中国中小企业融资二十八种模式与实务运作popchina
中国中小企业融资二十八种模式(ppt 79页)
第十五种模式
买壳上市融资
买壳上市融资是非上市公司在境内外资本市场通 过收购控股上市公司来取得合法的上市地位，然后进 行资产和业务重组进行发行配股的一种融资模式。
壳公司的特点
（1）经营业绩差 （2）行业前景不佳 （3）产品市场萎缩 （4）股价长期低迷 （5）企业债务过重 （6）自身无回天之力
商业承兑汇票贴现
（1）购货人作为汇票的承兑人 在票面上办过承 兑手续，承诺到期向销货人付款的汇票。
（2）商业承兑汇票的贴现是以企业信用为基础 的融资，如果承兑企业的资信好，商业承 兑汇票持有人在需要资金时，可持商业承
兑 汇票到银行按一定的贴现率申请提前兑现。
第十九种模式
资产典当融资
资产典当融资是指资产所有者，将其资产抵押 给典当行而取得当金，然后按约定的期限支付当金利 息、偿还当金、赎回当物的融资行为。
第十四种模式
境外上市融资
境外上市融资是指企业根据国家有关法律政策 规定及境外资本市场的法律法规及《上市规则》， 在境外资本市场上市融资的一种融资模式。
国家鼓励具备条件的企业 到境外上市融资
（1）1999年7月14日，中国证监会发布《关于企 业申请境外上市的有关问题的通知》
（2）1999年12月，中国证监会发布《境内企业 申请到香港创业板上市审批与监管指引》
安全性的特点
第四种模式
民间借贷融资
民间借贷融资是不通过金融机构而私下进行 的资金借贷活动，是一种原始的直接信贷形式。
民间借贷模式创新—个人委托贷款业务
所谓个人委托贷款业务，是由个人委托 人提供资金，银行作为受委托人，根据委托人 确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等 代为发放、监督使用并协助收回贷款。
中国中小企业融资二十八种模式
29
第二类
股权融资模式
30
第七种模式
股权出让融资
股权出让融资是企业出让企业的部分股权， 以融到企业发展所需要的资金。
31
股权出让的对象
（1）股权出让大型企业 （2）股权出让境外商企 （3）股权出让产业基金 （4）股权出让风险投资 （5）股权出让个人投资
（七种模式）
第 十 六 种 模式：留存盈余融资 第 十 七 种 模式：资产管理融资 第 十 八 种 模式：票据贴现融资 第 十 九 种 模式：资产典当融资 第 二 十 种 模式：商业信用融资 第二十一种模式：国际贸易融资 第二十二种模式：补偿贸易融资
14
第四类：项目融资和政策融资模式
（六种模式）
第二十三种模式：项目包装融资 第二十四种模式：高新技术融资 第二十五种模式：BOT项目融资 第二十六种模式：I FC国际融资 第二十七种模式：专项资金融资 第二十八种模式：产业政策融资
以上；公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发 行股份的比例为百分之十以上； （4）公司最近三年无重大违法行为，财务会计报告无虚 假记载。
45
企业在国内深交所中小企业板 上市融资的条件
（1）目前在深交所中小企业板上市，实行“两 个 不变”，即：现行法律法规不变；发行上 市 标准不变。
（2）目前在深交所中小企业板上市，实行“四
中国中小企业融资二十八种模式
（提纲）
1
目前，许多中小企业都说融资难， 中小企业融资到底难不难？
融资是一门技术，赚钱是一门艺术。 难者不会，会者不难！
2
蒙牛为什么“牛”？ 黄光裕、陈天桥为什么成为中国的首富？
因为他们掌握了融资的技术、把握了赚钱的艺术。 所以蒙牛用短短的5年时间就“牛”起来。 所以陈天桥32岁、黄光裕36岁就成为中国首富。
中小企业融资28种模式
中小企业融资28种模式《中国中小企业融资28种模式》是28种融资的实用技术，每个企业也都能从其中找出适合自己的融资技术。
第一类：债权融资模式(六种模式)第一种模式：国内银行贷款：国内银行贷款是指银行将一定额度的资金及以一定的利率贷放给资金需求者，并约定期限付利还本的一种经济行为。
特点：(1)手续较为简单、(2)融资速度较快、(3)融资成本较底、(4)贷款利息进入企业成本、(5)按期付利、到期还本第二种模式：国外银行贷款：国外银行贷款，是指为进行某一项目筹集资金，借款人在国际金融市场上向外国银行贷款的一种融资模式。
特点：(1)国外商业银行是非限制性贷款、不限贷款用途不限贷款金额不限贷款币种、(2)国外商业银行贷款利率较高、按国际金融市场平均利率计算硬通货币利率低软通货币利率高、(3)国外商业银行贷款看重贷款人的信誉第三种模式：发行债券融资：企业发行债券融资，是企业按照法定的程序，直接向社会发行债券融资的一种融资模式。
特点：(1)短期企业债券(期限1年以内)、(2)中期企业债券(期限1至5年)、(3)长期企业债券(期限5年以上)、(4)企业债券具有流通性、收益性、偿还性、安全性的特点第四种模式：民间借贷融资：民间借贷融资是不通过金融机构而私下进行的资金借贷活动，是一种原始的直接信贷形式。
民间借贷融资创新：所谓个人委托贷款业务，是由个人委托人提供资金，银行作为受委托人，根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回贷款。
第五种模式：信用担保融资：信用担保融资是介于商业银行与企业之间以信誉证明和资产责任保证结合在一起的融资模式。
特点：(1)使原借、贷两者关系变为借、贷、保三者关系、(2)信用担保分散银行贷款风险、(3)信用担保分解企业融资困难、(4)信用担保收取一定比例的担保费用、(5)成功的信用担保将实现企业、银行、担保机构“三赢”第六种模式：金融租赁融资：金融租赁融资是以商品形式表现借贷资本运动的一种融资模式。
企业融资的28种模式
企业融资的28种模式债券融资：一、国内银行贷款知识产权融资、以租养贷融资、优选闭合贷款（一切以诚信为首要理由）贷款按流动性分流动资金贷款（流动基金贷款、周转性贷款、临时贷款和结算贷款）、固定资产贷款（基本建设贷款、技术改造贷款、专用基金贷款）、科技开发贷款和专项贷款。
贷款按有无担保品划分为信用贷款、担保贷款（保证贷款、抵押贷款、质押贷款）和票据贴现银行贷款的发放和收回办法：（1）逐笔申请，逐笔核贷，逐笔定期限，到期收回，指标周转使用（2）一次申请，集中审核，定期调整，不受指标控制（3）逐笔申请，逐笔核贷，逐笔定期限，到期收回，贷款指标一次性使用，不得周转（4）一次申请，进货销还，不定期限，指标周转使用银行贷款的程序和小技巧：p1208种解决中小企业担保的创新贷款方式：贷款与企业法人代表挂钩，出口退税账户托管贷款，担保基金担保贷款，仓单质押贷款，质押保证贷款，保理业务，来年保协议贷款，应收帐款质押贷款。
二、国外银行贷款（客户群有进出口的中小企业）1．把握各国外银行的特点；德富泰银行专做中小企业贷款2．国外政府贷款（国外这样做的目的帮助发展中国家获得先进技术，促进本国产品出口）软贷款：软贷款的贷款额度一般不超过项目资本金的50％。
贷款期限为25年，其中宽限期5年。
贷款利率比其他商业银行同期利率下浮10％。
贷款方式主要是与各级政府合作选项、建立相应融资平台和发放贷款，并由各级财政对项目实行还款担保。
展现自己盈利能力和信誉；展现企业稳定的现金流；善于借助下沙由知名企业的信用；信守承诺，按规则办事。
特点：1。
非限制性贷款（所有自己需求者都可以申请，不指定用途，不限贷款数额，自由选择币种，手续简便）2。
贷款利率较高（跟贷款期限长短、币种、利率形式、提款方式、是否有宽限期有关）3。
还款方法多（到期一次还，分次还，自支用贷款日起逐年还，延期还，提前还）一、发行债券融资（公募）二、民间借贷融资创新形式：个人委托贷款，银行在委托人和借款人中间充当中介角色，不承担风险。
企业融资-中国中小企业融资二十八种模式 精品
中国中小企业融资二十八种模式一、国中小企业融资28种模式分为四大类 (2)第一类：债权融资模式 (2)第二类：股权融资模式 (2)第三类：内部融资和贸易融资模式 (2)第四类：项目融资和政策融资模式 (2)二、第一类——债权融资模式 (3)（一）第一种模式：国内银行贷款 (3)（二）第二种模式：国外银行贷款 (3)（三）第三种模式：发行债券融资 (3)（四）第四种模式：民间借贷融资 (3)（五）第五种模式：信用担保融资 (4)（六）第六种模式：金融租赁融资 (4)三、第二类——股权融资模式 (4)（一）第七种模式：股权出让融资 (4)（二）第八种模式：增资扩股融资 (5)（三）第九种模式：产权交易融资 (5)（四）第十种模式：杠杆收购融资 (5)（五）第十一种模式：引进风险投资 (5)（六）第十二种模式：投资银行投资 (6)（七）第十三种模式：国内上市融资 (6)（八）第十四种模式：境外上市融资 (7)（九）第十五种模式：买壳上市融资 (7)四、第三类——内部融资与贸易融资模式 (8)（一）第十六种模式：留存结余融资 (8)(二）第十七种模式：资产管理融资 (8)（三）第十八种模式：票据贴现融资 (8)（四）第十九种模式：资产典当融资 (9)（五）第二十种模式：商业信用融资 (9)（六）第二十一种模式：国际贸易融资 (9)（七）第二十二种模式：补偿贸易融资 (9)五、第四类——项目融资和政策融资模式 (10)（一）第二十三种模式：项目包装融资 (10)（二）第二十四种模式：高新技术融资 (10)（三）第二十五种模式：BOT项目融资 (10)（四）第二十六种模式：IFC国际投资 (10)（五）第二十七种模式：专项资金投资 (11)（六）第二十八种模式：产业政策投资 (11)六、结束语 (11)1、中小企业融资模式的选择运用 (11)2、中小企业融资模式的组合运用 (11)3、中小企业融资模式的创新运用 (11)一、国中小企业融资28种模式分为四大类第一类：债权融资模式第一种模式：国内银行贷款第二种模式：国外银行贷款第三种模式：发行债券融资第四种模式：民间借贷融资第五种模式：信用担保融资第六种模式：金融租赁融资第二类：股权融资模式第七种模式：股权出让融资第八种模式：增资扩股融资第九种模式：产权交易融资第十种模式：杠杆收购融资第十一种模式：风险投资融资第十二种模式：投资银行融资第十三种模式：国内上市融资第十四种模式：境外上市融资第十五种模式：买壳上市融资第三类：内部融资和贸易融资模式第十六种模式：留存盈余融资第十七种模式：资产管理融资第十八种模式：票据贴现融资第十九种模式：资产典当融资第二十种模式：商业信用融资第二十一种模式：国际贸易融资第二十二种模式：补偿贸易融资第四类：项目融资和政策融资模式第二十三种模式：项目包装融资第二十四种模式：高新技术融资第二十五种模式：BOT项目融资第二十六种模式：I FC国际融资第二十七种模式：专项资金融资第二十八种模式：产业政策融资二、第一类——债权融资模式（一）第一种模式：国内银行贷款1、定义：国内银行贷款是指银行将一定额度的资金及以一定的利率贷放给资金需求者，并约定期限付利还本的一种经济行为。
企业融资28种模式与实务运作
按照传统经济理念， 一元钱只能办一元钱的事情，
按照创意经济的理念， 一元钱可以成为10元钱的虚拟经济资本，产生更多的 剩余价值。
因为人类社会已进入了全球经济、创意经济、诚信与 多赢经济的时代。
5
1、企业生存与发展的三大资本 货币资本 人才资本 技术资本
6
2、资金短缺是所有企业的问题
因为他们掌握了融资的技术、把握了赚钱的艺术。 所以蒙牛用短短的5年时间就“牛”起来。 所以陈天桥32岁、黄光裕36岁就成为中国首富。
3
企业不但要用好自己的钱， 也要用好别人的钱， 还要用好明天的钱。
企业不但要用好实有资本， 还有用好虚拟资本。
企业只用自己的钱永远做不大， 只有用好别人的钱、用好明天的钱、 用好虚拟资本，才能把企业做强做大。
10
6、中小企业怎样融资？
君子爱财 取之有道 企业融资 融之有道
弄懂中小企业融资28种模式 掌握中小企业融资28种技术
11
7、中国中小企业融资28种模式分为四大类
第一类：债权融资模式
（六种模式）
第一种模式：国内银行贷款 第二种模式：国外银行贷款 第三种模式：发行债券融资 第四种模式：民间借贷融资 第五种模式：信用担保融资 第六种模式：金融租赁融资
（2）国外商业银行贷款利率较高 按国际金融市场平均利率计算 硬通货币利率低 软通货币利率高
（3）国外商业银行贷款看重贷款人的信誉
20
第三种模式
发行债券融资
企业发行债券融资，是企业按照法定的程序， 直接向社会发行债券融资的一种融资模式。
21
企业债券融资的种类与特点
（1）短期企业债券（期限1年以内） （2）中期企业债券（期限1至5年） （3）长期企业债券（期限5年以上） （4）企业债券具有流通性、收益性、偿还性、
企业融资的28种方式.ppt
境外上市融资是指企业根据国家有关法律政策 规定及境外资本市场的法律法规及《上市规则》， 在境外资本市场上市融资的一种融资模式。
2019-10-3
谢谢聆听
48
国家鼓励具备条件的企业 到境外上市融资
（1）1999年7月14日，中国证监会发布《关于企 业申请境外上市的有关问题的通知》
（2）1999年12月，中国证监会发布《境内企业
中国中小企业融资二十八种模式
（提纲）
2019-10-3
谢谢聆听
1
目前，许多中小企业都说融资难， 中小企业融资到底难不难？
融资是一门技术，赚钱是一门艺术。 难者不会，会者不难！
2019-10-3
谢谢聆听
2
蒙牛为什么“牛”？ 黄光裕、陈天桥为什么成为中国的首富？
因为他们掌握了融资的技术、把握了赚钱的艺术。 所以蒙牛用短短的5年时间就“牛”起来。 所以陈天桥32岁、黄光裕36岁就成为中国首富。
（1）高 风 险 （2）高 回 报 （3）专 业 性 （4）组 合 性 （5）权 益 性 （6）中 长 期
2019-10-3
谢谢聆听
40
第十二种模式
投资银行投资
投资银行投资是指投资银行将符合法规可动
用的资金以股本及其它形式投入于企业的投资。
2019-10-3
谢谢聆听
41
投资银行的含义
投资银行是主营资本市场业务的金融机构， 现实中的证券公司、基金管理公司、投资管理 公司、风险投资公司、投资顾问公司等都是投 资银行机构。
2019-10-3
谢谢聆听
42
投资银行投资的特点
（1）投资银行是资本市场的核心机构 （2）投资银行除了自身的可用资金还有多种融
2019年最新-我国中小企业融资的二十八种模式-精选文档
20
第三种模式
发行债券融资
企业发行债券融资，是企业按照法定的程序， 直接向社会发行债券融资的一种融资模式。
21
企业债券融资的种类与特点
（1）短期企业债券（期限1年以内） （2）中期企业债券（期限1至5年） （3）长期企业债券（期限5年以上） （4）企业债券具有流通性、收益性、偿还性、
担保机构“三赢”
27
第六种模式
金融租赁融资
金融租赁融资是以商品形式表现借贷资本运 动的一种融资模式。
28
金融租赁融资的特点
（1）由承租人指定承租物件，使用、维修、保养 由承租人负责，出租人只提供金融服务。
根据2019年11月国家统计局和原国家经贸委制定的我国企业类型划分标准：
资产总额和年销售收入50亿元以上为特大型企业 资产总额和年销售收入5亿元以上为大型企业 资产总额和年销售收入5千万元以上为中型企业 资产总额和年销售收入5千万元以下为小型企业
10
6、中小企业怎样融资？
君子爱财 取之有道 企业融资 融之有道
3
企业不但要用好自己的钱， 也要用好别人的钱， 还要用好明天的钱。
企业不但要用好实有资本， 还有用好虚拟资本。
企业只用自己的钱永远做不大， 只有用好别人的钱、用好明天的钱、 用好虚拟资本，才能把企业做强做大。
4
按照传统经济理念， 一元钱只能办一元钱的事情，
按照创意经济的理念， 一元钱可以成为10元钱的虚拟经济资本，产生更多的 剩余价值。
（九种模式）
第 七 种 模 式：股权出让融资
第 八 种 模 式：增资扩股融资 第 九 种 模 式：产权交易融资 第 十 种 模 式：杠杆收购融资 第十一种模式：风险投资融资 第十二种模式：投资银行融资 第十三种模式：国内上市融资 第十四种模式：境外上市融资 第十五种模式：买壳上市融资
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
学习改变命运,知 识创造未来
中国中小企业融资二十八种模式与实务运作popchina
国内银行贷款特点
（1）手续较为简单 （2）融资速度较快 （3）融资成本较底 （4）贷款利息进入企业成本 （5）按期付利、到期还本
学习改变命运,知 识创造未来
中国中小企业融资二十八种模式与实务运作popchina
第二种模式
中国中小企业融资二十八种模式与实务运作popchina
l 蒙牛为什么“牛”？ l 黄光裕、陈天桥为什么成为中国的首富？
因为他们掌握了融资的技术、把握了赚钱的艺术。 所以蒙牛用短短的5年时间就“牛”起来。 所以陈天桥32岁、黄光裕36岁就成为中国首富。
学习改变命运,知 识创造未来
中国中小企业融资二十八种模式与实务运作popchina
学习改变命运,知 识创造未来
中国中小企业融资二十八种模式与实务运作popchina
学习改变命运,知 识创造未来
第二类：股权融资模式
（九种模式）
第 七 种 模 式：股权出让融资
第 八 种 模 式：增资扩股融资 第 九 种 模 式：产权交易融资 第 十 种 模 式：杠杆收购融资 第十一种模式：风险投资融资 第十二种模式：投资银行融资 第十三种模式：国内上市融资 第十四种模式：境外上市融资 第十五种模式：买壳上市融资
l 货币资本 l 人才资本 l 技术资本
学习改变命运,知 识创造未来
中国中小企业融资二十八种模式与实务运作popchina
2、资金短缺是所有企业的问题
l 中国石油上市融资223亿港币
l 中国石化上市融资267亿港币
l 中国电信上市融资118亿港币
l 中国移动上市融资327亿港币
l 中国联通上市融资436亿港币
l 按照传统经济理念， 一元钱只能办一元钱的事情，
l 按照创意经济的理念， 一元钱可以成为10元钱的虚拟经济资本，产生更多的 剩余价值。
l 因为人类社会已进入了全球经济、创意经济、诚信与 多赢经济的时代。
学习改变命运,知 识创造未来
中国中小企业融资二十八种模式与实务运作popchina
1、企业生存与发展的三大资本
•国外银行贷款
国外银行贷款，是指为进行某一项 目筹集资金，借款人在国际金融市场上 向外国银行贷款的一种融资模式。
学习改变命运,知 识创造未来
中国中小企业融资二十八种模式与实务运作popchina
国外商业银行贷款的特点
（1）国外商业银行是非限制性贷款 不限贷款用途 不限贷款金额 不限贷款币种
（2）国外商业银行贷款利率较高 按国际金融市场平均利率计算 硬通货币利率低 软通货币利率高
l 弄懂中小企业融资28种模式 掌握中小企业融资28种技术
学习改变命运,知 识创造未来
中国中小企业融资二十八种模式与实务运作popchina
•7、中国中小企业融资28种模式分为四大类
第一类：债权融资模式
（六种模式）
第一种模式：国内银行贷款 第二种模式：国外银行贷款 第三种模式：发行债券融资 第四种模式：民间借贷融资 第五种模式：信用担保融资 第六种模式：金融租赁融资
学习改变命运,知 识创造未来
中国中小企业融资二十八种模式与实务运作popchina
第四类：项目融资和政策融资模式（
六种模式）
第二十三种模式：项目包装融资 第二十四种模式：高新技术融资 第二十五种模式：BOT项目融资 第二十六种模式：I FC国际融资 第二十七种模式：专项资金融资 第二十八种模式：产业政策融资
l 企业不但要用好自己的钱， 也要用好别人的钱， 还要用好明天的钱。
l 企业不但要用好实有资本， 还有用好虚拟资本。
l 企业只用自己的钱永远做不大， 只有用好别人的钱、用好明天的钱、 用好虚拟资本，才能把企业做强做大。
学习改变命运,知 识创造未来
中国中小企业融资二十八种模式与实务运作popchina
学习改变命运,知 识创造未来
中国中小企业融资二十八种模式与实务运作popchina
第一类
债权融资模式
学习改变命运,知 识创造未来
中国中小企业融资二十八种模式与实务运作popchina
第一种模式
•国内银行贷款
国内银行贷款是指银行将一定额度的资金 及以一定的利率贷放给资金需求者，并约定期 限付利还本的一种经济行为。
中国中小企业融资二十 八种模式与实务运作 popchina
学习改变命运,知 识创造未来
2021年2月19日星期五
l 目前，许多中小企业都说融资难， 中小企业融资到底难不难？ 实际上大家听了我的讲座后会感悟到：
l 融资是一门技术，赚钱是一门艺术。 l 难者不会，会者不难！
学习改变命运,知 识创造未来
l 中国人寿上市融资267亿港币
l 中国建设银行上市融资700亿港币
学习改变命运,知 识创造未来
中国中小企业融资二十八种模式与实务运作popchina
3、企业为什么总是钱？
•发展：只有发展才能生存，只有发展才能 做强做大
越发展 资本
越需要钱 促进发展
越有钱 越发展 发 展 资本增长
学习改变命运,知 识创造未来
中国中小企业融资二十八种模式与实务运作popchina
第三类：内部融资和贸易融资模式
（七种模式）
第 十 六 种 模式：留存盈余融资 第 十 七 种 模式：资产管理融资 第 十 八 种 模式：票据贴现融资 第 十 九 种 模式：资产典当融资 第 二 十 种 模式：商业信用融资 第二十一种模式：国际贸易融资 第二十二种模式：补偿贸易融资
中国中小企业融资二十八种模式与实务运作popchina
4、企业为什么要用社会的钱？
l 自己的钱是有限的，用自己的钱只能是 滚雪球式发展
l 社会的钱是无限的，用社会的钱可以是 膨胀式发展
学习改变命运,知 识创造未来
中国中小企业融资二十八种模式与实务运作popchina
5、中国企业类型划分基本标准
根据1999年11月国家统计局和原国家经贸委制定的我国企业类型划分标准：
资产总额和年销售收入50亿元以上为特大型企业 资产总额和年销售收入5亿元以上为大型企业 资产总额和年销售收入5千万元以上为中型企业 资产总额和年销售收入5千万元以下为小型企业
学习改变命运,知 识创造未来
中国中小企业融资二十八种模式与实务运作popchina
6、中小企业怎样融资？
l 君子爱财 取之有道 企业融资 融之有道