融资融券业务流程详解

合集下载

融资融券业务流程及其风险控制

的资金该资金偿还融券负债前，客户不能动用特例：对于长期停牌或异常证券，合同约定客户可以现金偿还
融资融券交易与普通交易的区别
基本业务定义
普通证券交易
融资融券交易
客户差异符符符符符符符符 +符符符符符符符符符
与券商关系
符符符符
+符符符符符符
交易期限
账户区别客户投资风
贷款的罚息利率，试点期间按日万分之五计收。 2、公司将在网站和营业场所及时公布、更新融资融券业务息费率标准
（三）融资利息和融券费用的计算 1、融资利息按照每一交易日终融资投资者实际占用公司资金的金额计算，算头不算尾，即T日实际占用开始计算，还款当日不计算。融资利息按日计算，到期后自动结清。
融资利息的计算公式为：融资利息=∑每日融资所占用资金金额×融资利率。
客户为上市公司董事、监事或高级管理人员的，公司不接受该客户使用其信用证券账户买卖该上市公司股票，也不接受其以普通证券账户持有的该上市公司股票充抵保证金。
二、融资融券业务流程
1、投资者教育 2、客户选择 3、征信 4、信用评级 5、授信 6、合同签署 7、开立信用账户 8、融资融券交易 9、逐日盯市与强制平仓 10、通知送达 11、债务追偿 12、客户回访服务
定期调整每三个月至少一次临时调整：研究所、风险管理部门、融资融券部可提出及时调整建议
核心业务参数发布：每日在公司营业场所、网站、交易系统发布
四类异常事项、八种异常情形的处理
我公司跟踪研究表明，一般情况下强制平仓损失概率0.08%，个别异常证券本金损失率可达到30%。从合理性、可操作性出发，公司制定了异常证券处置的明确规定，并在合同予以约定。
限售股、上市公司董事、监事、高管持股问题

广发证券融资融券操作流程

广发证券融资融券操作流程融资融券是指投资者通过向券商借入资金进行股票买卖，或者将自己的证券质押给券商借入资金进行股票买卖。

广发证券是一家提供融资融券服务的证券公司，下面将为大家介绍广发证券融资融券操作流程。

一、开通融资融券业务在进行融资融券操作前，需要先开通该业务。

开通方式有两种：线上开通和线下开通。

线上开通：登录广发证券网站，在“我要开户”-“证券账户”-“融资融券”中勾选同意协议，即可开通融资融券业务。

线下开通：前往广发证券营业部，携带有效证件和银行卡，填写相关申请表格，经过审核即可开通。

二、进行融资融券操作1. 融资买入融资买入是指投资者向券商借入资金，用于买入股票。

操作流程如下：（1）登录广发证券交易终端，选择“融资融券”-“融资买入”；（2）选择要买入的股票代码和数量；（3）选择融资买入方式，包括普通融资买入和标准融资买入；（4）确认交易信息，输入交易密码，进行交易。

2. 融券卖出融券卖出是指投资者将自己持有的股票质押给券商，借入资金进行卖出操作。

操作流程如下：（1）登录广发证券交易终端，选择“融资融券”-“融券卖出”；（2）选择要卖出的股票代码和数量；（3）选择融券卖出方式，包括普通融券卖出和标准融券卖出；（4）确认交易信息，输入交易密码，进行交易。

三、注意事项1. 融资融券操作需要付出利息和费用，投资者需要根据自己的资金情况和风险承受能力进行慎重考虑。

2. 融资融券操作存在风险，投资者需要了解相关风险并做好风险控制措施。

3. 投资者需要遵守相关法规和规定，不得进行违法操作。

广发证券提供的融资融券服务为投资者提供了更多的操作选择，但投资者需要在了解相关知识和风险的基础上，进行慎重考虑和操作。

融资融券操作流程

融资融券业务操作指引第一部分业务简介一．什么是融资融券融资融券业务，是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

当投资者预测证券价格将要上涨而手头没有足够的资金时，可以向证券公司借入资金买入证券；预测证券价格将要下跌而手头没有证券时，可以向证券公司借入证券卖出。

简单的说，证券公司会根据您申请开户时的资产量和信用等级系数计算您的授信额度，额度一般是您资产量的1-2倍。

二．对投资者的意义1、为您拥有更多的可用资金提供了可能；2、较低的息费率，满足您贷款炒股票；融资年利率8.6%，融券年利率10.6%，按使用天数计息。

3、具有杠杆效应，放大获利筹码。

第二部分开户与交易软件下载一．开户要求1、在A证券开普通账户6个月以上，且上海、深圳股东卡在我部下挂；2、账户资产在5万以上。

二．投资者开立信用证券账户的流程1、客户本人持身份证、股东卡临柜办理，融资融券推荐人进行客户征信，级别评定，资格申请，录音录像等手续（需1-2小时，建议客户提前来电通知，推荐人会事先准备资料以节省您在现场的时间）2、客户至银行关联三方，目前可选银行：工行、建行、招行、浦发、交行。

3、推荐人通知账户激活，客户转入担保物后交易。

（开户至账户激活需2-3个交易日）注：客户用于担保的资金通过银证转账转入信用账户；可充抵保证金证券通过担保物划转转入客户信用账户。

三．软件下载与安装1、登陆A证券网站(/) →点击网页左上方【关注A】→再点下拉菜单栏【下载中心】→进入软件下载页面点击下载中心，进入下载界面2、在软件下载页面，查看网页右侧表格如下。

第四部分为【融资融券客户端】，用户可点击【网通下载】或【电信下载】下载软件。

点击此处进行客户端下载3、下载结束，打开安装包，按步骤安装交易软件。

4、打开安装好的软件，出现以下界面。

登录方式选择：【信用账号】，【天津绥江道部】→依次输入【信用账号】、【交易密码】、【验证码】→点击【登录】→进入行情/交易系统在此处输入信用账号等信息第三部分融资融券网上交易操作说明登陆后，进入交易系统，客户可在左侧信用栏下进行融资融券相关操作。

融资融券的流程

融资融券的流程
融资融券是指投资者通过向券商借款进行股票买卖的一种交易方式。

融资融券的流程主要包括以下几个步骤：
1. 开立融资融券账户：投资者需要选择一家合法经营融资融券业务的证券公司，提供身份证明和相关资料，办理开户手续，开立融资融券账户。

2. 缴纳保证金：投资者需要根据股票市值的一定比例，向券商缴纳一定数额的保证金。

保证金可用现金或其他可接受的担保物品提供。

3. 选择融资或融券交易：投资者可以选择进行融资交易（借入资金购买股票）或融券交易（借入股票卖空）。

4. 下单交易：投资者根据自己的交易策略，向券商提交买入或卖出股票的交易委托。

5. 履约保证：融资融券交易需要签订融资合同或融券回购合同，并进行相应的履约保证。

6. 监控风险：券商会根据市场情况和投资者的风险水平，及时进行账户风险监控，调整保证金比例或要求投资者追加保证金。

7. 融资融券费用：投资者需要支付融资融券业务的相关费用，包括融资利息、融券费用、交易佣金等。

8. 平仓结算：投资者可以根据自己的判断和市场情况，选择适时平仓（还款或回购），结算交易，并归还券商借款、恢复券商提供的借入股票。

需要注意的是，融资融券交易属于杠杆交易，具有较高的风险。

投资者在进行融资融券交易前，应充分了解相关规则和风险，并根据自身风险承受能力做出投资决策。

融资融券业务流程篇

次日通知客户提交担保品（推荐人）
备注：
营业部业务
总部业务
投资者参与融资融券交易前应做什么准备工作？
注：投资者只能选定一家证券公司签订融资融券合同，在一个证券市场只能委托证券公司为其开立一个信用证券账户

开户
办理流程
征信
签署《融资融券合同》和融资融券风险揭示书
投资者开立信用证券、资金账户
投资者转入担保物
证券公司评估授信
投资者进行融资融券交易
投资者偿还融资和融券债务
结束信用交易

资格审核
申请融资融券业务的必备条件？
开户时间资产年龄
18周岁以上且60周岁以下；具有合法证券投资资格；个人：在申请日前一开户时间18个月以上
交易日普通账户总资
产50万元以上；机构：100万元以上；

资格审核—填写申请表
请按相关资料填写，如客户所提供的资料没有相关信息，则按客户愿意进行填写
资格审核—填写申请表
请按相关资料填写，如客户所提供的资料没有相关信息，则按客户愿意进行填写
如客户有对应的事项就选择 “是”，并填写相应内容，如无则选否，相应内容不用填写
融资融券业务－业务流程篇－
投资价值发现者
融资融券业务授信及开户流程
接受申请、资格审查（推荐人）投资者教育、适当性测评、讲解合同、揭示风险（推荐人）征信调查（推荐人）
OA流程
审核意见（营运总监/总经理）
OA发起评级申请（推荐人）
复审、评级（评级岗）
OA流程
评级复核、授信申请（授信岗）
且交易时间6个月以上
资格审核
必要材料

融资融券的业务流程

融资融券的业务流程融资融券业务流程一、融资融券业务概述融资融券是指投资者通过证券公司借入资金（融资）或借入证券品种（融券）进行交易的一种金融业务。

它既可以提供投资者的融资需求，也可以满足投资者的融券需求，为投资者提供了更多的投资选择。

二、融资融券业务流程1. 开户阶段a. 投资者选择合适的证券公司，并前往该公司办理开户手续。

b. 提供必要的身份证明、资金证明、风险承受能力评估等文件。

c. 填写开户申请表格并签署相关协议。

d. 等待证券公司审核开户申请，通常需要1-3个工作日。

2. 融资阶段a. 投资者在开户后，可以通过证券公司的融资融券平台进行融资申请。

b. 提供融资所需的担保品，通常为证券公司指定的股票，其价值应满足一定比例的融资额度要求。

c. 根据融资额度和利率，确定融资金额和融资期限。

d. 等待证券公司审核融资申请，通常需要1个工作日。

3. 融券阶段a. 投资者在开户后，可以通过证券公司的融资融券平台进行融券申请。

b. 提供融券所需的担保品，通常为证券公司指定的股票，其价值应满足一定比例的融券额度要求。

c. 根据融券额度和费率，确定融券数量和融券期限。

d. 等待证券公司审核融券申请，通常需要1个工作日。

4. 交易阶段a. 融资成功后，投资者可以使用融资资金进行证券交易，包括买入、卖出等操作。

b. 融券成功后，投资者可以使用融券资产进行证券交易，包括卖出、买回等操作。

c. 在交易过程中，投资者需要遵守证券交易的相关规则和制度，如交易时间、交易品种、交易限制等。

5. 还款还券阶段a. 融资到期后，投资者需要按照约定的还款日期和金额，将融资本金和利息归还给证券公司。

b. 融券到期后，投资者需要按照约定的还券日期和数量，将融券资产归还给证券公司。

c. 还款还券的方式通常包括银证转账、划拨资金或证券等。

6. 风险控制阶段a. 证券公司会对融资融券业务进行风险监控和控制，如设置融资额度限制、融券额度限制等。

融资融券实例操作步骤

融资融券实例操作步骤一、融资融券概述融资融券是指投资者通过证券公司借入资金购买证券或借入证券卖出，从而增加投资资金或者获得利润的一种交易方式。

下面将介绍融资融券的具体操作步骤。

二、融资操作步骤1. 开立证券账户：首先，投资者需要到证券公司办理开户手续，填写相关资料并提供身份证明材料。

在开户过程中，投资者需要选择融资账户类型，并按照要求提供相关的风险承受能力评估材料。

2. 完善融资资格：投资者需要满足一定的融资条件，包括资产净值、风险评级等。

证券公司会对投资者的财务状况进行评估，确保其具备足够的还款能力和风险承受能力。

3. 提供担保物品：在进行融资操作时，投资者需要提供一定的担保物品作为借款的抵押，以确保证券公司在投资者无法偿还融资本金时能够通过拍卖担保物品来收回债权。

4. 借入资金：融资账户开通后，投资者可以向证券公司申请借入资金。

根据投资者的融资额度和担保物品价值，证券公司会给予一定比例的资金借款。

5. 购买证券：在获得融资资金后，投资者可以通过融资账户购买自己感兴趣的证券。

投资者可以根据自己的判断和分析，选择适合自己投资策略的证券品种进行购买。

三、融券操作步骤1. 开立证券账户：与融资操作类似，投资者首先需要到证券公司开立证券账户，并进行相关的身份验证和风险评估。

2. 完善融券资格：投资者在进行融券操作前，需要满足一定的条件，包括资产净值、风险承受能力等。

证券公司会根据投资者的情况评估其融券资格。

3. 提供担保物品：与融资操作类似，投资者在融券操作中也需要提供一定的担保物品作为借入证券的抵押。

这些担保物品可以是投资者名下的证券或者其他有价证券。

4. 借入证券：融券账户开立后，投资者可以向证券公司借入证券。

借入的证券数量和种类取决于投资者的融券额度和担保物品的价值。

5. 卖出证券：借到证券后，投资者可以通过融券账户将这些证券卖出。

投资者可以根据市场行情和自己的判断，选择适合卖出的证券品种。

四、风险提示融资融券交易具有一定的风险，投资者在进行操作时需要注意以下几点：1. 市场风险：证券市场存在波动，投资者需要具备一定的风险承受能力，做好市场风险的防范和应对措施。

融资融券操作流程

融资融券操作流程
融资融券是股市中一种常见的交易方式，通过融资融券操作，投资者可以借助券商提供的资金或证券进行交易，从而实现资金的杠杆运用，提高投资收益。

下面将介绍融资融券操作的具体流程。

首先，投资者需要在券商开立融资融券账户。

在开立账户时，投资者需要提供相关的个人身份证明文件和资金账户，完成风险评估和签署相关协议。

开立融资融券账户后，投资者即可进行融资融券交易。

其次，投资者需要了解融资融券交易的规则和要求。

融资融券交易有一定的资金和证券要求，投资者需要在券商指定的证券交易所进行交易，同时需要了解融资融券交易的风险和注意事项，以便做好风险控制和交易决策。

接着，投资者可以根据自己的投资需求和市场行情进行融资融券交易。

在选择融资融券交易品种和标的时，投资者需要根据自己的风险偏好和投资目标进行选择，同时需要关注市场行情和相关政策，以便及时调整交易策略。

在进行融资融券交易时，投资者需要密切关注市场波动和交易动态，及时了解持仓情况和账户资金状况，以便及时调整交易策略和风险控制。

最后，投资者需要及时了解融资融券交易的结算和风险管理情况。

在交易结算时，投资者需要按照券商的要求进行资金和证券的划转和结算，同时需要密切关注融资融券交易的风险管理情况，及时了解风险提示和风险控制要求。

总之，融资融券操作流程是一个复杂而又重要的过程，投资者需要在进行融资融券交易时，充分了解相关规则和要求，密切关注市场行情和风险管理情况，以便做好交易决策和风险控制。

希望投资者在融资融券交易中能够谨慎操作，理性投资，实现投资目标。

融资融券的流程是怎样的

融资融券的流程是怎样的当⼈们有⼀定的积蓄或是为了赚钱时，⼀般会进⾏投资。

投资的⽅式有多种，但是都有⼀定的风险。

投资除了普通证券交易外，还有融资融券。

那么融资融券的流程是怎样的呢?下⾯店铺的⼩编就给⼤家介绍⼀下，希望对⼤家有所帮助。

(1)征信：投资者到证券公司申请融资融券，证券公司对投资者的开户资格进⾏审核，对投资者提交的担保资产进⾏评估。

(2)授信：证券公司根据投资者征信情况,结合投资者⾦融资产、总资产等资产状况，授予投资者可向证券公司融资或融券的最⼤额度。

(3)签订合同：经过资格审查合格的投资者与证券公司签订融资融券合同、融资融券交易风险揭⽰书，合同对投资者、证券公司的权利义务关系作出详细⽽明确的规定。

(4)开⽴账户：投资者持开户所需要的资料到证券公司开⽴信⽤证券账户，到证券公司指定的商业银⾏开⽴信⽤资⾦账户。

(5)转⼊担保物：投资者通过银⾏将担保资⾦划⼊信⽤资⾦账户，将可冲抵保证⾦的证券从普通证券账户划转⾄信⽤证券账户。

(6)融资融券交易：融资时，投资者在融资额度范围内⽤融资款买⼊标的证券，证券公司以⾃有资⾦为其融资，资⾦不划⼊投资者信⽤资⾦账户，⽽是代投资者完成和证券登记结算机构的资⾦交收;融券时，证券公司以融券专⽤证券账户中的⾃有证券代投资者完成和证券登记结算机构的证券交收。

(7)偿还资⾦和证券：在融资交易中，投资者进⾏卖出交易时，所得的资⾦⾸先归还投资者⽋证券公司的款项，余款留存在投资者信⽤账户中;在融券交易中，投资者买⼊证券返还给证券公司并⽀付融券费⽤。

此外，投资者还可以按照合同约定直接⽤现有资⾦、证券偿还对证券公司的融资融券债务。

(8)结束信⽤交易：当投资者全部偿还证券公司的融资融券债务后，投资者可向证券公司申请将其信⽤账户中的剩余资产转⼊其普通账户以结束信⽤交易。

进⾏融资融券操作时，投资者到证券公司申请融资融券，证券公司对投资者的开户资格进⾏审核，对投资者提交的担保资产进⾏评估。

公司融资融券业务的具体操作流程主要有以下几个方面：

公司融资融券业务的具体操作流程主要有以下几个方面：下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。

文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor.I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!公司融资融券业务操作流程详解随着金融市场的发展，融资融券作为一种杠杆交易工具，已成为许多投资者扩大投资收益的重要途径。

融资融券使用流程(5%是两融标配)

融资融券使用流程融资融券是指证券公司为投资者提供融资和融券服务的业务。

融资是指证券公司向投资者提供资金，供其进行证券交易；融券是指证券公司向投资者提供证券，供其进行融券质押。

两者结合起来，可以帮助投资者提高资金利用率，实现更多的投资机会。

在融资融券业务中，《证券期货投资者适当性管理办法》明确规定，投资者可在证券公司开立融资融券账户进行交易。

这些账户通常分为融资账户和融券账户，投资者需提供相关资料并经过审核才能申请开立。

融资融券账户开立后，投资者需要按照以下步骤进行融资融券操作：一、了解融资融券交易品种投资者在进行融资融券操作前，首先需要了解可融资的证券和融券品种。

融资融券的标的证券主要包括可融资证券和可融券证券。

可融资证券是指证券公司允许投资者以该证券为标的进行融资交易的证券，可融券证券是指证券公司允许投资者以该证券为标的进行融券交易的证券。

投资者可以通过证券公司全球信息站或交流掌柜了解具体的交易品种。

二、办理融资融券交易业务在了解了可交易的品种后，投资者可以通过证券交易软件或前往证券公司营业部进行融资融券交易。

在进行交易时，投资者需按照证券公司的规定进行操作，并留意市场风险，量力而行。

三、了解融资融券规则投资者在进行融资融券操作时，需了解融资融券的相关规则，并严格遵守市场交易纪律。

融资融券交易存在一定的风险，投资者需要做好风险控制，并遵守监管部门和证券公司的相关规定。

四、注意维持担保比例在进行融资融券交易时，投资者需要注意维持担保比例，避免因担保比例不足而被强制平仓。

投资者应根据自身实际情况合理控制融资融券交易，保持良好的交易状态。

五、及时了解账户状况在进行融资融券交易过程中，投资者需及时了解账户的资金状况和持仓情况，以便做出及时的交易决策和风险控制。

六、及时关注风险提示融资融券交易存在一定的风险，投资者应及时关注市场风险提示和证券公司的相关提示，做好风险防范和控制。

融资融券的使用流程如上所述，投资者在进行融资融券操作时需要了解相关规则和标的证券，严格遵守市场交易纪律，及时了解账户状况和关注风险提示，以保障交易安全和合规性。

融资融券具体操作

融资融券具体操作融资融券是股票市场上常见的一种投资方式，通俗来说，就是通过证券公司向借贷方借入资金，购买股票，从而实现资金利用率最大化，同时也会产生一定的风险，需要投资者进行明智的操作。

一、开通融资融券账户如要在股票市场上进行融资融券操作，必须首先开通融资融券账户。

一般来说，任何股民只要准备好一定资金和准备好承担相应风险，都可以向证券公司申请开通融资融券业务。

二、进行风险评估和签署协议开通融资融券账户后，还需要进行风险评估，并签署融资融券协议。

根据自己的风险承担能力，选择适合的保证金比例，从而保证操作的安全性。

三、进行股票交易在购买股票前，需要先了解市场情况，分析股票的走势趋势，形成自己的投资决策。

一般来说，可以参考公司的基本面数据以及技术分析方面的数据，从而确定买卖价格。

四、获得融资或融券资金如果选择了融资操作，即需要向证券公司借钱购买股票，证券公司会根据股票抵押品的市值来为投资者提供融资资金。

如果选择了融券操作，则是将自己所持有的股票抵押给证券公司，从而获得一定的融券资金。

五、进行股票操作购买股票后，应根据自己的判断，及时进行买入或卖出的操作，从而获得股票市场上的盈利。

六、还款或者买回股票在融资或融券期限到达或者其它规定的条件发生时，需要按期还清融资或融券的款项或买回股票。

如果不能按期还款或买回，则需要承担相应的罚金和利息，并可能被限制参与股票市场的操作。

以上就是融资融券的具体操作流程，需要注意的是，融资融券的操作需要能够控制风险，防范资金的损失。

因此，需要做好充分的市场研究和风险评估工作，选择适合自己的操作方式，才能够实现投资的收益最大化，同时避免所承担的损失过大。

如何融券操作流程

如何融券操作流程随着证券市场的发展，融资融券交易成为了股票市场的重要组成部分。

融资融券交易是指投资者通过券商融资买入股票或者通过券商融券卖空股票的交易方式。

在融券交易中，投资者需要了解融券操作流程，才能更好地进行投资。

本文将详细介绍融券操作流程，帮助投资者更好地进行融券交易。

一、了解融券交易融券交易是指投资者通过券商融券卖空股票的交易方式。

在融券交易中，投资者可以通过融券卖空股票，获得股票下跌的收益。

一般情况下，融券交易需要满足以下条件：1. 投资者需要有证券账户，并且在账户中有足够的保证金。

2. 投资者需要选择合适的券商，签署融券协议。

3. 投资者需要选择合适的股票进行融券交易，一般选择市值较大、流动性较好的股票。

二、了解融券操作流程融券操作流程一般包括以下步骤：1. 开立融券账户投资者需要选择合适的券商，开立融券账户。

在开立融券账户时，投资者需要填写相关的申请表格，并提供相关的身份证明和资产证明等文件。

开立融券账户后，投资者就可以进行融券交易。

2. 选择合适的股票投资者需要选择合适的股票进行融券交易。

一般情况下，投资者选择市值较大、流动性较好的股票进行融券交易。

此外，投资者还需要关注股票的行业和市场走势等因素，以确定是否适合进行融券交易。

3. 融券协议签署投资者需要与券商签署融券协议。

在签署融券协议时，投资者需要了解融券协议的具体条款，包括融资利率、融资期限、融资额度等。

4. 融券交易投资者可以通过券商进行融券交易。

在融券交易中，投资者需要选择合适的股票进行融券交易，并按照券商的要求进行操作。

一般情况下，投资者需要提供一定比例的保证金，以保证融券交易的安全性。

此外，投资者还需要关注股票的市场走势，及时调整融券交易的方向。

5. 融券还款在融券交易期限到期或者投资者主动要求还款时，投资者需要按照融券协议的要求进行还款。

在进行还款时，投资者需要按照券商的要求进行操作，并及时还清融资本金和利息等费用。

融资融券业务流程详解

保证金
100万万
50%的保证的保证金比例
可融入资金或证券：或证券：
200万市值万市值
2012-3-21
© 版权所有2012
日信证券
保证金 = 现金 + 可抵充保证金证券市值可抵充保证金证券包括国债、公司债以及股票；由于抵押物为有价证券，存在一定不确定性和风险性，所以在用有价证券抵押融资的时候会乘以一个小于1的折价率来抵消其风险性。例如，国债由于具有较高安全性，所以折算率较高可融资额度也就较多，而股票则由于波动性大，其折算率较低，融资额度就比较低例：李先生有市值50万元的可抵充证券，股票折算率为0.6，融资保证金比例为 0.9；此时客户可融资额度就为 50万*0.6/0.9=33.33万。融券额度计算方法与之一样。
2012-3-21
© 版权所有2012
日信证券
折算率、标的证券保证金比例与可融入资金（或证券）折算率、标的证券保证金比例与可融入资金（或证券）的关系 1+50%如果采用 1+50%-折算率
拟交易的标的证券
保证金可用余额折算率为70%的股票标的证券保证金比例为 80%（=1+0.5-0.7）可融入资金现金100 万折算率为 70%的股票100万折算率为 50%的股票100万折算率为 30%的股票100万 100 125 折算率为50%的股票标的证券保证金比例为 100%（=1+0.5-0.5）可融入资金 100 折算率为30%的股票标的证券保证金比例为 120%（=1+0.5-0.3）可融入资金 83.3
机构客户应提交材料
融资融券业务申请表；（必须）股东会或董事会同意融资融券的决议；（必须）法定代表人证明书和身份证；（必须）法定代表人关于办理融资融券业务的专项授权书；（必须）代理人身份证明文件；（必须）机构普通证券账户卡（深、沪A）；（（必须）营业执照副本、公司章程；（必须）经审计的财务报表（资产负债表日离申请日不超过16个月）；（必须）资金对账单（日信）。（必须）持有上市公司限售股份申报表（包括解除和未解除限售股份）。（有，则必须提供）

证券公司的融资融券业务解析

证券公司的融资融券业务解析融资融券业务是证券市场上重要的金融衍生业务之一，它为投资者提供了一种更灵活、更多样化的投资策略和资金运作方式。

本文将对证券公司的融资融券业务进行解析，包括其定义、特点、运作方式以及存在的风险防范措施等。

一、融资融券业务的定义和特点1. 定义：融资融券业务是指证券公司基于客户的融资需求或融券需求，通过提供资金或借出证券的方式，使客户能够进行更多、更灵活的投资和交易活动。

2. 特点：a. 资金与证券的双向流动：融资融券业务不仅可以提供资金支持给投资者，还可以提供证券借出给投资者。

资金与证券的双向流动使得投资者能够更加自由地运用资金和证券进行交易。

b. 杠杆效应：融资融券业务可以帮助投资者实现较大规模的投资，发挥杠杆效应。

通过借入资金或借入证券进行交易，投资者可以放大盈利或亏损的规模。

c. 多样化的投资策略：融资融券业务为投资者提供了更多样化的投资策略选择，如融资买入、融券卖出、担保品融资等。

投资者可以根据市场情况和个人需求选择适合自己的融资融券方式。

二、融资融券业务的运作方式1. 融资融券的基本流程：a. 客户申请：投资者向证券公司申请融资或融券，并提供相应的担保品或担保措施。

b. 审核和风险评估：证券公司对客户的融资融券申请进行审核，并进行风险评估和把控。

c. 融资融券批复：满足条件的申请将获得证券公司的融资融券批复，它将规定具体的融资金额、融券数量和利率等相关条款。

d. 融资融券操作：客户根据融资融券批复的要求进行具体的操作，包括资金或证券的划拨、买卖交易和费用结算等。

e. 到期结算：融资融券期限到期后，客户需要按照协议约定进行还款或归还证券。

2. 相关制度和规范：a. 反洗钱制度：证券公司在进行融资融券业务时，需要遵守相应的反洗钱法律法规，对资金来源和资金流动进行严格监管和管理。

b. 风险警示机制：为防范融资融券业务的风险，证券公司采取风险警示制度，通过设定风险保障系数和交易额度限制等措施来保障投资者的合法权益。

平安证券融资融券操作流程

平安证券融资融券操作流程一、融资操作流程1.申请融资投资者需要在平安证券的交易软件或网站上进行融资申请，并选择适合的融资方案。

平安证券提供分红配股质押式融资、普通质押式融资和信用融资三种方案，投资者可以根据自己的需求进行选择。

2.质押证券投资者需要将其账户中的可质押证券进行质押，需要注意的是质押证券不能是ST和*ST等标的，且质押率和证券类型会影响融资额度，投资者需要在平台上查看具体信息并进行相应的操作。

3.融资资金到账若质押证券符合平台要求且没有违约风险，平安证券将在T+1日内将融资资金直接划入投资者的证券账户，并一定时间后开始计息。

投资者可以在平台上查看借款金额、利率、还款日期等信息。

4.还款融资到期日投资者需支付借款本金和利息，投资者可以通过平安证券网站或交易软件中的还款选项进行在线还款。

投资者需要在平安证券的交易软件或网站上完成融券申请，并选择融券交易标的。

投资者融券的证券应满足平安证券规定的融券标的要求，同时还需要了解证券的融券利率和负债类型等信息。

2.融券卖出投资者通过融券卖出将借入的证券卖出，并在规定的时间内将证券还回券商，以此来获得价差收益。

投资者不得违约或超期还券。

3.还券融券到期日，投资者需要使用自有资金或证券账户中的证券进行买入还券操作。

投资者需要在规定日期完成还券操作，若无法完成还券操作，平安证券将追究投资者的违约责任。

以上就是平安证券融资融券操作流程及注意事项的简述，投资者需要在申请融资融券前认真阅读平台规定，并进行相应的操作。

在融资融券过程中，投资者需要注意风险控制，切勿冒险操作。

融资融券操作方法及案例

融资融券操作方法及案例融资融券是指在证券市场中，投资者通过证券公司的借款或者融券业务，使用融资资金购买证券或者借入证券进行卖出，以期获取更高的收益。

下面将介绍融资融券的操作方法及相关案例。

一、融资融券的操作方法：1.融资操作：融资操作是指投资者通过证券公司购买证券时，向证券公司借入资金进行投资。

具体操作步骤如下：1)打开融资融券交易专用账户：投资者需在证券公司开设融资融券交易专用账户，进行相关操作。

2)查询融资额度：投资者可以通过证券公司的交易终端查询自己的融资额度，确定可用资金。

3)下单交易：投资者在交易时间内，选择想要购买的证券，并输入购买数量及价格，进行下单交易。

4)注意账户资金安全：投资者需定期关注账户资金的变动情况，确保账户资金的安全。

2.融券操作：融券操作是指投资者通过证券公司借入股票进行卖出，以期在股价下跌的情况下买入股票还回证券公司，从而获取差价收益。

具体操作步骤如下：1)开通融券功能：投资者需在证券公司开通融券功能，以便进行融券操作。

2)查询融券额度：投资者可以通过证券公司的交易终端查询自己的融券额度，确定可用股票数量。

3)下单交易：投资者在交易时间内，选择想要融入的股票，并输入卖出数量及价格，进行下单交易。

4)注意股票市场波动：投资者需密切关注股票市场的波动情况，及时根据市场走势进行回购操作。

二、融资融券的操作案例：1.融资操作案例：小明在A股市场上，通过融资操作购买了只股票。

在其中一交易日，该股票价格大幅上涨，小明决定卖出股票获得收益。

他通过交易终端登录自己的融资融券账户，查询融资额度并输入卖出数量及价格，成功下单交易，获得了一笔差价收益。

2.融券操作案例：小红想要进行融券操作赚取股票下跌的收益。

她选择了一只已经大幅上涨的股票，通过交易终端登录自己的融资融券账户，查询融券额度并输入卖出数量及价格，成功下单交易，将融入的股票卖出。

几天后，该股票价格大幅下跌，小红以更低的价格成功买入该股票还回证券公司，获得了一笔差价收益。