发展潜力4)股票发行数量5)公司行业特点6)股市状态上为影响股票发行价格的因素5.债券和股票的联系和区别基金、普通股、优先股联系：1)两者都属于有价证券：证券市场两大支柱2)两者都是筹措资金的手段：从资金融通角度看都是筹资手段3)两者的收益率相互影响：就整个社会考察;在市场规律作用下;两者同向变动区别：1)反映的关系不同:债权凭证;债权债务关系；所有权凭证;产权关系；2)发行主体不同：有资格发行债券的经济主体很多;中央政府、地方政府、金融机构、公司组织等一般都可以发行债券;但能发行股票的经济主体只有股份公司3)期限不同：有期投资；无期投资4)收益不同：收益相对固定；股票股息红利具有不确定性;要根据公司的经营情况而定5)风险不同：债券风险相对较小；股票风险大原因：债券利息是公司的固定支出;属于费用范围；股票的股息红利是公司利润的一部分;公司有盈利才能支付;且在支付时;排在债券利息支付之后倘若公司破产;清理资产有余额偿还时;债券偿付在前;股票偿付在后在二级市场上;债券因其利率固定、期限固定;市场价格也比较稳定；而股票无固定的期限和利率;受各种宏观因素和微观因素的影响;市场价格波动频繁;涨跌幅度较大6.股票价格影响因素基本影响因素：股票价格=预期股息/利息率;这样得到是理论价格;它是构成股票投资价值的基础;所以股票价格与预期股息呈正比例变化;与利息率呈反比例变化..股票首次发行进入股票交易市场时;它的价格与股票面值大体上是一致的;这时的股票交易价格以面值为中心波动..股票进入交易市场后就以理论价格为中心波动..影响股票交易价格变化的公司因素：上市公司是决定股票交易价格变动的基础影响因素;在银行存款的利息率已定的条件下;股份公司的股息越大;股票的市场价格就越大..公司的竞争地位和公司的盈利水平是最重要的因素..影响股票交易价格变化的公司因素：1.供求关系对股票交易价格的影响：股票发行量的大小；股票与其他有价证券的相对收益率的变动；投资者的心理状态；投机活动..2.宏观经济因素对股票交易价格的影响：国内生产总值；经济周期；通货膨胀；财政政策；货币政策；汇率水平7.股票净值、面值、市值股票价值实际上是股息与红利收入的资本化;具体有以下几种表现：错误!股票面值：是股份公司在发行的股票票面上所标明的金额..股份发行公司将其注册资本额划分为份额相等的若干股;每一股所代表的资本额即股票面值错误!股票净值：即股票票面价值也称每股净资产;股票的净值总额通常是公司的股本总额、资本公积和保留盈余的总和错误!股票的市值：即股票的市场价格也称股票行市;是最受投资者关注的股票价值..股票市值的涨落通常是发达国家经济情况和政治动向的晴雨表错误!股票的赎回价值：优先股在发行时可能附有约定条件即公司在认为适当的时候有将其收回的权利错误!股票的清算价值：是指公司清算时;每股股份所代表的实际价值;也就是指在公司停止营业;通过出售资产偿还债务后;在股东之间分配剩余财产时;股东收回的价值..8.吸收合并、新设合并公司合并可以采取可以采取吸收合并或者新设合并；一个是吸收其他公司为吸收合并;被吸收公司解散；两个以上公司合并设立一个新的公司为新设合并;合并各方解散绘制K线图论述：分析股票应考虑哪些因素P236宏观层面、行业场面、公司层面财务报表、管理结构、市场表现课本P96：选举的计算方式累积投票法：要选出一名候选人所需最低票数：最低票数=全部股票数选出董事人数/待选董事人数+1+1少数集团所拥有票数总和最多可选董事人数为：选举董事人数=少数集团拥有股票数-1待选举董事人数+1/全部股票数次重点1.指标盈利能力、偿债能力、经营效率周转率P245-P250后面还有例题2.股份公司包括哪些无限公司、有限公司、股份有限公司、国有独资公司、一人有限公司3.交易所：会员制、公司制4.期权、期货、股票5.有限责任公司组织结构、股份公司组织结构有限责任公司：股东会权力机构——董事会、经理由董事会聘任经营决策机构——监事会监督机构股份有限公司：股东大会权力机构——董事会5~19人经理由董事会聘任;董事会可以决定由董事会成员兼任经营决策机构——监事会>=3人;职工代表>=1/3职工代表由职工代表大会、职工大会或其他形式民主选举产生监督机构国有独资公司：国有资产监督管理机构行使股东会职权——董事会国有资产监督管理机构委派经理董事会聘任;经国有资产监督管理机构同意;可由董事会成员兼任——监事会>=5人;职工代表>=1/3;职工代表由职工代表大会选举产生一人有限责任公司：不设股东会;股东作出职权决定时应采用书面形式并签字后置备于公司6.短期偿债利率<长期偿债利率7.股份有限公司和有限责任公司设立基本知识P29-P348.A、B、S、N、H股A股：人民币普通股票;它是由我国境内的公司发行;供境内机构、组织或个人不含台;港;澳投资者以人民币认购和交易的普通股股票B股:人民币特种股票;是以人民币标明股票面值;以外币认购和交易;供外国和我国香港、澳门、台湾地区的投资者买卖的股票H股：国企股;是经证监会比准;注册在内地;在香港市场上市的股票T+0交割制度N股：是指在中国内地注册;在纽约上市的外资股S股：是指那些主要生产或者经营等核心业务在中国内地、而企业的注册地在内地;但是在新加坡交易所上市挂牌的企业股票9.基金公司制、契约制；开放式、封闭式P130-P13210.股票特点1)长期性稳定性:是无确定期限的长期投资;不能要求退股少数可赎回优先股除外2)流通性：可以随时在股票市场上转让买卖3)风险性：股票经营风险;即股票发行公司发生经营亏损特别是经营破产；股票价格风险;即股票市场价格跌落4)收益性：可以给股东带来一定的股息和红利5)权责性：股东权责的大小与股东所持股份总额中所占比例成正比11.普通股特点12.股份有限公司特点见上面第1题13.清偿顺序1)清算费用及其支付；2)债务清偿：工资优先于税收优先于债务;一定条件下可以以债权清偿债务；当清算财产不足以清偿债务时;债权人按同等价格条件对折价处理财产有优先购买权;当清算财产足以清偿债务时;股东按同等价格条件对折价处理财产有优先购买权..3)剩余财产分配：优先股分配之后再分给普通股14.股东权利见上面第3题15.股票发行方式1)按股份公司设立方式划分：发起设立发起人即原始股东；招股方式设立原始股东除发起人之外还包括来自社会的投资者2)按股票发行有无中介机构参与划分：直接发行；间接发行委托募集、承包募集、买取募集3)按发行对象的不同划分：私募发行；公募发行4)按认购股票是否需要支付现款划分：须支付现款的发行；不需支付现款的发行无偿交付、股票分红、股份分割、债券股票5)按股票发行是否需办理发行审核手续划分：公开发行；内部发行6)按股票发行区域的不同划分：国内股票发行；国外股票发行注：此为老师最后所谓重点;部分答案不是很准确;重点也不一定全;仅供参考。

金融市场》作业（一）

金融市场》作业（一）1、金融市场本身的参与者，包括：主体和媒体两个基本组成部分。

2、金融工具之间的种种差别，概括起来有四个方面的特性：期限性、收益性、流动性、安全性。

3、金融市场最基本的功能是转化储蓄为投资。

4、金融市场的主体既可以是自然人，也可以是法人。

5、企业在货币市场上，是以资金需求者和资金供给者的双重身份出现的。

6、政府除了是金融市场上最大的资金需求者和交易的主体外，还是重要的监管者和调节者。

7、金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的传递者和导向者。

8、机构投资者在金融市场上的活动范围主要是资本市场。

9、货币头寸被作为金融市场交易工具，是由金融管理当局实行存款准备金制度引起的。

10、货币头寸具有的即时可用特性。

11、债券包含以下几个要素：面值、利率、偿还期限。

12、股票一般具有以下特征：无期性、股东性、风险性、流动性、。

13、外汇通常分为两大类：一类是自由外汇；一类是记帐外汇。

14、汇率的标价方法有直接标价法和间接标价法税。

15、证券交易所的组织形式有两种，即会员制和公司制。

16、商人银行是专门经营代理金融业务的金融机构。

17、商人银行起源于贸易商人。

二、选择：（一）单选题1、金融市场首先形成于17世纪初的（ C ）A．中国江浙一带B．美洲大陆C．欧洲大陆D．日本2、世界上最早的证券交易所是（ A ）A．阿姆斯特丹证券交易所B．伦敦证券交易所C．法兰克福证券交易所D．纽约证券交易所3、金融市场主体是指（ C ）A．金融工具B．金融中介机构C．金融市场的交易者D．金融市场价格4、专门融通一年以内短期资金的场所称为（ A ）A．货币市场B．资本市场C．现货市场D．期货市场5、旧证券流通的市场称为（ B ）A．初级市场B．次级市场C．公开市场D．议价市场6、没有任何抵押品作担保，仅凭借筹资者的信用而发行的债券是（B ）A．担保债券B．信用债券C．政府债券D．金融债券7、政府债券同公司债券之间的主要区别是（ D ）A．利率不同B．目的不同C．风险不同D．发行者不同8、优先股是指（ D ）A. 具有优先表决权和选举权的股票B. 具有优先认股权和新股转让的股票C. 能获得高额股利的股票D. 在领取股息和取得资产方面优先的股票（二）多选题1、一般情况下，企业多在资本市场上活动，是（ C D ）是最重要的筹资者。

基金市场投资分析

基金市场投资分析1主要内容⏹基金的发展历程⏹基金的基础知识⏹基金的风险，怎样选择基金⏹基金与储蓄、股票、债券投资收益的对比⏹常见困惑、误区与投资机巧2基金的起源：基金起源于19世纪的英国。

18世纪末、19世纪初，产业革命的成功，使英国生产力水平迅速提高，工商业都取得较大发展，其殖民地和海外贸易几乎遍及全球，大量资金为追求高额利润而涌向其他国家。

但大多数投资者缺乏国际投资经验，不了解外国情况，难以直接参与海外投资。

于是人们便萌发了众人集资、委托专人经营和管理的想法。

这一想法得到了英国政府的支持。

1868年由英国政府出面，组建了“海外和殖民地政府信托”组织，是被公认的最早的基金机构。

3比如张三炒股很厉害，而李四却老是亏。

于是李四就想把自己的钱交给张三，让他代炒。

但忙总不能白帮呀，所以李四给张三一定的手续费，或者允诺赚钱了大家按一定的比例分成。

这样，李四省时、省心，只要把钱交出来就可以了，至于买卖股票什么的，统统不用管，可谓坐享其成，不劳而获。

到后来，大家看到张三挣钱了，李四也跟着挣了，于是那些没时间、没精力的人也都来找张三。

这样，张三炒股的钱就越来越多了。

而因为钱多，张三可以搞分散投资，避免风险，更稳妥地挣钱。

同时，通过买基金，你就不再是可怜的散户了，也不用再担心被股市庄家骗来骗去了。

4我们通常说的基金其实就是这样产生的。

简单地说，基金就是帮人买卖股票、债券等的一种投资品种，风险和收益介于股票和债券之间。

如果私下里运作的，就叫私募基金；如果公开在社会上募集资金，由正规的基金公司来管理的就是公募基金。

这里面又分为两种，一种是封闭式基金，募集完钱后规模不变，你可以把它想象成股票，一般可以按照基金净值打折买卖；另一种就是开放式基金，这是基金中的主流，你可以按照基金净值在银行等机构随时买卖。

5基金的概念基金在汉语中有两个截然不同的意思:一个是通常指的是由政府和民间发起的非盈利性的公益事业；另外一个是指经过法定程序公开发行的受益凭证,即基金单位募集资金并由专门经营机构用于证券投资或者其他投资的一种金融工具。

债券和基金的区别(最新完整版)

债券和基金的区别(最新完整版)债券和基金的区别债券和基金的区别如下：1.基金根据组合投资方式的不同，可分为股票型基金、债券型基金、混合型基金和货币市场基金。

债券是政府、企业、银行等债务人为筹集资金，按一定利率，在一定期限内向债权人（投资者）发行的，并且到期还本付息的一种书面凭证。

2.债券型基金是相当于债券的投资基金，它主要是通过集中众多投资者的资金，对债券进行组合投资，以寻求组合投资的收益最大化。

3.债券和基金的资金去向不同。

债券的资金是直接投资于市场的，而基金则通过投资于众多债券或股票来获取收益。

4.债券和基金的收益不同。

债券的收益相对稳定，但投资回报率较低；而基金则有高风险，投资回报率相对较高。

总之，债券和基金虽然都是进行投资，但它们的投资方式、风险和收益都有所不同。

投资者可以根据自己的风险承受能力和投资目标来选择适合自己的投资产品。

债券和基金的区别包括哪些债券和基金的区别如下：1.风险不同：债券是发行者为信用凭证，一般可以流通转让，风险相对较低；而基金是投资于证券市场，风险相对较高。

2.收益分配方式不同：债券通常有固定的利率，收益相对稳定；而基金根据投资标的的不同，收益分配方式各异。

3.投资期限不同：债券是固定的，属于长期投资工具；而基金投资期限通常在一年以上。

4.发行主体不同：债券的发行主体通常是政府或企业；而基金的发行主体是基金公司。

5.收益波动不同：债券收益稳定，价格波动较小；而基金收益波动较大。

债券和基金的区别有哪些债券和基金的区别如下：1.风险不同：债券是固定收益类投资品种，风险相对较低，而基金根据投资标的差异，风险各不相同，从高到低依次为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币型基金。

2.收益不同：债券收益稳定，风险低，收益与市场利率挂钩，利率降低，债券价格升高。

基金收益不固定，受市场影响，投资回报不稳定。

3.投资方式不同：债券是投资者以低于发行价的价格买入，到期按面值赎回的方式投资，收益稳定。

用图表方式比较分析股票、债券、投资基金三者的异同

问题一：用图表方式比较分析股票、债券、证券投资基金三者的异同股票、债券、基金基本概念比较债券与股票二者比较股票债券股票债券投资基金定义是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。

是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债券债务凭证。

是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，基金管理人管理和运用。

为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

当事人股份有限公司、股东社会各类经济主体、债券投资者基金份额持有人、基金管理人、基金托管人性质1. 有价证券2. 虚拟资本1.集合投资制度2.信托投资方式3.金融中介机构4.证券投资工具3.要是证券4. 证券证券5. 资本证券6.综合权利证券（非物权证券，非债券证券）3. 是债券的表现特征1. 收益性2. 流动性1. 集合投资2. 分散风险3. 专业理财3. 风险性4. 永久性5. 参与性3. 安全性4. 偿还性分类1. 按股东享有权利不同2. 按是否记载股东姓名3. 按有无表明票面金额 1. 按发行主体2. 按付息方式3. 按债券型态1.按基金组织形式不同2. 按基金运作方式不同3. 按投资标的不同4. 按投资目标不同5. 按投资理念不同6. 特殊类型作用1. 作为一种出资证明；2. 参加股份公司的股东大会，对股份公司的经营发表意见；3. 凭此参与公司利润分配（分红）。

1. 规定了资金借贷双方的权责关系； 2. 规定了借贷双方的权利义务； 3. 法律凭证，本质是债权债务关系的证书。

1. 为中小投资者拓宽投资渠道；2. 利于证券市场的稳定和发展。

备注基金投资有限制，其目的为1.引导基金分散投资，降低风险；2.避免基金操纵市场；3.发挥基金引导市场的积极作用。

相同点1. 都属于有价证券。

本身无价值，却是真实资本的代表。

2. 都是筹集资金的手段。

小白需要了解的——股票与基金的区别

小白需要了解的——股票与基金的区别
1、投资方式：
股票是一种直接的投资工具。

投资股票是成为上市公司的股东，上市公司通过发行股票进行直接融资，投资者享受的是股价上涨和公司的分红收益。

基金是一种间接的投资工具。

投资者把钱给到基金经理，由基金公司来帮投资者投资，投资者享受的是基金净值上涨和分红的收益。

2、交易方式：
股票和场内基金只能在交易时间内，通过证券公司的交易系统进行交易。

场外基金，投资者随时都可以委托申购和赎回。

股票和场内基金，在交易时间内，价格随时都在波动，一天可能有很多个不同的成交价格。

而场外基金，每天只有一个价格（以股票或债券当天的收盘价做基金净值的计算）。

3、交易对象：
股票和场内基金，交易的对象是其他的投资者，场外基金是向基金公司进行申购和赎回基金，当天的基金净值就只有一个。

4、波动：
通常股票的波动会比基金的大，基金是“一篮子股票”，还有其他类型基金还配置的有债券、货币等，整体来说会比单一股票，风险更加分散波动更小。

5、投资成本：
基金收取的是申购费、赎回费、管理费、托管费，还有销售服
务费。

而股票收取的是交易佣金、印花税等。

6、投资范围：
基金的投资范围更加的广泛，毕竟是“一篮子股票”它可以投资股票、债券、房地产、黄金甚至是其他的基金。

股票的投资范围就是某一特定单一的投资目标。

证券投资学知到章节答案智慧树2023年哈尔滨金融学院

证券投资学知到章节测试答案智慧树2023年最新哈尔滨金融学院第一章测试1.（）指利用市场出现的价差进行买卖从中获得利润的交易行为。

参考答案:投机2.（）是源于20世纪80年代证券市场上不断出现了一些与经典理论相悖而经典理论无法解释的“异象问题，如周末现象(一些下个周一的信息提前反映到本周五的股票价格上)、假日现象等，一些投资者利用这些“异象”进行投资确实获得了超常收益。

参考答案:行为分析法、3.一般认为，（）的期限较长，投资者愿意进行实物投资或长期持有证券。

参考答案:投资4.证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证，它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾发生过的行为；从这个角度来说，股票、国债、证券投资基金是证券，提单、保险单、存款单也是证券。

（）参考答案:对5.广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券，狭义的有价证券指的就是资本证券。

（）参考答案:对6.按照证券代表的权利性质，有价证券划分为股票、债券和基金三个品种。

（）参考答案:错7.一般来说，证券投资是指预先投入货币或实物，以形成实物资产或金融资产，借以获取未来收益的经济行为。

（）参考答案:错8.投资本质上是一种基于获取未来收益为目的而提前进行的财富预付行为，具有时间性、收益性和风险性特点。

（）参考答案:对9.按照证券的投资主体，有价证券划分为政府证券、政府机构证券和公司(企业)证券。

（）参考答案:错10.有价证券是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特殊主体对特定财产拥有财产权或债权的凭证。

（）参考答案:对第二章测试1.股票是一种（）。

参考答案:综合权利证券2.记名股票的特点不包括（）。

参考答案:认购股票时要求一次性缴纳出资3.优先股票的特征不包括（）。

参考答案:股息率不固定4.（）是股份公司全部资本的平均单位，或总资本额的平均最小单位。

参考答案:股份5.股票具有不可偿还性、流通性、收益性、风险性和（）。

《金融市场》判断题、简答题

《金融市场》题库一、判断：（更正）1、金融市场形成后，信用工具便产生了。

（×）更正：远在金融市场形成以前，信用工具便已产生，它是商业信用发展的必然产物。

随着商品经济的发展，在商业信用的基础上，产生了银行信用和金融市场，银行信用和金融市场的产出和发展反过来促进了商业信用的发展，使信用工具成为金融市场的交易对象。

2、从本质上说，对金融市场的监管就是对金融市场交易者的管理。

（×）更正：金融市场监管包括金融市场监督和金融市场管理两层含义。

二者既有区别，却又相互补充，紧密联系，金融市场监管从其具体内容来说主要是对金融市场要素构成的监管，既包括对金融市场主体即金融市场交易者的监管，也包括对金融市场客体、金融市场媒体和金融市场价格的监管。

3、在世界各国，证券交易所都毫无例外地是金融市场的主要监管机构。

（×）更正：金融市场的主要监管机构是中央银行而非证券交易所，证券交易所虽然也要对金融市场进行监管，但它本身就是属于金融市场，因此只属于自律性监管机构。

4、基金证券和债券一样都是有期限的。

（×）更正：债券投资是有一定期限的，期满后收回本金，基金证券则要视所持有的基金形态的不同而有所区别。

“封闭型”基金是有期限的，期满后，投资者可按持有的证券份额分得相应的剩余资产，在封闭期内还可以在交易市场上变现；“开放”基金一般是没有期限的，但投资者可随时向基金管理人要求赎回。

5、在证券市场上，买卖双方有权进入交易所正式市场进行交易活动。

（×）更正：因为许多国家法律都规定，只有经纪人才有权进入交易所正式市场从事交易活动。

6、同业拆借市场的特点之一是它在主体上是一种有形市场。

（×）更正：因为同业拆借市场从其媒体形式可分为有形市场和无形市场。

7、参与银行承兑汇票市场的交易者只能是中央银行、商业银行及非银行金融机构。

（×）更正：因为参与银行承兑汇票市场交易的除中央银行、商业银行、非银行金融机构外，还有工商企业公司。

第一章证券投资基金概述-基金与股票、债券的区别

正确答案：A,C,D
解析：
证券投资基金的特点：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共
享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。
3.（
）是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。
A.股票
B.债券
C.公司型基金
D.契约型基金
正确答案：A,B
解析：本题主要考查基金与股票债券区别之所筹资金的投向不同：股票和债
A.具有组合投资的特点 B.具有风险共担的特点 C.具有独立托管的特点 D.是一种直接投资工具正确答案：A,B,C 解析：证券投资基金是一种间接投资工具。 13.与其他金融工具相比，基金是一种（）的投资品种。 A.高风险、高收益 B.低风险、低收益 C.风险相对适中、收益相对稳健 D.基本没有风险正确答案：C 解析：通常情况下，与其他金融工具相比，证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
等 9.关于股票和证券投资基金的表述，不正确的有（）。 A.收益都具有不确定性 B.都是所有权凭证 C.反映的都是信托关系 D.均为直接投资工具正确答案：B,C,D 解析：股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证。基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。股票是直接投资工具，基金是间接投资工具。 10.关于股票和证券投资基金的表述,不正确的有()。 A.股票反映的是一种所有权关系 B.基金是种低收益、低风险的投资品种 C.基金是一种直接投资工具 D.股票是一种直接投资工具，主要投资于实业领域正确答案：B,C 解析：基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品；基金是种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。 11.证券投资基金作为一种金融产品,与股票相比较,不同点表现为( )。 A.股票反映的是一种所有权关系,基金反映的则是一种信托关系 B.股票价格的波动要小于基金净值的波动 C.股票是间接投资工具,基金是直接投资工具 D.股票投资风险通常大于基金投资风险正确答案：A,D 解析：基金与股票、债券的差异表现为：1.反映的经济关系不同。股票反映的是一种所有权关系，基金反映的则是一种信托关系；2.所筹资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具；3.投资收益与风险大小不同。通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种，基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。 12.下列关于我国证券投资基金的表述,正确的是()。

32-证券投资复习资料doc-广东省邮政培训中心

《证券与投资》复习资料试卷题型：一、名词解释（2×5=10）二、填空（1×10=10）三、单项选择题（10）四、多项选择题（10）五、判断正误（15）六、问答题（20）七、综合分析题（20）八、计算题（10）1.有价证券的内容 P92.股份有限公司 P163.债券所规定资金借贷的权责关系P234.股票与债券的区别与联系是什么 P245.开放式投资基金 P336.封闭式投资基金 P337.封闭式基金和开放式基金的区别有哪些？P338.投资银行 P429.投资银行的业务内容P4210.店头市场 P5011.请图示证券交易的一般程序，并作简要说明。

P6012.证券市场的竞价原则 P6213.试结合实际论述影响股票价格变动的因素。

P7814.债券发行价格应的计算。

P74 P9415.股票价格指数 P8116.证券评级制度P119-12517.请简述通货膨胀对股票市场的影响。

P13518.股票的投资收益。

P14119.市盈率 P14220.什么是市盈率？谈谈你对“市盈率越低，证券投资价值越大”这一观点的看法。

P144-14521.证券投资的系统性风险和非系统性风险主要有哪些？P163 P158-16422.β系数的相关界定 P170-17123.货币政策工具P185 P18124.试论述行业分析中市场结构类型理论和生命周期理论的主要内容，及其对证券投资的意义 P205-20725.四种市场竞争态势P209-21126.技术分析的理论基础 P251-25227.证券投资的技术分析工具P252-26128.道氏理论的内容P262-26629.K线理论的起源；KDJ指标的数值表示；RSI指数的数值表示 P254 P324 P320-32130.请简述与基本分析相比技术分析的优点和局限性。

P105 P278-27931.趋势线 P28432.画出至少4个反转形态。

P288-29233.技术指标 P261 P30434.跳空 P30135.证券组合 P34036.蓝筹股:●证券投资组合的目的●证券投资的要素《证券投资通论》练习题一、名词解释1、证券组合P3402、公募发行P443、投资基金P324、趋势线P2845、β系数P1706、店头市场P507、限价委托8、市盈率P144-1459、证券组合P34010、信息披露制度: 信息披露制度，也称公示制度、公开披露制度，是上市公司为保障投资者利益、接受社会公众的监督而依照法律规定必须将其自身的财务变化、经营状况等信息和资料向证券管理部门和证券交易所报告，并向社会公开或公告，以便使投资者充分了解情况的制度。

证券投资基金投资人权益须知

证券投资基金投资人权益须知The document was finally revised on 2021证券投资基金投资人权益须知尊敬的基金投资人：基金投资在获取收益的同时存在投资风险。

为了保护您的合法权益，请在投资基金前认真阅读以下内容：一、基金的基本知识（一）什么是基金证券投资基金（简称基金）是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

（二）基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别1、依据运作方式的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。

封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式。

2、依据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金根据《证券投资基金运作管理办法》对基金类别的分类标准,60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金；80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金；仅投资于货币市场工具的为货币市场基金；投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。

这些基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序为：股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金，即股票基金的风险和收益最高，货币市场基金的风险和收益最低。

3、特殊类型基金（1）系列基金。

又被称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

（2）保本基金。

是指通过采用投资组合保险技术,保证投资者的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。

（3）交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)。

《金融投资的基本概念：股票、债券、基金与期货的区别与选择》

金融投资的基本概念：股票、债券、基金与期货的区别与选择追求财富增长是许多人的共同愿望，而金融投资成为实现这一目标的一种重要途径。

然而，对于普通投资者来说，金融市场上的不同产品和投资方式往往令人费解。

在这篇文章中，我们将解释金融投资中最基本的四种概念：股票、债券、基金和期货，以及它们之间的区别，并为你提供一些建议，帮助你在金融市场中做出明智的投资选择。

1. 股票（Stocks）股票是指公司分割成等价的份额并出售给投资者的证券。

购买股票意味着购买了该公司的一部分所有权。

股票市场是一个高风险高回报的投资领域，投资者可以通过股票实现资本增值和股息收入。

1.1 股票的特点股票的投资回报主要有两部分组成：股价增值和股息收入。

当股票价格上涨时，投资者可以通过卖出股票赚取资本利润。

此外，一些公司还会向股东支付股息，这是公司根据盈利情况分配给股东的分红。

不过，股票投资也有一定的风险。

股票市场波动频繁，股价可能会大幅度上涨或下跌。

因此，投资者在购买股票时需要进行充分的市场分析和风险评估。

1.2 股票投资的优势和劣势股票投资的主要优势是高回报和流动性。

相比于其他投资品种，股票市场的回报潜力更大。

同时，股票市场具有高度的流动性，投资者可以随时买卖股票。

然而，股票投资也有一些劣势。

首先，股票市场的波动性较高，可能会带来较大的风险。

其次，投资者需要有较为专业和深入的市场分析能力，以及耐心和智慧，以应对市场的变化。

2. 债券（Bonds）债券是一种公司或政府向投资者借款的证券。

购买债券相当于向债券发行方借钱，并在未来按照约定的利率进行回报。

债券市场是一个相对稳定和低风险的投资领域，投资者可以通过债券获取固定的利息收入。

2.1 债券的特点债券的特点是固定收益和有限风险。

债券持有人可以获得固定的利息收入，并在债券到期时获得本金。

债券的还款是有保障的，因为债券发行方会有一定的还款能力和还款意愿。

不过，债券市场也存在风险。

如发行方违约，债券持有人可能无法按时收回本金和利息。

基金与股票债券的区别(最新)

基金与股票债券的区别(最新)基金与股票债券的区别基金、股票和债券都是常见的投资工具，但它们有各自不同的特点和风险。

以下是基金、股票和债券的主要区别：1.投资回报：股票和基金的回报主要****于公司利润和分红，而债券的回报主要****于债券利息。

因此，股票和基金的收益波动较大，而债券的收益相对稳定。

2.风险程度：股票和基金的风险相对较高，因为它们的价值取决于公司经营状况和市场经济环境，而债券的风险相对较低，因为它们的利息和本金通常会在债券到期时得到保障。

3.投资期限：股票和基金的投资期限通常较短，几个月或几年，而债券的投资期限较长，通常在几十年或更长时间。

4.流动性：股票和基金通常具有较高的流动性，可以在短时间内出售或赎回，而债券的流动性相对较低，需要较长的时间才能出售或赎回。

5.投资成本：股票和基金通常需要支付交易费用，如佣金和印花税等，而债券通常不需要支付交易费用。

综上所述，基金、股票和债券都有各自的优点和缺点，投资者需要根据自己的风险承受能力、投资目标和投资期限等因素进行选择。

基金与股票债券的区别包括哪些基金、股票和债券都是投资理财的金融工具，但是它们之间存在一些区别。

以下是它们之间的主要区别：1.投资风险：股票通常具有较高的投资风险，而债券通常具有较低的投资风险。

相比之下，基金的投资风险介于股票和债券之间。

2.投资收益：股票通常具有较高的投资收益，而债券通常具有较低的投资收益。

相比之下，基金的投资收益介于股票和债券之间。

3.投资期限：股票投资的期限较长，而债券投资的期限较短。

相比之下，基金的投资期限介于股票和债券之间。

4.投资成本：股票投资的交易成本较高，而债券投资的交易成本较低。

相比之下，基金的投资成本介于股票和债券之间。

5.投资策略：基金通常由专业的基金经理管理，而股票和债券则由个人投资者或机构投资者管理。

相比之下，基金的投资策略更加专业化和多元化。

综上所述，基金、股票和债券都是投资理财的工具，各有其特点和适用场景。

证券投资学智慧树知到课后章节答案2023年下哈尔滨金融学院

证券投资学智慧树知到课后章节答案2023年下哈尔滨金融学院第一章测试1.（）指利用市场出现的价差进行买卖从中获得利润的交易行为。

A:套利 B:投机 C:投资 D:套保答案:投机2.（）是源于20世纪80年代证券市场上不断出现了一些与经典理论相悖而经典理论无法解释的“异象问题，如周末现象(一些下个周一的信息提前反映到本周五的股票价格上)、假日现象等，一些投资者利用这些“异象”进行投资确实获得了超常收益。

A:技术分析法 B:组合分析法 C:基本分析法 D:行为分析法、答案:行为分析法、3.一般认为，（）的期限较长，投资者愿意进行实物投资或长期持有证券。

A:套利 B:投资 C:投机 D:套保答案:投资4.证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证，它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾发生过的行为；从这个角度来说，股票、国债、证券投资基金是证券，提单、保险单、存款单也是证券。

（） A:错 B:对答案:对5.广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券，狭义的有价证券指的就是资本证券。

（） A:对 B:错答案:对6.按照证券代表的权利性质，有价证券划分为股票、债券和基金三个品种。

（） A:错 B:对答案:错7.一般来说，证券投资是指预先投入货币或实物，以形成实物资产或金融资产，借以获取未来收益的经济行为。

（） A:对 B:错答案:错8.投资本质上是一种基于获取未来收益为目的而提前进行的财富预付行为，具有时间性、收益性和风险性特点。

（） A:对 B:错答案:对9.按照证券的投资主体，有价证券划分为政府证券、政府机构证券和公司(企业)证券。

（） A:错 B:对答案:错10.有价证券是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特殊主体对特定财产拥有财产权或债权的凭证。

（） A:错 B:对答案:对第二章测试1.股票是一种（）。

A:债券证券 B:单一权利证券。

C:物权证券 D:综合权利证券答案:综合权利证券2.记名股票的特点不包括（）。