信用社年底查库制度
银行现金查库通报制度模板
银行现金查库通报制度模板一、总则为确保我行现金资金的安全，规范现金查库流程，提高风险防控能力，根据相关法律法规及内部管理制度，制定本通报制度。
本制度适用于我行各营业网点的现金查库工作。
二、查库范围与内容1. 查库范围：包括各营业网点的现金尾箱、重要空白凭证、业务印章、库存现金等。
2. 查库内容：现金尾箱的现金金额、重要空白凭证的种类和数量、业务印章的使用情况、库存现金的存放情况等。
三、查库时间与周期1. 查库时间：定期查库和突击查库相结合。
定期查库每月进行一次，突击查库根据实际情况随时进行。
2. 查库周期：按月度、季度、年度进行轮回查库。
四、查库组织与实施1. 查库组织：由行领导负责，审计部、运营部等相关部门参与，组成查库小组。
2. 查库实施：查库小组成员按照预先制定的查库计划，对各营业网点的现金尾箱、重要空白凭证、业务印章、库存现金等进行全面检查。
3. 查库记录：查库小组成员应当对查库过程进行详细记录，包括查库时间、地点、人员、查库内容、存在问题等。
五、查库结果处理1. 查库结果汇报：查库结束后，查库小组应当及时向行领导汇报查库情况，对查库中发现的问题进行详细说明。
2. 问题整改：对查库中发现的问题，相关营业网点应当在规定时间内进行整改，并将整改情况报告给查库小组。
3. 查库结果通报：查库小组应当将查库结果进行内部通报，以提高全体员工的风险防范意识和遵规守纪意识。
六、查库工作纪律1. 查库人员应当严格遵守查库工作纪律，不得泄露查库过程中的相关信息。
2. 查库人员应当保持客观、公正、严谨的工作态度，不得干预营业网点的正常运营。
3. 营业网点工作人员应当积极配合查库工作，如实提供相关资料，不得拒绝或者阻挠查库。
七、附则1. 本通报制度自发布之日起实施。
2. 本通报制度的解释权归我行所有。
3. 如遇特殊情况，我行有权对本通报制度进行调整。
注：本模板仅供参考，具体内容需根据各银行实际情况进行调整。
银行查库制度模版
查库制度
各支行（营业部）：
为了进一步巩固我行稳健的发展态势，加强现金管理，强化岗位制约及监督，提高我行的风险控制水平，规避操作风险，各分支机构必须强化查库制度，现将相关要求通知如下，请严格遵照执行。
一、查库制度包括定期查库与不定期抽查两种方式，各分支机构应采取定期查库制度，总行运营管理部和审计部采取不定期抽查方式。
各分支机构必须建立统一的查库登记簿，查库人员、时间、结论必须严格详实记录。
二、各分支机构要建立定期查库制度，其中：支行（营业部）负责人每月必须组织对所有前台柜员（包含自助设备）库存进行一次全面彻底的盘查；网点会计主管每周必须不定时进行查库，检查有价单证及重要空白凭证库存、保管情况和领用手续，核对账实，并在登记簿做出记录，签章备查。
每月的检查要涉及到所有柜员。
以上内容纳入会计主管考核。
三、会计主管应至少每月对印鉴卡全面盘查一次。
四、支行（营业部）负责人应至少每月对抵、质押品盘查一次。
五、审计部作为内部规范监督部门按照我行相关内控制度可采取不定期抽查方式对各部门尾箱进行抽查。
五、柜员日终轧账必须实行双人交叉盘库制度，并在盘库单上签章证明。
对上述各项盘库必须在监控摄像的范围内进行，运营管理部将根据记录，通过调阅监控录相进行核实，各责任人员没有遵照执行的，对责任人和单位负责人处以100元/次罚款，情节严重的处以500元/次罚款，以督促各单位全面落实盘库制度。
信用社(银行)中心库房管理规定
信用社(银行)中心库房管理规定第一章总则第一条为了进一步加强内控管理，完善现金调拔及库房管理的有关制度，规范出纳操作行为，保障现金工作的顺利开展，根据出纳制度的有关规定和要求，并结合我社的实际情况，特制定本规定。
本规定未提及事项，仍按农村信用社出纳制度及现金押运管理规定执行。
第二章岗位设置及职责第二条根据工作需要，设置出纳主管岗、库管员岗、介钞出纳岗、押运经警岗、司机岗和现金调拔岗。
其中营业部出纳组设置出纳主管一名、库管员两名、介钞出纳八名（其中两名为候补介钞出纳）；财务总监部设置现金调拔员一名；押运经警及司机由保卫部和办公室指派。
第三条执行押运任务时，每台运钞车均需成立押运小组负责该台介钞车的押运工作。
联社押运小组由营业部、保卫部、办公室人员共同组成，每个押运小组由五人组成，包括两名介钞出纳、两名押运经警、一名司机。
第四条各岗位职责一、出纳主管：负责按《联社营业部股长责任制规定》完成出纳组的业务、纪律、员工管理等工作；负责按《农村信用社出纳制度》进行金库的具体组织、管理和监督工作，解决、汇报金库管理工作中存在的问题；负责出纳机具设备的购置、使用和管理；协助完成全市出纳管理工作，并做好与相关部门的沟通联系。
二、库管员：负责按出纳制度规定进行金库现金、实物、有价单证的分发和保管工作，严守秘密，不得向无关人员泄露库内有关情况；负责金库门的钥匙、密码的使用和保管;负责做好手工帐登记和月报表的编制工作；负责做好各镇信用社的假币回收及上缴工作。
三、介钞出纳：负责人行、中信、基层社的现金运送和清点工作；在押运途中担任押运小组长以及负责通讯联络工作；兼任营业部会计档案装订员，负责会计档案的整理、编号、装订等工作。
四、现金调拨员：由财务总监部指定专人担任，负责对联社营业部的现金调拨业务进行实时监督，接收基层社提缴现金的申请，安排营业部现金调拔金额和到基层社上下介现金的路线，监督押运人员是否及时将现金送达目的地，并对现金提缴情况进行电话核对。
银行节前查库实施方案
银行节前查库实施方案为了保障银行节前查库工作的顺利进行，提高工作效率，特制定如下实施方案：一、人员安排。
1. 确定专门的查库小组，由经验丰富的员工担任组长，负责统筹安排查库工作。
2. 根据各部门工作量和人员数量，合理分配查库人员，确保每个区域都有专人负责查库工作。
3. 对查库人员进行培训，确保他们了解查库流程和规定，提高查库准确性和效率。
二、查库流程。
1. 制定详细的查库计划，包括查库时间、区域范围、查库人员等，确保全面、系统地完成查库工作。
2. 严格执行查库流程，按照规定的时间和范围进行查库，不得有遗漏或疏忽。
3. 对查库过程中发现的问题及时记录并上报，确保问题得到及时解决。
三、设备准备。
1. 确保查库所需的设备齐全，包括电脑、打印机、扫描仪等，保证设备正常运转。
2. 对设备进行定期检查和维护，确保设备的正常使用，避免因设备故障影响查库进度。
四、安全保障。
1. 加强对查库区域的安全监控，确保查库过程中不受外部干扰或安全威胁。
2. 对查库人员进行安全培训，提高他们的安全意识，确保查库过程中不发生安全事故。
五、数据处理。
1. 对查库得到的数据及时进行整理和归档，确保数据的准确性和完整性。
2. 制定数据处理流程，确保数据能够及时、准确地传输和存储，避免数据丢失或泄露。
六、工作总结。
1. 在查库工作完成后，及时对查库工作进行总结，分析查库过程中存在的问题和不足，提出改进意见和措施。
2. 对查库工作中表现优秀的员工进行表彰和奖励，激励他们再接再厉，为银行的查库工作做出更大贡献。
七、其他事项。
1. 对查库工作中可能出现的特殊情况进行预案制定，确保在特殊情况下能够及时、有效地应对。
2. 加强对查库工作的监督和检查，确保查库工作的质量和效率。
以上就是银行节前查库实施方案的具体内容，希望全体员工能够严格按照方案要求执行，确保查库工作的顺利进行，为银行的正常运转和发展做出积极贡献。
最新信用社（银行常规检查方案
最新信用社（银行常规检查方案信用社（银行）常规检查方案信用社（银行）常规检查方案一、检查目的：为有效防范和控制信用社各项工作操作风险，切实提高会计、柜员等业务质量，遏制农村信用社违规违法案件的发生，确保农村信用社各项工作稳步健康发展，特制订以下检查方案。
二、检查对象各信用社、营业部、分社、储蓄所三、检查范围及内容重点检查现金库存、贷款、存款业务、重要空白凭证、印鉴密押、授权卡或柜员卡、查询查复、对账等制度执行情况，在检查中发现存在明显疑点和严重违规问题的，可进行延伸检查。
四、内控制度执行情况（一）、现金业务管理1.库房管理是否坚持“双人管库、同进同出”。
2.库房钥匙是否坚持“库钥分管、平行交接”原则；保险柜是否做到钥、密分管。
3.库房门、保险柜副把钥匙、密码管理是否符合有关规定；安全设备是否齐全，是否符合安全条件。
4.现金、有价证券、代保管有价物品等是否入库保管，并有账记载；是否做到账款、账实相符，有无白条抵库，责任分明；5.各信用社、分社、储蓄所是否按联社核定的现金库存限额控制，有无超库存现象。
6.柜员（或出纳人员）钞箱是否实行限额控制，超过限额是否及时上缴。
7.柜员现金出入库手续操作是否合规，凭证内容记载是否完整。
8.信用社与联社调缴款时，是否填制“现金调拨单”，回单联是否由调出社做相关记账凭证附件。
9. 库管员是否对库存现金合理调配，超库存部分能否及时上缴。
10.查库登记簿内容填写是否真实、完整、签字。
（二）、贷款业务管理1、借款人的身份证、户口簿等复印件，审查是否为非农户贷款、跨区贷款。
身份证有无过期现象。
２、查看贷户是否有不良贷款、而后又继续贷款。
３、是否存在借新还旧贷款（查看传票是否当日借、当日还等借新还旧，倒据换据行为）。
４、贷款档案资料是否齐全；是否认真执行贷款“三查”制度。
５、贷款利率执行是否与用途、期限相符。
贷款科目使用是否正确。
６、对办理时间集中、金额相同的多笔贷款要认真检查。
农村信用合作社现金管理条例
六 票样管理与反假
第三十一条 人民币票样是鉴别人民币真假和进 行反假币斗争的重要资料，县联社要指定专人 负责并建立领发保管手续。 分发保管票样时，要办理签收手续，并登记票 样登记簿，按券别、版别立户登记号码和领用 单位名称，以便查考。换人保管票样时，应办 理交接手续。真假币鉴别手册及资料保管，也 按上述规定办理。 信用社不发票样，可用流通券代替。
如发现捆内整把(券)短少或把内短少十张 以上者，应将原捆、原把票币原样保管， 并立即将发现经过及原捆的冠字、号码、 封捆时间和封捆员代号送交中国人民银 行当地分支行处理。
第三十条 各信用社发生出纳错款时，应 在出纳错款登记簿上逐笔详细登记，如 实填报出纳错款报告表并按规定时间报 送。出纳错款的审批处理权限，由中国 人民银行一级分行确定。
第二十九条 原封新券(币)发生错款，应查明原 因，如确非本社责任，应开具证明，说明发现 经过(拆捆时原封有无破裂，证明人等)及捆内 各把票券的起讫号码、缺号、补号情况，并在
证明上加盖经手人和证明人章，经出纳主管人
员和信用社主任审批后，连同原捆封签、原把
纸条，通过县联社报送中国人民银行当地分支 行审查。
第三十四条 发现假币，一律没收，并应 当着客户的面在假币正、背面加盖带本 社社号的“假币”戳记和经办员名章， 同时开具没收收据，登记假币登记簿。 已没收假币连同一联假币没收收据一并 入库保管。
如发现可疑币(券)，本社难以辨别真伪时， 应向持币人说明情况，开具临时收据， 将可疑币(券)及时报送上级管理部门或中 国人民银行当地分支行进一步鉴别。如 确系假币(券)，应通知持币人，收回临时 收据，换开“假币没收证”；如非假币 (券)，亦应通知持币人，收回临时收据， 并按面值予以兑付。
(二)库房、保险柜的锁和钥匙的使用、管理情 况，锁是否发生损坏，有无擅自更换情况。
商业银行查库制度管理办法
商业银行查库制度为加强本行会计出纳工作，强化内部管理，完善事后监督制约措施，使本行会计出纳工作制度化、规范化，确保本行资金安全，切实做到帐实、帐款、帐表、帐据、内外帐六相符，特制定本制度。
1、查库内容：各营业网点的库存现金(含ATM机现金)、有价单位证、重要空白凭证、抵（质）押品、代保管物品、业务印章等。
2、查库方式：实地检查。
3、查库人：营业部负责人、支行行长、运营管理部负责人、总行分管行长。
4、查库时间：定期检查与不定期检查相结合，全面检查与专项检查相结合。
（1）营业部负责人和支行行长对本营业机构现金、有价单证、重要空白凭证、抵（质）押品、代保管物品、业务印章每月至少检查一次；（2）总行运营管理部门对所辖各营业机构的现金、有价单证、重要空白凭证、抵（质）押物品、代保管物品、业务印章等每半年至少检查一次；对总行重空凭证总库至少半年检查一次；（3）总行分管行长对所辖各营业机构的现金、有价单证、重要空白凭证(含总库)、抵（质）押物品、代保管物品、业务印章等每年至少检查一次；(4)固定资产管理部门会同财务管理部门对本行所有固定资产、低值易耗品每年至少检查一次。
5、以上检查均应有书面检查资料，确保各类物品账实、账款相符。
常联村银〔2017〕36号**联合村镇银行业务收费标准管理办法一、收费标准及方法（一）银行汇票1、银行汇票的邮电费为每笔6.3元，在签发时收取。
（暂不收费）2、在出售银行承兑汇票时收取手续费25元/本、工本费5元/本。
（暂不收费）（二）电汇1、电汇业务是指在**联合村镇银行（以下简称“本行”）已开立结算账户（含个人结算账户，下同）的客户办理的电子汇划业务。
电汇业务收费分电子汇划费和手续费。
电子汇划费收费标准为汇款金额在1万元（含）以下的每笔收取5元， 1万元—10万元（含）的每笔收取10元，10万元—50元（含）的每笔收取15元，50万元—100万元（含）的每笔收取20元，100万元以上的，按汇款金额的万分之零点二收取，最高不超过200元。
查库制度
信用社查库制度
为确保信用社资金安全及严格执行各项内控制度，我社实行社主任及主管会计查库每月不少于2次，查库应全面、仔细。
查库内容包括：
（一）清点柜员库存现金等实物是否账实相符，有无白条抵库和挪用库款情况，是否发生虫蛀、鼠咬及霉烂事故。
（二）库房、保险柜的锁和钥匙的使用、管理情况，锁是否发生损坏，有无擅自更换情况。
（三）各项安全措施是否落实。
（四）检查柜面使用的重要空白凭证是否有跳号使用及短缺现象。
每次检查完毕，应将查库情况详细登记查库登记簿，并由检查人员和库管员共同签章，以备查考。
如发现问题，要立即查明原因，严肃处理，重大问题要及时上报上级部门。
信用社
二0一0年一月一日。
信用社(银行)守库期间安全保卫工作制度
信用社（银行）守库期间安全保卫工作制度
一、设有金库的单位必须坚持24小时双人值班守库制度，值守人员要严守金库秘密，不得泄露金库值班守卫情况。
二、守库人员上岗前要检查区域内环境有无异常情况，门窗是否关好，电视监控、报警器、通讯和消防器材的技术状况是否正常。
三、守库人员要准时到岗，严禁擅离职守或找人替岗，更不得空岗；值班守库期间，不得留宿和接待外人，不得酗酒，不得从事与值班无关的其他活动。
四、金库与保险柜钥匙要实行双人分开保管，守库人员不得接触金库与保险柜钥匙。
五、严格按规定程序接待外单位安全保卫检查，在本单位领导或上级保卫部门人员的陪同下，经查验“三证”无误后，才能进入营业间检查，但夜间不接受查库检查。
六、守库室内严禁存放易燃、易爆物品，严禁使用大功率电器。
七、严格值班守库登记制度，值班守库结束前，按照值班守库登记簿的内容要
求，认真填写值班记录。
八、严格交接手续，值班人员交接时，认真核对登记的内容，检查各种器械、
设施是否完整、完好，接班人员未到岗时，交班人员不得离开岗位。
九、发现可疑情况或遇到突发事件时，守库人员要密切配合，沉着机智地按照
应急防范预案处置，确保人身和资金、财产安全。
银行查库管理制度
银行查库管理制度第一章总则第一条为规范和加强银行查库管理工作，保障客户资金安全，提高银行查库工作的效率和质量，制定本制度。
第二条本制度适用于银行所有分支机构和相关部门的查库管理工作。
第三条查库管理工作应遵循“严谨、规范、高效、安全”的原则。
第四条银行应当建立健全查库管理制度，制定查库管理细则，并加强相关人员的培训和教育。
第二章查库机构设置和人员配备第五条银行应当设立专门的查库部门，明确查库部门的职责和权限。
第六条查库部门应当配备有丰富的查库经验和专业知识的人员，具备查库技能和分析能力。
第七条银行应当定期对查库人员进行培训，不断提高查库人员的技能和素质。
第三章查库工作程序和流程第八条银行应当建立完善的查库工作程序和流程，确保查库工作的安全和准确。
第九条查库工作应当由多人进行，遵循“四眼原则”，确保查库的真实性和可靠性。
第十条查库工作应当由不同岗位的人员分别进行，确保不同岗位的人员，对查库结果进行独立的审核和确认。
第十一条查库工作应当制定查库计划，并在规定的时间内完成查库工作。
第四章查库工作的责任与义务第十二条查库人员应当具有高度的责任心和职业操守，严格遵守查库管理制度和规定，保障查库工作的准确性和可靠性。
第十三条查库人员应当对查库结果负有责任，如发现问题应当及时上报，并协助相关部门进行调查和处理。
第十四条查库人员应当严格保守客户信息和银行秘密，不得泄露相关信息。
第五章查库工作的监督与检查第十五条银行应当建立健全的查库工作监督与检查机制，对查库工作进行定期的检查和审计。
第十六条银行应当配备专门的监督与检查人员，确保查库工作的规范性和合规性。
第六章查库工作的处罚与奖励第十七条查库工作不符合要求的，应当给予相应的处罚，直至责任人员的撤职和追责。
第十八条查库工作符合要求的，应当给予相应的奖励，鼓励相关人员继续努力。
第七章附则第十九条本制度自颁布之日起实施。
第二十条本制度解释权属于银行总部。
第二十一条本制度未尽事宜，根据实际情况，由银行总部进行补充和修改。
信用社(银行)值班守库制度
信用社（银行）值班守库制度第一章总则第一条为了加强信用社（银行）（以下简称“本社”）的值班守库工作，确保本社资金、财产和员工人身安全，推动各项业务稳健发展，根据《四川省农村信用社安全保卫工作制度》及有关法规、制度，结合实际，特制订本制度。
第二条值班守库工作应坚持“预防为主，群防群治，突出重点，保障安全”的工作方针。
第三条本办法适用于××县辖内农村信用合作社。
第二章基本规定第四条值班守库人员必须忠于职守，遵纪守法，遵守职业道德，确保信用社资金、财产及员工人身安全。
第五条严格执行安全保卫制度。
（一）在用金库必须严格执行双人值班守库制度，并做到24小时不脱人。
实行轮班守护，明确责任，轮换就餐，不留空档；（二）专职守库人员不得接触金库门钥匙和款箱钱柜钥匙；实行轮班守库制的不得安排两名管库员同时守库值班，严禁携带金库钥匙值班。
（三）任何人不得对外泄露守卫目标的位置、结构、防范设施和值班人员安排情况，值班人员不得擅自与其他人员调换守库班次，因特殊情况需要调换班次，须经本单位负责人或保卫部门同意；（四）守库人员必须忠于职守，遵纪守法，遵守职业道德，熟知守卫目标的相关情况和各种应急防范措施和预案；（五）熟记报警电话号码、领导电话号码和联防单位电话号码。
第六条上岗前要认真检查值班室及周边环境的安全情况，关闭好门窗，将防卫器具放于顺手处，检查报警器和通讯设施是否处于正常工作状态，时刻保持警惕。
营业终了，值班人员应检查门窗是否关锁、窗帘是否落下，营业场内是否有未入库的遗留物，电源是否切断，并将110报警器设防。
第七条守库值班期间，自卫武器应置于随手可取之处。
坐班制守库值班可使用枪支，守库人员应随身携带枪支，枪托为折叠式的必须打开枪托，枪支应装上子弹，关上保险，严禁子弹上膛。
不实行坐班制守库的，不得使用枪支。
值班人员严格按照消防制度规定使用消防器材，上岗前消防器材应放置于使用方便、应手的位置。
第八条守库值班人员严禁饮酒，严禁酒后上岗、迟到、早退、擅离职守，严禁在守库室(电视监控室)会客、饮酒、搞娱乐活动及其他与值班无关的活动。
银行(信用社)守库工作制度
银行守库工作制度1、守库人员必须具有良好的政治素质和身体素质，热爱本职工作，忠于职守，在国家财产遭受侵害时，要临危不惧、机智灵活、处置突发事件。
2、金库必须坚持24小时守库值班，严格执行双人以上（武装）守库制度，实行昼夜坐班武装值守制度。
3、守库员要按时或提前到达守库岗位，不得私自与其他人员调换班次，要坚守工作岗位，不允许出现任何情况下的空岗现象。
4、守库员不得接触库房、尾箱库（柜）钥匙。
必须熟知守卫目标的相关情况、守库制度、报警电话和各种防范应急措施。
5、库房和值班守库室不得留宿外人，值班守库时严禁饮酒、不得搞娱乐活动，保持守库室及周围环境的安静。
6、值班时要保持高度警惕，双人守库，互相配合，共同负责，互不依赖，严禁以任何理由让无关人员进入守库室。
7、交接班和晚间上岗时要检查保卫区域内环境有无异常情况，是否关好门窗、落好窗帘，监控系统、报警器、通讯和消防器材的技术状况是否良好。
8、守库员值勤时必须将防卫武器按规定要求放置，严格按规定程序接受上级和公安部门的安全保卫检查。
9、值班期间不得进行与值班无关的其他活动，严禁随意开启外围门。
10、按照守库值班登记簿的内容、程序认真记录值班情况，接班人员未到时，交班人员不得离开岗位。
11、在发现可疑情况或遇到突发事件时，守库人员要密切配合，沉着机智地按照应急防范预案应付各种情况，确保本行员工人身和资金安全。
押运工作制度1、执行押运任务必须使用专用防弹运钞车押运、实行双人武装押运、同出同归。
2、押运前对枪支弹药进行检查，备好持枪证等有关证件，指定押运车组负责人，明确押运人员的具体分工职责，并严格遵守上级关于枪支弹药的使用、保管、交接等方面的管理规定。
3、押运时要统一着装，穿防弹衣，戴钢盔，不得私自调换押运人员，不得搭载与运钞任务无关的人员和物品。
4、驾驶员出车前对车况进行全面细致的检查，加足油料，严格坚持“车等款”，严禁“款等车”。
车辆出现故障或交通事故，应按照预案规定进行处置。
信用社（银行）营业部ATM机巡查制度
信用社（银行）营业部ATM机巡查制度信用社？银行？营业部ATM机巡查制度为保证ATM机正常运行，预防杜绝ATM机案件风险，特对ATM 机巡查工作做以下要求！1. 安全员每日至少不少于四次对ATM机进行巡查，营业开始和中止时必须进行详细检查，其他检查时间由安全员自行决定巡查时间，但每日不得少于四次。
2. 正常工作日内ATM机检查巡视工作安全员由大堂经理***负责，周末、节假日安全员由****在安排值日人员时指定，并监督ATM机巡查登记本交接，明确责任。
3. ATM机主要检查内容为ATM机周围是否有异常情况，是否贴有非本行的提示等信息、是否有客户遗留的取款凭条或者其他信息、出钞口是否正常、是否有异物，是否有加装的其他设备、显示是否正常等，如果发现有异常情况应该第一时间报告联社安全部门并保护现场。
4. ATM机检查时应该仔细认真，采取眼观、手摸等方式进行，每次检查不得少于一分钟，检查完毕后按照ATM机显示时间进行巡查登记，严禁不检查随意登记检查时间情况发生。
5. 除对ATM机检查外，安全员应对ATM机的卫生及ATM机周边卫生进行及时维护，上班第一时间对ATM机进行除尘等维护，保证自助设备干净卫生。
6. 每日下班后ATM机的夜间巡查由营业部指定两名距离较近人员进行巡查。
1/2页7. 凡是不坚持以上制度，每次检查发现一次罚款200元，因未检查造成ATM机发生案件的追究责任人责任。
8. 本规定由年12月1日起开始执行。
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信用社(银行)金库管理工作制度
信用社（银行）金库管理工作制度
一、坚持双人管库，同进同出和双人守库制度，一切无关人员不得进入和接近金库；非营业时间管库员不得打开金库。
二、金库门、保险柜（箱）应装配不同的锁具和密码字盘，密码由出纳人员掌握、使用；金库门钥匙要实行双人分管，一名管库员只能掌管一把钥匙，备用钥匙统一封存，上缴保卫部门保管，无特殊情况，不得随意启封动用；如必须启用，需办理启用签发登记手续；如钥匙丢失，要立即报告并采取有效措施；保险柜（箱）要实行密码与钥匙分人保管，出纳人员保管密码，复核人员保管钥匙，人员变动时变更密码，确保双人管库落到实处。
三、凡需寄库物品，必须经领导批准同意并经管库员现场检查验收后方可寄存。
寄库物品必须建立登记、交接手续。
严禁在库房内存放易燃、易爆等违禁物品和其他个人物品。
四、库房内各种设备要经常检查，如有损坏要及时修理、更换。
要做好防火、防霉变、防虫蛀、防鼠咬等工作，严禁烟火，保持整洁。
五、设置金库的营业网点，守库人员不得接触、保管金库钥匙；管库员开库前需检查库门是否正常，确定无异常情况后再开启库门；管库员不得委托对方或他人代开。
值班室必须加装防盗门，并配有“猫眼”，室内要有卫生设施、电视监控、灭火器材、防卫武器、通讯工具和与110联网的报警系统等设备。
要配置防潮、灭火设备；安装防暴灯、应急照明灯，并配备不间断电源；库内实行24小时不间断监控和录像。
六、上级部门和公安机关安全检查时，必须由本单位负责人或
保卫部门负责人陪同并经查验相关证件无误后，方可进入库房检查，非特殊情况，夜间不接受任何人、任何单位入库检查。
县农村信用社金库管理制度
县农村信用社金库管理制度为了确保县农村信用社金库的安全性和合规性，特制定了以下的金库管理制度。
一、金库管理职责1.金库负责人应负责全面管理金库工作，包括金库的日常运营、现金的保管和处理、金库内部控制的建立和执行等。
2.金库负责人应对金库工作进行计划、组织、实施和监督，确保金库工作的高效和规范。
3.金库负责人应根据公司的需要和要求，参与制订金库工作的相关政策和制度。
4.金库负责人应定期向上级报告金库工作的情况，包括金库存量情况、现金流动情况等，并及时报告相关的异常情况。
5.金库负责人应建立和维护良好的与公司其他部门和相关金融机构的沟通和合作关系。
二、金库的开立和封闭1.金库的开立须经公司董事会或者上级主管机构的批准。
2.金库开立后，应立即编制金库账簿，并设立专门的金库档案。
3.金库应在每日开业前进行封闭，确保现金安全。
4.金库在正常营业时间段内可以随时出入，但必须经过金库负责人的审批和记录。
三、金库现金的保管和处理1.金库负责保管金库的现金，并负责将现金分类、清点和记录。
2.金库负责人应定期对金库的现金进行调账核对，确保现金的真实性和准确性。
3.金库负责人应定期清点和存放金库内的有价证券，确保其安全和完整。
4.金库负责人在保管现金时应确保安全，防止现金损失和盗窃。
5.金库负责人应与上级有关金库资金的调拨和流转进行充分的沟通和协调。
6.金库负责人应按照公司相关的规定和流程妥善处理金库内出现的异常情况，如现金短缺、假币等。
四、金库内部控制1.金库负责人应制定金库内部控制的相关制度，并确保其执行和有效性。
2.金库负责人应对金库内部人员进行定期的培训和考核，提高员工的业务素养和风险防控意识。
3.金库负责人应确保金库内部控制的各项要求得到贯彻执行，如现金的分类、登记、存放、保险等。
4.金库负责人应对金库的资金流动进行有效的监控和管理，确保其合规和追溯性。
5.金库负责人应及时反馈金库内部控制存在的问题，并提出改进建议。
信用社银行年终决算稽核工作方案
信用社银行年终决算稽核工作方案文档来源为:从网络收集整理.word版本可编辑.欢迎下载支持.信用社（银行）年终决算稽核工作方案为确保今年年度决算各项数据的有效性、准确性，稽核人员务必认真做好决算前检查、决算中审核、决算后审计三项监督、检查工作。
现就今年度年终决算期间稽核检查工作安排如下：一、决算前检查（一）及时学习《***联社今年年终决算工作意见》，认真领会文件精神，做好包片信用社今年度决算工作指导。
（二）及时对各信用社以下账务进行清理1、对各社的应解汇款、固定资产、递延资产、应收、应付款以及现金、抵(质)押物品、低值易耗品、有价单证、重要空白凭证等进行全面清理和盘点，做到帐实相符。
固定资产、低值易耗品要求各信用社建立卡片账、未建立的及时补建。
2、对行社往来、社内往来帐务进行核对，确保年终决算时无未达账项。
3、对长期未作处理的应收、应付款要求信用社及时查明原因，报联社审批后进行账务处理。
4、对营业费用、其他营业支出、营业外支出三个科目账户的列支情况进行清理，对列支手续的合规性、完整性进行检查，手续不合规的及时补齐；对错列账户的按要求在决算前对发生额进行调整。
二、决算中审核要点：决算当天，稽核人员要根据各信用社各项数据对各项提留、利润分配情况进行试算。
待信用社会计人员进行账务处理时及时进行审文档来源为:从网络收集整理.word版本可编辑.欢迎下载支持. 核。
确保提留准确，分配准确（有小数的严格按规定四舍五入）。
（一）盈亏真实性情况：1、营业税金：是否继续按减免后的3%征收，对于减免的2%是否直接进行入表外科目核算，计提是否准确。
2、管理费：是否按总收入的2%计提，计提是否准确。
3、工会经费：是否职工工资总额的2%计提，计提是否准确。
4、职工教育经费：是否按职工工资总额的2.5%计提，计提是否准确。
5、失业保险金：是否按职工工资总额的2%计提，计提是否准确。
6、职工福利费：是否按职工工资的总额14%计提，计提是否准确。
农信社查库授权委托书
农信社查库授权委托书尊敬的受托人：我，XXX（授权人姓名），系中华人民共和国XXX省XXX市XXX县农村信用合作联社（以下简称“农信社”）的法定代表人/负责人，根据《中华人民共和国农村信用合作社法》、《农村信用合作社监督管理办法》等法律法规的规定，现就农信社查库事项，授权你（受托人姓名）代表我农信社进行查库工作。
一、查库目的为确保我农信社现金、有价证券、重要空白凭证、抵质押品等资产的安全，预防和遏制事故发生，保障农信社的正常运营，根据农信社内部管理规定，需定期或不定期对各分支机构的库存进行实地检查（以下简称“查库”）。
二、查库范围本次查库范围包括我农信社在各分支机构的现金、有价证券、重要空白凭证、抵质押品等资产。
三、查库时间1. 定期查库：每半年进行一次，具体时间为每半年末的一天。
2. 非常规查库：根据农信社内部管理需要或监管部门的要求，随时进行。
四、查库程序1. 受托人应在我农信社发出查库通知后的3个工作日内，组织相关人员到达指定分支机构进行查库。
2. 查库前，受托人应向分支机构负责人出示此授权委托书，明确查库范围、时间等相关事项。
3. 查库过程中，受托人应严格按照农信社内部管理规定和查库程序进行，确保查库工作的公正、公平、公开。
4. 查库结束后，受托人应向我农信社提交查库报告，并对查库过程中发现的问题提出整改建议。
五、受托人权利与义务1. 受托人有权要求分支机构提供与查库相关的资料、信息和证明材料。
2. 受托人应认真履行查库职责，确保查库工作的顺利进行。
3. 受托人应对我农信社的资产保密，不得泄露查库过程中获取的任何信息。
4. 受托人不得利用查库过程中的便利，为我农信社或其他个人谋取不正当利益。
六、其他事项1. 本授权委托书自签发之日起生效，有效期至查库工作完成之日止。
2. 本授权委托书一式两份，农信社和受托人各执一份。
3. 如本授权委托书内容发生变更，农信社应及时书面通知受托人。
授权人（签名）：日期：____年__月__日（注：以上内容仅供参考，实际撰写时，请根据具体情况和法律法规进行调整。
农村信用社个人信用报告查询管理办法（精选5篇）
农村信用社个人信用报告查询管理办法（精选5篇）第一篇：农村信用社个人信用报告查询管理办法农村信用社个人信用报告查询管理办法（试行）第一条为了保障个人信用信息基础数据库（以下简称个人征信系统）的数据安全和正常运行，规范农村信用社个人征信业务的查询和操作，根据《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》、《个人信用信息基础数据库金融机构用户管理办法（暂行）》等制度、办法和江西省农村信用社的有关规定，制定本办法。
第二条在处理以下事务时，辖内农村信用社可以向个人征信系统查询客户的信用报告：（一）审核个人办理贷款相关业务申请的；（二）审核在办理贷款相关业务中作为配偶、共有人的；（三）对已发生的贷款业务进行贷后风险管理的；（四）受理法人或其他组织的业务申请或其作为担保人，需要查询其法定代表人及其出资人信用状况的；（五）司法部门案件侦察、财产保全、案件执行需要的。
第三条除第二条第（三）、（五）项规定之外，农村信用社在查询个人信用报告时应当取得被查询人的书面授权。
第四条建立查询（打印）登记制度。
工作人员查询（打印）客户个人信用报告，必须执行查询（打印）登记制度，逐笔登记查询（打印）情况。
第五条各网点应指定专人负责查询或打印个人信用报告，妥善保管用户名和密码，查询人员进行变更的应及时向信贷部门报告。
第六条因进行贷后风险管理（司法部门案件侦察、财产保 1全、案件执行查询管理类同事后风险管理）查询或打印个人信用报告时，应实行内部授权制度和管理程序。
（一）各信贷网点相关工作人员查询或打印个人信用报告，须向网点负责人提出书面申请，申请须列明被查询人的姓名、身份证件号码、业务号、查询原因（附有关书面材料）、查询人姓名等信息项，经网点负责人签字授权后才能查询。
（二）因贷后风险管理查询或打印个人信用报告的，须在查询或打印登记簿签字确认并注明查询原因；因司法部门案件侦察、财产保全、案件执行需要，查询或打印个人信用报告的，需向联社稽核监察部门申请备案。
信用社年底查库制度
信用社年底查库制度篇一：查库制度XX农村商业银行股份有限公司“查库”制度第一章总则第一条为切实规范和加强XX农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）现金库、重要空白凭证、柜员尾箱(含自助设备钞箱，下同)管理，防范案件风险，根据中国银监会办公厅《关于加强农村中小金融机构金库尾箱管理的通知》(银监办发〔2009〕279号)和省市联社有关文件要求，结合本行实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于对本行辖内所有中心金库、网点金库、柜员尾箱的现场检查。
第二章基本规定第三条各级机构网点要坚持频率合理、核查彻底的查库制度。
现场查库必须坚持倒库、逐一清点，做到全面核对无误，对现金调拨单要全程跟踪核实，严禁白条、发票、股金证、应收账款抵库，做到账账、账款、账实相符，库款、凭证、章戳齐全，保管有序、无安全隐患。
第四条各级机构网点要坚持频率合理、核查彻底的查库制度。
分理处负责人、未实行综合柜员制网点的记账员应每周对辖内进行一次验箱查库；支行行长、委派会计应每月对辖内进行一次验箱查库；总行每季应对辖内进行突击查库一次；总行内控管理部、财务会计部不定期对总行总金库查库；总行可根据实际情况不定期组织人员开展各种形式的查库。
第六条查库时，查库人要亲自动手核点库存，不得监而不查，敷衍马虎。
第七条每次查库结束，查库人均应将查库情况和问题在相关登记簿和查库工作底稿上详细记载，由查库人和管库员共同签章。
对查库中发现的重大问题，应立即查明原因，分别性质，严肃处理，并及时报告总行，情节和额度特别重大的按照规定向上级行报告。
对库房安全设施不健全和违反规章制度的问题，要限期整改，并按期验收。
第三章查库权限第八条支行和分理处内部查库，由支行和分理处相关人员负责完成，管库员必须始终陪同在场；总行稽核审计和财务出纳管理人员查库，查库人应出示查库介绍信和查库人身份证，由被查行主管行长（或指定的负责人，下同）负责接待，并在查库介绍信上签字；总行组织进行的查库由总行组织人员进行，应出示查库介绍信和查库人身份证，由被查行主管行长（或指定的负责人，下同）负责接待，并在查库介绍信上签字；上级行社组织进行的查库由总行指定专人负责陪同，应出示查库介绍信和查库人身份证，由被查行主管行长在查库介绍信上签字；人民银行稽核查库，由总行指定专人负责陪同，被查行应按接待上级行社之规定，办理查库手续，接受查库；当地公安部门对金库及守卫的安全保卫检查，必须出示公安部门的安全检查介绍信和本人身份证，被查行要向检查单位核实，并由总行主管行长及保卫人员陪同检查，但禁止进入内库检查，对公安部门的夜间金库安全检查，各级机构一律不予接待。
信用社(银行)安全保卫检查要求及依据
信用社（银行）安全保卫检查要求及依据一、行社总部主要负责人对安全保卫检查工作负全责，分管领导负直接责任；保卫部门负责检查工作的组织、落实、处理、报告工作。
二、安全保卫检查实行验证登记制度。
凡外单位（公安、银监部门）需要对营业网点进行安全检查的，必须持有该单位签发的介绍信，由行社领导或保卫人员陪同，出示身份证、工作证，经被查单位验证确认后，方可开门进入营业场所。
需要检查金库安全的，还必须有被查单位领导在场，但夜晚不接受外单位的查库检查。
三、安全保卫检查要执行登记制度，检查后将检查的内容要及时记录，检查人员（负责人）在检查登记簿上签署检查意见和签名。
四、安全保卫检查要做到重大节假日必查、敏感时期必查、发生重大案件必查，上级有规定必查；做到安全检查与消防检查相结合、与技防设施相结合、与物防设施管理相结合、与保安值勤相结合。
五、安全保卫检查要全面、具体，明确检查内容、方法、结果和责任，突出重点，注重实效；各行、社每年现场安全检查不得少于4次，每月电话查岗不得少于1次，重大节假日必须进行检查；各支行、信用社负责人每月安全检查不得少于2 次。
六、安全保卫检查的依据：（一）国家有关法律、法规和制度；（二）公安部门有关金融方面的规定、办法和制度；（三）人民银行、监管部门有关规定、办法和制度；（四）省联社有关安全保卫工作的规定、办法、制度等。
七、安全保卫检查的主要内容：（一）贯彻上级安全保卫指示精神情况；（二）安全制度建设情况；（三）组织机构建设情况；（四）金库管理情况；（五）押运管理情况；（六）安防设施建设情况；（七）技防装备管理使用情况；（八）计算机安全制度建立情况；（九）员工安全教育情况；（十）保卫部门内部管理情况；（十一）办公场所安全管理情况；（十二）公安部门要求检查的其他内容。
八、营业场所检查的重点：（一）二层以下窗户是否安装护栏或其他安全设施；（二）与外界相通出入口是否安装防盗安全门；（三）金属防护门锁是否符合要求；（四）场所周边防护是否严密，围墙防护是否达到规定要求高度；（五）现金业务区出入口是否安装防尾随门；（六）现金出纳柜台结构是否符合（GA-38-2004）的要求；（七）现金出纳柜台宽度、高度是否符合要求；（八）现金出纳柜台上方是否安装透明防护板，安装的透明防护板是否有检测合格报告；（九）现金出纳柜台上方透明防护板长、宽、高、面积及其以上封顶是否符合要求；（十）现金业务柜台台面收银槽长、宽、高是否符合要求；（十一）营业场所内是否建立卫生设施；（十二）计算机房（室）是否安装防盗安全门；（十三）计算机房（室）是否安装出入口控制装置；（十四）是否配备自动应急照明设备，自动应急照明设备是否有效；（十五）是否配备消防器材，消防器材是否有效；（十六）是否配备自卫器材；（十七）早晚款箱交接制度及实际操作情况；（十八）营业时间边（后）门开关制度落实到人情况；（十九）大宗及成捆现金管理情况；（二十）外来人员进入营业场所的管理；（二十一）营业终了安全检查情况；（二十二）报警没备、监控录像使用管理情况；（二十三）防抢劫预案在第一时间报警的演练情况。
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信用社年底查库制度
篇一：查库制度
xx农村商业银行股份有限公司“查库”制度
第一章总则
第一条为切实规范和加强xx农村商业银行股份有限公
司（以下简称本行）现金库、重要空白凭证、柜员尾箱(含
自助设备钞箱，下同)管理，防范案件风险，根据中国银监
会办公厅《关于加强农村中小金融机构金库尾箱管理的通知》(银监办发〔20xx〕279号)和省市联社有关文件要求，结合
本行实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于对本行辖内所有中心金库、网点金库、柜员尾箱的现场检查。
第二章基本规定
第三条各级机构网点要坚持频率合理、核查彻底的查库制度。
现场查库必须坚持倒库、逐一清点，做到全面核对无误，对现金调拨单要全程跟踪核实，严禁白条、发票、股金
证、应收账款抵库，做到账账、账款、账实相符，库款、凭证、章戳齐全，保管有序、无安全隐患。
第四条各级机构网点要坚持频率合理、核查彻底的查库制度。
分理处负责人、未实行综合柜员制网点的记账员应每周对辖内进行一次验箱查库；支行行长、委派会计应每月对辖内进行一次验箱查库；总行每季应对辖内进行突击查库一次；总行内控管理部、财务会计部不定期对总行总金库查库；总行可根据实际情况不定期组织人员开展各种形式的查库。
第六条查库时，查库人要亲自动手核点库存，不得监而不查，敷衍马虎。
第七条每次查库结束，查库人均应将查库情况和问题在相关登记簿和查库工作底稿上详细记载，由查库人和管库员共同签章。
对查库中发现的重大问题，应立即查明原因，分别性质，严肃处理，并及时报告总行，情节和额度特别重大的按照规定向上级行报告。
对库房安全设施不健全和违反规章制度的问题，要限期整改，并按期验收。
第三章查库权限
第八条支行和分理处内部查库，由支行和分理处相关人员负责完成，管库员必须始终陪同在场；总行稽核审计和财务出纳管理人员查库，查库人应出示查库介绍信和查库人身份证，由被查行主管行长（或指定的负责人，下同）负责接待，并在查库介绍信上签字；总行组织进行的查库由总行组
织人员进行，应出示查库介绍信和查库人身份证，由被查行主管行长（或指定的负责人，下同）负责接待，并在查库介绍信上签字；上级行社组织进行的查库由总行指定专人负责陪同，应出示查库介绍信和查库人身份证，由被查行主管行长在查库介绍信上签字；人民银行稽核查库，由总行指定专人负责陪同，被查行应按接待上级行社之规定，办理查库手续，接受查库；当地公安部门对金库及守卫的安全保卫检查，必须出示公安部门的安全检查介绍信和本人身份证，被查行要向检查单位核实，并由总行主管行长及保卫人员陪同检查，但禁止进入内库检查，对公安部门的夜间金库安全检查，各级机构一律不予接待。
第九条查库人查库时，被查支行行长或委派会计、出纳和管库员应始终陪同在场，自觉接受检查，回答提出的问题。
被查行对管辖行的查库，不得以任何理由拒绝；
第十条对管辖行无查库介绍信和查库人身份证的查库，基层行应予以拒绝；对总行稽核审计部和财务会计部以外的其他部室的查库，如不是总行统一组织进行，基层行应予以拒绝；对其他单位的查库，一律由总行予以接待，如未经总行同意的其他单位查库，基层行一律不予接待。
第十一条管辖行保卫部门的安全保卫检查，一般不得进入库内检查。
确需入库检查库内安全设施的，则要按照出纳管理部门查库手续办理，并由被查行主管行长、保卫负责人、
管库员始终陪同在场。
检查时，只检查库内安全设施，不得清点现金、证券等库存实物。
第十二条当地公安部门对金库及守卫的安全保卫检查，必须出示公安部门的安全检查介绍信和本人身份证，被查行要向检查单位核实，并由主管行长及保卫人员陪同检查，但禁止进入库内检查。
对公安部门的夜间金库安全检查，各行一律不予接待。
第四章查库检查内容
第十三条查库时，应认真检查下列内容：
一、库存现金是否建立帐簿，是否坚持每天记载；
二、清点库存现金、证券、重要空白凭证等帐实是否相符，有无白条抵库或挪用库款情况，检查章戳等是否按照规定保管；自助设备
是否按照规定进行清机加钞，检查当日钞箱账实是否相符；
三、人民币票样、证券票样是否入柜保管，是否做到帐实相符；
四、整捆库存现金、证券是否按规定分类整齐摆放，拆捆、拆把的零散现金、证券是否入柜保管，有无发生鼠咬、虫蛀、霉烂等事故，库房是否整洁，有无存放私人物品或其他物品现象；
五、现金、证券出入库是否按规定办理出入库手续，出入库票是否有出纳负责人签章，是否专夹保管并按月装订；
六、寄库保管的尾箱以及残损券箱是否加双锁加封；
七、库房防火、防盗、防水、防潮以及联防治安等安全措施落实情况；
八、金库正副钥匙、密码的使用以及保管是否符合规定；
九、调阅监控录像，检查日常双人管库、双人守库的执行情况；
十、查库是否进行记载，记载的问题是否进行了整改。
第五章考核
第十四条查库工作要求纳入本行辖内机构支行行长、委派会计总行相关部室岗位职责，并根据每个岗位的实际情况制定符合本岗位的相应条款进行岗位考核。
第六章附则
第十五条本制度由xx农村商业银行股份有限公司负责解释。
第十六条本办法自发文之日起执行。
篇二：查库制度
信用社查库制度
为确保信用社资金安全及严格执行各项内控制度，我社实行社主任及主管会计查库每月不少于2次，查库应全面、仔细。
查库内容包括：
（一）清点柜员库存现金等实物是否账实相符，有无白条抵库和挪用库款情况，是否发生虫蛀、鼠咬及霉烂事故。
（二）库房、保险柜的锁和钥匙的使用、管理情况，锁
是否发生损坏，有无擅自更换情况。
（三）各项安全措施是否落实。
（四）检查柜面使用的重要空白凭证是否有跳号使用及短缺现象。
每次检查完毕，应将查库情况详细登记查库登记簿，并由检查人员和库管员共同签章，以备查考。
如发现问题，要立即查明原因，严肃处理，重大问题要及时上报上级部门。
信用社
二0一0年一月一日
篇三：银行(信用社)稽核业务考试复习资料(出纳业务) 银行(信用社)稽核业务考试复习资料（出纳业务）
一、填空题
l、出纳工作管理制度中的“双先”制度是现金(实物)收入先收款后记帐，现金(实物)付出先记帐后收款。
2、对出纳工作柜面收付现金质量的要求是准、快、好。
3、出纳人员不得代填或代改缴款凭证，收付现金要当面点清，一笔一清。
4、实行出纳查库制度，基层信用社内勤主任或指定人员每月对所辖营业网点要不定期全面查库1次。
县联社主管主任或分管主任对所辖营业单位每年至少进行一次全面性
查库。
5、发生出纳错款，属责任事故错款的，应按照长款归。