2018年9月反洗钱测试题答案
20189月反洗钱测试题答案解析
document.onselectstart=null一、单选题1、《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个机构制定的? （A）*∙ A.中国人民银行、银监会、证监会、保监会∙ B.中国人民银行∙ C.全国人大∙ D.司法机关2.当前我国反洗钱的被监管主体是:（C）*∙ A.金融机构∙ B.特定非金融机构∙ C.金融机构和特定非金融机构∙ D.金融机构和非金融机构3.根据客户的风险等级，对营业部洗钱风险等级为高的客户或者账户，至少每（B）进行一次审核。
∙ A.3个月∙ B.半年∙ C.9个月∙ D.一年4.反洗钱调查的基本原则不包括：（C）∙ A.合法原则∙ B.合理原则∙ C.公开原则∙ D.效率原则5.业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（B）个月提交一次接续报告。
∙ A.1个月∙ B. 3个月∙ C. 6个月∙ D. 12个月6.根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为：（B）*∙ A.24小时∙ B.48小时∙ C.二个工作日∙ D.三个工作日7.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(人民银行2017年第3号)是什么时间正式实施的?（C）*∙ A.2016年12月28日∙ B.2017年1月1日∙ C.2017年7月1日∙ D.2017年12月31日8.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少于：（C）。
*∙ A. 3年∙ B. 4年∙ C. 5年∙ D. 20年9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个（B）工作日。
*∙ A.5∙ B.10∙ C.3∙ D.1510.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?（B）*∙ A.可疑交易∙ B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的∙ C.大额交易∙ D.怀疑客户属于美国制裁名单11.对可疑交易标准进行明确规定的是: （B）*∙ A.《金融机构反洗钱规定»(中国人民银行令2006年第1号发布)》∙ B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》∙ C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》∙ D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》12.我国反洗钱信息中心是（A）*∙ A.中国反洗钱监测分析中心∙ B.中国人民银行反洗钱局∙ C.中国金融情报中心∙ D.中国犯罪情报中心13.（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。
反洗钱考试题库及答案(1)
反洗钱考试题库及答案(1)一、单选题1. 下列哪项不是洗钱活动的三个阶段？A. 放置资金B. 层叠交易C. 融合资金D. 资金转移答案：D2. 反洗钱法律法规体系中，以下哪项属于行政法规？A. 金融机构反洗钱规定B. 反洗钱法C. 金融机构反洗钱监督管理办法D. 反洗钱合规管理指引答案：A3. 以下哪项不是客户身份识别的基本要求？A. 获取客户身份信息B. 建立客户身份档案C. 定期更新客户身份信息D. 为客户提供匿名服务答案：D4. 以下哪种行为不属于大额交易报告的范围？A. 单笔现金存取款达到20万元B. 单笔外币交易达到等值10万美元C. 单笔转账交易达到50万元D. 单笔证券交易达到100万元答案：D5. 以下哪种工具不是反洗钱监控系统常用的工具？A. 大额交易监测系统B. 预警系统C. 数据挖掘技术D. 客户关系管理系统答案：D6. 以下哪个组织不是反洗钱国际合作的主要参与者？A. 国际反洗钱组织（FATF）B. 联合国C. 世界银行D. 支付宝答案：D7. 以下哪种行为不属于可疑交易报告的范围？A. 客户身份不明或者身份资料不真实的交易B. 客户要求将资金汇往洗钱高风险国家或者地区C. 客户交易金额与其收入、财产状况明显不符D. 客户频繁进行同类型交易，但无明显违法迹象答案：D8. 以下哪项不是洗钱的主要目的？A. 掩饰犯罪收益B. 逃避税收C. 资助恐怖活动D. 提高资金收益答案：D9. 以下哪种行为不属于反洗钱合规义务？A. 建立反洗钱内部控制制度B. 开展客户身份识别和尽职调查C. 定期向监管部门报告可疑交易D. 对外泄露客户隐私信息答案：D10. 以下哪个文件不是反洗钱法律法规体系中的要求？A. 反洗钱政策B. 反洗钱手册C. 反洗钱合规管理指引D. 企业内部管理制度答案：D二、多选题1. 反洗钱法律法规体系主要包括以下哪些层次？A. 法律B. 行政法规C. 部门规章D. 行业自律规则答案：ABCD2. 客户身份识别的主要内容包括以下哪些方面？A. 客户身份信息B. 客户职业和收入状况C. 客户资金来源和用途D. 客户交易行为特征答案：ABCD3. 大额交易报告的标准包括以下哪些情况？A. 单笔现金存取款达到20万元B. 单笔外币交易达到等值10万美元C. 单笔转账交易达到50万元D. 单笔证券交易达到100万元答案：ABC4. 反洗钱监控系统的工具主要包括以下哪些？A. 大额交易监测系统B. 预警系统C. 数据挖掘技术D. 客户关系管理系统答案：ABC5. 反洗钱国际合作的主要参与者包括以下哪些组织？A. 国际反洗钱组织（FATF）B. 联合国C. 世界银行D. 支付宝答案：ABC6. 可疑交易报告的主要内容包括以下哪些方面？A. 客户身份不明或者身份资料不真实的交易B. 客户要求将资金汇往洗钱高风险国家或者地区C. 客户交易金额与其收入、财产状况明显不符D. 客户频繁进行同类型交易，但无明显违法迹象答案：ABC7. 反洗钱法律法规体系中对金融机构提出的合规要求包括以下哪些方面？A. 建立反洗钱内部控制制度B. 开展客户身份识别和尽职调查C. 定期向监管部门报告可疑交易D. 对外泄露客户隐私信息答案：ABC三、判断题1. 反洗钱法律法规体系中，法律层次包括刑法、反洗钱法等。
反洗钱考试题库及答案wrod
反洗钱考试题库及答案wrod一、单项选择题（每题2分，共10题）1. 反洗钱是指预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
以下哪项不属于洗钱行为？A. 通过赌场洗钱B. 通过购买艺术品洗钱C. 通过银行存款洗钱D. 通过慈善捐赠洗钱答案：D2. 根据反洗钱规定，金融机构在什么情况下必须进行客户身份识别？A. 任何情况下B. 客户开立账户时C. 客户进行大额交易时D. 客户进行可疑交易时答案：B3. 反洗钱的“三道防线”不包括以下哪一项？A. 客户尽职调查B. 交易监控C. 员工培训D. 内部审计答案：C4. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止犯罪收益流入合法经济体系B. 打击恐怖融资C. 保护金融机构的声誉D. 增加税收收入答案：D5. 根据反洗钱规定，金融机构应如何对待可疑交易报告？A. 立即报告给监管机构B. 保存相关记录，但不需要报告C. 仅在内部进行调查D. 忽略不报答案：A6. 以下哪项不是反洗钱国际合作的内容？A. 信息共享B. 法律援助C. 技术援助D. 贸易保护答案：D7. 反洗钱监管机构通常对金融机构进行哪些类型的检查？A. 现场检查B. 非现场检查C. 客户尽职调查D. 内部审计答案：A8. 以下哪项不是金融机构在反洗钱工作中的义务？A. 报告可疑交易B. 保存交易记录C. 泄露客户信息D. 进行风险评估答案：C9. 反洗钱工作中的“了解你的客户”原则是指什么？A. 收集客户的身份信息B. 了解客户的业务性质和交易目的C. 评估客户的风险等级D. 所有上述选项答案：D10. 以下哪项不是反洗钱的预防措施？A. 客户身份识别B. 交易监控C. 员工培训D. 公开披露金融机构的财务状况答案：D二、多项选择题（每题3分，共5题）1. 以下哪些属于金融机构在反洗钱工作中应采取的措施？A. 建立内部控制制度B. 进行客户尽职调查C. 定期进行员工培训D. 公开披露客户的交易信息答案：A, B, C2. 反洗钱的国际合作机制包括哪些？A. 金融行动特别工作组（FATF）B. 经济合作与发展组织（OECD）C. 联合国反洗钱公约D. 世界贸易组织（WTO）答案：A, C3. 以下哪些是反洗钱监管机构的职责？A. 制定反洗钱政策和法规B. 对金融机构进行监督检查C. 接收和分析可疑交易报告D. 向公众宣传反洗钱知识答案：A, B, C, D4. 以下哪些属于洗钱的常见手段？A. 通过空壳公司转移资金B. 通过艺术品交易洗钱C. 通过赌博洗钱D. 通过慈善机构洗钱答案：A, B, C, D5. 以下哪些是金融机构在反洗钱工作中的义务？A. 识别和报告可疑交易B. 保存交易记录C. 泄露客户隐私信息D. 进行风险评估和分类答案：A, B, D三、判断题（每题1分，共5题）1. 金融机构在反洗钱工作中可以忽视低风险客户。
反洗钱知识测试题参考答案
反洗钱宣传培训月反洗钱知识测试题参考答案单位姓名得分一•单项选择题：（每题2分，共30分）1 .我国反洗钱依据的法律规定是：（）B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理办法》D.《金融机构反洗钱规定》2.金融机构反洗钱工作的监督管理机关是：（）A.人民银行B.证监会C.保监会D .银监会3.反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）A. 3 年B. 5 年C. 10 年D. 15 年4.金融机构应当在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A. 5B. 10C. 15D. 205.我国的《反洗钱法》是什么时候开始颁布实施的？（）反洗钱宣传培训月A . 2007 年1 月1 日B . 2007 年3 月1 日C . 2006 年10月31日D . 2008年2月1日6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处（）罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处（）罚款。
（）B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下7.大额和可疑交易报告单位：（）A .中国人民银行B .中国人民银行分支机构 C.中国银监会8.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（）。
A、只能是金融机构工作人员B、只能是金融机构C、只能是金融机构工作人员或金融机构反洗钱宣传培训月9.属于洗钱犯罪的上游犯罪种类有（）A.毒品犯罪B.恐怖犯罪C.贪污犯罪D .金融诈骗犯罪10.金融机构通过第三方识别客户身份的，若第三方未采取合法要求的客户身份识别，承担相应的责任？（）A.客户本人B.人民银行C.该金融机构D.第三方机构11.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，情节严重的，对该金融机构处（）罚款。
2018反洗钱阶段性测试最完整参考答案与解析
1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
√2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。
√3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。
×4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。
×6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。
×7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。
√8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。
×9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。
×12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。
√13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
×14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。
√(二)不定项选择题1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?( A B C D E )A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内部控制重要性的认识和态度E.领导层对管理内部控制制度采取的措施2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确 ( A B C D )。
A.组织管理和工作流程B.账户监控措施C.保密规定D.资料保存3.反洗钱内部审计包括哪些环节? ( A B C D )A.检杳发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定4.关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是(A D E)。
反洗钱试题及答案
反洗钱试题及答案一、单项选择题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
以下哪项不属于洗钱犯罪的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 黑社会性质的组织犯罪C. 贪污贿赂犯罪D. 盗窃罪答案：D2. 根据《反洗钱法》，以下哪项不是金融机构的反洗钱义务？A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 建立客户投诉处理制度答案：D3. 以下哪项不是洗钱的常见手段？A. 通过赌场洗钱B. 通过购买艺术品洗钱C. 通过慈善捐赠洗钱D. 通过公开拍卖洗钱答案：D4. 根据《反洗钱法》，以下哪项不是金融机构应当履行的义务？A. 配合司法机关调查洗钱活动B. 定期向反洗钱行政主管部门报告可疑交易C. 对客户身份资料和交易记录进行保密D. 向反洗钱行政主管部门报告大额交易答案：C5. 以下哪项不是洗钱的危害？A. 破坏金融秩序B. 影响社会稳定C. 促进犯罪活动D. 增加就业机会答案：D二、多项选择题6. 反洗钱工作的主要目标包括以下哪些？A. 预防洗钱活动B. 打击洗钱犯罪C. 维护金融稳定D. 促进经济发展答案：A、B、C7. 以下哪些行为属于洗钱行为？A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 通过转账或者其他支付结算方式协助资金转移D. 提供金融票据答案：A、B、C、D8. 以下哪些措施是金融机构在反洗钱工作中应当采取的？A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 建立内部控制和审计制度答案：A、B、C、D9. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 黑社会性质的组织犯罪C. 贪污贿赂犯罪D. 盗窃罪答案：A、B、C10. 以下哪些是反洗钱行政主管部门的职责？A. 制定反洗钱政策和规章B. 监督、检查金融机构的反洗钱工作C. 调查可疑交易D. 向司法机关移送涉嫌洗钱犯罪的案件答案：A、B、C、D三、判断题11. 反洗钱工作只涉及金融机构，与普通公众无关。
2018反洗钱考试题库及答案
2018反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于洗钱犯罪？A. 毒品犯罪B. 贪污贿赂犯罪C. 破坏金融管理秩序犯罪D. 盗窃罪答案：D2. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当按照规定建立健全反洗钱内部控制制度，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训和教育。
以下哪项不是金融机构反洗钱内部控制制度的内容？A. 客户身份识别制度B. 客户身份资料和交易记录保存制度C. 大额交易和可疑交易报告制度D. 金融产品创新制度答案：D3. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当在大额交易发生后的几个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报告？A. 1个工作日B. 2个工作日C. 3个工作日D. 5个工作日答案：C4. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当对下列哪些客户采取更为严格的审查措施？A. 外国政要B. 外国政要的亲属C. 外国政要及其亲属D. 外国政要及其亲属和密切关系人答案：D5. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当识别并核实客户身份。
规定金额是指多少？A. 人民币1万元以上B. 人民币5万元以上C. 人民币10万元以上D. 人民币20万元以上答案：B6. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供一次性金融服务时，发现客户或者其交易对手、资金或者其他资产来源有涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪嫌疑的，应当如何处理？A. 拒绝提供服务B. 终止业务关系C. 向中国反洗钱监测分析中心报告D. 向公安机关报告答案：C7. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告可疑交易。
2018年9月反洗钱测试题答案
document.onselectstart=null一、单选题1、《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个机构制定の? （A）*• A.中国人民银行、银监会、证监会、保监会• B.中国人民银行• C.全国人大• D.司法机关2.当前我国反洗钱の被监管主体是:（C）*• A.金融机构• B.特定非金融机构• C.金融机构和特定非金融机构• D.金融机构和非金融机构3.根据客户の风险等级，对营业部洗钱风险等级为高の客户或者账户，至少每（B）进行一次审核。
• A.3个月• B.半年• C.9个月• D.一年4.反洗钱调查の基本原则不包括：（C）• A.合法原则• B.合理原则• C.公开原则• D.效率原则5.业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化の，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（B）个月提交一次接续报告。
• A.1个月• B. 3个月• C. 6个月• D. 12个月6.根据《反洗钱法》の规定，临时冻结の期限为：（B）*• A.24小时• B.48小时• C.二个工作日• D.三个工作日7.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(人民银行2017年第3号)是什么时间正式实施の?（C）*• A.2016年12月28日• B.2017年1月1日• C.2017年7月1日• D.2017年12月31日8.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少于：（C）。
*• A. 3年• B. 4年• C. 5年• D. 20年9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户の风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个（B）工作日。
*• A.5• B.10• C.3• D.1510.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?（B）*• A.可疑交易• B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关の• C.大额交易• D.怀疑客户属于美国制裁名单11.对可疑交易标准进行明确规定の是: （B）*• A.《金融机构反洗钱规定»(中国人民银行令2006年第1号发布)》• B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》• C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》• D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》12.我国反洗钱信息中心是（A）*• A.中国反洗钱监测分析中心• B.中国人民银行反洗钱局• C.中国金融情报中心• D.中国犯罪情报中心13.（A）是金融机构反洗钱活动の基础工作。
2018反洗钱考试试题库和答案与解析
一、判断题1.2012 年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。
（对）2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币 10000 元以上或外币等值1000 美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。
（错）3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
（错）4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
（对）5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。
（错）6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
（对）7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
（对）8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
（对）9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
（错）10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
（错）11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。
（对）12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
（错）13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱法规定，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。
以下不属于客户身份识别制度的是（C）。
A. 核对客户的有效身份证件B. 了解客户的职业信息C. 接受客户大额现金存款时，不进行身份验证D. 了解客户的交易目的和交易性质2. 根据反洗钱法规定，金融机构在发现可疑交易时，应当及时向（A）报告。
A. 中国反洗钱监测分析中心B. 中国人民银行C. 公安机关D. 工商行政管理部门3. 以下哪项不是洗钱的常见手段？（D）A. 通过赌场洗钱B. 利用空壳公司洗钱C. 通过艺术品交易洗钱D. 通过公开拍卖洗钱4. 反洗钱法规定，金融机构应当对客户的交易进行监控，并保存交易记录。
以下哪项不属于交易记录保存的内容？（B）A. 交易金额B. 交易双方的个人爱好C. 交易时间D. 交易双方的账户信息5. 以下哪项不是反洗钱法规定的金融机构应当履行的义务？（D）A. 建立客户身份识别制度B. 保存客户身份资料和交易记录C. 向中国反洗钱监测分析中心报告可疑交易D. 向客户提供洗钱咨询服务二、多选题6. 根据反洗钱法规定，以下哪些属于金融机构的反洗钱义务？（ABD）A. 建立客户身份识别制度B. 保存客户身份资料和交易记录C. 为客户提供洗钱服务D. 向中国反洗钱监测分析中心报告可疑交易7. 洗钱活动可能涉及的领域包括（ABCD）。
A. 金融领域B. 商业领域C. 房地产领域D. 艺术品交易领域8. 以下哪些行为可能构成洗钱？（ABD）A. 通过虚假交易掩盖资金来源B. 利用空壳公司转移资金C. 正常购买股票和债券D. 通过赌场进行资金转移9. 反洗钱法规定，金融机构在以下哪些情况下应当重新进行客户身份识别？（ACD）A. 客户身份信息发生变化B. 客户进行小额交易C. 客户进行大额交易D. 客户进行跨境交易10. 以下哪些属于反洗钱法规定的可疑交易报告的情形？（ABC）A. 交易金额异常B. 交易频率异常C. 交易方式异常D. 交易双方关系密切三、判断题11. 反洗钱法规定，金融机构可以向客户提供洗钱咨询服务。
2018期年第九期反洗钱终结性考试答案(96分且错误标出)
一，判断题1、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，而不用对该客户采取强化的风险控制措施。
（×）2、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。
（×）3、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。
（×）【行政责任】4、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，仍需向当地公安机关报送专门报告。
（√）5、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。
（√）6、对人民银行开展的反洗钱调查，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝。
（√）7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。
（×）8、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。
（√）9、对于客户身份资料，金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年。
（×）【5年】10、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。
（√）11、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。
（×）12、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。
（×）13、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。
（×）14、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。
反洗钱考试题库及答案单
反洗钱考试题库及答案单一、单选题1. 反洗钱是指预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
以下哪项不属于洗钱行为？A. 通过银行账户转移资金B. 购买高价值物品C. 将现金存入银行D. 合法经营所得的存取答案：D2. 根据反洗钱相关法规，金融机构在发现可疑交易时，应在多长时间内向反洗钱监测分析中心报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 5个工作日内答案：A3. 以下哪项不是反洗钱工作中客户身份识别的主要目的？A. 确认客户身份的真实性B. 评估客户洗钱风险C. 收集客户财务信息D. 预防和监控洗钱及恐怖融资活动答案：C二、多选题4. 金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施？A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户交易记录保存制度C. 建立可疑交易报告制度D. 定期进行反洗钱培训答案：ABCD5. 以下哪些属于洗钱的常见手段？A. 利用空壳公司B. 通过赌场洗钱C. 利用艺术品交易D. 通过慈善机构洗钱答案：ABCD三、判断题6. 反洗钱法规规定，金融机构对客户的交易记录至少保存5年。
答案：正确7. 个人不能成为洗钱行为的主体。
答案：错误8. 反洗钱法规不适用于非银行金融机构。
答案：错误四、简答题9. 简述金融机构在反洗钱工作中的主要义务。
答案：金融机构在反洗钱工作中的主要义务包括：建立和完善内部控制制度，实施客户身份识别和交易监控，及时报告可疑交易，以及配合反洗钱监管机构的监督检查。
10. 描述反洗钱国际合作的重要性。
答案：反洗钱国际合作的重要性体现在：加强跨国信息共享，提高打击跨国洗钱活动的效率；统一国际反洗钱标准，减少洗钱行为的跨境流动；促进各国反洗钱法律和政策的协调，形成全球反洗钱的统一战线。
2018反洗钱考试试题库和答案及解析
一、判断题1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。
（对）2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。
（错）3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
（错）4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
（对）5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。
（错）6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
（对）7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
（对）8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
（对）9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
（错）10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
（错）11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。
（对）12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
（错）13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
2018反洗钱考试题库及答案
2018反洗钱考试题库及答案一、选择题1. 反洗钱是指（）。
a) 清洗钱被洗过后又被搅和在起使之看起来更清晰且主观上更纯净。
b) 为了使该权益更清晰及使期权更具吸引力而进行的清洗钱。
c) 洗钱的特点是通过动用非法商业及金融手法，使犯罪所得转变为清洁透明的合法资金。
d) 洗钱被用户来通过信号处理方法来混合冲洗，清洗，冲洗而不消耗同样的财富。
2. 反洗钱是一种（）。
a) 社会问题b) 金融问题c) 环保问题d) 政治问题3. 反洗钱的目的是（）。
a) 减少犯罪活动b) 提高金融体系的稳定性和安全性c) 促进经济发展d) 打击非法资本流动4. 以下哪个行为可以被认定为洗钱？（）a) 在银行存入超过规定金额的现金b) 将非法所得进行投资c) 购买房屋并将其出租d) 将资金从一个银行账户转至另一个银行账户5. 反洗钱的主要法律依据是（）。
a) 国际反腐败公约b) 银行保密法c) 反洗钱法d) 公民的义务与法律责任法答案：1. c)2. b)3. b)4. b)5. c)二、问答题1. 请列举至少三种洗钱手法。
答：电汇、黑市交易、虚假贸易、地下钱庄、股票市场操纵、非法赌博、虚假投资等。
2. 请简要说明金融机构在反洗钱中扮演的角色。
答：金融机构是防范和打击洗钱活动的重要角色。
它们应当对客户进行尽职调查，确保了解其资金来源和交易目的的合法性。
金融机构应当建立合规体系，配备专门的反洗钱人员，开展反洗钱培训，识别和报告可疑交易，并与监管机构合作，共同打击洗钱行为。
3. 请简述反洗钱法律体系的构成部分。
答：反洗钱法律体系主要由以下部分构成：- 反洗钱相关法律法规，如《反洗钱法》、《洗钱资金调查办法》等。
- 监管机构制定的反洗钱规则和指引，如中国人民银行发布的《金融机构反洗钱指引》等。
- 银行业协会和其他行业组织发布的自律规则和指引，如中国银行业协会发布的《银行业反洗钱指引》等。
- 国际反洗钱组织（FATF）发布的国际反洗钱标准和指南。
反洗钱知识测试题含答案
反洗钱知识测试题含答案1. 什么是洗钱？洗钱是指将来自非法来源的资金通过一系列的交易和操作，使其呈现出合法的来源和合法的性质，以掩盖其真实的非法来源。
2. 洗钱的三个阶段是什么？洗钱可以分为三个阶段：放入阶段、分层阶段和整合阶段。
3. 常见的洗钱手法有哪些？常见的洗钱手法包括现金交易、虚构交易、融资交易、地下钱庄、虚拟资产和数字货币等。
4. 什么是KYC原则？KYC（Know Your Customer）是指金融机构在开展业务之前，对客户进行合规尽职调查的原则，以确保客户的身份真实、资金来源合法以及遵守相关反洗钱法规。
5. 什么是疑似洗钱交易报告？疑似洗钱交易报告是金融机构在发现客户交易或行为存在可疑洗钱嫌疑时，根据法律法规要求向相关监管机构报告的文件。
6. 反洗钱法规对金融机构有什么要求？反洗钱法规要求金融机构建立合规的反洗钱制度，包括客户尽职调查、内部控制和监测、员工培训等方面的要求。
7. 什么是国际反洗钱组织（FATF）？国际反洗钱组织（Financial Action Task Force，简称FATF）是全球反洗钱和反恐怖融资的权威组织，致力于制定国际反洗钱和反恐怖融资的标准和政策。
8. 什么是可疑交易报告（STR）？可疑交易报告是金融机构在发现客户交易或行为涉嫌洗钱犯罪时，根据法律法规要求向相关执法机关报告的文件。
9. 如何有效防止洗钱风险？有效防止洗钱风险的方法包括加强客户尽职调查、建立风险评估体系、加强内部控制和监测、持续员工培训等。
10. 什么是PEP？PEP（Politically Exposed Person）是指政治公职人员及其亲属或关系密切人员，在反洗钱工作中需要特别关注和监控的客户群体。
反洗钱知识测试题答案：1. 洗钱是指将来自非法来源的资金通过一系列的交易和操作，使其呈现出合法的来源和合法的性质，以掩盖其真实的非法来源。
2. 洗钱可以分为三个阶段：放入阶段、分层阶段和整合阶段。
反洗钱知识测试题卷附答案
反洗钱知识测试题卷附答案考试题卷题目：反洗钱知识测试题卷附答案一、选择题1. 下面哪个活动被认定为洗钱行为？a) 赌博b) 商业投资c) 存款d) 慈善捐赠答案：a) 赌博2. 反洗钱是指什么？a) 防止非法资金流动b) 防止洗钱行为发生c) 防止巨额现金流通d) 防止非法资产流动答案：b) 防止洗钱行为发生3. 以下哪个行业最容易被用于洗钱？b) 教育业c) 餐饮业d) 医疗业答案：a) 金融业4. 洗钱的三个主要阶段是什么？a) 入钱、洗钱、出钱b) 预处理、洗钱、投资c) 收集、欺诈、投资d) 储存、提取、转移答案：a) 入钱、洗钱、出钱5. 反洗钱法律法规的制定主要目的是什么？a) 管理金融市场b) 保护消费者权益c) 防止洗钱行为d) 促进经济发展答案：c) 防止洗钱行为1. 反洗钱是指通过一系列措施来预防和打击洗钱活动。
答案：正确2. 反洗钱法律法规的制定范围仅限于金融业。
答案：错误3. 反洗钱措施包括风险评估、客户尽职调查和报告交易。
答案：正确4. 洗钱的三个主要阶段是分开进行的，彼此没有联系。
答案：错误5. 只有金融机构才需要执行反洗钱措施，其他行业不需要。
答案：错误三、问答题1. 请简要介绍一下反洗钱的意义和目的。
答案：反洗钱是一系列措施的集合，旨在预防和打击洗钱活动。
洗钱是将非法获取的资金通过一系列合法的交易手段，使其真实性和来源难以追踪的过程。
反洗钱的目的是保护金融市场的稳定和安全，防止犯罪分子通过洗钱行为转移非法资金，同时减少腐败和恐怖主义活动的资金来源。
2. 请列举至少三种洗钱的常见手段。
答案：常见的洗钱手段包括：虚假交易、大额现金交易、跨境交易、购置高价值资产、地下钱庄、数字货币等。
3. 请简要描述一下反洗钱措施中的客户尽职调查。
答案：客户尽职调查是指金融机构在与客户建立业务关系之前，对其进行详尽的调查和审核。
这包括客户的身份识别、交易目的和背景调查等。
通过客户尽职调查，金融机构可以了解客户的真实身份和交易意图，并判断是否存在洗钱风险。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案考试题目一：反洗钱的基本概念和意义1. 什么是反洗钱？反洗钱是指对通过非法手段获得的资金或财产进行清洗，使其看起来合法合规的一系列行动和措施。
反洗钱旨在防止和打击犯罪活动的资金来源和洗钱链条，维护金融体系的稳定和安全。
2. 反洗钱的意义是什么？反洗钱意义重大，主要包括以下几方面：- 维护金融系统的稳定和安全，防止洗钱活动对金融机构和经济造成的风险；- 防止犯罪分子通过洗钱手段逃避刑事追究；- 减少恐怖分子和其他非法组织的资金来源，维护国家安全；- 建立清洁、透明的金融市场，促进经济的健康发展。
考试题目二：反洗钱的法律框架和监管要求1. 反洗钱法律框架是什么？反洗钱法律框架通常由以下部分构成：- 国际反洗钱组织（如金融行动工作组）发布的国际标准和合作机制；- 国家制定的相关法律（如《洗钱防治法》）；- 监管机构发布的反洗钱指导方针和规则。
2. 反洗钱监管要求有哪些？反洗钱监管要求通常包括以下内容：- 金融机构需建立合规体系，包括设立合规部门、任命合规负责人等；- 进行客户身份识别与尽职调查，确保客户信息的准确性和完整性；- 进行交易监控，及时发现和报告可疑交易行为；- 进行员工培训，提高员工的反洗钱意识和操作能力；- 向监管机构报送反洗钱相关报告和信息，配合监管部门的检查和审核。
考试题目三：反洗钱合规措施1. 反洗钱合规措施有哪些？反洗钱合规措施主要包括以下几个方面：- 建立合规制度和流程，确保公司内部在反洗钱方面的工作有规可循；- 确立客户风险评估模型，对不同风险等级的客户采取相应的尽职调查措施；- 建立交易监控系统，及时发现和报告可疑交易行为；- 加强员工培训，提高员工的反洗钱意识和技能；- 定期进行内部审计和风险评估，发现并纠正潜在的风险问题。
2. 如何确保反洗钱合规措施的有效性？确保反洗钱合规措施的有效性，可以采取以下方案：- 加强内部监管和审计，建立内部合规评估机制；- 密切关注反洗钱领域的发展和法规变化，及时更新合规措施；- 加强与监管机构的沟通和合作，及时了解监管要求；- 不断提高员工的合规意识和专业能力；- 建立与其他金融机构和合作伙伴的信息交流渠道，共同应对洗钱风险。
反洗钱相关测试及答案
反洗钱相关测试及答案随着金融业的快速发展和国际金融交易的增加，反洗钱（AML）和反恐怖融资（CFT）的重要性日益突显。
合规和风险管理团队负责确保银行或金融机构遵守反洗钱法规，以防止非法资金流入银行系统。
为了提高反洗钱意识和知识，测试员和培训师经常使用各种测试来评估员工的反洗钱水平。
以下是一些常见的反洗钱测试及答案。
一、选择题1. 什么是洗钱?答案：洗钱是将非法获取的资金通过一系列交易和操作，使其看起来像是合法资金的过程。
洗钱旨在隐藏非法资金的来源和性质。
2. 反洗钱法规的目的是什么？答案：反洗钱法规的目的是阻止和预防洗钱和其他非法金融活动，以维护金融系统的稳定和透明度。
3. 以下哪个行为可能涉及洗钱？a) 将大额现金存入银行账户b) 通过合法渠道转移资金c) 接受一笔巨额赠款d) 使用信用卡购买商品答案：a) 将大额现金存入银行账户4. 什么是“了解您的客户”（KYC）原则？答案：KYC原则是金融机构应确保充分了解其客户，包括客户的身份、背景、居住地和财务状况等信息。
这有助于识别和防止洗钱行为。
二、案例分析案例1：一位客户使用一个银行账户进行大额现金存款，金额超过了每日存款限制。
该客户未能提供适当的说明和原因。
该行为是否涉及洗钱？答案：是的，该行为可能涉及洗钱。
大额现金存款可能是为了隐藏资金的来源和性质。
案例2：某客户在银行的账户上接收了一笔来自海外的巨额赠款。
客户没有提供任何证明或解释这笔赠款的合法性。
该行为是否引发洗钱警示？答案：是的，该行为可能引发洗钱警示。
接受巨额赠款而没有提供任何证明或解释可能意味着这笔资金是非法的。
三、简答题1. 请列举至少三个反洗钱的最佳实践。
答案：- 定期培训和教育员工，提高他们对反洗钱的意识和知识水平。
- 实施KYC原则，确保了解您的客户，并进行适当的尽职调查。
- 建立和持续改进反洗钱策略和程序，以确保符合相关法规要求。
2. 请解释金融机构应如何监测可疑交易。
答案：金融机构可以通过以下方式监测可疑交易：- 设立自动化的监测系统，用于识别异常活动和可疑交易模式。
反洗钱考试题库及答案doc
反洗钱考试题库及答案doc一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 根据《反洗钱法》，以下哪项不属于洗钱行为？A. 通过赌博洗钱B. 通过购买房产洗钱C. 通过合法经营活动洗钱D. 通过慈善捐赠洗钱答案：C2. 洗钱活动对金融体系的危害主要表现在以下哪方面？A. 增加金融机构的运营成本B. 破坏金融市场的公平竞争C. 增加金融机构的监管难度D. 以上都是答案：D3. 以下哪项是反洗钱工作中的“了解你的客户”（KYC）原则？A. 收集客户的身份信息B. 收集客户的财务信息C. 收集客户的交易信息D. 收集客户的信用信息答案：A4. 根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应在多长时间内向反洗钱监测分析中心报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 5个工作日内答案：A5. 以下哪项不是反洗钱监管机构的职责？A. 制定反洗钱政策和规定B. 监督金融机构的反洗钱工作C. 调查洗钱活动D. 直接参与洗钱案件的侦查答案：D6. 金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项信息是必须收集的？A. 客户的身份证件信息B. 客户的联系方式C. 客户的住址信息D. 以上都是答案：D7. 以下哪项不是洗钱的常见手段？A. 利用空壳公司B. 利用地下钱庄C. 利用虚拟货币D. 利用公开拍卖答案：D8. 反洗钱工作中的“持续监控”原则是指什么？A. 仅在客户开户时进行身份识别B. 仅在客户交易时进行身份识别C. 持续对客户的交易行为进行监控D. 仅在客户关闭账户时进行身份识别答案：C9. 以下哪项是反洗钱工作中的“风险为本”原则？A. 根据客户的风险等级采取不同的监管措施B. 对所有客户采取相同的监管措施C. 仅对高风险客户进行监管D. 仅对低风险客户进行监管答案：A10. 金融机构在反洗钱工作中，以下哪项是正确的做法？A. 仅对大额交易进行监控B. 对所有交易进行监控C. 仅对可疑交易进行监控D. 对部分交易进行监控答案：B二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 恐怖融资C. 腐败犯罪D. 非法赌博答案：A、B、C、D2. 金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施？A. 建立内部控制制度B. 培训员工C. 与监管机构合作D. 以上都是答案：D3. 以下哪些是反洗钱监管机构的职责？A. 制定反洗钱政策和规定B. 监督金融机构的反洗钱工作C. 调查洗钱活动D. 以上都是答案：D4. 以下哪些属于反洗钱工作中的“风险为本”原则？A. 对所有客户采取相同的监管措施B. 根据客户的风险等级采取不同的监管措施C. 仅对高风险客户进行监管D. 仅对低风险客户进行监管答案：B5. 以下哪些是金融机构在反洗钱工作中应收集的客户信息？A. 身份证件信息B. 财务信息C. 交易信息D. 以上都是答案：D三、判断题（每题1分，共10分）1. 洗钱活动只涉及现金交易。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
=null一、单选题1、《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个机构制定的? （A）*A.中国人民银行、银监会、证监会、保监会B.中国人民银行C.全国人大D.司法机关2.当前我国反洗钱的被监管主体是:（C）*A.金融机构B.特定非金融机构C.金融机构和特定非金融机构D.金融机构和非金融机构3.根据客户的风险等级，对营业部洗钱风险等级为高的客户或者账户，至少每（B）进行一次审核。
个月B.半年个月D.一年4.反洗钱调查的基本原则不包括：（C）A.合法原则B.合理原则C.公开原则D.效率原则5.业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（B）个月提交一次接续报告。
个月B. 3个月C. 6个月D. 12个月6.根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为：（B）*小时小时C.二个工作日D.三个工作日7.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(人民银行2017年第3号)是什么时间正式实施的?（C）*年12月28日年1月1日年7月1日年12月31日8.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少于：（C）。
*A. 3年B. 4年C. 5年D. 20年9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个（B）工作日。
*10.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?（B）*A.可疑交易B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的C.大额交易D.怀疑客户属于美国制裁名单11.对可疑交易标准进行明确规定的是: （B）*A.《金融机构反洗钱规定»(中国人民银行令2006年第1号发布)》B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》12.我国反洗钱信息中心是（A）*A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行反洗钱局C.中国金融情报中心D.中国犯罪情报中心13.（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。
*A.了解客户(KYC)B.大额现金交易报告C.可疑交易的分析D.与司法机关全面合作14.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，应当要求客户进行更新。
客户没有在（C）天内更新且没有提出合理理由的，应当按照法律规定或与客户事先约定，对客户采取限制措施。
*A. 30天B. 60天C. 90天D. 120天15.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素?（A）*A.信用B.地域C.业务D.行业16.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效性，反洗钱法律法规中规定的措施包括: （A）*A.应当指定专人负责反洗钱工作B.配备必要的管理人员和技术人员C.确定负责反洗钱工作的高层管理人员D.应当建立专门的反洗钱部门17.我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：（C）*A.金融机构反洗钱规定(中国人民银行令[2003]第1号)B.金融机构反洗钱规定(中国人民银行令[2007]第1号)C.反洗钱法D.中国人民银行法18.各分支机构应至少每（C）年一次开展对客户和员工的反洗钱政策和知识宣传，至少每（）年一次对本部门员工进行一次全面培训。
*年、1年B. 1年、2年C. 1年、1年D. 年、年19.人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为：（B）*A.现场调查B.非现场调查C.主动调查D.被动调查20.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核?（C）*A.每月B.每季度C.每半年D.每年21.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识到义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款?（B）*A. 10万元以上50万元以下B. 20万元以上50万元以下C、30万元以上50万元以下万元以上40万元以下22.对经分析认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的同时，应向（A）报告。
*A.中国人民银行当地分支机构B.当地公安机关C.当地检察机关D.当地法院23.根据国务院及人民银行关于实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是（B）。
A.学生证B.临时身份证C.驾驶证D.介绍信24.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是? （B）*A、艾格蒙特组织B.金融行动特别工作组(Financial Action Task Force on Money Laundering --FATF)C.亚太反洗钱小组D.欧亚反洗钱与反恐融资小组25.为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以: （C）*A.通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性B.通过了解不同部门、不同业务的操作人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱知识的充足性C.通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性D.如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视作判断反洗钱体系传导机制无效26.如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（C）*A.仅报大额B.仅报可疑C.分别提交D.请示人行27.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（A）。
*A.大额交易和可疑交易报告B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告28.客户身份资料不包括: （D）*A.客户身份信息B.客户身份资料C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料D.客户账户记录29.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（A）个工作日内补正。
*30.（A）部门是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。
*A.中国人民银行B.公安部C.中国反洗钱信息监测中心D.国务院31.《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是什么时间正式实施的。
（A）*年8月1日年10月1日年8月1日年10月1日32.根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的询问对象是: （B）*A.金融机构主管B.金融机构有关人员C.非金融机构工作人员D.金融机构反洗钱工作人员33.对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国人民银行可以：（B）*A.处二十万元以上五十万元以下罚款B.责令限期改正C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款34.客户身份识别又称（B）。
*A.客户识别B.客户身份尽职调查C.实名制D.客户风险控制35.在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施：（D）*A.询问B.查阅、复制C.封存D.针对人身的强制性措施36.《反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指：（D）*A.人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为B.人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为C.人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人(金融机构以及其他单位和个人)收集资料、核实情况的调查行为D.人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为37.对客户开展反洗钱宣传是金融机构（C）。
*A.自发行为B.社会义务C.法定义务D.自觉行为38.我国（B）最先明确了洗钱属于犯罪。
*A.修订后的新《宪法》B.修订后的新《刑法》C.修证后的新《中国人民银行法》D.《金融机构反洗钱规定》39.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?（B）*A.可疑交易B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的C.大额交易D.怀疑客户属于美国制裁名单40.目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是哪个单位? （B）*A.海关B.中国人民银行C.公安部D.国务院41.报送重点可疑交易报告的途径是：（B）。
*A.由网点在填报可疑交易报告时，关注程度选择“03重点可疑”后上报分行B.由网点填报重点可疑客户基本情况表和明细表向合规部报送，获得同意后，方在反洗钱系统中填报可疑交易报告，关注程度选择“03重点可疑”后上报分行。
C.由网点填报重点可疑客户基本情况表和明细表向人民银行报送。
D.以上都不对42.金融机构应当按照"了解你的客户"原则建立什么制度?（A）*A.客户身份识别制度B.大额交易报告制度C.交易信息保存制度D.可疑交易报告制度43.目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是哪个单位? （B）*A.海关B.中国人民银行C.公安部D.国务院44.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）*A. 2006年1月1日C. 2007年1月1日B. 2006年10月31日D. 2007年10月31日45.机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由此所产生的责任由谁来承担? （B）*A.第三方机构B.由该金融机构承担责任C.不承担责任D.客户自己46.发现客户使用假冒身份证件开立帐户，应该如何处理?（C）*A.不给客户开立帐户，请他离开;B.可以给客户开立帐户，开立帐户后报告合规部;C.不给客户开立帐户，并将该情况报告分行合规部和保卫部。
D.以上都不对47.金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（C）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。
*A. 12B. 24C. 48D. 7248.对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：（C）A.处二十万元以上二百万元以下罚款B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款C.处二十万元以上五十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款49. 《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（A）罚款A.处50万元以上500万元以下50. 对于违反保密规定泄露有关信息且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：（D）*D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款51.各部门在为客户开立账户或者办理其他业务时，应审查客户是否属于下列恐怖活动组织及恐怖活动人员名单，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应通过电话等方式在第一时间向合规部门报告，并最迟应在相关业务发生后（A）个小时内正式报告合规部门。