金融市场、资产管理与投资基金
证券行业的投资基金与资产管理
证券行业的投资基金与资产管理投资基金和资产管理是证券行业中非常重要的组成部分。
投资基金是由专业机构或个人经理组成的集合资金，用于购买和管理各种不同类型的证券和资产。
而资产管理是指对客户的投资组合进行有效管理，以实现他们的财务目标。
通过合理配置资产、风险控制和市场研究，证券行业的投资基金和资产管理为投资者提供了多样化的投资机会和专业的资产管理服务。
首先，投资基金的种类繁多，包括股票基金、债券基金、货币市场基金、 ETF基金等。
股票基金主要投资于股票市场，可以使投资者分享到经济增长带来的收益。
债券基金则投资于各种不同类型的债券，提供相对稳定的利息收入和资本保值的机会。
货币市场基金主要投资于短期债券和其他流动性较高的金融工具，以提供相对低风险的投资选择。
ETF基金（交易所交易基金）则是一种可以在证券交易所买卖的基金，与股票类似，可以提供更灵活的交易策略和更低的交易成本。
通过投资基金，投资者可以根据自己的风险承受能力和投资需求选择合适的基金产品。
其次，资产管理在证券行业中起着至关重要的作用。
资产管理公司专门为客户提供投资组合管理服务，以最大限度地实现客户的财务目标。
资产管理师通过深入分析市场情况、评估风险和收益，帮助客户有效地配置资产，以达到投资目标。
他们提供专业的投资建议，根据客户的风险偏好和投资目标，制定相应的投资策略。
资产管理还包括定期的资产配置、风险控制和良好的资产组合监管。
通过资产管理，投资者可以委托专业人员管理自己的投资组合，减少个人投资的风险和不确定性。
在证券行业的投资基金和资产管理中，信息技术的应用也非常重要。
随着科技的不断进步，投资基金和资产管理公司利用大数据分析、人工智能等技术手段来提高投资决策的准确性和效率。
他们通过深入研究市场趋势、跟踪投资者行为和分析历史数据，提供更精准的投资建议和预测。
同时，信息技术也提供了更便捷和透明的投资服务，投资者可以通过网络或移动设备随时了解自己的投资状况，并及时调整投资策略。
基金法律法规、职业道德与业务规范考点
对应教材章名节名考点编号(必考内容）1。
金融、资产管理与投资基金1。
金融市场与资产管理行业1。
1。
a 理解金融与居民理财的关系1。
1。
b 理解金融市场的分类和构成要素1.1。
c 理解金融资产的概念1.1.d 理解资产管理的特征与资产管理行业的功能2.投资基金1。
2.a 掌握投资基金的定义和主要类别2。
证券投资基金概述1。
证券投资基金的概念和特点2。
1。
b 理解证券投资基金的基本特点2。
1.c 理解证券投资基金与其他金融工具的差异2。
证券投资基金的运作与参与主体2.2.a 理解证券投资基金运作具有三大部分2。
2。
b 理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系2.2.c 理解基金行业的运作环节包括：募集和市场营销、投资管理、托管、登记、估值和会计核算、信息披露3。
基金的法律形式和运作方式2。
3。
a 理解公司型基金和契约型基金的区别2。
3.b 理解开放式基金和封闭式基金的区别6。
证券投资基金业在金融体系中的地位与作用2.6.a 理解基金对中小投资者的作用2。
6。
b 理解基金对金融结构和经济的作用2。
6.c 理解基金对证券市场的作用3。
证券投资基金的类型1.证券投资基金分类概述3。
1.a 理解给基金分类的意义和困难3.1。
b 掌握基金的不同分类标准和基本分类2.基金的基本类别3.2.a 掌握法律法规规定的基本基金类型及其特点4。
基金的法规与监管1.基金监管概述4。
1。
a 掌握基金监管的概念、体系、原则和目标2.基金监管机构和自律组织4.2。
a 掌握基金监管机构的职能4.2。
b 掌握行业自律组织对基金行业的自律管理3.对基金机构的监管4.3。
a 掌握对基金管理人的监管内容4.3.b 掌握对基金托管人的监管内容4。
3。
c 掌握对基金服务机构的监管内容4.对基金活动的监管4。
4。
a 掌握对基金募集和销售活动的监管4.4。
b 掌握对基金运作的监管5.对非公开募集基金的监管4.5。
a 掌握非公开募集基金管理人登记事宜4。
什么是投资基金有哪些含义
什么是投资基金有哪些含义投资基金是一种集合投资者资金的机构，用于购买各种金融资产的工具。
它是由专业管理人员负责管理和投资，旨在为投资者提供丰富的投资机会和分散风险的方式。
投资基金有多种含义和类型。
本文将介绍投资基金的不同含义和类型。
一、投资基金的含义投资基金指的是一种由多个投资者共同出资，由专业机构管理并投资于不同金融资产的一种集合投资工具。
基金管理公司作为中介机构，负责对基金进行运作管理和投资决策。
投资基金的目标是通过分散投资风险、实现投资组合的多元化，使投资者能够获得长期的资本增值。
二、投资基金的类型1. 股票基金：投资于股票市场的基金，旨在通过购买股票实现长期资本增值。
股票基金的风险较高，但潜在收益也较大。
2. 债券基金：投资于债券市场的基金，主要购买政府债券、公司债券等债权性证券。
债券基金相对较稳定，适合保守型投资者。
3. 混合基金：兼具股票和债券基金的特点，既有较低的风险，又有一定的增长潜力。
4. 货币市场基金：主要投资于短期固定收益类金融资产，如政府短期债券、银行存款等。
货币市场基金的风险较低，适合短期投资和资金流动性管理。
5. 地产基金：投资于不动产市场的基金，可投资于住宅、商业地产等。
地产基金通常通过租金和升值获得回报。
6. ETFs基金：交易所交易基金是一种交易所上市的投资基金，可在证券交易所上买卖。
ETFs基金跟踪指数或特定资产类别，提供了广泛的市场曝光。
三、投资基金的优势1. 分散风险：投资基金通过购买多种金融资产，实现了投资风险的分散，降低了个别投资的风险影响。
2. 专业管理：投资基金由专业机构进行管理和投资决策，投资者无需个人投资经验和知识。
3. 流动性强：投资基金通常可以随时赎回，提供了较高的流动性和资金灵活性。
4. 透明度高：投资基金公开披露基金的投资组合和业绩情况，投资者可以清晰了解基金运作情况。
5. 小额投资：投资者可以以较小的额度购买投资基金，相对于直接投资金融市场门槛较低。
金融市场
金融市场：是指以金融资产为交易工具，而形成的供求关系和交易机制的总和。
金融市场的分类按金融资产的种类划分：货币市场，资本市场，外汇市场，黄金市场，保险市场，衍生品市场按金融资产的交易程序分：发行市场和流通市场按金融市场的市场形态分：有形市场和无形市场按金融市场所在地域划分：国内金融市场和国际金融市场金融市场的功能1，货币资金融通功能：是金融市场最主要，最基本的功能。
资金盈余和不足的各方均是独立的经济人，有各自的经济利益。
制约通过市场机制，在双方利益，风险对等的情况下才能实现货币资金的融通。
金融市场创造和提供的多种多样金融工具能满足各方的需求。
从而能最大限度地融通资金。
实现资金效益最大化。
2，优化资源配置功能：市场体系最重要的经济功能是优化配置功能，即借助市场机制将资源从利用效率低的地区或部门转移到效率高的地区或部门，实现社会资源的合理配置和有效利用。
社会资源有效配置的前提条件是货币资金的有效配置。
通常，货币资金总是流向最有发展潜力，能为投资者带来最大利益的地区，部门和企业。
而金融资产的价格变动则反映了整体经济运行的态势和企业，行业的发展前景。
是引导货币资金流动和配置的理想工具。
因而，只有借助金融市场的市场机制有效地配置货币资金，才能实现优化资源配置使有限的资源得到合理利用。
3，风险分散功能：金融市场为它的参与者提供了分散，降低风险的机会，利用组合投资，可以分散投资于单一金融资产所面临的非系统风险，而远期合约，期货合约，期权合约，互换合约均等已成为各类经济主体进行风险管理的重要工具。
4，经济调节功能：金融市场是现代政府实施宏观经济政策的重要场所。
货币政策和财政政策是政府重要的宏观经济政策，金融市场不仅为公开市场业务，利率政策等货币政策工具的实施提供市场条件，还未货币政策的传递提供市场机制。
发行国债和调节国债发行结构是实施财政政策的重要手段。
表现在借助货币资金供应总量的变化影响经济的发展规模和速度。
如何正确理解金融市场
如何正确理解金融市场金融市场似乎是一个经常被人们提及的话题，但是对于普通人来说，它到底是什么、它对我们生活中的作用是什么，却不一定了解得很清楚。
本文将从多个角度，带您慢慢了解和正确理解金融市场。
一、什么是金融市场简单来说，金融市场就是交易金融资产的场所。
这些金融资产，通常包括股票、债券、期货、外汇、基金等，都是可以买卖、交易的。
而这些买卖、交易就是在金融市场上进行的。
金融市场的核心就是资金流动和价格变化。
由于金融市场受到利率、汇率、政治、经济等因素的影响，导致千变万化。
同时，由于一些投资者、机构、政府等种种行为的干预，在市场中往往也出现了一些看似不合理的价格波动。
二、为什么要了解金融市场了解金融市场对于我们来说是非常必要的。
这不仅可以使我们更全面地理解世界经济形势，还可以为我们决策提供理性的依据。
例如，如果你要购买股票、买基金、购买理财产品，或者是想了解自己所持有的投资品的具体情况等等，了解金融市场就可以帮助到你。
同时，对于一些会受到市场变化影响的行业，例如房地产、汽车等，对金融市场的认知也非常重要。
三、金融市场的主要参与者了解金融市场的主要参与者，有利于我们更好理解市场的基本运作方式和市场的逻辑。
主要包括以下几种。
股票投资者：股票投资者通常是指购买公共公司的股票的投资者，他们的目的是通过持有股票来分享公司的收益。
他们在市场上买入和卖出股票，期望在股票价格的波动中获取利润。
资产管理公司：资产管理公司是专门提供投资服务的金融机构。
他们通过各种方式为客户管理投资基金，例如投资组合、债券、证券管理等。
投资银行：投资银行是致力于为企业及其它机构筹集股权和债项融资，并提供各种工作的银行类型。
它们通过提供证券承销、资产管理、并购交易等服务来实现盈利。
四、如何避免金融市场的风险深入了解金融市场，对于避免投资风险也至关重要。
以下是一些基本的建议。
1、尽量了解投资品的风险不同的投资品存在不同的风险，例如股票市场、货币市场、商品交易等等，都有自己不同的运作方式和风险因素。
基金从业资格考试资料全
科目一：《基金法律法规、职业道德与业务规范》第一章：金融、资产管理与投资基金一、金融不居民理财的关系1.所谓金融，简单来讲即账币资金的融通，居民是社会最古老、最基本的经济主体；2.居民理财主要方式是账币储蓄不投资两类。
账币储蓄是指居民将暂时不用结余的账币收入存入银行金融机构的一种存款活动；投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报；3.随着我国居民财富增加，金融市场特别是资本市场迅速发展，人们通过金融工具投资获得收益，实现理财目标。
二、金融市场的分类1．按照交易工具的期限分为账币市场和资本市场；2．按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等；3．按交割期限分为现账市场和期账市场。
三、金融市场的构成要素1．市场参不者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民；2．金融工具；3．金融交易的组织方式（1）交易所交易方式（2）柜台交易方式（3）电信网络交易方式。
四、金融资产1.金融资产是表示未来收益资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明交易双方的所有权关系和债权关系。
2.金融资产一般分为债权类和股权类金融资产两类；五、资产管理具有以下特征：（1）从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者（2）从受托资产来看，主要为账币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。
（3）从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期账、基金、保险戒实体企业股权等资产实现增值。
六、资产管理行业功能和作用：1.资产管理行业能够有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。
2.通过资产管理行业与业的管理活动，帮助投资者进行投资决策。
3.资产管理行业创造出广泛的投资产品和服务，满足投资者。
4.资产管理行业对金融资产合理定价，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。
七、投资基金的定义投资基金是资产管理的主要方式之一，是一种组合投资、与业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
金融市场与投资管理
金融市场与投资管理在现代经济体系中，金融市场是投资管理的核心，也是实现财富增值的关键环节。
金融市场本身是一个广泛的概念，包括股票市场、债券市场、货币市场等不同的投资领域。
本文将在介绍金融市场和投资管理的基本概念和原则的基础上，探讨未来金融市场和投资管理的新趋势和前景。
一、金融市场的基本概念金融市场是指各种交易金融资产的场所。
其中包括了股票、债券、外汇、商品等金融工具的交易。
这些金融工具主要是为投资者提供资金融通的渠道，以此来实现他们的投资收益和风险管理。
金融市场的主要参与者分为以下几类：1. 投资者：一般是指那些寻求获得投资收益的人。
众多的个人和机构都可以担当投资者的角色，他们通过各种渠道将自有资金投入金融市场。
2. 资产管理人：指的是那些承担管理投资者权益的基金管理人、银行经理、经纪人等。
他们负责为客户管理资金，并为其提供多样化的投资选择。
3. 计价机构：一般是由政府或者是专业中介机构来进行相应的监管和管理。
二、投资管理的基本概念和原则投资管理是通过某种方式对资金进行管理，以弥补信息不对称和不完全竞争所导致的风险。
在金融市场中，进行投资管理是一项非常广泛和重要的活动。
投资管理的基本概念主要包括以下几个方面：1. 投资策略：应根据投资目的、风险偏好以及市场预期等多方面信息来确定投资策略。
投资策略既包括资产分配的决策，也包括具体资产的选择和买卖决策。
2. 风险控制：风险控制是投资管理非常重要的方面。
它包括风险的度量、风险分散以及建立适当的风险管理程序等。
3. 绩效评估：投资管理必须要进行绩效评估。
通常是以基金或者机构绩效来进行评估，从而可以衡量管理者的能力和投资策略的收益。
4. 投资合规：投资行为是需要遵守法律法规以及投资协议等制度性要求，同时还要遵守道德和行业规范。
这些规定被统称为投资合规。
三、未来金融市场和投资管理的新趋势和前景未来金融市场和投资管理的新趋势和前景可以从以下几个方面来进行展望：1. 数字化：数字化是今后金融市场和投资管理的重要趋势之一。
基金从业考试法律法规大纲
A：公墓基金 B：风险投资基金
C：私募股权投资基金 D：证券投资基金
2.证券投资基金概述
1.证券投资基金的概念和特点
了解证券投资基金在各地不同的名称和概念
Q：证券投资基金是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的（A）投资方式。
A：集合 B：集资 C：联合投资 D：合作
法律法规
对应教材章名
节名
学习目标(掌握/理解/了解）
1.金融、资产管理与投资基金
1.金融市场与资产管理行业
了解金融与居民理财的关系
理解金融市场的分类和构成要素
Q:按交易的金融工具的期限长短，金融市场可以分为（D）
A：一级市场和二级市场B：票据市场和证券市场
C：现货市场和期货市场 D：货币市场和资本市场
C：有助于彻底消除系统性风险（全局性的风险，影响每个参与者，无法通过分散化投资降低）
D：有利于充分发挥机构投资者对上市公司的监督作用
3.证券投资基金的类型
1.证券投资基金分类概述
了解基金分类的意义和困难
意义：容易选择，容易比较，容易管理
困难：品种多，不断更新换代
掌握基金的不同分类标准和基本分类
1，法律形式：契约型（我国全部）、公司型（美国大多数）
A：提高从业人员素质 B：促进行业规范发展
C：促进同业 D：对违法违规行为进行行政处罚
4.对基金活动的监管
B：从收益特征来看，具有增值的特点
C：从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产
D：从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值
了解我国资产管理行业的现状（各类机构广泛参与，各类资产管理业务交叉融合，分处不同监管体系的混业局面）
科目一 基金考试大纲
科目一基金考试大纲
科目一基金考试大纲包括金融、资产管理与投资基金的基本概念，以及证券投资基金概述和私募股权投资基金基础知识等内容。
具体如下：
一、金融、资产管理与投资基金
1.金融市场与资产管理行业的关系
2.投资基金的定义和主要类别
二、证券投资基金概述
1.证券投资基金的概念和特点
三、私募股权投资基金基础知识
1.私募股权投资基金的概念和特点
2.私募股权投资基金的分类及运作模式
3.私募股权投资基金的投资者及资金来源
4.私募股权投资基金的投资策略及风险控制
5.私募股权投资基金的设立、运作与退出
以上是科目一基金考试大纲的主要内容，具体考试内容可能会根据不同考试机构或课程设置有所差异。
建议考生在备考时，结合相关教材或课程资料进行系统学习和复习。
《基金法律法规、职业道德与业务规范考试大纲(2020年度修订)》
基金从业资格全国统一考试大纲——基金法律法规、职业道德与业务规范（2020年度修订）一、总体目标基金从业人员应遵循《证券投资基金法》、国务院证券监督管理机构以及基金行业协会出台的各类法律法规、自律规则和职业道德，并掌握基本业务规范。
为提升基金从业人员合法合规意识，提高职业道德与执业规范水平，特设《基金法律法规、职业道德与业务规范》科目。
二、能力等级能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求，分为三个级别：（一）掌握：考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容。
（二）理解：考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。
（三）了解：作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识。
三、考试内容与能力要求考生应当根据本科目考试内容与能力等级的要求，在工作中掌握或运用下列相关的法律法规、职业道德标准和业务规范，坚守职业价值观、遵循职业道德、坚持职业态度。
其他参考法规及自律规则：1、《中华人民共和国信托法》（2001国家主席令第50号）；2、《中华人民共和国证券投资基金法》（2015国家主席令第71号）；3、《证券期货市场诚信监督管理办法》（中国证监会令第139号）；4、《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》（中国证监会令第145号）；5、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（中国证监会令第166号）；6、《证券投资基金托管业务管理办法》（中国证监会令第172号）；7、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（中国证监会令第175号）；8、关于印发《全国法院民商事审判工作会议纪要》的通知（法[2019]254号）；9、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》（中基协发[2014]1号）；10、《私募投资基金信息披露管理办法》（中基协字[2016]21号）；11、《私募投资基金管理人内部控制指引》（中基协字[2016]23号）；（中基协字[2017]21号）；《私募投资基金服务业务管理办法》12、13、《基金经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》（中基协字[2020]30号）。
基金从业资格考试法律法规重点
2016年基金从业资格考试重点讲义第1章金融、资产管理与投资基金学习内容知识点金融与居民理财居民理财与金融的关系金融市场金融市场的分类；金融市场的构成要素金融资产与资产管理行业金融资产的概念，资产管理的概念、特点，资产管理行业的作用，资产管理行业的范围我国资产管理业的状况本章介绍投资基金在金融市场体系中的定位。
共分两节：第一节介绍金融与居民理财需求的产生，金融市场的功能、类型和构成要素，金融资产与资产管理的概念，资产管理行业的外延以及中国资产管理业的现状。
第二节讲述投资基金的定义以及主要类别。
第一节金融市场与资产管理行业一、金融与居民理财1.所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。
居民是社会最古老、最基本的经济主体。
2.理财指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。
目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。
3.货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。
储蓄的特征是其保值性。
4.投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报。
二、金融市场金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体（一）金融市场的分类1．按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场（1）货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。
主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。
（2）资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
①广义资本市场包括：一是银行中长期存贷款市场；二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。
②狭义资本市场专指中长期债券市场和股票市场。
2．按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等（1）票据市场按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。
票据市场是货币市场的重要组成部分。
（2）证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。
（3）衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场。
投资投资市场与资产管理
投资投资市场与资产管理投资市场与资产管理随着社会经济的发展与全球化的趋势，投资市场也随之日益发展。
在这个多元化的市场中，投资者可以通过多种投资方式来获取收益，比如股票、债券、期货、房地产、艺术品等等。
然而，投资市场的风险也相对较高，因此在进行投资前需要了解市场规律、掌握基本知识，同时也需要合理的资产管理来规避风险。
一、投资市场与风险投资市场是变幻莫测的领域，市场的涨跌幅度及时间难以预测。
在投资基金时，需要考虑风险控制、股票估值等多种因素。
在股票市场中，投资者不仅需要关注业绩增长、市场竞争等基本面，还需要对市场走势、政策变化等因素有一定的了解。
同时，股票市场中存在的股票虚高、股票操纵等问题也会使得投资者面临较大的风险。
在金融市场，有一种被称为黑天鹅事件的现象，即未被预测到的重大事件如新冠疫情、金融危机等，这些事件可能导致市场剧烈波动，带来较大的投资风险。
即使在日常的交易中，文章因素如政策、技术创新等的变化也可能引发市场波动，因此投资者需要时刻关注市场变化，及时调整投资组合。
二、资产管理策略在投资市场中，资产管理具有非常重要的作用。
资产管理不仅仅是指持有资产的管理和优化，更重要的是如何根据自身的情况做出明智的投资决策。
以下是一些常用的资产管理策略。
1. 分散投资：分散投资是通过将资产配对来降低总体风险。
投资者可以选择多个股票、期货、基金等来达到分散投资的目的。
这样做可以将风险打散，降低单一投资机会的影响，从而减少风险。
2. 定期定额投资：定期定额投资是一种稳定投资策略。
投资者在固定的时间和金额定投某些投资品种，即使市场波动也能坚持不懈的投资，从而降低了市场波动带来的风险，并且让投资者逐渐摊薄成本、稳定投资需求。
3. 防范高估股票：高估股票是指市场部分发行股票价值大于其实际价值，需要注意规避。
投资者可以通过基本面分析、趋势分析等多种方式来判断股票估值，以及总体市场的风险。
三、建立投资纪律在投资市场上，投资纪律是非常重要的，它在很大程度上影响了投资者的命运。
金融市场
名词解释贴现债券：又称零息债券，是一种以低于面值的贴现方式发行，不支付利息，到期按债券面值偿还的债券。
债券发行价格与面值之间的差额就是投资者的利息收入。
直接债券：又称定息债券或固定利息债券，按照票面金额计算利息，票面上可附有作为定期支付利息凭证的息票，也可不附息票。
投资者不仅可以在债券期满时收回本金（面值），而且还可以定期获得固定的利息收入统一公债：一种没有到期日的特殊定息债券。
金融市场：是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。
三层含义：金融资产进行交易的一个有形和无形的场所；反映金融资产之间的供求关系；包含金融资产交易过程中所产生的运行机制，主要是价格机制。
金融资产：是指一切代表未来收益或资产合法要求权的凭证，亦称为金融工具或证券。
划分：基础性金融资产：包括债务性资产和权益性资产；衍生性金融资产：包括远期、期货、期权和互换等。
套期保值者：利用金融市场转嫁自己所承担的风险的主体。
套利者：利用市场定价的低效率来赚取无风险利润的主体。
投资者（投机者）：为了赚取差价收入或者股息、利息收入而购买各种金融工具的主体，是金融市场的资金供应者。
货币市场：货币市场指以期限在一年及一年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。
主要功能是保持金融资产的流动性，以便随时转换成现实的货币。
货币市场一般没有正式的组织，所有交易特别是二级市场的交易几乎都是通过电讯方式进行的。
市场交易量大是货币市场区别于其它市场的重要特征之一。
资本市场：资本市场是指期限在一年以上的金融资产交易的市场。
一般来说，资本市场包括两大部分：一是银行中长期存贷款市场，另一是有价证券市场。
通常，资本市场主要指的是债券市场和股票市场。
资本市场与货币市场之间的区别为：（1）期限的差别。
（2）作用的不同。
（3）风险程度不同。
外汇市场：外汇市场广义和狭义之分。
狭义的外汇市场指的是银行间的外汇交易；广义的外汇市场是指外汇买卖、经营活动的总和。
其主要功能有：实现购买力的国际转移；调剂国际资金余缺；外汇市场所拥有发达的通信设施及手段，提高了资金的使用效率；可有效的避免或减少因汇率变动带来的风险，从而促进国际贸易的发展。
基金法律法规职业道德与业务规范重点章节
2019年9月基金从业全国统考开始使用2019年修订版考试大纲（2019年7月发布），基金从业法律法规新大纲共13章。
基金法律法规建议最先开始复习，考试内容主要围绕基金的各个阶段、各个当事人从事基金活动中的法律法规和道德规范。
基金从业侧重考量考生的实际应用能力，复习的时候以教材为本，借助老师的讲解，理解各个考试重点，做到应知应会。
提示：《基金法律法律法规、职业道德与业务规范》和《证券投资基金基础知识》共27章，
以下为属于科目一法律法规的内容，其余科目属于科目二证券投资基金基础知识。
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金融投资学重点总结
第一章一、金融市场是以金融资产为交易工具而形成的供求关系和交易机制的总和。
二、金融市场要素是指构成金融市场的元素，它们共同构成金融市场，在市场原则和市场制度安排下形成制衡机制，维持市场正常运行。
金融市场要素包括：（一）金融市场主体包括政府、企业、个人、金融机构。
（二）金融市场客体金融工具一般采用有价证券或其衍生品的形式。
（三）金融市场中介指为资金融通提供媒介服务的专业金融机构或取得专业资格的自然人（经纪人）。
（四）金融市场的组织方式主要集中在市场形态和价格形成机制方面。
（五）金融市场监管。
是指一国货币当局或该国政府依法设定的监管部门对金融机构实施的各种监督和管制的行为。
三、金融投资是为了获得一定的预期社会经济效益而进行的资金或资本物的投入及其活动的过程。
金融投资与实物投资的关系（一）两者的区别主要表现在：1．投资主体不同。
2．投资客体（对象）不同。
3．投资的目的不同。
（二）两者的联系主要表现在：1．投资媒介物或者说投资手段相同。
2．金融投资为实物投资提供了资金来源，实物投资是金融投资的归宿。
四、金融投资与投机（一）从证券市场看，投机是指市场参与者根据证券市场价格波动状况，通过基本面和技术面分析，对证券价格的未来走势进行预测，从低价买进和高价卖出中获取差价收益的行为。
（二）投资与投机的区别：1．投资与投机的动机不同。
2．投资与投机的时间不同。
3．投资与投机参与市场交易的时机不同。
4．投资与投机的资金来源不同。
5．投资与投机承受的风险不同。
第二章一、证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其发生过的行为。
证券必须具备的基本的特征:1．法律特征。
它反映的是某种法律行为的结果,本身具有合法性，具有法律效力。
2．书面特征。
即必须采取书面形式或与书面形式有同等效力的形式，并且必须按照特定的格式进行书写或制作，载明有关法律规定的全部必要事项。
二、有价证券的特征：1．产权性2．收益性3．流通性4．风险性三、证券市场及其结构证券市场是证券发行和交易的场所。
2020年基金从业资格考试《基金法律法规职业道德与业务规范》必背知识点汇总
2020最新基金从业资格考试《基金法律法规职业道德与业务规范》必背知识点汇总第一章金融市场、资产管理与投资基金第一节一、金融资产的概念概念：资金的供给者在金融市场上通过投资金融工具获得各种类型的金融资产意义：代表未来收益或资产合法要求全的凭证。
标示：明确的价值，表明交易双方的所有权关系和债权关系分类：股权类金融资产（以各类股票为主）、债权类金融资产（以票据、债券等契约型投资工具为主）。
二、金融与居民理财的关系关系：金融就是货币的融通，货币资金来源于居民（包括个人和企业）从事的生产活动居民理财的方式：货币储蓄、投资。
三、金融市场的分类和构成要素（融概念：资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金资）的市场。
两大运作载体：通过金融服务机构在金融市场的活动，以各类金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到资产的有效配置。
金融市场、金融服务机构。
按照交易性质分类：发行市场?筹集资金的公司或者政府机构将新发型的股票和债券等证券销售给最初购买者，即一级市场流通市场，已经发行的证券进行买卖、转让和流通的市场，即二级市场。
按照地理范围分类：国内金融市场：不涉及跨境，由国内机构参与，国内范围内的资金融通（融资）与资金交易的市场。
分为：全国性、区域性、地方性。
国际金融市场：货币资金的跨境流动，国内外间货币业务的金融机构组成。
经营内容：资金借贷、外汇买卖、证券买卖、资金交易。
按照交割期限分类：现货市场：交易协议达成后 2 个工作日内进行交割。
期货市场：（协议成交和标的交割是分离的），交易协议达成后不立刻交割，约定在某一时间进行交割。
按照交易工具的期限分类：主要解决市场货币市场：短期金融市场，专门融通一年内短期资金的场所，参与者短期性的资金周转和余额调节。
包括：同业拆借市场、回购市场、票据市场、大面额可转让存单市场。
资本市场：期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场狭义的资本市场：中长期债券市场和股票市场（即有价证券市场）。
如何投资和管理你的金融资产
如何投资和管理你的金融资产投资和管理金融资产是许多人的理财目标。
但是，由于金融市场复杂、变幻莫测，很多人在投资时遇到了麻烦。
那么，究竟该如何投资和管理你的金融资产呢？本文将从选择投资产品、分散资产配置、风险控制和定期检查等方面，为读者提供一些实用建议。
一、选择适合自己的投资产品在进行金融投资之前，首先要了解自己的风险偏好和理财目标。
如果你是一个喜爱安全的理财者，那么选择债券基金、货币基金等固定收益类产品可能更加适合你。
如果你的风险偏好较高，可以考虑购买股票、股票型基金等权益类投资品种。
当然，不同投资品种之间风险和收益也会有差异，需要针对自己的实际情况做出选择。
二、分散资产配置分散资产配置是降低风险的重要手段。
在投资过程中，建议不要把所有的本金集中在一个金融产品中，而是将资产分散到不同的投资品种。
例如，将资产分配到不同行业的股票、不同类别的基金、不同类型的债券等，可以降低风险，最大限度地实现资产的增值。
三、风险控制在进行金融投资时，投资者还应注意了解各种投资品种的风险等级。
不同金融产品的投资风险不同，需要根据自己的风险承受能力采取相应的投资策略。
此外，在进行金融投资时，还应密切关注市场变化和政策调整，及时做出调整，以减少风险。
四、定期检查投资是一个持续性的过程。
在投资过程中，建议定期关注投资产品的运作情况和市场变化，根据需要进行投资组合的调整。
同时，还应定期对自己的投资目标和风险承受能力进行评估，调整投资策略和产品选择，以保证投资的稳健性和合理性。
五、注意税收规划税收是金融资产管理中的一个重要因素。
在进行金融投资时，投资者需要注意各种投资产品的税收规定和优惠政策，以最大限度地避免税务风险。
此外，还需根据自己的实际情况进行税收规划，及时调整投资组合和策略，最大限度地降低税务成本。
六、注意资产流动性管理资产流动性是金融资产管理中的一个重要因素。
在进行金融投资时，投资者需要根据自己的资金安排和理财需求，选择不同类型的金融产品。
金融市场与资产管理
金融市场与资产管理一、引言金融市场作为经济运行的重要组成部分，对于资产管理起着关键的作用，本文旨在探讨金融市场与资产管理的关系，分析其影响因素和趋势。
二、金融市场的作用金融市场是资金流通和价值转移的重要场所，通过为资产提供融资和交易平台，促进了资源在经济中的合理配置和有效利用。
金融市场的发展与资产管理密不可分。
三、金融市场对资产管理的影响1. 提供融资渠道：金融市场为各类资金提供了流动性，使得资产管理者能够通过借贷等方式实现项目的资金募集和运作。
2. 降低融资成本：金融市场的竞争和信息流通使得融资成本降低，资产管理者能够更有效地进行融资并降低资金投入的风险。
3. 提供风险管理工具：金融市场提供了各种金融工具，如期货、期权等，可以帮助资产管理者对冲风险，降低投资风险。
4. 提供流动性：金融市场的交易活跃性保证了资产的流动性，资产管理者能够通过市场买卖，更好地管理和调整资产配置。
5. 价格发现和信息传递：金融市场的交易活动使得资产价格得以发现和形成，资产管理者可以通过市场价格获取信息从而进行资产配置决策。
四、资产管理的挑战与机遇1. 实时监管：金融市场的复杂性导致资产管理面临风险监测和合规要求的挑战，但也为资产管理者提供了更多监控工具和数据分析手段。
2. 技术创新：金融科技的迅速发展为资产管理带来了前所未有的机遇，通过人工智能、大数据等技术手段可以提升投资决策的精确性和效率。
3. 产品创新：金融市场的变化促使资产管理者创新投资产品，满足不同投资者的需求，例如指数基金、对冲基金等。
4. 国际化发展：金融市场国际化程度的提高为资产管理者拓宽了投资范围和渠道，提供了更多的投资机会。
五、金融市场与资产管理的前景展望1. 个性化投资：随着金融科技的发展，个人投资者将有更多的机会进行个性化投资和风险管理，由此推动资产管理行业的发展。
2. 绿色投资：随着环保意识的增强和相关政策的推动，绿色金融和绿色投资将成为未来金融市场和资产管理的重点方向。
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金融市场、资产管理与投资基金
第一章金融市场、资产管理与投资基金
1.课程学习
2.课程评估
3.课后测试
课后测试
测试成绩：80.0分。
恭喜您顺利通过考试！
单选题
1、按照交易的标的物，以下属于金融市场的是（）。
Ⅰ．票据市场Ⅱ．证券市场Ⅲ．外汇市场Ⅳ．黄金市场（3.33 分）
A Ⅰ、Ⅱ
✔ B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
2、关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是（）。
（3.33 分）
✔ A 是实体经济体系最重要的生产资金来源
B 为金融市场提供流动性，降低了交易成本
C 使资金需求方和资金供给方方便地连接起来
D 为市场经济体系提供有效配置资源
正确答案:A
3、以下选项中，对于私募基金合格投资者表述正确的是（）。
（3.33 分）
A 以合伙企业形式汇集资金间接投资私募基金可免于穿透核查
B 投资者转让基金份额的受让人应当为合格投资者，且基金份额转让后的投资者人数应不超过100人
C 私募基金的合格投资者累计不得超过100人✔
D 在私募基金管理人当中任职，并投资于该公司所管理的私募基金，可被视为合格投资者正确答案:D
4、票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为（）。
（3.33 分）
A 票据正回购市场和票据逆回购市场
B 直接交易市场和间接交易市场
C 长期票据市场和短期票据市场
✔ D 票据承兑市场和票据贴现市场
正确答案:D
5、关于金融市场上的主要参与者及其作用，以下说法错误的是（）。
（3.33 分）
A 居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量✔
B 金融机构是金融市场上唯一的资金供给者
C 金融市场主要参与者既包括政府、中央银行和金融机构，也包括个人和企业居民
D 金融机构既发行、创造金融工具，也在金融市场中购买各类金融工具
正确答案:B
6、投资基金集中社会资金的方式主要为向投资者发行（）。
（3.33 分）
✔ A 受益凭证
B 资金拨付确认函
C 债务凭证
D 股票
正确答案:A
7、关于资产管理，以下表述错误的是（）。
（3.33 分）
A 从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方
B 资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理并承担受托人义务
✔ C 从受托资产来看，主要包括固定资产等实物资产
D 资产管理主要通过投资于银行存款、证券、基金、保险等资产实现增值
正确答案:C
8、关于公募基金和私募基金的区别，以下表述错误的是（）。
（3.33 分）
A 私募基金往往对投资人的投资能力有较高的要求
B 私募基金只能采取向特定投资人非公开方式发行
✔ C 公募基金的监管要求标准相对较低，私募基金的监管要求比较严格
D 公募基金可以向不特定对象公开发行
正确答案:C
9、以下不属于资产管理产品的是（）。
（3.33 分）
✔ A 私募股权投资基金
B 集合信托计划
C 银行大额存单质押融资
D 保险资产管理计划
正确答案:C
10、按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（）。
（3.33 分）
A 现货市场和期货市场
✔ B 票据市场和证券市场
C 货币市场和资本市场
D 票据承兑市场和贴现市场
正确答案:C
11、货币市场是交易期限在（），以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场。
（3.33 分）
A 六个月以内
B 一年以内
✔ C 一年以上
D 二年以上
正确答案:B
12、以下均为债券类金融资产的是（）。
（3.33 分）
A 基金、国债期货
B 城投债、限售股
✔ C 可转债、票据
D 现金、定期分红蓝筹股
正确答案:C
13、以下哪一种不是金融交易的组织方式？（）（3.33 分）
✔ A 自由交易方式
B 柜台交易方式
C 交易所交易方式
D 电信网络交易方式
正确答案:A
14、（）不是货币储蓄的特点。
（3.33 分）✔ A 储蓄的收益会超过通货膨胀
B 储蓄会有一定的利息收益
C 货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动
D 货币储蓄确保本金安全
正确答案:A
15、______和______是现代金融体系的两大运作载体。
（）（3.33 分）
✔ A 金融市场；金融服务机构
B 金融市场；企业集团
C 市场参与者；金融服务机构
D 市场参与者；金融机构
正确答案:A
16、下列不属于衍生金融工具的是（）。
（3.33 分）
✔ A 远期合约
B 期货合约
C 企业债券
D 互换协议
正确答案:C
17、外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、（）及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。
（3.33 分）
A 投资银行
B 商业银行
✔ C 外汇经纪人
D 证券交易所
正确答案:C
18、金融市场按交割期限可划分为（）。
（3.33 分）
✔ A 现货市场和期货市场
B 货币市场和资本市场
C 股票市场和债券市场
D 初级市场和二级市场
正确答案:A
19、下列关于金融工具的说法错误的是（）。
（3.33 分）
A 金融工具是金融市场上进行交易的载体
B 金融工具是法律契约，交易双方的权利义务受法律保护
C 金融工具随时可以流通转让
✔ D 金融工具一般不具有社会可接受性
正确答案:D
20、下列关于金融资产的叙述，错误的是（）。
（3.33 分）
A 金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证
✔ B 未标示明确的价值
C 表明了交易双方的所有权关系和债权关系
D 一般分为债券类金融资产和股权类金融资产两类
正确答案:B
21、商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。
此项业务属于银行的（）。
（3.33 分）
A 资产业务
B 负债业务
✔ C 表外业务
D 代理业务
正确答案:C
22、在我国，管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是（）。
（3.33 分）
A 基金管理公司及子公司
B 私募机构
✔ C 证券资产管理公司
D 商业银行
正确答案:C
23、（）不是我国保险公司、保险资产管理公司的资产管理业务内容。
（3.33 分）
✔ A 万能险
B 管理企业年金
C 集合资金信托
D 养老保障及其他委托管理资产
正确答案:C
24、投资基金运作中的主要当事人不包括（）。
（3.33 分）
A 基金投资者
B 基金管理人
C 托管人
✔ D 代理者
正确答案:D
25、公募基金行业规范的内容不包括（）。
（3.33 分）
A 信息披露
✔ B 投资者的投资能力
C 利润分配
D 投资限制
正确答案:B
26、将投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等形式是按照（）划分的。
（3.33 分）
A 资金募集方式
✔ B 法律形式
C 运作方式
D 所投资的对象的不同
正确答案:B
27、基金投资的有价证券不包括（）。
（3.33 分）
A 股票
✔ B 货币
C 艺术品
D 金融衍生工具
正确答案:C
28、对冲基金起源于（）。
（3.33 分）
A 英国
B 加拿大
C 日本
✔ D 美国
正确答案:D
29、关于风险投资基金，下列说法错误的是（）。
（3.33 分）
✔ A 一般采用公募方式
B 又称创业基金
C 帮助所投企业取得上市资格
D 属于按对象分类的投资基金之一
正确答案:A
30、承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（）。
（3.43分）
A 风险投资基金
B 证券投资基金
C 另类投资基金
✔ D 对冲基金正确答案:D。