黄金市场基础知识与交易实务

黄金市场基础知识与交易实务复习材料

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第一章黄金市场基础知识

第二章上海黄金交易所概况

第三章上海黄金交易所业务规则

第四章客户适应性管理与职业道德规范

第五章反洗钱管理

黄金市场基础知识

一、黄金、白银、铂的基本特征

1. 金。熔点1064.43℃，硬度

2.5。具有良好的传热性、导电性和抗腐蚀性。具有良好的韧性和延展性。

2. 黄金在自然界中以游离态存在，分为生金和熟金。生金分为矿金（合质金）和沙金。

3. 黄金主要用途：①国际储备；②珠宝装饰；③工业与科技；④投资需求。

4. 全球已查明黄金资源储量10万吨。南非第一，中国第二。

5. 白银。熔点961.93℃，硬度3.25。是热和电的良导体，延展性仅次于黄金。不与氧反应，空气中形成黑色硫化银。自然界中以化合物形态存在。

6. 白银主要用于电子工业、家电、汽车、航空航天、摄影以及首饰

银器。

7. 截止2014年底，中国已探明白银资源储量23.7万吨。

8. 铂。熔点1773.5℃。延展性强，耐熔、耐摩擦、耐腐蚀。在高温下化学性质稳定。

9. 铂的主要用于珠宝首饰、化学工业中的器皿、电极和催化剂、军事用途、宇航服等。

10. 铂金全球储量1.4万吨。储量高度集中在南非和俄罗斯。中国铂金储量300吨。

二、黄金的文化渊源

11. 国际黄金交易历史的四个阶段：①皇权垄断时期（19世纪前）；

②金本位时期；③布雷顿森林体系时期（20世纪40年代至70年代初）；④黄金非货币化时期。

12. 金本位制即黄金就是货币，可以自由进出口，当国际贸易出现赤字时，可以用黄金支付；在国内，黄金可以做货币流通。金本位制具有自由铸造、自由兑换、自由输出三大特点。金本位制始于1816年的英国。

13. 1944年5月在美国签订“布雷顿森林协议”。美元与黄金挂钩，美国承担以官价兑换黄金的义务。各国货币与美元挂钩，美元起世界货币作用。这是金汇兑本位制。

14. 国际黄金非货币化的结果，使黄金成为可自由拥有和自由买卖的商品。

15. 中国黄金开采与使用至少4000年。2500年前春秋战国时期，楚

国开始铸造金币。

16. 国际通用金衡盎司，1盎司=31.1035克。香港为司马两，1司马两=37.5克。中国最初为钱、市两、市斤，1钱=3.125克；1市两=10钱；1市斤=16市两=500克。

17. 市场上黄金成色标注：百分比和K金，1K=4.1666%。交易所金成色99.95%-99.99%。

18. 国际金价与国内金价换算公式：人民币金价=国际金价X美元人民币汇率/31.1035。

三、黄金的属性

19. 黄金属性：①商品属性；②货币属性；③金融属性。黄金本身具有价值和使用价值。

20. 由于价值高、稳定、易分割携带等特点，黄金很早便被当成货币使用。1971年布雷顿森林体系解体，黄金的货币属性逐渐降低，金融属性逐渐发挥。

21. 香港、伦敦及纽约为全球三大黄金交易市场，黄金交易时间几乎24小时循环不息。

22. 黄金金融属性主要体现：①高流通性；②风险对冲功能；③投资方法多样化。

23. 黄金货币化历程：金币本位制（古典）——金砖本位制——金汇兑本位制。

24. 黄金非货币化历程：放弃金本位制——布雷顿森林体系解体——1976年“牙买加协定”——1978年4月《国际货币基金协定第二次

修正案》生效（制度层面）。

25. 黄金的稀缺性和稳定性使其成为人类储藏财富的重要手段。黄金是金融资产中具有内在价值、永不违约的资产。黄金发挥着避险功能和稳定器的作用。

四、黄金市场

26. 2013年中国超越印度，成为全球最大黄金消费国。

27. 中国黄金市场不足：①投资渠道不完善；②法律滞后，多头监管；

③中介专业化不足；④尚未完全与国际市场接轨。

28. 黄金市场对国家经济金融运行具有重要作用：①是重要的投、融资市场；②具有套期保值功能；③具有资产证券化功能；④黄金储备是国家外汇储备的重要组成部分。

29. 按交易类型和方式可分：现货交易市场和衍生品交易市场。按有无固定场所可分：无形黄金市场（苏黎世黄金市场）和有形黄金市场（上海金交所、纽约黄金市场）。

30. 黄金市场的构成要素：①为黄金交易提供服务的机构和场地；②黄金市场买卖参与者；③有关的监督管理机构；④有关的行业自律组织（黄金协会）。

31. 黄金市场买卖买卖参与者可分为金融机构（国际金商、银行、对冲基金等）、各个法人机构、私人投资者及在黄金期货交易中有很大作用的经纪公司。

32. 建国后我国黄金市场大致可分为全面管制（1950年4月《金银管理办法》）、统购统配（1993年）和全面市场化（2001年4月）三

个阶段。

33. 2001年4月中国人民银行行长戴相龙宣布取消“统购统配”的计划管理体制。2002年10月30日，上海黄金交易所正式开业，中国黄金走向全面市场化。

34. 2008年上海期货交易所黄金期货的推出标志着我国初步形成了以上海黄金交易所为主体，黄金期货和商业银行黄金业务为两翼的黄金市场格局。

35. 《中国人民银行等六部委关于促进黄金市场发展的若干意见》提出意义：①充分认识促进黄金市场健康发展的重要意义；②进一步明确黄金市场发展定位；③切实加强黄金市场服务体系建设；④完善黄金市场法律法规和相关政策支持体系；⑤切实防范黄金市场风险；⑥切实保护投资者利益。

36. 非法黄金交易公司的主要形式：①境外机构在境内的代理公司形式；②境内注册的公司打着香港、伦敦等黄金交易市场会员驻内地的分公司或办事处的旗号，招揽客户；③境内公司自设交易平台开展非法黄金网上交易；④以境内贵金属交易所会员或会员代理商身份，借代理白银、钯金等贵金属业务为名从事非法黄金交易。

37. 自设交易平台开展非法交易主要体现：①通过收取点差来获利；

②坐庄与客户对赌；③操控黄金交割；④骗取账号密码代为操作，并承诺盈利。

38. 非法黄金交易公司招揽客户四个手段：①发展代理商；②电话营销；③招聘操盘手；④网络广告、聊天。