2015年贵宾理财经理专业序列学习知识专业考试命题(基础学习知识汇总题库)

2015年贵宾理财经理专业序列知识考试命题

(基础题库)

◆判断题（共26题）

1.财富管理业务是为了能够满足客户在人生各阶段的各种理财需求而实施的

资产管理服务。因此，它是一个过程，而非单一的产品或服务。（对）

2.根据《商业银行理财产品销售管理办法》要求，银行在客户投资银行理财产

品前，必须对客户的风险承受能力进行评估，以保障客户购买的理财产品与其风险承受能力相匹配。（对）

3.为了准确地了解和评估客户的投资需求，在首次购买银行理财产品前，必须

到我行营业网点或网络银行进行有效风险承受能力的评估。（错）

4.为了及时更新客户的财务状况，明确投资目标，评估结果的有效期为三年期。

（错）

5.代理个人黄金业务中开户可受理的渠道有：柜台、网上银行大众版/专业版、

财富账户专业版、手机银行。（错）

6.保险的保险标的的价值必须可以用货币衡量。（错）

7.证券投资基金的管理者是基金的实际所有者。（错）

8.18岁以下未成年投资者须在法定监护人的陪同下进行首次风险测评，理财销

售从业人员须通过验证户口簿或其他法律证明文件确认其监护人身份并将相关材料复印留存。（对）

9.曾购买仅面向高资产净值客户销售的理财产品，且再次购买该产品时仍持有

该产品份额的客户再次购买该产品时，或通过私人银行客户评估，且处于评估有效期的客户，一年内无需进行高资产净值客户资产评估。（错）

10.除公募基金等相关金融监管机关认可开放网上银行和电话银行等远程渠道

外，其他零售银行代销产品原则上必须在网点销售。如需开放网上银行和电话银行等远程渠道，均须总行批准。（对）

11.客户风险承受能力低于购买的非投连险产品风险等级时，必须请客户在系统

打印的“自愿购买超过个人投资风险承受能力保险产品的声明”签字确认，否则不能办理投保业务。（对）

12.根据我国《保险法》的规定，受益人是指保险合同中由被保险人或者投保人

指定的享有保险金请求权的人。投保人、被保险人可以为受益人。（对）13.按照我行保险销售管理规定，客户在我行购买投连保险产品时，经风险测评，

显示客户风险承受能力低于产品风险等级时，该产品不得再向客户销售。

（对）

14.所有65岁以上的老龄客户不能购买投资连结险。（错）

15.资产配置建议书提示时效性的目的，一是免责：建议书有六个月时效，过期

作废；二是落单：督促客户尽快在时效性内完成资产配置。（错）

16.自保险合同生效之日起，投保人有10日的犹豫期。（对）

17.分红险的分红来源于利差、息差、死差。（对）

18.各营业网点销售保险产品时可根据自身需要印制单证宣传材料或更改宣传

材料的内容。（错）

19.特定老龄投资者是指持私人银行卡或钻石卡的老龄客户。（对）

20.具有保险销售资格证的理财经理就可以向客户销售投连险。（错）

21.人身保险的受益人由投保人指定，不需要被保险人的同意。（错）

22.贵宾/低柜理财经理至少要通过财富零售财富管理B类岗位资格考试才可获

得理财产品销售资格。（对）

23.深耕银行现有客户是贵宾理财经理的主要工作，是产生业绩主要来源。（对）

24.根据贵宾理财经理的工作职责范围，日常应具备的工作能力包括：产品知识

和销售技巧.客户经营知识.目标管理和时间管理能力。（对）

25.帮助客户做一个投资风险属性的测试，这个步骤属于银行风险管控规范的步

骤，也属于进一步KYC的步骤，目的是规范理财业务人员的销售行为，在销售金融产品时建议的“产品适合度政策“。（对）

26.客户的期望包括：请了解我.少联络我.清楚的引导我.赢取我的信任。（错）

◆单选题（共38题）

1.若客户属于可以承担中等及以下风险类型的投资者，适合投资于提供温和升

值能力，而投资价值有温和波动的投资工具，通常属于（）类型。（C）

A. 激进型（A5）

B. 进取型（A4）

C. 平衡型（A3）

D. 稳健型（A2）

2.理财方式灵活，在产品的可交易时段，投资者可随时申购或赎回，赎回时本

金实时到账。（D）

A. A股掘金系列

B. 招银进宝系列

C. 安心回报系列

D. 日日金系列

3.未成年投资者为18岁（不含）以下的客户，理财产品销售人员不得向未成年

投资者销售风险等级在（）及以上的产品。（D）

A. R5

B. R6

C. R4

D. R3

4.在经济增长放缓、处于收缩阶段时，个人和家庭应考虑（）。（A）

A. 增持储蓄产品

B.增持股票

C. 增持股票型基金

D. 减持固定收益类产品

5.客户风险评估结果的有效期为（）。（C）

A. 3年

B. 2年

C. 1年

D. 永久有效

6.以下哪项在计个人所得税时可以进行免税：（B）

A. 保险红利

B. 保险赔款

C. 利息

D. 股息

7.与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人被称为

（）。（B）

A、被保险人

B、投保人

C、受益人

D、代理人

8.其财产、生命、身体和健康等受到保险合同保障的人，同时是保险事故发生

的主体，其为（）。（D）

A、投保人

B、保险人

C、被保险人

D、受益人

9.被保险人在保险期间内死亡，或活至保单期满，都要支付保险金的人寿保险

是（）。（C）

A、定期寿险

B、终身寿险

C、两全保险

D、年金保险

10.人寿合同满一定期限（一般为___年）后，就成为无可争议的文件。（D）

A. 10天

B. 20天

C. 1年

D. 2年

11.人寿合同因不按期缴纳保费失效后，在一定时限内（一般为___年），投保人

可申请复效。保险人同意后，补交保费及利息即可。（D）