操作风险题库及答案

操作风险防控知识题库

一、判断题

1、操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。（×）

2、操作风险管理体系的具体形式不要求统一。（√）

3、高管层应制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策。（×）

4、监事会应当定期审阅高级管理层提交的操作风险报告。（×）

5、操作风险管理体系应确保接受本行监察部门的有效审查与监督。（×）

6、在操作风险日常管理方面，高管层对董事会负最终责任。（√）

7、高管层应尽可能地确保本行从事的各项业务面临的操作控制在可承受范围内。（×）

8、董事会应明确界定各部门的操作风险管理职责。（×）

9、商业银行应指定部门确保操作风险制度和措施得到遵守。（√）

10、商业银行指定部门负责全行操作风险管理，并定期向董事会汇报。（×）

11、内部控制措施是商业银行操作风险缓释措施的一种。（√）

12、高管层应建立适用于全行的操作风险基本控制标准。（×）

13、内审部门直接参与其他部门的操作风险管理。（×）

14、高管层应制定适用于全行的操作风险管理战略。（×）

15、操作风险管理政策包括操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率等。（√）

16、收集操作风险损失数据，并根据各业务线操作风险的特点有针对地进行管理是一种定性评估方法。（×）

17、操作风险内部控制措施包括建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度。（√）

18、商业银行采取了缓释操作风险的方法后控制措施的作用会有所下降。（×）

19、商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。（√）

19、与操作风险有关的报告应该向中国人民银行及其派出机构进行报告。（×）

20、委托社会中介机构对其操作风险管理体系进行审计的，还应向监管部门提交外部审计报告。（√）

21、高管人员一旦违规就应该作为重大操作风险事件对外部机构报告。（×）

22、涉密资料外泄或被盗窃即造成重大操作风险事件。（×）

23、造成在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务6小时以上的事件是重大操作风险事件。（√）

24、柜员之间不得“空调”现金，不得空库、白条抵库或挪用库款，并做到“一日四碰库”。（×）

25、网点存放空白重要凭证的库房、场所需要配备防水、防火、防盗、防潮、防蛀及监控设备等安全设施。（√）

26、本行签发的空白重要凭证，可由客户签发使用。（×）

27、会计结算上门服务人员、客户经理等内部人员能够为客户代购、保管和传送各类空白重要凭证。（×）

28、空白重要凭证的出售柜员不得兼办账户密码的预留、重臵等业务及支付密码系统的管理、操作。但可预先在空白重要凭证上加盖印章备用。（√）

29、银行机构印章的交接要纳入会计要素系统控制。（√）

30、查库制度要求相关部门和人员严格按照出纳制度的有关规定，落实每季度一次查库工作，每次查库后都要按程序及时碰账。（×）

31、对账单由柜台接柜人员（记账人员）直接向开户单位财务人员发放和回收。（×）

32、金融机构向关系人发放信用贷款予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款。（√）

33、银行应及时发出对账单，客户收到银行对账单之后，银行对账人员应要求其妥善保管并逐笔勾对核实。（√）

34、办理授权业务时，可由委托被授权人自行办理授权业务。（×）

35、柜员可以为无印鉴或印鉴不符的客户办理取款。（×）

36、营业终了柜员要将预留印鉴入箱加锁并入库保管。（√）

37、办理银行承兑汇票业务时应认真审查贸易背景，严禁对无真实贸易背景的银票进行承兑。（√）

38、金融机构弄虚作假，出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证的，给予警告，没有违法所得的，处10万元以上30万元以下的罚款。（×）

39、银行承兑汇票业务保证金账户用于承兑到期付款，不能挪用或与承兑申请人结算账户混用，不能凭以出具虚假资金资信证明。（√）

40、办理理财业务操作的既要负责业务操作的又要掌握客户信息准确营销。（×）

41、理财业务中柜员可以接受客户委托决定交易品种、数量、价格等。（×）

42、经办柜员未受理代理开办网上银行的，必须客户本人同意后

才能注册网上银行。（√）

43、不得向客户作出代理业务虚假承诺，由客户自主决定是否成交，严禁误导客户，坚持银行的中间代理地位。（√）

44、银行接受汇款申请并发出汇款指令，指示境外银行将款项解付给收款人的过程称为汇茹汇款。（×）

45、打包放款、出口押汇、福费廷等业务品种均属于贸易融资业务。（√）

46、泄露或丢失银行卡大额编密参数或发、校卡密钥、算法是违法保密制度的行为。（√）

47、金库安全监控中心实行24小时人工值班，且不得少于2人。（√）

48、金库钥匙实行单线、交叉传递，管库员换人时须更换密码。（×）

49、不良贷款的抵债资产原则上以公开拍卖的方式进行处臵，并实行专人负责，严格保密制度。（√）

50、加强抵押物审查把关，要建立抵押物评估预审核机制，由银行内专业的评估人员进行预审核的责任人和责任部门。（×）

51、计算机设备应采取有效的安全防范措施，将业务用机与国际互联网或其他外部计算机系统相连，保障计算机系统正常运行。（×）

52、金库的枪支弹药管理要求县级支行以下机构应配备不多于1辆运钞车。（×）

53、营业网点安全包括网点非营业期间和网点营业期安全，营业网点应安装防入侵报警装臵。（√）

54、营业终了网点寄库现金，双人核实、业务主管监督、双人上锁。网点柜员对日间现金的真实性负责.（×）

55、理财服务人员不得向客户提供委托理财或代理客户理财服