银行自助设备管理运营规程模版

自助设备管理运营规程

第一章总则

第一条为规范和加强村镇银行自助设备的管理，提高自助设备运行质量，充分发挥自助设备效益，确保自助设备业务规范操作和主要风险得到有效控制，依据《中国银监会关于商业银行ATM 等专业机具管理有关事项的通知》有关规定特制定本办法。

第二条本规程适用于村镇银行各网点自助设备的业务操作。

第三条自助设备含现金类自助设备和非现金类自助设备。现金类自助设备：取款机和存取一体机；非现金类自助设备：自助终端。本规程自助设备范围为非现金类自助设备。现金类自助设备管理员必须由柜员兼任。

第四条自助设备管理运营规程主要包括网点建设、业务管理、运行管理、设备维护管理、安全管理、营销管理。

第五条自助设备业务管理的基本原则是：

（一）统一规划原则。村镇银行总行统一制定各营业网点自助设备的年度规划；

（二）分类指导原则。村镇银行总行根据地区差异、业务发展重点，对不同地区、不同业务分类进行指导；

（三）业务发展与风险控制并重原则。村镇银行总行在指导和管理各机构业务稳定、快速发展的同时，加强对操作风险、管理风险、人员风险等各方面风险要素的防控。

第二章职责分工

第六条村镇银行运营管理部为各营业机构自助设备的业务主管部门，其主要职责是：

（一）负责制定自助设备有关运营维护管理制度；

（二）负责受理各分支机构的自助设备建设的申请，会同保卫部、信息科技部、运营管理部、计划财务部、等部门审核后，进行审批，依据审批结果予以批复；

（三）负责提出自助设备业务需求、组织业务功能验收及业务功能培训，并提出自助设备新增功能的业务需求，并会同相关部门对自

助设备系统升级、版本更新等进行业务验收测试;

（四）负责组织对各分支机构自助设备业务运行管理情况进行检查；

（五）负责与自助设备业务管理相关的其他工作。

第七条总行信息科技部为各分支机构自助设备技术主管部门，其主要职责是：

（一）负责组织实施自助设备联调测试和设备配置升级；

（二）负责组织自助设备软件开发，提出技术验收标准，并组织技术验收；

（三）负责组织实施自助设备软件安装推广、运行；

（四）负责自助设备信息和网络安全管理；

（五）负责各机构自助设备网段配置；

（六）负责与自助设备技术管理相关的其他工作。

第八条总行保卫部依照公安部相关规定监督、验收（总行直属支行）自助设备技术防范、安全防护和消防设施；负责制定自助设备的安全防范制度并监督落实;负责向公安部门报备我行自助设备验收情况，并协助公安部门侦破有关自助设备的案件。

第九条总行运营管理部负责制定自助设备现金出入库管理、账务处理相关规程，并对执行情况进行定期、不定期的检查；

第十条总行计财部负责组织自助设备固定资产的核算；负责协助相关部门组织自助设备的报废工作；

第十一条总行基建办负责自助设备的场地装修概算项目的审核；负责协助相关部门对自助设备用房的租赁审核。

第十二条各分支行业务主管部门主要职责是：

（一）应根据本地的业务情况，编制当年自助设备购置需求，需求内容包括自助设备的数量、功能需求、安装地点、管理网点、成本效益分析等项内容，上报总行运营管理部；

（二）贯彻执行总行自助设备业务的各项规章制度；

（三）负责所辖机构自助设备业务统计；建立所辖机构自助设备档案；

（四）负责贯彻执行总行自助设备形象设计、营销管理等配套宣传方案；

（五）负责所辖机构自助设备业务和管理的监督检查；人员自助设备业务培训；

（六）负责与所辖机构自助设备业务管理相关的其他工作。

第十三条各分支机构信息科技部或综合管理部为所辖机构自助设备技术主管部门，其主要职责是：

（一）负责所辖机构自助设备软件管理、升级；

（二）负责组织自助设备操作及日常维护等技术培训；

（三）负责与所辖机构自助设备技术管理相关的其他工作。

第十四条各网点计财部门其主要职责是：

（一）负责根据总行核定的自助设备采购计划预算，监督、检查所辖机构自助设备的固定资产、自助设备用房的租赁及装修概算等费用的实施情况。

（二）负责组织、管理所辖机构自助设备业务的会计核算和资金清算；

（三）负责根据总行会计制度对所辖机构自助设备现金出入库及会计核算操作进行定期检查。

第三章自助设备的安装与验收

第十五条自助设备的设立、变动及撤销要按照“统一规划、效益优先”的原则，各分支机构对所选地域的持卡人群、用卡意识、交通环境、储蓄状况、他行自助设备及综合效益等情况进行全面调查分析，确定布放地点，存取一体机必须提交村镇银行固定资产购置（建）审批表，逐级上报总行审批。

第十六条自助设备由物流公司配送至安装地点，设备维护工作人员负责安装。各机构通过流程或邮件方式向总行运营管理