合规风险管理上位法包括
合规管理全面风险管理内部控制三大基本制度(完整版)
合规管理、全面风险管理、内部控制三大基本制度XX有限公司合规管理办法（试行）第一章总则第一条为进一步加强和提升XX集团有限公司（以下简称：公司）及所属各子公司依法规范管理、依法合规经营能力和水平，建立健全合规管理体系，实现公司合规管理的制度化、规范化，有效防范重大合规风险，保障公司高质量发展，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国企业国有资产法》《关于全面推进法治央企建设的意见》《中央企业合规管理指引（试行）》《企业境外经营合规管理指引》等有关法律法规，结合公司实际，制定本办法。
第二条本办法适用于公司及其全资、控股或有实质控制权的各级子公司（以下简称：子公司）。
第三条本办法所称合规，是指公司及各子公司及其员工的经营管理行为符合所适用的法律法规、监管规定、行业准则和企业章程、规章制度以及国际条约、规则等要求。
第四条本办法所称合规风险，是指公司和各子公司及其员工因不合规行为，引发法律责任、受到相关处罚、造成经济或声誉损失以及其他负面影响的可能性。
第五条本办法所称合规管理，是指以有效防控合规风险为目的，以公司和各子公司及其员工的经营管理行为为对象，开展包括制度制定、风险识别、合规审查、风险应对、责任追究、考核评价、合规培训等有组织、有计划的管理活动。
第六条合规管理应遵循以下原则：（一）全面覆盖原则。
公司合规管理应覆盖所有业务领域、各部门、各子公司和分支机构、全体员工，贯穿决策、执行、监督全流程。
（二）强化责任原则。
合规管理应作为公司主要负责人履行推进法治建设第一责任人职责的重要工作内容。
建立全员合规责任制，明确管理人员和各岗位员工的合规责任并督促有效落实。
（三）协同联动原则。
公司合规管理与法律风险防范、纪检、审计、内控、风险管理等工作相统筹、衔接，确保合规管理体系有效运行。
（四）客观独立原则。
严格依照法律法规等规定对公司和员工行为进行客观评价和处理。
合规工作机构独立履行职责，不受其他部门和人员的干涉。
合规管理全面风险管理内部控制三大基本制度
合规管理全面风险管理内部控制三大基本制度合规管理、全面风险管理和内部控制是一家企业非常重要的三个制度。
合规管理制度能够帮助企业遵守法律法规，保持良好的经营秩序；全面风险管理制度则能够帮助企业识别、评估和应对各种风险；内部控制制度则是保障企业内部运作的重要手段。
下面，我将详细介绍这三个制度。
合规管理是企业经营中非常重要的制度，它的核心是遵守法律法规和商业道德。
一个公司如果能够合规经营，不仅能够避免因违法违规行为而受到处罚，还能够增强顾客和投资者对公司的信任，从而提升企业的声誉和竞争力。
合规管理的具体内容包括制定内部规章制度，明确员工的行为准则；设立合规部门，负责合规培训和监督检查；建立合规风险防控机制，提供实时的合规风险提示和解决方案等。
全面风险管理是企业管理中不可或缺的一环。
在当今复杂多变的商业环境中，企业面临着各种各样的风险，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
全面风险管理的目标是帮助企业识别、评估和应对这些风险，以保护企业的利益和稳定经营。
全面风险管理包括以下几个方面的内容：建立风险管理组织架构和职责分工；制定风险识别和评估的方法和准则；开展风险监控和预测；制定风险应对措施，并建立风险应急预案等。
内部控制是企业内部运作的一套制度和流程，旨在保护公司的资产安全、保证财务信息准确性和可靠性，并促进企业的经营效率。
内部控制的目标是确保公司按照管理者的意图进行运作，避免内部失误和欺诈行为，提高决策的可靠性和准确性。
内部控制包括：建立健全的企业管理体系；制定明确的责任和权限制度；确保财务报告准确无误；建立查核制度和内部审计机构等。
这三个制度相辅相成，缺一不可。
合规管理为企业提供了法律法规遵循的基本规范，确保企业在经营过程中不会触犯相关法律，保持良好的经营秩序。
全面风险管理制度能够帮助企业预测和应对各种风险，保护企业的利益和稳定经营。
而内部控制则是确保企业内部运作顺利的一套制度和流程，保证企业稳健发展。
合规风险管理办法
合规风险管理办法概述合规风险是指组织在运营过程中，由于违反相关法律法规、政策规定或行业规范，导致可能面临的法律责任、信誉损失、经济损失等风险。
为了有效管理和控制合规风险，组织需要建立一套合规风险管理办法，以确保其合规运营，并为业务发展提供保障。
一、目标和原则1. 目标：合规风险管理办法旨在识别、评估、控制和监测合规风险，保障组织的合规运营，防范法律风险。
2. 原则：a. 法律合规性：组织必须遵守相关法律法规、政策规定、行业规范等要求。
b. 风险主动性：组织要积极主动地识别和评估合规风险，并采取相应控制措施。
c. 组织责任：各级管理层要明确合规风险管理的责任分工和流程，推动合规风险管理的有效实施。
d. 提升能力：组织要持续提升合规风险管理的能力和水平，适应法律法规的变化和业务的发展。
二、合规风险管理措施1. 合规风险识别：a. 分析法律法规：组织应对适用于其业务范围的法律法规进行细致分析，确定可能涉及的合规风险。
b. 收集信息：建立信息收集机制，通过定期调研、行业监测等方式获取最新的法律法规信息。
c. 风险辨识工具：借助风险辨识工具，如风险矩阵、合规检查表等，对组织内外可能涉及的合规风险进行识别。
2. 合规风险评估：a. 风险评估指标：建立合规风险评估的指标体系，从合规风险的潜在影响、发生概率、风险传导路径等方面进行评估。
b. 评估方法：采用定性和定量相结合的方法对合规风险进行评估，确保评估结果具备一定的科学性和客观性。
c. 风险优先级划分：通过评估结果，将合规风险划分为高、中、低三个优先级，为控制措施的制定提供依据。
3. 合规风险控制：a. 内部控制建设：组织要建立健全内部控制体系，明确职责、制定规程，并加强内部审计、风险管理和合规培训等措施。
b. 控制措施制定：根据合规风险评估结果，制定相应的合规风险控制措施，包括制度的建立、流程的规范和岗位职责的明确等。
c. 监测和反馈：建立合规风险的监测和反馈机制，及时掌握合规风险动态，并采取相应措施进行预警和调整。
合规管理全面风险管理内部控制三大基本制度
合规管理全面风险管理内部控制三大基本制度合规管理、全面风险管理和内部控制是组织运作中非常重要的制度，它们之间相辅相成、相互作用，共同保障组织的可持续发展和健康运营。
本文将详细介绍这三大基本制度的概念、作用和关系，并探讨其实施过程中可能遇到的挑战和解决方法。
首先，合规管理是指组织按照相关法律法规、行业标准、社会伦理和道德规范等要求，制定相应的管理制度和操作规程，保障组织在经营活动中的合法性和合规性。
合规管理旨在防范和减少组织面临的法律风险和声誉风险，确保组织在规范的框架内运营，并为各方利益相关者提供安全和可信赖的环境。
全面风险管理是指组织将所有可能影响其目标实现的不确定性因素进行识别、评估、优先排序和处理的过程。
全面风险管理的目标是最小化风险对组织的负面影响，同时促进组织创造价值和实现战略目标。
全面风险管理包括风险识别和评估、风险管理策略的制定和实施、风险监控和沟通等环节。
内部控制是指组织通过建立一系列制度、规则和程序，确保资产和资源的有效利用、业务信息的准确可靠、运营效率的提高和风险的合理控制。
内部控制的目标是保护组织的资产免受损失，确保财务报告的准确性和可靠性，遵守法律法规和内部规定，并提供经营活动的有效监督和管理。
这三大基本制度之间存在密切的关系和相互依赖。
合规管理的关键是建立和落实一套完备、科学和可操作的制度，但单靠制度本身无法保证合规性的实现，还需要依靠全面风险管理和内部控制来检验和保障。
全面风险管理可以帮助识别和评估潜在的合规风险，为合规管理提供风险预警和修正的依据。
内部控制则是确保合规管理和全面风险管理的有效运行和落地的基础，其中包括对合规性和风险管理制度的监督和评估，以及对操作和过程的控制和改进。
然而，在实施合规管理、全面风险管理和内部控制的过程中，可能会遇到一些挑战。
首先，组织需要花费大量的资源和精力来建立、完善和执行这些制度，特别是在涉及多个业务和地区的大型组织中。
其次，制定适用于组织的合规规定和风险管理策略需要充分理解行业特点和组织运作的实际情况，这对组织的管理水平和专业能力提出了更高要求。
公司合规风险管理
公司合规风险管理是指公司在经营活动中，为了遵守相关法律法规、行业标准、公司内部规章制度以及道德规范，通过一系列的管理措施和流程，对可能存在的合规风险进行识别、评估、监控和应对的过程。
合规风险管理旨在确保公司的经营活动合法合规，避免因违规行为导致的法律风险、财务损失或声誉损害。
以下是公司合规风险管理的一些关键要素：
1. 合规文化：建立一种全员遵守法律法规和公司规章的企业文化，强调合规的重要性，提高员工的合规意识。
2. 合规组织架构：设立合规部门或合规岗位，明确合规管理的职责和权限，确保合规工作得到有效执行。
3. 合规政策与程序：制定合规政策和程序，明确公司内部对合规的要求和期望，以及应对合规风险的具体措施。
4. 合规风险评估：定期进行合规风险评估，识别公司在经营活动中可能面临的合规风险，包括但不限于法律变更、市场风险、操作风险等。
5. 合规培训与教育：对员工进行合规培训和教育，确保员工了解并能够遵守相关的法律法规和公司规章制度。
6. 合规监控与报告：建立合规监控机制，定期检查合规政策和程序的执行情况，及时报告合规风险和违规行为。
7. 合规应对措施：对于识别出的合规风险，制定相应的应对措施，包括风险规避、风险减轻、风险转移等。
8. 持续改进：根据合规风险管理的实施情况，不断调整和优化合规管理策略，提高合规管理的有效性。
公司合规风险管理是一个持续的过程，需要公司高层领导的支持，全员的参与，以及对外部环境和内部运营变化的持续关注。
通过有效的合规风险管理，公司可以降低违规风险，提高企业的可持续发展能力。
大资管“上位法”之究问
基本内容
随着金融市场的不断发展，资产管理行业日益显现出其重要性。在大资管时 代，如何构建科学、合理的监管体系，保障市场公平、公正、公开的也需充分考 虑到行业的发展现状和未来趋势。其中，“上位法”作为重要的法律概念，在大 资管领域的研究和应用中扮演着关键角色。本次演示将围绕大资管“上位法”展 开讨论，以期为读者提供一定参考。
总的来说，大资管“上位法”在大资管行业中扮演着举足轻重的角色。通过 对上位法的深入研究和实践检验，我们可以不断完善法律法规体系，提高监管效 率，促进大资管行业的健康发展。这在金融市场的稳定和国家经济的发展中具有 重要意义。
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在深入探讨大资管“上位法”之前，我们首先需要了解什么是“上位法”。 上位法是指在一个法律体系中，对下位法具有统领性、指导性的法律规范。它通 常处于法律体系的主导地位，对下位法的制定和实施具有重要影响。在大资管领 域，上位法通常是指对各类资产管理机构具有普遍约束力的法律法规。
大资管，即大规模资产管理，通常指代管理资产规模较大、种类繁多的金融 机构。随着金融市场的不断开放和资产管理行业的快速崛起，大资管机构在国民 经济中扮演着越来越重要的角色。它们不仅肩负着国民财富保值增值的重任，还 在金融市场上发挥着日益显著的引领作用。正因如此，大资管“上位法”的研究 显得尤为重要。
1、建立健全大资管监管体系：通过制定完善的法律法规和实施细则，明确 各监管部门的职责和分工，形成全面、有效的监管体系。
2、促进信息披露公开透明：要求大资管机构按规定披露相关信息，增强市 场透明度，以便投资者做出科学决策。
3、强调风险防控：在上位法中加大对风险防控的重视力度，对不同类型风 险进行分类管理，明确应对措施。
合规风险管理上位法包括
合规风险（Compliance Risk），根据巴塞尔银行监管委员会发布的《合规与银行内部合规部门》，“合规风险”指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、以及适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
从内涵上看，合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失。
这种风险性质更严重、造成的损失也更大。
合规风险原本来自于金融行业，并主要针对银行机构。
但自2002年《萨班斯-奥克斯利法案》颁布以来，合规风险的概念已经从银行延伸到非银行类公司层面的内部控制风险。
因此，随着合规理念的加深，更为广泛的合规风险定义为：在公司的内部控制和治理流程中，因未能够与法律、法规、政策、最佳范例或服务水平协定保持一致而导致的风险。
合规风险管理体系应包括以下基本要素：1、合规政策；2、合规管理部门的组织结构和资源；3、合规风险管理计划；4、合规风险识别和管理流程；5、合规培训与教育制度。
传统的银行风险包括信用风险、市场风险、操作风险三大风险，合规风险是基于三大风险之上的更基本的风险。
合规风险与银行三大风险既有不同之处，又有紧密联系。
其不同之处是：合规风险简单地说是银行做了不该做的事（违法、违规、违德等）而招致的风险或损失，银行自身行为的主导性比较明显。
而三大风险主要是基于客户信用、市场变化、员工操作等内外环境而形成的风险或损失，外部环境因素的偶然性、刺激性比较大。
其联系之处在于：合规风险是其他三大风险特别是操作风险存在和表现的重要诱因，而三大风险的存在使得合规风险更趋复杂多变而难于禁控，且它们的结果基本相同，即都会给银行带来经济或名誉的损失。
过去，商业银行通常把合规风险视同于操作风险，多注重于在业务操作环节和操作人员上去设关卡，其结果并不奏效，操作风险仍然在银行内部人员中大量存在并不断变换手法。
合规风险管理办法精简版
合规风险管理办法1. 简介合规风险管理是指企业或组织在日常经营活动中，根据相关法律法规的要求，通过制定和实施一系列的合规措施，有效识别、评估、控制和监测合规风险，确保企业或组织的经营活动符合法律法规的要求，避免因合规风险而带来的法律纠纷和经济损失。
2. 合规风险管理的重要性合规风险管理对于企业或组织的可持续发展非常重要。
合规风险的存在可能导致企业或组织面临法律风险、声誉风险、经济风险等，给企业或组织造成巨大损失。
通过合规风险管理，企业或组织能够识别和控制潜在的合规风险，有效降低相关风险带来的损失。
3. 合规风险管理的基本原则合规风险管理应遵循以下基本原则：3.1 法律合规原则企业或组织应遵守当地和国家的法律法规要求，确保业务活动符合合规标准。
3.2 风险识别原则企业或组织应通过全面、系统性的风险识别工作，识别潜在的合规风险，包括法律风险、道德风险、操作风险等。
3.3 风险评估原则企业或组织应对识别出的合规风险进行评估，确定风险的潜在影响和可能性，为后续的风险控制做好准备。
3.4 风险控制原则企业或组织应采取有效的控制措施，控制和降低合规风险的发生概率和影响程度。
3.5 监测与改进原则企业或组织应建立监测机制，定期评估和监测合规风险管理的有效性，及时调整和改进合规措施。
4. 合规风险管理的实施步骤4.1 风险识别与分析通过组织内外部环境分析，全面识别潜在的合规风险，分析其风险来源、影响因素和可能产生的后果。
4.2 风险评估与排名对识别出的合规风险进行评估，确定风险的潜在影响和可能性，并按照风险程度进行排名。
4.3 风险控制与管理计划的制定根据合规风险的排名和评估结果，制定相应的风险控制措施和管理计划，明确工作责任和控制目标。
4.4 风险监测与改进建立风险监测机制，定期对合规风险的控制效果进行评估和监测，及时进行改进和调整。
4.5 培训与教育组织相关人员进行合规风险管理的培训和教育，提高其合规意识和风险管理能力。
常用风险评估与合规管理
常用风险评估与合规管理随着社会的不断发展，各行各业都面临着各种形式的风险。
为了有效应对这些风险，许多企业和组织开始使用风险评估与合规管理的方法来降低潜在的风险和损失。
本文将介绍常用的风险评估与合规管理的方法和工具。
一、风险评估方法1. SWOT分析SWOT分析是一种常用的风险评估方法，它通过对企业的优势、劣势、机会和威胁进行系统分析，帮助企业了解自身的竞争优势和潜在风险。
通过分析内外环境因素，企业可以制定出相应的风险应对策略。
2. 事件树分析事件树分析是一种定性风险评估方法，它通过构建事件树模型，系统分析事故发生的可能性、事故链条和事故后果。
通过对每个事件的概率和后果进行评估，可以确定最具风险的事件和相应的应对措施。
3. 故障树分析故障树分析是一种定量风险评估方法，它通过构建故障树模型，分析系统发生故障的可能性和故障链条。
通过计算出故障的概率和后果，可以评估系统的可靠性和安全性，从而制定出风险控制措施。
二、合规管理方法1. 制定风险管理策略合规管理中的风险管理是一个重要环节，企业需要制定相应的风险管理策略。
这包括明确风险管理的目标和原则，制定风险管理的组织结构和职责分工，建立风险管理的工作流程和制度体系。
2. 风险防控措施的实施与监督合规管理中的风险防控措施需要根据具体情况进行制定和实施，并进行持续的监督和改进。
这包括建立风险防控措施的实施计划和时间表，明确责任人和监督机制，定期进行风险评估和检查，及时发现和处理潜在的风险隐患。
3. 建立风险应急预案合规管理中的风险应急预案是一项重要措施，它可以帮助企业在突发事件发生时，快速、有效地应对风险。
风险应急预案应包括紧急情况的定义和分类、应急组织机构和工作流程、应急资源和物资的准备和调配、应急演练和评估等内容。
三、风险评估与合规管理的重要性风险评估与合规管理对于企业的发展和稳定具有重要的意义。
首先，通过对风险的评估和管理，企业能够提前预知潜在的风险，及时采取相应的措施，减少损失发生的可能性。
合规管理全面风险管理内部控制三大基本制度
合规管理全面风险管理内部控制三大基本制度合规管理全面风险管理内部控制是现代管理中十分重要的制度。
合规管理指企业遵守国家法律法规以及行业规范和内部制度，保证企业合法经营、避免法律风险的一系列管理活动。
全面风险管理指企业在经营过程中充分考虑和应对各种可能发生的风险，以确保企业长期稳定发展。
内部控制则是指企业建立的一套用于保护资产、保障业务运作的措施和制度。
合规管理全面风险管理内部控制是企业管理的基石，是企业长期发展的保证。
在全球经济竞争日益加剧的背景下，企业面临的风险和挑战也越来越多样化和复杂化。
只有建立健全的合规管理、全面风险管理和内部控制制度，企业才能有效应对各种风险，保障企业的可持续发展。
合规管理制度是企业履行法律法规和行业规范的一系列管理流程和规定。
它包括了企业遵守法律法规和行业规范的守法意识和教育培训、合规责任的明晰和追究、合规操作流程和制度的建立和执行、合规监督和内部和外部审计等内容。
通过建立健全的合规管理制度，企业可以预防和避免法律风险，保护企业的声誉和利益。
全面风险管理制度是企业对内、对外各种风险的全面管理。
它包括了风险识别、风险评估、风险控制、风险应对和风险监测等环节。
企业要全面了解和识别可能存在的各种风险，对风险进行科学评估，制定有效的风险控制措施，并及时应对已经发生的风险。
通过全面风险管理制度，企业可以降低各种风险对企业的影响，保持企业的竞争优势。
内部控制制度是企业为实现其目标而建立的一系列控制措施和制度。
内部控制包括了风险管理、内部审计、内部管理和信息沟通等方面。
企业要建立健全的内部控制制度，需要明确的目标和规范，科学的流程和控制环节，健全的组织和职责，有效的信息传递和反馈机制。
通过内部控制制度的建立和执行，企业可以保护企业资产的安全性，提高业务运作的效率，确保企业运营的可持续性。
综上所述，合规管理全面风险管理内部控制是企业管理中的三大基本制度。
企业要想实现长期稳定发展，就必须建立健全这三大制度，确保企业合规经营、承担风险和实现内控管理。
合规风险管理办法
合规风险管理办法“合规风险”指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、以及适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险，下面是为大家带来的合规风险管理办法：商业银行合规风险管理指引第一章总则第一条为加强商业银行合规风险管理，维护商业银行安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》，制定本指引。
第二条在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行适用本指引。
在中华人民共和国境内设立的政策性银行、金融资产管理公司、城市信用合作社、农村信用合作社、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、邮政储蓄机构以及经银监会批准设立的其他金融机构参照本指引执行。
第三条本指引所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。
本指引所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
本指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
本指引所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。
第四条合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
第五条商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。
第六条商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。
合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。
董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
合规风险管理操作规程(3篇)
第1篇一、总则为了加强本单位的合规风险管理，确保业务活动符合国家法律法规、行业规范和内部管理制度，降低合规风险，提高单位整体风险防控能力，特制定本规程。
二、适用范围本规程适用于本单位所有业务领域、所有员工及合作伙伴，涉及合规风险的识别、评估、控制、监控和改进等环节。
三、合规风险管理组织架构1. 成立合规风险管理委员会，负责制定合规风险管理战略、政策和程序，监督合规风险管理工作。
2. 设立合规管理部门，负责合规风险管理的日常运营，包括风险识别、评估、控制、监控和改进等。
3. 各部门负责人对本部门的合规风险管理工作负责，应确保部门业务活动符合合规要求。
四、合规风险管理流程1. 风险识别（1）合规管理部门根据国家法律法规、行业规范和内部管理制度，定期开展合规风险评估。
（2）各部门根据业务特点，识别本部门可能存在的合规风险。
2. 风险评估（1）合规管理部门对识别出的合规风险进行评估，确定风险等级。
（2）各部门对评估结果进行确认，并制定相应的风险应对措施。
3. 风险控制（1）合规管理部门根据风险评估结果，制定风险控制措施，包括但不限于：a. 制定合规政策、制度和流程；b. 开展合规培训；c. 建立合规检查机制；d. 加强内部审计；e. 加强外部监督。
（2）各部门根据风险控制措施，落实具体执行。
4. 风险监控（1）合规管理部门定期对合规风险进行监控，评估风险控制措施的有效性。
（2）各部门定期向合规管理部门报告合规风险情况。
5. 风险改进（1）合规管理部门根据监控结果，对风险控制措施进行改进。
（2）各部门根据改进意见，调整风险控制措施。
五、合规风险管理要求1. 各部门应高度重视合规风险管理，加强内部沟通与协作。
2. 员工应树立合规意识，自觉遵守法律法规和内部管理制度。
3. 合规管理部门应定期对合规风险管理工作进行总结和评估，不断提高合规风险管理水平。
4. 对违反合规规定的行为，应依法依规进行处理。
六、附则1. 本规程由合规风险管理委员会负责解释。
国有投融资平台合规风险管理办法
国有投融资平台合规风险管理办法合规风险管理办法第一章总则第一条为构建公司全面风险管理体系，加强合规风险管理，促进公司规范经营，有效防范和化解经营风险，保障公司持续健康发展，根据《中央企业合规管理指引（试行）》和财政部等五部委《企业内部控制基本规范》及相关法律法规，结合公司实际，制定本办法。
第二条本办法适用于XX市财政投资有限公司本级及下属各单位的合规风险管理工作。
第三条本办法所称合规，是指公司及其员工的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律法规和准则”）。
第四条本办法所称合规风险，是指公司及其员工经营管理或执业行为因违反法律法规或准则而被依法追究法律责任、采取监管措施、给予纪律处分、出现财产损失或商业声誉损失的风险。
第五条本办法所称合规风险管理，是指以有效防控合规风险为目的，以公司和员工经营管理行为为对象，开展包括制度制定、风险识别、合规审查、风险应对、责任追究、考核评价、合规培训等有组织、有计划的管理活动。
第二章合规风险管理的目标及准则第六条公司树立全员合规、合规从管理层做起、合规创造价值、合规是公司生存基础的理念，倡导和推进合规文化建设，培育全体工作人员合规意识，提升合规管理人员职业荣誉感和专业化、职业化水平。
第七条合规风险管理的总体目标合规风险管理要通过健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。
合规风险管理要努力实现以下总体目标：（一）加强内部合规管理，完善自我约束机制，保障公司和全体工作人员的经营管理和执业行为合法合规；（二）制定和执行覆盖公司所有业务、部门和工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节的合规管理制度；（三）建立完善适应公司客观情况的合规管理组织体系和基本制度，明确合规管理职责和工作机制，落实合规责任评价和考核机制；（四）加强与监管部门的沟通，实现公司内部自我约束和外部监管的有效互动。
合规风险管理上位法包括
合规风险管理体系应包括以下基本要素：
1、合规政策；
2、合规管理部门的组织结构和资源；
3、合规风险管理计划；
4、合规风险识别和管理流程；
5、合规培训与教育制度。
传统的银行风险包括三大风险：信用风险，市场风险和运营风险。
合规风险是基于三大风险的更基本的风险。
合规风险不仅与银行的三大风险不同，而且密切相关。
区别在于：合规风险只是银行因不应做的事情（违反法律，法规，道德规范等）而招致的风险或损失，而银行自身的行为则更具主导性。
三个主要风险主要是基于内部和外部环境的风险或损失，例如客户信用，市场变化和员工运营。
外部环境因素的偶然性和刺激性相对较大。
联系是：合规风险是其他三个主要风险（尤其是操作风险）的存在和表现的重要诱因。
三大风险的存在使合规风险更加复杂，多变，难以控制，其结果基本相同，即给银行带来经济或声誉损失。
过去，商业银行通常将合规风险视为运营风险，而更侧重于在业务运营和运营人员中设置检查点。
结果无效。
银行内部人员中仍然存在大量操作风险，其操作方法也在不断变化。
这表明仅仅将合规风险与运营风险等同起来并不是全面而准确的。
尽管大量的操作风险主要表现在操作链接和操作者中，但通常存在不合理的操作链接以及操作者对合规性和法律意识的缺乏。
在大多数情况下，银行合规风险来自银行的系统决策层和各级管理人员，通常带有系统缺
陷和上层色彩。
因此，就现实而言，即使银行阻止了基层机构人员的操作风险的发生，它们也可能无法防止机构或管理合规风险的发生。
因此，我们必须特别注意合规风险，因为它有时会比一般的操作风险造成更大的伤害和损失。
合规风险管理上位法包括
从风险管控的角度来说，个人认为从低到高应是合规管理-内部控制-全面风险管理。
首先，合规管理是最基础的层面。
合规管理的本质并不聚焦于风险管理，它只是机械的避免违反内外部法律制度规范，从结果上看能够起到一定程度上控制操作风险的作用，但是这个作用有多大、够不够，并不是合规管理所关注的，自然也不是它能够解决的。
其次，以coso框架为代表的内部控制，是合规管理的终极版，也可以说是操作风险管理的终极版。
内部控制不但要求合规，还要考察这个“规”是不是完善，“规”有没有配备相应的执行点，执行“规”的过程是不是有效。
如果说合规管理更注重结果、只要结果合规就OK，那么内部控制就更重视过程，并在此基础上发展出整套完善的工具和方法。
最后，全面风险管理是风险管控的最高形式。
在全面风险管理中，风险一般被分为市场风险、信用风险、操作风险、声誉风险、战略风险。
刚才说了，内部控制是管理操作风险的终极手段，但是它对其他风险并没有效果。
内控再严密，也无法衡量资本市场波动会给公司带来多大风险（市场风险），无法衡量交易对手赖账不给钱有多大风险（信用风险），更无法衡量公司战略方向错误、出了事被人骂的风险。
当然，全面风险管理的精髓，还不只是考虑了这5类风险——毕竟这些风险都不是新鲜玩意。
传统上，市场风险归交易部门管，信用风险归信贷部门管，操作风险归合规部门管，剩下俩风险管理层拍脑袋管。
这种方式非常自然：谁干的活谁管风险嘛。
但是问题在于，干活的是不会真正关注风险的。
交易失败无非没有奖金，交易成功就有大笔分红，谁会跟钱过不去呢？所以，全面风险管理认为，必须把管理风险的职能提升到高级管理层这一级，必须有一个首席风险官和独立于交易部门的风险管理部门，来客观的衡量这些风险。
而且从技术上讲，各个风险之间有分散作用，也必须由一个统一的部门来管理，才能真正考虑到这种分散作用。
全面风险管理与内部控制本质上都是为了评估、防范、控制企业风险，从而促进企业经营目标的实现。
合规风险管理办法
合规风险管理办法合规风险管理办法随着法规和监管的不断加强，企业对于合规风险的管理日益重要。
合规风险管理的目的是确保企业遵守法规、规范行为，以及减少与非法、不道德行为相关的风险。
本文将介绍合规风险管理的基础知识、应对策略和实施步骤。
一、合规风险管理的基础知识合规风险是指企业可能由于疏于遵守法规、政策、行业规范或管理体系不完善等原因而导致的风险。
合规风险管理的目的包括以下几点：1. 确保公司遵守所有适用的法律、法规和政策；2. 防范公司被罚款或处以其他制裁；3. 保护公司声誉和品牌；4. 保护公司的股东、员工和顾客；5. 推动公司了解和遵循对符合商业道德和社会价值的企业行为的期望。
二、合规风险应对策略为了有效地处理合规风险，企业需要采取以下策略：1. 明确责任：企业需要为合规问题明确责任，包括内部合规团队和特别委员会等。
2. 制定政策：企业需要制定清晰的政策和流程，以确保员工和管理层了解企业的合规问题和政策。
3. 培训员工：培训员工如何遵守合规规定和政策是非常重要的。
员工只有了解合规问题，才能在工作中避免不当行为。
4. 审查合同：对于每个合同，企业需要进行审查，以确保遵守法规、避免任何合规违规行为。
5. 建立监控和反馈机制：建立有效的合规监控程序和反馈机制，以及对违规行为的惩罚机制。
三、实施步骤一般而言，企业的合规风险管理可分为以下步骤：1. 确定合规风险：通过内部审计等方式，确定公司可能面临的合规风险；2. 制定策略：根据风险评估结果，制定相应的合规策略和流程；3. 建立合规团队：组织内部合规团队，负责执行合规政策和流程；4. 培训员工：对员工进行培训，帮助他们遵守制定的合规政策和流程；5. 测试合规程序：通过内部审计和测试等方式，评估合规程序的有效性和可靠性；6. 监控合规过程：建立合规监控机制，确保合规过程符合公司规定；7. 反馈机制和纠正措施：建立有效的反馈机制和纠正措施，确保合规问题及时得到处理。
合规风险管理上位法包括
合规风险管理上位法包括合规风险管理体系应包括以下基本要素：1、合规政策；2、合规管理部门的组织结构和资源；3、合规风险管理计划；4、合规风险识别和管理流程；5、合规培训与教育制度。
开展立体式合规管理的必要性分析1、依法依规管理是国家的宏观要求国家长期重视全面依法治国，十九大以来党中央把法治中国提升到前所未有的高度，依法依规管理成为现代企业经营的鲜明特征。
随着国家经济的高速发展，以及社会主义法治体系不断健全，企业经营所面临的监管要求持续增强，公司充分认识到这一长期态势，将合规管理明确为成为公司的重要战略之一。
2、依法依规管理是航空发动机制造企业的内在需求与国外相比，我国航空发动机行业处于相对落后状态，为此国家组建中国航空发动机集团公司（以下简称“集团公司”）。
集团公司自成立伊始，就背负着研制先进航空发动机、根除飞机“心脏病”的历史使命。
然而，航空发动机的研究、制造是一项极端复杂、精密的系统工程，需要各子系统的高度协调，因此完善的合规管理机制及有效落实尤其重要。
因此集团公司积极贯彻和落实国务院国资委发布的《关于全面推进法治央企建设的意见》中探索建立法律、合规、风险、内控一体化管理平台、不断提高风险管控能力的要求，起草并下发《中国航空发动机集团风险防控“十三五”规划》，要求加强三道防线建设，优化风险管理、内部控制、法律事务等工作流程及管理方法，推进完善合规管理体系。
3、依法依规管理是公司经营管理的战略目标近年来，随着我国经济的快速发展，国际、国内市场竞争进一步加剧，公司外贸、非航空产业受到较为严重的冲击，核心产品优势减少，收入利润不断下滑，甚至发生较为严重的诉讼事项，给公司造成经济损失和声誉影响。
通过分析风险事件，发现公司对下属子公司管控不到位、子公司经营管理不合规原因较多。
因此公司提出建设合规管理体系的战略目标，创新合规管理方法、机制，提升管理水平，防范经营风险。
药品企业合规管理制度范文
药品企业合规管理制度范文药品企业合规管理制度范文第一章总则第一条为规范我公司的行为准则和运作方式，保证我公司在合法、合规、诚信和道德的基础上开展业务，提高公司的整体管理水平和风险控制能力，特制定本制度。
第二条本制度适用于我公司全体员工，包括管理人员和一般员工。
第三条本制度的上位法是国家法律法规、行政法规、行业规定和政府文件。
公司员工在执行工作时，必须遵循国家法律法规和公司内部规章制度。
第二章行为准则第四条公司员工应该恪守职业道德，遵循诚信原则，以诚实守信的态度对待工作和业务，不通过欺骗、虚假和诈骗手段获取利益。
员工在执行工作时应当尽职尽责，同时也要对公司、股东和客户负责。
第五条公司员工应该牢记法律法规的约束，执行过程中要坚守法律底线，不得触犯法律，不得串通他人为自己牟取不正当利益，不得利用职权谋取私利。
第六条公司员工应该尊重知识产权，不得侵犯他人的知识产权。
在执行工作时，要尊重和保护公司的商业秘密和机密信息。
不得泄露、篡改、窃取公司的商业机密。
第七条公司员工应该严守公司的保密制度，不得泄露公司的机密信息。
对于公司的商业秘密，员工应当妥善保管，不得外泄。
第三章业务合规第八条公司员工在从事业务活动时，必须符合国家法律法规和行业规定的要求。
要遵循药品研发、注册、生产、销售等各个环节的监管要求，确保公司的业务合规。
第九条公司员工在从事销售和营销活动时，要遵循价格法、反垄断法、广告法等法律法规的规定，并遵守公司的内部销售和营销规范。
不得使用垄断地位谋取不正当利益，不得发布虚假、夸大、误导性的广告。
第十条公司员工在从事采购和供应活动时，要遵循公平竞争原则，选择合规的供应商，不得向供应商索取回扣、佣金等不正当利益。
不得参与优惠供应商、内外勾结等不合法行为。
第十一条公司员工在与医生、医疗机构等合作时，要保持真实、透明的沟通和合作，不得给予医生或医疗机构利益回报，不得参与医疗机构的经营。
第十二条公司员工在从事科研和临床试验活动时，要遵循科学研究伦理和试验原则，确保试验的合规性和可靠性。
企业合规风险管理步骤
企业合规风险管理步骤嘿，朋友们！咱今儿来聊聊企业合规风险管理这档子事儿。
你想想看啊，企业就像一艘大船在商海里航行，合规风险管理那就是船上的指南针和稳定器呀！要是没了它，这船可不得在风浪里迷失方向、摇摇晃晃的。
那怎么做好这个合规风险管理呢？首先得有一双敏锐的眼睛，能发现那些潜在的风险。
这就好比你走在路上，得看清哪儿有坑，哪儿有石头，才能稳稳当当走过去，对吧？咱得时刻留意着政策法规的变化，市场环境的波动，还有企业内部的各种情况。
不能两眼一抹黑，啥也不管不顾地往前冲。
然后呢，得建立一套完善的制度。
这制度就像是给大船打造的坚固船身，能抵御各种风浪。
要明确什么能做，什么不能做，让大家都清楚明白，不能稀里糊涂的。
而且这制度可不是摆在那儿好看的，得严格执行，不能说一套做一套。
接着说，得培养员工的合规意识。
这就好比给船上的每个人都配上了救生衣，关键时刻能救命啊！让大家都知道合规的重要性，自觉遵守各项规定。
不能这边喊着合规，那边员工还在那儿瞎搞。
还有啊，要定期进行风险评估。
就像给船做体检一样，看看哪儿有毛病，及时修补。
不能等船都快沉了才发现问题，那可就晚啦！通过评估，找到那些容易出问题的地方，提前做好防范措施。
另外，不能忽视内部监督。
这就像船上有个瞭望员，时刻盯着周围的情况。
要保证制度的执行，发现违规行为及时纠正，不能让小问题变成大麻烦。
最后，万一真出了问题，可不能逃避，得勇敢面对，积极解决。
就像船遇到风暴，得想办法稳住船身，冲过去。
不能一遇到困难就打退堂鼓。
总之，企业合规风险管理可不是小事儿，关系到企业的生死存亡呢！咱得重视起来，认真做好每一个环节。
让我们的企业大船在商海里稳稳地航行，驶向成功的彼岸！这可不是开玩笑的，要是不重视合规风险管理，那后果可不堪设想啊！所以，大家都行动起来吧！。
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一、合规风险管理上位法概念：
合规风险（Compliance Risk），根据巴塞尔银行监管委员会发布的《合规与银行内部合规部门》，“合规风险”指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、以及适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
从内涵上看，合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失。
这种风险性质更严重、造成的损失也更大。
合规风险原本来自于金融行业，并主要针对银行机构。
但自2002年《萨班斯-奥克斯利法案》颁布以来，合规风险的概念已经从银行延伸到非银行类公司层面的内部控制风险。
因此，随着合规理念的加深，更为广泛的合规风险定义为：在公司的内部控制和治理流程中，因未能够与法律、法规、政策、最佳范例或服务水平协定保持一致而导致的风险。
二、合规风险管理体系应包括以下基本要素：
1、合规政策；
2、合规管理部门的组织结构和资源；
3、合规风险管理计划；
4、合规风险识别和管理流程；
5、合规培训与教育制度。
三、合规风险和银行风险的联系
传统的银行风险包括信用风险、市场风险、操作风险三大风险，
合规风险是基于三大风险之上的更基本的风险。
合规风险与银行三大风险既有不同之处，又有紧密联系。
其不同之处是：合规风险简单地说是银行做了不该做的事（违法、违规、违德等）而招致的风险或损失，银行自身行为的主导性比较明显。
而三大风险主要是基于客户信用、市场变化、员工操作等内外环境而形成的风险或损失，外部环境因素的偶然性、刺激性比较大。
其联系之处在于：合规风险是其他三大风险特别是操作风险存在和表现的重要诱因，而三大风险的存在使得合规风险更趋复杂多变而难于禁控，且它们的结果基本相同，即都会给银行带来经济或名誉的损失。
过去，商业银行通常把合规风险视同于操作风险，多注重于在业务操作环节和操作人员上去设关卡，其结果并不奏效，操作风险仍然在银行内部人员中大量存在并不断变换手法。
这就说明，简单地把合规风险等同于操作风险的认识是不全面和不准确的。
虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识。
而银行合规风险在绝大多数情况下发端于银行的制度决策层面和各级管理人员身上，往往带有制度缺陷和上层色彩。
因此，就现实情况而言，银行即使防范了基层机构人员操作风险的发生也未必能防范制度或管理上合规风险的发生。
所以，对合规风险一定要格外重视，因为它有时造成的危害和损失比一般操作风险要大很多。