防范电信诈骗宣传ppt课件
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• 电信诈骗的范围从沿海逐渐向内地发展，不法分 子已经的成为一种社会公害。
3
二、电信诈骗特征之一
• 一是犯罪活动的蔓延性比较大，发展很迅速。犯罪分子往 往利用人们趋利避害的心理通过编造虚假电话、短信地毯 式地给群众发布虚假信息，在极短的时间内发布范围很广 ，侵害面很大，所以造成损失的面也很广。
4
二、电信诈骗特征之二
14
骗术三 利用情意救助心理实施诈骗
• 案例十：接到电话称，我是你在XX公司的 同事。这次出差路过这边，正打算去拜访 你，却遇上车祸，可以借我X钱急用吗？
• 警方提示：冒充熟友以需钱救急或利用好 心人的善心实施诈骗。一旦客户轻信，犯 罪嫌疑人以种种
15
骗术四 利用特殊需求心理实施诈骗
• 案例十三：您好，XX大酒店长期诚聘男女 公关，要求身体健康体貌端庄思想开放。 工资当天结算，月薪万 元可兼职。电话 XXXX。
• 假冒香港"六 合 彩"公司提供特码。若客 户联系指定电话，骗子即谎称要求先汇"会 员费"、"特码费"等等骗取钱财。
13
骗术三 利用情意救助心理实施诈骗
• 案例九：接到电话称你爱人被车撞伤，正 在XX医院抢救，赶紧汇X万元到XXXX账 户。
• 警方提示：虚构绑架，受害人亲属生 病或出车祸实施诈骗。部分客户收到以上 内容的电话，往往因惊慌失措而上当受骗。
6
二、电信诈骗特征之四
• 跨国跨境犯罪比较突出。 • 有的不法分子在境内发布虚假信息骗境外的人，也有的常
在境外发布短信到国内骗中国老百姓。还有境内外勾结连 锁作案，隐蔽性很强，打击难度也很大。
7
数据报告
• 在用户接到所有的诈骗电话中，虚假的金 融理财诈骗最多，占43.2%，此类诈骗在北 上广深等大城市尤其盛行；其次是身份冒 充诈骗，占21.6%。两类诈骗相加占比 64.8%。
普及金融知识万里行-防范电信诈骗
1
主要内容
一、电信诈骗发展现状 二、电信诈骗特征 三、数据报告 四、常见骗术
五、常见案例 六、如何提高防骗意识
2
一、电信诈骗发展
• 2000年以来，随着中国金融、通信业的快速发展， 虚假信息诈骗犯罪迅速在中国发展蔓延，借助于 手机、固定电话、网络等通信工具和现代的网银 技术实施的非接触式的诈骗犯罪。可以说是迅速 地发展蔓延，给人民群众造成了很大的损失。
• 警方提示：冒充公安机关或其他办案单位 人员，以客户银行卡涉嫌洗钱、或客户涉
嫌经济犯罪，必须转移存款接受审查为名
实施诈骗。客户一旦轻信，犯罪分子会要
求其将欠款转存至片子账户。
11
骗术一 利用惧损避害心理诱骗客户到ATM转账
• 案例三：收到短信中表示，银联中心通知， 您的银行卡正于XX购物中心进行刷卡消费 X元，此笔金额将从您的账户中扣除。如有 疑问请咨询XXXX。
• 可见，固定电话和400/800号码更应该成为 诈骗电话治理的重点对象。
10
骗术一 利用惧损避害心理诱骗客户到ATM转账
• 案例一：您好，我是XX法院的工作人员， 我们在侦办一起案件中发现您的银行卡涉
嫌洗钱。为进一步查清案情，请将您的存 款全部转入法院的安全账户，卡号为XXXX （户名XXX）。
17
案例-网络刷单诈骗
2017年11月2日，市民高某上网时，一个陌生的QQ 加其为好友，对方称不影响其工作兼职网上淘宝刷 单，就可以轻松获取返利。对方表示只要高某先垫 支1万元，后根据刷单业绩返利，高某觉得这个工作 既不影响自己上班，又能补贴补贴自己收入蛮适合 自己的，在对方的三寸不烂之舌的蛊惑下，就通过 支付宝二维码扫描支付1万元。对方收到高某的打款 后，立即中断与高某的联系。
• 警方提示：以招聘特服公关为名义实 施诈骗。当客户受高薪诱惑致电联系时， 犯罪嫌疑人以种种理由诱使客户按其要求 向指定银行账户交纳相关费用。
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骗术四 利用特殊需求心理实施诈骗
• 案例十五：收到短信称，手机没电，借别 人手机告诉你账号已改，请将款X万元汇款 入X行：XXXX。
• 警方提示：以假冒汇款或催还借款名 义实施诈骗。犯罪嫌疑人发送短信要求把 款项汇到某指定账户，客户误以为是商业 伙伴或债权人的短信，即按要求汇款，造 成损失。
5
二、电信诈骗特征之三
• 团伙作案，反侦查能力非常强。 • 犯罪团伙一般采取远程的、非接触式的诈骗，犯罪团伙内
部组织很严密，他们采取企业化的运作，分工很细，有专 人负责购买手机，有的专门负责开银行帐户，有的负责拨 打电话，有的负责转账。 • 分工很细，下一道工序不知道上一道工序的情况。这也给 公安机关的打击带来很大的困难。
8
数据报告
• 在身份冒充类诈骗中，冒充电信运营商的 诈骗数量最多，占比为30.3%；其次是冒充 领导，占24.7%；排名第三的是冒充医保、 社保机构，占14.6%。
9源自文库
数据报告
• 在诈骗电话的号码源中，固定电话呼出的 诈骗电话数量最多，占所有诈骗电话呼叫 量的56.0%；其次是400/800电话，占比为 27.1%；手机呼出的诈骗电话占诈骗电话呼 叫总量的15.4%；此外，还有1.2%的诈骗 电话来自境外呼入。
• 信息诈骗手段翻新速度很快 • 从最原始的中奖诈骗、消费信息发展到绑架、勒索、电话
欠费、汽车退税等等。犯罪分子总是能想出五花八门的各 式各样的骗术。就像"你猜猜我是谁" • 因为中国人很多人在做生意，互相之间有钱款的来往，咱 们俩做生意说好了我给你打款过去，正好接到这个短信了 ，我就把钱打过去了。 • 甚至还有冒充电信人员、公安人员说你涉及贩毒、洗钱等 等，通过这种办法说公安机关要追究你等等各种借口。 • 骗术也在不断花样翻新，翻新的频率很高，有的时候甚至 一、两个月就产生新的骗术，令人防不胜防。
• 警方提示：虚构银联卡消费诈骗。谎称客 户银联卡产生消费交易，客户一旦根据提 示拨打联系电话，对方自称XX银行客户服 务中心，要客户持银行卡到ATM柜员机进 行系列操作，实际是进行诈骗转账。
12
骗术二 利用贪利心理实施诈骗
• 案例三：。谎称客户或其电话号码在某大 公司庆典抽奖中喜中大奖，一旦客户联系 了所谓的"兑奖热线"后，犯罪分子即以需先 汇"个人所得税"、"公证费"等借口诈骗钱 财。 。
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二、电信诈骗特征之一
• 一是犯罪活动的蔓延性比较大，发展很迅速。犯罪分子往 往利用人们趋利避害的心理通过编造虚假电话、短信地毯 式地给群众发布虚假信息，在极短的时间内发布范围很广 ，侵害面很大，所以造成损失的面也很广。
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二、电信诈骗特征之二
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骗术三 利用情意救助心理实施诈骗
• 案例十：接到电话称，我是你在XX公司的 同事。这次出差路过这边，正打算去拜访 你，却遇上车祸，可以借我X钱急用吗？
• 警方提示：冒充熟友以需钱救急或利用好 心人的善心实施诈骗。一旦客户轻信，犯 罪嫌疑人以种种
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骗术四 利用特殊需求心理实施诈骗
• 案例十三：您好，XX大酒店长期诚聘男女 公关，要求身体健康体貌端庄思想开放。 工资当天结算，月薪万 元可兼职。电话 XXXX。
• 假冒香港"六 合 彩"公司提供特码。若客 户联系指定电话，骗子即谎称要求先汇"会 员费"、"特码费"等等骗取钱财。
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骗术三 利用情意救助心理实施诈骗
• 案例九：接到电话称你爱人被车撞伤，正 在XX医院抢救，赶紧汇X万元到XXXX账 户。
• 警方提示：虚构绑架，受害人亲属生 病或出车祸实施诈骗。部分客户收到以上 内容的电话，往往因惊慌失措而上当受骗。
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二、电信诈骗特征之四
• 跨国跨境犯罪比较突出。 • 有的不法分子在境内发布虚假信息骗境外的人，也有的常
在境外发布短信到国内骗中国老百姓。还有境内外勾结连 锁作案，隐蔽性很强，打击难度也很大。
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数据报告
• 在用户接到所有的诈骗电话中，虚假的金 融理财诈骗最多，占43.2%，此类诈骗在北 上广深等大城市尤其盛行；其次是身份冒 充诈骗，占21.6%。两类诈骗相加占比 64.8%。
普及金融知识万里行-防范电信诈骗
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主要内容
一、电信诈骗发展现状 二、电信诈骗特征 三、数据报告 四、常见骗术
五、常见案例 六、如何提高防骗意识
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一、电信诈骗发展
• 2000年以来，随着中国金融、通信业的快速发展， 虚假信息诈骗犯罪迅速在中国发展蔓延，借助于 手机、固定电话、网络等通信工具和现代的网银 技术实施的非接触式的诈骗犯罪。可以说是迅速 地发展蔓延，给人民群众造成了很大的损失。
• 警方提示：冒充公安机关或其他办案单位 人员，以客户银行卡涉嫌洗钱、或客户涉
嫌经济犯罪，必须转移存款接受审查为名
实施诈骗。客户一旦轻信，犯罪分子会要
求其将欠款转存至片子账户。
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骗术一 利用惧损避害心理诱骗客户到ATM转账
• 案例三：收到短信中表示，银联中心通知， 您的银行卡正于XX购物中心进行刷卡消费 X元，此笔金额将从您的账户中扣除。如有 疑问请咨询XXXX。
• 可见，固定电话和400/800号码更应该成为 诈骗电话治理的重点对象。
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骗术一 利用惧损避害心理诱骗客户到ATM转账
• 案例一：您好，我是XX法院的工作人员， 我们在侦办一起案件中发现您的银行卡涉
嫌洗钱。为进一步查清案情，请将您的存 款全部转入法院的安全账户，卡号为XXXX （户名XXX）。
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案例-网络刷单诈骗
2017年11月2日，市民高某上网时，一个陌生的QQ 加其为好友，对方称不影响其工作兼职网上淘宝刷 单，就可以轻松获取返利。对方表示只要高某先垫 支1万元，后根据刷单业绩返利，高某觉得这个工作 既不影响自己上班，又能补贴补贴自己收入蛮适合 自己的，在对方的三寸不烂之舌的蛊惑下，就通过 支付宝二维码扫描支付1万元。对方收到高某的打款 后，立即中断与高某的联系。
• 警方提示：以招聘特服公关为名义实 施诈骗。当客户受高薪诱惑致电联系时， 犯罪嫌疑人以种种理由诱使客户按其要求 向指定银行账户交纳相关费用。
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骗术四 利用特殊需求心理实施诈骗
• 案例十五：收到短信称，手机没电，借别 人手机告诉你账号已改，请将款X万元汇款 入X行：XXXX。
• 警方提示：以假冒汇款或催还借款名 义实施诈骗。犯罪嫌疑人发送短信要求把 款项汇到某指定账户，客户误以为是商业 伙伴或债权人的短信，即按要求汇款，造 成损失。
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二、电信诈骗特征之三
• 团伙作案，反侦查能力非常强。 • 犯罪团伙一般采取远程的、非接触式的诈骗，犯罪团伙内
部组织很严密，他们采取企业化的运作，分工很细，有专 人负责购买手机，有的专门负责开银行帐户，有的负责拨 打电话，有的负责转账。 • 分工很细，下一道工序不知道上一道工序的情况。这也给 公安机关的打击带来很大的困难。
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数据报告
• 在身份冒充类诈骗中，冒充电信运营商的 诈骗数量最多，占比为30.3%；其次是冒充 领导，占24.7%；排名第三的是冒充医保、 社保机构，占14.6%。
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数据报告
• 在诈骗电话的号码源中，固定电话呼出的 诈骗电话数量最多，占所有诈骗电话呼叫 量的56.0%；其次是400/800电话，占比为 27.1%；手机呼出的诈骗电话占诈骗电话呼 叫总量的15.4%；此外，还有1.2%的诈骗 电话来自境外呼入。
• 信息诈骗手段翻新速度很快 • 从最原始的中奖诈骗、消费信息发展到绑架、勒索、电话
欠费、汽车退税等等。犯罪分子总是能想出五花八门的各 式各样的骗术。就像"你猜猜我是谁" • 因为中国人很多人在做生意，互相之间有钱款的来往，咱 们俩做生意说好了我给你打款过去，正好接到这个短信了 ，我就把钱打过去了。 • 甚至还有冒充电信人员、公安人员说你涉及贩毒、洗钱等 等，通过这种办法说公安机关要追究你等等各种借口。 • 骗术也在不断花样翻新，翻新的频率很高，有的时候甚至 一、两个月就产生新的骗术，令人防不胜防。
• 警方提示：虚构银联卡消费诈骗。谎称客 户银联卡产生消费交易，客户一旦根据提 示拨打联系电话，对方自称XX银行客户服 务中心，要客户持银行卡到ATM柜员机进 行系列操作，实际是进行诈骗转账。
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骗术二 利用贪利心理实施诈骗
• 案例三：。谎称客户或其电话号码在某大 公司庆典抽奖中喜中大奖，一旦客户联系 了所谓的"兑奖热线"后，犯罪分子即以需先 汇"个人所得税"、"公证费"等借口诈骗钱 财。 。